Открыть расчетный счет для ООО в онлайн приложении Райффайзенбанк и Как открыть расчетный счет в Райффайзенбанке для ИП и ООО в 2022 году

ПриложениеРайффайзен Инвестиции

Следите за графиками цен и инвестируйте в акции, облигации, фонды и валюту по биржевому курсу

Зачем мне приложение Райффайзен Инвестиции?

Всё необходимое для инвестиций есть как в приложении мобильного банка, так и в новом приложении — Райффайзен Инвестиции. Но в новом приложении инвестировать выгоднее и удобнее.Уже сейчас покупать валюту в Райффайзен Инвестициях можно по биржевому курсу. А так же, есть графики с динамикой цен, чтобы принимать решение о покупке акций стало проще.

Какие инструменты доступны в Райффайзен Инвестициях?

Инструменты, доступные на Московской бирже:

• валюта,
• рублевые облигации,
• рублевые акции,
• БПИФы.

Безопасно ли открывать брокерский счет?

Да, безопасно. Рынок ценных бумаг — это не дикий запад, он серьезно регулируется государством. Центральный банк и Министерство финансов следят, чтобы брокеры и другие участники рынка не нарушали права частных инвесторов и не вводили их в заблуждение, предоставляя неполную или недостоверную информацию. Потому, чтобы совершать операции на бирже и работать с инвесторами, брокеры, каким является и Райффайзен Банк, обязаны иметь государственную лицензию.

Лицензия Райффайзен Банка на брокерскую деятельность

А деньги и ценные бумаги на брокерском счете застрахованы?

Нет. Финансовые рынки — это высокорисковый инструмент, и государство не может гарантировать, что вы не потеряете вложенные средства. Резкое падение стоимости ценных бумаг, банкротство эмитентов, экономические кризисы — все это может отразиться на вашем портфеле.

А вот риск банкротства самого брокера или отзыва его лицензии активам не угрожают. По закону брокер обязан хранить ценные бумаги и деньги клиентов отдельно от своих, так что при банкротстве брокера инвестор просто переводит свои активы на обслуживание к другому брокеру.

Что такое брокерский договор?

По закону совершать операции на бирже может только брокер — посредник между частным инвестором и биржей. Брокерский договор заключается для того, чтобы брокер мог открыть инвестору счет для торговли на рынке ценных бумаг.

Как установить торговый терминал QUIK?

Открыть онлайн-счет можно с компьютера, смартфона, подключенных к Интернету. Первым делом банк потребует некоторую основную информацию (имя, фамилию, номер телефона, адрес электронной почты, гражданство) и подтверждение того, что пользователю более 18 лет.

Затем необходимо предоставить данные из двух разных документов, удостоверяющих личность (удостоверение личности, а затем либо паспорт, либо водительские права), и чешский номер телефона. Банк отправит SMS-сообщение с кодом подтверждения, который служит цифровой подписью.

Но основным условием для открытия онлайн-аккаунта является счет в другом банке в Чешской Республике, который был открыт лично. Потребуется отправить проверочный платеж на новую учетную запись, чтобы убедить финансовую структуру, что это действительно тот же пользователь.

Документы

Для успешного ведения бизнеса любому предприятию Райффайзенбанк предлагает открыть расчетный счет в Москве. С его помощью производится оплата товаров и услуг подрядчикам и поставщикам, снятие и хранение наличных денег. Райффайзенбанк может предоставить не только основные услуги, но и дополнительные, например, инкассацию, перерасчет и эквайринг. Выгодное предложение касается и ведение зарплатного проекта.

Открывая расчетный счет в банке в Райффайзенбанке жители Москвы получают также возможность:

• регулировать сделки импорта и экспорта;
• контролировать конверсии;
• осуществлять операции с иностранной валютой.

Райффайзенбанк предоставляет своим клиентам и бонусы. Они распространяются на ведение онлайн-бухгалтерии, электронный документооборот, бесплатные карты.

Тарифы и стоимость обслуживания

Открытие расчетного счета в Райффайзенбанке для ИП производится бесплатно. Клиентам предлагается 4 тарифных плана РКО.

Тарифы представлены по Московской области и Санкт-Петербургу, если заемщик находится в другом регионе, величину комиссий необходимо уточнять на сайте, введя собственное расположение, или по телефону горячей линии банка.

Старт

Для начинающих бизнесменов, которые только открывают свой первый расчетный счет, и он в основном требуется для оплаты обязательных платежей.

• Плата за обслуживание 990 р./месяц, если заемщик оплачивает 1 раз/месяц. При оплате авансом соответственно 8916р./год, 17832р./24 месяца;
• Стоимость мобильного банка, услуги смс-оповещений по 190р./месяц;
• Перечисление ФЛ 1% максимально разово 100 тыс. р.

Оптимум

Оптимальный тариф для пользователей, которые имеют обороты по расчетному счету.

• Ведение счета 2900 р., если платить авансом, соответственно 26100р./год, 52200р./24 месяца;
• Бесплатные возможности: мобильный банк, смс-оповещение, 60 платежей;
• Возможность перечислять ФЛ до 500 тыс. р.;

Максимум

Предназначен для ИП с хорошими оборотами по расчетному счету, которые регулярно осуществляют операции.

• Ведение счета 7500р./месяц, при предоплате 67500р./год, 135тыс. р./2 года;
• Бесплатные услуги: операции 300 шт. ежемесячно, интернет банк, мобильный банк, смс-оповещения;
• На счета ФЛ допускается перечислять до 700 тыс. р.

