Как и куда можно инвестировать небольшую сумму денег? Пошаговые инструкции для начинающих и распространенные ошибки при инвестировании

«Форекс-кухни»

Как мы уже говорили, физическому лицу нет смысла, а зачастую и возможности, обменивать валюту на рынке FOREX. Однако в интернете очень много рекламы, обещающей гражданам запредельные заработки на рынке FOREX, достаточно лишь открыть счет онлайн и перевести деньги для участия в валютных торгах. К настоящему FOREX такие предложения никакого отношения не имеют. Организации, называющие себя форексными «кухнями», работают по единому «рецепту»: получить деньги клиентов и попросту их присвоить, никуда не выводя заявки.

Клиент при этом думает, что потерял деньги в процессе торгов. Для организации такой схемы, ему предлагают работать с огромными, разрушительными для счета плечами 1:100 или даже 1:500. Настоящий биржевой трейдер сразу скажет, что если так вести торги, крах неминуем. Другой вариант — представление клиенту отчета, по данным которого он «случайно» совершил сделку, потеряв в ней львиную долю средств на счете, что, естественно, будет обманом. Но судиться с такими компаниями весьма затруднительно, так как они обычно регистрируются в офшорных зонах, где законы РФ не действуют.

Торговля валютой на Московской бирже. Реальные сделки с валютой (как для ее конвертации, так и для спекулятивного заработка) можно производить через лицензированного российского брокера на валютном рынке Московской биржи. Средний объем торгов тут составляет около 1,5 трлн руб. в день.

Сделки на валютном рынке осуществляются в период с 10:00 и до 23:50 (мск) в различных режимах, а торговля осуществляется лотами по 1 тысяче у.

Что касается срочного рынка, на нем представлены фьючерсные и опционные контракты (в том числе, не только на валюту). В среднем ежедневный оборот составляет около 500 млрд руб. , а самый востребованный инструмент — как раз фьючерс на пару доллар США/российский рубль. Некоторые путают историческое название срочного рынка FORTS с FOREX. Аббревиатура FORTS означает «фьючерсы и опционы РТС» (Futures & Options of RTS) , так как срочный рынок Московской биржи образовался из срочного рынка РТС после его слияния с ММВБ.

Гораздо лучше совершать сделки с валютой через настоящего брокера на Московской бирже, чем связываться с «форексной кухней», ведущей свою деятельность где-нибудь в офшоре. А стать вашим надежным брокером на настоящих биржевых торгах всегда готова компания «Открытие Брокер»!

Больше интересных материалов

Мифы об инвестировании

В России невелика доля населения, занимающегося инвестированием. На фондовой бирже присутствует всего около процента населения страны, в то же время в США даже домохозяйки управляют своими средствами. Столь малоизвестная область выглядит пугающе и обросла мифами, которые и близко не соответствуют реальности. Вот самые распространённые.

• Миф первый: инвестиции — для богатых.В действительности для входа на фондовый рынок достаточно всего несколько тысяч рублей. К примеру, минимальная цена — 5–15 тысяч рублей, а у некоторых брокеров отсутствует минимальный порог для возможности начала торгов.
• Миф второй: без углублённых знаний и навыков заработать невозможно.Безусловно, ориентироваться в терминах и базовых принципах экономики нужно, но банковский вклад — это тоже инвестиции. Изучение доступной информации в сети для начала вполне хватит.
• Миф третий: риски слишком высоки, поэтому игра не стоит свеч.Те же банковские депозиты сейчас подлежат обязательному страхованию вкладов. Здесь идеально работает принцип — чем выше прибыль, тем проще прогореть. Выбирать инвестиционные инструменты лучше с холодной головой.

Куда можно инвестировать

Вариантов вложения средств огромное количество. Ориентируясь на объект инвестиций, можно выделить следующие направления:

• недвижимость — земля, объекты строительства, оборудование;
• интеллектуальная собственность — патенты, исследования, образование;
• финансы — ценные бумаги, банковские вклады, драгоценные металлы.

Вложение минимальных средств возможно лишь в финансовые инструменты. Наиболее востребованы:

• депозиты в банках — риски и сложность минимальны, доход аналогичен, вклады до 1,4 миллиона застрахованы;
• акции — уровень риска зависит от выбора компании выпустившей эти акции, доход возможен в виде дивидендных выплат или от роста стоимости акций;
• облигации — долговой инструмент с доходностью обычно выше, чем по депозитам, но несильно превышающей инфляцию;
• ПИФы — долевое участие в сформированном портфеле, прибыль делится на всех участников пропорционально вложениям. Есть возможность начать инвестировать от одной тысячи рублей;
• драгоценные металлы — возможно покупать как физический металл, так и различные варианты биржевых инструментов.

При выборе инвестиционного инструмента не стоит забывать и о стратегии. Здесь стоит опираться на цели инвестирования, уровень знаний и наличие свободного времени. Выделяются два основных стратегических направления — по срокам и по рискам. По времени окупаемости вложений существует три варианта:

• — краткосрочные;
• 1–3 года — среднесрочные;
• свыше трёх лет — долгосрочные.

По уровню риска выделяют два основных стиля — консервативный и агрессивный. Первый предполагает в основном пассивный доход в долгосрочной перспективе, прибыль невелика, риски меньше. Второй потребует больше времени, глубокие знания, но даст возможность получения большой прибыли в кратчайшие сроки. Сопряжён с высокими рисками.

По мере накопления опыта и увеличения капитала не исключена смена ориентиров и выбор новых инструментов. Первые шаги рекомендуется делать в наиболее надёжных вариантах.

Правила и советы новичкам

Обезопасить себя от рисков на фондовом рынке невозможно, но минимизировать потери нетрудно. Для этого подойдёт изучение опыта известных инвесторов и финансистов. Вот несколько советов, которые помогут избежать лишних ошибок.

