Где лучше всего открыть банковский счет?

Тарифы

На выбор клиентам предлагается бесплатное открытие счета в рамка 4 тарифных планов, во всех тарифных планов включено мобильное приложение.

«Только необходимое». — Базовые условия, стоимость тарифа 550 руб. мес. в тариф включены 7 бесплатных платежей, каждый следующий платеж 49р., до 50 000 руб. переводов на счета физлиц бесплатно, далее 1 %. Выдача наличных, до 50 000 руб. бесплатно, далее 1.5%.

«Развитие». — Для небольших объёмов платежей, стоимость тарифа 1890 руб. мес. Бесплатные 15 платежей далее 32р. до 100 000 руб. переводов на счета физлиц бесплатно, далее от 1 %. Выдача наличных, до 80 000 руб. бесплатно, далее от 1%.

«Максимальный»».- Для расчетов в рублях, абонентская плата по тарифу 7990 руб. мес. Бесплатные 100 платежей, далее 35р. До 500 000 руб. переводов на счета физлиц бесплатно, далее от 1 %. Выдача наличных, до 300 000 руб. бесплатно, далее от 1.5%.

«ВЭД». — Для расчетов в иностранной валюте, стоимость пакета 9 990 руб. мес., в пакет включено 50 платежей в рублях, далее 49 руб., Перевод в валюте от 3 000 руб., услуги валютного контроля, 0,13% мин 400 руб., макс 60 000 руб.
Преимущества, бесплатное открытие счета и интернет-банка на любом тарифе, открытие счета за 1 день, клиентам на пакете ВЭД предоставляется персональный менеджер валютного контроля, действуют скидки при оплате авансом на 6 или 12 мес.

Зарплатный проект

Зачисление зарплаты происходит в течение часа по всей России, бесплатное снятие в банкоматах Газпромбанка, единый договор по всей России.
Преимуществом является возможность выпуска карт по всей России, персональный менеджер, зачисление по единому реестру на карты Газпромбанка и любых сторонних банков. Банк предоставляет возможность установки банкомата на территории компании.
Банковские гарантии
Виды банковских гарантий:
• Гарантии в пользу таможенных и налоговых органов
• Тендерные гарантии
• Гарантии на исполнение контракта
• Прочие гарантии
Удобные формы предоставления:
• Рамочный договор
• Договор о банковской гарантии

Виды аккредитивов

• Непокрытые резервные аккредитивы (безотзывные)
• Непокрытые документарные аккредитивы без финансирования (безотзывные)
• Непокрытые документарные аккредитивы с финансированием (безотзывные)
Удобные формы предоставления:
• Рамочный договор
• Договор об открытии аккредитива

Минимальная сумма гарантий 5 млн. руб., 5 лет максимальный срок.

Интернет эквайринг

Преимущества
• Удобство – Быстрое подключение
• Быстрота – Возмещение средств на следующий день
• Безопасность – Защита от мошеннических операций
• Прием платежных систем МИР, Mastercard, VISA
• Возможность оплаты Applepay, Googlepay

Кредитование

Кредиты предоставляются бизнесу с оборотом до 5 млрд руб., действуют кредиты на следующим цели
Кредит Инвестиционный — от 5 млн, 10 лет максимальный срок, до 6 мес. Отсрочка платежа.
Инвестиции в развитие бизнеса:
• Приобретение/ремонт/строительство коммерческой недвижимости
• Приобретение/модернизация/ремонт оборудования
• Приобретение/ремонт автотранспортных средств
• Другие инвестиции в основные средства

Кредит оборотный – от 5 млн. руб. срок 3 года, Индивидуальный график погашения.

Удобные формы выдачи:
• Кредит
• Кредитная линия с лимитом выдачи
• Кредитная линия с лимитом задолженности
Поручительство бенефициаров и Группы компаний
Обеспечение определяется индивидуально
Кредит рефинансирование – от 5 млн. руб., 10 лет максимальный срок, отсрочка платежа до 6 мес.
Рефинансирование действующих кредитов:
• С увеличением срока кредитования
• Со снижением процентной ставки
• С изменением графика платежа
Удобные формы выдачи:
• Кредит
• Кредитная линия с лимитом выдачи
• Кредитная линия с лимитом задолженности
Поручительство бенефициаров и Группы компаний
Обеспечение определяется индивидуально
Кредит овердрафт – максимальная сума 200 млн. руб, максимальный срок 2 года, 90 дней максимальный транш.

Расчет овердрафта

• По оборотам в других банках
• С учетом оборотов Группы компаний
До 50% от оборота
Кредит контрактник
Минимальная сумма от 5 млн. руб., максимальный срок 3 года, до 80% от суммы контракта.
Условия кредитования

Финансирование оборотного капитала или участия в конкурсе

График погашения кредита устанавливается в соответствии с условиями оплаты по контракту
Удобные формы выдачи:
• Кредит
• Кредитная линия с лимитом выдачи
• Кредитная линия с лимитом задолженности

Заключение

Газпромбанк предлагает весь необходимый набор актуальных продуктов для ведения бизнеса, действующему бизнесу будет интересен большой выбор кредитных программ, для нового бизнеса преимуществом будет являться гибкая тарифная сетка РКО, удобный банк клиент и мобильное приложение и быстрое открытие счета.

Прозрачные условия на эквайринг

Показано 11 из 29

Отзывы о РКО

Оформляли в отделении банка налоговый вычет. Сотрудники помогли все оформить, как положено. Сделка прошла успешно! Вычет получили!

Отказ в открытие счета для ИП

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Дешевый эквайринг

Эквайринг – это комплекс услуг, который позволяет ИП принимать оплату банковской картой через платежные терминалы в торговых точках или с помощью специального программного обеспечения при оплате через Интернет. Эквайринг используется на большинстве предприятий торговли – в магазинах, точках питания, на АЗС и т. д.

Как работает?