Если клиент подключает Максимум и Оптимум, руководителям ИП предоставляются бесплатные карты с дополнительными одним или двумя пакетами услуг «Золотой». Полный тарифный план доступен по ссылке.

Брокерский счет нужен для того, чтобы покупать и продавать акции, облигации и валюту на бирже. По закону совершать операции на бирже может только брокер — посредник между частным инвестором и биржей. Райффайзен Инвестиции — это брокер, официально зарегистрированный Центробанком.

Налоговые льготы

Вы можете уменьшить налог с переоценки (но не с купонов и дивидендов), если:•‎ приобрели ценную бумагу после 2014 года,•‎ держали ее более трех лет,•‎ эта бумага торгуется на российской бирже, и по ней на бирже была совершена хотя бы одна сделка за последние 3 месяца.

Уменьшить налог вы сможете на 3 000 000 ₽ за каждый год владения, то есть как минимум на 9 000 000 ₽, а, например, за 5 лет — на 15 000 000 ₽.

Можно ли уменьшить налогооблагаемую базу за счет убытка прошлых лет?

Вы можете переносить убыток прошлых лет на будущие налоговые периоды. Делать это можно в течение 10 лет, самостоятельно обращаясь в налоговую службу.

Для чего нужна форма W-8BEN?

Форма W-8BEN позволяет снизить налог на дивиденды по ценным бумагам американских компаний.

Если подписать форму, налог в пользу США составит 10%, и еще 3% в пользу России нужно заплатить самостоятельно. Без подписания формы налог будет удержан по полной ставке — 30%.

Как происходит уплата налогов после заполнения W-8BEN?

Налог 10% списывается автоматически: дивиденды вы получаете уже за вычетом налога. Еще 3% нужно будет задекларировать самостоятельно через форму 3-НДФЛ.

Как долго действует форма W-8BEN?

Подписанная форма действует 3 года. После нужно заполнить и отправить ее повторно.

Какие есть исключения?

Например, иностранные компании, которые торгуются на биржах США, но зарегистрированы в других странах. Налог на дивиденды с таких акций рассчитываться по законодательству страны, где зарегистрирована компания.

Еще одно исключение — инвестиционные фонды недвижимости (REIT). С дивидендов по таким акциям налог в любом случае составит 30%.

Лучшие РКО других банков Москвы

Переводы от 1.5% + 99*

Прозрачные условия на эквайринг

Новый банк для бизнеса с обслуживанием за 0 ₽ навсегда!

Счёт всего за минуту!

Покупка и продажа БПИФов Райффайзен Капитала

В месяцы, когда совершали сделки

Открытие и пополнение брокерского счета, вывод денег, смс-оповещение

Комиссия 0,05% от суммы сделки

Менее половины банков в Чехии готовы открыть банковый счет студентам, и чаще на это идут небольшие учреждения. Впрочем, такая «помощь учащимся» отзывается сторицей: по данным опросов, большинство из них остается клиентами банков и по завершении обучения.

Предложения для студентов по разным кредитным учреждениям довольно схожи. Например, открытие и поддержка счета обычно бесплатны, отличаются только сборы за дополнительные услуги: снятие наличных за границей (от 0 до 40 крон).

Уровень процентных ставок также различается. Когда небольшие банки устанавливают более высокие ставки, это увеличивает стоимость денег, депонированных на текущем аккаунте. В этом случае даже не возникает необходимости искать предложения по вкладам в другом учреждении. С другой стороны, в крупных банках обычная ставка на остаток по счету студента равна нулю.

Есть отличия и в условиях овердрафта. Этот вид ссуд удобен в использовании, но процентная ставка действительно высокая и может достигать 20% годовых за краткосрочную ссуду. В некоторых банках овердрафт входит в состав студенческого счета, поэтому оформлять его не нужно.

Что такое студенческий счет?

Это особая категория аккаунтов для студентов. Можно создать учетную запись студента и использовать ее в качестве текущего или сберегательного счета. Однако банки обычно стараются предоставить студентам ряд преимуществ:

— более низкие сборы,

— лучшие процентные ставки,

— скидки на партнерские услуги или товары.

Открыть счет в банке Чехии студенту можно, начиная с 15 лет. Большинство банков требуют справку об обучении, но некоторые финансовые организации ориентируются на возраст и справки не запрашивают.

Кстати, аннулировать студенческий аккаунт не нужно, банки сами переведут его на «взрослые» условия обслуживания, когда клиент достигнет определенного возраста.

Открыть офшорный счет

Еще в 2017 году в Чехии была возможность открыть офшорный счет, но с 2018 года это стало невозможным. Впрочем, сама услуга осталась, но офшоры уже предлагают заводить за пределами страны.

На «замену» данной услуги, которая пользовалась повышенным спросом со стороны бизнеса, чешские агентства предлагают регистрацию юридических лиц в республике. В некоторых случаях, например, при желании иностранного предприятия выйти на рынок стран ЕС, регистрация в одной из стран содружества может пригодиться. Но, конечно, это не идет ни в какое сравнение с тем, какие возможности были пару-тройку лет назад.