• Диверсификация портфеля.Не стоит вкладываться в один инструмент или компанию, при таких условиях неэффективная деятельность эмитента приведёт к потере денег. Лучше использовать 3–4 направления в разных отраслях — убыток по одному инструменту сгладится прибылью остальных.
• Действие и дисциплина.Даже при минимальных вложениях последовательность выполнения шагов, анализ ситуации и регулярное пополнение портфеля приведут к желаемому доходу. Не стоит расслабляться при получении первых заработков — лучше реинвестировать их для скорейшего достижения цели.
• Настойчивость и спокойствие.Путь любого человека — череда подъёмов и падений. Инвесторы не исключение. Холодный ум и контроль эмоций не позволят совершить ошибок в критической ситуации. А накопленный опыт поможет избежать их повторения в будущем.
• Правильное окружение.Общение с единомышленниками настроит на нужный лад. Изучение тематических форумов и страниц из соцсетей познакомит с интересными стратегиями и распространёнными ошибками.
• Постоянное обучение.Мир не стоит на месте — вчерашние удачные решения сегодня могут оставить ни с чем. Постоянное самообразование, наблюдение за опытными коллегами, чтение финансовой литературы расширят возможности и откроют новые перспективные направления.

Как инвестировать в акции

Пошаговая инструкция для начинающих

Инвестировать — значит вкладывать деньги во что-то, что впоследствии принесёт вам прибыль. Инвестировать в акции — значит вкладывать деньги в конкретную компанию и владеть её долей. Например, вы купили акцию Apple, и теперь часть бизнеса в объёме, который даёт одна бумага, принадлежит вам. В этой статье мы разберём основные моменты, которые касаются инвестирования в акции российских и зарубежных эмитентов, то есть компаний, выпустивших ценные бумаги.

Шаг 1. Определитесь, зачем вам инвестиции

Ситуация на фондовом рынке постоянно меняется, и никто не может дать гарантии, какая именно акция взлетит, а какая — окажется в аутсайдерах. Однако бессистемные инвестиции, без цели, плана и стратегии, точно повысят риск потерять вложенные деньги. Чтобы начать инвестировать правильно, следуйте инструкции.

4 категории людей с точки зрения финансовой грамотности.

Цены акций и других активов на бирже называются котировками.

• Определитесь со стартовым капиталом. Подумайте, с чего вы начнёте: сразу вложите всю сумму или будете инвестировать постепенно.
• Подумайте, сколько времени вы готовы уделять выбору объектов для инвестирования. Можно тратить несколько часов в год, а можно несколько часов в день — всё зависит от ваших возможностей. Определившись, вы сможете выбрать стратегию и инвестиционные инструменты, а также предположить ожидаемую доходность.
• Выберите брокера и откройте счёт. Для этого не нужно посещать офис брокерской компании — достаточно заполнить заявку онлайн. Если потребуется помощь при оформлении заявки, воспользуйтесь нашей инструкцией. Открыв счёт, вы получите доступ к различным торговым площадкам и сможете покупать российские и зарубежные ценные бумаги.

Шаг 2. Выберите способ управления капиталом

Какие варианты могут быть:

• Доверительное управление (ДУ). Вы заключаете договор с управляющей компанией, специалисты которой следят за рынком, выбирают ценные бумаги и совершают сделки за вас. За их работу придётся платить комиссию, но при этом не потребуется вникать в особенности фондового рынка.
• Самостоятельные вложения. Вы выбираете стратегию и бумаги, определяете степень риска и совершаете сделки. Минус — временные затраты. Плюс — контроль над ситуацией и экономия на комиссиях.

Если вы решили инвестировать самостоятельно, то вы можете:

• выбирать отдельные акции;
• покупать ETF или БПИФ.

ETF (exchange-traded fund) — это специальные фонды. Они приобретают много различных активов (ценных бумаг и других финансовых инструментов) и разделяют их на части — паи или акции, а затем продают на бирже. Если вы покупаете пай ETF, то становитесь владельцем сразу всех активов, которые входят в состав фонда, пропорционально доле этого пая. Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — российский аналог ETF.

Шаг 3. Выберите подходящие акции

Разберём, что нужно учитывать при выборе бумаг, чтобы получить сбалансированный портфель.

Определитесь с инвестиционной стратегией

Существуют три наиболее известных варианта.

• Дивидендная стратегия. Её суть заключается в том, чтобы покупать ценные бумаги, по которым компания регулярно выплачивает часть прибыли своим акционерам. Инвестирование в дивидендные акции подходит тем, кто хочет обеспечить себе пассивный доход. Как правило, основной риск подобной стратегии заключается в том, что компания может перестать выплачивать дивиденды или снизить их размер. При поиске подходящих ценных бумаг важно оценить уровень долга компании и понять, хватает ли эмитенту прибыли на выплаты акционерам.
• Стоимостная стратегия. Эта стратегия подразумевает поиск бумаг перспективных компаний, которые при этом недооценены рынком — то есть стоят дешевле, чем могли бы. Это значит, в будущем стоимость таких акций может вырасти и принести прибыль за счёт курсовой разницы. Подобный подход потребует фундаментального анализа показателей компаний, потому что необходимо определить причину низких котировок бумаг. Может оказаться, что низкая цена обусловлена высоким уровнем долга или неактуальным для потребителей товаром, на который нет спроса.
• Вложение в акции роста. Вы вкладываете деньги в перспективные компании, которые могут принести существенную прибыль в будущем. Как правило, компании роста не платят дивиденды и направляют всю прибыль на развитие. Для поиска подходящих бумаг нужно хорошо разбираться в трендах, чтобы определять потенциально прибыльные направления.

При выборе любой стратегии следует ориентироваться на длительные цели. Как правило, чем короче период, на который приобретаются акции, тем выше риски.

Выберите компании для вложений

Регламентированных правил по выбору объектов для инвестиций не существует, но есть некоторые нюансы, которые следует учитывать.

• Присмотритесь к компаниям, чьей продукцией вы пользуетесь. Например, Уоррен Баффетт однажды попробовал Coca-Cola, и напиток ему понравился. Знаменитый инвестор по достоинству оценил компанию и держит её акции в своём портфеле уже несколько десятков лет.
• Оценивайте бизнес в целом, а не только бумагу. Вы покупаете долю в компании, поэтому нужно понимать, как устроен её бизнес и какие у неё есть перспективы. Тот же Уоррен Баффетт считает, что приобретать акции нужно на длительный срок. Ему принадлежат слова: «Когда мы покупаем доли в отличных компаниях с превосходным менеджментом, наш любимый срок инвестирования — навсегда».
• Смотрите на конкурентов. У компании могут быть хорошие финансовые результаты и привлекательная стоимость бумаг. Но если сравнить её с другими представителями отрасли, может выясниться, что есть эмитенты с более впечатляющими показателями.
• Ищите перспективные варианты. Важно, чтобы у компании была возможность развиваться и оставаться устойчивой в течение многих лет, причём независимо от выбранной вами стратегии инвестирования. Изучайте рынок и планы развития компании, чтобы понимать, что ждёт её дальше.
• Изучайте менеджмент компании. Этого правила придерживаются многие инвесторы. Например, миллиардер Карл Айкан говорил: «Компания будет расти или падать вместе с гендиректором». Если руководство думает о будущем компании, а не только о собственной выгоде, то шансы на успех предприятия выше.

