Расчетный счет в Сбербанке для ИП, ООО

Практически ежедневно в ПАО «Сбербанк» обслуживает миллионы людей по всей России. Его возможностями, в разных формах, пользуется более половины населения страны. СберБанк вызывает доверие масштабом; известностью, с которой не могут сравниться другие российские банки; более чем полуторавековой историей. Само за себя говорит полное название банка – Публичное акционерное общество «Сбербанк России».

Устойчивость СберБанка, не юридически, но фактически основывается на устойчивости российской финансовой системы. И маловероятно, что кто-то в Российской Федерации сможет дать лучшие гарантии своей надежности.

Расчетный счет в СберБанке открывают не только организации, но и частные лица. Тем, кому нужен расчетный счет, СберБанк предлагает несколько вариантов его быстрой регистрации и консультационную поддержку.

Преимущества открытия счета в СберБанке

Кроме уже упомянутой надежности и престижа, обслуживание в СберБанке имеет немало других достоинств. В ПАО «Сбербанк» предлагаются разные тарифы и условия РКО для юридических лиц. У клиентов есть возможность выбрать подходящий по стоимости и функционалу вариант.

Нет необходимости думать, как открыть счет в СберБанке. Информацию можно получить в отделениях Банка, на его сайте, по телефонам службы поддержки или дочитав до конца этот текст.

К особым достоинствам счета в СберБанке можно отнести:

• Легкость открытия. Многое можно сделать онлайн из любой точки мира. Затем понадобится визит в отделение Банка для предъявления оригиналов документов и удостоверения личностей. Но сам счет становится доступным едва ли не сразу после регистрации.
• СберБанк имеет развитую систему сервисов удаленного обслуживания. Операции по счету легко проводит с собственного компьютера.
• ПАО «Сбербанк» проводит платежи 7 дней в неделю, с 6 утра до 11 вечера. Это удобно и для клиента, и для работы с регионами в других часовых поясах.
• Условия тарифов РКО в СберБанке различаются по стоимости и функционалу.
• В СберБанке существует специальная круглосуточная служба поддержки для организаций. Бухгалтера клиентов СберБанка всегда имеют возможность обратиться за консультацией.

Не каждый банк может обеспечить подобный уровень сервиса.

https://youtube.com/watch?v=U13FR_IfZl4

Тарифы на РКО СберБанка

СберБанк предлагает РКО юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Выгоднее оформлять комплексные пакеты услуг, в которые уже входят некоторое количество бесплатных финансовых операций.

Выбирать пакет услуг РКО нужно исходя из:

• масштабности бизнеса (оборота, количества ежемесячных финансовых операций);
• желания получить дополнительные услуги, например, эквайринг или валютный контроль.

Все операции проводятся только в российских рублях.

В 2023 году СберБанк предлагает 3 пакета услуг для предпринимателей – Легкий старт, Набирая обороты, Полным ходом.

Условия пакета «Легкий старт»

Для новых клиентов СберБанка специально предлагается открыть расчетный счет бесплатно по тарифному пакету «Легкий старт». Особенно привлекательным этот тариф будет для начинающих предпринимателей.

• с пакетом «Легкий старт» открыть расчетный счет для ИП в СберБанке можно бесплатно;
• плата за обслуживание также не взимается;
• переводы на счета других клиентов СберБанка бесплатны;
• в месяц доступны переводы физлицам на сумму до 150 000 рублей без снятия комиссии;
• не нужно платить за 3 первых перевода в иные банки и 1 год пользования банковской Бизнес-картой;
• за интернет-банкинг и мобильный сервис плата также не назначается.

Открытие счета с пакетом СберБанка «Легкий старт» станет полезным для ИП и тех, кто начинает коммерческую деятельность, имеет небольшой оборот. По мере роста оборота будет выгоднее перейти на другой, уже не бесплатный, тариф, с меньшими ставками и большими лимитами по операциям.

Сколько стоит открыть расчетный счет в СберБанке?

Это зависит от тарифа и вида расчетного счета. Для тех, кто собирается заниматься бизнесом, плата за открытие р/с обременительной не станет.

Открытие расчетного счета в рамках пакета услуг и вовсе бесплатно.

Другое дело – цена обслуживания операций, при большом обороте сумма платежей иногда оказывается весьма ощутимой. Потому выбирать тариф стоит заранее.

По плану Легкий старт открытие счета будет бесплатным.

Организациям с большим числом платежей стоит выбирать другие тарифы из этой линейки:

К выгоде предпринимателей СберБанк бесплатно страхует их деньги на своих счетах (в сумме до 1 400 000 рублей).

Как открыть расчетный счет в СберБанке онлайн?

