Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП

Продолжаем рассказывать про популярные банки для бизнеса. В этот раз обсудим тарифы, процесс открытия счёта и экосистему Сбербанка.

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

ПАО Сбербанк предоставляет клиентам возможность воспользоваться расчетно-кассовым обслуживанием. Линейка выгодных тарифов с бесплатным открытием доступна для ООО и ИП, которые только начинают работать или планируют развить свой бизнес. В этой статье подробно опишем особенности РКО в Сбербанке.

Особенности банковского обслуживания

Банковские карты, выданные Сбербанком, есть почти у половины российских граждан, но пользоваться счетами, открытыми для физических лиц, в коммерческой деятельности нельзя. Если вы зарегистрированы как индивидуальный предприниматель, то для вашего бизнеса желательно открыть расчётный счёт для ИП. С его помощью удобнее взаимодействовать с контрагентами-юридическими лицами. У него будут другие реквизиты и цели применения. Открытие счёта в банке позволит рассчитываться с:

• контрагентами — за проданную продукцию и поставки;
• сотрудниками — по заработной плате, командировочным и авансовым платежам;
• бюджетом — по налогам, сборам и прочим обязательным платежам.

В качестве инструментов расчётов можно применять платёжные поручения, пластиковые карты, наличные деньги, платёжные требования, векселя, аккредитивы.

За обслуживание расчётного счёта в банке берётся ежемесячная комиссия. Сбербанк несёт ответственность за своевременность прохождения межбанковских платежей и обеспечивает их безопасность — а это стоит денег.

Чем больше банковских операций проводится по счёту, тем комиссия банка будет выше. Поэтому, прежде чем открыть счёт для ИП в Сбербанке, стоит оценить объём и количество платежей по приходам и расходам.

Запускаете свой бизнес?

Сформируйте бесплатно заявление на регистрацию ИП или ООО с помощью сервиса «Моё Дело» или воспользуйтесь услугой «Регистрация под ключ»

Открытие расчётного счёта для ИП

В Сбербанке процедура регистрации расчётного счёта для всех пользователей проходит по общему алгоритму — как для юридических лиц, так и для ИП. Разница только в перечне документов необходимых для оформления.

Последовательность действий при открытии счёта ИП в Сбербанке следующая:

1. Подача заявки

Можно воспользоваться одним из двух способов:

Вне зависимости от выбранного варианта, после отправки заявки, придётся сходить в банк, чтобы подписать договор и забрать свои экземпляры документов.

Чтобы воспользоваться дистанционной формой открытия расчётного счёта для ИП в Сбербанке вам должно быть 18 лет и больше. При выборе онлайн-способа отправки заявления расчётный счёт будет только временно зарезервирован.

2. Заполнение анкеты

Для этого понадобятся данные российского паспорта, действующего биометрического загранпаспорта, СНИЛС. Для заполнения анкеты вам надо ввести персональную информацию, выбрать тот офис банка, который вам удобен. Именно в нём будут обслуживать расчётный счёт ИП.

3. Выбор пакета банковских услуг

На этом шаге нужно выбрать тариф по обслуживанию счёта и ответить на вопросы, касающиеся вашего бизнеса.

4. Подписание документов

Для этого необходима своя электронная подпись. Чтобы всё получилось, воспользуйтесь специальным приложением dSign.

5. Получение платёжных реквизитов

После отправки заявки в течение того же дня на электронный адрес придет информация об открытии расчётного счёта в Сбербанке. ИП может начать им пользоваться для входящих платежей.

Забрать поступившие денежные средства или перевести их куда-то не получится до тех пор, пока процедура регистрации расчётного счёта полностью не закончится.

Таким образом, открыть счёт в банке для ИП не сложно, Сбербанк создаёт условия, чтобы сделать это максимально комфортно и быстро.

Посещение отделения Сбербанка

Обязательно нужно посетить выбранное при заполнении анкеты отделение банка с полным пакетом необходимых документов.

Если счёт был забронирован в онлайн-режиме, у клиента есть 30 календарных дней на завершение оформления расчётного счёта.

При поступлении денег на счёт в течение этого времени, Сбербанк даёт 5 дней чтобы закончить процедуру регистрации расчётного счёта для ИП и заключить договор РКО. Если заявитель не уложится в отведённое время, поступившие за это время на счёт деньги отправят тому кто их перечислил.

Перечень необходимой документации для открытия расчётного счёта для ИП в Сбербанке

Чтобы оформить расчётный счёт, индивидуальному предпринимателю понадобится предоставить следующий пакет документов:

• российский паспорт;
• подлинник бланка по форме Р60009 из ЕГРИП (единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей);
• оригинал выписки из ЕГРИП или заверенная нотариусом ее копия;
• карточка с подписью ИП и образцом печати (при наличии). Можно заверить у нотариуса или непосредственно у сотрудника банка при посещении выбранного отделения;
• бланк со сведениями об индивидуальном предпринимателе, скачивается прямо с сайта ПАО «Сбербанк»;
• данные клиента, заполненные по установленной банком форме. Размещена на официальном ресурсе банка, легко найти через интернет;
• подлинники или копии документов, заверенные нотариально, дающие право доверенным лицам распоряжаться деньгами предпринимателя;
• оригиналы паспортов на всех людей, имеющих допуск к распоряжению денежными средствами расчётного счёта ИП.

После проверки всех документов представители банка оформляют договор РКО и карточку подписей.

Когда нет возможности приехать самому, можно поручить открытие расчётного счёта иному лицу — по нотариально заверенной доверенности. Сбербанк разрешает открыть счёт ИП без личного присутствия.

