Особенности агрессивных и консервативных инвестиций
Бизнес-модели, основанные на инвестициях в акции, являются одними из самых прибыльных. Инвесторы, ищущие возможности быстрого получения прибыли на российском рынке ценных бумаг, растут.
В то время как одни инвесторы вкладывают средства в облигации и векселя, другие ищут сверхприбыльные активы в IT-корпорациях. Три основные группы инвесторов — консервативные, умеренные и агрессивные. В целях максимизации прибыли агрессивные инвесторы часто используют рискованные стратегии.
Тактики инвестирования
Пассивные инвесторы также включены в следующий перечень:
- Консервативные сберегатели;
- Умеренно рискованные сберегатели;
- Агрессивные сберегатели.
В дополнение к прибыльности, риск капитала также является фактором при определении каждой группы.
Агрессивное инвестирование
Максимизация прибыли является характерной чертой агрессивных сберегателей.
Ниже перечислены некоторые активы, которые, как правило, привлекательны для инвесторов, не склонных к риску:
- Акционер малых капиталов,
- Фьючерс-облигатор,
- HYIP’ер,
- Криптовалютчик.
Ценные бумаги в портфеле такого инвестора не будут обладать высокой степенью надежности, поскольку они не гарантируют вкладчику очень высокую доходность инвестиций.
Умеренно агрессивный инвестор будет обладать следующими характеристиками:
- Инвестирование в перспективные проекты;
- Постоянное изучение рынка и использование новых финансовых инструментов;
- Инвестирование в нестабильные активы и акции небольших компаний через IIM;
- Активное использование индивидуального инвестиционного счета;
- Финансирование перспективных начинающих компаний.
В краткосрочной перспективе эта инвестиционная стратегия дает наилучшие результаты. В правильной ситуации инвестор может зарабатывать 100% в год, если он обладает должным уровнем мастерства.
Консервативный инвестор
Инвесторы-консерваторы являются полной противоположностью вышеописанному игроку. В этом случае деньги вкладываются в основном для сохранения капитала и обеспечения безопасности инвестиций.
Для консервативных инвесторов эти активы являются наиболее характерными:
- Государственные облигации,
- Муниципальные облигации,
- Банковские депозиты,
- Золотые слитки,
- Жилая и коммерческая недвижимость,
- Акции крупных иностранных компаний.
Консервативные инвесторы не вкладывают средства в новые инструменты, пока не убедятся, что они надежны.
Основными целями консервативных сберегателей являются следующие цели:
- Сохранение долгосрочного капитала
- Защита денежных потоков от инфляции.
Большинство консервативных инвесторов предпочитают долгосрочные ценные бумаги. В результате риск значительно снижается.
Портфельное инвестирование
Средства, вложенные в портфели, инвестируют в активы, приносящие большую прибыль. Более того, опытные игроки предпочитают инвестировать в высокодоходные ценные бумаги в составе своих портфелей.
Если вы хотите инвестировать в портфель, вам необходимо выполнить следующие действия:
- Исследуйте рынок на предмет наличия соответствующих инвентарных активов.
- Анализируйте отдельные акции.
- Покупайте высокодоходные облигации и акции.
- Выполните диверсификацию рисков.
- Последовательно варьировать активы в зависимости от их текущей ликвидности.
Мифы об агрессивном инвестировании
Несколько мифов о склонных к риску инвесторах заключаются в следующем:
- Миф о высокой доходности ПАММ-счетов.
- Миф о быстром восстановлении баланса после недавнего изъятия.
- Миф о распределении средств по нескольким счетам для минимизации риска.
- Миф о том, что если вы вложите дополнительные средства в вывод средств, то гарантированно получите прибыль.
Агрессоры дают очень хорошую доходность
Большинство новичков считают, что агрессивные ПАММ-счета могут приносить стабильно высокий доход. Этот миф верен лишь отчасти. На фондовых биржах агрессивные трейдеры могут получать невероятные прибыли, но такой подход рискован.
Исследования показали, что агрессивные счета могут принести прибыль только в краткосрочной перспективе. Со временем трейдер потеряет деньги, и его огромные выигрыши сменятся масштабной потерей баланса, и, как следствие, финансовыми потерями.
Агрессивные счета после просадки быстро восстанавливают свои позиции
Трейдеры-ботаники склонны к одному из самых распространенных заблуждений. Агрессивная стратегия трейдера во многом основана на удаче и интуиции.
При определенных обстоятельствах трейдер может отыграть 50-процентную просадку, если ему повезет, но не получая прибыли в течение этих месяцев.
Если выбрать несколько агрессивных счетов и распределить между ними средства, то прибыль все равно будет
Согласно исследованиям, большая часть максимального дохода от агрессивной торговли приходится на молодые компании и счета. Подразумевается, что инвесторы могут получать хорошую прибыль на новых ПАММ-счетах? А вот и нет. По данным той же компании, 80% новых счетов аннулируются через шесть месяцев. Менее 20% из оставшихся 20% просуществуют более года.
Установлено, что средства, распределенные по нескольким агрессивным счетам, приведут к серьезным потерям капитала. Только отдельные счета покажут хорошие результаты, а остальные потянут портфель на дно.
Вход на просадке верный способ заработать на агрессивных счетах
Есть два условия, которые должны быть выполнены для того, чтобы эта техника была эффективной:
- Проводится постоянный анализ отвлекающих факторов.
- В инвестициях чувствуется жизненная сила.
Инвестирование в акции в период просадки может быть прибыльным только для активных инвесторов с отличной интуицией и везением.
Это похоже на игру в лотерею, когда человек делает агрессивные инвестиции. Успех такого проекта не гарантирован.
Эльдар Иванов, дилер фондовой биржи
В итоге: стоит ли рассчитывать на агрессивную стратегию?
Опасность агрессивного инвестирования должна быть осознана инвесторами. В Интернете существует множество финансовых посредников, обещающих высокие дивиденды, что привело к тому, что трейдеры теряют свои депозиты и покидают брокерские сайты.