Условия по открытию расчетного счета в Райффайзенбанке

Для подключения расчетно-кассового обслуживания в Райффайзенбанке предпринимателю или организации необходимо:

• Подробно изучить тарифную сетку банка. Для начинающих бизнесменов будет вполне достаточно открытия счета по плану «Старт» или «Базовый». Более крупным предпринимателям могут быть выгодны и другие тарифы.
• Оставить заявку на открытие счета. Сделать это можно прямо на нашем сайте, заказав обратный звонок специалиста.
• Дождаться звонка от сотрудника банка. Он может задать дополнительные вопросы, дать консультацию.
• При согласии клиента для него бронируется счет (высылаются реквизиты, которые можно передавать свои партнерам и контрагентам сразу же для проведения платежных операций).
• Договориться о встрече со специалистом банка.

После останется подготовить обязательный пакет документов и передать их менеджеру во время визита.

Преимущества открытия РКО в Райффайзенбанке

Компания, открывшая расчетный счет в Райффайзенбанке, сможет пользоваться его преимуществами:

• гибкая схема настройки тарифов;
• длительный банковский день;
• оперативность открытия счета, в том числе – дистанционно;
• удобные и многофункциональные сервисы мобильного и интернет-банкинга;
• дополнительные льготы и преференции для персонала ООО или ИП;
• выгодные условия получения остальных банковских услуг.

Откройте брокерский счет

Как открыть счет в чешских кронах в России

Для тех, кто часто посещает эту европейскую страну, некоторые банки, действующие в России, предложили новый вид услуги: открытие счета в чешских кронах. Это не то же, что открыть счет в банке Чехии россиянину, но удобный формат для тех, кто часто производит платежи в этой стране.

К такому аккаунту обычно выпускается карта, по условиям обслуживания которой курс обмена рублей на кроны более выгодный. Например, такое предложение актуально в рамках оформления CZKcard от J&T bank.

Есть и другая услуга — мультивалютный счет, в рамках которого можно подключить и чешскую крону.

В завершение скажем, что Чешская республика одна из нескольких европейских стран, информация о которой наиболее востребована у наших соотечественников. Очень многие украинцы, русские, белорусы и казахстанцы рассматривают эту страну не только для туристических поездок, но и для переезда на ПМЖ. Следование правилам, установленным для эмигрантов, в том числе в части финансового поведения, позволяет быстрее легализоваться в стране и получить право остаться в ней надолго. Поэтому, надеемся, что подготовленная нами статья была вам полезна.

В нашем блоге вы найдете десятки статей о жизни в Европе и денежных переводах из ЕС в стране СНГ. А отправлять переводы из Чехии без комиссии лучше в приложении KoronaPay.

В нашем блоге мы регулярно пишем об эмиграции в европейские страны и нюансах жизни в ЕС, а также о выгодных денежных переводах. Увидеть темы всех написанных статей можно здесь.

Какой тариф выбрать?

Представитель бизнеса, находящийся в статусе ИП, ООО или АО вправе самостоятельно выбирать выгодный для него тарифный план в зависимости от объемов производства, режима работы предприятия и финансовой активности.

Тариф «Старт» подойдет тем:

• кто только начинает вести предпринимательскую деятельность;
• имеет небольшое количество наемных работников.

Тариф «Оптимум» устроит как представителей малого, так и среднего бизнеса, ведущих активную производственную деятельность.

Подключить тариф «Максимум» и позволить себе ни в чем не отказывать, иметь все преимущества качественного банковского обслуживания от Райффайзенбанка, могут компании со стабильными доходами, высоким уровнем производства, имеющие солидные обороты средств.

Несколько простых шагов и бизнес зарегистрирован

Заполните форму на сайте банка, и его сотрудник приедет к вам, чтобы верифицировать и помочь отправить документы в ФНС.

Чтобы начать регистрацию ИП с Райффайзенбанком оставьте заявку на нашем сайте

Перейдите по ссылке, отправленной вам на email, и заполните поля формы по подсказкам.

Банк поможет вам выпустить ЭЦП

Нужно получить электронную подпись, чтобы подать документы онлайн.

Отправьте документы в ФНС онлайн

С помощью мобильного телефона и подписи отправьте документы в налоговую.

Откройте счёт для совершения платежей

Для работы вам понадобится расчётный счёт. Райффайзенбанк предложит вам выгодные условия по его открытию и обслуживанию.

Какие услуги входят в РКО?

В перечень основных операций входят:

• открытие расчетного счета;
• резервирование расчетного счета;
• инкассаторские услуги;
• высокотехнологичное дистанционное обслуживание;
• корпоративные карточные продукты;
• валютные и конверсионные сделки;
• операции с наличными;
• платежи и переводы в рублях;
• депозиты;
• кредиты.

Счет можно открыть как в национальной, так и в иностранной валюте.

Стандартный набор услуг в рамках расчетно-кассового обслуживания ИП от Райффайзенбанка включает:

• совершение переводов партнерам предпринимателя в статусе ООО, ИП и обычным физлицам;
• обналичивание денег со счета;
• пополнение счета наличными;
• выпуск и обслуживание бизнес-карты;
• подключение мобильного банка и интернет-банкинга;
• привязка к счету банковской карточки;
• предоставление документов с информацией по счету, например, выписок.

Преимущества открытия счёта для ООО в Райффайзенбанке

Почему открыть расчетный счет в Райффайзенбанке выгодно для ООО:

• реквизиты счета будут предоставлены клиенту уже через несколько минут после подачи заявки;
• открытие расчетного счета в день обращения;
• дистанционное предоставление услуги;
• продолжительный платежный день;
• гибкие настройки персональных тарифов клиента;
• сопутствующие услуги – лизинг, овердрафт, ведение валютных счетов, открытие вкладов и кредитование – на льготных условиях с дополнительными преференциями для действующих клиентов;
• выгодные условия по зарплатному проекту;
• удобные в практическом применении системы дистанционного обслуживания – интернет- и мобильный банк.

