Заключение по расчетному счету банка сбербанк

Открытие счёта онлайнБесплатное обслуживание счетаПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Набирая обороты (для ИП)

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Полным ходом (для ИП)

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Легкий старт (для ИП)

Открытие счёта онлайнБесплатное обслуживание счетаПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Только для ИП

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Дистанционное банковское обслуживание

Новые рынки (для ИП)

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽

Увеличьте ваши шансы, мы поможем найти самое выгодное предложение, отправьте заявку на получение расчетно — кассового обслуживания

Название организации или ИНН

Набирая обороты (для ИП)

Что важно знать об открытии расчетного счета для ИП в Сбербанке

Можно ли открыть расчетный счет в СберБанке для ИП без посещения офиса?

Да, такая возможность сегодня доступна любому индивидуальному предпринимателю. Для ее реализации требуется подать онлайн-заявку на открытие счета на сайте СберБанка, после чего сотрудник финансового учреждения прибудет по указанному клиентом адресу для подписания договора на РКО.

Можно ли подключить онлайн-кассу для ИП в СберБанке?

Можно ли одновременно открыть РКО и зарегистрировать ИП в СберБанке?

Как внести наличные на расчетный счет ИП в СберБанке?

Как сменить тариф на РКО для ИП в СберБанке?

Как закрыть расчетный счет ИП в СберБанке?

Тарифы СберБанка для ИП

СберБанк предлагает ИП четыре варианта тарифов:

1. Легкий старт. Предусматривает бесплатное обслуживание и взимание комиссий за совершение отдельных операций. Подходит для начинающих бизнесменов, так как позволяет минимизировать расходы на РКО. При этом он включает бесплатные платежи по налогам и сборам, внутри банка и до 3 выплат в адрес сторонних финансовых организаций.
2. Набирая обороты. Плата за первый месяц составляет всего 1 рубль. Начиная со второго, она увеличивается до 990 руб. Пакет услуг включает до 10 бесплатных переводов в сторонние банки ежемесячно и сравнительно выгодные условия обналичивания, в том числе – до 300 тыс. руб. без комиссии.
3. Полным ходом. В первый месяц сотрудничества с банком ИП нужно заплатить всего рубль. Со второго плата возрастает до 3,49 тыс. руб., в которые входит обширный пакет услуг: до полусотни платежей в другие банки, бесплатное обналичивания до 600 тыс. руб., достаточно выгодные комиссии по другим финансовым операциям.
4. ВЭД без границ. Стоимость обслуживания составляет 3 990 руб. ежемесячно. Тарифный план подходит ИП, которые занимаются расчетами в валюте и содержит индивидуальные условия сотрудничества.

Важной особенностью работы крупнейшего финансового учреждения страны выступает постоянное обновление пакета предлагаемых услуг. Это распространяется и на тарифы в рамках РКО, актуальную версию которых необходимо уточнять на официальном сайте Сбера.

Как открыть счет в Сбербанке?

Список пошаговых действий, выполнение которых требуется для открытия расчётного счета для ИП в Сбербанке, выглядит следующим образом:

• Выбрать подходящий тариф из 5-ти возможных вариантов. Основными критериями для выбора выступают количество и величина осуществляемых финансовых операций.
• Заполнить онлайн-анкету на сайте банка. Другой вариант – лично посетить офис кредитной организации и оформить бумажное заявление.
• Получить реквизиты зарезервированного за ним счета, которыми можно пользоваться сразу же. Эта услуга доступна при заполнении онлайн-заявки.
• Предоставить пакет подтверждающих сведения анкеты документов.
• Подписать договор на РКО в офисе банка или по месту работы предпринимателя, после чего клиент получает полный доступ к открытому им расчетном счету.

Перечень предоставляемых ИП для открытия р/с документов включает:

• оригинал паспорта;
• выписку из ЕГРИП (при регистрации ИП, которая произошла в течение месяца, допускается предоставление Листа записи по ф. Р60009);
• анкету клиента, заполненную в бумажном виде или онлайн на сайте банка;
• документы о физических лицах, которые будут заниматься осуществлением операций по счету. В подобной ситуации речь идет о работниках, нанятых ИП для ведения бухгалтерского учета и совершения иных действий, касающихся услуг РКО. Поэтому требуется предоставить их паспорта и документы, определяющие их полномочия;
• карточку с образцами, в которой содержатся подписи ответственных работников, а также оттиск печати ИП, если она есть. Требуется предоставлять только в том случае, если предприниматель планирует использовать бумажные платежные поручения. При работе в Сбербанк Онлайн и других сервисах ДБО карточка не требуется.

