Расчетный счет в Тинькофф Банке для обществ с ограниченной ответственностью и ИП

Сравнение Сбербанка и Тинькофф для ИП

Какой банк предлагает выгодные условия для ИП? Как правильно выбрать тариф для бизнеса? Где есть предложения с бесплатным обслуживанием? Подробный обзор РКО в двух популярных банках. Сравнение параметров открытия и ведения счета, корпоративных карт. Сбербанк или Тинькофф для ИП — где лучше открыть расчетный счет?

Обновлено: 10 января 2023

Подробнее о банках

Сбербанк традиционно пользуется популярностью у населения. Банк является одним из крупнейших в стране, имеет филиалы и отделения практически в каждом населенном пункте России. Обладает хорошо развитыми каналами дистанционного обслуживания.

Большинство граждан пользуются картами банка для получения регулярных выплат. В банке представлено множество услуг для физических лиц и бизнеса, включая расчетный счет для ИП. Проводить расчеты можно онлайн при помощи интернет-банка. Также доступен целый комплекс других услуг для ведения предпринимательской деятельности.

О Тинькофф Банке

Банк Тинькофф первым в России начал обслуживать своих клиентов полностью в дистанционном режиме. Он не имеет филиальной сети, но работает с частными клиентами и предпринимателями по всей стране через интернет-банк, мобильное приложение и колл-центр.

Банк предлагает полный спектр финансовых услуг и продуктов для физических лиц, а также малого и крупного бизнеса. Дебетовую карту, кредит или расчетный счет здесь можно оформить онлайн, назначив встречу с представителем. Бизнесменам здесь доступны РКО, кредиты, депозиты и другие сервисы, включая проверку контрагентов.

Сравнение тарифов для ИП

Оба банка предлагают 3 тарифа на РКО для ИП в зависимости от уровня развития бизнеса. Также Сбербанк предлагает специальный тарифный план «Только для ИП» для тех, кто делает много переводов в адрес физических лиц. Сравним основные тарифы между собой и отдельно рассмотрим новый пакет услуг от Сбербанка.

Для начинающих предпринимателей

Для активно развивающегося бизнеса

Для ИП с крупными оборотами

Дополнительный тариф от Сбербанка

Также в Сбербанке можно подключить двойной тариф «Набирая обороты» (за 1 990 рублей в месяц клиент получает 30 бесплатных внешних платежей и 2 бесплатные бизнес-карты) и двойной тариф «Полным ходом» (за 6 990 рублей в месяц клиенту предоставляются 100 бесплатных внешних платежей, лимит до 900 000 рублей на переводы физическому лицу, лимит до 600 000 рублей на прием наличных по карте, 2 премиальные бизнес-карты).

Тинькофф предлагает владельцам пакета услуг «Профессиональный» премиальное обслуживание за 24 990 рублей в месяц или 249 900 в год. Клиенту доступен валютный контроль за 0,1% и дополнительный доход на остаток по счету в размере 3% годовых, максимум 10 000 рублей. Бесплатно предоставляются безлимитные внешние платежи, дополнительный лимит 2 000 000 рублей на переводы физлицам и 4 000 000 рублей на пополнение счета без комиссии.

Кроме того, бесплатно клиент получает полное бухгалтерское обслуживание, оповещения об операциях для любого количества телефонных номеров, обслуживание премиальной бизнес-карты и 1 брокерского счета в Тинькофф Инвестициях. Возможна индивидуальная тарификация.

Сравнение услуг банков для ИП

Кроме стандартного расчетно-кассового обслуживания, банки предлагают сопутствующие сервисы для ведения бизнеса.

• Зарплатный проект
• Регистрация ИП
• Участие в госзакупках
• Торговый и интернет-эквайринг
• Бухгалтерское обслуживание для ИП
• Самоинкассация
• Кредитование бизнеса
• Кредиты для клиентов розничных и интернет-магазинов
• Обучение и развитие бизнеса на маркетплейсах
• Специальные предложения и скидки от партнеров
• Депозиты
• Сервис проверки контрагентов

• Регистрация ИП
• Каталог готового бизнеса и франшиз
• Отраслевые решения для бизнеса
• Зарплатный проект
• Различные виды кредитования и банковские гарантии
• Кредиты для покупателей
• Поддержка ВЭД, таможенные платежи
• Инкассация и самоинкассация
• Бухгалтерия и электронный документооборот
• Депозиты
• Страхование
• Брокерское и депозитарное обслуживание
• Обмен валют
• Бонусы и специальные предложения от партнеров

Какой банк выбрать

При выборе банка для ИП рекомендуем составить список основных требований в соответствии со спецификой и уровнем конкретного бизнеса. В данном списке необходимо выделить 1 приоритетный параметр, а остальные ранжировать по важности. Исходя из получившегося перечня нужно выбрать тариф и банк. В первую очередь задача состоит в том, чтобы найти оптимальное решение по приоритету.