ПАО «Сбербанк» регистрирует расчетные счета для ООО, других юридических лиц и предпринимателей по одному общему алгоритму. Отличия будут состоять только в документах, обязательных для предоставления. Поскольку главные условия обслуживания и тарифы мы уже привели в предыдущих параграфах, опишем только последовательность действий в процессе открытия счета.

Подать заявку на открытие расчетного счета можно двумя способами:

• через интернет на сайте СберБанка;
• в одном из отделений СберБанка.

При любом способе подачи заявки на открытие счета, будет нужно хотя бы один раз явиться в отделение ПАО «Сбербанк».

Оставить онлайн-заявку на открытие расчетного счета можно на нашем сайте, для этого нажмите на кнопку подачи заявки ниже.

Открыть расчетный счет в банке

Далее заполните анкету на открытие расчетного счета.

Далее с Вами свяжется менеджер банка. Счет может быть готов к работе в течение нескольких минут.

Документы для открытия счета в СберБанке

Особое внимание будет нужно обратить на пакет обязательных документов для регистрации счета.

Индивидуальному предпринимателю для открытия счета в СберБанке потребуются:

• паспорт;
• подлинник формы Р60009 из Единого Государственного Реестра Индивидуальных Предпринимателей (ЕГРИП);
• подлинник или заверенная копия выписки из ЕГРИП;
• карточка с образцами печатей и подписей (может быть заверена в банке при явке всех причастных лиц);
• информационные сведения клиента по форме Банка (размещена на официальном сайте Банка в сети интернет)
• оригиналы или нотариально заверенные копии документов, которые позволяют третьим лицам распоряжаться деньгами на расчетном счете (если такие лица есть), а также оригиналы их паспортов;
• лицензии или нотариально заверенные копии лицензий (если такие документы выдавались предпринимателю).

Для юридических лиц список необходимых документов будет иным. Рассмотрим его на примере Общества с ограниченной ответственностью (ООО).

• подлинник или заверенная копия Устава или Учредительного договора о создании Общества;
• подлинник бланка Р50007 из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц (ЕГРЮЛ);
• подлинник или заверенная копия выписки из ЕГРИП;
• бланк с информацией о клиенте (форма с сайта ПАО «Сбербанк»);
• карточка с образцами печатей и подписей;
• подлинные документы (или их заверенные копии) дающие третьим лицам право распоряжаться расчетным счетом;
• заверенные нотариусом или сотрудником Банка документы о правах органа управления Общества;
• паспорта лиц, получающих доступ к расчетному счету;
• лицензии или их копии (если таковые имеются у Общества).

И для ИП, и для ООО допускается открытие счета не самостоятельно, а доверенным лицом. Тогда Банк потребует от представителя документы, удостоверяющие его личность и полномочия.

Расчетно-кассовое обслуживание в СберБанке

Кроме открытия счета для ООО и ИП СберБанк предлагает ряд других услуг для ведения бизнеса. Клиент вправе выбрать сам, какими услугами пользоваться.

Зарплатный проект

Если в вашем штате есть наемные сотрудники, то перечислять зарплату можно через банк. Зарплата начисляется за 90 минут в любую точку страны. Банк обещает круглосуточную поддержку вашего бизнеса, а также наличие личного менеджера, консультирующего по всем вопросам.

Эквайринг

СберБанк предлагает услуги по бесплатному подключению торгового эквайринга всего за сутки. Средства зачисляются на следующий рабочий день. Клиентам доступны круглосуточная поддержка, персональный менеджер, ежедневные отчеты по операциям.

Валютный контроль

Для клиентов, ведущих деятельность с иностранными компаниями, СберБанк предлагает услуги по подготовке документов и договор по установленным формам, консультирует по нормам законодательства, необходимых при работе с зарубежными партнерами. Также СберБанк предлагает осуществлять обмен валюты онлайн в интернет-банке или в системе электронной торговли.

Таможенные платежи

Благодаря этой услуге заполнять, подписывать и передавать документы в Федеральную Таможенную Службу онлайн. Все платежи проводятся без авансовых платежей. Для удобства разработано мобильное приложение.

Бонусы при открытии счета

Для новых клиентов при открытии расчетного счета предусмотрен ряд бонусов, среди них:

• 1 год бесплатного использования 1C:Бизнес-старт;
• 10 000 рублей при пополнении в рекламном кабинете социальной сети ВКонтакте;
• 1 месяц в подарок для новых клиентов 2ГИС;
• удвоение первого платежа при пополнении счета на сумму от 3 000 до 75 000 рублей для рекламы в myTarget.

Контроль и отслеживание расчетного счета

Контроль своего расчетного счета дело обычное и обязательное для всех категорий банковских клиентов. В прошлом, когда операции со счетом, в т.ч. платежи с него, проводились на основании документов, оформленных на бумаге, владельцы счета получали в банках справки, выписки за период и т.д. Сегодня возможности клиентов в этом отношении значительно улучшились.

