Интернет-банк Тинькофф для бизнеса

Расчетный счет — это специальный банковский счет для бизнеса. На него получают и вносят деньги, с него оплачивают товары, услуги, аренду и налоги, закупают материалы и перечисляют зарплаты сотрудникам. В этой статье рассказываем, как открыть расчетный счет и какие документы для этого нужны.

Пошаговый план открытия расчетного счета

В некоторых банках можно открыть счет онлайн, в других — только при личном посещении отделения. Поэтому порядок открытия расчетного счета будет разный.

Большинство банков предлагают открыть расчетный счет онлайн. Это удобно: не нужно несколько раз ездить в отделение, поэтому процесс занимает меньше времени. Но по разным причинам это подходит не всем ИП и компаниям, так что рассмотрим оба способа.

Как открыть счет в отделении банка

Чтобы открыть счет офлайн, нужно прийти в отделение, написать заявку и подать документы на проверку. Советуем заранее узнать, какие документы нужны для открытия расчетного счета, — это можно сделать по телефону или через форму обратной связи на сайте конкретного банка. Так вы сможете подать их в один день с заявкой на открытие счета, поэтому не придется приезжать в банк дважды.

Обычно банк просит копии документов, но мы рекомендуем взять с собой оригиналы. Если копия окажется некачественной, бумаги не примут. Копии лучше снять заранее: если их будет делать банк, он может запросить отдельную плату.

Как правило, документы проверяют около трех дней. После этого нужно снова прийти в отделение, чтобы подписать договор и забрать бизнес-карту, если банк ее предоставляет.

Бизнес-карта привязана к расчетному счету, компания использует ее для трат на бизнес — например, оплачивает ей товары, обеды, топливо. А ИП еще и для личных расходов.

Это общий порядок открытия счета в большинстве банков

Бывает, что могут понадобиться дополнительные документы. Тогда придется еще раз приехать в отделение, чтобы их передать.

Как открыть расчетный счет онлайн

Чтобы открыть расчетный счет онлайн, нужно подать заявку на сайте банка. Процесс открытия счета может быть быстрее, если вы уже пользуетесь продуктами банка как предприниматель и у вас есть личный кабинет для бизнеса.

Если вы пользовались облачным колл-центром Тинькофф, вам не нужно подавать документы для открытия расчетного счета, потому что у банка они уже есть. Будет достаточно только подать заявку на открытие счета и подписать договор — это все можно сделать онлайн в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

На схеме ниже — алгоритм открытия расчетного счета для новых клиентов банка и для тех, у кого уже есть личный кабинет для бизнеса.

Дальше рассмотрим подробно каждый этап открытия расчетного счета онлайн.

Шаг 1. Оставить заявку на сайте

В зависимости от банка в заявке могут попросить указать название организации, ИНН, полное имя, номер телефона и электронную почту руководителя компании. Некоторые банки просят сразу указать выбранный тариф.

Так выглядит заявка на сайте Тинькофф. Вам нужно указать полное имя и номер телефона руководителя, название и ИНН организации

Шаг 2. Подготовить документы для открытия расчетного счета

Документы для открытия счета ООО и ИП различаются: обычно для ИП список меньше. Например, в Тинькофф для открытия счета ИП достаточно только его паспорта. Для счета компании понадобятся паспорт руководителя, приказ о его назначении и устав. В других банках список может отличаться. Мы собрали наиболее частые варианты.

В некоторых случаях для открытия расчетного счета банк может запросить дополнительные документы.

Например, если вы открыли ООО или ИП больше трех месяцев назад, скорее всего, придется подтвердить, что у вас нет долгов. Для этого можно представить финансовый отчет.

Еще банк может попросить отзыв партнеров или других банков о работе с вами, чтобы убедиться в вашей надежности.

Шаг 3. Передать документы представителю банка

Вы можете привезти документы в отделение или договориться о встрече с представителем. Он приедет в выбранный день к вам в офис и заберет их. Обычно банки предлагают один из двух вариантов, реже — любой на выбор.

В Тинькофф можно передать документы через представителя или загрузить сканы через личный кабинет. Бумажные оригиналы в этом случае не нужны.

Способ передачи договора можно найти на сайте банка или узнать у менеджера.

Шаг 4. Подписать договор

Есть два способа подписать договор: лично и удаленно.

Лично. Обычно банк предлагает клиенту приехать в отделение или прислать к нему своего представителя. Например, в Тинькофф к клиентам выезжает сотрудник банка, место и время клиент выбирает сам. Обычно способ передачи договора указан на сайте.

Удаленно. В некоторых банках можно подписать договор дистанционно, с помощью электронной подписи. Для этого нужно иметь доступ в личный кабинет предпринимателя — его дают, когда вы начинаете пользоваться продуктами для бизнеса.

Например, если вы пользовались зарплатным проектом Тинькофф, вы можете указать, что хотите подписать договор дистанционно. Сотрудники банка вышлют его в чате приложения или личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Подписывать документы удаленно можно, только если вы уже клиент банка и до этого выпустили в нем внутреннюю электронную подпись.

Шаг 5. Дождаться окончания проверки

Банк проверяет документы, чтобы убедиться, что ИП или компания действительно существует и у нее хорошая репутация. Для этого банк ищет информацию о компании в разных источниках — например, на сайтах налоговой и миграционной службы. Чем меньше у банка поводов для сомнений в надежности компании, тем быстрее откроют счет.