Например, ИП регулярно переводит себе выручку на карту в размере не менее 500 000 в месяц. В этом случае рассматривать необходимо тариф банка Тинькофф «Профессиональный». Именно в этом случае вывод данной суммы будет бесплатным.

Преимущества РКО для ИП в Сбербанке

• Бесплатный пакет межбанковский платежных поручений на месяц
• Ежемесячный перевод физическим лицам на определенную сумму без комиссии
• Низкая комиссия на переводы и снятие наличных
• Обслуживание в кассе или в банкомате по карте
• Возможность выпустить корпоративные карты различных категорий
• Большой выбор дополнительных услуг и сервисов для предпринимателей

Преимущества РКО для ИП в банке Тинькофф

• Скидка при оплате обслуживания авансом за год
• Возможность подключить овердрафт к расчетному счету
• Начисление процентов на остаток по расчетному счету
• Бесплатные переводы на личную карту ИП внутри банка
• Низкая стоимость внешнего платежного поручения
• Возможность бесплатно пополнять счет наличными

Заключение

Открытие расчетного счета — важная составляющая любого бизнеса. Поэтому стоит ответственно подойти к этому вопросу. Рекомендуем сравнить условия тарифов, изучить дополнительные возможности и сервисы, которые предлагает банк. Нелишним будет прочитать отзывы других предпринимателей, которые уже пользуются РКО от Сбербанка или банка Тинькофф. Если предприниматель, как физическое лицо, уже пользуется услугами одной из данных кредитных организаций, стоит присмотреться к ее услугам для бизнеса.

Оба банка предлагают 3 вида тарифов для компаний различного уровня. Стоит отметить, что у Сбербанка для начинающих бизнесменов есть бесплатный тариф, а Тинькофф предлагает бесплатное обслуживание в первые 2 месяца на всех тарифных планах. В Сбербанке можно обслуживаться онлайн и, при необходимости, в офисе. Банк Тинькофф работает только в удаленном режиме и через банкоматы банка и партнеров.

Чтобы упростить ведение бизнеса и увеличить прибыль от продажи товаров и услуг, используйте расчетно-кассовое обслуживание (РКО). Банк Тинькофф предлагает несколько тарифов для ИП, ООО и других юридических лиц. В этой статье разберем особенности РКО, какие возможности получают корпоративные клиенты, преимущества и стоимость обслуживания.

Тарифы РКО в банке Тинькофф

Тинькофф предлагает предпринимателям несколько тарифов РКО.

Обратите внимание! Стоимость обслуживания будет одинаковой при любом количестве счетов ООО или ИП вне зависимости от валюты. Также плата взимается за использование дополнительных услуг. Если на счете не было операций, проценты годовых на остаток не начисляются.

За межбанковские операции дополнительно взимается плата в зависимости от тарифа:

• «Простой» – 49 руб.;
• «Продвинутый – 29 руб.;
• «Профессиональный» – 19 руб.

За СМС-информирование первые два месяца плата не взимается, затем – 99 рублей за каждый мобильный номер (990 руб. в год).

Платежные лимиты Тинькофф предоставляет на один месяц. При переводе на пластиковую карту и физлицам или снятии наличных сверх установленного ограничения дополнительная комиссия – 2 990 рублей. Аналогичная сумма взимается за переводы в иностранной валюте по курсу Центробанка.

Лимиты на пополнение счета через банкоматы предоставляются на месяц. Чтобы зачислять наличные, сначала требуется оформить в банке Тинькофф бизнес-карту. Комиссия за перевод на корпоративный пластик составляет 2,99% от суммы при любом тарифе. Комиссия при самоинкассации – 0,3% плюс 490 руб. в рамках пакетов «Простой» и «Продвинутый», 0,25% плюс 490 руб., если вы выбрали пакет «Профессиональный».

Тариф «Премиум». Для тех, кто хочет пользоваться индивидуальным пакетом опций, Тинькофф Банк разработал особые условия. Стоимость ежемесячного обслуживания в рамках пакета «Премиум» составляет 24 990 руб. В рамках тарифа клиентам доступны варианты бесплатных платежей и переводов физлицам, начисления зарплаты и дивидендов без комиссии.

По договору РКО вы сможете предоставлять услуги клиентам сразу после открытия счета.