Счет можно контролировать, подключив услугу дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Это может быть:

В заключение можно посоветовать владельцам расчетных счетов внимательнее подходить к подбору бухгалтерского персонала. Именно это категория работников, вольно или невольно, становится виновником исчезновения средств со счетов. Даже если исключить прямой умысел, бухгалтера могут не чувствовать всей ответственности за доверенные средства. Другая «группа риска» — сами руководители организаций, у них есть правильное понимание ситуации, но часто нет навыков работы с платежными сервисами. Они делают ошибки не нарочно и не заметно. Что же касается хакеров и других подобных преступников, то с ними лучше справится служба безопасности Банка.

Отзывы об РКО в СберБанке

У юридических лиц и индивидуальных предпринимателей есть много претензий по поводу качества обслуживания в СберБанке и частых ошибок в системе. Например, могут списываться деньги за бесплатные операции по условиям пакета услуг, трудно отменить платную процедуру СМС-оповещение и др.

Но это не массовая тенденция, а ошибки некоторых членов команды СберБанка. В то же время поступают личные благодарности менеджерам за отличную работу. Особенно хорошие отзывы поступают за поддержку банка клиентов во время эпидемии коронавируса и карантина.

Как закрыть расчетный счет?

Перед тем, как закрыть счет в СберБанке, нужно убедиться, что нет долгов по оплате за услуги. Затем необходимо:

• Перевести остатки средств на другой счет.
• Написать заявление о закрытии счета.
• Прикрепить к заявлению необходимые документы.
• Дождаться сообщения о закрытии (обращение рассматривается в течение 7 дней).

Закрыть счет можно не только в отделении, но и через дистанционные каналы – интернет-банкинг или мобильный банкинг.

Документы, которые необходимо подготовить:

• паспорт владельца счета;
• выписка из ЕГРИП;
• выписка со счета;
• протокол собрания акционеров с вынесенным вердиктом о закрытии – для ООО.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Услуга является популярной среди юридических лиц, но предоставляется она не всеми кредитными организациями. Некоторые банки допускают дистанционное открытие ООО только второго и последующих счетов, например, Сбербанк. Онлайн можно только зарезервировать первый расчетный счет и получить его реквизиты. Для открытия следует прийти с пакетом документов в представительство банка.

ВТБ, «Локо Банке», Банке «Восточный» и других онлайн предлагают заполнить только заявку на открытие, далее клиенту требуется посетить представительство кредитной компании для завершения процедуры. Предварительно клиентам доступно резервирование номера будущего расчетного счета.

Стоимость обслуживания будет ниже при оплате авансом за год. Например, в Тинькофф Банке при пакете за 4990 р./месяц, если оплатить сразу весь год, цена услуги составит 49900 руб., вместо 59880 р.

Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифа. Чем выше статус пакета, тем больше услуг предлагается клиенту, многие их которых предоставляются бесплатно.

Например, стартовые пакеты с бесплатным обслуживанием не предполагают начисление процентов на остаток средств на расчетном счете, отсутствует возможность бесплатно снимать наличные, по ним самая высокая стоимость платежки. Но при открытии бизнеса, когда работа с расчетным счетом только начинается, базовые тарифы будут для клиентов наиболее выгодными. При увеличении оборотов, компания может переключать пакеты обслуживания, выбирая наиболее удобный индивидуальный вариант.

Самый дорогой пакет услуг в Альфа банке с ежемесячной платой 9900 рублей «Все, что надо». Он предназначен для ООО, которые активно работают с расчетным счетом, имеют российских и зарубежных партнеров. Предлагаются максимально выгодные тарифы по обслуживанию, большие лимиты на снятие наличных, подарки от компаний-партнеров.Наиболее выгодные тарифы для ООО предлагаются специализированным банком «Точка».

Максимальный тариф за ведение счета по пакету «Идеальный» в размере 2500 рублей в месяц, первые три месяца новые клиенты пользуются пакетом за 500 р. ежемесячно.

В рамках пакета открывается, как правило, неограниченное число расчетных счетов в рублях или иностранной валюте.

Клиентам при открытии счета могут быть предложены дополнительные услуги: торговый, интернет эквайринг, валютный контроль, ведение бухгалтерии, сдача отчетности в ИФНС и т. д.

Тарифы на РКО могут быть различными в разных городах, поэтому уточнять точные суммы следует на сайте, введя данные по региональному расположению клиента.

Стоимость открытия расчетного счета:

Стоимость обслуживания расчетного счета

от 0 ₽ до 12990 ₽

Стоимость платежа Юр. лицам и ИП:

от 0 ₽ до 199 ₽

ПАО «Сбербанк» – одна из самых надежных финансовых организаций РФ. Банк осуществляет полное обслуживание частных клиентов и предприятий из любого сегмента бизнеса. Пакетные предложения по ведению расчетных и валютных счетов, а также кредитные программы для малого, среднего и корпоративного бизнеса позволяют контрагентам решать любые вопросы на выгодных условиях.