Выясните, какие типы акций существуют

Привилегированные акции имеют приоритет при выплате дивидендов, но, как правило, у их владельцев отсутствует право голоса на собрании акционеров.

Дивиденды по обыкновенным акциям выплачиваются на усмотрение компании, но такие бумаги дают право голоса своим держателям.

Если у компании есть оба типа акций, то в случае финансовых трудностей дивиденды по привилегированным будут выплачены в обязательном порядке, при этом по обыкновенным бумагам их может и не быть. Размер дивидендов по привилегированным бумагам указан в уставе эмитента в виде фиксированного количества или процента от номинальной стоимости акции.

Если инвестирование ориентировано на покупку дивидендных акций, то можно остановить выбор на привилегированных бумагах. Если важно участвовать в жизни компании, — стоит приобрести обыкновенные акции.

Изучите параметры бумаг

Чтобы понять, стоит ли инвестировать в акции конкретной компании, необходимо проанализировать следующие характеристики её ценных бумаг.

• Ликвидность. Это свойство актива, которое показывает, насколько быстро его можно продать по рыночной цене. Чем выше ликвидность инструмента, тем лучше — значит, спрос на него большой.
• Волатильность. Показатель отражает, как сильно меняется стоимость бумаги за единицу времени. Чаще всего акции стабильных компаний отличаются невысокой волатильностью.
• Диапазон цен. В первую очередь в торговом приложении вы видите рыночную цену — это стоимость акции на настоящий момент. Также в приложении часто указываются минимальная, максимальная и средняя цена бумаги в течение торговой сессии или заданного периода. Их можно использовать, чтобы выбрать более подходящую стоимость покупки акции.

Рис. Диапазон цен акций на примере компании «МТС» (MTSS)

Проанализируйте график котировок

Выбирать акции для инвестирования можно при помощи технического анализа — то есть оценивая график котировок бумаги в торговом терминале или мобильном приложении брокера. Начинающим инвесторам это может показаться сложным, но есть масса обучающих материалов. Существует много видов графиков, но чаще всего используются два:

• линейный;
• свечной.

Линейный график строится по осям времени и цены в виде линии, которая отражает стоимость бумаги на момент закрытия периода — например, торговой сессии.

Рис. Пример линейного графика цены акции в приложении «Открытие Инвестиции»

Свечной график состоит из окрашенных в разные цвета прямоугольников с «хвостиками», так называемых японских свечей. Каждый прямоугольник — это колебания стоимости акции за определённый промежуток времени, а его цвет говорит о росте или снижении котировок.

Рис. Пример свечного графика цены акции в приложении «Открытие Инвестиции»

Рис. Японская свеча. Наличие цвета в теле свечи говорит о снижении котировок в пределах временного интервала

Оба вида графика позволяют оценить тренд бумаги. Если линия уходит вверх, это восходящий тренд и котировки растут. Если вниз — нисходящий и котировки падают. Свечной график также помогает спрогнозировать развороты или продолжение трендов. Подробнее о них можно почитать здесь.

Сравните динамику акций с рынком

В этом помогут биржевые индексы — показатели, которые отражают изменение цены определённой группы активов. Например, существует индекс S&P 500, в который входят акции 500 крупнейших по капитализации компаний на американском рынке. Когда фондовый рынок растёт или снижается, индекс — то есть акции компаний, включённые в него, — повторяет эту динамику. Биржевые индексы могут делиться по странам, отраслям, группам компаний, товарам и так далее. Они — своеобразные индикаторы, которые помогают оценить ситуацию на фондовом рынке.

Отклонение акций компании от индекса в ту или иную сторону может говорить как о её проблемах, так и о перспективах. Если динамика выбранной бумаги отличается от динамики индекса, нужно найти причины подобного отклонения и решить, стоит ли инвестировать деньги в такую компанию.

Шаг 4. Сделайте первую покупку

Совершать сделки на бирже просто: достаточно установить мобильное приложение брокера и буквально в несколько кликов добавить необходимые бумаги в портфель. Пошаговый алгоритм будет следующим.

Это можно сделать через приложение банка. Деньги приходят в течение нескольких часов или дней, в зависимости от банка. Второй вариант — перевод с банковского счёта по реквизитам, которые можно найти в личном кабинете брокерского приложения.

Найдите акцию для покупки

В поле для поиска введите название компании или её тикер — кодовое имя актива, состоящее из нескольких латинских букв. У некоторых эмитентов тикеры похожи, и их легко перепутать: например, у ритейлера «Магнит» тикер MGNT, а у «Магнитогорского металлургического комбината» — MAGN. Всегда проверяйте, что именно вы собираетесь купить.

Укажите количество лотов

Акции на бирже торгуются лотами — это минимальное количество бумаг, которое можно купить. Обычно у российских компаний лотность зависит от стоимости бумаги: чем ниже цена, тем больше акций в лоте. Например, в один лот «Газпрома» входят десять акций, а у Segezha Group — 100 акций. У иностранных эмитентов такой зависимости нет: один лот, как правило, равен одной бумаге. Так, вы можете купить как одну акцию Intel за 50 долл. , так и одну акцию Amazon за 3500 долл.

Установите цену покупки

Обычно в брокерском приложении вам предлагают совершить сделку по рыночной цене, то есть по той, которая действует в данный момент. Такая заявка на покупку, или ордер, называется рыночной. Также вы можете установить другую цену покупки — ту стоимость, которую считаете подходящей для бумаги. В этом случае ордер будет называться лимитным, а сделка произойдёт, когда рыночная цена совпадёт с указанной в заявке. Подробнее о том, какие существуют ордеры на бирже, читайте в статье «Открытого журнала».

Когда все параметры сделки установлены, нажмите «Купить» — и акции появятся в вашем портфеле. На фондовом рынке существуют различные режимы расчётов. По акциям, как правило, действует режим Т+2. Это значит, что с юридической точки зрения акция станет вашей только через два торговых дня после совершения сделки. Об этом важно помнить, если вы покупаете бумагу для получения дивидендов.

