Как открыть расчетный счет онлайн для ип в сбербанке легкий старт расчетный счет

«Лёгкий старт» для бизнеса

0 ₽ — открытие счёта, обслуживание, переводы до 150 000 ₽ с ИП на личный счёт и 3 платежа в месяц

0 ₽ — открытие счётаи обслуживание счёта

Вы совершенно бесплатно откроете счёт, подключитесь к интернет-банку и будете обслуживаться бесплатно, без абонентской платы

3 платежа в месяц бесплатно, далее по 199 ₽ за каждый платёж, но внутрибанковские, налоговые и бюджетные платежи вы будете проводить без комиссии

0 ₽ — переводы физлицам для ИП

Переводы до 150 000 ₽ в месяц физлицам без комиссии для ИП

0 ₽ — бизнес-карта с кешбэком

Оплачивайте покупки и товары бизнес-картой, а мы будем возвращать вам кешбэк

Бизнес на удалёнке#stayonline

Как вести бизнес удалённо, на чём можно сэкономить, как продавать в интернете и работать с банком без личных визитов? Собрали подборку полезных сервисов и специальных предложений, чтобы помочь вам перевести бизнес в онлайн

Работайте в команде онлайн

Инструменты CRM24 помогают работать вместе и успевать вовремя, вести базу клиентов и управлять продажами

Управляйте торговлей дистанционно

Сервис «Моя торговля» позволяет управлять торговыми точками и складом онлайн

Быстро создайте сайт и продавайте

Простой способ запустить сайт или интернет-магазин самостоятельно

Запустите рекламу в интернете

Продвигайте бизнес без специальных знаний и рекламных агентств. Пополните счёт и получите до 10 000₽

«Лёгкий старт» для вашего бизнеса в Сбербанке

бесплатное открытие счёта

бесплатное ведение счёта

бесплатное подключение к мобильному и интернет-банку

бизнес-карта и первый год обслуживания

бесплатное проведение трёх платежей в месяц

бесплатные переводы до 150 000 ₽/месяц со счёта ИП на физлиц

Расчетно-кассовое обслуживание (далее РКО) предоставляет ПАО Сбербанк (далее Банк) . Подробную информацию об услуге Вы можете получить в отделениях Банка, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по телефону Контактного центра 8-800-555-57-77 (звонки по России — бесплатно) или на сайте Банка: http://www.sberbank.ru. ООО «1С-Старт» (ОГРН: 1097746328360, адрес места нахождения: 124536, Москва, Зеленоград, корп. 528, офис 16) выступает агентом Банка на основании агентского договора. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке. Информация, представленная в данном материале, не является публичной офертой Банка. Генеральная лицензия Банка России № 1481 от 11.08.2015.

Сбербанк – крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов. Депозитный счёт в Сбербанке или платёжная карта, выданная им, есть у каждого второго россиянина. Однако пользоваться в бизнесе счётом, открытым для физических лиц, нельзя. Если вы зарегистрировали ИП, то для предпринимательской деятельности надо открыть расчётный счёт.

Чем отличается текущий счёт от расчётного

Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

• В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
• Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
• Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
• Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 25 000 только по России).

В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.

Как зарезервировать и открыть счёт

Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

• паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
• лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
• свежая выписка из ЕГРИП;
• лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

Документы на открытие счёта для ИП в Сбербанке

Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена. Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю. Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

Стоимость обслуживания счёта

Сейчас открытие расчётного счёта в Сбербанке бесплатно на всех тарифах, хотя раньше эта услуга стоила 3 000 рублей. Но за оформление карточки с образцами подписей комиссия всё-таки взимается – от 450 рублей.

Линейка тарифных планов на РКО для ИП выглядит достаточно привлекательно. Так, ведение расчётного счёта в месяц на разных тарифах стоит:

• Легкий старт – 0 рублей;
• Только для ИП – 590 рублей (1 рубль в первый месяц обслуживания);

Есть и более дорогие тарифы, которые больше подходят для крупных организаций:

• Набирая обороты – 1290 рублей (1 рубль в первый месяц обслуживания);
• Полным ходом – 3990 рублей (1 рубль в первый месяц обслуживания).

Важный нюанс для предпринимателей – каждый месяц вы можете выводить с расчётного счёта в Сбербанке до 300 000 рублей в месяц совершенно бесплатно, при превышении этого лимита взимается комиссия 1% от переведенной суммы.

Сбербанк — официальный партнёр сервиса по предоставлению банковских услуг

0 в месяц за обслуживание счёта

Все платежи клиентам Сбербанка без комиссии

Переводы на личные карты
до 150 000 без комиссии для ИП

Бизнес карта на год бесплатно

Комиссии за услуги Сбербанка на тарифе Лёгкий старт

Стоимость 4-го и следующих платежей в другие банки — 199

Перевод на карты физических лиц

до 300 000 /месяц

(до 600 000 /месяц на тарифе «Полным ходом»)

150 000 — 300 000 /месяц

300 000 — 1 500 000 /месяц

1 500 000 — 5 000 000 /месяц

свыше 5 000 000 /месяц

Для ООО

(до 300 000 /месяц на тарифе «Полным ходом»)

Комиссии за снятие и внесение наличных

Комиссия за снятие наличных

Комиссия за внесение наличных

Оставьте номер телефона и уже через 5 минут у вас будут реквизиты счёта. Менеджер банка перезвонит вам, чтобы договориться о встрече.