Большой популярностью для ИП, начинающих свою предпринимательскую деятельность, пользуется услуга резервирования счета. Для ее получения достаточно зайти на официальный портал банка или воспользоваться одним из сервисов, размещенных на данной странице. После заполнения онлайн-анкеты на e-mail клиента в течение 5-10 минут отправляются реквизиты расчетного счета, которые он имеет возможность использовать для работы.

Полный доступ к функциональным возможностям расчетного счета предприниматель получает после того, как заключит со Сбербанком договор на РКО. При этом ИП может выбрать любой из пакетов услуг, описанных выше, исходя из планируемых оборотов по р/с, а также количества финансовых операций.

Что доступно во всех тарифах?

В каждый пакет включен следующий набор бесплатных услуг:

• подключение сервиса интернет-банкинга;
• ведение электронного документооборота;
• работа службы поддержки в режиме 24/7;
• установка ПО на стационарный компьютер или любые мобильные устройства – планшеты, смартфоны, умные часы;
• оперативная отправка платежей;
• длинный операционный день – с часу ночи до полуночи для платежей внутри СберБанка, с часу до 19-30 – для прочих транзакций.

Какие бонусы у РКО для ИП в СберБанке

ИП в статусе нового клиента СберБанка получает при заключении договора на РКО три существенных бонуса:

• удвоение первой выплаты при пополнении счета на любую сумму в диапазоне от 3 тыс. до 75 тыс. руб.;
• добавка в размере 10 тыс. руб. при пополнении лицевого счета в рекламном кабинете социальной сети ВКонтакте;
• бесплатное размещение вакансии на одном из самых популярных интернет-ресурсов в сфере трудоустройства Rabota.ru.

Индивидуальный предприниматель не обязан открывать счёт и вправе проводить только наличные платежи, соблюдая установленный лимит в 100 тысяч рублей. Однако, работая таким образом, вы лишаете покупателей и клиентов возможности расплатиться картой или онлайн, а себя – удобства распоряжения своими деньгами. Предложений на финансовом рынке избыток, и мы решили разобраться, в каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП в 2023 году.

Критерии выбора банка для ИП

Каким должен быть лучший банк для открытия счёта ИП? Надёжным, удобным в работе и недорогим в обслуживании. Но это ещё не всё. Типичный бизнес предпринимателя – это розничная торговая точка, где большая часть покупателей расплачивается наличностью. При этом с поставщиками расчёты ведутся, как правило, безналом. Соответственно, выгодным должен быть процент комиссии при внесении наличных на счёт.

Ещё один важный для предпринимателя вопрос – возможность без лишних затрат перевести деньги на личные нужды. Хороший способ не платить комиссию за снятие наличных – оформить карту на себя как физическое лицо. Если такая карта открыта в том же банковском учреждении, где и счёт ИП, то комиссия за перевод не взимается. Главное, чтобы владельцем карты был сам предприниматель, а не его супруг, например.

По нашему мнению, лучший банк для ИП должен соответствовать таким необходимым критериям:

1. Входить в систему страхования вкладов. Предприниматели приравниваются к обычным физическим лицам. Это означает, что при отзыве лицензии у банка им гарантируется возврат денег, но не более, чем 1 400 000 рублей. В этом смысле ИП находится в лучшем положении, чем ООО, потому что на организации такая гарантия не распространяется.
2. Предлагать разные тарифные пакеты услуг и специальные кредитные продукты. Для малого бизнеса важно иметь возможность выбирать только необходимые ему услуги, чтобы не нести лишние расходы. Многие банки предлагают недорогие тарифные планы, в рамках которых проводится ограниченное количество платежей, ограничения могут распространяться и на суммы оборотов в месяц или год.
3. Позволять проводить операции по расчётному счёту с любого устройства, подключённого к Интернету. Если говорить об удобстве, то функция онлайн-оплаты – это основной критерий при выборе лучшего банка для малого бизнеса.

К менее значимым, но тоже важным признакам лучшего банка можно отнести стоимость открытия расчётного счёта, скорость прохождения транзакций, наличие множества отделений и филиалов в разных городах.

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность. Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости. Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2023 году.

«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: бонус на рекламу в Яндекс.Бизнесе, скидку на Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса.

Точка. Сравнительно молодой участник  рынка, но у него уже есть своя хорошая история. Это цифровой банк, без офисов для посетителей. Такой вид интернет-обслуживания популярен у малого бизнеса, особенно у индивидуальных предпринимателей.

Сравнение тарифов РКО

Чем больше операций по счёту проводится, тем выше стоимость обслуживания. Посмотрим, какие расходы будут у ИП при ведении счёта в пятёрке лучших банков.