Процедура оплаты через платежный терминал в торговых точках:

• Покупатель вставляет карту в приемник или просто прикладывает ее к терминалу.
• Информация о транзакции направляется в банк-эмитент для проверки возможности оплаты – на наличие необходимой суммы, отсутствие ограничений по сроку действия и прочим параметрам.
• Если система подтверждает оплату, средства списываются с карты клиента и в подтверждение выдается чек.
• Средства переводятся на счет продавца в течение установленного срока.

В большинстве случаев для оплаты картой, особенно покупок на крупную сумму, покупателю будет предложено ввести пин-код.

Если оплата производится через Интернет, то на этапе оформления заказа покупателю будет предложено выбрать способ оплаты, указать данные своей карты и подтвердить платеж кодом из СМС.

Виды эквайринга

Торговый – оплата через POS-терминалы в торговых точках.

Мобильный – оплата с помощью мобильных платежных терминалов mPOS, которые представляют собой компактные устройства, подключаемые к смартфону или планшету. Оплата возможна в любом месте, где есть доступ в сеть Интернет.

Интернет-эквайринг – оплата с банковской карты или через электронный кошелек на сайте. Прием платежей осуществляется через специальный интерфейс на сайте.

АТМ-эквайринг – выдача наличных средств владельцам карт в пунктах выдачи наличных (ПВН) и терминалах самообслуживания.

Какой банк выбрать для эквайринга ИП?

Выбирая банк для подключения эквайринга, обратите внимание на следующие критерии:

• размер комиссий за платежи;
• наличие ограничений по оборотам;
• тип платежных устройств;
• совместимость с вашим сайтом при подключении Интернет-эквайринга;
• уровень и доступность технической поддержки.

Чтобы найти эквайринг для ИП с лучшими условиями, учитывайте особенности вашего бизнеса – в некоторых банках тарифы различаются в зависимости от направления деятельности предприятия.

Как подключить?

Подать заявку на подключение эквайринга для ИП можно онлайн на нашем сайте:

• Сравните предложения на эквайринг разных банков по основным параметрам. Подробные условия можно посмотреть, нажав кнопку «Показать условия».
• Выберите наиболее подходящий вариант и нажмите кнопку «Посмотреть тарифы».
• Дождитесь звонка менеджера для дальнейших инструкций.

Перед отправкой заявки на эквайринг изучите рейтинг банков и почитайте отзывы клиентов, чтобы оценить преимущества и недостатки выбранного банка или тарифа.

РКО в городах

Расчетный счет Газпромбанк

Добавить в сравнение

Об РКО Газпромбанка

Газпромбанк — универсальный банк, который работает со всеми категориями клиентов. Он обслуживает как огромные государственные предприятия, так и более скромный бизнес. В число его клиентов входят ООО и ИП, ведущие различную деятельность по всей России.

Услуги РКО Газпромбанка востребованы, что привлекает клиентов:

• Надежность банка, можно точно не переживать за свои средства, за своевременное проведение платежей и других финансовых операций.
• Большой ассортимент дополнительных услуг. В рамках одного банка предприниматель получает все необходимые ему услуги.
• Банк разработал сетку тарифных планов на расчетно-кассовое обслуживание. Каждый клиент может выбрать максимально подходящий для своего бизнеса.

Открыть расчетный счет в Газпромбанке может собственник бизнеса или индивидуальный предприниматель. Вид деятельности значения не имеет, но она должна быть законной.

Тарифная сетка банка

Газпромбанк позволяет предпринимателям выбирать схему обслуживания. Бизнес бывает разным: один — крупный, который работает с большим числом контрагентов. Другой — небольшой, который совершает минимум финансовых операций.

Чтобы каждый бизнес обслуживался на максимально подходящих условиях, ГПБ разработал 4 тарифных плана на РКО:

• Только необходимое. Если вы только начинаете свой путь в бизнесе или ведете скромную деятельность, вам подойдет начальный тарифы на РКО Газпромбанка — Только необходимое, который стоит 550 руб/мес. В него включены 7 бесплатных платежей, следующие стоят по 49 рублей.
• Развитие. Если вашему бизнесу тесно в рамках начального лимита, вы проводите больше платежей, вам подойдет тариф Развитие. В него включены уже 15 бесплатных платежей, а последующие — по 32 рубля. Лимит бесплатных переводов физлицам повышается до 100000 за месяц. Цена вопроса — 1890 руб/мес.
• Максимальный. Тариф для более менее крупного и активного бизнеса стоимостью 7990 руб/мес. В него включено уже 100 бесплатных платежей, можно вносить на счет без комиссии до 1 млн в месяц, снимать бесплатно до 300000 в мес и так далее.
• ВЭД. Специальный тариф Газпромбанка на РКО для клиентов, которые ведут бизнес с международными партнерами. Цена — 9900 руб/мес. Клиент получает услугу валютного контроля, консультанта по валютным сделкам.

Если клиент оплачивает сразу 6 или 12 месяцев обслуживания, Газпромбанк дарит ему подарок — 1 или 3 месяца бесплатного обслуживания соответственно.

Какие услуги можно получать в Газпромбанке

Большой плюс ГПБ как банка для расчетно-кассового обслуживания — ассортимент его услуг для бизнеса. Так, клиенты на РКО получают льготные условия кредитования, а Газпромбанк выдает и многомиллионные ссуды, готов разрабатывать индивидуальные условия для своих клиентов. Клиенты на РКО кредитуются более быстро, собирают меньше документов.

Кроме того, Газпромбанк оказывает бизнес-клиентам услуги эквайринга, ведет эскроу-счета, зарплатные проекты, оказывает услуги инвестирования, валютный контроль и пр.

Каждый бизнес-клиент, подключающийся к расчетно-кассовому обслуживанию Газпромбанка, может оформить бизнес-карту, которая облегчает доступ к счету и управление им. С помощью этой карточки удобно вносить выручку на счет, снимать наличные и пр. Предприниматель может также выпустить бизнес-карты для своих сотрудников, например, для командировок.