Поиск ИП или ООО

Начните вводить ФИО, название ООО, ИНН или ОГРН и выберите из подсказки.

Лёгкий старт для бизнеса в Сбербанке

«Лёгкий старт» — это бизнес-тариф с бесплатным открытием и обслуживанием расчётного счёта в Сбербанке. Он подойдет для предпринимателей, у которых не так много платежей юридическим лицам в другие банки. Пакет документов для подключения к этому тарифу нужен минимальный: ИП достаточно паспорта, а ООО — учредительных документов и подтверждения полномочий руководителя. Предоставить документы можно при личном визите в банк или на выездной встрече с сотрудником Сбербанка.

В этой статье:

Что входит в тариф «Лёгкий старт»

Сбербанк предлагает бизнес-клиентам бесплатно открыть и обслуживать расчётный счёт. Это
спецпредложение действует на тарифе «Лёгкий старт».

Услуги и комиссии на тарифе «Лёгкий старт»

«Лёгкий старт» — это тариф, в который включены базовые услуги. Одна часть из них бесплатная,
а для другой предусмотрена комиссия.

• Неограниченное количество платежей организациям-клиентам Сбербанка.
• Платежи физлицам без комиссии до 300 тысяч рублей в месяц — только для ИП.
• 3 платежа в другие банки в течение месяца.
• Год обслуживания бизнес-карты.

• Стоимость перевода в другие банки начиная с четвертого платежа — 199 рублей.
• Комиссия за внесение наличных через банкомат — 0,15%, через кассу – 1% от суммы.
• Тариф на выдачу наличных со счёта по бизнес-карте – от 2% от суммы, через кассу – 7%-10%
  от суммы.
• Предоставление бумажных справок по операциям – 1000 рублей за каждый документ.
• Информирование об операциях по счёту – 199 рублей

Дополнительные услуги к тарифу «Лёгкий старт» подключить нельзя, но тех, которые есть, для стартапа вполне хватит.

Подключите пакет услуг «Лёгкий старт» в Сбербанке

Оставьте свои контактные данные — специалист Сбербанка перезвонит вам и оформит заявку на открытие счёта

Бизнес-карта

На тарифе «Лёгкий старт» предусмотрена дебетовая бизнес-карта: Сбербанк бесплатно выпускает её и обслуживает в течение года. Карта будет привязана к расчётному счёту ИП.

По такой бизнес-карте вы можете снимать до 50 тысяч рублей в сутки. При этом комиссия за снятие по бизнес-карте ниже, чем при снятии через кассу, и зависит от суммы, которую вы хотите снять. Так, если сумма не превышает 300 тысяч рублей, комиссия по бизнес-карте будет составлять 2% от суммы, а при снятии через кассу — 7%.

Документы для открытия счёта по тарифу «Лёгкий старт»

Для подключения пакета услуг «Лёгкий старт» нужен минимальный пакет документов.

Индивидуальному предпринимателю в большинстве случаев понадобится только паспорт.

Организации нужно предоставить следующие документы:

• оригинал паспорта руководителя
• устав и учредительный договор ООО
• приказ учредителя или решение собрания о назначении руководителя.

Способы открытия счёта в Сбербанке

Есть следующие варианты для открытия расчётного счёта в Сбербанке:

• личный визит руководителя ООО или ИП в Сбербанк
• выезд сотрудника банка в офис ООО или ИП
• онлайн-открытие счёта — доступно только для ИП.

Откройте расчётный счёт в Сбербанке не выходя из дома

Оставьте свои контактные данные, чтобы специалист Сбербанка перезвонил вам и помог подключить тариф «Лёгкий старт»

Счёт для ИП в Сбербанке — это выгодно

Бесплатное обслуживание

На тарифе “Лёгкий старт” ежемесячная оплата за обслуживание расчётного
счёта отсутствует. Если нет операций по счёту, то любой другой тариф
также продлевается бесплатно.

Юрист для бизнеса

В стоимость тарифа включена юридическая поддержка вашего бизнеса —
устные и письменные консультации, содействие в переговорах и
констультации по составлению документов

Оплата личных покупок прямо с расчётного счёта

Используйте бизнес-карту для личных расходов — не платите комиссию и не расходуйте лимиты на снятие и перевод денег на личную карту.

Резервирование счёта для ИП в Сбербанке

Реквизиты за 5 минут

Подайте заявку и забронируйте реквизиты счёта

Без посещения банка

Не нужно посещать банк, менеджер приедет к вам в офис

Всё через интернет

Выберите счёт в зависимости от оборота, сезонности, количества
платежей и необходимости снятия наличных

• Без комиссии все платежи клиентам Сбербанка
• 150 000 в месяц переводы физлицам без комиссии для ИП
• 3 платежа в месяц клиентам других банков без комиссии

Набирая обороты

• 10 платежей в месяц без комиссии
• 849 в месяц — обслуживание дешевле
  при
  оплате за полгода + 1 месяц бонусом
• 150 000 в месяц — переводы физлицам
  без комиссии для ИП

Полным ходом

• 50 платежей в месяц без комиссии
• 300 000 в месяц — внесение на счёт
  через банкомат без комиссии
• 450 000 в месяц — переводы физлицам
  без комиссии для ИП

Комиссии за услуги Сбербанка для ИП

Перевод на карты физических лиц

• до 300 000 /месяц в пакетах «Лёгкий старт» и
  «Набирая обороты»
• до 600 000 /месяц на тарифе «Полным ходом»

Стоимость платежа в другие банки сверх лимита по тарифу

• Лёгкий старт — (начиная с 4 платежа)
• Набирая обороты — (начиная с 11 платежа)
• Полным ходом — (начиная с 51 платежа)

Ещё не зарегистрировали ИП?