Преимущества

Клиенты, которые пользуются расчетно-кассовым обслуживанием, получают:

• возможность подключить любой тариф с бесплатным открытием любого количества счетов. При подключении РКО можно добавить неограниченное число пользователей с правом подписи;
• использование электронного документооборота, который ускоряет бизнес-процессы и упрощает работу предприятия;
• при подключении торгового эквайринга появляется возможность платить налоги без комиссии средствами овердрафта в течение семи календарных дней;
• начисление до 3% годовых на остаток по счету;
• возможность расплачиваться с контрагентами в условиях овердрафта, даже если на счете не хватает денег;
• встроенная бухгалтерия. Сервисы интегрируются с 1С, «Кнопкой», «Контуром» и «Моим делом».

Кроме того, к каждому клиенту прикрепляется персональный менеджер, который дает ответы на вопросы по телефону. Помимо этого, всегда поможет сайт банка с поддержкой в онлайн-чате.

Как открыть счет

Чтобы открыть счет для бизнеса онлайн, предпринимателю нужно подать заявку на сайте Тинькофф. В форме анкеты на странице, посвященной РКО, укажите и подтвердите свой телефон, дайте согласие на обработку персональных сведений. Далее с вами свяжется менеджер, чтобы обсудить условия при подключении к расчетно-кассовому банковскому обслуживанию. Порядок открытия расчетных счетов одинаковый для ООО и индивидуальных предпринимателей. Отличается только перечень документов, которые нужно предоставить сотруднику банка Тинькофф.

Валютный контроль

Постановка на учет – бесплатная по всем тарифам. За операции с иностранной валютой и зарубежными резидентами комиссия взимается в зависимости от пакета РКО.

Обратите внимание! Валютный контроль распространяется на операции с иностранными резидентами. При конвертации и переводах на личные банковские карты он не действует.

За перевод контрагенту в другой банк взимается дополнительная комиссия от 1,5 до 2% – ее размер зависит от действующего тарифа.

Бухгалтерия

ООО и ИП могут пользоваться бухгалтерией с бесплатными расчетами взносов и подготовкой деклараций. Стоимость остальных опций зависит от формы налогообложения и тарифа.

Для ИП доступна бухгалтерия по УСН доходы и доходы минус расходы, ЕНДФ, ПСН, а также ОСНО. Стоимость отличается в зависимости от тарифа РКО. Если вы выбираете УСН доходы и ПСН, в рамках пакета «Профессиональный» бухгалтерия обойдется в 3990 руб. По тарифу «Простой» стоимость составляет 5990 руб. Если вы пользуетесь РКО с пакетом «Продвинутый», за бухгалтерию придется заплатить 4990 руб.

Другой будет стоимость обслуживания для ИП по УСН доходы минус расходы – 5990 руб. – и ОСНО – 14 990 руб.

Для ООО бухгалтерия по УСН бухгалтерия стоит 9990 руб. в рамках пакета «Простой», 8990 – если тариф «Продвинутый», и 7990 – если «Профессиональный».

Зарплатный проект

Зачисление на карты банка Тинькофф по тарифам «Простой», «Продвинутый» и «Профессиональный» – бесплатно. Если вы используете пластик не от Тинькофф, чтобы избежать комиссии, необходимо переводить не менее 100 тыс. руб. на всю компанию и не более 200 тыс. руб. на одного сотрудника.

Важно! Сумма при этом должна составлять не менее 20% от переводов на пластик Тинькофф за прошлый месяц.

Дивиденды в рамках тарифов «Простой» и «Продвинутый» не предусмотрены. Если вы выбрали пакет «Профессиональный» – до 2 млн выплаты без комиссии, но с НДФЛ.

Предприятие может заказать для своих сотрудников бесплатный выпуск корпоративных дебетовых карт Tinkoff, на которые будет зачисляться зарплата. Образцы договоров и сами платежные инструменты доставит курьер, после того как банк рассмотрит онлайн-заявку от ООО или ИП. Для тех, кто получает зарплату на пластик Тинькофф, предусмотрена линейка бонусов. Обслуживание корпоративных карт – бесплатное. За СМС-оповещение списывается 99 рублей в месяц.

Эквайринг

Эквайринг подключается бесплатно. Стоимость обслуживания зависит от формы предпринимательской деятельности и выбранного тарифа РКО.

Остаток по торговому эквайрингу списывается до минимальной суммы в конце расчетного периода. Овердрафт по платежам действует с первого дня. Валютные списания начинаются с восьмого дня РКО.

В рамках торгового эквайринга предприниматели принимают оплату через терминалы по банковским картам и по мобильным телефонам с функциями Apple Pay, Google Pay, Alipay.

Интернет-эквайринг включает комиссию от 1% для тех, кто подключается впервые. Специалисты банка сами настраивают ПО клиента. Онлайн-платежи поступают на расчетный счет в течение 2 дней.

Тинькофф не предъявляет требований к торговому обороту. Бесплатно предоставляются касса aQsi 5 с эквайрингом или переносной PAX D230, который работает по Wi-Fi или сим-карте.