Чтобы открыть расчетный счет, предпринимателю достаточно собрать минимальный пакет документов. Сбербанк разделил тарифы для ИП на специальные пакетные продукты, которые позволяют каждому подобрать удобный набор услуг, и сэкономить.

Юридическим лицам также предлагаются специальные программы с оптимальным перечнем услуг для расчетов с контрагентами. Ведется работа по внешнеэкономической деятельности и сдачи выручки в банк. Для рассмотрения заявки ЮЛ необходим базовый комплект уставных документов.

Экономия времени бизнесмена – это главный принцип Сбербанка. Открыть счет онлайн можно с помощью специального сервиса, который позволяет подать заявление и получить расчетный счет в кратчайшие сроки.

Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

Список документов для ИП

Для открытия счета необходимы обязательные документы:

• Паспорт ФЛ, осуществляющего деятельность ИП.
• Выписка из ЕГРИП, полученная в налоговом органе ли на официальном сайте ФНС;
• Оригинал свидетельства ЕГРИП (для зарегистрированных до 01.01.2017 г.) или лист записи внесения в реестр ИП (для зарегистрированных после 01.01.2017 г.).
• Оригинал свидетельства ИНН.
• Анкета.
• Карточка с образцами подписей (КОП).

К дополнительным документам относятся:

• Паспорта всех участников ведения экономической деятельности в банке (бухгалтера, экономиста).
• Оригиналы лицензии (при ведении лицензируемой деятельности).
• Копия бухгалтерской отчетности за прошлый год/квартал (УСН).

Список документов для юридических лиц

Для открытия счета юрлицам необходимы обязательные документы:

• Оригинал директора.
• Устав организации.
• Приказ о назначении единоличного исполнительного органа.
• Протокол или решение о продлении полномочий.
• Выписка из ЕГРЮЛ.
• Оригинал свидетельства ЕГРЮЛ (для зарегистрированных до 01.01.2017 г.) или лист записи о внесении в реестр ЮЛ (для зарегистрированных после 01.01.2017 г.).
• Свидетельство ИНН.
• Анкета по форме банка.
• КОП.

• Копии паспортов всех бенефициаров и учредителей.
• Оригиналы лицензии при ведении лицензируемой деятельности.
• Копия бухгалтерской финансовой отчетности за прошлый год/квартал.
• Паспорта всех участников ведения счета с приказами о назначении (бухгалтера, экономиста).

Преимущества обслуживания в ПАО «Сбербанк»:

• Предоставление выгодных тарифов на расчетно-кассовое обслуживание для любого вида бизнеса.
• Быстрое открытие счетов.
• Дистанционное обслуживание ИП или ООО.
• Круглосуточное оперативное исполнение платежей (в течение 10 минут).
• Круглосуточная техническая поддержка.
• Выгодные условия кредитования для ЮЛ.
• Возможность использовать полный набор услуг в одном банке.
• Доверие клиентов (более 70 % бизнес-сообщества РФ).

Виды услуг входящих в РКО Сбербанка для ИП и юридических лиц

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) представляет собой полное ведение финансовой деятельности организации в банке «Сбербанк». Тарифы РКО для юридических лиц и ИП включают в себя следующие услуги дистанционной работы по счету (ДБО):

• валютных отношений с контрагентами;
• зарплатных договоров;
• банковских гарантий;
• овердрафта;
• торгового эквайринга;
• бизнес-карт.

Ведение валютного счета и контроля операций

В услугу входит предоставление банком персонального менеджера; проверка контрактов; конвертация валюты (по некоторым пакетам предусмотрена скидка при увеличении суммы конвертации); обмен валюты; проверка благонадежности зарубежных партнеров; проведение операций по 60-валютным парам. Разработаны специальные пакеты для ведения ВЭД (с выгодныи стартовым курсом).

Зарплатные проекты

Они необходимы для начисления заработной платы сотрудникам через Сбербанк. РКО с открытием зарплатных карт работникам предоставляет возможность бухгалтеру загружать реестры в 1С при начислении выплат. Также позволяет сотрудникам получать повышенный кешбэк для некоторых категорий товаров и выбирать индивидуальный дизайн карты. При большом трафике сотрудников возможна установка банкомата на предприятии. Узнать, сколько стоит ведение зарплатного проекта именно для вашего предприятия, можно через персонального менеджера или в тарифах онлайн-сервиса.