Мы поможем подготовить документы и подать их в
налоговую

Oткpытиe cчeтa oнлaйн:

Бecплaтнoe oткpытиe и oбcлуживaниe pacчeтнoгo cчeтa для ИП. Плaтeжи внутpи бaнкa бeз oгpaничeний. Пpeдуcмoтpeнo 3 бecплaтныx плaтeжa нa cчeтa в дpугиe бaнки. Oткpыть cчeт мoжнo в oтдeлeнии бaнкa или зaкaзaть дocтaвку дoкумeнтoв пpямo в oфиc

Cpoк oткpытия pacчeтнoгo cчeтa

+ eщe 18

Кoмиccии зa плaтeжи и пepeвoды

Плaтeжи внe бaнкa

0% — пepвыe 3 плaтeжa,
дaльшe — 199 pублeй зa плaтeж

Пepeвoды нa cчeтa физичecкиx лиц

Кoмиccии зa внeceниe и cнятиe нaличныx

Пacпopт,
Cвидeтeльcтвo o пocтaнoвкe нa учeт в нaлoгoвoм opгaнe,
Лиcт зaпиcи в EГPИП

Для юpидичecкиx лиц

Пacпopт,
Уcтaв,
Учpeдитeльный дoгoвop,
Лиcт зaпиcи в EГPЮЛ,
Пpoтoкoл oбщeгo coбpaния

Кaк пoдключить тapиф PКO «Лeгкий cтapт (для ИП)»

Зaпoлнитe oнлaйн-aнкeту нa oфициaльнoм caйтe бaнкa, укaзaв ИНН или нaзвaниe opгaнизaции (ИП).

Пo укaзaннoму тeлeфoну пoзвoнит cпeциaлиcт бaнкa, чтoбы coглacoвaть мecтo и вpeмя вcтpeчи.

B oтдeлeнии бaнкa или выeздным мeнeджepoм, кoтopый пpивeзeт c coбoй дoкумeнты для oткpытия cчeтa.

Tapиф PКO «Лeгкий cтapт (для ИП)» oт CбepБaнкa Poccии — oткpыть pacчeтный cчeт oнлaйн, уcлoвия oбcлуживaния для ИП

Oчиcтить cпиcoк cpaвнeния

Практически ежедневно в ПАО «Сбербанк» обслуживает миллионы людей по всей России. Его возможностями, в разных формах, пользуется более половины населения страны. СберБанк вызывает доверие масштабом; известностью, с которой не могут сравниться другие российские банки; более чем полуторавековой историей. Само за себя говорит полное название банка – Публичное акционерное общество «Сбербанк России».

Устойчивость СберБанка, не юридически, но фактически основывается на устойчивости российской финансовой системы. И маловероятно, что кто-то в Российской Федерации сможет дать лучшие гарантии своей надежности.

Расчетный счет в СберБанке открывают не только организации, но и частные лица. Тем, кому нужен расчетный счет, СберБанк предлагает несколько вариантов его быстрой регистрации и консультационную поддержку.

Преимущества открытия счета в СберБанке

Кроме уже упомянутой надежности и престижа, обслуживание в СберБанке имеет немало других достоинств. В ПАО «Сбербанк» предлагаются разные тарифы и условия РКО для юридических лиц. У клиентов есть возможность выбрать подходящий по стоимости и функционалу вариант.

Нет необходимости думать, как открыть счет в СберБанке. Информацию можно получить в отделениях Банка, на его сайте, по телефонам службы поддержки или дочитав до конца этот текст.

К особым достоинствам счета в СберБанке можно отнести:

• Легкость открытия. Многое можно сделать онлайн из любой точки мира. Затем понадобится визит в отделение Банка для предъявления оригиналов документов и удостоверения личностей. Но сам счет становится доступным едва ли не сразу после регистрации.
• СберБанк имеет развитую систему сервисов удаленного обслуживания. Операции по счету легко проводит с собственного компьютера.
• ПАО «Сбербанк» проводит платежи 7 дней в неделю, с 6 утра до 11 вечера. Это удобно и для клиента, и для работы с регионами в других часовых поясах.
• Условия тарифов РКО в СберБанке различаются по стоимости и функционалу.
• В СберБанке существует специальная круглосуточная служба поддержки для организаций. Бухгалтера клиентов СберБанка всегда имеют возможность обратиться за консультацией.

Не каждый банк может обеспечить подобный уровень сервиса.

https://youtube.com/watch?v=U13FR_IfZl4

Тарифы на РКО СберБанка

СберБанк предлагает РКО юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Выгоднее оформлять комплексные пакеты услуг, в которые уже входят некоторое количество бесплатных финансовых операций.

Выбирать пакет услуг РКО нужно исходя из:

• масштабности бизнеса (оборота, количества ежемесячных финансовых операций);
• желания получить дополнительные услуги, например, эквайринг или валютный контроль.