Если деятельность ИП подлежит лицензированию, необходимо предоставить в банк нотариально заверенную копию лицензии.

Как не выходя из дома бесплатно зарегистрировать бизнес и открыть счёт?

Тарифы РКО для ИП

Сбербанк предлагает различные варианты расчётно-кассового обслуживания для юридических лиц и ИП. Выгоднее пользоваться комплексными пакетами услуг, включающими различные виды финансовых операций, входящих в стоимость абонентского обслуживания.

Для выбора подходящего пакета РКО при открытии счёта нужно учитывать следующие моменты:

• масштабы предпринимательской деятельности;
• объёмы ежемесячного оборота;
• количество платёжных документов в месяц;
• потребность в дополнительных услугах (эквайринг, ведение зарплатного проекта, факторинг, и т.д).

Все банковские операции осуществляются в российских рублях, для проведения платежей в другие страны необходимо открыть валютный счёт.

В 2022 году Сбербанк предлагает три пакета услуг для обслуживания расчётного счёта индивидуальных предпринимателей:

Откройте расчётный счёт для ИП в Сбербанке — это удобно, недорого и безопасно. Собственник контрольного пакета акций банка — государство в лице Министерства финансов РФ, а это значит что надёжность банка и сохранность средств клиентов будет обеспечена.

Валютный контроль

Бухгалтеры клиентских компаний получают консультации и помощь в проведении валютных сделок. Сбербанк гарантирует составление документов в соответствии с действующим законодательством. Менеджеры Сбербанка проводят экспертизу договоров, оценивают риски финансовых операций, при необходимости дают предпринимателям рекомендации.

ООО и ИП могут открыть валютный счет. В этом случае действует один тариф – «ВЭД без границ». При оформлении пакета услуг открываются два счета – рублевый и валютный (в долларах, евро или юанях).

Индивидуальные предприниматели могут переводить до 150 тыс. руб. физлицам без комиссии. ООО платит банку 0,5% от суммы. За переводы свыше 150 тысяч для юридических лиц и ИП комиссия будет одинаковой:

• от 150 до 300 тыс. руб. – 1%;
• от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7%;
• от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5%;
• более 5 млн руб. – 8%.

За перечисление валюты переплата составляет 0,1% от суммы (минимум 15, максимум 200 долларов). Комиссия за операции за рубежом составляет 0,1% от суммы (минимум 10 долларов). СМС-уведомление обойдется в 199 руб. в месяц. Для новых клиентов в течение 4 месяцев действует льготный вариант конвертации: перевод суммы из одной валюты в другую рассчитывается по текущему курсу ЦБ, затем к полученному результату прибавляется 20 копеек.

Стоимость ежемесячного обслуживания по валютному счету — 3 990 рублей в месяц.

Таможенные платежи

Предприниматели, которые пользуются сервисом ВЭД, подписывают и передают в органы Федеральной таможенной службы документы онлайн. Переводить деньги ООО и ИП могут в том числе в мобильном приложении Сбербанка. Транзакции не требуют авансовых платежей. Электронный документооборот сокращает время работы с иностранными контрагентами в любой точке мира.

Перечень документов

Индивидуальным предпринимателям и ООО потребуются разные документы для оформления РКО.

Нужен личный визит в банк. Совершеннолетним (от 18 лет) из документов потребуется только паспорт.

Индивидуальным предпринимателям от 16 до 18 лет нужно предоставить также свидетельство о заключении брака или решение органов опеки или суда о признании физлица дееспособным.

Если вам от 14 до 18 лет и вы НЕ признаны дееспособным, то также потребуется предоставить согласие законных представителей на ведение предпринимательской деятельности.

Для ООО

Если вы хотите самостоятельно управлять своим расчетным счетом, вам нужно посетить в отделение Сбербанка с:

• Оригиналом паспорта;
• Уставом и/или учредительным договором или электронным архивом документов из ИФНС;
• Документами, подтверждающими назначение руководителя, и продлением срока полномочий.

Для АО: документы, подтверждающие состав акционеров с долями от 5% и более – выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.

Если вы доверяете управление счетом третьему лицу, нужна нотариально заверенная копия паспорта руководителя организации и документы, подтверждающие полномочия доверенного лица – приказ о назначении на должность, распоряжение, доверенность и т. д.

Дополнительные документы

• Иностранный гражданин – документы, подтверждающие право на пребывание/проживание в РФ;
• Планируете работать с электронным документооборотом или бухгалтерией – СНИЛС;
• Работаете с госзаказами – госконтракт или выписка;
• Занимаетесь лицензируемой деятельностью – лицензии или патенты;
• Открываете счет для филиала или представительства организации – положение об обособленном подразделении;
• АО – выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме.

Преимущества РКО в Сбербанке

Открытие расчетного счета дает предпринимателю возможность дистанционно управлять финансами с любого устройства с выходом в интернет, арендовать или приобрести кассовые терминалы.

Корпоративный клиент ПАО Сбербанк может:

• зарезервировать счет и использовать его номер еще до оформления РКО в банке;
• отслеживать финансовые операции с любого устройства, подключенного к интернету;
• использовать все виды эквайринга;
• выбрать тариф, который отвечает потребностям бизнеса;
• подключить зарплатный проект, бесплатно заказать выпуск корпоративных карт для сотрудников;
• открыть не только рублевый, но и валютный счет, получать консультации персонального менеджера при проведении операций с зарубежными контрагентами;
• проводить финансовые операции в интернет-банке и через мобильные платформы;
• оформлять целевые бизнес-кредиты на выгодных условиях;
• получать круглосуточное информационно-технологическое обслуживание;
• проводить инкассацию или самоинкассацию в банкоматах в любое время суток;
• открывать депозиты и оформлять целевые займы с выгодной процентной ставкой;
• заказать выпуск корпоративных пластиковых карт;
• выбрать бухгалтерское сопровождение;
• подключить дополнительные опции (при выборе любого тарифа РКО, за исключением «Легкого старта»).