Шаг 5. Проверьте, насколько здоров ваш портфель

На фондовом рынке существует универсальное правило: чем выше доходность, тем выше риск. Если вам предлагают инвестицию с обещанием доходности в десятки и сотни процентов годовых, нужно задуматься — вероятнее всего, это мошенники. Дополнительный повод насторожиться — гарантия получения прибыли. В инвестициях в акции риск есть всегда, поэтому гарантировать доход никто не может.

Риски инвестирования в акции

Существует три основных вида риска при вложении денег в акции.

• Рыночный. На фондовом рынке действует закон спроса и предложения: когда акции востребованы, их котировки начинают расти. Соответственно, если спрос идёт на спад, стоимость бумаг также снижается. На желание инвесторов купить или продать акции во многом влияет новостной фон. Так, котировки пойдут вниз, если инвесторы начнут массово продавать акции на фоне негативных новостей — например, о плохих финансовых результатах или о разрыве партнёрского соглашения.
• Ликвидности. По акциям надёжных эмитентов ежедневно совершается сотни и даже тысячи сделок. Такие бумаги легко купить или продать. Но есть и менее востребованные активы. Если вы держите в портфеле низколиквидные акции, существует вероятность, что на бирже не найдётся покупателя, когда вы решите продать их по рыночной цене.

Как снизить риски

Основной способ минимизации рисков при инвестировании в акции компаний — это вложение денежных средств в разные виды активов, или диверсификация. Когда в портфеле много бумаг, и одна из них начинает падать, просадку могут нивелировать другие. Сторонниками этого подхода были многие известные инвесторы.

Мы диверсифицируем, поскольку не можем предсказать будущее.

Как можно распределить активы, чтобы получить здоровый портфель.

• Инвестируйте в разные рынки и страны. Экономики государств подразделяются на развитые и развивающиеся. Первые более стабильны, но инвестиции в них отличаются невысокой доходностью. Вторые могут принести большую прибыль, но станут более рискованным видом вложений. Примеры развитых стран — США и Канада, развивающихся — Россия, Индия, Китай.
• Выбирайте разные секторы экономики. Компании из разных отраслей по-разному ведут себя при изменении состояния экономики. Диверсификация по отраслям помогает минимизировать риски: когда одна из них просядет, рост другой сможет компенсировать снижение.
• Покупайте акции разных компаний. Вкладывать все деньги или основную их часть в ценные бумаги одного-двух эмитентов рискованно. Портфель окажется более сбалансированным, если в нём будут присутствовать акции представителей каждого сектора экономики, при этом доля одной компании не превысит 5–10%. Подходящая альтернатива покупке бумаг отдельных эмитентов — паи ETF, которые можно считать диверсифицированным активом.

Признаки здорового портфеля

Как правильно инвестировать деньги в акции? В первую очередь, необходимо внимательно выбирать ценные бумаги. Перечислим несколько параметров, которые говорят о сбалансированности портфеля.

• Акции соответствуют выбранной цели и стратегии. Если портфель ориентирован на получение стабильных дивидендов, акции роста в нём будут лишними.
• Соблюдается диверсификация. В составе портфеля присутствуют представители разных секторов экономики из нескольких стран.
• Выбор акций фундаментально обоснован. Нет спонтанных приобретений: перед покупкой бумаг каждая компания была проанализирована на предмет устойчивого финансового состояния.
• Акции ликвидны и отличаются низкой волатильностью. Такой подход поможет снизить рыночный риск и риск ликвидности.

Как платить налоги при инвестировании в акции

При получении прибыли от вложений инвестор должен уплатить налоги. В случае с акциями такая обязанность возникает:

• при получении дивидендов;
• при продаже бумаг по цене выше цены покупки.

Ставки и условия уплаты налогов при этом различаются в зависимости от страны эмитента. В таблице приведены основные ситуации, с которыми может столкнуться частный инвестор.

Тип дохода Налоговая ставка Кто перечисляет налог Дивиденды по российским акциям 13% — на доходы до 5 млн руб. ,15% — на доходах свыше 5 млн руб. Налоговым агентом выступает брокер Дивиденды по иностранным акциям для США — 30%,ставки других стран можно посмотреть на сайте СПБ Биржи Инвестор самостоятельно декларирует доходы и при необходимости платит налоги Прибыль от продажи российских акций 13% — на доходы до 5 млн руб. ,15% — на доходы свыше 5 млн руб. Налоговым агентом выступает брокер Прибыль от продажи иностранных акций 13% — на доходы до 5 млн руб. ,15% — на доходы свыше 5 млн руб. Налоговым агентом выступает брокер

Рис. Налоговые ставки при инвестировании

Между Россией и США существует соглашение об избежании двойного налогообложения, благодаря которому по дивидендам можно платить не 30%, а 13% — 10% в США и 3% в России. Чтобы получить такую возможность сэкономить, необходимо подписать форму W-8BEN.

По всем дивидендам, полученным от иностранных эмитентов, необходимо отчитываться в налоговые органы и самостоятельно уплачивать налог. Сделать это можно, заполнив декларацию по форме 3-НДФЛ.

Обратите внимание, что ряд компаний, которые ведут свою деятельность в России, зарегистрированы на территории других стран. В таком случае на Московской бирже торгуются депозитарные расписки, а инвесторам нужно отчитываться о дивидендах в ФНС самостоятельно.

Инвестирование на рынке акций — это возможность сохранить и приумножить свой капитал, если вдумчиво подойти к выбору ценных бумаг. И неважно, сколько денег у вас есть на старте: даже на несколько тысяч рублей можно собрать диверсифицированный портфель из ETF и БПИФов или подобрать акции отдельных компаний и постепенно их докупать.

Чтобы начать инвестировать в акции с нуля, достаточно потратить 15 минут и открыть брокерский счёт. «Открытие Инвестиции» предоставляет доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, на которых можно приобрести ценные бумаги из разных стран и сформировать надёжный портфель. Заполните заявку прямо сейчас!