Расчетно-кассовое обслуживание

Весомое преимущество Райффайзенбанка – предоставление комплексных услуг по расчетно-кассовому обслуживанию в рамках выбранных тарифных планов. Для ИП и ООО доступен широкий комплекс операций:

• бесплатный выпуск корпоративных карт и их обслуживание на выгодных условиях;
• торговый и интернет-эквайринг;
• зарплатный проект;
• валютный контроль;
• услуги по инкассации;
• депозиты.

Для представителей малого бизнеса предусмотрены и другие услуги на выгодных условиях – кредиты, овердрафты, банковские гарантии и аккредитивы.

Корпоративные карты

У клиентов Райффайзенбанка, открывших счет, есть возможность бесплатно выпустить карту, прикрепленную к р/с. Программой предусмотрено два вида карт:

• «Бизнес 24/7»;
• METRO Cash & Carry.

Обе карты выпускаются бесплатно при наличии расчетного счета в банке. Банк не взимает комиссию и за перевыпуск по истечению срока действия. Если же карта перевыпускается по инициативе владельца, то за операцию придется заплатить 300 рублей. Зато за SMS-информирование дополнительно платить не нужно.

Вне зависимости от типа карты клиент получает возможность вносить наличные на счет с комиссией 0,19% от суммы. По картам предусмотрено и снятие денег – за эту услугу придется заплатить комиссию в размере 1,5% (но не меньше 90 рублей) вне зависимости от того, в каком банке проводится операция.

В стоимость обслуживания входит доставка карты – ее можно забрать в отделении банка или получить с курьером.

Бизнес 24/7

«Бизнес 24/7» — это корпоративная карта, привязанная к расчетному счету компании. Она отлично подойдет для внесения и снятия денег и поможет своему владельцу сэкономить на проведении этих операций. Из плюсов можно отметить:

• мгновенное зачисление средств на счет;
• единая комиссия за снятие в банкоматах любого банка;
• возможность использования круглосуточно без выходных;
• оплата покупок в онлайн-режиме.

Стоимость обслуживания и некоторые другие особенности использования карты зависят от типа продукта. Всего предусмотрено 4 разновидности:

METRO Cash & Carry

Карта METRO Cash & Carry – отличный платежный инструмент для тех, кто часто совершает покупки в торговых точках. Ее можно использовать в любых магазинах, а при оплате покупок в ТЦ Metro клиенту предоставляются дополнительные скидки, с помощью которых можно сэкономить до 25 000 рублей.

Стоимость ежемесячного обслуживания – 390 рублей. Но если за месяц совершаются покупки в ТЦ METRO на сумму свыше 10 000 рублей, то карта обслуживается бесплатно. Дополнительно в этой торговой сети можно получить скидки:

• приветственная – в размере 10 000 рублей при совершении покупок на сумму 100 000 рублей за квартал;
• регулярная – до 15 000 рублей в зависимости от суммы покупок в квартале (например, купив товара в ТЦ METRO на сумму от 60 000 до 100 000 рублей, можно рассчитывать на скидку в размере 2 600 рублей).

Дополнительное преимущество карты – наличие возможности использовать кредитные средства для совершения покупок в размере от 30 000 до 250 000 рублей. В течение 45 дней на одалживаемую сумму не начисляются проценты, по истечению этого срока на сумму задолженности будет начисляться 26% годовых. Вернуть взятые средства нужно в течение 12 месяцев с момента совершения покупки.

Командировочная карта

Карта «Командировки 24/7» — это отличная возможность сократить командировочные расходы, упростить расчеты и контроль за сотрудниками. С помощью нее можно производить оплату хозяйственных, командировочных и представительских нужд. Организация, оформляя такую карту, получает ряд преимуществ и бонусов:

• снижение накладных расходов предприятия;
• практически полное отсутствие риска утраты денежных средств;
• бесплатное SMS-информирование;
• возможность вносить средства на карту без комиссии;
• исключение вероятности мошеннических действий со стороны недобросовестных сотрудников (фиктивные чеки, подмена платежных документов);
• получение дополнительных скидок по дисконтной программе «Скидки для Вас!» (например, до 31 августа 2018 года можно забронировать авто со скидкой 10% в Rentcars).

Обслуживание карты, в независимости от тарифного плана, обойдется в 1 200 рублей в год. Снимать деньги с нее можно в банкоматах Райффайзенбанка с комиссией 1,2% или в банкоматах и кассах других банков с комиссией 1,4% (но не меньше 150 рублей).

Зарплатный проект

В рамках зарплатного проекта все сотрудники организации получают личные пластиковые карты. Обслуживание операций по перечислению заработной платы будет бесплатным в случае подключения пакета услуг «Зарплатный». Причем выдача денег будет производиться автоматически при предоставлении зарплатной ведомости (выписки) и перечислении необходимой суммы.

Все 4 тарифных плана подразумевают, что заработная плата будет перечисляться на карты сотрудников бесплатно – эта услуга уже включена в стоимость. Не придется платить за обслуживание карт и сотрудникам, даже если счета открыты не в рублях, а в долларах или евро. Снятие денег в банкоматах Райффайзенбанка производится без дополнительных комиссий, в сторонних финансовых учреждениях – за 1% от суммы. А вот за SMS-информирование работникам придется платить 60 рублей в месяц.