Каждый бизнес-клиент Газпромбанка получает доступ в специальный банкинг для бизнеса, через который можно проводить любые финансовые операции. Сервис предоставляется бесплатно.

Актуальные тарифы

Да, сначала вы, например, можете выбрать начальный тарифный план Только необходимое, а после, по мере возникновения необходимости переключиться на другой. Условия перехода уточняйте в банке.

Как подключиться к расчетно-кассовому обслуживанию Газпромбанка?

Вы можете подать заявку на подключение к РКО онлайн, нажав кнопку “Оформить”. Банк попросит заполнить небольшую анкету. После вам позвонят для консультации и расскажут, какие документы нужно предоставить.

Какие документы нужно принести для заключения договора?

ИП часто достаточно предоставить паспорт и основные регистрационные документы. От ООО банк потребует уставные документы, информацию о лицах, которые будут иметь доступ к счету, документы директора и пр. Сотрудник банка предварительно проконсультирует и скажет, что нужно принести.

Как быстро открывается счет в ГПБ?

После предоставления полного пакета документов расчетный счет будет открыт в течение 2-3 рабочих дней.

Можно ли подключиться к РКО Газпромбанка полностью онлайн?

Вы можете подать заявку, но все равно после нужно будет посещать банк для передачи документов и заключения договора.

Похожие предложения

Подключите эквайринг на привлекательных условиях. Рассказываем о характеристиках и видах сервиса. Узнайте, от чего зависит цена эквайринга в 2022 году и как выбрать хороший тариф. Отвечаем на частые вопросы представителей малого бизнеса о том, как принимать оплату от покупателей картами. Используйте пошаговую инструкцию, чтобы быстро оформить услугу в банке.

Эксперты ВЗО по эквайрингу

С низкой комиссией

от 0 ₽ в месяц

от 550 ₽ в месяц

от 490 ₽ в месяц

Спасибо, ваша жалоба отправлена на рассмотрение

К5М® — рейтинг, с помощью которого мы оцениваем финансовые продукты (например, микрозаймы, кредиты или кредитные карты). Для объективной оценки используется сложная формула, которая учитывает большое число параметров (в сентябре 2016 года их было всего 5 штук, а через два года — уже более 80). В процессе оценки задействованы не только основные параметры продукта (такие как сумма или процентная ставка кредита), но и оценки клиентов.

Многие или все представленные здесь продукты принадлежат нашим партнерам, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также на то, где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки.

Этапы получения эквайринга

Выберите подходящий банк

Нажмите кнопку «Подать заявку»

Заполните заявку на сайте банка

Условия подключения эквайринга в банках

Чтобы найти самый выгодный эквайринг для ИП и ООО в 2022 году, рекомендуем обратить внимание на:

• Варианты использования оборудования. Взимает ли банк плату за аренду. Можно ли купить терминал у партнера со скидкой. Как меняются тарифы, если применять свои устройства
• Возмещение средств. Как быстро банк зачисляет деньги, поступившие от покупателей. Зачастую — на следующий рабочий день или текущим днем. За срочность может взиматься дополнительная плата
• Техническая поддержка. Для нормальной работы эквайринга необходима круглосуточная служба, которая сможет оперативно решить любые проблемы. Помощь нужна как в дистанционном режиме, так и на выезде. Особенно, если компания собирается арендовать терминалы, рекомендуем заранее уточнить, как быстро заменят оборудование в случае поломки
• Плата за услугу. Кроме основной комиссии, банки могут взимать дополнительную плату за подключение терминалов, недостаточность торговых оборотов в месяц, другие услуги
• Скорость оформления и установки оборудования. В среднем процедура занимает 2–3 дня, но может доходить до 2 недель
• Стоимость РКО. Этот параметр важен при открытии расчетного счета в этом же банке
• Работа с платежными системами. В большинстве случаев банки обслуживают все популярные ПС, а также доступные бесконтактные приложения. Редкие платежные системы, например, American Express, имеют повышенную процентную ставку и более долгий срок зачисления средств

Стоимость обслуживания эквайринга

Многие кредитные организации взимают плату за эквайринг в виде процента, который удерживается от перечисляемой суммы платежей на счет предпринимателя. Ставка зависит от следующих факторов:

• Объем выручки
• Количество используемых терминалов
• Сфера деятельности компании
• Количество подключенных торговых точек
• Тип собственности оборудования
• Вид эквайринга
• Регион обслуживания
• Наличие у банка собственного процессингового центра

Помимо основной комиссии, эквайер может взимать дополнительную оплату за аренду устройств, подписку на приложение, техническое обслуживание. Поэтому рекомендуем внимательно изучить финансовую сторону, чтобы выбрать, в каком банке подключить сервис. Чем меньше платежей, тем выгоднее предложение.

Какие бывают виды эквайринга для ИП и ООО

Выделяют 2 основных вида эквайринга — торговый и интернет-эквайринг. В первом случае клиента обслуживают в торговой точке или в другом месте с использованием специального оборудования. Покупатель прикладывает карту или гаджет с платежным приложением, а терминал списывает оплату. Второй тип эквайринга применяется для приема онлайн-платежей в интернет-магазине или на других сайтах. Клиент вводит реквизиты карты или пользуется другими платежными средствами для безналичного перечисления средств продавцу.

Помимо этого, в торговый эквайринг входит мобильный эквайринг, который работает в смартфоне со специальным приложением банка. То есть принимать бесконтактно оплату можно без дополнительного оборудования в любом месте, где работает интернет. Такой сервис удобен для небольших компаний, а также при обслуживании клиентов в нестационарной торговой точке, например, при курьерской доставке или в такси.

Дополнительно со всеми перечисленными разновидностями эквайринга работает прием платежей по QR-коду от СБП. Сервис работает без терминалов и карт в любом месте, при этом деньги поступают на счет предпринимателя моментально, а комиссия значительно ниже. Но требуется, чтобы клиент имел смартфон с установленным мобильным приложением банка-участника системы.