Комиссия от оборота составляет от 1,2%. Средства на счет поступают в течение 1 дня.

Если вы пользуетесь пакетом «Премиальный», то можете выбрать индивидуальную тарификацию.

Документы для РКО

Чтобы открыть расчетный счет в банке Тинькофф, бизнес-клиенты должны предоставить пакет документов, который зависит от формы предпринимательства.

Общий перечень для ООО и ИП: копия паспорта, ИНН и документ о постановке на налоговый учет.

Чтобы открыть расчетный счет, индивидуальному предпринимателю также потребуется предоставить:

• выписку из Госреестра;
• свидетельство ОГРНИП;
• справку из Росстата с персональным кодом;
• печать, если она используется.

При открытии расчетного счета для ООО и других юридических лиц пакет будет другим:

• учредительные документы;
• устав организации;
• приказ о назначении руководителя;
• выписка из ОГРН.

Если вместо руководителя с сотрудником банка для подписания договора встречается другое лицо, у него должна быть нотариально заверенная доверенность.

Бонусы

Сотрудники ООО и ИП, которые пользуются корпоративными дебетовыми картами Тинькофф, получают:

• за покупки у партнеров – кешбэк до 30%;
• за оплату товаров и услуг выбранных категорий – до 15% бонусами;
• обналичивание денег в банкомате любого банка без комиссии.

Условия начисления бонусов можно узнать на интернет-странице банка Тинькофф или на официальных сайтах партнеров.

Кроме того, если на счете к концу года остается от 100 до 300 тысяч, а ежемесячно с карты тратилось не менее 3 тыс. руб., начисляются 3,5% на остаток.

РКО помогает сделать бизнес-процессы более быстрыми, простыми и удобными. Определите для себя варианты выгодных тарифов исходя из масштаба и возможностей вашего бизнеса. Подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета можно на финансовом портале Выберу.ру. В анкете укажите интересующий вас тариф и после ответа банка согласуйте с менеджером дальнейшие действия.

Рекомендуемые тарифы РКО

до 500 000 ₽с комиссией 0,25%

до 1 000 000 ₽без комиссии

до 2 000 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽без комиссии

до 300 000 ₽без комиссии

до 10 000 000 ₽без комиссии

до 1 500 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽с комиссией 2%

Бесплатное обслуживание первые 2 месяца. Открытие любого количества счетов в рублях и валюте

от 100 000 ₽с комиссией 1%

Лучшие РКО других банков России

Прозрачные условия на эквайринг

Новый банк для бизнеса с обслуживанием за 0 ₽ навсегда!

Счёт всего за минуту!

Выгодный пакет для молодых инициативных компаний

Тинькофф – крупнейший российский банк, предоставляющий банковские услуги в онлайн-формате. Владельцам бизнеса компания предлагает множество полезных инструментов и сервисов для решения финансовых задач.

Тарифы на расчетный счет в банке Тинькофф

Сегодня в банке Тинькофф представлено несколько тарифов для бизнеса разного уровня:

• «Простой» – для начинающих предпринимателей.
• «Продвинутый» – для малого бизнеса.
• «Профессиональный» – для компаний с большими оборотами.

Тарифы различаются стоимостью обслуживания и возможностями.

Снятие наличных

Получить наличные с расчетного счета можно разными способами:

• Снять деньги непосредственно с корпоративной карты, которая привязана к счету. Размер комиссии в данном случае будет зависеть от снимаемой суммы и действующего тарифа.
• Перевести нужную сумму на личную банковскую карту и снять уже с нее. Юридические лица всегда платят комиссию, а индивидуальные предприниматели могут перевести средства без комиссии на собственную дебетовую карту Tinkoff Platinum или Black. За снятие денег с дебетовой карты в рамках установленного лимита комиссия не взимается. Если лимит будет превышен, будет начислена комиссия.

Услуги РКО

Банк предлагает полный спектр финансовых услуг для предпринимателей:

• Овернайт. Депозит на одну ночь, чтобы не выводить собственные средства из оборота. Принимаются платежи до 9 вечера. Максимальный годовой процент по депозиту составляет 2,75%. Можно размещать средства каждый день для большого дохода. На счете должно быть от 100 тыс. рублей.
• Связь для бизнеса. Предоставляется виртуальный рабочий номер, запись и расшифровка вызовов. Бизнесмены могут выбрать красивый номер, который легко запомнить, предоставляется защита от спама. Есть предупреждения и о мошеннических звонках.
• Торговый эквайринг. Предоставляется без требований к обороту и без большого количества официальных бумаг. Деньги можно получить на счет на следующий день. Бесплатно выдается терминал для приема карт.
• Бухгалтерия. Предоставляются услуги бухгалтера и возможность заполнения и сдачи деклараций УСН, ЕНВД в дистанционном режиме без посещения налоговой службы.
• Бизнес-карта. Предназначена для оплаты личных предпринимательских расходов и корпоративных прямо со счета.

