Альфа банк открывает расчетный счет на ИП тарифы банков

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Альфа-Банк предлагает программы расчетно-кассового обслуживания для Обществ с ограниченной ответственностью (ООО) и индивидуальных предпринимателей (ИП). Корпоративный клиент может управлять своими финансами через личный кабинет, вести отчетную документацию, пользоваться торговым эквайрингом, подключиться к зарплатному проекту. Расскажем, как открыть расчетный счет в Альфа-Банке, и о возможностях, которые получают предприниматели после оформления РКО.

Стоимость открытия расчетного счета:

Стоимость обслуживания расчетного счета

от 0 ₽ до 9900 ₽

Стоимость платежа Юр. лицам и ИП:

от 0 ₽ до 50 ₽

Список документов для открытия расчетного счета в «Альфа банке»

Чтобы открыть расчетный счет для ИП в Альфа Банке, понадобится комплект документов:

• паспорт;
• выписка или лист записи из реестра (если на момент подачи заявки не было сведений об ИП);
• лицензия или патент (при необходимости подтверждения вида деятельности);
• образцы подписей и печати, заверенные нотариусом;
• доверенность (если распоряжаться счетом будет представитель ИП);
• заявление о подключении услуг;
• сведения о бенефициарах и выгодоприобретателях (при наличии).

Чтобы открыть расчетный счет для ООО в «Альфа-Банке», потребуются:

• Устав;
• доверенность (при необходимости);
• паспорт руководителя;
• лицензия (при необходимости);
• образцы подписей и печати, подтвержденные нотариусом;
• данные о деловой репутации (если есть возможность их предоставить в виде документов);
• документы о полномочиях руководителя, письмо об указании КПП в платежных поручениях и само положение, подтверждающее правовой статус (если открывается счет для структурного подразделения);
• заявление о подключении услуг;
• сведения о бенефициарах и выгодоприобретателях (при наличии);
• документы, подтверждающие включение в ЕГРЮЛ.

Что входит в расчетно-кассовые операции

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание различаются и зависят от характера деятельности предприятия. Тарифные планы могут включать в себя следующие услуги:

Зарплатный проект

Для картодержателей предусмотрено снижение ставок кредитования и повышенный процент на вклады, дизайнерские карты. В числе преимуществ для сотрудников, осуществляющих начисление и перевод заработной платы:

• интеграция с 1С;
• понятный процесс формирования реестров;
• частичное исполнение реестров и возможность контроля исполнения в онлайн
• режиме.

Тарифы РКО в рамках зарплатного проекта:

• бесплатное годовое обслуживание,
• бесплатное открытие проекта, зачисление на карты, доставка карт,
• дополнительная годовая плата за открытие бонусных карт.

Эквайринг

Подключение и аренда терминалов бесплатны, но при среднем обороте менее 200 000 рублей на один аппарат взимается дополнительная комиссия (тариф «Просто 1%», при соблюдении условий). Тарифы Альфа-банка на эквайринг для ИП и тарифы на эквайринг для юридических лиц одинаковы.

Банковская гарантия

Банковская гарантия дает возможность клиенту исполнять все свои обязательства (исполнение контракта, платежные гарантии, гарантии оферты, таможенные гарантии, возврат аванса и возврат НДС).

Плюсы продукта Альфа-Банк:

• стоимость ниже кредитования;
• многократное получение;
• отсутствие обеспечения при стабильной выручке;
• снижение риска поставки некачественного товара;
• отказ от авансовой схемы оплаты с сомнительными поставщиками.

Валютный контроль

К расчетным счетах, открытым в Альфа-Банке для внешнеэкономической деятельности, подключен полнофункциональный сервис. Клиенту предоставляются:

• бесплатная постановка на учет (тариф «ВЭД+»);
• переводы в долларах, евро, юанях и другой валюте (более 60 валютных пар);
• отдельный менеджер для поддержки операций с валютой;
• дополнительное время для валютных операций (операционный день длиннее стандартного);
• ведение досье по международному контракту.

Овердрафт

Предполагает возможность осуществления торговых операций при отсутствии необходимой суммы в наличии. Преимущества:

• открывается к расчетному счету, таможенной, международной или корпоративной карте;
• действует единовременная комиссия;
• рассчитываются льготные периоды погашения и предел овердрафта отдельно по каждому клиенту.

Следует учитывать, что величина овердрафта может изменяться автоматически (в зависимости от торгового оборота), т.е. система сама определяет предел допустимых сумм для займа. Данные по суммам лучше заранее уточнять у оператора.

Корпоративные карты

Банк предлагает корпоративные карты, в зависимости от целевого использования и характера деятельности клиента:

• Альфа-бизнес. Оптимальный вариант для ИП и ООО. Универсальная карта для бизнес-расчетов. Тарифы РКО Альфа-банка для карты такие же, как и для счета.
• Карты серии Cash. Для внесения выручки, снятия/внесения наличных.

Для интернет-расчетов предусмотрена виртуальная карта, без физического носителя.

Плюсы открытия счета для бизнеса в Альфа-Банке:

• бесплатное открытие;
• отсутствие комиссии за перечисление платежных поручений внутри банка и в бюджет;
• контроль перемещения денежных средств через ДБО или приложение на смартфоне;
• длинный операционный день;
• нулевая абонентская плата при отсутствии дебетовых и кредитовых оборотов;
• обслуживание бизнес
• карт в любом банкомате;
• моментальные переводы внутри банка 24/7;
• бонусы от партнеров («Яндекс», «Битрикс
• 24», «HeadHuter», «Эльба»).

Процедура открытия и закрытия расчетного счета

Альфа-Банк разрешает клиентам открыть счет в офисе или сделать это онлайн при помощи сервиса Альфа-клик либо стандартным путем на официальном сайте.