Как подключить эквайринг

Процедура состоит из следующих основных этапов:

• Внимательное изучение рейтинга предложений в поисках оптимальных условий для конкретного бизнеса
• Открытие расчетного счета в банке-эквайере (если требуется)
• Заполнение и отправка заявки
• Согласование параметров обслуживания и подписание договора
• Установка торгового оборудования, настройка платежного модуля на сайте, установка приложения, активация личного кабинета, подключение торговой точки к СБП (в зависимости от применяемого вида эквайринга)
• Прием платежей от покупателей

Часто задаваемые вопросы

Основной плюс — низкая комиссия до 0,7% в зависимости от рода деятельности компании. Тариф устанавливается Центробанком и одинаковый для всех предприятий в любых банках. Кроме того, привлекает простота подключения. Не нужно приобретать оборудование или проводить сложную интеграцию с сайтом. Достаточно 1 раз настроить прием платежей и получать оплату от покупателей онлайн или в торговой точке. А самое главное — средства поступают на расчетный счет компании моментально, а не на следующий рабочий день.

Какое оборудование необходимо для приема платежей?

Прежде всего используются торговые терминалы, которые бывают стационарными (подключаются к электросети) и мобильными (работают от встроенного аккумулятора с подзарядкой). Этот аппарат нужен для считывания карты и передачи информации о платеже в банк. Пин-пад подключается к онлайн-кассе для проведения платежа картой или гаджетом. Популярный вариант среди представителей малого бизнеса — устройство 2 в 1, то есть онлайн-касса и эквайринговый терминал. Можно сразу принимать оплату и печатать чеки, а также фискализировать данные для ФНС. Иногда компания может сэкономить, если использует смартфон вместо терминала.

Что выгоднее аренда терминала или покупка?

Ответ зависит от конкретного бизнеса и бюджета предпринимателя. На старте можно арендовать, чтобы не отдавать сразу крупную сумму за оборудование. Собственные устройства позволяют не привязываться к конкретному банку и быстро сменить эквайера, если поступит выгодное предложение. Также нужно помнить, что арендованные терминалы уже были в употреблении и могут сломаться. Но зато банк предлагает комплексное обслуживание бесплатно и быстро заменит оборудование на время ремонта.

Нужно ли открывать расчетный счет в банке для подключения эквайринга?

Любой банк заинтересован в увеличении количества клиентов, поэтому пытается мотивировать предпринимателей подключиться к РКО. Одни это делают прямо и выставляют обязательное требование в открытии расчетного счета для зачисления средств от эквайринга. Другие просто обеспечивают более привлекательный сервис действующих клиентов, например, быстрое зачисление денег текущим днем или низкую ставку.

Информация была полезна?

24 оценок, среднее: 4.3 из 5

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Условия эквайринга для ИП и юридических лиц

Эквайринг — это банковская услуга, которая позволяет бизнесу принимать безналичные платежи. Принцип её действия различается в зависимости от вида. Но в эквайринге всегда участвуют четыре стороны:

• продавец — офлайн-точка продаж или интернет-магазин, который заключает договор с банком, оказывающим услуги эквайринга;
• банк-эквайер — оказывает услуги эквайринга и выдаёт компании терминал для приёма банковских карт или платёжную форму в интернете;
• банк-эмитент — банк, в котором обслуживается покупатель товара или услуги, он перечисляет деньги со счёта клиента на счёт продавца;
• покупатель — у него должна быть банковская карта той платёжной системы, которую принимает терминал продавца.

Эквайрингом пользуются все компании, принимающие безналичную оплату. Но перед подключением к этой услуге банк проверяет бизнес на соответствие требованиям закона. Подключиться могут юридические лица любой формы собственности и индивидуальные предприниматели, независимо от масштаба бизнеса.

Есть и ограничения по использованию эквайринга. Например, с его помощью нельзя оплачивать контрафактные товары или продукты, нарушающие авторское право. Также через интернет-эквайринг запрещено продавать алкоголь, курительные смеси и вейпы.

Другие требования к компании перед подключением к эквайрингу у всех банков разные, ведь проверку бизнеса каждая кредитная организация проводит самостоятельно. Все критерии можно узнать на сайте банка или в его отделении. На Выберу.ру вы сможете не только узнать условия банков, но также сравнить их предложения и подать заявку на оформление эквайринга.

Какой вид эквайринга выбрать для подключения, зависит от сферы деятельности бизнеса. Как клиенты совершают покупки: онлайн или офлайн, есть ли доставка курьером или кассы самообслуживания. Существует четыре вида эквайринга:

• Торговый эквайринг. Он подходит для магазинов, кафе, офисов и других торговых офлайн-точек, где бизнес продаёт товары и услуги. В торговом эквайринге используют стационарный терминал, то есть рассчитаться картой покупатель может только на месте.
• Интернет-эквайринг. Этим видом пользуются маркетплейсы и компании, которые занимаются онлайн-продажами. У интернет-эквайринга нет физического терминала. Его заменяет специальная форма интерфейса, куда клиент вводит данные банковской карты для оплаты.
• Мобильный эквайринг. Им пользуются при оплате товара через курьера. Мобильный терминал может работать автономно или подключаться к смартфону через приложение.
• ATM-эквайринг. Его используют в банкоматах или терминалах самостоятельной оплаты.

Наибольшей популярностью у бизнеса пользуются первые две разновидности: торговый и интернет-эквайринг. Вот как устроена платёжная операция в торговом эквайринге, например, в магазине или кафе:

• Продавец вводит сумму оплаты товара или услуги в терминал.
• Покупатель прикладывает карту или вставляет её в терминал. После этого при необходимости клиент вводит пин-код.
• Терминал отправляет информацию о платеже в банк-эмитент.
• Банк-эмитент проверяет данные и состояние счёта, привязанного к этой карте. Если на счёте достаточно средств, операция одобряется.
• Банк-эмитент списывает стоимость покупки со счёта клиента и переводит деньги на счёт продавца в банк-эквайер.
• Терминал выдаёт квитанцию о том, что платёжная операция прошла успешно.