Если клиент оформляет обслуживание при открытии бизнеса, ему не нужно посещать отделение налоговой службы.

Как закрыть счет

Закрыть расчетный счет в СберБизнесе очень легко:

Максимальный срок рассмотрения заявления и закрытия счета составляет 7 дней.

Акции и подарки для новых и действующих клиентов

Клиентам СберБизнес доступны акции и бонусы от Сбербанка и его партнеров.

Для развивающегося бизнеса:

• Год бесплатного обслуживания в 1С:БизнесСтарт;
• Скидка -50% на платформу онлайн-записи YCLIENTS;
• Месяц бесплатной рекламы для 2ГИС;
• Двойной платеж My Target;
• Скидки на АЗС;
• -30% в конструкторе документов Doczilla;
• Скидки, бесплатные звонки, номера и сообщения от операторов связи (МТТ, Мегафон).

Для пользователей РКО Сбербанка доступны акции в сервисах оптовых закупок, скидки на размещение наружной рекламы. Персоналу предприятий предоставляются скидки от СберЗдоровье.

Пользователи СберБизнесID могут получить промокоды и сертификаты как для сотрудников, так и для партнеров.

Эквайринг

Эквайринг Сбербанка подойдет как торговым точкам, так и интернет-магазинам и службам доставки. Деньги зачисляются быстро – уже на следующий день до 12:00. Клиентам гарантирована круглосуточная поддержка – менеджеры в течение 30 секунд ответят на ваш звонок. Замена терминала производится в течение суток.

Управляйте эквайрингом онлайн: подключите торговую точку (новую или дополнительную) в интернет-банке СберБизнес.

Эквайринг для торговых точек

Для магазинов, ресторанов и бизнеса в сфере обслуживания.

• Терминал – бесплатно.
• Срок подключения – до 3 дней.
• Бесконтактная оплата.
• Без технических перерывов.
• Работает со всем программным обеспечением и любой версией 1С.

Интернет-эквайринг

Для интернет-магазинов для продажи на сайтах или через мессенджеры или соцсети.

• Подключение – от 3 дней.
• Инструменты конверсии на странице платежа.
• Возможность подключить быстрые кредиты «Покупай со Сбербанком».
• Легкая интеграция с популярными CMS.
• Доступные инструкции по работе с API и помощь с настройкой.

Мобильный эквайринг

Для служб доставки, такси и курьеров интернет-магазинов.

• Оплата как наличными, так и по картам.
• Печать чека.
• Несколько вариантов мобильных решений: 2 в 1 (терминал и касса в одном устройстве), QR-коды для оплаты, переносные терминалы.

Условия Сбербанка на открытие и обслуживание РКО для юридических лиц

Общие условия открытия РКО:

Также бизнес-клиентам Сбербанка доступны:

• Выдача справок по банковским операциям: от 400 до 1000 рублей на бумажном носителе;
• Информирование о поступлениях и списании: до 199 рублей;
• СМС-информирование по операциям бизнес-карты: до 60 рублей.

Как открыть счет в Сбербанке

Для оформления РКО вы можете обратиться в офис Сбербанка или направить онлайн-заявку на его официальном сайте. Чтобы открыть счет, нужно подготовить пакет документов. Для ООО и индивидуальных предпринимателей перечень бумаг будет разным (подробнее см. ниже).

Чтобы открыть счет, юрлицам и ИП нужно:

• Подать заявку на РКО в офисе банка или онлайн. Второй способ очень экономит время. На предварительном этапе вы можете согласовать условия РКО с менеджером банка. Если вы оформляете заявку онлайн, выберите тариф РКО и нажмите «Открыть счет» в карточке с его описанием.
• Укажите на открывшейся странице свое имя и номер телефона, по которому перезвонит представитель банка. Если вы отправляете запрос, вы автоматически соглашаетесь с обработкой персональных данных.
• Согласуйте с менеджером условия счета, который вы планируете открыть, время визита в отделение банка и перечень документов, которые нужно взять с собой. Вы можете задать интересующие вопросы по телефону, в онлайн-чате на сайте или непосредственно в офисе.
• Придите в отделение Сбербанка с перечнем нужных бумаг. Если вы используете печать, возьмите ее с собой, чтобы заключить договор на открытие счета.

ИП доступно дистанционное оформление РКО. Чтобы зарезервировать расчетный счет онлайн, требуется смартфон с операционной системой Android от 5.0 и iOS (версии от 13.0), который поддерживает NFC-технологию. Зайдите в личный кабинет по Сбер ID – единой учетной записи для авторизации в сервисах Сбербанка и его партнеров – и укажите в анкете необходимые данные. После подписания документов электронной подписью dSign вы сможете пользоваться расчетным счетом.

Обратите внимание! Воспользоваться онлайн-оформлением могут только совершеннолетние предприниматели.

При открытии рублевого счета можно выбрать одну из трех программ.

Минимальный срок оформления РКО – 3 месяца.

Переводы юридическим лицам, у которых открыт счет в ПАО Сбербанк, не ограничены.

Программы РКО «Набирая обороты» и «Полным ходом» включают в себя бесплатные СМС-уведомления по бизнес-карте и счету. По тарифам «Легкий старт» и «Только для ИП» за оповещение по карте ежемесячно взимается 60 руб., по счету – 199 руб.