Чтобы открыть расчетный счет для ИП, Альфа-Банк предлагает процедуру без обязательного визита предпринимателя в офис. Для завершающих операций к клиенту прибудет представитель банка. Аналогичная процедура в Альфа-Банке предусмотрена и для открытия расчетного счета для ООО.

Для этого необходимо:

• Выбрать подходящий тариф. Цены на РКО для ИП Альфа Банк устанавливает такие же, как для юрлиц, поэтому тариф для обществ с ограниченной ответственностью и индивидуальных предпринимателей нужно выбирать исходя от оборота денежных средств, необходимости наличных расчетов, характера деятельности.
• Оставить заявку и дождаться, когда сотрудник банка свяжется для уточнения деталей.
• Загрузить фото документов.
• Дождаться курьера для подписи.

Чтобы закрыть счет, рекомендуется предварительно проверить счет на наличие задолженности и ограничений, далее следовать стандартной схеме:

• Оставить заявку в онлайн-кабинете.
• Дождаться ответа менеджера, после чего предоставить необходимые документы.

Заявка рассматривается 3 дня. При положительном итоге рассмотрения оставшиеся средства снять через 7 дней, а сам счет закроется через 45 дней. Следует отметить, что операции по счету будут приостановлены со дня подачи заявки.

Тарифы РКО в МТС банке

Тарифы РКО в СОВКОМБАНК для ООО и ИП

Тарифы РКО в банке ВТБ

0 ₽ первые 3 месяца

Тарифы РКО в банке ТОЧКА

Тарифы РКО в МОДУЛЬБАНК

Расчетный счет в ПРОМСВЯЗЬБАНК: тарифы РКО

Тарифы РКО в СБЕРБАНК для ИП и ООО

Тарифы РКО в ТИНЬКОФФ банке для ИП и ООО

0 ₽ первые два месяца

Преимущества РКО в Альфа-Банке

После открытия расчетного счета предприниматель может управлять своими финансами с любого устройства, подключенного к интернету, быстро обрабатывать заявки клиентов. В мобильном банке отображаются данные о списаниях и зачислении денег. Пользователь может формировать выписки и создавать платежные поручения, переводить деньги, проверять данные о контрагентах.

Плюсы программ Альфа-Банка:

• При подключении к зарплатному проекту средства переводятся сотрудникам в установленные сроки в автоматическом режиме. За каждым клиентом закрепляется персональный менеджер. Банк бесплатно выпускает корпоративные пластиковые карты, с которых сотрудники могут снимать наличные без комиссии.
• Торговый эквайринг включает бесплатную аренду терминалов. Покупатели могут платить наличными или по карте. Для приема онлайн-платежей в интернет-магазинах подключаются мобильные POS-терминалы. Деньги поступают на счет компании на следующий рабочий день после транзакции.
• Бизнес-клиенты пользуются бесплатной системой автоматического расчета налогов и взносов. Сервис дает возможность сэкономить на бухгалтерских услугах. Для юрлиц и ИП действует программа ежедневного начисления процентов на остаток «Налоговая копилка» (до 3% от суммы транзакций).
• При подключении онлайн-сервиса «Индикатор риска» клиент получает предупреждения о налоговых рисках (по 115-ФЗ), благодаря чему может вовремя принять меры, чтобы избежать блокировки интернет-банка и карт.
• Если сотрудники клиентской организации пользуются корпоративными картами Альфа-Бизнес и каждый месяц тратят 30 тыс. рублей и более, на счет возвращается до 5% от потраченной суммы (акция действует до года).
• Предпринимателям доступна бесплатная круглосуточная техподдержка.
• Можно пользоваться инкассаторскими услугами собственной службы банка или его партнеров.

Обратите внимание! По программе «Лучший старт» за обслуживание счета ежемесячно взимается 690 руб., но если оплатить сразу год РКО, то два месяца обслуживания будут бесплатными.

Валютный контроль счета

Если вы ведете расчеты с иностранными контрагентами, Альфа-Банк предлагает воспользоваться пакетом ВЭД.

В него входит:

• тариф ВЭД+: бесплатная постановка контракта на учет и специальные условия для операций в иностранной валюте;
• валютный контроль в интернет-банке: электронный документооборот, досье по контракту, предупреждение о риске нарушений законодательства;
• международные платежи: широкая сеть корреспондентов, проведение платежей в день отправки, платежи в валюте, отличающейся от валюты счета;
• быстрая конвертация: более 60 доступных валютных пар, длинный рабочий день (с 6:00 до 23:55), выгодные курсы.

Клиентам предоставляется персональный контролер, который проверит операции на соответствие с законодательством и поможет заполнить документы.

Рекомендуемые тарифы РКО

до 500 000 ₽с комиссией 0,25%

до 1 000 000 ₽без комиссии

до 2 000 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽без комиссии

до 300 000 ₽без комиссии

до 10 000 000 ₽без комиссии

до 1 500 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽с комиссией 2%

Бесплатное обслуживание первые 2 месяца. Открытие любого количества счетов в рублях и валюте

от 100 000 ₽с комиссией 1%

Торговый эквайринг

Для удобства клиентов с разными оборотами разработано 3 тарифа торгового эквайринга:

На всех тарифных планах терминалы подключаются бесплатно, цена аренды — 0 рублей.

Вопрос-ответ

Для чего открывать счет для малого бизнеса?

Открытие РКО решит сразу несколько вопросов предпринимателей. Во-первых, это позволит проводить расчеты с контрагентами на суммы более 100 тыс. руб. Во-вторых, это упростит оплату налогов – благодаря сервисам онлайн-бухгалтерии и быстрым переводам. Наконец, открытие РКО – это большой плюс для клиентов вашего бизнеса и ваших сотрудников: первые смогут оплачивать товары и услуги безналично, а вторые – быстро и вовремя получать зарплату.

Можно ли подключить онлайн-кассу?

Да. Альфа-Банк предлагает клиентам несколько вариантов касс со встроенными фискальными модулями, которые передают данные о проведенных операциях в налоговую.