Как проходит платёжная операция при интернет-эквайринге:

• Покупатель оформляет покупку на сайте и переходит по ссылке на специальную форму оплаты — платёжный шлюз.
• Покупатель вводит данные своей карты в форму интерфейса платёжного шлюза.
• Система отправляет запрос в банк-эмитент.
• Банк-эмитент отправляет держателю карты на телефон специальный код. Его покупатель должен ввести на сайте, чтобы подтвердить оплату.
• Банк-эмитент проверяет наличие необходимой суммы на счету, который привязан к карте.
• Если денег достаточно, банк-эмитент списывает их и отправляет в банк-эквайер.
• Продавец присылает покупателю на электронную почту квитанцию о платёжной операции.

Предприниматель должен учитывать, что при эквайринге деньги на счёт приходят не сразу. Срок поступления оплаты определяет банк-эквайер, чаще всего — это от одного до трёх рабочих дней.

Тарифы эквайринга — от чего зависит стоимость

Стоимость эквайринга складывается из трёх основных факторов: комиссия банка-эквайера, аренда терминала (если есть) и обслуживание. Комиссию каждый банк устанавливает самостоятельно, но обычно она составляет около 1%. Эта процентная ставка указана в договоре компании с банком.

Из комиссии, которую забирает банк-эквайер, он отдаёт часть банку-эмитенту и часть — платёжной системе. И чаще всего это единственный фактор формирования цены за услугу эквайринга. Обслуживание и аренду терминала большинство банков предоставляет бесплатно.

В 2022 году Центробанк РФ ограничил размер комиссии за эквайринг в 1% для некоторых видов бизнеса:

• розничная торговля продуктами питания и едой;
• гостиничный бизнес;
• образовательные услуги;
• торговля топливом;
• продажа лекарств и медицинских услуг;
• жилищно-коммунальные услуги;
• услуги организации культуры;
• торговля потребительскими товарами;
• перевозка пассажиров.

У некоторых банков комиссия за эквайринг единая, независимо от сферы деятельности бизнеса. Но какие-то банки подбирают процентную ставку индивидуально для каждой компании.

Как выбрать банк-эквайер

Чаще всего предприниматели обращаются за эквайрингом в тот банк, который предоставляет бизнесу услуги расчётно-кассового обслуживания. Но можно рассмотреть и другие кредитно-финансовые организации. При выборе банка важно учесть несколько фактов:

• вид деятельность вашей компании и способ ведения бизнеса (онлайн или офлайн);
• размер комиссии банка за проведение платёжной операции;
• предоставление банком терминала в аренду и стоимость такой услуги;
• стоимость обслуживания;
• срок поступления средств на расчётный счёт компании с момента проведения платежа.

Сравнить все предложения от банков и выбрать подходящий вариант предприниматели могут с помощью финансового сервиса Выберу.ру.

Банки, где самый выгодный эквайринг

В таблице несколько выгодных предложений от банков.

Как подключить услугу

Как только вы выбрали подходящий банк, можно начинать подключение. Напоминаем, что сделать это могут индивидуальные предприниматели и юридические лица. Самозанятым подключить эквайринг не получится, так как у них нет расчётного счёта.

Для подключения эквайринга бизнес должен подать в банк заявку, подписать с ним договор и собрать необходимый пакет документов. У индивидуального предпринимателя банк попросит только паспорт и свидетельство о регистрации ИП.

Юридическому лицу придётся собрать чуть больше бумаг, среди которых:

• копия устава организации;
• решение о назначении директора;
• свидетельство о регистрации организации;
• доверенность на того, кто будет подключать эквайринг (при необходимости).

Это базовый набор документов, но банк может попросить и дополнительные сведения. Например, анкету или заявление по определённой форме и подтверждение адреса торговой точки.

Если компания подключает эквайринг в том же банке, где у неё открыт расчётный счёт, документов понадобится значительно меньше.

Популярные вопросы

Можно ли подключить эквайринг без открытия расчётного счёта?

Наличие расчётного счёта для подключения эквайринга необходимо. Но совершенно необязательно, чтобы он был открыт именно в банке-эквайере.

Чем отличается эквайринг от онлайн-кассы?

Терминал, который используется при эквайринге, выдаёт покупателю квитанцию. Она не является фискальным документом, в отличие от чека. По закону продавец обязан выдать покупателю чек при получении денег. Для оформления чека используют кассу.

Можно ли работать без эквайринга?

По закону о защите прав потребителей компания с выручкой более 20 миллионов рублей за предыдущий год обязана подключить эквайринг. Законодательство освобождает от обязательного подключения эквайринга бизнес с выручкой менее 5 миллионов рублей за тот же отчётный период.

Эквайринг в Простобанк для ИП и юридических лиц

Эквайринг ПростоБанк — не просто возможность принимать оплату с банковских карт, а показатель надежности, солидности и прогрессивности компании. Все больше покупателей предпочитают оплачивать покупки картой, и не только потому, что это удобно, но и в связи с активным развитием системы кэшбэка, позволяющей получать бонусы за покупки. Поэтому одна из задач предпринимателя, которые планируют продвигать свои товары и услуги, — обеспечить комфортные условия расчета с клиентами.

Эквайринг для юридических лиц, открывших расчетный счет в банке-лоукостере ПростоБанк, предоставляет одна из крупнейших финансово-кредитных организаций России — Газпромбанк. Далее мы расскажем, какую выгоду эквайринг дает компаниям и в чем преимущество услуги, предоставляемой Газпромбанком. также вы узнаете, какие виды эквайринга можно подключить и как это сделать.

В чем выгода для компании

Подключение услуги позволяет компаниям принимать оплату с помощью самого популярного на сегодня платежного инструмента — банковских карт. Подобное отношение к организации торговых процессов значительно повышает имидж предприятия и лояльность покупателей.

С помощью POS-терминалов, установленных в торговой точке вы значительно снизите время расчета с клиентами — не более 2 секунд при наличии хорошего интернет-соединения.