В зависимости от выбранного тарифа РКО вы можете заказать выпуск корпоративных пластиковых карт. У каждого платежного инструмента свой лимит на операции в сутки и в месяц.

Лимит премиального пластика может быть увеличен до 500 тыс. руб. в сутки по каждой карте и до 15 млн руб. по счету. Срок действия платежных инструментов – один год, после чего возможен их перевыпуск.

Тем, кто оформляет РКО по программе «Набирая обороты» или «Полным ходом», доступны дополнительные опции:

• Увеличение максимальной суммы при переводе денег физическим лицам до 300 тыс. рублей. Стоимость опции — 1290 руб. ежемесячно.
• 100 платежей юридическим лицам — клиентам других банков (990 руб./мес.).
• Внесение наличных денег на счет через банкомат — 1490 рублей ежемесячно.
• Уменьшение комиссии за валютный контроль до 0,1%. Стоимость— 500 рублей.

Предоставлять услуги клиентам ООО и ИП могут сразу после открытия расчетных счетов.

Тарифы на расчетный счет в Сбербанке

Отдельные варианты есть для индивидуальных предпринимателей и ООО. Программы отличаются стоимостью обслуживания, количеством бесплатно производимых платежей, комиссиями за снятие и внесение наличных.

Популярные тарифы на РКО:

• Легкий старт;
• Набирая обороты;
• Полным ходом.

Все три вида предполагают ведение одного счета, перевод средств со счета юридического лица на счет другой компании в ПАО Сбербанк любое количество раз. Дополнительно к каждому расчетному счету выпускается бизнес-карта.

Клиенты могут воспользоваться и услугой по приему средств через удаленные устройства самообслуживания. Это актуально для тех, кто работает в интернет-торговли. Денежные средства, направленные на выплаты зарплаты, социальные платежи, не требуют оплаты комиссий, не учитываются в лимиты по бесплатным операциям.

Снятие наличных

Снятие наличных происходит под процент. Стоимость зависит от условий выбранного тарифа и сумм. Чем выше последние, тем больше процент придется заплатить. Максимальные проценты обозначены для сумм от 5 млн. рублей по любым программам.

Услуги РКО

Сбербанк предлагает воспользоваться дополнительными услугами, позволяющими сделать работу более удобной:

Дополнительно предоставляются бонусы для тех клиентов, которые решили впервые воспользоваться услугами Сбербанка. Они могут получить от партнеров выгодные услуги, скидки и подарки.

Как открыть РКО в Сбербанке?

На нашем сайте вы можете сразу изучить актуальные условия программ, подать заявку на открытие бесплатно. Нажав на соответствующую кнопку, вы будете перенаправлены на официальный сайт Сбербанка, где сможете заполнить анкету и зарезервировать счет. Для этого:

• Подготовьте комплект документов.
• Получите номер расчетного счета онлайн.
• За месяц с момента резервирования предоставьте пакет документов.
• Подключите удобные услуги.

Банку останется проверить предоставленную информацию, открыть доступ к совершению любых денежных транзакций.

Какие документы нужны?

Все клиенты предоставляют оригиналы и копии документов:

• Паспорт доверенного лица.
• Доверенность на управление счетом.

Юридические лица приносят:

• Устав.
• Учредительный договор.
• Документы, подтверждающие избрание или назначение руководителя.
• Бумаги, подтверждающие полномочие доверенного лица.

Стартовый тариф

Сбербанк предлагает тем, кто только открывает свое дело, воспользоваться тарифом Легкий старт. Он предполагает бесплатное открытие без посещения офиса, бесплатное обслуживание и возможность использовать сервисы от партнеров банка. По тарифу до трех платежей бесплатно, выгодные условия снятия наличных по бизнес-карте. Можно делать платежи на счета других банков без оплаты дополнительных комиссий. Клиентам предоставляется и длинных платежный день. На счета клиентов СберБизнеса он составляет с часу ночи до 00:00.

Бонусы при открытии счета

Юридическим лицам и предпринимателям предлагается воспользоваться бонусами:

• Программой 1С: БизнесСтарт. Позволяет подавать отчетность онлайн, заполнять первичную документацию и совершать продажи, рассчитывать зарплату, отпуска, получать консультационную и техническую поддержку в круглосуточном режиме.
• HeadHunter. Сервис помогает экономить на комплектации штата. Клиенты получают доступ на 7 дней к базе резюме, возможность размещать вакансии. Предложение актуально исключительно для прямых работодателей.
• MyTarget. Рекламная кампания, проведенная на этой платформе, позволяет привлечь трафик на сайт, установить удобное мобильное приложение для работы, проводить продажи к глобальной паутины и продвигать группы в социальных сетях. Максимальный бонус – 75 тыс. рублей.
• ВКонтакте. При пополнении счета на 10 тыс. рублей и активации промокода сумма удваивается. Воспользоваться акцией можно исключительно в новом, только что созданном кабинете.

Сбербанк предлагает и другие бонусы от своих партнеров.

Мобильное приложение

С помощью СберБизнес можно заказать пластиковую или виртуальную карту, настраивать уведомление и вести зарплатный проект. В последнем можно добавлять новых сотрудников, отслеживать начисления персоналу. Клиентам предлагается персональная подборка сервисов банка и проверка контрагентов.

Часто задаваемые вопросы

Сколько времени занимает открытие счета в Сбербанке?

Можно открыть счет за один час в офисе у клиента при условии наличия всех необходимых документов. Процедуру можно упростить, если оставить заявку. Менеджер свяжется для уточнения данных. Можно зарезервировать счет и самостоятельно за несколько минут.