Инвестиции в трейдеров

Инвестиции в трейдеров, которые работают уже не первый год — оптимальный вариант пассивного заработка для тех, у кого нет времени разбираться в технической части Форекса или часами сидеть у монитора. Такой сервис называется ПАММ-инвестированием. Изначально понятие «ПАММ» ввел в терминологию Форекс брокер Альпари, имя которого можно часто встретить в ТОП выдачи поисковых систем. Но несмотря на активное маркетинговое продвижение бренда «Альпари», трейдеры чаще выбирают такие компании, как RoboForex, Forex4you и т.

Как работает ПАММ-сервис инвестирования в трейдеров:

Инвестор выбирает из списка управляющих трейдера, в которого он хочет инвестировать, перечисляет деньги (подробнее об этом ниже).

Трейдер зарабатывает прибыль, которая делится между ним и инвестором пропорционально сумме вклада в общий депозит. Например, если собственные деньги трейдера — 75 дол. США, инвестора — 25 дол. США, то прибыль 40 дол. США (40%) соответственно делится на 30 дол. США трейдеру и 10 дол. США инвестору.

В оферте указывается % вознаграждения управляющему за работу, который вычитается из прибыли инвестора. Например, это 10%. Следовательно чистая прибыль инвестора составит 9 дол. США.

Инвестор может выбирать один или несколько трейдерских ПАММ-счетов, он может сформировать из них один или несколько инвестиционных портфелей и предложить в них вложить деньги другим инвесторам. Построение многоуровневой системы способно принести пассивный доход от 100% годовых. Возьмите в руки калькулятор, посмотрите доходность лучших управляющих (для этого нужно зайти на сайт любого брокера из числа ТОП, предоставляющего услуги ПАММ-счетов) и посчитайте сами, сколько бы вы могли заработать!

Как вложить деньги в ПАММ-счета

Выбрать брокера, с которым вы готовы вести партнерские отношения. В этом вам поможет сайт рибейт-сервиса МОФТ, где уже собраны лучшие торговые предложения брокеров.

Пройти регистрацию и открыть торговый счет. Пополнить его любым удобным для вас способом (варианты пополнения вы найдете в отдельной вкладке на сайте брокера).

Выбрать управляющего трейдера, ознакомиться с условиями оферты и перечислить деньги на ПАММ-счет инвестора.

По окончанию периода, указанного в оферте, прибыль за вычетом комиссии управляющего зачисляется на счет инвестору. Далее инвестор вправе забрать свой депозит или продолжить инвестирование.

Управляющего инвестор может выбрать по следующим критериям:

• Доходность за месяц и за весь период времени. Важны также показатели максимальной и относительной просадки, стабильность дохода и т.д.
• Период существования ПАММ-счета (желательно, чтобы счет существовал минимум 6 месяцев).
• Количество сделок по счету и периодичность их совершения.
• Количество тех, кто уже инвестировал деньги.
• Тип стратегии и ее уровень риска, торгуемые инструменты.

Самый надежный вариант инвестирования — диверсификация рисков, то есть вложение денег одновременно в несколько ПАММ-счетов.

Доверительное управление

Доверительное управление привлекает инвесторов прозрачностью и надежностью. В личном кабинете инвестор может в любую минуту посмотреть результативность трейдера и принять решение о досрочной остановке действия оферты с возвратом депозита. Все действия можно выполнить из дома, а вся процедура от регистрации до инвестирования или от распределения прибыли до вывода денег занимает до 20-30 минут.

Преимущества инвестиций в ПАММ-счета рынка Форекс:

Пассивный доход.

Вы передаете деньги в доверительное управление — через время получаете прибыль. Ваша задача — только лишь выбрать ПАММ-счета.

Экономия времени.

Пока ваш капитал находится в обороте, вы занимаетесь другими делами.

Легкость инвестирования.

Вам не нужно разбираться в техническом, фундаментальном анализах и прочих тонкостях трейдинга — доверьте деньги профессионалам!

При открытии счета у брокера через сайт рибейт-сервиса МОФТ вы также получаете возможность получить до 90% возврата спреда!

Как вложить деньги в роботов и нейронные сети

Инвестиции в роботов и нейронные сети Форекс — еще один вариант заработка, который помогает автоматизировать трейдинг:

• Роботы или торговые советники — программы, которые ведут автоматическую торговлю по заданному алгоритму. Они устанавливаются в платформу, запускаются на счете и зарабатывают деньги, открывая и закрывая сделки. От инвестора требуется только лишь наблюдение и контроль.
• Нейронные сети — система соединенных между собой взаимодействующих простых процессоров, способная не только выполнять задачу, но и самообучаться.

Если нейронные сети пока только начинают на Форексе приживаться, то торговые советники — это отдельная индустрия. Вы можете найти бесплатные автоматические торговые системы в интернете, купить уникальные программы у разработчиков, заказать разработку робота по своей торговой системе на сайте MQL5, а затем запустить его в продажу — выберите тот вариант инвестирования, который будет для вас оптимален!

Преимущества и недостатки работы на рынке Форекс

Основным преимуществом работы на рынке Форекс является довольно легкий вход на данный рынок практически для каждого желающего. На сегодняшний день существует большое количество брокеров, которые позволяют каждому трейдеру вести торговлю микролотами, то есть, иметь на своем счете всего несколько долларов и при этом вести полноценную торговлю с использованием кредитного плеча. Другим преимуществом является активный круглосуточный торговый процесс, что позволяет в любое время реализовать свою торговую стратегию. Помимо этого, в список основных достоинств входят программное обеспечение, отсутствие каких-либо комиссионных выплат. Недостатком работы на Форекс является отсутствие центрального регулирования всей розничной торговли на этом рынке. Это говорит о том, что трейдерам нужно быть очень внимательными и избегать сотрудничества с недобросовестными компаниями.

Выбрать Форекс брокера

ПАММ-счета как способ заработка без самостоятельной торговли

Отдельного внимания заслуживают форекс-инвестиции в ПАММ-счета, на которых предпочитают работать как опытные трейдеры, так и многие новички, не имеющие достаточного опыта ведения торговли. В данном случае от трейдера не требуется глубоких знаний рыночных нюансов, поскольку его деньги передаются под управление опытного трейдера, который получает определенный процент от своего торгового оборота и работает с суммой, которую вложил трейдер. Такой способ является неплохим, однако всегда есть опасность попасть на управляющего, который может «слить» депозит, но такие случаи довольно редки.