Если с документами все в порядке, счетом можно будет пользоваться через 1—3 дня после их передачи. Если что-то не так, могут запросить дополнительные или отказать.

Во время проверки клиенту ничего делать не нужно. После открытия счета можно сразу им пользоваться — сообщить реквизиты клиентам и получить деньги. Отправлять уведомления в налоговую, пенсионный и страховой фонды не потребуется, банк сам это сделает в течение пяти рабочих дней.

В каких случаях банк может отказать в открытии счета

Банк может отказаться открывать расчетный счет компании или предпринимателю по двум причинам:

Когда можно исправить ситуацию. В некоторых случаях банк предупредит клиента, что с документами что-то не так, и даст возможность это исправить.

Вот несколько примеров таких ситуаций:

• банк нашел ошибку в документах;
• не хватает каких-то документов для открытия расчетного счета;
• паспорт руководителя или предпринимателя недействителен;
• налоговая заблокировала другой счет руководителя или предпринимателя.

Когда не получится открыть расчетный счет. Есть ситуации, которые быстро исправить не удастся. Они связаны с возможным нарушением закона. Например:

• компания работает не по адресу регистрации;
• компания зарегистрирована по массовому адресу;
• руководитель компании или ИП находится в черном списке банка;
• у компании или ИП много исков;
• другой банк расторг договор с компанией или ИП по своей инициативе;
• компания долгое время сдает нулевую отчетность;
• руководитель компании или ИП признан недееспособным.

Банк имеет право не раскрывать причину отказа, чтобы недобросовестные организации и ИП не научились обходить проверку.

Что делать, если нужно срочно открыть счет

Если расчетный счет нужен срочно, ищите банк, в котором его можно зарезервировать, то есть получить демоверсию счета на время, пока не откроют полноценный. Вы сразу получите реквизиты, которые можно отправить контрагентам. На зарезервированный счет можно получать деньги, но все остальные операции будут недоступны, пока не завершится проверка.

Например, вы сможете получить оплату от контрагента, но не сможете снять деньги или оплатить налоги.

Банки предоставляют эту услугу по-разному. Обычно она бесплатная, но может оформляться дополнительно. Когда вы подаете заявку на открытие расчетного счета, вам нужно дополнительно указать, что вы хотите получить реквизиты сразу, и их пришлют на почту.

Если этого не сделать, реквизиты вы получите не в день подачи заявки, а в день открытия счета — после передачи документов, подписания договора и прохождения проверки. Разница может достигать нескольких дней.

В Тинькофф такая услуга предоставляется автоматически: мы пришлем реквизиты на почту в день подачи заявки, ничего дополнительно запрашивать не надо. Их можно сразу отправить контрагентам: после открытия счета реквизиты не изменятся.

Документы для открытия расчетного счета ИП в Тинькофф

• 16 мая 2021
• Автор статьи:

Расчетный счет в 2023 году нужен ИП, чтобы совершать безналичные платежи. Для открытия счета в Тинькофф Банке индивидуальному предпринимателю понадобится только паспорт. Подать заявку на открытие счета можно через интернет, а потом при личной встрече с банковским работником предоставить документы и заключить договор.
Открыть счет можно при бесплатной регистрации ИП онлайн через Тинькофф или уже работающему ИП.

Чтобы получить расчетный счет в Тинькофф Банке индивидуальному предпринимателю понадобится только один документ — паспорт.

Иногда нужно предоставить и другие документы, об этом сообщит банк.

Сообщать в налоговую и фонды об открытии счета в 2023 году вы не должны. Эта обязанность с 2014 года возлагается на банк.

Откройте счет ИП бесплатно и быстро без посещения банка

Сэкономьте при открытии и ведении расчетного счета в Тинькофф:

• 2 месяца бесплатного обслуживания счета. Убедитесь в удобстве работы с Тинькофф без рисков и обязательств;
• без посещения банка — наш сотрудник сам приедет к вам в удобное время и место;
• реквизиты счета в день заявки;
• онлайн-бухгалтерия и сдача отчётности;
• удобные интернет-банк и мобильный-банк;
• выгодные тарифы на обслуживание.

Процедура открытия расчетного счета для предпринимателя

Процесс получения расчетного счета для предпринимателя в Тинькофф Банке разнится в зависимости от того, на каком шаге ведения бизнеса вы обратитесь в банк:

Станьте ИП онлайн с Тинькофф Банком — это бесплатно!

Банк Tinkoff открывает и ведет расчетные счета для индивидуальных предпринимателей (ИП) и юридических лиц (ООО). В их числе – предприятия малого и среднего бизнеса, крупные организации, предприниматели. Далее мы расскажем о тарифах РКО, об открытии расчетного счета в Тинькофф и нюансах обслуживания клиентов.

Преимущества

Банк открывает не только рублевые, но и валютные счета. Предоставляются дополнительные сервисы вместе с РКО в единой системе:

• торговый и интернет-эквайринг;
• кредитование на разные цели (закрытие кассовых разрывов, развитие бизнеса, пополнение оборотных средств);
• онлайн-бухгалтерия;
• кредитование покупателей (клиенты получат деньги на покупку ваших товаров-услуг);
• приложение и личный кабинет (бесплатно) – отправлять деньги и проверять остаток можно даже с мобильного устройства.