Как пополнить счет в Сбербанке?

С помощью самоинкассации можно вносить наличные на расчетный счет компании в любом банкомате СберБанка. Услуга доступна сразу же при открытии р/с. Пополнить счет можно переводом с личного счета или с карты, через кассу в банке. В последнем случае деньги поступят за три дня. Есть возможность использовать системы для переводов. Способ предполагает оплату комиссий, но система зачислит средства за 15 минут.

Как закрыть расчетный счет?

В отделение банка предоставляется заявление с печатью и подписью руководителя, паспорт. Представителю клиента нужно будет предоставить доверенность с правом подачи документов в банк. Можно воспользоваться разделом «Письмо в банк» через ЛК СберБизнес.

РКО СберБанка в городах

Можно ли доверять банку

Ничего нового мы не скажем: Сбербанк самый крупный в России, с высоким кредитным рейтингом (по АКРА — ААА (RU), по Эксперту — ruAAA) и статусом «системно значимый». 52,32% принадлежат Министерству финансов РФ. Даже если все банки закроются, со Сбербанком всё будет в порядке.

Сбербанк всеми силами пытается уйти от образа «Где карту заказывали, туда и идите». Счёт открывается дистанционно, есть вариант даже без встречи с представителем банка. В рейтинге мобильных банков Markswebb, где первые места занимают Альфа, Тинькофф и Ак Барс, Сбербанк тоже рядом. В общем, несправедливо считать, что Сбербанк выбирают только за надёжность — это вполне удобный банк для бизнеса с сильной экосистемой.

Необходимые документы

ИП и представители ООО должны предоставить разные комплекты бумаг для оформления РКО.

Индивидуальному предпринимателю следует прийти в офис банка лично. С собой необходимо взять паспорт и доверенность на управление расчетным счетом.

Если ИП уже исполнилось 16, но еще нет 18 лет и он признан дееспособным, нужно предоставить один из документов на выбор:

• свидетельство о браке;
• справка органов опеки о признании гражданина полностью дееспособным;
• документ, подтверждающий аналогичное решение суда.

Если ИП еще нет 18 лет и он не признан дееспособным, для открытия счета потребуется согласие родителей или опекунов.

Чтобы открыть счет, руководителю ООО нужно лично прийти в офис банка и предоставить следующие документы:

• паспорт;
• устав компании, учредительный договор или электронный архив из ИФНС;
• документ о назначении руководителя или продлении его полномочий;
• для акционерных обществ – документы, подтверждающие персональный состав акционеров (с долями 5% и выше): выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.

Если управление расчетным счетом доверено кому-то из сотрудников ООО, нужно, чтобы он пришел в офис со своим паспортом и документом, который подтверждает его полномочия.

• госконтракт или выписка из него, если компания или индивидуальный предприниматель работает с государственным заказом;
• документ, подтверждающий право проживать на территории РФ – для иностранных граждан;
• лицензия – если предприниматель работает с государственной тайной;
• СНИЛС – для тех, кто планирует работать с электронным документооборотом;
• лицензии или патенты – если деятельность предпринимателя лицензируется;
• положение об обособленном подразделении компании, если открываете счет для филиала или представительства.

Зарегистрированным в иностранном государстве компаниям и ИП, в соответствии с ФЗ № 173 и ФЗ № 340, следует предоставить банку налоговый идентификатор.

Бонусы от Сбербанка

Для бизнес-клиентов предусмотрены подарки от банка и его партнеров:

• размещение премиум-вакансии на сайте Работа.ру и 50 контактов соискателей в базе резюме;
• бесплатные консультации юриста Сбербанка в течение месяца;
• бухгалтерия для ИП на 6% (уведомления о приближающихся налоговых событиях, формирование платежных поручений, расчет авансовых платежей и итогового налога по УСН и т. д.);
• месяц бесплатного продвижения на картах 2ГИС;
• месяц в подарок на использование сервисов для повышения конверсии на сайте от Сбер Лид.

При открытии бизнеса клиенты получают дополнительные бонусы:

• 50% скидки на онлайн-записи при подключении сервисов YCLIENTS;
• бесплатный бухгалтерский и управленческий учет в 1С: БизнесСтарт в течение года;
• 95% скидки при подключении бизнес-пакета «Старт» от RU-CENTER;
• 2 месяца тестирования номера 8800 и городского номера от МТТ без абонентской платы;
• виртуальный ассистент Салют;
• топливное решение для бизнес-карт: скидки на АЗС и контроль за расходами на топливо;
• промокод на 30% скидку в конструкторе документов Doczilla.

Бонусы для развития бизнеса:

• 1200 руб. в подарок при оформлении первого заказа на сервисе оптовых закупок «На_полке»;
• 50% на наружную рекламу от Russ Outdoor;
• чат-бот бесплатно на 21 день;
• бесплатное подключение и настройка виртуального офиса Wilstream.

При отсутствии любых операций в рамках оплаченного пакета услуг он бесплатно продлевается на следующий месяц. Подробнее с условиями вы можете ознакомиться на официальных сайтах партнеров.

Вопросы и ответы

Для чего открывать счет для малого бизнеса?

Индивидуальные предприниматели могут работать и без расчетного счета, но при этом будут несколько ограничены в своих действиях. Так, большинство клиентов предпочитает оплату картой – наличными расплачиваются все меньше людей. Без расчетного счета не получится заключить крупную сделку, а для платежей контрагентам придется лично посетить банк. Предпринимателей без РС чаще проверяет налоговая.

Можно ли подключить онлайн-кассу?