Все операции проводятся только в российских рублях.

В 2023 году СберБанк предлагает 3 пакета услуг для предпринимателей – Легкий старт, Набирая обороты, Полным ходом.

Условия пакета «Легкий старт»

Для новых клиентов СберБанка специально предлагается открыть расчетный счет бесплатно по тарифному пакету «Легкий старт». Особенно привлекательным этот тариф будет для начинающих предпринимателей.

• с пакетом «Легкий старт» открыть расчетный счет для ИП в СберБанке можно бесплатно;
• плата за обслуживание также не взимается;
• переводы на счета других клиентов СберБанка бесплатны;
• в месяц доступны переводы физлицам на сумму до 150 000 рублей без снятия комиссии;
• не нужно платить за 3 первых перевода в иные банки и 1 год пользования банковской Бизнес-картой;
• за интернет-банкинг и мобильный сервис плата также не назначается.

Открытие счета с пакетом СберБанка «Легкий старт» станет полезным для ИП и тех, кто начинает коммерческую деятельность, имеет небольшой оборот. По мере роста оборота будет выгоднее перейти на другой, уже не бесплатный, тариф, с меньшими ставками и большими лимитами по операциям.

Сколько стоит открыть расчетный счет в СберБанке?

Это зависит от тарифа и вида расчетного счета. Для тех, кто собирается заниматься бизнесом, плата за открытие р/с обременительной не станет.

Открытие расчетного счета в рамках пакета услуг и вовсе бесплатно.

Другое дело – цена обслуживания операций, при большом обороте сумма платежей иногда оказывается весьма ощутимой. Потому выбирать тариф стоит заранее.

По плану Легкий старт открытие счета будет бесплатным.

Организациям с большим числом платежей стоит выбирать другие тарифы из этой линейки:

К выгоде предпринимателей СберБанк бесплатно страхует их деньги на своих счетах (в сумме до 1 400 000 рублей).

Как открыть расчетный счет в СберБанке онлайн?

ПАО «Сбербанк» регистрирует расчетные счета для ООО, других юридических лиц и предпринимателей по одному общему алгоритму. Отличия будут состоять только в документах, обязательных для предоставления. Поскольку главные условия обслуживания и тарифы мы уже привели в предыдущих параграфах, опишем только последовательность действий в процессе открытия счета.

Подать заявку на открытие расчетного счета можно двумя способами:

• через интернет на сайте СберБанка;
• в одном из отделений СберБанка.

При любом способе подачи заявки на открытие счета, будет нужно хотя бы один раз явиться в отделение ПАО «Сбербанк».

Оставить онлайн-заявку на открытие расчетного счета можно на нашем сайте, для этого нажмите на кнопку подачи заявки ниже.

Открыть расчетный счет в банке

Далее заполните анкету на открытие расчетного счета.

Далее с Вами свяжется менеджер банка. Счет может быть готов к работе в течение нескольких минут.

Документы для открытия счета в СберБанке

Особое внимание будет нужно обратить на пакет обязательных документов для регистрации счета.

Индивидуальному предпринимателю для открытия счета в СберБанке потребуются:

• паспорт;
• подлинник формы Р60009 из Единого Государственного Реестра Индивидуальных Предпринимателей (ЕГРИП);
• подлинник или заверенная копия выписки из ЕГРИП;
• карточка с образцами печатей и подписей (может быть заверена в банке при явке всех причастных лиц);
• информационные сведения клиента по форме Банка (размещена на официальном сайте Банка в сети интернет)
• оригиналы или нотариально заверенные копии документов, которые позволяют третьим лицам распоряжаться деньгами на расчетном счете (если такие лица есть), а также оригиналы их паспортов;
• лицензии или нотариально заверенные копии лицензий (если такие документы выдавались предпринимателю).

Для юридических лиц список необходимых документов будет иным. Рассмотрим его на примере Общества с ограниченной ответственностью (ООО).

• подлинник или заверенная копия Устава или Учредительного договора о создании Общества;
• подлинник бланка Р50007 из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц (ЕГРЮЛ);
• подлинник или заверенная копия выписки из ЕГРИП;
• бланк с информацией о клиенте (форма с сайта ПАО «Сбербанк»);
• карточка с образцами печатей и подписей;
• подлинные документы (или их заверенные копии) дающие третьим лицам право распоряжаться расчетным счетом;
• заверенные нотариусом или сотрудником Банка документы о правах органа управления Общества;
• паспорта лиц, получающих доступ к расчетному счету;
• лицензии или их копии (если таковые имеются у Общества).

И для ИП, и для ООО допускается открытие счета не самостоятельно, а доверенным лицом. Тогда Банк потребует от представителя документы, удостоверяющие его личность и полномочия.

Расчетно-кассовое обслуживание в СберБанке

Кроме открытия счета для ООО и ИП СберБанк предлагает ряд других услуг для ведения бизнеса. Клиент вправе выбрать сам, какими услугами пользоваться.

Зарплатный проект

Если в вашем штате есть наемные сотрудники, то перечислять зарплату можно через банк. Зарплата начисляется за 90 минут в любую точку страны. Банк обещает круглосуточную поддержку вашего бизнеса, а также наличие личного менеджера, консультирующего по всем вопросам.