Для более точного выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Отзывы о Сбербанке

Открытие счёта онлайн% на остаток по счетуПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

На старте (12 мес.)

Бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

% на остаток по счетуОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Открытие счёта онлайн% на остаток по счетуПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Открытие счёта онлайн

Открытие счёта онлайнБесплатное обслуживание счетаПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Оптимальный (для ИП)

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Дистанционное банковское обслуживание

бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Дистанционное банковское обслуживание

Открытие счёта онлайн% на остаток по счетуПодключение 0 ₽

Уральский Банк реконструкции и развития

Открытие счёта онлайнБесплатное обслуживание счетаДистанционное банковское обслуживание

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Открытие счёта онлайнДистанционное банковское обслуживание

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽

Открытие счёта онлайнДистанционное банковское обслуживание

Открытие счёта онлайн% на остаток по счетуПодключение 0 ₽

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Дистанционное банковское обслуживание

Тариф «Большие обороты»

Бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Открытие счёта онлайнДистанционное банковское обслуживание

Тариф «На старте» (12 мес.)

Бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Увеличьте ваши шансы, мы поможем найти самое выгодное предложение, отправьте заявку на получение расчетно — кассового обслуживания

Название организации или ИНН

Популярные предложения РКО для ИП

АО «Тинькофф Банк»

На старте (12 мес.)

Филиал «ПростоБанк» Банка «КУБ» (АО)

ТОП-10 банков для открытия расчетного счета для ИП

Что важно знать о банках для ИП

Какие банки открывают расчетный счет ИП бесплатно?

Открыть расчетный счет бесплатно предлагают несколько ведущих отечественных банков. По крайней мере – по некоторым из предлагаемых тарифных планов. В их числе: Тинькофф, СберБанк, ВТБ и многие другие. Но ситуация на рынке быстро меняется, а потому информация требует обязательного подтверждения.

В каких банках проще всего открыть расчетный счет ИП?

Как выбрать самый удобный банк для ИП?

Как выбрать самый надежный банк для ИП?

Как открыть расчетный счет для ИП в банке?

Как выбрать лучший банк для расчетного счета ИП

От правильного выбора банка при открытии расчетного счета будет зависеть не только стоимость обслуживания, но и удобство, ассортимент, качество получаемых услуг.

• стоимость обслуживания, предпочтение – бесплатному;
• комиссия за совершение финансовых операций, особое внимание нужно уделять тарифам по платежам и переводам, за получение наличных, пополнению счета;
• лимиты по сделкам;
• оперативность открытия счета;
• перечень требований к потенциальному клиенту, прежде всего – в части предоставляемых документов;
• количество доступных клиенту банкоматов и других устройств самообслуживания;
• близость отделения банка для предпринимателей, так как некоторые вопросы до сих пор лучше решать при непосредственном личном общении;
• уровень и график работы службы поддержки;
• прикрепление персонального менеджера, способного предоставить быструю и грамотную консультацию или решить возникший вопрос.

Приведенный перечень критериев не исчерпывающий, нужно учитывать специфику бизнеса ИП. Например, для небольшого заведения общепита важным фактором будет условия подключения эквайринга.

Для выбора подходящего финансового учреждения обратите внимание на рейтинг банков для ИП, размещенный на любом из тематических ресурсов. На нашем сайте размещены наиболее интересные варианты коммерческих предложений от ведущих отечественных кредитных организаций. Сравните условия и выбирайте лучшие.

Стоимость открытия расчетного счета для ИП в банках

Открытие счета в большинстве банков осуществляется бесплатно. Обслуживание, в среднем – от 500 до 2 900 рублей ежемесячно, часто — тоже бесплатно.

При открытии расчетного счета предприниматель понесет дополнительные расходы. Они связаны со сбором необходимого комплекта документов, например, выписки из ЕГРИП.

Обратите внимание, банки могут декларировать бесплатное обслуживание, но увеличить комиссии за совершение сделок. Поэтому стоимость услуг финансовой организации нужно изучать комплексно.

Необходимые документы

Стандартный набор документов для открытия счета включает:

• заявление, оформленное на бланке кредитного учреждения;
• паспорт предпринимателя;
• комплект регистрационной документации;
• карточку с подписью и печатью ИП (можно оформить непосредственно в банке).

Некоторые банки устанавливают дополнительные требования для предпринимателей. Например, могут затребовать отчетность. Поэтому важно внимательно изучить условия сотрудничества комплексно, чтобы выбрать лучший банк для ИП с учетом специфики бизнеса.