Помимо привычных банковских услуг в продуктовой линейке Тинькофф представлены различные сервисы для привлечения и обслуживания клиентов, такие как конструктор сайтов, интернет-эквайринг, облачный колл-центр и т. д.

Как открыть РКО в банке Тинькофф?

Посмотреть тарифы на обслуживание в банке Тинькофф и отправить заявку на открытие счета вы можете онлайн на нашем сайте:

• Нажмите на кнопку с тарифами рядом с названием банка.
• Ознакомьтесь с условиями каждого тарифа и выберите наиболее оптимальный.
• Нажмите кнопку «Посмотреть тарифы».
• Дождитесь звонка менеджера.

Открытие счета для бизнеса происходит онлайн. Документы доставляет представитель банка.

Какие документы нужны?

Перечень документов, которые потребуются ИП для открытия счета, зависит от того, когда оно было зарегистрировано. Независимо от даты регистрации понадобится паспорт. Для ИП, зарегистрированных более 3 месяцев назад, дополнительно необходимо предоставить:

• копию бухгалтерской отчетности;
• справку об уплате налогов;
• копию налоговой декларации.

Минимальный набор документов для ООО включает:

• паспорт директора и приказ о его назначении на должность;
• устав.

Чтобы узнать, какие документы понадобятся именно вам, заполните опросный лист в личном кабинете.

Стартовый тариф

Бизнесменам, которые решили начать свое дело, Тинькофф предлагает воспользоваться тарифом «Простой». Первые два месяца обслуживание происходит бесплатно, после – 490 рублей, но можно сохранить и тариф без ежемесячного платежа при покупках от 50 тыс. рублей по бизнес-карте. Тариф предполагает бесплатный перевод на собственные карты до 400 тыс. рублей для ИП. За снятие наличных и переводы физическим лицам выплачивается комиссия. Ее размер: процент и фиксированная сумма. Платежи контрагентов в Тинькофф происходят бесплатно. Можно на выгодных условиях заказать выпуск физической или виртуальной карты.

Бонусы при открытии счета

Клиентам, решившим воспользоваться РКО, предоставляются бонусы на общую сумму в 500 тыс. рублей. К ним относят:

• До 12 тыс. на рекламу в Яндексе и на других сайтах.
• До 50 тыс. руб. на рекламу в Одноклассниках и других сетях.
• До 8 тыс. руб. на рекламу в ВКонтакте.
• 30 дней бесплатно размещения вакансии на HeadHunter.
• 3 месяца в подарок на рекламу на Яндекс.Картах.
• Регистрацию магазина на Алиэкспресс.
• До 12 месяцев бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба.
• Скидку до 25% на транспортные услуги.

Мобильное приложение

С помощью приложения легко оплачивать налоговые и бюджетные платежи, выставлять чета. Не придется заполнять реквизиты в платежках, их нужно будет только отсканировать. Можно подписывать несколько платежей одной подписью, создавать разные документы и скачивать выписки. Приложение дает возможность и заработать, поскольку можно быстро оформить депозит или взять кредит для ведения дела.

Сервис можно настроить как для других сотрудников, так и для бухгалтера. Можно добавить необходимое количество человек в зарплатный проект, чтобы иметь возможность оплачивать на карточки других банков. При необходимости сразу можно воспользоваться техподдержкой или связаться через приложение с банком.

Часто задаваемые вопросы

Сколько времени занимает открытие счета в Тинькофф Банке?

За несколько минут заполните анкету на сайте, сразу после общения с консультантом можете получить реквизиты к счету. Для подписания договора вам не придется посещать офис. Курьер приедет со всей документацией, изучит предоставленные вами оригиналы бумаг, поможет с заполнением заявления.

Как пополнить счет в Тинькофф?

Сделать это можно в банкоматах с применением бизнес-карты или по номеру инкассационного счета. Деньги придут за несколько минут. Можно посетить офис партнеров: МТС, Юнистрим, Контакт, Золотая корона, Мегафон. Тарифы будут различными. Можно воспользоваться терминалами Элекснета, Почта Банка и некоторых других. Есть возможность сделать перевод с р/с в другом банке или со счета физического лица.

Как закрыть расчетный счет?