Газпромбанк подключает эквайринг всем предпринимателям независимо от сферы деятельности и объема финансового оборота.

Выгоды для компании:

• увеличение суммы среднего чека — расплачиваясь картой, клиент, в среднем, тратит на 20-30% больше денег;
• увеличение прибыли на 30-35% за счет привлечения безналичных средств;
• приток новых покупателей, которые чаще расплачиваются картой, чем наличностью;
• контроль за поступлением безналичных средств через личный кабинет;
• снижение рисков, связанных с хранением наличности (кража, мошенничество со стороны сотрудников);
• снижение расходов, связанных с внесением наличных на расчетный счет;
• возможность принимать бонусные и скидочные карты, организовывать иные программы лояльности для привлечения новых клиентов.

Подключение эквайринга позволит повысить качество обслуживания клиентов и обеспечить тот уровень комфорта при оплате, к которому они привыкли, совершая покупки в крупных сетевых магазинах.

Преимущества эквайринга ПростоБанк (Газпромбанк)

К основным преимуществам эквайринга от Газпромбанк можно отнести:

• тарифные ставки, которые определены с учетом специфики деятельности, поэтому их размер является оптимальным для любых компаний;
• подключение услуги без открытия расчетного счета;
• бесплатное предоставление POS-терминалов, отсутствие абонентской платы за обслуживание;
• бесплатная доставка, установка и настройка оборудования, а также проведение инструктажа для сотрудников;
• при подключении интернет-эквайринга предприниматель сможет интегрировать услугу в CMS «1С-Битрикс»;
• круглосуточная работа службы техподдержки;
• собственный сервисный центр, благодаря чему банк может оказать своевременную помощь при возникновении сбоев в работе оборудования или его поломки — инженер сам выезжает в торговую точку.

Присутствуют недостатки, но они незначительны и вряд ли послужат поводом для отказа от услуги. Например, Газпромбанк может в одностороннем порядке менять условия обслуживания и размер ставок. Сотрудники банка уведомят вас об этом заранее.

Некоторые предприниматели отмечают долгий срок рассмотрения заявки на подключение торгового эквайринга — до 7 дней. Нужно заметить, что столько времени требуется не только на рассмотрение заявки и составление договора, но также на подбор оборудования и его настройку.

Кого-то не устраивает долгое зачисление выручки на расчетный счет в другом банке — до 3-х дней. Но это уже зависит от организации, в которой открыт р/с, поскольку ей нужно больше времени на обработку внешних переводов. Если вы предпочитаете оперативность, то подключитесь к РКО в ПростоБанк или Газпромбанк и получайте деньги в течение суток.

Эквайринг ПростоБанк (Газпромбанк)

В Газпромбанк вы можете выбрать и подключить любой вид эквайринга: торговый, мобильный, интернет-эквайринг. Рассмотрим подробнее стоимость и условия предоставления услуг.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг позволяет принимать платежи за товары и услуги с помощью стационарных банковских терминалов. Подключают услугу, как правило, владельцы магазинов, кафе и салонов, чей бизнес не связан с выездной торговлей.

Как мы уже говорили, Газпромбанк предоставляет оборудование бесплатно, но во временное пользование. Выкупить его нельзя. Размер ставки зависит от специфики бизнеса и объема безналичного оборота, а также региона, где юридическое лицо осуществляет свою деятельность. Комиссия за эквайринг устанавливается в индивидуальном порядке при составлении договора. Среднее значение 1,8-2%, как у большинства банков.

Подключив эквайринг ПростоБанк вы сможете принимать к оплате карты ведущих международных система VISA и MasterCard, а также национальной системы МИР. Оборудование поддерживает и бесконтактный способ оплаты с карты или гаджета.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг ПростоБанк не так распространен, как торговый, однако является идеальным инструментом для приема безналичной оплаты во время доставки товара на дом, или оказания выездных услуг. Также услуга обеспечит прием оплаты с карт во время торговли на ярмарке, рынке или городском фестивале.

Принимать карты можно с помощью специальных мобильных устройств, подключенных к смартфону или планшету. Способы интеграции — через разъем для наушников или по каналу Bluetooth в зависимости от модели мини-терминала. Компактные устройства оснащены картридером и считывает все типы карты (с чипом, магнитной полосой, бесконтактные).

Такой тип эквайринга подойдет компаниям, которые:

• осуществляют курьерскую доставку;
• предоставляют услуги на дому (клининг, репетиторство, услуги сантехника, электрика, парикмахера, стилиста и т.д.);
• оказывают перевозки грузов и пассажиров, например, службы такси;
• относятся к сфере доставки еды или продуктов питания.

Если ваш бизнес связан с деятельностью, которая не привязана к стационарной торговой точке, рекомендуем подключить мобильный эквайринг и радовать своих клиентов возможность оплаты покупок картой.

Тарифы для этого вида эквайринга устанавливаются в индивидуальном порядке. Открытая информация о конкретных размерах комиссии на сайте отсутствуют, поэтому перед подачей заявки уточните стоимость эквайринга для вашего бизнеса у операторов.

Интернет-эквайринг

Обеспечьте своим клиентам удобный способ расчета за покупки на своем сайте или в интернет-магазине с помощью эквайринга от Газпромбанк. Кроме того, подключив услугу, вы сможете получить комплексное решение для торговли с соблюдением требований 54-ФЗ.

Интернет-эквайринг Простобанк — это удобный функционал с возможностью сохранения данных карт, подключения автоплатежей и настройки рекуррентных платежей для ваших клиентов. Вам, в свою очередь, будет доступен личный кабинет для отслеживаний онлайн-платежей, настройки платежной формы, управления транзакционной активностью сайта, получения аналитики.