Эквайринг

СберБанк предлагает услуги по бесплатному подключению торгового эквайринга всего за сутки. Средства зачисляются на следующий рабочий день. Клиентам доступны круглосуточная поддержка, персональный менеджер, ежедневные отчеты по операциям.

Валютный контроль

Для клиентов, ведущих деятельность с иностранными компаниями, СберБанк предлагает услуги по подготовке документов и договор по установленным формам, консультирует по нормам законодательства, необходимых при работе с зарубежными партнерами. Также СберБанк предлагает осуществлять обмен валюты онлайн в интернет-банке или в системе электронной торговли.

Таможенные платежи

Благодаря этой услуге заполнять, подписывать и передавать документы в Федеральную Таможенную Службу онлайн. Все платежи проводятся без авансовых платежей. Для удобства разработано мобильное приложение.

Бонусы при открытии счета

Для новых клиентов при открытии расчетного счета предусмотрен ряд бонусов, среди них:

• 1 год бесплатного использования 1C:Бизнес-старт;
• 10 000 рублей при пополнении в рекламном кабинете социальной сети ВКонтакте;
• 1 месяц в подарок для новых клиентов 2ГИС;
• удвоение первого платежа при пополнении счета на сумму от 3 000 до 75 000 рублей для рекламы в myTarget.

Контроль и отслеживание расчетного счета

Контроль своего расчетного счета дело обычное и обязательное для всех категорий банковских клиентов. В прошлом, когда операции со счетом, в т.ч. платежи с него, проводились на основании документов, оформленных на бумаге, владельцы счета получали в банках справки, выписки за период и т.д. Сегодня возможности клиентов в этом отношении значительно улучшились.

Счет можно контролировать, подключив услугу дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Это может быть:

В заключение можно посоветовать владельцам расчетных счетов внимательнее подходить к подбору бухгалтерского персонала. Именно это категория работников, вольно или невольно, становится виновником исчезновения средств со счетов. Даже если исключить прямой умысел, бухгалтера могут не чувствовать всей ответственности за доверенные средства. Другая «группа риска» — сами руководители организаций, у них есть правильное понимание ситуации, но часто нет навыков работы с платежными сервисами. Они делают ошибки не нарочно и не заметно. Что же касается хакеров и других подобных преступников, то с ними лучше справится служба безопасности Банка.

Отзывы об РКО в СберБанке

У юридических лиц и индивидуальных предпринимателей есть много претензий по поводу качества обслуживания в СберБанке и частых ошибок в системе. Например, могут списываться деньги за бесплатные операции по условиям пакета услуг, трудно отменить платную процедуру СМС-оповещение и др.

Но это не массовая тенденция, а ошибки некоторых членов команды СберБанка. В то же время поступают личные благодарности менеджерам за отличную работу. Особенно хорошие отзывы поступают за поддержку банка клиентов во время эпидемии коронавируса и карантина.

Как закрыть расчетный счет?

Перед тем, как закрыть счет в СберБанке, нужно убедиться, что нет долгов по оплате за услуги. Затем необходимо:

• Перевести остатки средств на другой счет.
• Написать заявление о закрытии счета.
• Прикрепить к заявлению необходимые документы.
• Дождаться сообщения о закрытии (обращение рассматривается в течение 7 дней).

Закрыть счет можно не только в отделении, но и через дистанционные каналы – интернет-банкинг или мобильный банкинг.

Документы, которые необходимо подготовить:

• паспорт владельца счета;
• выписка из ЕГРИП;
• выписка со счета;
• протокол собрания акционеров с вынесенным вердиктом о закрытии – для ООО.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Как открыть расчетный счет для ИП

Время прочтения: 4 минуты

Российское законодательство не запрещает индивидуальному предпринимателю (ИП) работать без расчетного счета, но с ним вести бизнес гораздо проще. Открытие расчетного счет (РС) дает ряд преимуществ, например, с ним предприниматель может:

• заключать договоры на сумму от 100 000 ₽
• выплачивать зарплаты сотрудникам на карты
• оплачивать штрафы и налоговые взносы без комиссии
• принимать безналичную оплату от клиентов
• составлять договоры на безналичный расчет с партнерами
• участвовать в тендерах.

Средства с расчетного счета индивидуальный предприниматель в любой момент может перевести на личный счет или карту, открытые на его имя, как на физическое лицо.

В банке ВТБ, например, такие переводы осуществляются без комиссии. При переводах другим физлицам действует бесплатный лимит до 150 000 ₽ в месяц, в рамках пакетов услуг эта опция доступна в тарифах «Самое важное», «Всё включено» и «Большие обороты».

Владелец бизнеса при открытии расчетного счета получает не только выгоду, но спокойствие, так как может осуществлять контроль движения средств на всех этапах.