Преимущества выбора РКО в Сравни

1. Открытие онлайн

• Сравните тарифы от ведущих банков онлайн!
• Дата начала: 2023-01-01
• Дата окончания: 2023-12-31
• Откройте РКО онлайн

3. Лучшие предложения

• Подберите лучший тариф РКО
• Дата начала: 2023-01-01
• Дата окончания: 2023-12-31
• Лучшие тарифы РКО

Отзывы о расчетном счете Сбербанк

Добавить в сравнение

Отзывы клиентов
(7)

1. Рамазан 02.12.2022 в 19:46

   Уважаемые,юр.лица.ИП ни в коем случае не открывайте расчетные счета в сбербанке. Это просто ужас процет снимают огромный, при открытие счета ни чего не обясняют.Закрывайте свои счета и переходите другие банки.Мы это будем делать сейчас.

   
   

2. Ольга 19.10.2021 в 23:20

   Блокировка счета и конские комиссии.. Лучшие другие банки поискать

   Не рекомендуем данный банк, блокируют счета без разъяснения. Комиссии «золотые» по сравнению с другими банками.

   
   

3. Алевтина 09.07.2021 в 18:34

   Здравствуйте. При получении кредитной карты вашего банка почему служащие банка ничего не объясняют. И при просрочке за 2дня как может проценты начисляются по 8тысяч. Что за банк? Раньше норм.банк был а сейчас как козу доите. Какие издержки и какие штрафные санкции можете сказать. Скоро люди вообще перестанут брать кредиты в Сбербанке. Что за люди вы работаете. К вам за помощью приходят, вы их до погибели доводить со своими угрозами. Портите свою репутацию. На каком основании людей втягивание свою аферу. Ничего объясняете. Они подписывают незная закона. Говорите одно, а как коснется оплаты вы уже другие проценты спрашиваете. Можете объяснить

   
   

   
   

4. Фокс 15.12.2020 в 23:39

   В Сбере врут и берут большие проценты

   Никому не советую, Сбербанк совсем заврался. Говорят тариф один, а по факту другой. За все снимают деньги, и свои проценты, и причем не маленькие. В месяц за то, что пользуюсь их эквайрингом снимают более 30 т.р. И они мошенники с большой буквы, давно пора этот сраный банк закрыть.

   
   

   
   

5. Администратор 27.08.2019 в 09:06

   Каждый может оставить свой отзыв о РКО в Сбербанке.

   
   

Похожие предложения

Регистрация ИП позволит вам стать бизнесменом с преимуществами физлица, но без необходимости вести сложную отчетность. Но важно с особой внимательностью отнестись к выбору банка для открытия ИП. В данной статье мы подробно рассмотрим компанию «Сбербанк» в качестве кандидата по обслуживанию ИП.

Также советуем вам обратить внимание на не менее важные статьи, касаемые сравнения открытия ИП в Сбербанке и таких банках, как ВТБ и Тинькофф.

Получите бесплатный бизнес-план, чтобы сэкономить время

Регистрация ИП в Сбербанке

Будущие предприниматели с помощью Сбербанка могут официально зарегистрировать свою деятельность. Кредитная компания предлагает полный комплекс услуг по обслуживанию ИП, начиная с момента создания и открытия расчетного счета. Специальный сервис поможет с оформлением документов для налоговой инспекции, с выбором системы налогообложения. Дополнительно новые ИП получают бонусы от кредитной компании и от ее партнеров.

Отзывы оформления ИП в Сбербанке

Клиент не доволен столь высокой комиссией при снятии денежных средств с бизнес-карты через терминал при неоглашенной ранее смене тарифа:

Пользователь пишет о халатности работы системы Сбербанка: 

Клиент жалуется на неоднозначные слова со стороны сотрудников касаемо комиссии и начала действия счета:

10 бизнес-идей для 2023 года с минимальными вложениями (до 3-5 миллионов на точку)

Список ниш, о которых знает меньше 100 предпринимателей в СНГ.

Пользователь пишет о предоставлении недостоверной информации при регистрации ИП:

Пользователь пишет о достойной работе сотрудника банка и благодарит его за быстрое оформление документов:

Пользователь пишет о качественно оказанных услугах сотрудником банка: 

Пользователь пишет о некомпетентности сотрудников Сбербанка:

Клиент полностью удовлетворен работой банка, за исключением обратной связи:

Пользователь пишет об оперативной работе сотрудников Сбербанка и о бесплатном открытии расчетного счета:

Сбербанк вызывает у клиента полное доверие, и пользователь выбирает для длительного сотрудничества именно данную организацию:

Пользователь пишет, что открытие счета ИП прошло без проблем:

Клиент пишет об удобном тарифе для ИП:

Пользователь пишет о хорошей работе компании:

10 бизнес-идей для 2023 года с минимальными вложениями (до 3-5 миллионов на точку)

Список ниш, о которых знает меньше 100 предпринимателей в СНГ.