РКО Тинькофф Банка в городах

Рейтинг статьи 4.2 из 5

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Преимущества открытия расчетного счета в Тинькофф Банке

Экосистема Тинькофф включает полный спектр финансовых и околофинансовых сервисов, необходимых для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Высокотехнологичная компания создает одни из лучших цифровых продуктов в России. Искусственный интеллект участвует практически во всех процессах, включая обработку обращений. Клиентам гарантируется:

• Выдача реквизитов в день подачи заявки.
• Открытие счета в течение одного дня.
• Начисление до трех процентов на остаток.
• Доступный овердрафт при необходимости срочной оплаты.
• Персональный менеджер, оперативно решающий вопросы.
• Увеличенный платежный день (моментальные платежи на счета в других банках с 01:00 до 21:00 по московскому времени). Внутренние операции проводятся круглосуточно.
• Дистанционное управление финансами из любой точки мира.

Банк предлагает воспользоваться бесплатной бизнес-копилкой, с ее помощью можно откладывать средства на любые цели, например, на налоги, аренду или просто формировать денежный резерв. В Тинькофф нет очередей. Современное, полнофункциональное мобильное приложение и личный кабинет решают все финансовые задачи предпринимателей.

Условия Тинькофф Банка на открытие и обслуживание РКО для юридических лиц

Дистанционные сервисы позволяют управлять финансами без территориальной привязки. Сразу после оформления договора на РКО в Тинькофф Банке можно подключать дополнительные услуги. К основным плюсам сотрудничества относятся следующие критерии:

• Бесплатное открытие любого количества счетов.
• Обслуживание без комиссии при отсутствии оборотов или при ежемесячных тратах по карте свыше 50 тысяч рублей на простом тарифе и более двухсот тысяч – на продвинутом.
• Оформление бизнес-карты с бесплатным обслуживанием, привязанной к счету в Тинькофф.
• Техническая и клиентская поддержка в режиме 24/7.
• Эффективная помощь при ведении ВЭД.
• Дополнительные сервисы от партнеров.
• Бухгалтерское обслуживание для бизнеса любой организационно-правовой формы и масштаба.

На всех тарифных планах бесплатно открывается расчетный счет, выпускается бизнес-карта, проводятся налоговые и бюджетные платежи.

Как открыть расчетный счет

Начать работу очень просто:

• Заполняете заявку онлайн.
• Отвечаете на звонок менеджера, уточняете детали.
• Назначаете встречу с представителем банка, который доставит договор.
• Подписываете договор расчетно-кассового обслуживания.
• Пользуетесь счетом.

Сразу после отправки заявки резервируется номер счета. Получить реквизиты можно по запросу.

Акции и подарки для новых и действующих клиентов

Партнеры банка предоставляют до 500 тысяч рублей бонусами для новых клиентов. Количество специальных предложений, которыми можно воспользоваться, не ограничено. К наиболее популярным относятся:

• Яндекс — до десяти тысяч рублей на проведение рекламной кампании.
• ВКонтакте — до восьми тысяч на рекламу и помощь в настройке рекламных кампаний.
• myTarget — до пятидесяти тысяч на организацию первой рекламной кампании в социальных сетях.
• Онлайн-бухгалтерия Контур.Эльба — до года бесплатного обслуживания ИП и юридических лиц с небольшими оборотами.
• Атол — скидка 10 200 руб. на годовое обслуживание и 3 месяца аренды и ОФД в подарок.

Для активации предложений партнеров необходимо открыть расчетный счет в Тинькофф.

Ознакомиться с полным перечнем специальных предложений, действующих в 2023 году, можно на официальном сайте банка.

Самые лучшие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф Банке

Бизнес-клиенты могут выбрать любой из тарифных планов с учетом своих целей и задач:

ИП могут бесплатно выводить на личную карту до 500 тыс. рублей. Точная сумма зависит от выбранного тарифного плана.

Какие есть тарифы на дополнительные услуги банка для ИП и ООО

Банком создана система экопродуктов для решения различных задач бизнеса — бухгалтерия, проведение платежей, участие в госзакупках, зарплатный проект, конструктор сайтов, программы кредитования и многое другое.

Цена сервисов для бизнеса от 0 рублей. Точный расчет стоимости осуществляется индивидуально после оформления заявления. Банк всегда идет навстречу, предоставляя максимально выгодные условия сотрудничества и требуемый пакет услуг.

Перечень документов

Кредитно-финансовое учреждение упростило процедуру открытия расчетного счета. От клиентов требуется минимум документов.

ИП должны подготовить:

Юридические лица предъявляют:

• паспорт директора,
• приказ о его назначении,
• устав.

При необходимости сотрудники Тинькофф сообщат, какие документы необходимы дополнительно. Это может быть отчетность, декларации, подтверждение уплаты налогов.