Действует система бонусов, включая скидки на рекламу в социальных сетях и Яндекс Директ, размещение вакансий, выплачиваются проценты (до 10% годовых) на остаток по счету. Каждому клиенту выделяется персональный менеджер, связь – по телефону или в чате. На случай отпуска или при внеурочном обращении (например, ночью) на вопросы круглосуточно отвечают дежурные сотрудники.

Платежи проводятся и зачисляются круглосуточно, если отправитель и получатель являются клиентами Tinkoff. В другие банки переводить деньги разрешается в течение операционного дня – с 01:00 до 21:00 по московскому времени.Все транзакции совершаются мгновенно. Понятие «срочный платеж» отсутствует, поскольку таковыми по умолчанию считаются все перечисления.

Тарифы РКО Тинькофф для ИП и ООО

Если у вас еще нет ИП, самое время его зарегистрировать. Тинькофф соберет все необходимые документы и составит алгоритм действий для оформления.

Клиентам предлагается несколько вариантов тарификации, что позволяет выбрать наиболее выгодные условия РКО. В таблицах ниже приводятся основные параметры бизнес тарифов, детально познакомиться с полным описанием можно в pdf документе.

Тариф Простой (минимальный)

Хороший тариф для представителей малого бизнеса, недавно зарегистрировавшихся ИП, юридических лиц с не большим оборотом.

Тариф Продвинутый

Оптимальный выбор для средних предприятий и индивидуальных предпринимателей с определенным опытом работы.

Тариф Профессиональный

Предложение разработано для клиентов с устоявшимся бизнесом, в том числе крупных компаний и предпринимателей.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф?

• Изучите тарифы – их параметры представлены в этой статье.
• Подайте заявку онлайн. Инструкцию, как это сделать, также найдете ниже.
• Согласуйте с представителем банка место и время встречи.
• Активируйте расчетный счет через личный кабинет, подписав анкету.
• Дождитесь звонка персонального менеджера для знакомства и получения консультаций.

Открыть расчетный счет онлайн для ИП особенно удобно малому бизнесу и самозанятым, поскольку Тинькофф предоставляет возможность вывода наличных до 1 млн рублей за каждый расчетный период без комиссии.

Бесплатное обслуживание новых клиентов

Рублевые и валютные расчетные счета открываются бесплатно, то же самое касается смены тарифного плана. Каждому клиенту, открывшему в Тинькофф расчетный счет, предоставляется до 3 месяцев бесплатного обслуживания.

Этот срок можно продлить тремя способами:

• Рекомендовать переход на РКО в Tinkoff контрагентам и партнерам (ИП, ООО) – за каждого из них предоставляется месяц бесплатного обслуживания.
• Пользоваться привязанной к расчетному счету бизнес-картой (это бесплатно). Если в течение месяца платежи с нее составят от 50 000 рублей (оплаты покупок в интернете и магазинах), то в следующем месяце расчетно-кассовое обслуживание в банке Тинькофф будет бесплатным.
• Заплатить сразу за год обслуживания расчетного счета – два месяца будут бесплатными.

Перечень документов, особенности, нюансы различаются в зависимости от клиента (ИП или юр. лицо), а также конкретной ситуации.

Важно! Точный список документов формируется индивидуально. Он отображается в личном кабинете после заполнения опросного листа.

Условия для ИП

Для индивидуального предпринимателя, как минимум, необходим паспорт. Иногда требуется регистрационное свидетельство. Если деятельность ведется более трех месяцев, нужно представить:

• налоговую декларацию и бухгалтерскую отчетность (копии);
• справку об уплате налогов.

Условия для ООО

Минимальный набор – паспорт директора, устав предприятия, приказ о назначении руководителя. Потребуются дополнительные документы, если менялся состав учредителей, система налогообложения или устав компании.

Онлайн-заявка на открытие расчетного счета в Тинькофф

Инструкция по подключению РКО подойдет как для ИП, так и для крупных ООО.

• Зайдите на официальный сайт, нажав кнопку выше, под выбранным тарифом нажмите «Подключить».
• Загрузите в личный кабинет необходимые документы, после чего согласуйте с менеджером время и место встречи. Он подпишет заявку и сфотографирует документы.
• Подпишите анкету (это делается одним кликом в личном кабинете после проверки документов менеджерами).

После этого счет автоматически станет активным. На связь с вами выйдет персональный менеджер банка Тинькофф, чтобы помочь выбрать тариф и ответить на иные вопросы, касающиеся бизнеса и ведения ИП.

Реквизиты вашего расчетного счета предоставляются после отправки заявки, после открытия счета меняться не будут.

Комиссия на снятие наличных со счета

Комиссионные платежи за снятие денег со счета в Тинькофф зависит от выбранного вами тарифа на РКО по договору. Все комиссии приведены ниже в таблице:

Для снятия наличных удобно использовать корпоративную карту, привязываемую к расчетному счету.

Также можно перевести и снять средства с личной карты. Юридические лица платят комиссию, для предпринимателей процедура бесплатна в пределах лимита, зависящего от выбранного тарифа и типа используемой карты. При превышении лимита на снятие ИП платит комиссию как юридическое лицо.

Тинькофф Бизнес – первый российский онлайн-банк для предпринимателей и юридических лиц без офисов и филиалов. Доступ к расчетному счету бизнес-клиенты могут получить через личный кабинет и приложение.