До посещения банка предприниматель определяет, какие задачи для него первостепенны, какие вопросы он планирует решить с помощью РС. Опираясь на сделанные выводы, проще подобрать финансовое учреждение под свои запросы. Важно выделить четыре момента:

• Если операций с наличными немного, предприниматель должен обратить внимание на сервисы, предлагаемые для работы с безналичными платежами. Лучше выбрать банк, который может обеспечить доступ к личному кабинету с любого устройства, а также полноценную функциональность.
• Стоимость обслуживания РС для ИП, наличие дополнительных комиссий. Вопрос болезненный, учитывая высокую конкуренцию банков по услугам для бизнеса, а также риски в нынешних условиях. Важно детально изучить нюансы банковских тарифов, чтобы подобрать наиболее выгодный вариант и сэкономить деньги на обслуживании счета. Комиссии обычно взимаются за снятие и внесение наличных, за переводы в другие банки и физическим лицам. Иногда более дорогой тариф с фиксированным пакетом платежей оказывается более выгодным.
• Спектр предлагаемых операций. Базовые операции по счетам ИП у всех банков одинаковы. Поэтому стоит обратить внимание на дополнительные продукты и сервисы, которые принесут реальную пользу ИП, например, обслуживание бизнес-карт.
• Отношения банка и ИП, не связанные с РКО. Решившись открыть расчетный счет, можно претендовать на некоторые другие привилегии, которые предлагает банк и его партнеры, предоставляющие специальные условия в рамках партнерской программы. Например, это сервисы, которые помогут оптимизировать предпринимательскую деятельность: упростят расчет налогов и подачу налоговой отчетности, облегчат бухгалтерский учет, обеспечат юридическую поддержку. Открывая расчетный счет, всегда запрашивайте подобные предложения.

Расставив приоритеты, можно приступать к выбору банка. Параллельно следует подготовить нужные документы.

Подготовка необходимой документации

Перечень документов, которые нужны для открытия расчетного счета ИП, во всех банках примерно одинаковый. Их список можно для собственного спокойствия уточнить в ближайшем офисе выбранного банка, на ваши вопросы также ответят и по телефону. Как правило, при себе надо иметь:

• Оригинал паспорта. Чтобы открыть РС, потребуется также копия всех страниц, но банки предпочитают снимать копии прямо в офисе, и делать их заранее не потребуется. Желательно уточнить этот момент перед визитом в банк.
• Лицензию, если она выдана ИП.

Банки иногда запрашивают расширенный список документов, например, если при оформлении возникают дополнительные вопросы. Информацию о порядке предоставления документов на открытие расчетного счета для ИП банк всегда размещает на сайте.

Подача заявки на открытие расчетного счета для ИП

Регламент открытия РС в каждом банке свой, поэтому предусмотрительный предприниматель перед походом в офис позвонит для уточнения всех вопросов. Некоторые банки предлагают пройти оформление заявки дистанционно на официальном сайте.

Оставив заявку, ИП получает возможность получить предварительную консультацию по документам и задать вопросы, выбрав место встречи. Как правило, банковский сотрудник может подъехать в офис, коворкинг или кафе. Это удобная возможность для предпринимателя не отрываться от текущих дел, а пройти процедуру в комфортном режиме, без затрат времени на дорогу и ожидание в очередях.

Документы заполняются и подписываются в офисе или на выездной встрече. Открытие РС онлайн даже крупными банками невозможно по законодательству, так как необходимо физическое подтверждение личности ИП. Таким образом, личное присутствие при подаче заявления обязательно. Чтобы открыть расчетный счет, потребуется заполнить основные документы:

• Заявление на открытие РС. Заполняется заявление по форме банка.
• Анкета клиента. Обычно заполняется сотрудником банка в электронном виде, а бизнесмену остается только проверить данные и расписаться в распечатанном экземпляре.

Документов может оказаться больше в случае одновременного подключения дополнительных услуг. Также совместить процедуру открытия РС можно с регистрацией ИП. Если вы только планируете начать работать – это удобное решение для старта бизнеса.

Сколько ждать ответа банка

Процедура открытия расчетного счета в банке происходит быстро, обычно все бывает готово в течение рабочего дня, максимум суток. Поэтому уже на следующий день ИП может пользоваться РС, производить первые платежи, а также получать оплату от клиентов и контрагентов.

Например, в ВТБ система максимально оптимизирована, что позволит предпринимателю уже через двадцать минут выйти из офиса с открытым счетом, а при встрече с сотрудником банка вне отделения счет будет открыт на следующий рабочий день.

Сколько расчетных счетов может открыть ИП

Индивидуальному предпринимателю для работы достаточно открыть один расчетный счет. Но, если у предпринимателя специфический бизнес и он хочет отслеживать результаты каждого направления по отдельности, он вправе работать с несколькими РС.

Еще одним поводом завести несколько расчетных счетов служит использование различных валют в деятельности ИП. Поскольку в нашей стране действует правило, что по каждому счету возможны расчеты в единственной валюте, придется открыть дополнительные валютные счета, чтобы работать с другими системами денежных единиц.

Как пользоваться расчетным счетом

Открывая РС, желательно сразу побеспокоиться о подключении дополнительных сервисов, которые облегчат работу. В первую очередь речь идет о дистанционном банковском обслуживании — интернет-банкинге, мобильном банке и прочем.

С ДБО предприниматель упрощает свою деятельность, получая доступ к средствам и контролю над ними в удаленном режиме
Расчетный счет служит для таких операций, как:

• Деньги (выручка, платежи от партнеров, контрагентов и другие доходы) попадают на счет путем внесения наличными. Они вносятся через кассу банка или банкоматы. Также пополнить счет можно безналичным переводом.
• Операция производится через банковскую кассу или банкомат (если это предусмотрено договором), может включать комиссию.
• Получение средств безналичным способом из внешних источников. Сюда относят платежи за товары и услуги, эквайринг, поступление денег по договорам и т.д.
• Платежи и переводы различного назначения — подрядчикам, партнерам, оплата аренды и сопутствующих платежей, а также перечисление налогов и сборов.
• Формирование выписок, отчетов для налоговых органов, а также других госструктур, у которых есть право на проверку ИП.
• Начисление и выплата зарплаты сотрудникам на банковские карты.