Какой тариф лучше выбрать?

При выборе тарифа обратите внимание на свой ежемесячный оборот и на комиссию с операций. Не менее важна и плата за обслуживание счета. Если вам подходят несколько тарифов, доверьтесь профессионалам – подайте заявку, а менеджер Альфа-Банка перезвонит вам и поможет выбрать подходящий пакет услуг.

Можно ли поменять тариф и сколько это будет стоить?

Сменить тариф можно бесплатно – для этого вам нужно подать заявление в отделении Альфа-Банка. Следующая после смены тарифа абонентская плата будет взиматься в новом размере.

Перечень документов

• Паспорт.
• Анкета по форме Альфа-Банка.
• ИНН.

Для физических лиц (нотариусов, адвокатов и т. д.) – потребуются ИНН и документы, подтверждающие вид деятельности – лицензию, удостоверение.

• Заявление и анкета юридического лица по форме банка.
• Учредительные документы.
• Протокол о назначении руководителя.
• Для других лиц с правом распоряжаться счетом – доверенности и протоколы.
• Карточка с образцами печати и подписей.
• При необходимости – лицензия.

Также может потребоваться свидетельство о постановке на учет или выписка из госреестра. Если вы открываете расчетный счет Альфа-Банка для филиала, потребуется положения об обособленном подразделении, документы о назначении руководителя.

Размещение средств в интернет-банке

Открывайте депозиты и размещайте фиксированные остатки в интернет-банке Альфа Банка.

• Для ИП и юридических лиц.
• Минимальная сумма – 50 тыс. руб.

Открыть счет можно, не покидая офиса, в личном кабинете интернет-банка. Результат вы увидите уже при вводе параметров счета – система рассчитает потенциальный доход еще до заключения сделки.

Бизнес-карты для снятия и пополненияПользователям любого тарифного плана доступны бизнес-карты Альфа-Банка – Альфа-Бизнес и Альфа-Бизнес Премиум.

Бизнес-карты для снятия и пополнения

Карты заказываются в банковском офисе или онлайн. С помощью карты можно пополнить расчетный счет, оплатить товары или услуги, доступно снятие наличных. Возможно установить индивидуальные лимиты для каждого сотрудника. Подтверждением операций является чек. В интернет-банке хранится полная история всех действий по картам, что упрощает контроль и управление финансами.

Условия Альфа-Банка на открытие и обслуживание РКО для юридических лиц

Общие условия для ИП и юридических лиц:

Работа организована дистанционно. Клиент выбирает тариф с учетом особенностей своего бизнеса, оборотов, отправляет заявку. Сразу после подписания договора РКО Альфа-Банка открывается доступ к полному функционалу, подаркам и бонусам от компаний-партнеров. Внутрибанковские переводы проводятся круглосуточно.

Специальное предложение. Откройте расчетный счет и подключайте корпоративный тариф от Билайн.Бизнес за 50% стоимости. Дополнительно предоставляется 50% скидка на обслуживание счета, 1% скидка на кредитные продукты и бесплатное подключение любого пакета переводов. Срок действия предложения уточняйте в службе поддержки банка.

Мобильный эквайринг

Принимать оплату вне стационарных точек продаж, без привязки к сети, позволит мобильный эквайринг. Переносные терминалы с аккумуляторами работают в любом месте. Выходят в интернет с помощью современных мобильных телефонов или планшетов. Рекомендуются для курьерских служб, такси, торговли на выезде. Заявка на подключение подается онлайн.

Кредит и овердрафт

Альфа предлагает прозрачные условия и выгодные программы кредитования бизнеса. Разработаны залоговые и беззалоговые кредиты на различные цели, действует овердрафт. Условия, сроки оговариваются индивидуально, зависят от формы собственности, вида кредита, кредитной истории. Расчет стоимости — персональный. Процентные ставки – от 11,45%, сумма – до 150 млн рублей.

Овердрафт подключается к расчетному счету на год. В течение этого времени можно пользоваться деньгами, количество траншей не ограничено. Проценты рассчитываются за дни использования займа. В течение 60 дней можно не возвращать средства. Если кредит вернуть в день получения, проценты не начисляются. Кредитный лимит – до 15 млн рублей, ставка – от 12,5%, сумма транша – любая в рамках лимита.

Интернет-эквайринг и мобильное приложение

Интернет-эквайринг позволяет принимать платежи на сайтах, через мессенджеры, социальные сети более чем в тридцати валютах. Зачисление средств — на следующий рабочий день или мгновенно. Срок зависит от выбранного тарифа. За неуспешные платежи комиссия отсутствует. Тарифная ставка от 2,6%. Подключается сервис бесплатно. Подключение интернет-эквайринга может быть с интеграцией в существующее программное обеспечение или без. Организация подключения оговаривается индивидуально. Заявка отправляется онлайн, оформляется на сайте.

Необходимые документы

Для открытия расчетного счета организации потребуются:

• устав компании;
• бумаги, подтверждающие полномочия исполнительного органа ООО;
• приказ о праве сотрудников (их назначает руководитель) распоряжаться средствами на расчетном счете;
• бизнес-лицензия;
• удостоверения руководителя и сотрудников, которые могут распоряжаться деньгами на расчетном счете;
• образцы подписей и оттиска печати, заверенные нотариусом.

Если РКО требуется подразделению компании, нужно предоставить паспорт директора филиала.

Обратите внимание! Для открытия счета банк имеет право запросить дополнительные документы (например, выписку из ЕГРЮЛ, если на сайте ФНС нет сведений о предприятии).

Индивидуальному предпринимателю требуется предоставить паспорт и ИНН. Если используется лицензия или патент, есть доверенность на сотрудников, которые вправе распоряжаться средствами расчетного счета, эти документы также необходимо принести в офис Альфа-Банка. Сведения об ИП должны быть в Едином госреестре. Если их нет, для оформления РКО потребуется предоставить выписку или лист записи ЕГРИП.