Что такое Тинькофф Бизнес

Любой бизнес связан с финансовыми операциями. Нужно оплатить товар поставщику, получить деньги от клиентов, заплатить налоги. Банк Тинькофф Бизнес может не только открыть счет, но и подключить прием платежей на сайте, в торговой точке, оформить ИП.

С момента создания банк ориентируется на потребности малого и среднего бизнеса, предлагая доступные тарифы обслуживания и всевозможные сервисы для упрощения работы.

Преимущества и недостатки

К преимуществам личного кабинета можно отнести дружественный интерфейс, который будет понятен неопытному пользователю, а так же возможность подключения дополнительных сервисов – от ведения бухгалтерии до создания бесплатного сайта.

С бизнес онлайн будет доступен вход из любой точки мира без ЭЦП и USB-токенов круглосуточно.

Платежный день с 01:00 до 21:00

6% на остаток по счету

До 4 месяцев бесплатно

Онлайн поддержка в чате

Лояльный валютный контроль

Нужно платить за услуги

Разные приложения — Бизнес и Бухгалтерия

СМС оповещения 99 рублей

Из недостатков можно выделить лишь то, что если на момент списания средств по выбранному тарифу денег недостаточно, зайти в кабинет не получится. За проведение любых операций удерживается комиссия. Налоговые и внутрибанковские платежи полностью бесплатны.

Личный кабинет Тинькофф Бизнес

Удобный личный кабинет для бизнеса идеально подходит для управления денежными средствами компании.

Регистрация в личном кабинете

Для того, чтобы зарегистрировать ЛК в Тинькофф Бизнес Онлайн необходимо стать клиентом банка. Для этого перейдите на официальный сайт банка по кнопке ниже и пройдите все этапы регистрации.

Откройте бесплатно расчетный счет в Тинькофф и получайте до 6% на остаток ежемесячно.

После принятия заявки с будущим клиентом свяжется сотрудник банка Тинькофф и согласует дату, время встречи в офисе компании для заключения договора.

Вход в личный кабинет

Перейдите на сайт sme.tinkoff.ru и введите данные аккаунта в соответствующее поле. На новой странице понадобится разовый код подтверждения, который поступит на мобильный телефон. В течение нескольких секунд откроется панель управления.

Функции личного кабинета для бизнеса

Сервис банка Тинькофф Бизнес  – это онлайн банк для юрлиц, с помощью которого представители малого и среднего бизнеса имеют следующие возможности:

• Управлять счетом и подключать новые услуги без посещения отделения банка.
• Оформить заявку на подключение зарплатного проекта.
• Подключить торговый и интернет-эквайринг для получения оплаты от покупателей с помощью пластиковых карт.
• Оформить банковские гарантии для участия в госзакупках.
• Настроить СМС и Email-рассылки о проведении банковских операций.
• Заключить договор на предоставление кредита покупателям.
• Бесплатно создать сайт с помощью конструктора.
• Подключить чат на сайт для консультаций посетителей.
• Переложить работу с клиентами по телефону на сотрудников call-центра Тинькофф.
• Подключить онлайн-бухгалтерию для ведения учета и расчета, оплаты налогов, отправки декларации в ИФНС и сэкономить на услугах бухгалтера.
• Поручить ведение бухгалтерии персональному бухгалтеру на аутсорсе по договору с Тинькофф.
• Бесплатно проверить будущих партнеров на благонадежность и отсутствие задолженности по налогам.
• Подготовить пакет документов для регистрации ИП.
• Получать кешбэк на остаток по счету.

До недавнего времени оценить преимущества, интуитивно понятный интерфейс личного кабинета для предпринимателей можно было в демо-режиме (версия не требовала регистрации). Сейчас получить доступ к кабинету можно только после заключения договора.

Меню “Счета и платежи”

Самый популярный раздел Тинькофф бизнес – Счета и платежи имеет следующий функционал:

• контроль баланса и поступлений;
• оплата поставщикам услуг и товаров;
• отправка фото или скан-копии документа для проведения платежа;
• отправка контрагентам документов и подтверждений о проведении платежа;
• получение выписок в электронном виде;
• настройка очередей платежей;
• автоматический расчет налогов.

Как пользоваться личным кабинетом для предпринимателей

Получить доступ к настройкам, операциям и сервисам можно на главной странице личного кабинета. В центральной части рабочей области отображается история транзакций как за весь период работы с банком Тинькофф, так и за конкретный месяц, неделю, с фильтром по типу операций и одному контрагенту.

Интерфейс личного кабинета для юрлиц и ИП.

Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом.

В верхней части страницы предусмотрено меню для быстрого доступа к реквизитам, формирования платежного поручения и лимита для корпоративных карт. С помощью пункта «Еще» можно оформить документы по ВЭД, найти информацию о контрагенте, заказать справки.

Меню в правой части экрана предназначено для быстрого доступа к сервисам:

• Онлайн-бухгалтерия.
• Зарплатный проект.
• Конструктор сайтов.

При появлении вопросов или проблем можно в любой момент обратиться к консультанту через онлайн-чат через окно для отправки сообщения с помощью желтой иконки в правом нижнем углу. Закрыть личный кабинет можно, выбрав пункт меню «Выйти» при наведении курсора на иконку аккаунта. В целях безопасности и сохранности средств банк предусмотрел автоматический выход из Бизнес Онлайн, если клиент не пользуется кабинетом 3-5 минут.