Сбербанк онлайн

Это возможность ведения бизнеса дистанционным способом, без посещения банка. Дистанционное обслуживание позволяет проводить платежи, обмениваться документами с банком, совершать выгрузку реестров по зарплатному проекту, вести ВЭД, запрашивать необходимые справки, совершать проверку контрагентов, создавать выписки, формировать отчеты, и многое другое.

Предоставление банковской гарантии

Сбербанк позволяет клиентам при исполнении сделки заручиться обязательством надежного партнера. Гарантии выдаются клиентам банка менее чем за 2 часа, без залога и поручительства. При необходимости получения банковской гарантии новому клиенту, специалист запросит минимальный пакет документов. Чтобы получить банковскую гарантию в ПАО «Сбербанк», стоимость которой рассчитывается индивидуально, необходимо обратиться в банк через оператора или лично.

Овердрафт

Это возможность обеспечения средств для оплаты товаров по основному виду деятельности компании. Самым выгодным видом кредитования является овердрафт, позволяющий минимизировать кассовые разрывы и обеспечить стабильное ведение бизнеса. Он относится к виду кредитования с упрощенной системой выдачи средств и минимальным пакетом документов. При зачислении средств овердрафта важно позаботиться о тарифе с большим количеством платежей для экономии по РКО (например, пакетный тариф «Активные расчеты» и «Большие возможности» дает возможность пользователю сэкономить при расходовании средств овердрафта).

Торговый эквайринг

Услуга предлагает владельцам розничного бизнеса установить на свои точки торговые терминалы для совершения платежей с помощью пластиковых карт. Установка и техническая поддержка терминалов входит в тарифы по обслуживанию, которые зависят от оборота точки и количества аппаратов. К терминалам можно дополнительно установить онлайн-кассы марки «Эворот», а также подключить фиксальный накопитель (для передачи отчетности по платежам в налоговый орган).

Корпоративная бизнес-карта

Она позволяет совершать покупки для нужд компании безналичным путем. Для открытия корпоративной карты присваивается отдельный карт-счет, связанный с расчетным. Корпоративная карта оформляется на подотчетное лицо (как правило, на директора или бухгалтера). При совершении платежей дополнительная комиссия не списывается. Такая карта позволяет контролировать финансовые расходы подотчетных лиц без лишнего хранения чеков и отчетов.

Как открыть и закрыть расчетный счет в Сбербанке

Процедура открытия счета

Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО или ИП, необходимо выбрать тарифный пакет обслуживания, в который могут входить следующие услуги:

Чтобы стать клиентом ПАО «Сбербанк», нужно:

• Заполнить анкету на открытие счета.
• Приложить пакет документов (с помощью дистанционного сервиса).
• Подписать документы на открытие.

В ПАО «Сбербанк» открыть расчетный счет просто, так как на официальном сайте банка есть возможность зарезервировать расчетный счет за 5 минут для срочного проведения платежных операций или оформления счетов с клиентами. Помимо этого, Сбербанк предлагает бизнесу открыть расчетный счет без траты времени на посещение офиса: менеджеры могут сами приехать к клиенту для подписания всех документов.

Закрытие счета для ИП и ООО

При необходимости закрытия счета Сбербанк предоставляет возможность подачи заявления дистанционно через «Сбербанк Бизнес Онлайн» по форме банка. Рассмотрение заявки осуществляется до 7 рабочих дней.

Тарифы РКО в МОДУЛЬБАНК

Тарифы РКО в АЛЬФА банке

Тарифы РКО в банке ВТБ

0 ₽ первые 3 месяца

Тарифы РКО в банке ТОЧКА

Расчетный счет в ПРОМСВЯЗЬБАНК: тарифы РКО

Тарифы РКО в ТИНЬКОФФ банке для ИП и ООО

0 ₽ первые два месяца

Тарифы РКО в СОВКОМБАНК для ООО и ИП

Тарифы РКО в МТС банке

Расчётно-кассовое обслуживание от СБЕРБАНКА РОССИИ в

• Для кого: OOO, ИП
• Наличие интернет-банка: Да
• Наличие мобильного банка: Да

Всё, что надо

Предложения СБЕРБАНКА РОССИИ в Москве

Расчетно-кассовое обслуживание от банков

Тарифы по расчетному счету Сбербанк

Добавить в сравнение

Сбербанк – крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов. Депозитный счёт в Сбербанке или платёжная карта, выданная им, есть у каждого второго россиянина. Однако пользоваться в бизнесе счётом, открытым для физических лиц, нельзя. Если вы зарегистрировали ИП, то для предпринимательской деятельности надо открыть расчётный счёт.

Чем отличается текущий счёт от расчётного

Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

• В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
• Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
• Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
• Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 25 000 только по России).

В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.