Эквайринг

Клиенты, заключающие договор расчетно-кассового обслуживания в Райффайзенбанке, получают возможность подключить сразу несколько видов эквайринга:

• интернет-эквайринг;
• торговый эквайринг;
• мобильный эквайринг.

Каждый из них имеет свои особенности и тарифные ставки, на основании которых взимается комиссия за проведение платежей между организацией и клиентами.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг позволяет принимать платежи от клиентов в онлайн-режиме. Подключиться к системе организация может абсолютно бесплатно. Не придется платить и фиксированную абонентскую плату – Райффайзенбанк берет только комиссию с оборота в размере 2,7%. Зачисление средств, полученных через систему интернет-эквайринга, происходит не позднее 1 дня с момента платежа.

Для подключения услуги недостаточно иметь расчетный счет в Райффайзенбанке, нужно, чтобы и сам сайт, через который будут приниматься платежи, соответствовал требованиям платежных систем, имел обязательную информацию (процесс оплаты, контактные данные, гарантийные обязательства, условия и порядок возврата).

На подключение интернет-эквайринга уходит порядка 4 дней. Сам процесс выглядит так:

• открытие счета (если его еще нет);
• отправка заявки на подключение интернет-эквайринга;
• установка шаблонов для сайта;
• получение регистрационных данных;
• добавление платежной страницы на сайт.

После чего можно будет принимать интернет-платежи на своем сайте в режиме: 24 часа 7 дней в неделю.

Торговый эквайринг

Подключение торгового эквайринга позволяет принимать платежи от клиентов при помощи специальных платежных терминалов в торговых точках. Райффайзенбанк предлагает своим клиентам обслуживание по тарифу «Стандартный +». Установка оборудования производится специалистами учреждения бесплатно, а за регистрацию каждого терминала взимается символическая плата в размере 1 рубля.

Терминалы Райффайзенбанка принимают к оплате карты следующих платежных систем:

• VISA;
• Master Card;
• American Express;
• МИР.

За каждый терминал в месяц взимается сумма от 0 до 1 990 рублей, рассчитываемая по следующей формуле:

Дополнительно взимается комиссия в размере 1,79% от суммы платежа. Таким образом конечный размер ежемесячной комиссии складывается из двух показателей.

Торговый эквайринг позволяет клиентам принимать участие в дисконтной программе Райффайзенбанка, что экономит их деньги.

Мобильный эквайринг

При подключении мобильного эквайринга за M-POS терминал (ридер) уплачивается единая комиссия в размере 900 рублей. Ридер способен полностью заменить торговый терминал. С помощью него можно считывать информацию с карт клиентов, подключив его к мобильному устройству.

M-POS терминал имеет небольшой вес и размер, за счет чего его удобно использовать для приема платежей при частых перемещениях. Но ридер способен читать карты не всех платежных систем (только VISA и Master Card). Дополнительно банк взимает комиссию за операции в размере 2,7% от общей суммы.

Валютный контроль

Проведение операций в валюте требует от организаций и ИП соблюдения Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле». Процессы валютного контроля берут на себя некоторые банки. Такую услугу владельцам расчетного счета предлагает Райффайзенбанк. Она позволяет получать следующий набор опций:

• помощь в подготовке документов, необходимых для проведения валютного контроля;
• сопровождение внешнеэкономических сделок;
• оформление паспортов сделок;
• помощь в составлении расчетных документов в соответствии с действующими требованиями (для нерезидентов РФ);
• рекомендации по оптимизации документооборота.

С помощью валютного контроля от Райффайзенбанка предприниматель или организация сможет сэкономить время и сократить количество документов. Клиенту достаточно предоставить контракт, а банк сам поставит его на учет, присвоив уникальный номер. Владельцы р/с также освобождаются от постановки на учет следующих контрактов:

• экспортные – в размере до 6 миллионов рублей;
• внешнеторговые и кредитные – до 3 миллионов рублей.

Постановка контрактов на учет производится в течение 1 рабочих суток. А ведомость банковского контроля можно и вовсе получить сразу же в режиме реального времени. Тарифы обслуживания выглядят следующим образом:

Чтобы воспользоваться услугами валютного контроля владельцу р/с нужно обратиться в отделение лично или направить заявку по почте.

Взаимодействие с банком производится при помощи специализированной системы банк-клиент ELBRUS. Подписать совершаемые платежи можно при помощи специальных USB-токенов или SMS-сообщений. Для удобства в системе разработаны специальные шаблоны и подсказки, облегчающие заполнение документов.

Инкассация

В рамках договора расчетно-кассового обслуживания Райффайзенбанк предлагает своим клиентам услугу инкассации. Стоимость ее определяется индивидуально для каждого клиента. В перечень предоставляемых услуг входят следующие:

• доставка получаемой выручки в банк;
• заказ и выдача купюр и монет для размена;
• перерасчет полученных средств;
• зачисление денег на расчетный счет;
• перевозка драгоценных металлов, ценных бумаг и иных ценностей.

Также возможна установка автоматизированных депозитных машин (АДМ) прямо на торговой точке клиента банка. Есть у инкассации Райффайзенбанка и другие преимущества:

• широкая география – отделения банка расположены во многих городах страны, а в ряде регионов инкассацию производят сертифицированные партнеры-перевозчики;
• возможность проведения инкассации разных торговых точек одного предприятия по единому договору и зачисление выручки на один расчетный счет;
• широкий перечень услуг;
• гибкие тарифы;
• оперативность зачисления (в течение суток);
• страхование денег банком в полном объеме (более того, банк берет на себя полную материальную ответственность с момента приема денег и до зачисления их на счет).