Альфа-Бизнес

Карта позволяет не тратить время на посещение отделения для совершения операций. Для снятия денег с расчетного счета Альфа-Банка или его пополнения (самоинкассации) можно использовать пластиковую карту. С ней также можно оплачивать покупки и услуги для вашего бизнеса.

Реквизиты карты будут доступны сразу после подключения: привяжите виртуальную версию к своему смартфону и используйте ее для совершения необходимых операций.

Карта с привилегиями для руководителей. Повышенный кэшбэк – до 5% на бизнес-расходы. Возможность пользоваться консьерж-сервисом с круглосуточной поддержкой: персональный менеджер поможет купить билеты на самолет, забронирует номер, организует мероприятие и даже проведет юридическую консультацию по интересующему вас вопросу. При выезде за рубеж владельцам карты гарантирована страховка от мошенников – карта защищена от несанкционированного снятия, списания со счета суммы больше, чем сумма покупки. Пользуйтесь бизнес-залами в аэропортах, чтобы получить 100% от стоимости прихода баллами.

Бонусы от Альфа-Банка

Если предприниматель оформляет РКО, он может рассчитывать на бонусы в зависимости от выбранного тарифа.

Подарки для клиентов после открытия счета по программе «1%»:

• 10 тыс. руб. на первую рекламную кампанию в Яндекс.Директе с бесплатной настройкой от самого Яндекса;
• промокод на 10 152 руб. от компании HeadHunter, дающий право на бесплатное размещение одной вакансии «Премиум» на сайте hh.ru;
• 3 тыс. руб. от Яндекс.Такси на поездки сотрудников, если вы пополнили счет на 10 тыс. руб. и более;
• разработка сайта или интернет-магазина от ООО «Мегагрупп.ру», один год хостинга и обслуживания сайта и ряд других подарков.

При выборе других тарифов РКО предприниматели получают:

• возможность 3 месяца пользоваться бесплатной онлайн-бухгалтерией Эльба (для новых ИП бесплатный период составляет 12 месяцев);
• 10 тыс. руб. на проведение рекламной кампании в Яндексе и до 50 тыс. руб. на продвижение в популярных соцсетях;
• сертификат от компании HeadHunter для подбора персонала;
• 3 месяца бесплатного доступа к инструментам Битрикс24.

Полный перечень бонусов опубликован на сайте Альфа-Банка. Клиентам, открывшим расчетный счет, доступны подарки на общую сумму более 300 тыс. руб.

Тарифы на РКО

Условия действующих программ (данные по состоянию на апрель 2022 года).

Обратите внимание! При подключении торгового эквайринга минимальная ставка в один процент обычно действует только для медицинских учреждений. Если объем операций превышает лимит, комиссия не взимается. Организации и ИП, которые работают в другой сфере бизнеса, платят за обслуживание 1,99% от суммы финансовых поступлений, если доход менее 500 тыс. рублей в месяц. Если лимит превышен, в каждом терминале комиссия составляет 990 руб. При обороте менее 200 тыс. рублей списывается 2,1%. При превышении лимита взимается дополнительная комиссия – 790 руб. с каждого терминала.

До 31 августа 2022 года действует специальная акция: льготная ставка 1%. В ней участвуют все клиенты, которые откроют расчетный счет для бизнеса и оформят торговый эквайринг в период акции. Льготная ставка действует для компаний категории малый бизнес с годовой выручкой до 350 млн. руб в год. Ставка будет применяться автоматически на время акции. После завершения акции действуют условия ранее выбранного тарифа.

Подойдет службам курьерской доставки и онлайн-магазинам – любому бизнесу, работающему на выезде.

Мобильный эквайринг позволяет принимать платежи с помощью терминала, подключенного к мобильному телефону или планшету с выходом в интернет. Терминал подключается к устройству с помощью Bluetooth, поэтому для подключения и работы не нужны провода. Клиент получит чек в электронном виде.

Цена для клиентов Альфа-Банка: 8700 руб. за один терминал.

Комиссия за проведения оплаты картой: 2,5-2,75%, но не менее 3,5 руб.

Как открыть расчетный счет

Новым клиентам необходимо:

• Заполнить заявку.
• Ответить на звонок менеджера, назначить встречу в удобное время.
• Встретиться с менеджером, подписать договор.
• Пользоваться счетом.

После оформления заявки бронируются реквизиты. Отправляйте их контрагентам, и можно сразу получать переводы и платежи.

Для покупателей

Факторинг позволяет приобретать товары или услуги с отсрочкой платежа. В этом случае покупатели погашать долг будут не поставщику, а банку. Это удобный сервис для всех сторон сделки.

Для клиентов, ведущих внешнеэкономическую деятельность, разработано комплексное решение: открываются валютные счета в Альфа-Банке, ставятся на учет контакты, проводятся финансовые операции, в том числе в валюте, отличающейся от счета. Например, если у клиента только долларовый счет, а платеж должен пройти в евро, банк автоматически проведет конвертацию по действующему курсу и оформит перевод.

По любым вопросам ВЭД предоставляются бесплатные консультации. Финансовые операции проводятся в соответствии с валютным законодательством. Для его соблюдения клиентам предоставляется персональный валютный контролер. Процесс взаимодействия упрощен путем внедрения электронного документооборота.

Регистрация бизнеса

Зарегистрировать ИП или ООО с единственным учредителем можно с помощью банка. Для заявителя сервис бесплатный. Документы в ФНС отправляются по электронным каналам связи, поэтому госпошлину платить не нужно. Банк позволяет оформить ЭЦП, документы для регистрации. Клиенту достаточно отправить копию паспорта и один раз встретиться с менеджером банка для подписания договора на ЭЦП. После отправки документов в налоговую инспекцию в течение трех дней бизнес будет зарегистрирован.