Как зарезервировать и открыть счёт

Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

• паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
• лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
• свежая выписка из ЕГРИП;
• лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

Документы на открытие счёта для ИП в Сбербанке

Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена. Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю. Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

Стоимость обслуживания счёта

Сейчас открытие расчётного счёта в Сбербанке бесплатно на всех тарифах, хотя раньше эта услуга стоила 3 000 рублей. Но за оформление карточки с образцами подписей комиссия всё-таки взимается – от 450 рублей.

Линейка тарифных планов на РКО для ИП выглядит достаточно привлекательно. Так, ведение расчётного счёта в месяц на разных тарифах стоит:

• Легкий старт – 0 рублей;
• Только для ИП – 590 рублей (1 рубль в первый месяц обслуживания);

Есть и более дорогие тарифы, которые больше подходят для крупных организаций:

• Набирая обороты – 1290 рублей (1 рубль в первый месяц обслуживания);
• Полным ходом – 3990 рублей (1 рубль в первый месяц обслуживания).

Важный нюанс для предпринимателей – каждый месяц вы можете выводить с расчётного счёта в Сбербанке до 300 000 рублей в месяц совершенно бесплатно, при превышении этого лимита взимается комиссия 1% от переведенной суммы.

Выбрать банк для юридического лица – дело непростое, гораздо более непростое, чем для ИП. Предприниматели, как физические лица, находятся под защитой системы страхования вкладов. Случись что с банком, ИП вернут деньги с расчётного счёта, в пределах действующего лимита (в 2022 году это 1 400 000 рублей). Клиенты-организации ничем не защищены, всё, что им гарантируют, – это место в очереди кредиторов. Часто решение открыть счёт в Сбербанке для юридического лица вызвано именно стремлением избежать риска потери денег.

Плюсы и минусы Сбербанка

Сбербанк – структура неповоротливая, громоздкая и за клиентами не гоняется. Секрет успеха Сбербанк не скрывает – снизить ставки по депозитам физических лиц и организаций, сократить персонал и количество отделений.

Если вас, в первую очередь, интересует качество обслуживания и низкие тарифы, то открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО – не лучшая идея. Зато у банка есть другой неоспоримый плюс — основным его акционером и учредителем является Центробанк. В условиях затянувшейся санации финансового рынка, когда лицензии у кредитных организаций отзывают чуть ли не каждый месяц, преимущество серьёзное.

Кроме того, своими плюсами сам Сбербанк называет:

• самую крупную в России филиальную сеть (юридические лица обслуживают 800 отделений, а физические – около 15 000);
• активное кредитование малого и среднего бизнеса (около 33% корпоративного кредитного портфеля приходится на субъектов МСП);
• дочерние банки на территории СНГ (Украина, Казахстан, Беларусь) и за рубежом (Австрия, Швейцария, Турция);
• быстрое открытие валютных счетов — в день предоставления клиентом полного пакета документов.

По статистике портала banki.ru Сбербанк занимает первое место в финансовом рейтинге кредитных учреждений России.

А вот в народном рейтинге, который составляется по отзывам клиентов, его позиции гораздо ниже – едва дотягивают до третьего десятка. Больше всего клиенты недовольны нерасторопностью и низкой квалификацией служащих, долгим прохождением платежей, плохо работающим онлайн-банкингом, высокими тарифами на обслуживание.

Справедливости ради надо сказать, что абсолютно довольных клиентов нет ни у одного банка. Что касается тарифов, то они больше ощутимы для ИП с низкими доходами, чем для организации с хорошими оборотами.

Процедура открытия расчётного счёта

Если вы приняли решение в пользу крупнейшего кредитного учреждения России, то узнайте, как открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО.

Открытие счёта для юридических лиц в любом банке происходит по Инструкции ЦБ РФ от 30.06.2021 N 204-И. Информация о том, какие документы нужны для этого, есть и на самом сайте банка. Для открытия расчётного счёта ООО необходимо представить:

• устав;
• карточку с образцом печати и подписей;
• документы, подтверждающие полномочия руководителя (кадровый приказ или решение учредителей);
• подтверждение полномочий на распоряжение счетом других лиц, чья подпись фиксируется на карточке (чаще всего, приказ о назначении главного бухгалтера);
• паспорт руководителя и других лиц, имеющих доступ к безналичным денежным средствам;
• лицензия на отдельные виды деятельности, если она выдана.

Дополнительно для открытия расчётного счёта ООО менеджер предложит заполнить заявление клиента и анкету для идентификации выгодоприобретателя.

Сбербанк (документы для открытия счёта)

Документы представляются в оригинале, снять и заверить с них копии может операционист за отдельную плату. Принимаются и нотариальные копии, но оригиналы всё равно надо иметь с собой для сравнения.

Все полученные сведения о клиенте тщательно проверяются, но на сайте сообщается, что открытие счёта в Сбербанке для юридических лиц возможно даже в день подачи документов. Однако, если добросовестность клиента оказалась под вопросом, договор на обслуживание могут и не заключить. Причины отказа банк вправе не сообщать.