Клиент-банк на компьютере

Сервисом Тинькофф Бизнес можно пользоваться с любого устройства через браузер стационарного ПК или ноутбука без установки дополнительного ПО. Для входа с интернет-банк через смартфон используйте приложения для iPhone и Android.

Удобство доступа

Оплатить поставку, налоги, выставить счет на оплату, выслать отгрузочные документы в электронном виде можно из дома, офиса, находясь в отпуске в другой стране.

Если для доступа к расчетному счету другие банки выдают физический носитель с электронной подписью, корпоративные клиенты Тинькофф вместо нее используют разовый пароль, который получают на мобильный телефон перед каждым входом в личный кабинет.

Служба поддержки Тинькофф Бизнес

Для оперативного решения вопросов клиенты интернет-банка для предпринимателей могут позвонить по бесплатному номеру 8 (800) 755-11-10. Оператор техподдержки оформит заявку на подключение дополнительных сервисов, смену тарифного плана, заблокирует доступ в случае утери мобильного телефона.

Какую статистику можно отслеживать в личном кабинете интернет-эквайринга?

В личном кабинете интернет-эквайринга можно увидеть анализ платежей по интернет-эквайрингу: отчеты о продажах, сравнение результатов прошлого года с текущим и динамику по месяцам в виде графиков.

Графики строятся по четырем показателям:

• сумма платежей — общая сумма покупок за месяц;
• количество платежей — общее количество платежей за месяц;
• средний чек — сумма покупок за месяц, разделенная на количество покупателей;
• конверсия по платежам — отношение случаев, когда покупатель открыл форму, ко всем подтвержденным оплатам за тот же период.

Например, из 100 клиентов двое выбрали что‑то в магазине, добавили в корзину, перешли на форму оплаты, но не оплатили и ушли. Остальные 98 оплатили покупку. В этом случае конверсия по платежам будет: 98 / 100 × 100% = 98%.

Конверсия может снижаться, когда клиентам по какой‑то причине неудобно оплатить покупку сразу: нет карты под рукой или не хватило денег на счете. Советуем вам включать все способы оплаты, чтобы конверсия по платежам была выше и клиенты не уходили на этапе оплаты.

Темный столбец — показатель текущего периода, светлый — тот же период год назад

Как выгрузить реестр счетов на оплату?

Счета — все ссылки на оплату, которые вы выставили и отправили клиентам. Они находятся на вкладке «Счета» в личном кабинете интернет-эквайринга. Операции по оплате через платежную форму на сайте, в чате или приложении сюда не относятся. Как выгрузить реестр операций

Для выгрузки реестра счетов:

• Отсортируйте счета по нужным вам параметрам. Например, за последние 6 месяцев или только оплаченные счета. Они появятся в списке.
• В меню слева перейдите на вкладку «Выгрузки».

Как выгрузить реестр возмещений по операциям эквайринга?

Возмещение — сумма, которую вам перевели клиенты с помощью интернет-эквайринга.

В реестре возмещения отражены все операции по интернет-эквайрингу и комиссия по каждой из них. Чтобы выгрузить реестр возмещений:

Фильтры для поиска реестра в меню слева, реестры за каждый день в таблице справа

Как выгрузить реестр операций за определенный период?

Операции — это все попытки оплаты в ваших магазинах. К ним относятся успешная оплата, ошибки и простое открытие платежной формы.

Чтобы выгрузить реестр операций:

• В меню слева на вкладке «Поиск» выберите нужный период. Операции, которые соответствуют параметрам, появятся в списке.
• В меню слева перейдите на вкладку «Выгрузки». Выберите формат — XLS или CSV — и нажмите «Выгрузить». Выгрузка появится в меню слева.

Как вернуть деньги на карту покупателя?

Это можно сделать в личном кабинете Тинькофф Бизнеса:

• Найдите нужную операцию и нажмите «Вернуть». Появится поле для ввода суммы возврата: можно вернуть всю сумму или только часть.
• Еще раз нажмите «Вернуть».

За возврат банк удержит комиссию. Если у вас часто случаются возвраты, подключите холдирование

Мы отправляем деньги сразу. Возврат занимает до 30 дней. Точный срок зависит от того, в каком банке клиент выпустил карту. Если покупку оплатили через СБП, возврат придет в банк моментально.

Зачем в личном кабинете черный список?

Черный список нужен для того, чтобы клиент не смог оплатить покупку конкретной картой.
Добавив номер карты в черный список, вы сможете защитить себя от мошенников и недобросовестных покупателей.

Например, данные карты клиента украли и мошенник совершает множество покупок в вашем магазине, пока деньги на карте не закончатся. Вы можете заподозрить, что это мошенничество, и заблокировать карту. Так вы обезопасите себя от лишних трат: комиссии за эквайринг и чарджбэка, если мошенничество подтвердится. Что такое чарджбэк

Как внести карту в черный список?

• Если не знаете номер карты, можно найти операцию по другим признакам: дате платежа, сумме, телефону, номеру заказа, эл. почте и статусу платежа.
• Выберите любую операцию с картой, которую хотите добавить в черный список.
• В информации об операции найдите «Способ оплаты»: в графе «Источник» указан номер карты.
• Под номером карты нажмите «Переместить в черный список».

Больше клиент не сможет расплатиться этой картой: при платеже будет выводиться сообщение об ошибке.

Как удалить карту из черного списка?

Готово, можно снова расплачиваться этой картой в вашем магазине.