Открыть ПАММ счет

Инвестирование в ПИФы

Некоторые трейдеры вкладывают деньги в фонд, где ими затем управляет компания. В данном случае очень важно, чтобы на рынке ценных бумаг не было каких-либо серьезных колебаний, которые могут привести к непредвиденным результатам. Согласно глобальной финансовой статистике, после кризиса 2008 года ПИФам удалось вернуть потерянные деньги инвесторам лишь в 2011—2012 годах.

Вложение денег в драгоценные металлы

Многие знают, что драгоценные металлы являются своего рода активом-«убежищем», инвестировать в который выгодно в период нестабильности на рынках. Можно приобретать слитки, драгоценные монеты в банках, покупать акции компаний, которые обеспечены золотом, через фондовые биржи. Также у некоторых брокеров можно открыть безналичный счет, на котором в качестве валюты будут выступать металлы. Получение дохода будет происходить в случае роста цены на металл.

Обсудить на форуме

• Что такое ПАММ-счет?
• Как выбрать лучший ПАММ счет для инвестирования?
• Открытие ПАММ-счетов: что следует знать
• Рейтинг ПАММ счетов всех брокеров
• Инвестирование в ПАММ счета в мельчайших деталях
• Отзывы инвесторов о ПАММ-счетах
• Реально ли заработать на рынке форекс?

Способы инвестирования

Экономическая ситуация почти всегда нестабильна. Это объясняет желание людей выгодно инвестировать свои сбережения для их сохранности. В сети появляется все больше предложений вложить деньги, получив источник постоянного пассивного дохода. Ниже я рассмотрю наиболее популярные способы инвестиций на Форексе и попытаюсь понять, действительно ли они столь прибыльны.

Вложения в ПАММ-счета

ПАММ-счет — это сервис, который оказывают многие форекс-брокеры. Он предполагает, что трейдер не занимается торговлей самостоятельно, а доверяет это другому, более опытному и успешному трейдеру. В этом случае он становится инвестором, а опытный трейдер — управляющим его счета.

Преимущества для инвестора:Недостатки для инвестора
Нет необходимости в постоянном обучении и отработке полученных знаний;Если вы не участвуете в торговле, то не можете принимать решения, а лишь наблюдаете за происходящим со стороны;
Отсутствие переживаний в ходе торговли;Заработок придется делить с управляющим, которому полагается до 50% от прибыли;
Свои средства можно распределить по нескольким счетам, диверсифицируя, таким образом, потери. Опасность столкнуться с форекс брокерами, не имеющими лицензии на данный вид деятельности, и потерять свои средства. Преимущества для управляющего:Недостатки для управляющего:
Возможность зарабатывать не только за счет успешной торговли на форекс, а и получения комиссионных от инвесторов. Постоянный риск потерять не только свой капитал, а и инвестиции своих доверителей.

Вам все же понадобятся хотя бы базовые знания о трейдинге, чтобы оценить работу управляющего и выбрать хороший ПАММ-счет. Часто инвесторы не понимают, что ни один управляющий не может гарантировать им стабильный доход без потерь.

Автоматическое копирование сделок, или социальный трейдинг

Преимущества:Недостатки:
Можно не тратить время на анализ ситуации на рынке форекс;Ваши инвестиции зависят от постороннего человека и его решений;
Торговля проходит без вашего участия, поэтому нет необходимости сидеть перед монитором в ожидании момента для входа в рынок;Внушительная комиссия провайдеру в случае успеха;
Отсутствие волнения и эмоционального напряжения. Необходимость грамотной настройки рисков, т. размер депозитов инвестора и провайдера отличается.

Структурированные продукты на Форекс

Относительно новый финансовый инструмент для инвестиций. Они выпускаются банками и представляют собой набор активов: векселей, облигаций, индексов, опционов, акций и т. Одно из преимуществ структурных продуктов — возможность диверсификации рисков инвестора.

Его средства делятся на две неравные части, из них большая — это инвестиции в продукты с фиксированным доходом и невысоким риском, а меньшая — в активы с высоким риском, но соответствующей доходностью.

ПреимуществаНедостатки
Обеспечивают надежное управление рисками. Продукты подобраны таким образом, чтобы убытки от одних компенсировались прибылью других;В случае дефолта активов с фиксированным доходом инвестор теряет все
Возможность настройки продукта согласно требованиям конкретного инвестора: срок действия, размер депозита и т. ;Высокая волатильность и ликвидность;
Похожи на банковские депозиты, но обещают гораздо большую прибыль. При падении котировок базового актива, инвестор получит только свои первоначальные инвестиции, без прибыли.

Инвестиционные фонды

Для инвестиций доступны разные виды финансовых активов: ценные бумаги, драгоценные металлы, товары и др. Вкладывая деньги в такой фонд, инвестор приобретает определенную часть его активов, или пай.

Преимущества:Недостатки:
Диверсификация рисков за счет распределения денег между разными инструментами;Нет гарантий, что прибыльный фонд будет прибыльным и в дальнейшем
Возможность получения прибыли с минимальными вложениями;Высокий налог на прибыль — 13%;
Деятельность фондов контролируется Финансовой службой по финансовым рынкам. Дополнительные расходы инвестора в виде платы за управление, покупку или продажу паев.

Похоже на ПАММ-счет — инвестор доверяет свой капитал управляющему. Но в случае доверительного управления это не частное, а юридическое лицо. Такой управляющий должен иметь соответствующую лицензию от Центрального банка. Кроме того, в отличие от ПАММ-счета инвестор может напрямую общаться со своим управляющим.

ПреимуществаНедостатки
Инвестор может не вникать в тонкости торговли, а положиться на опыт и знания своего управляющего;Инвестор не может влиять на процесс торговли;
Заключается договор между инвестором и управляющим. Высокая плата за услуги управляющего.

Форекс-советники, или помощь торговых роботов

Такие роботы, или советники, — это компьютерные программы, которые используют для торговли на Форексе определенные стратегии. Торговля с их помощью полностью автоматизирована и лишена участия человека.