Валютный контроль счета

Банк бесплатно обслуживает любое количество валютных счетов. Можно открывать счета в Тинькофф банке в разных валютах, например, рублевый, долларовый и в евро. Документы для прохождения контроля загружаются онлайн, в том числе через мобильное приложение. С Тинькофф удобно и комфортно работать, банк не требует заверять перевод у нотариуса, если сможет обойтись без этого. На продвинутых тарифах банковские сотрудники проверяют контракты до начала сделки, еще до проведения первого платежа, выявляют и исправляют ошибки.

Платежи по валютным контрактам зачисляются сразу после прохождения валютного контроля, даже в выходные дни.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг подключается независимо от оборотов. Деньги на счет зачисляются уже на следующий день. Комиссия – от 1,2%. Платежные терминалы могут выдаваться бесплатно. При необходимости производится их замена или ремонт.

Тинькофф предлагает специальные тарифы для отдельных сфер бизнеса — медицинских клиник, ресторанов. Компании и индивидуальные предприниматели, работающие в данных отраслях, подключают торговый эквайринг и обслуживаются по сниженным ставкам. Рассчитать стоимость услуги поможет калькулятор на сайте. Вводите количество оборотных средств, терминалов, узнаете, сколько стоит эквайринг.

Управление эквайрингом осуществляется через личный кабинет. Для анализа продаж формируются таблицы с возможностью сортировки по периодам, операциям, датам, суммам. Составляются аналитические отчеты.

С 1 июля 2021 года все ИП, принимающие наличные платежи от физических лиц, обязаны иметь кассу.

Интернет-эквайринг и мобильное приложение

Принимать оплату онлайн поможет интернет-эквайринг. Сервис работает даже без сайта. По запросу формируется ссылка на оплату, которую можно отправлять через социальные сети, мессенджеры, по СМС. Реализован вариант интеграции в мобильное приложение (Тинькофф предлагает готовые решения для iOS и Android).

Интернет-эквайринг подключается дистанционно, настройку выполняют специалисты Тинькофф. Возможно принимать платежи уже через 2 дня. Подходит для бизнеса с расчетным счетом в любом банке. Деньги зачисляются на следующий рабочий день. Никаких комиссий за возврат и отмену.

Нужен сайт? У Тинькофф есть решение. Бесплатный конструктор поможет запустить сайт в течение получаса и сразу же подключить интернет-эквайринг.

Мобильный эквайринг

Принимать оплату по банковским картам на выезде, в такси, на дому поможет подключение мобильного эквайринга. Небольшие беспроводные терминалы работают на аккумуляторах, через сим-карты. Тинькофф сам оформляет и выдает симки, а также оплачивает услуги связи. Деньги поступают на следующий день. Комиссия списывается со счета.

Кредит и овердрафт

Получить кредит можно на любые цели, включая инвестиции, реконструкцию и расширение производства, открытие нового бизнеса, овердрафт. Подобрать наиболее выгодный кредитный продукт помогут менеджеры. Достаточно оставить свой номер телефона, сотрудник перезвонит и предоставит полную консультацию.

Малый бизнес оформляет кредиты удаленно. Клиенты с расчетным счетом в Тинькофф получают одобрение мгновенно, а деньги на счет поступают в течение нескольких минут.

Для проведения срочных расчетов возможно подключение овердрафта. Для этого необходимо подать заявку в банк в личном кабинете или мобильном приложении. Лимит рассчитывается с учетом средних оборотов, максимум — 10 миллионов рублей. Срок овердрафта — до 45 дней. Оплата фиксирована — от 490 рублей в неделю. Оплата за овердрафт не взимается в следующих случаях:

• оплата налогов с использованием овердрафта;
• вы погасили долг в тот же день, когда взяли деньги;
• использовали из лимита меньше 490 рублей.

Факторинг

Сервис позволяет приобретать товары или услуги без оплаты, в рассрочку, с отсрочкой платежей. Банк берет на себя обязательство перевести продавцу оплату, а долг получить с покупателя в течение оговоренного периода. В настоящее время Тинькофф прорабатывает вопрос запуска факторинга.

Факторинг для поставщиков

Основное преимущество факторинга для поставщиков — возможность увеличить количество покупателей, сразу получать деньги за поставку или оказанную услугу, при этом предоставляя покупателю отсрочку платежа. В этом случае кредитно-финансовое учреждение берет на себя решение вопросов с дебиторской задолженностью, но требует оплату за услуги. Стоимость факторинга может быть достаточно высока, поскольку включает риски невозврата.

Факторинг для покупателей

Факторинг позволяет покупателям получать необходимые товары, услуги без оплаты, с рассрочкой. Деньги вносить они будут уже не на счет продавца, а возвращать банку.