Как индивидуальному предпринимателю открыть счет в Тинькофф банке

Открыть расчетный счет в Тинькофф банк онлайн — задачка, не требующая глубоких знаний в интернет-технологиях или экономике. Расскажем, в чем преимущества дистанционного обслуживания в этой финансовой организации.

Интернет-банкинг

После того как вы зарегистрировались как предприниматель в государственных органах, следующим шагом встанет вопрос открытия расчетного счета (р/с). Эта процедура не обязательна по закону, но рано или поздно вы с этим столкнетесь, так как платить налоги и осуществлять взаиморасчеты с контрагентами свыше 100 тыс. рублей разрешается только через банковскую систему.

Многие бизнесмены по вполне понятным причинам предпочитают обращаться в крупные финансовые организации, такие как Сбербанк или ВТБ 24, но не всегда находят там приемлемые для себя условия обслуживания и выгодные тарифы. Для таких предпринимателей есть резон прийти в Тинькофф Банк открыть расчетный счет для ИП. Он позиционирует себя как интернет-банк с дистанционным расчетно-кассовым обслуживанием (РКО). Такой вариант создает ряд конкурентных преимуществ, главным из которых является относительно низкая стоимость РКО. Стоит заметить, что система РКО Тинькофф Банка может быть скооперирована с популярными бухгалтерскими программами.

Поэтому имеет смысл обратиться в Банк Тинькофф открыть расчетный счет для ИП.

Главный и единственный офис финансовой организации находится в Москве. В случае необходимости, можно заглянуть на сайт кредитной организации и найти там телефон справочной службы. Собственно, это все, что нужно знать, чтобы открыть счет в Тинькофф банке для ИП.

Преимущества РКО банка Тинькофф

Тинькофф Банк предоставляет весьма востребованную услугу: поддержка личного менеджера, которая оказывается юридическим лицам и ИП в рабочие часы. Менеджер поможет проконтролировать ход любой финансовой операции, касающейся вашего бизнеса. Но даже если понадобится помощь в нерабочее время, то вы ее сможете всегда получить по телефону горячей линии.

А если вы только планируете начать свое дело, то этот банк поможет вам с его регистрацией совершенно бесплатно. Ваш персональный менеджер будет контролировать весь процесс правильного оформления. Это еще один веский аргумент в пользу обращения в Банк Тинькофф открыть счет ИП.

Расчетный счет Тинькофф банка — это:

• онлайн-оформление договора без посещения офиса финансовой организации;
• два первых месяца бесплатного пробного обслуживания;
• профессиональная поддержка от своего персонального менеджера;
• простой и бесплатный переход между тарифами;
• до 8% годовых на остаток по счету;
• бесплатное обслуживание корпоративных, зарплатных карт;
• возможность работы через мобильное устройство в любой точке мира по защищенным интернет-каналам как через ПК, так и через мобильные устройства на базе iPhone и Android;
• моментальные смс-уведомления по всем сделкам.

Инструкция по открытию счета за 10 шагов

Открыть в Банк Тинькофф расчетный счет для ИП не сложно и займет у вас немного времени: достаточно иметь перед собой отсканированные бумаги: свидетельство о регистрации в ЕГРИП, номер ИНН и ваш паспорт. Если вы уже их подготовили в электронном виде, то можно переходить к поэтапному выполнению следующих действий:

• Зайдите на официальный сайт ТКС банка tinkoff.ru/business и заполните заявку на открытие р/с.
• Общая информация должна содержать название вашей компании, номер ИНН, контактный номер телефона, ваше ФИО и емейл.
• Согласитесь с условиями передачи информации, поставьте галочку.
• Вам придет оповещение на почту и подтверждение на мобильный.
• Далее дождитесь, когда на email придут следующая ссылка и ваши данные для входа в Личный кабинет (ЛК) интернет-банкинга.
• Перейдите по ссылке в ваш ЛК, используя полученную информацию.
• После этого заполните указанную форму и отправьте отсканированные документы.
• Перейдите на страницу выбора тарифов и подберите для себя оптимальный тарифный план.
• Следующий шаг — назначьте встречу с банковским представителем.
• На встрече с сотрудником подпишите пакет всех необходимых документов.

Если по каким-то причинам вы не сможете совершить эту процедуру самостоятельно, тогда можно выбрать звонок менеджерам банка, которым нужно будет сообщить только данные паспорта и ваш ИНН. Всю остальную работу они выполнят сами и сразу же предоставят реквизиты для вашего ИП.

Поэтому тем бизнесменам, кто ценит свое время, мобильность бизнеса, простоту и удобство обслуживания РКО, имеет смысл открыть в Банк Тинькофф счет для ИП.

Вам может быть интересно:

Мы расскажем о последних новостях и публикациях

Когда речь заходит от интернет-банкинге, в первую очередь на ум приходит данная услуга для физических лиц, которой большинство из нас пользуются в современной жизни для оплаты тех или иных товаров и услуг. Однако «Тинькофф банк» пошел дальше и разработал так называемый Тинькофф интернет банк для бизнеса, который представляет собой уникальный сервис для малого и среднего предпринимательства. Предлагаемые возможности действительно многообразны, они помогают эффективнее выстроить управление собственным бизнесом с минимальными затратами. Рассмотрим предлагаемые программы более детально.

Какие возможности открывает Тинькофф интернет банк для бизнеса?