Преимущества:Недостатки:
Полное отсутствие необходимости принятия решений;Все советники используют инструменты технического анализа и не учитывают фундаментальный;
Торговля без эмоций;Перед использованием каждого робота нужно довольно долго его тестировать и настраивать;
Большой выбор советников, многие из которых бесплатные. Качественные советники стоят очень дорого, а срок их службы ограничен. Любая стратегия со временем теряет актуальность и перестает приносить прибыль. Высокая скорость работы — робот способен анализировать сотни котировок и заключать несколько сделок одновременно. Советник зависит от качества интернет соединения и работы компьютера — любые сбои приведут к неполадкам в его работе

Какой способ лучше и выгоднее

Рано или поздно каждый трейдер задумывается о форекс-инвестициях и ищет способ прибыльного вложения своих средств. Как видите, таких способов много, у каждого есть свои преимущества и недостатки. Чтобы выбрать лучший способ инвестирования, трейдер должен решить, какой депозит он может вложить и как быстро он рассчитывает получить прибыль.

Если вы хотите быстро приумножить свои средства, воспользуйтесь ПАММ-счетами, доверительным управлением или копированием сделок. Если вы настроены на долгосрочные капиталовложения, обратите внимание на инвестиционные фонды и структурные продукты.

Даже самые выгодные предложения не гарантируют сохранность инвестиций. Старайтесь всегда диверсифицировать риски и правильно управлять капиталом. Не стоит слепо доверять свой депозит даже самым надежным советникам и управляющим — всегда контролируйте их действия.

Насколько выгодно инвестировать в Форекс

Многие представляют форекс-инвестиции как возможность пассивного получения прибыли, но это не так. Конечно, присутствует определенная доля везения, но полагаться только на него нельзя. Чтобы зарабатывать на Форекс стабильно, нужно правильно вложить средства и анализировать действия своего управляющего или советника, а для этого нужны определенные знания.

Проблема многих трейдеров в том, что они поддаются рекламе быстрого заработка без каких-либо усилий и в итоге сливают свои депозиты. Как итог, в сети можно увидеть массу негативных отзывов об обмане на Форекс. Однако грамотные инвестиции для многих стали постоянным источником дохода, а некоторых даже превратили в миллионеров.

Насколько опасно

Форекс-инвестиции сегодня — одна из самых востребованных ниш заработка в сети. Естественно, это привлекает большое количество мошенников. Пользуйтесь услугами только лицензированных форекс-брокеров.

На Форексе нельзя заработать, ничего не потратив, поэтому не верьте обещаниям большого заработка при минимальных инвестициях. Выбирая управляющего, советника, консультанта, досконально изучите его торговую историю. Услуги действительно грамотных, проверенных управляющих стоят очень дорого.

Предупреждение о Forex и бинарных опционах

Частный инвестор, эксперт по фондовым рынкам и автор блога «Капиталист»

Работа на Форексе и бинарных опционах связана с высокими рисками, избежать их полностью просто невозможно. Но их можно существенно снизить. Для этого нужно доверять свои средства только проверенным поставщикам брокерских услуг на рынке Форекс с соответствующими лицензиями и сертификатами.

До 95 % трейдеров теряют свой капитал из-за отсутствия необходимых знаний. Трейдинг — это работа, которая требует постоянного обучения и практики. Даже для пассивного заработка на форекс-инвестициях вам придется правильно вложить свои средства. А для этого нужно проанализировать каждый способ инвестиций и оценить его преимущества с недостатками.

ПАММ-портфель

ПАММ-портфель — проверенное решение, позволяющее минимизировать риски инвестора благодаря распределению средств между несколькими ПАММ-счетами, объединенными в один портфель. ПАММ-портфели также предоставляют возможность заработать как управляющим, так и инвесторам.

Куда лучше вкладывать деньги?

Сегодня есть множество способов инвестировать деньги. Именно поэтому бывает так сложно сделать выбор и решить, куда вкладывать деньги. Одним из перспективных способов выгодно вложить деньги всегда считалась покупка недвижимости. Также можно вложить деньги в собственное дело, правда, чтобы начать собственный бизнес, вам понадобятся определенные навыки и не только. Выгодно вкладывать деньги и в собственное образование — ведь это инвестиции в себя и перспектива в дальнейшем получить хорошую работу.

6 лучших способов инвестирования в Форекс

Я решил посвятить эту статью тому, какие способы инвестиций на Форекс являются сейчас наиболее актуальными. Отбор был произведен в соответствии со следующими факторами:

• Уровень доходности;
• Необходимые начальные капиталовложения (минимальная сумма для входа на рынок);
• Уровень риска;
• Необходимость иметь определенные знания и навыки.

Я познакомлю вас с тем, какие инвестиции Forex, по моему мнению, являются наиболее привлекательными.

Вложения в доходные криптовалюты на рынке Forex

Уже несколько лет как многие Форекс брокеры запустили валютные пары, где одной из двух валют является популярная криптовалюта. Например, биткоин, эфириум, лайткоин и прочие. Запуск такие инструментов, позволила трейдерам и инвесторам со всего мира получить простой и доступный способ инвестирования к криптоденьги через Форекс брокера.

Вы просто открываете торговый счет за 5 минут, пополняете его и покупаете «курс» понравившейся цифровой валюты. Таким образом, Вы можете участвовать в росте и падении известных криптовалют. Но, не забывайте диверсифицировать свои вложения. Не вкладывайтесь всей суммой в одну криптовалюту. Лучше вложиться понемногу в разные криптовалюты.

В развитии криптовалютной платформы среди всех дальше продвинулся Форекс-брокер РОБОФОРЕКС. Он дает возможность вкладываться не только в 1 криптовалюту, а еще в корзину (индекс) криптовалют. Например, есть индекс самых популярных криптовалют (биткоин, эфириум и тд) и индекс альткоинов — это менее известные, более дешевые и перспективные криптоденьги. Инвестируя сразу в индекс, Вы страхуете себя от того. что одна какая-то валюта упадет в цене. Это самый безопасный способ вложения в цифровые валюты!

Инвестиции в ПАММ-счета

ПАММ-счета являются одним из наиболее распространенных видов инвестирования собственных средств. Они являются одной из разновидностей доверительного управления.

Суть работы с ПАММ-счетами заключается в следующем: существует несколько инвесторов и управляющий. Каждый из инвесторов имеет отдельный счет. Торговая платформа рассматривает их все в совокупности. Что это означает? Допустим, управляющий получил прибыль или убыток от вложения доверенных ему несколькими инвесторами средств. Финансовый результат по сделкам (прибыль или убыток) делится пропорционально между вкладчиками.