Дополнительно банк бесплатно откроет расчетный счет, подключит онлайн-бухгалтерию, сервис ДБО, подарит скидки и бонусы для развития бизнеса.

Какие могут быть подводные камни

Бизнес-клиенты Альфа Банка нередко отмечают, что превышение лимитов на переводы облагается немаленькой комиссией. Бесплатно обналичить часть средств можно только на тарифе «Просто 1%» – на других тарифах эта услуга облагается комиссией до 11%.

Тарифы Альфа-Банка – не самые дешевые среди других предложений на рынке РКО. Однако это компенсируется широким спектром услуг и надежностью банка.

Для клиентов РКО Альфа-Банка доступно три вида эквайринга с разными тарифами.

Подойдет для магазинов и ресторанов.

Вне зависимости от тарифа, клиентам гарантирована бесплатная установка терминала, стоимость которого уже включена в стоимость тарифа. Деньги поступают на счет моментально благодаря быстрому онлайн-зачислению. Вы также можете выбрать терминал – стационарный, переносной с аккумулятором или интегрируемый с кассой (указанная в кассе сумма автоматически передается в терминал).

Также клиенты могут воспользоваться бонусами от партнеров Альфа-Банка: Яндекс, HH.ru, MegaGroup и многих других.

Тарифы по расчетному счету Альфа-Банк

Добавить в сравнение

Какие есть тарифы на дополнительные услуги банка для ИП и ООО

Предприниматели могут управлять зарплатным проектом онлайн. Зарплата начисляется на счет в срок от 1 минуты, а операционный день длится до 23:30 – деньги придут вашим сотрудникам в зарплатный день. Снятие наличных с зарплатной карты в любом банкомате мира – бесплатно.

Также клиенты Альфа-Банка получат круглосуточную поддержку зарплатного менеджера.

Преимущества для сотрудников:

Привилегии для руководителей:

• переводы по звонку – до 5 млн руб.;
• льготный курс для конвертации валюты;
• Альфа-Банк оплатит трансферы в аэропорты, страховку и Priority Pass.

Открытие зарплатного проекта, выпуск карт и их доставка – бесплатно.

Перевод зарплаты и годовое обслуживание – бесплатно.

Депозиты для бизнеса

Накопить деньги, упростить процесс уплаты налогов помогут депозиты. Проценты начисляются на фактический остаток, ограничений по сумме выплат нет. Срок открытия депозита — от одного дня, минимальная сумма — 50 тысяч рублей. Возможно открытие любого числа вкладов в рублях или валюте. Есть варианты с частичным или полным досрочным возвратом, с пополнением или без. Накопительный счет открывается онлайн в личном кабинете.

Самые лучшие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Альфа-Банке

Одна из отличительных особенностей РКО от Альфа-Банка – возможность подобрать комфортный тариф с учетом специфики бизнеса.

Программа лояльности Alfa-Loyalty

Возможность получать баллы за операции по счетам компании. Их можно обменять на услуги Альфа-Банка или современные гаджеты.

Операции, за которые начисляются баллы:

• внешние переводы в рублях (1 балл за перевод);
• безналичная оплата картами (100 руб. = 1 балл);
• внешние переводы в иностранной валюте (20 баллов за операцию, эквивалентную 100 тыс. руб.);
• обмен валют (20 баллов за операцию, эквивалентную 100 тыс. руб.);
• остаток средств на счете (25 баллов за каждый 100 тыс. руб. на вашем счете);
• подключение налоговой копилки (100 баллов);
• платежи в бюджет со счета копилки (10 баллов за каждые 10 тыс. руб.).

Чтобы стать участником программы, нужно открыть бизнес-счет в Альфа-Банке – предложение появится в личном кабинете. Действующим клиентам потребуется написать письмо с текстом «Хочу подключить программу лояльности» – также в личном кабинете.

Расчетный счет Альфа-Банк

Акция! Банк дарит до 30 000 ₽ каждый месяц. Просто пополняете счёт, переводите деньги, платите налоги и подключаете новые сервисы. Деньги можно снять, обменять на технику, оплатить пакет услуг для бизнеса, поездки на такси, мобильный интернет и на другие цели.

РКО для бизнеса в Альфа Банке

Альфа Банк – крупный частный банк России, функционирующий с 1990 года. Финансовое учреждение обслуживает частных физических и юридических лиц.

Для представителей малого, среднего и крупного бизнеса разработаны выгодные условия на расчетно-кассовое обслуживание, включающее целый комплекс дополнительных услуг, способствующих успешному развитию предпринимательской деятельности.

В статье мы рассмотрим, как открыть РКО и расчетный счет для бизнеса в Альфа Банке, какие документы потребуются, условия и стоимость обслуживания.

Расчетно-кассовое обслуживание бизнеса в Альфа Банке

Расчетно-кассовое обслуживание в Альфа Банке – доступная услуга для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, представляющих интересы крупных организаций. Банк предлагает выгодные условия и несколько тарифных пакетов на обслуживание РКО, подбираемых в индивидуальном порядке, с учетом особенностей и потребностей бизнеса.

Альфа Банк разработал специальные программы РКО, оптимальные для бизнеса разных категорий. С финансовым учреждением сотрудничают многие российские предприниматели, уже оценившие все преимущества РКО. Рассмотрим подробней.

Плюсы РКО от Альфа Банк:

• Бесплатное открытие счета в режиме онлайн, без необходимости посещения стационарного отделения банка.
• Большой выбор тарифов на РКО.
• Дистанционное обслуживание.
• Подключение к интернет-банкингу.
• Выпуск пластиковых карт – бесплатный.
• Переводы с р/с без комиссии.
• Ежедневное начисление процента на остаток по счету.
• Бесплатные платежи бизнес-клиентам и в бюджет.
• Операционный день внутри банка – 24/7.

Альфа Банк поощряет новых клиентов и дарит приятные подарки всем предпринимателям, открывшим расчетный счет: сайт в подарок, деньги на первую рекламную компанию, онлайн-бухгалтерию на 12 месяцев и др.