Тинькофф банк предлагает своим бизнес-клиентам открыть расчетный счет и управлять им удаленно при помощи интернет-банкинга и мобильного приложения. Они работают в любом из браузеров, а также способны к интеграции с рядом программ, которые чаще всего используются в работе организации (среди них «1С: Предприятие», «Контур», «Кнопка» и «Мое дело»).

Разработанный тинькофф интернет банк для юридических лиц позволяет:

• отправлять налоговые декларации онлайн;
• отображает анализ движения средств на счету;
• упрощает проведение платежей;
• предоставляет возможность создать (или перенести из прошлого банка) базу партнеров.

Пользователи данным сервисом получают дополнительные возможности, среди которых привлечение кредитных ресурсов банка на выгодных условиях, получение дополнительного дохода в виде процента на остаток средств на счету. Также банк бесплатно предоставляет зарплатное обслуживание. Нет необходимости лично обращаться в банк: документы оформляются онлайн и доставляются непосредственно в офис.

При этом банк гарантирует быстроту работу: операционный день удлинен и составляет время с 7 утра до 9 вечера. Более того, операции внутри переводы внутри банка проводятся круглосуточно. Остаток, который имеет на счету организации, обновляется мгновенно, что позволяет без промедления распоряжаться полученными средствами.

Как начать сотрудничество с Тинькофф банк?

Сервис от «Тинькофф банк» появился сравнительно недавно, однако уже можно констатировать тот факт, что он пользуется большой популярностью у представителей целевой аудитории. Все больше владельцев предприятий различного масштаба выбирают именно такую модель сотрудничества с банком. И это неслучайно, ведь услуга Тинькофф бизнес интернет банк имеет ряд существенных преимуществ, среди которых можно выделить такие как:

• безопасность информации:
• надежность функционирования сервиса;
• многофункциональность системы;
• предоставление оперативных решений различных вопросов, связанных с финансовой деятельность компании;
• наличные средства можно как вносить на счет, так и снимать (через терминалы и банкоматы).

Банк предлагает два возможных пакета:

• простой – 490 рублей в месяц, 49 рублей за платеж начиная с четвертого;
• продвинутый – 990 рублей в месяц, 29 рублей за платеж начиная с одиннадцатого.

Важно отметить, что в настоящее время действует предложение: при открытии счета подключение к интернет-банкингу для бизнеса и первые два месяца обслуживания предоставляются бесплатно.

Люди, которые управляют собственной компанией, в подавляющем большинстве случаев высоко ценят свое время. Тинькофф банк учел это и максимально упростил процедуру открытия расчетного счета: зарегистрированное юридическое лицо предоставляет свои реквизиты путем заполнения специальной формы на сайте банка, после чего с ним связывается представитель банка и договаривается о встрече в офисе для подписания документов.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Банковская выписка по расчетному счету может понадобиться бизнесу, например, при получении кредита. Разбираем в статье, когда еще она может пригодиться и как ее получить.

Что такое банковская выписка

Банковская выписка — это документ, в котором отражены все операции по расчетному счету за определенный период, например за месяц или год. Унифицированных правил оформления банковской выписки нет, но обычно в ней есть такие сведения:

• баланс на начало и конец периода;
• операции по поступлениям и списаниям с указанием контрагента, даты и назначения платежа;
• общие обороты по поступлениям и списаниям за период.

Смысл в том, чтобы в выписке было видно, кому и сколько бизнес переводил денег со счета, от кого и какие суммы получал на счет.

Зачем бизнесу нужна банковская выписка по расчетному счету

Банковская выписка может понадобиться для внутренней отчетности, получения кредита, при банковских и налоговых проверках и для ведения бухучета.

Для внутренней отчетности. Многие компании и ИП используют банковскую выписку, чтобы проверить расходы и доходы бизнеса. Например, в выписке в формате Excel можно отфильтровать операции с конкретным контрагентом.

Для получения кредита в банке. Допустим, ИП подает заявку на кредит в банк «Геракл», а расчетный счет у него открыт в банке «Зевс». Чтобы увидеть обороты и оценить платежеспособность бизнеса, «Геракл» может запросить выписку с расчетного счета, открытого в «Зевсе».

При банковских и налоговых проверках. Банки обязаны проверять, что бизнес соблюдает требования 115-ФЗ — добросовестно платит налоги и не занимается незаконным обналичиванием денег. Для этого банку нужно понимать, как работает компания или ИП: откуда поступают деньги, на что их тратят, платят ли налоги.

Если же у бизнеса есть несколько счетов в разных банках, один банк не сможет увидеть полную картину и у него могут возникнуть вопросы. Так, если ИП платит налоги со счета в одном банке, другой банк об этом не знает. В случае вопросов выписка подтвердит, что предприниматель — добросовестный налогоплательщик.

Еще выписку могут запросить при налоговых проверках. Например, если налоговая нашла ошибки в отчетности, она может запросить выписку, чтобы проверить операции по расчетному счету.

Для бухгалтерского учета. По закону все компании должны вести бухучет — отражать хозяйственные операции на бухгалтерских счетах. Например, операции по расчетному счету отражают на отдельном счете 51.

При составлении отчетности бухгалтеры сверяют учетные данные с банковскими выписками, чтобы убедиться: по счету 51 нет лишних операций и ни одна из них не потерялась.

Как получить банковскую выписку

В Тинькофф Бизнесе можно заказать разовую выписку, а можно оформить регулярную и получать ее раз в день, неделю или месяц. Это удобно, потому что не нужно каждый раз заказывать выписку — она будет автоматически приходить на электронную почту.