Пользователь пишет о нежелании сотрудников решать вопросы:

Пользователь пишет о небрежном обращении сотрудников с документами:

О банке

Сбербанк является крупнейшим банком в России, Центральной и Восточной Европе, более того, Сбербанк — это один из ведущих международных финансовых институтов. По итогам 2019 года у Сбербанка 96,2 млн активных частных клиентов и 2,6 млн активных корпоративных клиентов. Среди крупнейших банков мира по размеру активов находится в восьмом десятке.

Преимущества и недостатки наличия счета

Предприниматели, имеющие расчетный счет, получают следующие преимущества:

• Рассчитываться с контрагентами, оплачивать взносы в пенсионный фонд и по медицинскому страхованию, налоги можно без посещения офиса банка;
• Возможность участия в зарплатном проекте;
• Получение кредитов по специальным программам для клиентов;
• Клиенты банка могут пользоваться дополнительными сервисами, которые предлагает кредитная организация;
• Пользоваться услугами эквайринга;
• На первую кампанию интернет-рекламы можно получить до 100 тыс. руб.;
• Повышение статуса ИП.

Расчетная система Сбербанка является достаточно надежной, и вы можете не переживать за совершение операций. Клиенты кредитной организации имеют возможность использовать дополнительные сервисы, которые позволяют выгодно вести бизнес:

• Получать консультации от профессионалов;
• Проверять контрагентов;
• Вести бухгалтерию;
• Пользоваться специальными предложениями дочерних компаний и партнеров банка.

Недостатки открытия ИП в Сбербанке:

• Наличие дополнительных расходов. Организации (или ИП) оплачивают ежемесячную комиссию за ведение банком. Любое движение денежных средств по счету (перечисление на другой счет, снятие по чековой книжке) — это дополнительная комиссия банка.
• Риск возможного ареста счета. Как правило, это происходит по инициативе налоговых органов или службы судебных приставов. При этом не всегда это может быть сделано обосновано, потребуется время, чтобы снять ограничение со счета и «разморозить» денежные средства.
• Необходимость соблюдения кассовых лимитов: все наличные, которые превышают кассовый лимит, должны быть сданы в банк для зачисления на расчетный счет.

Требования к ИП

Для регистрации своей бизнес-деятельности будущему предпринимателю необходимо соответствовать следующим требованиям. 

• Гражданство Российской Федерации. Лицам, не являющимися гражданами РФ, разрешается оформление индивидуального предпринимательства только при наличии документов, которые разрешают временное проживание;
• Совершеннолетие. Регистрация лица, не достигшего 18 лет, осуществляется в том случае, если он состоит в браке, а также с разрешения родителей или органов опеки и попечительства;
• Наличие регистрации в Российской Федерации. Гражданин должен быть зарегистрирован в РФ или же необходимо предоставить документы, подтверждающие его фактическое проживание или временное пребывание по указанному адресу;
• Будущий предприниматель не должен работать на государственной службе;
• Правоспособность заявителя.

Физические лица, выполняющие свою трудовую деятельность по договору на предприятии или у другого ИП, имеют возможность дополнительной регистрации как индивидуальные предприниматели.

Какие данные нужны для регистрации

Для регистрации ИП вам потребуются следующий пакет документов:

• Паспорт заявителя;
• Документ, который подтверждает оплату государственной пошлины;
• Заявление установленного образца;
• При регистрации через представителя вам потребуется нотариально заверенная доверенность, подтверждающая ваши полномочия, и паспорт;
• Если иностранный гражданин зарегистрирован как предприниматель, он также должен предоставить: копии вида на жительство, регистрационного документа;
• Свидетельство ИНН;
• Заявление об установлении налогового режима;
• В некоторых случаях необходимо предоставить справку о несудимости. Например, при проведении мероприятий, связанных с детьми, образовательной деятельностью.

В процессе регистрации ИП через компанию «Сбербанк» у вас автоматически будет сформировано заявление в форме квитанции об оплате госпошлины, что позволит в дальнейшем избежать некорректного заполнения документации. 

В том случае, если заявление было подписано электронной цифровой подписью, заявитель не оплачивает государственную пошлину.

Как открыть расчетный счет

Чтобы произвести открытие расчетного счета, вам необходимо посетить представительство банка. Для сокращения ожидания услуги вам стоит заранее согласовать время и дату вашего визита. Менеджер свяжется с заявителем и назначит встречу:

Дополнительная услуга Сбербанка — это возможность встречи с представителем банка в удобном для вас месте. Место и время встречи вы согласовываете с менеджером по телефонному звонку. Длительность процедуры составляет не больше часа. Сразу после открытия расчетного счета вы уже сможете им воспользоваться. 