Операций может быть больше или меньше в зависимости от потребностей ИП, используемого режима налогообложения.

Где выгоднее РКО для бизнеса

Чтобы облегчить предпринимателям поиск приемлемого варианта, ВТБ собрали в единую таблицу все тарифы банка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП в 2023 году.

Тарифы расчетного счета для ИП

Откройте счёт для ИП в банке ВТБ

Оставьте заявку прямо сейчас

Оставьте номер телефона и мы проконсультируем вас в ближайшее время

Оформить расчетный счет для ИП

Аудиоверсия этой статьи

Сервис для старта бизнеса

Вы можете открыть бизнес бесплатно и прямо из дома — через сервис от Деловой среды

Подать заявку онлайн

Кому и когда нужен расчетный счет

• Организации, чтобы заплатить налоги в безналичной форме. По состоянию на 2021 год налоги организации может отчислить директор или учредитель через кассу банка. Однако ФНС подчеркивает, что такое право у физического лица появляется только в том случае, когда расчетный счет компании заблокирован и у предприятия нет другой возможности перевести средства.
• ИП и организации при заключении договора с ИП или юрлицами на сумму больше 100 000 рублей. Оплата в таком случае должна быть только безналичной. При этом не имеет значения, как будут происходить выплаты — один раз или поэтапно, в течение долгого срока.
• ИП и организации, у которых установлен лимит остатка наличных средств по кассе. По правилам кассовой дисциплины предприятия должны сдавать в банк все наличные деньги сверх установленного лимита на конец рабочего дня. Эти средства вносят на расчетный счет. С 2014 года у ИП и небольших организаций появилась возможность не устанавливать лимит, но для этого нужно издать специальный приказ.

На практике многие ИП используют расчетный счет, так как при его наличии через интернет-банк удобно платить налоги и страховые взносы. Исключение — ИП на патенте (ПСН) и без работников. Они могут обойтись без счета.

❗ ВниманиеИспользовать личные счета для предпринимательской деятельности могут только самозанятые — физические лица, которые зарегистрировались как плательщики налога на профессиональный доход.

Ваш расчетный счет

Откройте расчетный счет в Сбербанке и получите бесплатные сервисы и бонусы

Расчетно-кассовое, или РКО, обслуживание расширяет возможности предприятия. Компании можно сотрудничать с большим количеством контрагентов, участвовать в тендерах, подключать необходимые допуслуги, чтобы самостоятельно управлять счетом онлайн.

• переводы со счета физическим лицам, включая ИП, и юридическим лицам;
• перевод средств на банковские карты;
• проведение операций с иностранной валютой;
• снятие и внесение наличных через банковскую кассу или в банкоматах;
• подключение интернет-банкинга и онлайн-сервисов для бизнеса;
• удаленное управление услугами, которые банк предоставляет дополнительно — зарплатным проектом, бизнес-картами, эквайрингом и другими.

При выборе финансовой организации следует обращать внимание на то, сколько там стоит открыть расчетный счет и обслуживать его. Индивидуальные предприниматели и компании, в отличие от физических лиц, не получают процент с тех средств, которые находятся на их счете, а, напротив, платят за его обслуживание.

Прежде чем открывать расчетный счет, необходимо задаться вопросами:

• для каких целей предполагается использовать расчетный счет;
• как много операций по нему будет проводиться;
• планируются ли взаиморасчеты в одной валюте или в разных.

Ответы на них помогут выбрать оптимальный тариф.

📌 СоветЛучше доверить расчетно-кассовое обслуживание (РКО) надежному банку. Это позволит свести к минимуму непредвиденные обстоятельства, из-за которых в деятельности фирмы может случиться простой.

• разовая комиссия за открытие,
• копирование и заверение финансовой организацией учредительных документов ИП или ООО,
• заверение карточек с образцами подписей и оттиском печати,
• разовая комиссия за подключение к интернет-банку.

• от ежемесячной комиссии за ведение счета;
• количества платежных поручений в месяц, причем комиссия для поручений на бумажном носителе значительно выше, чем для поручений в электронном виде;
• снятия наличных средств с расчетного счета и внесения их на него (не обязательно).

Расходы и затраты на открытие и обслуживание счета отличаются у разных финансовых организаций и могут меняться в зависимости от того, в каком субъекте Российской Федерации действует бизнес. При этом у банков есть тарифы, которые для предпринимателей оказываются выгоднее, чем пакеты услуг.

• «Легкий старт» — подходит для начала бизнеса. Стоимость: 0 рублей в месяц.
• «Набирая обороты» — только для необходимых операций. Стоимость: 1 рубль в месяц первые четыре месяца, с пятого — 1290 рублей в месяц.
• «Полным ходом» — для тех, у кого много операций по счету. Стоимость: 1 рубль в месяц первый месяц, со второго — 3990 рублей в месяц.
• «ВЭД без границ» — чтобы рассчитываться в валюте, обменивая ее по выгодному курсу. Стоимость: 1 рубль в месяц первые полгода, затем — от 3990 рублей в месяц.