Предусмотрены следующие тарифы на интернет-эквайринг для:

• государственных учреждений (ВУЗов, музеев, библиотек): от 500 тысяч до 1 млн рублей в месяц — 2,3-2,5%, от 1 до 10 млн рублей — 2,2-2,3%, от 10 до 20 млн рублей — 2-2,2%, свыше 20 млн рублей — индивидуально;
• организаций ЖКХ и госуслуг: от 500 тысяч до 1 млн рублей — 1-1,2%, от 1 до 10 млн — 0,9-1,1%, от 10 до 20 млн — 0,5-0,9%, свыше 20 млн — индивидуально;
• учреждений, реализующих билеты на городской и пригородный транспорт, ж/д, авиа: от 500 тысяч до 1 млн рублей — 1,6-1,8%, от 1 до 10 млн — 1,5-1,7%, от 10 до 20 млн — 1,4-1,5%, свыше 20 млн — индивидуально;
• компаний, реализующих турпутевки: от 500 тысяч до 1 млн рублей — 2,4-2,6%, от 1 до 10 млн — 2,2-2,4%, от 10 до 20 млн — 2,1-2,2%, свыше 20 млн — индивидуально;
• организаций, реализующих цифровой товар: от 500 тысяч до 1 млн рублей — 2,5-2,7%, от 1 до 10 млн — 2,3-2,5%, от 10 до 20 млн — 2,2-2,3%, свыше — индивидуально;
• автодилеров и АЗС: от 500 тысяч до 1 млн рублей — 2-2,1%, от 1 до 10 млн — 1,9-2%, от 10 до 20 млн — 1,8-1,9%, свыше 20 млн — индивидуально;
• других компаний: от 500 тысяч до 1 млн рублей — 2,5-2,7%, от 1 до 10 млн — 2,3-2,5%, от 10 до 20 млн — 2,2-2,3%, свыше 20 млн — индивидуально.

Поскольку услугу оказывает один из крупных банков страны, вы можете быть уверены в высоком уровне безопасности проведений платежей и защиты данных банковских карт.

Срок подключения интернет-эквайринга — 1-2 дня.

Как подключить эквайринг ПростоБанк (Газпромбанк)

Для подключения эквайринга подайте заявку на сайте Газпромбанка. Перейдите на официальный сайт, затем в раздел «Корпоративным клиентам». Наведите курсор на «Банковское обслуживание» и в выпавшем списке выберите услугу, которую желаете получить.

Затем в форме заявки укажите вид деятельности, размер ежемесячного оборота и номер телефона для связи. Отправьте онлайн-заявку и дождитесь звонка специалиста. Он подробно ознакомит с условиями предоставления услуги и уточнит данные о компании.

Если у вас нет расчетного счета в Газпромбанке или Простобанке, подготовьте пакет документов.

• свидетельство ИНН;
• выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, подтверждающую регистрацию в качестве ИП или ООО;
• справку из ФНС обо всех открытых расчетных счетах;
• сведения о контрагентах и обороте денежных средств;
• другие документы по запросу сотрудника.

После того, как вы передадите документы, сотрудники подготовят договор, который необходимо будет подписать. Последним этапом будет доставка и подключение оборудования.

В случае подключения мобильного эквайринга технику и договор доставит курьер. Для настройки мини-терминалов не требуется специальные навыки. Достаточно установить приложение из магазинов Google Play или Apple Play на свой смартфон, обеспечить сопряжение с мини-терминалом через Bluetooth и начать принимать оплату. Вся процедура описана в инструкции пользователя.

Подключением интернет-эквайринга занимаются IT-специалисты. Они внедрят платежный модуль и произведут все необходимые настройки для приема безналичной оплаты.

Контакты службы поддержки

Для получения консультации об условиях предоставления услуги эквайринга ПростоБанк позвоните по телефону горячей линии 8(800) 100-07-01 (звонок из любого региона России — бесплатный).

Задать вопрос специалисту можно в чате на сайте. Время ответа — не более 5 минут. Служба поддержки работает круглосуточно.

Торговый эквайринг в Газпромбанке

Газпромбанк предлагает эквайринг в торговых и сервисных точках с использованием различных видов оборудования. Клиентам доступны бесплатная установка терминала и индивидуальный расчет тарифов. Денежные средства зачисляются на следующий рабочий день. В случае возникновения проблем можно в любое время суток обратиться в службу поддержки по телефону.

Принимать платежи можно при помощи:

• Стационарного терминала, работающего от сети
• Мобильного устройства, имеющего аккумулятор и удобного для приема оплаты вне торговой точки
• Пин-пада, который интегрируется с кассой
• Онлайн-кассы, имеющей встроенный считыватель банковских карт
• Устройства для вендинговых аппаратов

Помимо этого компании, занимающиеся гостиничным делом, туризмом и арендой автомобилей могут воспользоваться специальным функционалом для приема оплаты и бронирования. При выборе терминала советуем ознакомиться с отзывами других пользователей и правильно оценить функциональность техники.

Услуга позволит покупателям расплатиться картой всех известных платежных систем или использовать бесконтактную оплату при помощи Samsung Pay. Все операции доступны для онлайн-контроля в личном кабинете. Здесь же можно просматривать отчеты, формировать и отправлять документы в электронном виде.

Интернет-эквайринг в Газпромбанке

Эффективность и скорость – основные преимущества интернет-эквайринга от Газпромбанка. Для подключения используются готовые решения для всех видов сайтов, а также специальные сервисы для гостиниц и каршеринга. Специалисты банка помогут подключить прием платежей и кассу в соответствии с 54-ФЗ. При возникновении вопросов можно обратиться в техподдержку. Комиссия устанавливается в индивидуальном порядке в зависимости от оборотов и вида деятельности компании.

Денежные средства поступают на расчетный счет на следующий рабочий день. Принимать оплату можно картами платежных систем МИР, UnionPay, MasterCard и Visa, а также при помощи Gazprom Pay. В личном кабинете можно формировать различные аналитические отчеты, а также акты и счета. Предприниматель может онлайн отслеживать статусы оплат, отправлять электронные документы и проводить возвраты. Интернет-магазин должен соответствовать требованиям банка, в связи с чем перед подключением проводится проверка ООО, ИП и самого ресурса.