Пример банковской выписки по расчетному счету

Но есть случаи, когда может потребоваться выписка на бумаге, ее можно получить при обращении в банк. Например, такую выписку может запросить налоговая. В этом случае лучше сразу уточнить, нужна ли выписка с мокрой печатью или подойдет просто распечатанный электронный документ.

Главное

• Банковская выписка — это документ, в котором отражены все операции по расчетному счету.
• Выписка с расчетного счета может понадобиться бизнесу для внутреннего и бухгалтерского учета, получения кредита или при банковских проверках.

Сейчас читают

Открываем счет только компаниям и ИП, зарегистрированным в РФ. Владельцу компании не обязательно быть резидентом РФ.

Может ли самозанятый открыть расчетный счет?

На карту удобно принимать платежи и сразу пользоваться деньгами. Учесть доход в налоговой можно в кабинете самозанятого. Там же можно посмотреть и отправить чек.

Личный кабинет самозанятого в Тинькофф

Можно ли открыть счет для бизнеса в Тинькофф удаленно?

Если вы уже клиент Тинькофф, у вас есть любой наш продукт и с вами встречался наш представитель, счет в Тинькофф Бизнесе можно открыть дистанционно, дополнительная встреча не понадобится. Каждую такую заявку мы рассматриваем индивидуально. Если встреча все‑таки будет нужна, сообщим об этом.

В других случаях по закону для открытия расчетного счета наш представитель должен провести личную встречу с вами. Это нужно, чтобы подтвердить, что вы — это действительно вы.

Встречи проходят только на территории России.

Какие документы и данные нужны для открытия счета?

Зависит от формы собственности.

нужен только паспорт.

— паспорт директора, приказ о его назначении и устав.

Мы сообщим, если потребуются дополнительные документы. Например, может понадобиться копия бухгалтерской отчетности и налоговой декларации, справка об уплате налогов.

Как долго открывается расчетный счет? Как скоро я получу реквизиты счета?

Реквизиты счета пришлем сразу после заявки — они не изменятся, можно отправлять их контрагентам.

Счет в среднем открываем за 7 дней. Но можно успеть и за 3 дня, для этого нужно:

• Оставить заявку и назначить встречу с представителем банка.
• Подписать документы на встрече.
• После встречи мы проверяем заявку и активируем счет.

Кто такой бенефициарный владелец?

Бенефициарный владелец — физлицо, которое прямо или через посредников владеет более чем 25% компании, — так сказано

Чтобы определить бенефициара, посмотрите доли учредителей компании.

У компании «Юпитер» четыре учредителя. Иванову принадлежит 40% компании, Петрову — 30%, Сидорову и Коробейникову — по 15%. В таком случае бенефициары ООО «Юпитер» — Иванов и Петров: их доля больше 25%.

Бенефициар может контролировать юрлицо косвенно, даже без доли в компании.

Иванов и ООО «Лютик» поровну владеют компанией «Юпитер». В компании «Лютик» два участника: у Петрова — 65% уставного капитала, у Сидорова — 35%. Петров и Сидоров владеют долей в компании «Юпитер» косвенно, соразмерно своим долям в ООО «Лютик». Если посчитать косвенные доли, выйдет так:

• 65% Петрова в «Лютике» — это 32,5% в «Юпитере». 65% разделили на 2;
• 35% Сидорова в «Лютике» — это 17,5% в «Юпитере». 35% разделили на 2.

Бенефициарами ООО «Юпитер» будут:

Зачем знать бенефициарных владельцев?

Государство борется с отмыванием денег и финансированием терроризма, поэтому налоговая, Росфинмониторинг или банки во время проверки могут запрашивать у компании информацию о бенефициарах. Предоставлять информацию нужно только по их запросам.

Данные о бенефициарах нужно обновлять раз в год и хранить минимум 5 лет.

Вот какая информация обычно нужна:

• серия, номер, дата выдачи паспорта;
• данные миграционной карты или документа, который разрешает иностранцу или человеку без гражданства пребывать в РФ;
• фактический адрес места жительства или по прописке;

Если не предоставить данные, можно получить штраф по ст. 14.25.1 КоАП РФ. Для должностных лиц — от 30 000 до 40 000 ₽, для юрлиц — от 100 000 до 500 000 ₽.

Могут ли отказать в открытии счета и почему?

Да, могут. Но для отказа у банка всегда есть веская причина, и он принимает решение индивидуально в каждом случае. Например, это может быть связано с соблюдением закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Это закон, который помогает бороться с нелегальным обналичиванием денег. По нему банки обязаны проверять все компании и ИП.

Возможных причин для отказа много. Вот некоторые из них:

• компания или ИП представили неполный комплект документов или в них есть ошибки, например в дате регистрации компании или ИП в налоговой;
• в документах указан неверный юридический адрес, его не существует или он признан адресом массовой регистрации;
• организация имеет признаки компании-однодневки — указала много кодов ОКВЭД, которые не связаны между собой, или долгое время подает нулевую отчетность.

Это не значит, что, если, например, представить не все документы, сразу откажут. Скорее всего, банк предложит дослать недостающие документы или задаст уточняющие вопросы. Чтобы спокойно открыть счет и уменьшить вероятность отказа, советуем перепроверить документы перед подачей и убедиться, что они в порядке.