Оказание данной услуги уже возможно в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Волгограде, Новосибирске и других городах. Полный список городов, где работает услуга, можно узнать на сайте банка по ссылке.

Как открыть расчетный счет в офисе банка

Для открытия расчетного счета непосредственно в офисе банка вам потребуется:

• Предварительная резервация счета, при необходимости. Предоставить документы в банк вам необходимо в течение месяца;
• Укомплектовать все необходимые документы и сведения;
• Выбрать пакет услуг для дальнейшего использования.

У клиентов есть возможность зарезервировать счет в банке сразу после получения документации о регистрации. Для этого заполняется специальная форма:

• Указывается тип счета;
• Информация об ИП: ОГРН, ИНН;
• Номер контактного телефона;
• Адрес электронной почты.

Эмитенту ИП присваивается номер счета, который может быть сразу указан в контрактах на поставку, в аукционных документах, а затем подтвержден. Дебетовые операции не будут доступны, пока не будет открыт банковский счет.

Кредитное учреждение может открыть текущий счет собственнику бизнеса через Интернет.

Услуга доступна пользователям, которые зарегистрированы в онлайн-системе Сбербанка и соответствуют следующим условиям:

• Имеют биометрический паспорт, выданный не ранее 2009 года;
• Есть СНИЛС и гражданский паспорт;
• Наличие смартфона с Android от 5.0 и NFC-технологией.

Как открыть счет в системе Сбербанк ID

Для открытия счета в системе Сбербанк ID вам следует:

• Авторизоваться в системе, ввести учетные данные и личные данные;
• Изучить предлагаемые пакеты услуг и выбрать лучший;
• Ввести данные в предложенную анкету;
• Документы подписываются электронной подписью в приложении ID Point;
• Операции по получению могут быть выполнены немедленно, операции по расходам будут доступны после проверки клиента кредитной компанией.

Новые клиенты имеют возможность регистрации для начала в системе, а уже после открыть счет как индивидуальные предприниматели.

Вы имеете право открыть второй счет онлайн, не пересекаясь с представителем банка. В данном случае ваша процедура выглядит следующим образом:

• Оформление запроса на создание расчетного счета в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• Определение с тарифом и валютой счета;
• Выбирается пакет услуг и валюта счета;
• Рассмотрение заявки;
• После обработки заказа клиент получает уведомление о том, что счет открыт и подключен к сервису «Сбербанк Бизнес Онлайн», который может проводить дебетовые операции.

Какие документы нужны для открытия

Сбербанк не требует обязательной подачи в банк формы Свидетельства о постановке на учет и налоговой регистрации. Кредитная организация должна самостоятельно подать заявление в налоговую инспекцию.

• Паспорт ИП;
• Выписка из ЕГРИП;
• При открытии счета доверенным лицом должна быть доверенность на управление им и оригинал его паспорта;
• Иностранный гражданин предоставляет документ, подтверждающий легальное нахождение на территории РФ;
• Если клиент будет пользоваться электронным документооборотом, потребуется СНИЛС;
• Чтобы работать с госзаказами, необходимо представить госконтракт.
• Если деятельность предпринимателя требует лицензирования, предоставляются соответствующие лицензии и разрешения.

Тарифы

Банк предлагает предпринимателям на выбор несколько пакетов обслуживания, которые отличаются возможностями и стоимостью:

Важно отметить, что комиссия за открытие счета не взимается. В таблице приведены тарифы, используемые в Москве, в других регионах они могут отличаться.

Благодаря пакету «Легкий старт» вы можете открыть до одной учетной записи. Что касается других тарифов, то таких ограничений нет. Этот пакет подходит для тех, кто только начинает свое деловое путешествие.

Отсутствие ежемесячной платы за обслуживание позволяет вам использовать свою учетную запись только тогда, когда она вам нужна без каких-либо финансовых затрат. Дополнительно пользователю предлагается визитка с первым бесплатным годом пользования услугой.

Если вы являетесь владельцем сезонного бизнеса, лучше всего активировать пакет «Успешный сезон», потому что в случае отсутствия оборота клиенту не придется платить за обслуживание аккаунта.

Пакет «Хорошие расчеты» предназначен для индивидуальных предпринимателей, ведущих бизнес.

Пакет «Активные расчеты» ориентирован на клиентов, осуществляющих большое количество безналичных расчетов.

Для крупных предприятий розничной торговли с высокими объемами продаж на текущих счетах лучше выбрать пакет «Большие возможности» с максимально возможным количеством сделок.