Инкассация Райффайзенбанком может производиться каждый день, в установленное время (по графику) или по предварительной заявке – в зависимости от желания клиента.

Обязательным условием получения услуг инкассации является открытие или наличие расчетного счета в Райффайзенбанке.

Осуществление платежей

В рамках расчетно-кассового обслуживания предусмотрено перечисление налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджет и во внебюджетные фонды без начисления комиссии. Дополнительно ИП или организация может совершать определенное количество платежей по расчетным документам на счета, открытые в других кредитных организациях. Их число определяется в зависимости от тарифа:

Платежи сверх лимита оплачиваются из расчета: 1 платеж – 25 рублей. На счета физических лиц с р/с (не считая сумм по заработной плате) также можно производить расчеты. Размер комиссии при этом определяется следующим образом:

За перечисление заработной платы работникам в рамках зарплатного проекта никакой дополнительной комиссии не взимается.

Системы дистанционного банковского обслуживания

Для удобства своих клиентов Райффайзенбанк разработал широкий перечень сервисов дистанционного банковского обслуживания. В него входят:

• интернет-банк RBO;
• мобильный банк Raiffeisen Business;
• SMS для бизнеса;
• система банк-клиент ELBRUS.

Интернет-банкинг

Доступ к интернет-банку предоставляется владельцам расчетного счета бесплатно вне зависимости от тарифа. С помощью Raiffeisen Business Online можно:

• совершать платежи (создается платеж, подписывается SMS-подписью и отправляется в банк);
• получать информацию о состоянии счета (можно составить выписку за определенный период);
• следить за движением денежных средств;
• общаться со специалистами банка;
• импортировать платежные поручения из 1С;
• экспортировать нужные платежные документы в 1С.

Наличие повышенного уровня защиты позволяет проводить платежи через интернет-банк максимально безопасно. А сами операции очень просты и понятны, поэтому совершить их сможет даже не самый продвинутый пользователь.

Мобильный банкинг

• просматривать актуальную информацию о балансе счетов;
• просматривать историю входящих и исходящих платежей;
• совершать платежи в рублях в другие банки и внутри банка;
• получать и отправлять реквизиты для партнеров в SMS или по электронной почте.

Пользоваться приложением Raiffeisen Business можно абсолютно бесплатно. Банк не взимает никаких комиссий за работу с сервисом.

SMS-информирование

SMS-информирование на тарифах «Оптимум» и «Максимум» предоставляется бесплатно, а на тарифах «Старт» и «Базовый» взимается ежемесячная плата в размере 190 рублей. На прикрепленный к счету телефон (их может быть несколько) приходит информация о:

• списании денег со счета;
• статусах документов;
• изменениях параметров услуг (в том числе о подключении и отключении);
• входе и выходе из системы интернет-банкинга.

Дополнительно можно настроить информирование по электронной почте и получать письма на прикрепленный адрес.

Банк-клиент ELBRUS

Система банк-клиент ELBRUS позволяет держателю расчетного счета производить операции, находясь в офисе, дома или даже заграницей. При помощи нее можно совершать широкий перечень действий:

• создавать платежные поручения;
• получать выписку по счету;
• открывать вклады;
• оформлять кредиты;
• конвертировать валюту;
• общаться с банком.

Подписывать платежные поручения в этой системе можно не только с помощью SMS-пароля, но и посредством USB-токена.

Прочие услуги банка Райффайзен

Райффайзенбанк для клиентов, открывших расчетный счет, предоставляет и иные услуги на выгодных условиях:

• Депозиты. Минимальная сумма – 100 000 рублей. Вклад можно открыть на срок от 1 недели до 1 года в рублях или долларах. Процентная ставка для рублевого депозита варьируется от 4 до 5% годовых в зависимости от суммы. Для вкладов в долларах ставка составляет от 0,05 до 0,10% годовых.
• Экспресс-кредиты. Клиент банка может получить до 2 миллионов рублей без предоставления залога. Заявка рассматривается в течение 2 дней. Остальные условия устанавливаются в индивидуальном порядке.
• Овердрафты, банковские гарантии и аккредитивы. Размеры и условия зависят от объема выручки и других индивидуальных факторов.

Все вместе позволяет частному предпринимателю или организации получать полный спектр услуг в одном банке без дополнительных проблем и сложностей на индивидуальных выгодных условиях.

Как открыть расчётный счёт для ООО в Райффайзен?

Важным условием ведения бизнеса является наличие качественного предоставления банковских услуг по системе РКО, которые предоставляет Райффайзенбанк. Воспользоваться его услугами могут физические лица и ИП, а также крупные юридические предприятия. Для открытия счета ООО можно воспользоваться одним из вариантов:

• Обратиться непосредственно в отделение банка, где финансовый консультант расскажет об имеющихся тарифах, подберет оптимальный и поможет заполнить заявку для открытия счета. Нужно иметь при себе полный пакет документов: заявление, устав, КОП, заверенные нотариусом документы на право представления интересов предприятия, копии документов учредителей, имеющиеся лицензии и разрешения на ведение бизнеса, выписки по списку участников.
• Оставить онлайн-заявку на официальном сайте банка. Необходимо во вкладке «Корпоративному бизнесу» выбрать раздел «Банковское обслуживание», где переходим в меню «Открытия и ведения счетов». Сразу будет предложено заполнить небольшую анкету, куда следует внести ряд данных о предприятии. После прохождения регистрации заявки, она обрабатывается сотрудниками банка, которые свяжутся с вами по указанному телефону для обсуждения деталей. Позднее на почту будут отправлены данные зарезервированного счета, которые уже можно использовать для проведения сделок. Во время разговора с консультантом вам подберу удобное время для посещения банка и подписания необходимых документов для предоставления запрошенных услуг.