Да. Для бизнес-клиентов Сбербанк предоставляет кассы Эвотор, а также устройства, совмещающие в себе онлайн-кассу и устройства эквайринга с возможностью печати чеков, сканера штрих-кодов, QR-кодов и т. д.

Нужна ли ИП печать для открытия расчетного счета?

Для ИП печать не обязательна, поэтому делать ее специально не нужно. Но если у вас уже есть печать, при открытии счета нужна будет карточка с оттиском.

Застрахованы ли деньги на счете?

Расчетные счета юридических лиц застрахованы Агентством страхования вкладов на сумму до 1,4 млн рублей – как и у физических лиц.

Можно ли сменить тариф?

Да. Вы можете сделать это в личном кабинете, в разделе «Счета и выписки». Выберите свой тариф, найдите меню «Действия со счетом» и пункт «Изменить пакет». Подтвердите согласие с условиями нового тарифного плана и отправьте заявку.

Лучшие РКО других банков Москвы

Переводы от 1.5% + 99*

Прозрачные условия на эквайринг

Новый банк для бизнеса с обслуживанием за 0 ₽ навсегда!

Счёт всего за минуту!

Эквайринг в ПАО Сбербанк

Есть несколько вариантов услуг для торговых и сервисных предприятий:

• Торговый эквайринг. Подходит кафе, тренажерным залам, салонам красоты, магазинам и другим точкам обслуживания, в которых принимаются платежи. Эквайринг для торговых точек подразумевает подключение платежных терминалов с возможностью бесконтактной оплаты. Средства от оплаты товаров и услуг зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день. Программное обеспечение, установленное на кассовом аппарате, совмещается с любой версией 1С.
• Интернет-эквайринг. Удобно использовать компаниям и ИП для продаж через онлайн-магазины, соцсети и мессенджеры. При подключении интернет-эквайринга предприниматель может использовать систему экспресс-кредитования «Покупай со Сбербанком». Стоимость обслуживания зависит от оборота (1% поступлений). Настройка API происходит в течение 3 дней. Система платежей интегрируется с популярными решениями CMS (1С-Битрикс и др.).
• Эквайринг для службы доставки. Курьеры, такси, продавцы-консультанты и онлайн-магазины могут принимать оплату наличными и по карте, а также по графическому коду. Для этого нужно настроить API в сервисе Сбербанка Бизнес Онлайн. Работники службы могут печатать чек как в кассе, так и в переносном терминале. Решение соответствует ФЗ № 54.

При этом можно обойтись без аренды специального оборудования. Чтобы принимать безналичные платежи, нужно настроить программный интерфейс на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Бизнес для использования QR-кодов. Они могут быть размещены в виде наклейки на витрине или ценнике, на экране смартфона или на сайте интернет-магазина. Информация о платеже отображается в приложении Сбербанка. Комиссия от оборота составляет 0,6%, плата за обслуживание не взимается. Использование QR-кодов подходит небольшим компаниям, которые принимают платежи по безналичному расчету.

Обратите внимание! Пробивать чеки на кассе при этом все равно обязательно.

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Неважно, индивидуальный вы предприниматель, ООО или крупный бизнес – представители всех этих категорий могут найти для себя выгодный тариф.

Бизнес-карты для снятия и пополнения

Дебетовая бизнес-карта Сбербанка – это круглосуточный доступ к расчетному счету вашей компании. С ее помощью можно совершать платежи по всему миру и снимать наличные в банкоматах. Карточка сократит время на отчеты и операционные расходы предприятия.

Главные преимущества бизнес-карты:

• Возможность оплачивать закупки для вашего бизнеса в любое время суток;
• Отсутствие комиссии за платежки;
• Легкий контроль расходов с СМС-информированием и доступом к личному кабинету СберБизнес;
• Простое управление: в приложении можно установить лимиты по карте, заказать дополнительный пластик;

Обслуживание карты без пластика – 100 руб./месяц, на цифровом или пластиковом носителе – 250 руб./месяц.

Зарплатный проект

При подключении к зарплатному проекту по договору РКО предприниматели получают ряд преимуществ:

• Возможность начислять зарплату на карты сотрудников в любом регионе в течение 10 минут, в том числе в выходные и праздничные дни.
• Бухгалтеру не нужно тратить время на формирование индивидуальных платежных поручений – формируется универсальный шаблон для реестра на зачисление денег сотрудникам. Средства списываются, когда на расчетном счете есть достаточная сумма. Шаблон впоследствии используется для повторных выплат, при необходимости его легко скорректировать.
• Чтобы перечислить зарплату, не нужно обналичивать деньги, предприятие избегает затрат на хранение, перевозку и выдачу наличных.
• Компания может заменить бумажный документооборот на электронный.
• Зарплатным клиентам Сбербанк предлагает выгодные кредиты. Заемщики могут воспользоваться льготной процентной ставкой. Для оформления займа не требуется подтверждать доход.
• Сотрудникам не нужно посещать отделение ПАО Сбербанк, чтобы забрать корпоративные карты – их доставит в офис заказчика курьер. Если у работника уже есть пластик Сбербанка, достаточно обратиться в офис, чтобы перевести платежный инструмент в статус зарплатного.

Подайте заявку на подключение проекта в офисе или воспользуйтесь сайтом банка, оформив запрос в приложении Бизнес Онлайн.

Валютный контроль счета

Для предприятий, работающих с иностранной валютой, Сбербанк разработал пакет услуг «ВЭД без границ». С ним вы сэкономите на операциях с валютой, обменивая ее по индивидуальному курсу.

В пакет входит:

• Один рублевый и один валютный счет в евро, долларах или юанях;
• Льготный валютный контроль: комиссия 0,1% от суммы при валютном контроле (минимум $10), и от $15 до $200 – при переводе;
• Услуги персонального менеджера – консультации, работа с документами и т.д.

