Особенности агрессивных и консервативных инвестиций

Особенности агрессивных и консервативных инвестиций

Особенности агрессивных и консервативных инвестиций
0
11 просмотров
31 июля 2019

Инвестирование в различные фондовые активы является одним из самых прибыльных бизнес-проектов. Все больше вкладчиков приходят на российский рынок ценных бумаг за быстрой прибылью.

Некоторые инвесторы предпочитают вливать капитал в бонды и векселя, а другие стремятся заполучить сверхприбыльные активы IT компаний. Все виды вкладчиков можно условно разделить на три основные группы: консервативные, умеренные и агрессивные. В общем случае, агрессивный инвестор – это лицо, использующее рисковые стратегии для получения максимальной прибыли.

Тактики инвестирования

Как уже упоминалось выше, среди пассивных инвесторов можно выделить:

  • консервативных вкладчиков;
  • любителей умеренного риска;
  • агрессивных вкладчиков.

Каждая из групп имеет свои характерные особенности, включающие уровень прибыльности и риски для капитала.

Агрессивное инвестирование

Характерной чертой агрессивного вкладчика считается акцентирование основного внимания на получении максимальной прибыли.

Как правило, наиболее рисковые вкладчики предпочитают инвестировать капитал в следующие активы:

  • акции небольших компаний;
  • фьючерсные ценные бумаги;
  • хайп-проекты;
  • криптографические валюты.

В инвестиционном портфеле такого инвестора невозможно найти ценные бумаги с высокой степенью надежности, поскольку они не позволяют получать достаточную для вкладчика прибыль.

Умеренно агрессивным инвесторам присущи следующие черты:

  • капиталовложения в перспективные проекты;
  • постоянное изучение рынка и использование новых финансовых инструментов;
  • денежные вливания в мусорные активы и акции мелких компаний через ИИС;
  • активное использование индивидуального инвестиционного счета;
  • финансирование перспективных стартапов.

Лучше всего такая стратегия инвестирования показывает себя в краткосрочной перспективе. При должном уровне квалификации, рисковый инвестор может получать до 100% годовых.

Консервативный инвестор

Консервативный вкладчик является полной противоположностью описанному выше игроку. Такая тактика денежных вложений направлена, прежде всего, на сохранение капитала и обеспечение максимальной безопасности инвестиций.

Наиболее характерными активами, приобретаемыми консервативными инвесторами, по праву считаются:

  • облигации федерального займа;
  • муниципальные бонды;
  • банковские депозиты;
  • золотые слитки;
  • объекты жилой и коммерческой недвижимости;
  • акции крупнейших зарубежных корпораций.

Консервативные инвесторы ни в коем случае не вливают деньги в новые инструменты, пока не получат четкого понимания надежности последних.

Главными целями деятельности консервативных вкладчиков принято считать:

  • долгосрочное сохранение капитала;
  • защиту средств от инфляции.

Большинство консервативных инвесторов предпочитают производить вложения в долгосрочные ценные бумаги. Этот подход позволяет существенно снизить риски.

Портфельное инвестирование

Вложения средств портфельного типа подразумевает покупку активов с гарантированным большим доходом. Кроме этого, в рамках портфельного инвестирования особо опытные игроки предпочитают делать упор на высокодоходные ценные бумаги.

Портфельное инвестирование подразумевает следующие шаги:

  1. Изучение рынка на предмет подходящих фондовых активов.
  2. Анализ отдельно взятых ценных бумаг.
  3. Приобретение высокодоходных бондов и акций.
  4. Проведение диверсификации рисков.
  5. Постоянное варьирование активов в зависимости от их текущей ликвидности.

Мифы об агрессивном инвестировании

Существует масса мифов о рисковых инвесторах, главными из которых являются:

  1. Миф о высокой доходности ПАММ-счетов.
  2. Миф о быстром восстановлении баланса после недавней просадки.
  3. Миф о распределении средств между несколькими счетами для минимизации рисков.
  4. Миф о том, что, если вложить дополнительные средства на просадке, то заработок гарантирован.

Агрессоры дают очень хорошую доходность

Среди начинающих вкладчиков бытует мнение, что агрессивные ПАММ-счета могут приносить стабильно высокий доход. Данный миф верен лишь отчасти. Наиболее опытные трейдеры действительно могут получать невероятные прибыли при агрессивной торговле на биржах, однако такой подход обладает огромными рисками.

Статистические исследования показывают, что агрессивные счета могут давать хорошую прибыль лишь в краткосрочной перспективе. В какой-то момент у трейдера начинается черная полоса и невероятные прибыли сменяются колоссальными просадками баланса и, соответственно, финансовыми потерями.

Агрессивные счета после просадки быстро восстанавливают свои позиции

Еще одно популярное заблуждение новичков. Агрессивная методика торговли рассчитана, прежде всего, на удачу и чутье.

При удачном стечении обстоятельств трейдер может отыграть просадку в 50% за несколько месяцев, но это автоматически означает отсутствие прибыли за этот период.

Если выбрать несколько агрессивных счетов и распределить между ними средства, то прибыль все равно будет

Согласно статистическим исследованиям, максимальный доход в агрессивной торговле показывают лишь молодые компании и счета. Казалось бы, при инвестировании в новенькие ПАММ-счета инвесторы смогут получить хорошую прибыль? Как бы не так. Согласно тем же исследованиям, 80% свежих счетов закрывается через полгода. Из оставшихся 20% лишь единицы умудряются находиться на плаву более года.

Опытные инвесторы проверяли, что если распределить средства по нескольким агрессивным счетам, то будет наблюдаться серьезная просадка по капиталу. Это связано с тем, что лишь единичные счета смогут работать в плюс, когда остальные будут тянуть весь инвестпортфель ко дну.

Вход на просадке верный способ заработать на агрессивных счетах

Эффективное использование подобной методики возможно лишь при выполнении двух условий:

  1. Проведение постоянного анализа просадок.
  2. Срабатывание предчувствия целесообразности инвестиций.

Другими словами, получить прибыль, вливая деньги в момент просадки смогут лишь активные инвесторы, обладающие недюжинным чутьем и хорошей удачей.

Агрессивные инвестиции схожи с игрой в лотерею. Никто и никогда не может стопроцентно гарантировать успех таких проектов.

Эльдар Иванов, фондовый трейдер

В итоге: стоит ли рассчитывать на агрессивную стратегию?

Как показывает опыт, агрессия в капиталовложениях может сыграть с игроком злую шутку. В интернете имеется огромное количество финансовых посредников, обещающих высокие дивиденды, а на деле оказывается, что трейдеры попросту сливают депозит и уходят с брокерской площадки.

Автор статьи
Конотопский Леонид
Финансы - это просто.
Написано статей
44
Комментировать
0
11 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

;) :| :x :twisted: :sad: :roll: :oops: :o :mrgreen: :idea: :evil: :cry: :cool: :arrow: :P :D :???: :?: :-) :!: 8O

Это интересно