Клиент выбирает наиболее удобный способ подать заявку. Главное, понимать, что посещение банка будет необходимым при любых обстоятельствах.

Как подключить РКО в Райффайзенбанке для юридических лиц?

Процесс подключения счета представляет собой несколько простых шагов:

Стоимость открытия и обслуживания счета в Райффайзенбанке

Фактическая стоимость открытия счета ООО равна 0 рублей. Но обязательным условием является приобретение пакета услуг по обслуживанию счета. Сегодня Райффайзен предоставляет возможность получить расчетно-кассовое обслуживание по одному из 4 тарифов, удобных для разного вида бизнеса.

• «Старт» стоимостью 990 рублей в месяц;
• «Базовый» — за 1900 рублей;
• «Оптимум» — максимум пользы по доступной цене в 2900 рублей;
• «Максимум» — 7500 рублей.

Детальнее о пакетах нужно посмотреть на официальном сайте банка или проконсультироваться с сотрудниками банка.

Документы для открытия расчетного счета ИП в Райффайзен Банке

Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю вам нужно предоставить в банк пакет документов:

• копия паспорта;
• копия ИНН, свидетельства о регистрации ИП, выписки из ЕГРП;
• справка из налоговой или копия последней декларации, если деятельность ведется более одного квартала.

Это приблизительный перечень документов, которые нужно иметь при себе. Какие документы понадобятся, лучше узнать в банке перед его посещением. Документы из налоговой должны быть заверены печатью ИФНС, либо вы можете предоставить оригиналы − менеджер банка снимет копии и заверит их лично.

Заявление на открытие счета, карта подписей, договор заполняются уже в банке. Если вы доверяете управление счетом прочим лицам — предоставьте их удостоверение личности и доверенность.

Открыть расчетный счет ИП в Райффайзенбанке можно и удаленно, если регистрировать ИП онлайн через сервис. Подробнее об этом — в следующем пункте.

Для операций с американскими ценными бумагами

Клиент (лицо признанное брокером квалифицированным инвестором) вправе подать заявление об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами. В указанном случае клиент утрачивает возможность, пользуясь услугами этого брокера, приобретать ценные бумаги и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в отношении которых клиент был признан квалифицированным инвестором.

Заявление об исключении оформляется по форме Приложения № 7 к Регламенту принятия АО «Райффайзенбанк» решения о признании лица квалифицированным инвестором и передается в Банк (текст указанного регламента размещен в подразделе «Документы» настоящей страницы сайта Банка). Заявление об исключении может быть подано Клиентом — физическим лицом сегмента «Premium Banking» через Систему Райффайзен-Онлайн».

Информация для получателей финансовых услуг

1. О полном и сокращенном фирменном наименовании брокера в соответствии со сведениями, указанными в Едином государственном реестре юридических лиц и в Уставе брокераПолное фирменное наименование в соответствии с учредительными документами на русском языке — Акционерное общество «Райффайзенбанк». На английском языке — Joint Stock Company Raiffeisenbank. Сокращенное фирменное наименование на русском языке — АО «Райффайзенбанк», на английском языке — AO Raiffeisenbank.

5. О членстве в саморегулируемой организации, с указанием наименования такой саморегулируемой организации, адреса сайта и ее стандартов по защите прав и интересов получателей финансовых услугСаморегулируемая организация — НАЦИОНАЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ АССОЦИАЦИЯ (НФА);Стандарты по защите прав и интересов получателей финансовых услуг

6. Об органе, осуществляющем контроль и надзор за деятельностью брокераЦентральный банк Российской Федерации (Банк России)

7. О финансовых услугах, оказываемых на основании договора о брокерском обслуживании и дополнительных услугах брокера, в том числе оказываемых брокером за дополнительную платуПодробная информация на этой странице в разделе «Документы»

8. О порядке получения финансовой услуги, в том числе о документах, которые должны быть предоставлены получателем финансовых услуг для ее полученияПодробная информация на этой странице в разделе «Документы»

10. О способах защиты прав получателя финансовых услуг, включая информацию о возможности и способах досудебного или внесудебного урегулирования спора, в том числе о претензионном порядке урегулирования спора и процедуре медиации (при наличии)Все споры и разногласия между брокером и клиентом по поводу предоставления брокерских услуг, решаются путем переговоров. В случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров они разрешаются в претензионном порядке. Претензия рассматривается брокером в течение 30 календарных дней со дня получения.

11. О способах и порядке изменения условий договора о брокерском обслуживании, в том числе в результате внесения брокером изменений во внутренние документы, ссылка на которые содержится в договоре доверительного управленияПри необходимости изменения Регламента и/или приложений к нему, включая Тарифы банка, банк не менее чем за пять рабочих дней до даты вступления в силу таких изменений, если иной срок не установлен Регламентом, доводит их до сведения инвестора путем публикации изменений на сайте банка. В случае если указанные изменения связаны с введением новых продуктов и/или услуг банка, улучшением условий предоставления инвесторам действующих продуктов и услуг банка, изменениями в законодательстве РФ, то указанный выше срок пять рабочих дней сокращается до одного рабочего дня. Подробнее информация об изменении Регламента отражена в разделе 41 Регламента «Изменение и дополнение Регламента».