Пакет подойдет как новичкам и тем, кто редко проводит валютные платежи, так и компаниям с внешнеторговыми контрактами.

Стоимость – 3990 руб. в месяц.

Кредит и овердрафт

Бизнес-клиенты Сбербанка могут воспользоваться кредитными предложениями на более выгодных условиях.

Заявку на кредит для бизнеса можно подать с телефона или компьютера. Специалисты Сбербанка подберут для вас программу с условиями, которая максимально подойдет вашим требованиям и возможностям. При этом не нужно оформлять залог – Сбербанк выдает кредиты на сумму до 5 млн рублей.

На момент подачи заявки предприниматель должен:

• Вести деятельность более 6 месяцев;
• Иметь выручку не более 400 млн рублей в год.

Кредит предоставляется только резидентам РФ.

Ставка зависит от цели займа: на любые цели минимальный процент составляет 16%, с подтверждением цели – 11%.

В зависимости от услуг, которыми пользуется клиент, ему доступны скидки:

Если вы пользуетесь несколькими услугами в течение всего срока кредита, скидки суммируются.

Как зарегистрировать бизнес в Сбербанке

Заполните электронную анкету на сайте

Выберите вид деятельности и вариант налогообложения

Получите готовые документы

Зарегистрировать ИП или ООО

С помощью Сбербанка можно открыть ИП или ООО бесплатно и полностью удаленно. При дистанционной регистрации даже госпошлину платить не нужно. Вам потребуется максимум один раз посетить банк, чтобы подтвердить личность. Документы для открытия бизнеса формируются автоматически, отправляются в налоговую дистанционно. Вам нужно будет предъявить только паспорт и СНИЛС. Для получения дополнительной информации работает клиентская служба поддержки. Она ответит на все вопросы о регистрации, подскажет, как использовать бонусы от партнеров Сбербанка.

Сотрудники финансово-кредитного учреждения помогут открыть ИП или ООО быстро и без проблем.

Сервис всё сделает за вас. Буквально несколько минут и пакет документов подготовлен.

Сервис автоматически заполнит заявление, другие документы, необходимые для того, чтобы открыть ИП или ООО. Шаблоны своевременно обновляются, поэтому всё будет выполнено строго в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Какие документы создаст банк для ИП

• заявление на регистрацию и переход на УСН;
• квитанцию за открытие ИП;
• инструкцию с описанием дальнейших действий.

Что подготовит банк для ООО

• заявление на регистрацию и о переходе на УСН;
• квитанцию на уплату госпошлины;
• устав и решение собственника.

Как открыть бизнес дистанционно

Сбербанк предлагает открыть ИП или ООО полностью онлайн. Услуга доступна только клиентам банка, достигшим совершеннолетия. Сервис работает с помощью смартфона, на котором установлены ОС Android 5.0+ или iOS 11.0+.

Как стать ИП онлайн

Сервис «Деловая среда» от Сбербанка позволяет быстро, без очередей открыть ИП полностью удалённо. Для регистрации бизнеса необходимо:

• выбрать форму регистрации;
• ввести персональные данные, информацию о бизнесе;
• получить ЭЦП;
• подписать документы.

Сервис автоматически подготовит документы и отправит в налоговую. На рассмотрение вопроса об открытии ИП у ФНС есть три рабочих дня. По окончании этого срока на вашу электронную почту поступит подтверждение, что ваш бизнес открыт.

Расчетный счет ИП Сбербанк откроет самостоятельно. Никаких дополнительных обращений не понадобится.

Зарегистрировать бизнес можно и в офисах Сбербанка, для этого понадобится только один визит в банк без посещения налоговой.

Как открыть ООО онлайн

С помощью сервиса от Сбербанка можно удаленно открыть ООО с одним учредителем и типовым уставом. Если у вас несколько учредителей или вы хотите персональный устав, сервис подготовит документы для регистрации, но, сдать их в налоговую придется самостоятельно.

Для того чтобы открыть ООО онлайн необходимо:

• ввести данные учредителя, адрес электронной почты. Для подтверждения e-mail вам вышлют пароль, который в дальнейшем будет являться паролем для входа в сервис dasreda.ru;
• заполнить электронные формы с данными о вашем бизнесе, ввести название компании (полное и сокращенное), юридический адрес, другую информацию, которая будет запрошена;
• подписать заявление с помощью ЭЦП.

Если для регистрации вам необходимо приложить ещё какие-нибудь документы, например, свидетельство на собственность или договор аренды, загрузить их можно в поле электронной формы «Дополнительные документы».

После заполнения всех форм, сервис автоматически подготовит документы для открытия бизнеса, отправит их ФНС. Онлайн регистрация ООО с одним учредителем с помощью Сбербанка полностью бесплатна.

Почему могут отказать в регистрации

Налоговая имеет право не зарегистрировать ваш бизнес. У компаний отказы часто связаны с юридическим адресом, который указан в заявлении. Например, адрес числится в базе ФНС, как массовый или нет информации о его правомерном использовании. Также одна из частых причин — дисквалификация будущего руководителя, если её срок ещё не истёк.

Лучшие РКО других банков России

Сбербанк предлагает РКО для предпринимателей и организаций. Он представлен комплексом услуг, позволяющих производить перемещение денег, их хранение, предоставление информации по их движению. В 2023 году были предложены выгодные условия. Клиенты могут открыть рублевый счет или валютный. Есть предложения для разных участников бизнес-сферы.