Стоимость открытия расчётного счёта для ООО составляет 0 рублей при подключении пакета услуг расчётно-кассового обслуживания, ежемесячная стоимость которых составляет от 0 до 6990 рублей. За каждую дополнительную опцию (чековая книжка, электронный ключ, подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и др.) взимается отдельная плата.

Предварительное резервирование счёта

Зарезервировать расчётный счёт для ООО в Сбербанке можно ещё до подачи документов. Сервис онлайн-резервирования позволяет получить нужные реквизиты за несколько минут без посещения банковского отделения.

Это особенно удобно, если вы не успеваете открыть расчётный счёт для ООО при личном визите, а вам срочно необходимы реквизиты для получения денежных средств. Просто заполните форму, указав сведения об организации, с вами свяжется менеджер банка, поможет выбрать подходящий тариф и зарезервирует для вас расчётный счёт.

Счёт сразу начинает работать на зачисление денежных средств. На то, чтобы подготовить документы и открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО в выбранном отделении, даётся 30 календарных дней. Однако, если на зарезервированные реквизиты поступили деньги, то срок оформления счёта сокращается до 5 дней, иначе средства будут возвращены отправителю.

Особенности банковского обслуживания

Банковские карты, выданные Сбербанком, есть почти у половины российских граждан, но пользоваться счетами, открытыми для физических лиц, в коммерческой деятельности нельзя. Если вы зарегистрированы как индивидуальный предприниматель, то для вашего бизнеса желательно открыть расчётный счёт для ИП. С его помощью удобнее взаимодействовать с контрагентами-юридическими лицами. У него будут другие реквизиты и цели применения. Открытие счёта в банке позволит рассчитываться с:

• контрагентами — за проданную продукцию и поставки;
• сотрудниками — по заработной плате, командировочным и авансовым платежам;
• бюджетом — по налогам, сборам и прочим обязательным платежам.

В качестве инструментов расчётов можно применять платёжные поручения, пластиковые карты, наличные деньги, платёжные требования, векселя, аккредитивы.

За обслуживание расчётного счёта в банке берётся ежемесячная комиссия. Сбербанк несёт ответственность за своевременность прохождения межбанковских платежей и обеспечивает их безопасность — а это стоит денег.

Чем больше банковских операций проводится по счёту, тем комиссия банка будет выше. Поэтому, прежде чем открыть счёт для ИП в Сбербанке, стоит оценить объём и количество платежей по приходам и расходам.

Запускаете свой бизнес?

Сформируйте бесплатно заявление на регистрацию ИП или ООО с помощью сервиса «Моё Дело» или воспользуйтесь услугой «Регистрация под ключ»

Открытие расчётного счёта для ИП

В Сбербанке процедура регистрации расчётного счёта для всех пользователей проходит по общему алгоритму — как для юридических лиц, так и для ИП. Разница только в перечне документов необходимых для оформления.

Последовательность действий при открытии счёта ИП в Сбербанке следующая:

1. Подача заявки

Можно воспользоваться одним из двух способов:

Вне зависимости от выбранного варианта, после отправки заявки, придётся сходить в банк, чтобы подписать договор и забрать свои экземпляры документов.

Чтобы воспользоваться дистанционной формой открытия расчётного счёта для ИП в Сбербанке вам должно быть 18 лет и больше. При выборе онлайн-способа отправки заявления расчётный счёт будет только временно зарезервирован.

2. Заполнение анкеты

Для этого понадобятся данные российского паспорта, действующего биометрического загранпаспорта, СНИЛС. Для заполнения анкеты вам надо ввести персональную информацию, выбрать тот офис банка, который вам удобен. Именно в нём будут обслуживать расчётный счёт ИП.

3. Выбор пакета банковских услуг

На этом шаге нужно выбрать тариф по обслуживанию счёта и ответить на вопросы, касающиеся вашего бизнеса.

4. Подписание документов

Для этого необходима своя электронная подпись. Чтобы всё получилось, воспользуйтесь специальным приложением dSign.

5. Получение платёжных реквизитов

После отправки заявки в течение того же дня на электронный адрес придет информация об открытии расчётного счёта в Сбербанке. ИП может начать им пользоваться для входящих платежей.

Забрать поступившие денежные средства или перевести их куда-то не получится до тех пор, пока процедура регистрации расчётного счёта полностью не закончится.

Таким образом, открыть счёт в банке для ИП не сложно, Сбербанк создаёт условия, чтобы сделать это максимально комфортно и быстро.

Посещение отделения Сбербанка

Обязательно нужно посетить выбранное при заполнении анкеты отделение банка с полным пакетом необходимых документов.