Тарифы РКО в Альфа Банке для ИП и юридических лиц

В Альфа Банке разработано несколько выгодных тарифных пакетов на обслуживание РКО для ИП и ООО. Открытие расчетного счета – бесплатно по всем тарифам.

• «Просто 1%» — бесплатное обслуживание, выпуск карт для работы с наличными. Снятие наличных – до 2 млн. рублей в месяц без комиссии. На остаток в размере до 25 млн. р. начисляется 1% годовых. Тариф не имеет ограничений по сумме выплат. Доступна бесплатная бухгалтерия в интернет-банкинге. Платежи на счета физ. лиц – 0 рублей при переводе до 6 млн. рублей в месяц. Свыше этой суммы – 10%. Все остальные платежи – бесплатные. Внесение выручки на р/с – 0 рублей.
• «Лучший старт» — оптимальный тариф для начинающего бизнеса. Бесплатно: открытие рублевого счета, подключение интернет-банкинга, налоговые и бюджетные платежи, первые 3 внешних платежа (за последующие – 50 р.). Выпуск карт: первая – 0 рублей, остальные – по 199 р. Снятие наличных – 1.25-3% до 1 млн. рублей, свыше – 5-11%. Внесение наличных на р/с – 0.20%. Стоимость ежемесячного обслуживания – 490 рублей.
• «Удачный выбор» — оптимальный тариф для тех, кто проводит много ежемесячных платежей. Бесплатные опции по тарифу: открытие счета, подключение банкинга, мобильный банк, 10 платежей в месяц, внесение наличных до 500 тыс. рублей в месяц. Внесение наличных на счет – 0.30%. Стоимость ежемесячного обслуживания – 1690 рублей.
• «Все, что надо» — выгодный тариф для компаний с большим финансовым оборотом. Бесплатные опции по тарифу: открытие счета в рублях и иностранной валюте, обслуживание первого счета в иностранной валюте, выпуск первой карты для работы с наличными и ее обслуживание в течение 1 года, внесение наличных на счет. Без комиссии – платежи в рублях, переводы в налоговую службу и бюджет. На счета физ. лиц – до 500 тыс. рублей в месяц бесплатно. Снятие наличных – без комиссии до 500 000 р. в месяц. Стоимость ежемесячного обслуживания – 7900р.
• «ВЭД+» — оптимальный тариф для работы с иностранными партнерами. По тарифу предусмотрены бесплатные услуги: открытие, выпуск первой карты, подключение опции «Альфа-Бизнес онлайн», мобильные платежи, СМС-оповещения, внесение наличных в банкомате до 1 млн. р. в месяц. Снятие наличных – от 2%. Стоимость ежемесячного обслуживания рублевого счета – 3690 рублей.

Актуальные тарифы

Открыть расчетный счет в Альфа Банке могут частные предприниматели и юридические лица. Услуга подключается в режиме онлайн и в стационарном отделении банка по личному обращению заявителя.

Для открытия расчетного счета необходимы некоторые документы.

Документы для ИП:

• Паспорт предпринимателя.
• Заявление на открытие счета по форме банка.
• Личная анкета заявителя.
• Выписка из ЕГРИП.
• Карточка с образцами печатей и подписей.
• Лицензии или патенты на предоставляемую деятельность.

Документы для ООО и АО:

• Личные документы заявителя.
• Нотариально заверенная доверенность от руководителя на имя юридического лица, подающего документы на открытие РКО для организации.
• Устав компании.
• Решение об избрании руководителя.
• Паспорта третьих лиц, которые будут иметь доступ к расчетному счету.
• Лицензии на предоставляемую деятельность.
• Карточка с образцами подписей и печатей.
• Анкета заявителя и личное заявление руководителя по форме банка.

Банк вправе затребовать дополнительные документы для открытия расчетного счета для ИП, ООО и АО.

Как подать заявку

Подать заявку на открытие расчетного счета для ИП и юридических лиц можно в режиме онлайн на официальном сайте Альфа Банка.

• На главной странице сайта выбираем подходящий раздел – «Малый бизнес и ИП» или «Средний и крупный бизнес».
• Далее выбираем опцию «Открытие и ведение счета» — «Открыть счет».
• Изучаем условия и тарифы.
• Нажимаем кнопку «Открыть счет».
• В новом окне появится форма для заполнения. Клиенту нужно указать город и контакты для связи.
• Заявка отправляется в один клик, путем нажатия на соответствующую кнопку.

В ближайшее время заявка будет рассмотрена специалистом банка. С клиентом по телефону свяжется менеджер Альфа-Банка, чтобы согласовать удобное время для визита в стационарный офис. Реквизиты р/с будут отправлены в тот же день.

В это время клиенту нужно подготовить все необходимые документы по списку и подать в банк, где будет подписан договор на обслуживание счета.

По всем вопросам РКО консультируют специалисты Альфа Банка по телефону горячей линии — 8 800 200-00-00.

Частые вопросы

Открыть расчетный счет можно в стационарном отделении Альфа Банка, а также онлайн на официальном портале финансового учреждения.
Как подать заявку:
• выбираем вкладку «Малый бизнес и ИП»;
• нажимаем кнопку «Открыть счет»;
• в специальную форму вводим номер телефона для связи;
• отправляем заявку в один клик.
В течение нескольких минут с клиентом свяжется менеджер банка и расскажет о дальнейших действиях.

Как быстро я получу реквизиты?

Резервация счета происходит в течение 5 минут после отправки заявки. Реквизиты счета сразу будут отправлены заявителю.

Деньги на счете застрахованы?

Все средства клиентов на расчетном счете Альфа Банка застрахованы.

Как сменить тариф?

Сменить тариф РКО можно в личном кабинете. Предпринимателю нужно выбрать раздел «Тариф», далее — «Доступные тарифы» и выбрать оптимальный вариант для бизнеса, нажав кнопку «Перейти на тариф».