Оплата по QR-коду (СБП) в Газпромбанке

Комиссия за государственные платежи составляет 0%. Образовательные и медицинские услуги, ЖКХ, страхование и торговля товарами повседневного спроса тарифицируются по ставке 0,4%, а остальные сферы деятельности – 0,7%. Средства зачисляются моментально при проведении операции.

Как подключить эквайринг в Газпромбанке

Для подключения услуги необходимо:

• Оформить заявку онлайн на сайте или в любом офисе
• Дождаться звонка от менеджера
• Заключить договор в офисе или дистанционно за 5 минут
• Подключить оборудование или настроить платежный модуль на сайте
• Начать прием платежей от клиентов

Необходимые документы

В зависимости от типа бизнеса нужно предоставить документы для заключения договора на РКО, а также подтверждение об уплате комиссии за открытие счета.

Для индивидуальных предпринимателей

• Паспорт ИП
• Заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати
• Подтверждение полномочий и удостоверения личности лиц, указанных в карточке или имеющих право распоряжаться счетом
• Лицензии (патенты), если деятельность подлежит лицензированию
• Миграционная карта и подтверждение права на пребывание в России (для иностранных граждан и лиц без гражданства)

Для лиц, занимающихся частной практикой

• Паспорт
• Заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати
• Подтверждение полномочий и удостоверения личности лиц, указанных в карточке или имеющих право распоряжаться счетом
• Свидетельство о постановке на учет в налоговой
• Миграционная карта и подтверждение права на пребывание в России (для иностранных граждан и лиц без гражданства)
• Подтверждение регистрации адвоката в реестре и учреждения адвокатского кабинета
• Подтверждение назначения нотариуса на должность от органов юстиции

Для юридических лиц

• Учредительные документы
• Лицензии, если деятельность подлежит лицензированию
• Документ о назначении и паспорт единоличного исполнительного органа
• Заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати
• Подтверждение полномочий и удостоверения личности лиц, указанных в карточке или имеющих право распоряжаться счетом
• Положение об обособленном подразделении и подтверждение полномочий руководителя (для филиала)

На Бробанк.ру любой предприниматель найдет информацию по всем необходимым услугам и может сразу подать заявку на подключение к РКО или эквайрингу. Уже через пару дней ваша точка будет полностью оборудована для принятия платежей с банковских карт. Эквайринг для ИП поможет вашему бизнесу набрать обороты.

Это услуга, входящая в линейку продуктов для бизнеса. Если банк предлагает услуги расчетно-кассового обслуживания, практически 100% в нем же можно подключиться и к эквайрингу. После можно начинать принимать платежи с банковских карт любого типа: дебетовых, кредитных, социальных, Виза, МИР, Мастеркард, Маэстро.

Оборот безналичных платежей в РФ регулярно растет. Все больше людей предпочитают пользоваться банковскими картами, расплачиваясь ими в магазинах и сервисных точках. И для бизнеса такой расклад тоже несет плюсы:

• расширение клиентской базы;
• значительно повышение выручки и реальной прибыли;
• более простая отчетность;
• не нужно вносить наличные на счет, они напрямую с карт клиентов будут попадать туда;
• сокращение расходов на инкассацию.

По прогнозам ЦБ РФ оборот безналичных платежей в России за 2020 год будет находиться на отметке 70%. С каждым годом эта цифра становится все больше.

Как выбрать банк для эквайринга ИП

Обычно самый выгодный эквайринг для ИП предлагает тот банк, который обслуживает его в рамках РКО. Действующим клиентам всегда предоставляют специальные тарифы, лучшие условия по продаже и аренде оборудования, более простой и быстрый алгоритм подключения.

Но при этом услугу можно получать и в другом банке. Возможно, вы найдете более выгодный эквайринг для ИП в другой компании, тогда откроете там специальный счет и подключитесь к опции. Денежный и бухгалтерский оборот будет более сложный, но такой вариант не исключается.

Часто начинающие предприниматели сразу ищут банк с выгодным РКО и оптимальными тарифами на эквайринг. Это идеальный вариант, когда можно сразу подключить и то, и другое.

На что смотреть, выбирая самый выгодный эквайринг для ИП в 2020 году:

• комиссия. Самый важный момент. Это платная услуга, предприниматель отдает банку определенный процент от объема проведенных операций. Понятно, что чем меньше плата, тем лучше будет эквайринг для ИП;
• оборудование. ИП может купить его или взять в аренду. Рассматривая предложения банков, обязательно нужно смотреть на эти условия, они также должны быть выгодными;
• как быстро деньги придут на счет ИП. Хорошо, если срок зачисления не превышает 1 сутки;
• поддержка банка, как она работает, принимает ли запросы круглосуточно;
• не будет лишним и знакомство с реальными отзывами действующих клиентов.

Практически все банки, работающие с представителями бизнеса, значительно упростили оказание всех финансовых услуг. Так, тем же эквайрингом можно управлять через банкинг: просматривать информацию по поступлениям, заказывать отчетность, смотреть статистику по всем ТТ и отдельным точкам и пр.

Прежде чем рассматривать, какой эквайринг лучше выбрать для ИП, нужно определиться, какой именно вид услуги вам необходим. Бизнес может быть разным, различны и его потребности. Особенно это актуально сейчас, когда бизнес постепенно полностью или частично уходит в онлайн.

• Стационарный или самый обычный. Банк устанавливает оборудование на конкретной торговой точке, и только там можно будет принимать оплату с банковских карт.
• Интернет. Актуален для компаний, ведущих бизнес в интернете, которые держат сайт, где клиенты могут оплачивать товары и услуги.
• Мобильный. Актуален для выездной торговли, оказания услуг, для такси и тому подобное. То есть курьер может приехать на дом к клиенту и на месте принять у него оплату.

ИП может подключить как один, так и сразу все виды эквайринга. И банки тоже могут предлагать как один вид услуги, так две или все три.