12. О рисках и гарантиях Агентства по страхованию вкладовУведомляем вас, что инвестиции в ценные бумаги и денежные средства в рамках брокерского обслуживания не подпадают под гарантии Агентства по страхованию вкладов и несут в себе риски:·    падения стоимости;·    потери ликвидности;·    валютный риск — риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов; а также другие риски, описанные в Декларации о рисках, Приложение № 12 к Регламенту.

13. О банковских счетах и вкладахОказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

14. Информирование получателя финансовых услуг о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением договора о брокерском обслуживании осуществляется до заключения договора о брокерском обслуживании путем предоставления декларации о рисках, которая размещена на этой странице в разделе «Документы». В декларации о рисках предоставляется, в том числе информация:·      о рисках, связанных с совершением операций на рынке ценных бумаг;·      о рисках, связанных с совершением маржинальных сделок и сделок, приводящих к возникновению непокрытой позиции;·      о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг;·      об общем характере и/или источниках конфликта интересов.

15. Информация о налоговых ставках и порядке уплаты налогов в отношении доходов по иностранным акциям и ценным бумагам иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении таких акций, размещена на сайте ПАО Московская биржа.

Статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора дает доступ к сложным финансовым инструментам. Без такого статуса инвестор не сможет торговать, например, еврооблигациями и акциями иностранных эмитентов.

Что нужно для получения статуса квалифицированного инвестора?

Чтобы получить статус, достаточно соответствовать одному из требований:

• Активы от 6 000 000 ₽ в ценных бумагах на брокерском или банковском счетах в Райффайзен Банке или других организациях.
• Сделки с ценными бумагами за последние 4 квартала на сумму от 6 000 000 ₽. Частота сделок — не реже 10 в квартал и минимум 1 в месяц.
• Опыт работы с ценными бумагами от 2 лет в компании, имеющей статус квалифицированного инвестора, или 3 года в компании без такого статуса.
• Диплом о высшем экономическом образовании в вузе, аккредитованном для аттестации специалистов фондового рынка.
• Свидетельство о квалификации, выданное в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона № 238-ФЗ от 3 июля 2016 года «О независимой оценке квалификации».
• Сертификат CFA, CIIA или FRM.

Как получить статус квалифицированного инвестора?

Напишите в чат поддержки мобильного банка. Сотрудники ответят на ваши вопросы и объяснят как отправить документы без визита в офис и подписать их тоже в приложении.

Как я узнаю, что мне присвоен статус квалифицированного инвестора?

Когда вы будете внесены в реестр квалифицированных инвесторов, мы пришлем вам на электронную почту уведомление о присвоении статуса.

Сколько занимает процедура присвоения статуса?

Зависит от документов, на основании которых присваивается статус. Некоторые отчеты требуют долгого анализа, тогда срок присвоения статуса квалифицированного инвестора может занять до 7 рабочих дней.

Я могу получить доступ к сложным инструментам без статуса квалифицированного инвестора?

С 1 октября 2021 года Центральный банк ограничил доступ к сложным инструментам. Теперь, чтобы торговать такими бумагами, необходимо успешно пройти короткий тест для каждого инструмента из списка:

• Структурные облигации
• Облигации со структурным доходом
• Акции, не включенные в котировальные списки
• Иностранные акции
• Облигации с низким рейтингом
• Еврооблигации
• Закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ)
• Конвертируемые акции и облигации

Пакетные предложения

Райффайзенбанк предлагает клиентам четыре пакета услуг, рассчитанных на разные уровни развития предприятия:

«Старт» с абонентской платой в 743 рубля в месяц при оплате за год, предполагает:

• бескомиссионные денежные переводы на карты физических лиц в пределах 100 тыс. рублей;
• стоимость платежа 25 рублей;
• бесплатную регистрацию и облуживание в онлайн-банке.

«Оптимум» стоимостью 2175 рублей в месяц при оплате за год, включает:

• возможность осуществить перевод до 500 тыс. рублей на карты физическим лицам без взимания комиссии;
• осуществление 60 бесплатных платежных операций, а последующие стоимостью 25 рублей;
• бесплатный функционал в виде: дистанционных сервисов, смс-уведомления, карты к расчетному счету «Бизнес 24/7», VIP-обслуживание для руководителя.

«Максимум» с абонентской платой в размере 5625 рублей в месяц при оплате за год и комплектом услуг:

• 300 бесплатных платежей;
• 700 тысяч рублей на переводы, не облагаемые комиссионным сбором;
• корпоративная карта;
• опция «СМС-уведомление»;
• система «Мобильный Банк-Клиент»;
• два пакета привилегированного обслуживания для руководства.

На ежемесячном обслуживании можно сэкономить, получив скидку в:

• 25%, если производить оплату авансовым платежом;
• 100%, если порекомендовать обслуживание в банке компаньону.

Как открыть расчетный счет ИП в Райффайзен Банке

Для проведения расчетов в безналичной форме в 2023 году индивидуальным предпринимателям необходим расчетный счет.
С расчетным счетом появится возможность подавать документы на тендеры, получать кредиты на льготных условиях, снизить расходы на РКО и др. Рассмотрим, как ИП начать работу с расчетным счетом в Райффайзенбанке.