Во всех пакетах услуг пользователи могут вносить вклады во внебюджетные фонды, получать банковские выписки и пользоваться онлайн-банком. В случае, если у вас возникнут трудности с выбором тарифа самостоятельно, вы можете оформить специальную форму выбора тарифа для компании. Вам необходимо ввести регион расположения, период активности, доход, вид деятельности и нажать «Подобрать тариф». Система сама предложит вам оптимальный вариант пакета услуг.

Пошаговая инструкция для регистрации ИП

1. Выберите коды видов деятельности по ОКВЭД

ОКВЭД — Общероссийский классификатор видов экономической деятельности, в котором каждому виду деятельности соответствует числовой код. При подаче заявления на регистрацию будущий индивидуальный предприниматель указывает в нем коды ОКВЭД и тем самым информирует государственные органы о том, что он будет делать.

Согласно кодам ОКВЭД виды деятельности делятся на классы, подклассы, группы, подгруппы и сами типы. Найти конкретные коды для вашего бизнеса может быть непросто. Например, мероприятия, связанные с организацией досуга и развлечений, входят в разные группы классификатора: вы можете выбрать только один или выбрать несколько. Количество кодов ОКВЭД на выбор не ограничено, но один из них необходимо указать как основной. Предполагается, что именно от соответствующего вида бизнеса компания будет получать основной доход. После регистрации ИП имеет право добавлять новые коды и удалять ненужные коды из списка.

Основной код ОКВЭД влияет на страховые тарифы: чем рискованнее вид деятельности, тем выше страховые взносы для сотрудников. Если индивидуальный предприниматель не представит подтверждение в налоговую инспекцию, и там обнаружат, что основной доход поступает от другого вида деятельности, с предпринимателя будет взиматься самая высокая страховая ставка среди тех, которые соответствуют выбранным кодам. И здесь коды ОКВЭД, показанные «на всякий случай», могут быть неактуальными.

Важно отметить, что если выбранные виды деятельности относятся к социальной сфере, в частности касаются работы с несовершеннолетними, для регистрации индивидуального предпринимателя потребуется справка о несудимости. Лучше спрашивать заранее, так как ответ готовится в течение 30 дней. 

Также обратите внимание на то, что индивидуальным предпринимателям не разрешается заниматься производством и реализацией алкогольной продукции, военной и космической техники, наркотиков; воздушного транспорта; трудоустройством граждан за рубежом; работой инвестиционных фондов и частных охранных компаний. А для некоторых видов деятельности требуется лицензия. 

Если индивидуальный предприниматель не будет действовать в соответствии с выбранными кодами ОКВЭД без уведомления (или в случае несвоевременного уведомления) налоговых органов, ему грозит штраф до 5 000 рублей. Кроме того, это может привести к потере доверия к банку и ограничению операций по счету.

2. Выберите систему налогообложения

Индивидуальный предприниматель может выбрать общий налоговый режим или некоторые из специальных режимов: упрощенный режим, единый подоходный налог, единый сельскохозяйственный налог или патентный режим. ОСНО применяется по умолчанию, если ИП не переключается в специальный режим. Разница между общей налоговой системой и особыми режимами заключается в том, что по ОСНО уплачивается от 3 до 5 различных налогов, а по особым режимам — 1 или 2 налога.

УСН работает в двух вариантах. УСН «Доход» состоит из уплаты одного налога в размере 6% от дохода. УСН «Доход за вычетом расходов» — 15% от разницы между доходами и расходами. При этом годовой доход индивидуального предпринимателя не должен превышать 150 000 000 рублей. Для применения упрощенной системы налогообложения уведомление о переходе на этот режим необходимо приложить к пакету документов для регистрации индивидуального предпринимателя или подать в течение 30 дней после регистрации.

ПСН — это режим, при котором индивидуальный предприниматель вместо уплаты налогов покупает патент на срок от одного месяца до одного года, то есть разрешение на ведение определенного бизнеса. Стоимость патента определяется государством. ПСН подходит для строго определенных видов деятельности, которые указаны в налоговом кодексе.

Единый сельскохозяйственный налог предназначен для индивидуальных предпринимателей, доход которых составляет более 70% сельскохозяйственного производства. В рамках единого сельскохозяйственного налога взимается налог в размере 6% с разницы между доходами и расходами, а также НДС.

3. Заполните заявления по форме Р21001

Форма заполняется черными чернилами вручную или на компьютере — шрифтом Courier New с высотой 18 пунктов — и подписывается заранее только в том случае, если документы подаются онлайн с усиленной квалифицированной электронной подписью. При личной подаче заявление подписывается в присутствии налогового инспектора; при подаче по доверенности — в присутствии нотариуса.