Как снять наличные без комиссии?

Снять наличные без комиссии можно в банкоматах Альфа Банка, а также в банкоматах банков-партнеров.

Акции и подарки для новых и действующих клиентов

Клуб клиентов Альфа-Банка предлагает бонусы и скидки от партнеров на развитие и продвижение бизнеса. Общая сумма подарков — более 300 тысяч рублей, например:

• Яндекс — промокод на 5 тысяч рублей.
• Яндекс.Директ — 10 тысяч рублей на проведение рекламной кампании и её бесплатная настройка.
• DPDgroup — скидка 20% в течение шестидесяти дней на отправления по России.
• Megagroup.ru — бесплатная разработка сайта.
• Контур.Эльба — три месяца бесплатной онлайн-бухгалтерии, год для ИП, открывшихся впервые.

Сразу после открытия расчетного счета вы станете членом Клуба Клиентов, сможете пользоваться преимуществами и привилегиями.

Сервис «Налоговая копилка»

Бесплатный расчетно-накопительный счет, по которому ежедневно начисляется от 0,5 до 3% (в зависимости от суммы на счете). «Копилка» позволяет откладывать деньги для совершения платежей в бюджет и уплаты налогов. Деньги с этого счета можно переводить только в бюджет – потратить их на покупки или вывести на личный счет не получится.

Похожие предложения

Банком разработаны подписки, которые позволяют сэкономить до 75% на комиссиях. Например, при частых переводах физическим лицам платится фиксированная сумма, можно переводить до 1 млн рублей без процентов. Услуга подключается к основному расчетному счету с момента отправки заявок в банк. После превышения лимита оплата взимается по стандартной цене. Для подключения подписки необходимо:

• Перейти в личный кабинет.
• Выбрать подписку.

Объем переводов в рамках подключенной подписки учитывается нарастающим итогом.

Преимущества открытия расчетного счета в Альфа-Банке

Альфа-Банк разработал несколько пакетов услуг для бизнеса. Предприниматели могут подобрать тариф, который подходит специфике их предприятия – с учетом оборотов, количества сотрудников, необходимости в эквайринге и способе предоставления услуг.

Кроме того, бизнес-клиентам доступны уникальные опции, разработанные Альфа-Банком – бесплатная бухгалтерия, которая позволит небольшим предприятиям не нанимать специалиста, и сервис «Индикатор риска», который предупредит вас о возможном нарушении законодательства и убережет от штрафов или блокировки.

• Интернет-банк для работы с любых устройств.
• Зарезервировать номер счета можно дистанционно – еще до подписания договора РКО.
• Долгий операционный день – можно отправлять платежи внутри Альфа-Банка через личный кабинет в любое время суток.
• Налоговая копилка – еще один сервис. С ним клиенты могут накопить на отдельном счете нужную сумму для оплаты налогов, получая 3% на остаток.
• Подарки и бонусы для юридических лиц и ИП: сертификаты, бесплатные доступы, бонусы на рекламу.

Как открыть счет

Чтобы подать заявку на РКО, не нужно даже выходить из дома. Предприниматели могут выбрать тариф и отправить запрос, не тратя время на визит в банк.

Важно! Для подписания договора все же необходимо прийти в офис с подлинниками документов (перечень приведен ниже).

Подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета в Альфа-Банке можно через портал Выберу.ру. Для этого в верхнем меню страницы выберите раздел «Для бизнеса», а затем – «РКО». Выберите подходящий вам банк и нажмите «Подать заявку» напротив его названия. Далее вы попадете на сайт необходимого банка, здесь вы сможете выбрать нужный вам тариф и заполнить небольшую анкету,  в которой потребуется указать ваши ФИО и номер телефона (некоторые банки также просят оставить наименование вашей организации или ИНН).

После этого надо дождаться звонка от менеджера банка и согласовать с ним время визита в офис и перечень документов, которые нужно взять с собой, чтобы оформить РКО.

Обратите внимание! Если вы еще не решили, какой тариф выбрать, проконсультируйтесь с представителем банка.

Факторинг

Альфа предлагает комплексную услугу факторинга для производителей и поставщиков, работающих с отсрочкой платежей. Для использования сервиса заключается стандартный договор без скрытых комиссий. В случае ограничения лимита суммой 30 млн рублей подписывать уведомление не нужно. Для большого лимита предлагается выбор из нескольких продуктов, в том числе и закрытый, когда покупатель не будет знать об использовании факторинга.

Для интернет-магазинов, принимающих платежи на сайте, в приложениях или соцсетях.

• соответствует 54-ФЗ;
• деньги мгновенно зачисляются на счет;
• без комиссии за неуспешные платежи;
• более 30 валют оплаты.

Оплата по QR-коду позволит вашим клиентам сэкономить время – им больше не потребуется вводить данные карты. Достаточно отсканировать QR-код или перейти по ссылке.

Есть два тарифа:

Выбирайте тарифный план в соответствии со спецификой вашего бизнеса. В 2023 году самыми популярными стали следующие предложения:

В каждый тарифный план включены — бесплатный интернет-банк и мобильное приложение, бюджетные и внутренние бизнес-платежи.

Вопросы-Ответы

1. Для чего открывать счет для малого бизнеса?

Малый бизнес имеет право работать без расчетного счета, закрывать сделки наличными. Есть ряд ограничений. Например, нельзя заключать контракты на сумму более 100 тысяч рублей, организовывать прием оплаты, используя банковскую карту, выплачивать заработную плату сотрудникам на карты, подключать онлайн-бухгалтерию и другие банковские сервисы. Учитывая, что сейчас наличные уходят в прошлое, уступая место безналу, ИП и юр лица обращаются в банк и заключают договор РКО. Использовать личный сберегательный счет для предпринимательских целей нельзя.

2. Можно ли подключить онлайн-кассу?