ПАММ-инвестирование имеет ряд преимуществ для потенциального инвестора. К ним можно отнести:

• Зависимость размера премии управляющего от результата, следовательно, он заинтересован в росте капитала своих инвесторов;
• Безопасность вложения средств (доступа к активам управляющий не имеет);
• Высокая ликвидность (снять деньги со счета можно практически в любой момент);
• Возможность диверсификации вложений (распределить средства можно между несколькими ПАММ-счетами);
• Возможность получать информацию по сделкам в режиме реального времени.

Уровень доходности во многом зависит от применяемой трейдером стратегии. При консервативной торговле ежемесячный размер прибыли составляет 5–10%. Минимальный размер вложений – от 10 долларов, но и тут все индивидуально, зависит от памм-площадки.

Лучшие ПАММ-площадки: Альпари, InstaForex и Forex4You.

Автоматическое копирование сделок или социальный трейдинг

Автоматическое копирование сделок (социальный трейдинг) набирает свою популярность. Инвестировать на Форекс этим способом можно, не имея особых знаний. Суть заключается в автоматическом копировании сделок  с одного счета на другой. Для работы по такой схеме достаточно действовать следующим образом:

Копирование сделок — способ набирающий популярность в последние года

• Пройти регистрацию на специализированной платформе.
• Далее система будет автоматически повторять сделки со счета трейдера на счет подписанного инвестора. Если какая-то из них не устраивает вкладчика, он может самостоятельно ее закрыть.

Чтобы быть максимально уверенным в доходе, выбирать я советую таких трейдеров, на чьих счетах размер инвестиций соответствует вашим, иначе можно очень быстро прогореть. Есть и другой выход – воспользоваться сервисом, масштабирующим объемы сделок. Успешные трейдеры в данном случае – главный аспект, которому нужно уделить внимание. Стоит изучить стратегию, уровень доходности конкретного торговца, чтобы понимать, на что можно рассчитывать.

Тем, кто хочет защитить свои вложения по максимуму и при этом получить достойный уровень прибыли, я бы посоветовал обратить внимание на структурированные продукты Альпари. Этот метод инвестирования появился сравнительно недавно. Суть его заключается в распределении вкладываемых средств между двумя типами финансовых инструментов:

• Безрисковые, имеющие невысокий уровень доходности;
• Рискованные, но с высоким уровнем прибыли.

Брокеры для инвестиций на Форекс предлагают своим клиентам множество различных продуктов. Не стала исключением компания Альпари, работающая на рынке с 1998 года. Выбирая структурированные продукты данного брокера, инвестор может выбрать в качестве базового актива не только драгоценные металлы, но и сырьевые ресурсы (нефть, сахар, кукурузу и прочие).

Определить наиболее комфортный тип вложений клиент может самостоятельно, исходя из двух параметров:

• Уровень защиты вкладываемых средств (какая доля капитала вернется инвестору в любом случае);
• Коэффициент участия (формирует потенциальный размер дохода, исходя из сроков, уровня защиты капиталовложений).

Уровень риска и доходность определяет клиент самостоятельно. Чем выше риск, тем выше потенциальный доход.

Инвестиционные фонды предлагают своим пайщикам вкладывать деньги, приобретая паи. Например, один из крупнейших брокеров —  Альпари создает инвестиционные портфели из ценных бумаг международных компаний, диверсифицируя риски своих вкладчиков.

Инвестиционные фонды привлекают пайщиков тем, что рекомендуемая сумма стартовых инвестиций не велика. Это может быть и несколько тысяч рублей, и огромное состояние. Данный способ вложения собственных средств отличается удобством и доступностью, наглядностью расчетов.

Компания Альпари ежедневно производит перерасчет стоимости пая. При желании клиент может перестать быть дольщиком, продав свой пай.

Уровень предполагаемого дохода несколько ниже, чем у большинства инструментов торговли на Форекс, зато риски минимальны за счет их диверсификации и создания надежного инвестиционного портфеля.

Работая с Альпари, клиент защищает себя от девальвации, так как:

• паи номинированы не в рублях, а в американских долларах;
• используются разные виды активов (облигации, акции и прочие);
• деньги распределяются между активами множестве развитых стран (США, Великобритания, Германия, Китай и другие).

Управляют вкладываемыми деньгами профессионалы, работающие на рынке инвестиций уже долгое время, что говорит о высоком уровне потенциального дохода.

Рекомендую инвестиционные фонды: Альпари.

Здесь я хочу рассказать про прямое доверительное управление на Форекс, а не с участием посредников (ПАММ-счета). Отличительной особенностью является то, что инвестор и управляющий общаются напрямую.

Средства, как и в случае с ПАММ-счетами, находятся на счету самого вкладчика. Управляющий может совершать операции с имеющимися средствами по своему усмотрению, а инвестор – проводить мониторинг операций.

В качестве вознаграждения устанавливается определенный процент от полученной прибыли. Как правило, это от 30 до 50% дохода. Такая информация прописывается в договоре, заключаемом между сторонами.

Советую прочитать: 7 самых надежных и лучших Форекс брокеров. Рейтинг брокеров

Управление инвестициями на Форекс – прибыльный инструмент, если ответственно подойти к выбору управляющего. Прежде чем пойти на такую сделку, необходимо изучить стратегию трейдера, узнать о его успехах.

Этот способ с каждым годом теряет свою популярность, но все еще остается востребованным. Достаточно найти надежного трейдера-управляющего, который продолжительное время показывает успешные результаты в торговле.

Инвестиции в Форекс советников (торговые роботы)

Отзывы по инвестициям на Форекс говорят об успешности еще одного типа вложений – инвестиций в торговых роботов. Что они дают? Возможность автоматизировать и оптимизировать процесс торговли посредством специализированных программ. Работа основывается на использовании беспроигрышных стратегий, созданных успешными и признанными во всем мире трейдерами.

Принято разделять роботов для работы на Форекс на следующие группы:

• Традиционные (они, как правило, доступны всем абсолютно бесплатно);
• Инновационные (за их покупку придется заплатить или разработать самостоятельно, уровень прибыли у этой категории значительно выше).

Чтобы получать максимальный доход от использования советников, необходимо проводить мониторинг их работы. Не всегда их применение приносит прибыль, иногда можно потерять все, что было заработано. Именно поэтому я советую выводить получаемый доход сразу, оставляя на счету инвестиции в том размере, в котором они были во время открытия счета.

Лучшие брокеры для торговли советниками: Amarkets, RoboForex, Forex4You.