Форма Р21001 состоит из 5 листов, 3-й лист заполняют только иностранцы и лица без гражданства. Граждане РФ на листе 3 ничего не пишут и вообще не сдают. Коды ОКВЭД не нужно писать полностью, но важно ввести не менее 4 цифр каждого. С 29 апреля 2018 года в заявке необходимо указывать e-mail.

4. Оплатите госпошлину

Если вы подадите заявку на регистрацию индивидуального предпринимателя в электронном виде через Портал государственных услуг, МФЦ или сайт ФНС, вам не придется платить государственные налоги. В остальных случаях — 800 руб.

Форму квитанции можно создать с помощью сервиса ФНС или заполнить вручную, узнав реквизиты регистрирующего органа. Оплата онлайн на сайте Федеральной налоговой службы или Госуслуг, в банке или через банкомат.

5. Соберите пакет документов и подайте в регистрирующий орган

• через РБиДОС (сервис регистрации бизнеса и дистанционного открытия счета) — без визита в налоговую, УКЭП и оплаты госпошлины. Сервис позволяет получить электронную подпись, загрузить документы и выбрать режим налогообложения не выходя из дома. Формировать пакет документов для открытия ИП или ООО не придётся: система сделает это за вас;
• онлайн через сайт ФНС или Госуслуг с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП). Получить УКЭП можно только в удостоверяющих центрах, аккредитованных Министерством цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ.

В бумажном виде

• в МФЦ — многофункциональный центр госуслуг, который придётся посетить лично. Услугу регистрации оказывают не все центры МФЦ — заранее уточните, примут ли документы в выбранном отделении;
• в налоговой инспекции, регистрирующей ИП по вашему месту жительства (пребывания) лично или через представителя;
• по почте письмом с объявленной ценностью и описью вложения по адресу налоговой инспекции.

Когда будут готовы документы

Заявление рассматривается в течение 3 рабочих дней. Узнать, готовы ли документы, можно на сайте ФНС или в налоговой инспекции по месту жительства (пребывания).

С 1 января 2017 года Свидетельство о регистрации ИП не выдаётся. А с 29 апреля 2018 года вообще не выдаются бумажные оригиналы документов, подтверждающих регистрацию ИП: теперь они существуют только в электронном виде. Вместо них ИП получают лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) и уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. Эти документы налоговая отправляет ИП на e-mail.

Если индивидуальному предпринимателю нужны бумажные копии документов, ему необходимо вместе с заявлением подать специальный дополнительный запрос. Получить их ИП сможет лично или через представителя по почте или в налоговой инспекции.

Возможные причины отказа в регистрации ИП

Налоговая откажет в регистрации ИП, если заявитель недееспособен, признан банкротом или уже зарегистрирован в качестве ИП. Бывают случаи, когда суд может наложить запрет на предпринимательство в отношении заявителя.

Ошибки при регистрации также могут послужить причиной отказа, например, если заявление по форме Р21001 заполнено неправильно, ошибочно выбран регистрирующий орган или запрещенный вид деятельности.

Получив отказ, заявитель вправе подать документы повторно.

Получите бесплатную консультацию от представителей успешных предпринимателей из этой сферы

Привилегии для пользователей

Пользователи, подключающие любой из пакетов на обслуживание, получают хорошие привилегии:

• Вы можете открыть расчетный счет, не обращаясь в представительство банка;
• Комиссия за открытие счета не взимается;
• Предоставляется бесплатный интернет-банк, который работает на всех устройствах;
• Удобный мобильный банкинг, позволяющий управлять картами и счетами с мобильного телефона, позволяя осуществлять платежи в любое время и в любом месте, без привязки к стационарному компьютеру;
• Использование электронного документооборота;
• Удаленная выдача электронной подписи;
• Круглосуточная помощь.

Для клиентов действует тест-драйв: индивидуальные предприниматели, прошедшие регистрацию более 6 месяцев назад и впервые открывшие счет в Сбербанке, имеют возможность воспользоваться пакетом услуг на 2 месяца за 1 рубль. Акция действует при активации пакетов услуг «Удачный сезон», «Хорошая выручка», «Активные расчеты».

Заключение

В статье мы подробно разобрали систему работы компании «Сбербанк» для индивидуальных предпринимателей. На вопрос «Стоит ли открывать ИП в Сбербанке» нельзя ответить однозначно, так как при выборе банка для открытия расчетного счета важно учитывать все нюансы вашего бизнеса.

10 бизнес-идей для 2023 года с минимальными вложениями (до 3-5 миллионов на точку)

Список ниш, о которых знает меньше 100 предпринимателей в СНГ.