У клиентов Сбербанка есть преимущества:

• За открытие счета платить не надо.
• Если нет входящих и исходящих операций по счету, ежемесячная плата за РКО отсутствует.
• Электронный документооборот внутри банка и интернет-банк бесплатны.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета

Перечень в разных финансовых организациях отличается. При этом с 1 сентября 2016 года нигде не просят свидетельства о регистрации и постановке на учет в ФНС — запрос в налоговую банки делают самостоятельно. Также появилась возможность открытия расчетного счета онлайн при условии, что заявитель уже обслуживался в выбранном банке.

Документы на открытие расчетного счета для ИП

Индивидуальным предпринимателям необходимо подготовить:

• документ, удостоверяющий личность;
• карточку с образцами подписей и оттиска печати (если печать есть);
• документы, которые подтверждают, что указанные в карточке лица имеют полномочия распоряжаться средствами на расчетном счете, — нужны, когда такие полномочия передаются третьим лицам;
• если есть, лицензии и/ или патенты на право вести деятельность.

Документы на открытие расчетного счета для ООО

Владельцу компании нужно предоставить:

• карточку с образцами подписей и оттиска печати;
• документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
• документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в карточке;
• документы, удостоверяющие личность должностных лиц и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете (либо сведения об их реквизитах);
• если есть, лицензии (разрешения) на право вести деятельность, подлежащую лицензированию.

Подать заявку на открытие расчетного счета можно двумя способами — в одном из отделений банка или через интернет. Какой из них доступен в выбранной кредитно-финансовой организации, следует уточнить на ее сайте или по телефону.

Так, клиентам Сбербанка доступны оба способа. Однако большинство владельцев бизнеса предпочитают удаленное открытие счета. Для этого нужно сделать следующее:

• Перейти по ссылке на сайт и нажать на кнопку «Оставить заявку».
• Дождаться звонка менеджера, обсудить с ним подходящий тариф на обслуживание счета, перечень необходимых документов и договориться о встрече.
• Встретиться с менеджером банка в назначенном удобном для себя месте и подписать документы, которые он привезет.
• Когда банк все проверит, счет начнет работать. Обычно проверка занимает не больше трех дней.

Если реквизиты счета уже нужны, а он еще только в процессе открытия, клиенты Сбербанка могут узнать его реквизиты до окончания проверки и сообщить их партнерам.

Открытие счета с оформлением требующихся документов и получением реквизитов занимает до двух суток. При этом не нужно встречаться с менеджером банка и куда-то ехать. Все происходит в онлайн-режиме.

Для начала надо завершить выпуск электронной подписи (ЭП) в IDPoint. Обычно обработка запроса занимает 15 минут, но иногда время проверки данных увеличивается.

Когда ФНС проверит заявление на ЭП, пользователю придут документы, которые надо будет подписать в приложении.

Затем нужно получить выпущенную электронную подпись.

После этого приложение IDPoint позволит запросить документы на открытие расчетного счета, подписать их и отправить в банк.

Что делать после открытия счета

Раньше индивидуальные предприниматели и юридические лица должны были сообщать, что расчетный счет открыт, в налоговую инспекцию, Пенсионный фонд и Фонд социального страхования. С лета 2014 года это стало обязанностью банков.

Чтобы использовать счет без проблем, необходимо соблюдать некоторые правила:

• Вести учет трат, оформлять и хранить документы, подтверждающие покупки.
• Оформлять документы, подтверждающие переводы из-за рубежа.
• Обосновывать переводы физическим лицам.
• Не переводить средства со счета одним и тем же физическим лицам на постоянной основе.

Бонусы для бизнеса

Откройте расчетный счет в Сбербанке и получите бонусы на развитие бизнеса

• 16 мая 2021
• Автор статьи:

Расчетный счет в 2023 году нужен ИП, чтобы совершать безналичные платежи. Для открытия счета в Тинькофф Банке индивидуальному предпринимателю понадобится только паспорт. Подать заявку на открытие счета можно через интернет, а потом при личной встрече с банковским работником предоставить документы и заключить договор.
Открыть счет можно при бесплатной регистрации ИП онлайн через Тинькофф или уже работающему ИП.

Чтобы получить расчетный счет в Тинькофф Банке индивидуальному предпринимателю понадобится только один документ — паспорт.

Иногда нужно предоставить и другие документы, об этом сообщит банк.

Сообщать в налоговую и фонды об открытии счета в 2023 году вы не должны. Эта обязанность с 2014 года возлагается на банк.

Откройте счет ИП бесплатно и быстро без посещения банка

Сэкономьте при открытии и ведении расчетного счета в Тинькофф:

• 2 месяца бесплатного обслуживания счета. Убедитесь в удобстве работы с Тинькофф без рисков и обязательств;
• без посещения банка — наш сотрудник сам приедет к вам в удобное время и место;
• реквизиты счета в день заявки;
• онлайн-бухгалтерия и сдача отчётности;
• удобные интернет-банк и мобильный-банк;
• выгодные тарифы на обслуживание.

Процедура открытия расчетного счета для предпринимателя

Процесс получения расчетного счета для предпринимателя в Тинькофф Банке разнится в зависимости от того, на каком шаге ведения бизнеса вы обратитесь в банк:

Станьте ИП онлайн с Тинькофф Банком — это бесплатно!