Если счёт был забронирован в онлайн-режиме, у клиента есть 30 календарных дней на завершение оформления расчётного счёта.

При поступлении денег на счёт в течение этого времени, Сбербанк даёт 5 дней чтобы закончить процедуру регистрации расчётного счёта для ИП и заключить договор РКО. Если заявитель не уложится в отведённое время, поступившие за это время на счёт деньги отправят тому кто их перечислил.

Перечень необходимой документации для открытия расчётного счёта для ИП в Сбербанке

Чтобы оформить расчётный счёт, индивидуальному предпринимателю понадобится предоставить следующий пакет документов:

• российский паспорт;
• подлинник бланка по форме Р60009 из ЕГРИП (единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей);
• оригинал выписки из ЕГРИП или заверенная нотариусом ее копия;
• карточка с подписью ИП и образцом печати (при наличии). Можно заверить у нотариуса или непосредственно у сотрудника банка при посещении выбранного отделения;
• бланк со сведениями об индивидуальном предпринимателе, скачивается прямо с сайта ПАО «Сбербанк»;
• данные клиента, заполненные по установленной банком форме. Размещена на официальном ресурсе банка, легко найти через интернет;
• подлинники или копии документов, заверенные нотариально, дающие право доверенным лицам распоряжаться деньгами предпринимателя;
• оригиналы паспортов на всех людей, имеющих допуск к распоряжению денежными средствами расчётного счёта ИП.

После проверки всех документов представители банка оформляют договор РКО и карточку подписей.

Когда нет возможности приехать самому, можно поручить открытие расчётного счёта иному лицу — по нотариально заверенной доверенности. Сбербанк разрешает открыть счёт ИП без личного присутствия.

Если деятельность ИП подлежит лицензированию, необходимо предоставить в банк нотариально заверенную копию лицензии.

Как не выходя из дома бесплатно зарегистрировать бизнес и открыть счёт?

Тарифы РКО для ИП

Сбербанк предлагает различные варианты расчётно-кассового обслуживания для юридических лиц и ИП. Выгоднее пользоваться комплексными пакетами услуг, включающими различные виды финансовых операций, входящих в стоимость абонентского обслуживания.

Для выбора подходящего пакета РКО при открытии счёта нужно учитывать следующие моменты:

• масштабы предпринимательской деятельности;
• объёмы ежемесячного оборота;
• количество платёжных документов в месяц;
• потребность в дополнительных услугах (эквайринг, ведение зарплатного проекта, факторинг, и т.д).

Все банковские операции осуществляются в российских рублях, для проведения платежей в другие страны необходимо открыть валютный счёт.

В 2022 году Сбербанк предлагает три пакета услуг для обслуживания расчётного счёта индивидуальных предпринимателей:

Откройте расчётный счёт для ИП в Сбербанке — это удобно, недорого и безопасно. Собственник контрольного пакета акций банка — государство в лице Министерства финансов РФ, а это значит что надёжность банка и сохранность средств клиентов будет обеспечена.

Современному бизнесу все сложнее обходиться без банковского сопровождения. Поэтому на Бробанк.ру собрана информация по услугам РКО крупнейших банков РФ. В их число входит и главный банк страны. Работает Сбербанк с ИП и компаниями разного уровня, предлагает большую линейку тарифов, включая стартовый.

Зачем предпринимателю-новичку услуги РКО

Программа для бизнеса Сбербанка Легкий старт создана не только для ИП и компаний, которые только недавно прошли регистрацию. Тариф подходит и просто небольшим фирмам, которые ведут небольшую деятельность, не нуждаются в большом количестве финансовых операций.

Реальность такова, что большинство финансовых операций уходит в онлайн-плоскость. И если еще лет 5 назад можно было спокойно вести бизнес без подключения к РКО, то теперь все совершенно иначе. Причин несколько:

• контрагенты предпочитают безналичные расчеты переводом на счет. Если у фирмы есть свой счет, она спокойно за пару кликов делает перевод через банкинг. Если нет, для проведения каждого платежа придется бегать по офисам. А если таких контрагентов много?
• многие виды бизнеса связаны с обслуживанием населения. А люди постепенно переходят на безналичную оплату, используя банковскую карту. Магазинам и поставщикам услуг без эквайринга не выжить, а услуга привязывается к счету, куда и поступают деньги;
• крупные сделки суммами от 100000 рублей нельзя проводить наличными — это закон. Речь о договорах аренды, закупках, предоставлении услуг и пр.

По сути, подключение к РКО положительно влияет на ход бизнеса. Предприниматель сможет заключать договора с большим количеством контрагентов, сможет подключить эквайринг и принимать платежи с банковских карт. И еще важный момент — удобство. Не выходя из дома, можно совершать любые переводы, оплачивать налоги, делать взносы в ПФР, заказывать банковские услуги и многое другое.