Депозиты для бизнеса

Тинькофф предоставляет депозиты бизнесу по фиксированной ставке с гарантированным доходом. Срок депозита может быть разным — два дня, две недели, год. Максимум – два года. Минимальная сумма депозита – 100 000 рублей, максимальная – 500 млн рублей. Для более крупных сумм предлагаются индивидуальные условия. Все параметры депозита можно подстроить под свои требования: пополняемый или нет, с изъятием или без. Максимальная доходность до 15,18%. Отдельно стоит упомянуть о таком варианте депозита, как овернайт, т.е. на одну ночь. Этот вариант подойдет, если в бизнесе ненадолго появились свободные деньги, но они в любой момент могут понадобиться. Годовая ставка зависит от подключенного тарифа (на «Простом» тарифе эта услуга недоступна).

Бизнес-карты для снятия и пополнения

Для личных и бизнес расходов банк выпускает бизнес-карты. Обслуживание карт бесплатно при выполнении ряда условий. Покупки отражаются в личном кабинете в истории расчетных операций. Для ИП карта используется как обычная дебетовая, позволяет проводить классические финансовые операции, включая снятие наличных, а также дает возможность пополнить счет. Юридические лица могут расплачиваться картой только для решения бизнес-задач. Заказ и управление картами осуществляется через приложение. Там же можно изменить код доступа, получить реквизиты, отследить операции. Карта может быть как стандартной, так и виртуальной.

Регистрация бизнеса

Банк предлагает услуги по регистрации ИП и ООО с единственным учредителем. Сотрудники проконсультируют по вопросам выбора кодов ОКВЭД, наиболее выгодного режима налогообложения. После отправки документов в ФНС бизнес регистрируется в течение трех дней.

Регистрация ИП проводится дистанционно, помощь банка является бесплатной для всех. Счет в Тинькофф открывается сразу после регистрации, никаких дополнительных документов собирать и отправлять не нужно. Также сразу доступны карты для бизнеса и возможность подключения онлайн-бухгалтерии. Для желающих работать на УСН банк подготовит соответствующее заявление и отправит его в ФНС вместе с другими документами.

Регистрация ООО с единственным учредителем бесплатна, даже госпошлину платить не нужно. В процессе работы консультанты помогут подобрать систему налогообложения, определить виды деятельности в соответствии со справочником ОКВЭД.

При регистрации юридического лица банк сразу открывает расчетный счет и предоставляет до четырех месяцев бесплатного расчетно-кассового обслуживания.

Какие могут быть подводные камни при заключении договора

Если вы отправили заявку на открытие расчетного счета, но не получили ответ, необходимо позвонить по телефону клиентской службы поддержки и уточнить статус. Кредитно-финансовое учреждение имеет право отказаться заключать договор. Наиболее частые причины — недостоверные данные в заявлении, других документах, невыплата налогов, вынесение запрета на предпринимательскую деятельность.

Вопросы и ответы

Для чего открывать счет для малого бизнеса?

Использовать для предпринимательской деятельности личный сберегательный счет нельзя. Поэтому компании и ИП, работающие по безналу, открывают расчетный счет. После открытия счета и заключения договора на РКО, клиенты могут пользоваться всеми банковскими услугами, кредитами на особых условиях, юридической поддержкой, онлайн бухгалтерией, подключить эквайринг и принимать оплату по картам.

Можно ли подключить онлайн-кассу?

Да, банк предоставляет такую услугу. Вы сможете оформить арендный договор, рассрочку платежа или приобрести оборудование по полному расчету. Все модели соответствуют требованиям 54 ФЗ, могут использоваться для любой сферы бизнеса ИП и ООО, работают с любыми ОФД. Доставку и настройку оборудования осуществляют банковские специалисты. Возможна настройка выдачи электронных чеков и отправка их покупателям на e-mail или в СМС.

Нерезидент РФ может открыть счет?

Открыть счет могут только индивидуальные предприниматели и юр. лица, зарегистрированные в Российской Федерации. Владелец компании может быть нерезидентом.

В Тинькофф есть зарплатный проект?

ИП и ООО могут подключить зарплатный проект и выплачивать зарплату сотрудникам в один клик. Сервис работает с любыми счетами, картами, независимо от того, каким кредитно-финансовым учреждением они выданы. Тарифы оптимальны, каждый бизнес найдет для себя вариант. Платеж проводится сразу после отправки реестра. Доступна автоматизация операций.

Можно получить банковскую гарантию?

Банк выдает все виды банковских гарантий на любые суммы. Кроме того, доступно оформление у партнеров. Статус заявок отображается в личном кабинете в режиме реального времени. Для работы открывается спец. счет. Стоимость рассчитывается индивидуально по каждому контракту, в зависимости от срока, суммы. Для упрощения расчетов на сайте размещен калькулятор, где можно уточнить предварительную цену.