Да, клиенты могут подключить онлайн-кассу и получить пакет услуг по её обслуживанию. Оборудование соответствует требованиям действующего законодательства. Банк предлагает приобрести кассу или оформить договор аренды. Гарантия — один год. Сервисные центры открыты во всех регионах РФ. Услуга включает регистрацию оборудования в налоговой, оформление договора ОФД, техническую поддержку.

3. Банк помогает проводить таможенные платежи?

Да, Альфа-Банк разработал специальные карты. Они позволяют клиентам, работающим с иностранными партнерами, осуществлять таможенные платежи в режиме 24/7. К счету карты подключается овердрафт. Информация о проведенных операциях приходит в удобном для клиента формате — в СМС или на электронную почту. Тарифы за выпуск и обслуживание карт НДС не облагаются.

4. У вас доступны кредитные каникулы?

Клиенты могут получить отсрочку по кредиту на срок до трех месяцев. Льготный период распространяется на основной долг и проценты. Для приостановки выплат ИП или директор компании должен заполнить заявление об изменении условий кредитного договора, указать причину и передать его менеджеру банка. Можно отправить письмо онлайн через интернет-банк.

5. Что такое сервис «Налоговая копилка»?

Банк внедрил новый способ накопления средств для оплаты налогов и сборов. Он действует так:

• Открывается бесплатный накопительный счет.
• Производится пополнение копилки в любой момент, когда клиент готов оформить перевод.
• Совершаются бюджетные платежи в установленные законом сроки.

Ежедневно на счет копилки начисляются проценты, платежи с него уходят только в бюджет.

Альфа-Банк успешно сочетает цифровой формат и физический опыт обслуживания. Около 30 лет работает на российском рынке, попадает в рейтинги среди частных банков РФ. Основные преимущества сотрудничества для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц:

• Бесплатное открытие счета.
• Резервирование реквизитов в течение пяти минут.
• Начисление кэшбэка до 5% за бизнес-расходы по корпоративной карте.
• Дистанционное банковское обслуживание без комиссии.
• Бесплатная онлайн-бухгалтерия.
• Отдельный счет для налогов с начислением процента на остаток.
• Мгновенное формирование платежек для налоговой.

Онлайн-сервис «Светофор» минимизирует риск блокировки счета благодаря своевременной проверке расчетных операций на соответствие 115‑ФЗ.

Индикатор риска

Закон часто меняется, и предприниматели не всегда успевают вовремя отследить эти изменения. Нарушение закона приводит к ограничению доступа в банк или даже отказу в проведении операции. Сервис «Индикатор риска» не только покажет возможные ошибки, но и подскажет, как их избежать.

Сервис работает так:

• Каждый день все ваши операции автоматически проверяются.
• Цветовой индикатор сообщает уровень риска по каждому из критериев 115-ФЗ.
• Если операция отмечена красным уровнем риска, система дает время изменить ее показатели до зеленого уровня.
• Следуйте подсказкам системы, чтобы снизить уровень риска.

Первые два месяца – бесплатно. Далее – 240 рублей в месяц (с НДС).

Для поставщиков

При заключении договора максимальный лимит — 150 млн рублей, ставка от 7,5%. Возможно не учитывать финансовый статус покупателя, но процентная ставка будет выше. Для использования факторинга необходимо заполнить онлайн-заявку, получить решение, это занимает до 7 дней. При положительном заключении достаточно загрузить накладные, и деньги переводятся на счет поставщика.

Пакет документов для бизнеса разных организационно-правовых форм, резидентов и нерезидентов РФ отличается. Но перечень основных документов одинаков.

ИП должны подготовить:

Юридические лица предъявляют:

• Паспорт директора, приказ о назначении.
• Устав.

Новые клиенты заполняют заявление и анкету, куда вносятся основные сведения о руководителе и бизнесе.

Менеджеры банка имеют право запросить дополнительные документы для подтверждения деловой репутации, финансового положения клиента. Данное требование находится в рамках действующего законодательства РФ.

Альфа-Банк подготовил для своих клиентов различные подарки и скидки от партнеров банка. Среди них:

• Сервисы Яндекса: Яндекс.Директ, рекламная подписка, Яндекс.Такси – перевозка сотрудников и сервис доставки.
• Возможность открыть онлайн-магазин на AliExpress.
• Безлимитный интернет Yota для бизнеса.
• DPD: экспресс-доставка и логистика.
• S7 Profi – скидки на первый полет и 500 баллов для новых клиентов.
• Mango Office: бесплатный номер, коллтрекинг, бизнес-телефония.
• Онлайн-бухгалтерия «Контур» или Фингу.ру.
• Почта с вашим доменом в сервисе Mail.ru для бизнеса.
• Юридическое сопровождение ПРАВОКАРД.

Полный список доступен на сайте Альфа-Банка.

Какие могут быть подводные камни при заключении договора

Рекомендуется перед подписанием договора расчетно-кассового обслуживания внимательно изучить его условия: уточнить, сколько стоит тариф, сроки внесения оплаты, возможные скидки и так далее. Это позволит избежать непредвиденных ситуаций.

Клиенты могут в любой момент открывать и закрывать расчетные счета. Но есть ситуации, когда закрыть их нельзя. Например, имеется задолженность, невыполненные заявки, открыта кредитная или депозитная сделка, установлен неснижаемый остаток, перерасход, привязаны бизнес-карты, заблокированы средства, налоговая или другие государственные органы установили блокировку. При появлении спорных вопросов обращайтесь в службу поддержки.

Заключение

Альфа-Банк максимально позаботился о том, чтобы компаниям было удобно работать с ним. Можно подключить любой тариф на открытие РКО и оказаться в выигрыше. Главное – грамотно проанализировать свои бизнес-потребности, чтобы не ошибиться в выборе пакета услуг. Впрочем, даже здесь организация идет клиентам навстречу. При необходимости тариф можно сменить.