Как открыть расчётный счёт

Самый удобный вариант — открыть счёт полностью дистанционно. Если вы пользуетесь Сбербанком для физлиц и у вас есть биометрический загранпаспорт, просто заполните форму на сайте. Видеоинструкция поможет разобраться — и через полчаса у вас уже будет счёт.

Если загранпаспорта с биометрией нет — договоритесь о встрече с курьером. Как и в случае с другими банками, к вам приедут в удобное время в удобное место и подпишут договор.

Необходимости ехать в отделение в любом случае нет.

Заодно с открытием счёта вы можете зарегистрировать ИП. Банк поможет подготовить документы — и госпошлину платить не придётся.

Курс молодого ИП

11 видеоуроков для уверенного старта бизнеса

Какие есть тарифы для ИП

Начинающим предпринимателям Сбербанк предлагает тариф без абонентской платы «Лёгкий старт». Им особенно выгодно пользоваться, если вы в основном переводите деньги юрлицам со счётом в Сбере — такие операции не облагаются комиссией. Три перевода в месяц на счета в других банках тоже будут бесплатны, а затем каждый будет стоить по 199 ₽.

Для ИП переводы физлицам до 150 000 ₽ в месяц не облагаются комиссией, для ООО комиссия будет 0,5%. При сумме от 150 до 300 тыс. в месяц комиссия будет 1%, при сумме от 300 тыс. до 1,5 млн — 1,7%.

Как всегда, при большом количестве платежей стоит обратить внимание на тарифы с большей абонентской платой, но меньшими комиссиями. Тариф «Набирая обороты» даёт возможность ИП не платить комиссию за переводы физлицам до 300 000 ₽ в месяц. Тариф «Полным ходом» делает то же самое для ООО.

На «Набирая обороты» 10 платежей юрлицам в другие банки будут бесплатны, на «Полным ходом» — целых 50 ₽. Абонентская плата — 990 ₽ и 3490 ₽ соответственно.

На всех тарифах очень дорого стоит вывод налички с бизнес-карты: от 2% до 4%.

Мы знакомим с тарифами на момент написания статьи. Банки могут менять плату, поэтому точный размер комиссий смотрите на сайте Сбербанка.

Сменить тариф просто: вы выбираете в приложение новый, и он будет действовать с 1 числа следующего месяца.

Преимущества открытия расчетного счета в Сбербанке

Главное преимущество расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке – возможность подать заявку на открытие счета удаленно и начать пользоваться им еще до оформления договора на РКО.

Все сервисы доступны в интернет-банке, которым можно пользоваться на смартфоне или компьютере. Поддержка Сбербанка готова помочь клиентам круглосуточно.

Для клиентов РКО Сбербанка доступны специальные условия по зарплатным проектам и кредитам для бизнеса, а также удобные бизнес-карты и дополнительные услуги: юридическая поддержка, бухгалтерия и валютные счета.

Не менее важные преимущества счета в Сбербанке – это широкая сеть банкоматов, с которой производить инкассацию и самоинкассацию можно в любое удобное для вас время.

Расчетно-кассовое обслуживание в СберБанке в Москве

Для успешного ведения бизнеса любому предприятию СберБанк предлагает открыть расчетный счет в Москве. С его помощью производится оплата товаров и услуг подрядчикам и поставщикам, снятие и хранение наличных денег. СберБанк может предоставить не только основные услуги, но и дополнительные, например, инкассацию, перерасчет и эквайринг. Выгодное предложение касается и ведение зарплатного проекта.

Открывая расчетный счет в банке в СберБанке жители Москвы получают также возможность:

• регулировать сделки импорта и экспорта;
• контролировать конверсии;
• осуществлять операции с иностранной валютой.

СберБанк предоставляет своим клиентам и бонусы. Они распространяются на ведение онлайн-бухгалтерии, электронный документооборот, бесплатные карты.

Какие услуги предлагает банк

В Сбербанке 47 сервисов для малого бизнеса: от комплексной оценки рисков до вызова корпоративного такси. Мы перечислим только самые популярные.

Онлайн-касса. Сбербанк предлагает кассы из модельного ряда «Эвотор» по цене от 15 500 ₽. Можно не покупать, а арендовать за 1300 ₽ в месяц. Банк сам привезёт кассу, бесплатно подключит к ОФД и поможет зарегистрировать в налоговой.

Оценка рисков блокировки счёта. Сервис помогает выявлять сомнительные платежи. Банк заранее уведомит о возможном риске — вы сможете предотвратить блокировку.

Валютный счёт. По закону расчёты с иностранцами проходят валютный контроль и выполняются на отдельном счёте. Сбербанк помогает оформить контракты, готовит платёжные поручения и документы валютного контроля.

Самоинкассация. Внести выручку на счёт можно в любом банкомате Сбербанка или в специально оборудованных зонах в отделениях банка. Сделать это могут и сотрудники, которых вы назначите. За услугу Сбер берёт комиссию: на старших тарифах 0,3%, на «Лёгком старте» — 0,15%.

CRM24. Через сервис сможете ставить задачи сотрудникам, общаться с клиентами, отслеживать оплаты и генерировать продажи. На бесплатном тарифе 1 вариант воронки продаж, на платном — 10.

Статья актуальна на 

26.05.2022

Рекомендуемые тарифы РКО

до 500 000 ₽с комиссией 0,25%

до 1 000 000 ₽без комиссии

до 2 000 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽без комиссии

до 300 000 ₽без комиссии

до 10 000 000 ₽без комиссии

до 1 500 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽с комиссией 2%

Бесплатное обслуживание первые 2 месяца. Открытие любого количества счетов в рублях и валюте

от 100 000 ₽с комиссией 1%