Как открыть расчетный счет восточный

Что такое расчетный счет

Время прочтения: 5 минут

В соответствии со ст. 861 ГК РФ большая часть взаиморасчетов между предпринимателями и юридическими лицами производятся в форме безналичных переводов с расчетного счета через банки. В связи с этим возникают вопросы, что такое расчетный счет, как его открывают и используют? Кроме того, в статье рассматриваются основные виды банковских инструментов и приводится расшифровка используемых номеров счетов.

• Что такое счет в оффшорном банке
  • Как работают офшоры в 2022 году
  • Использование офшоров стало намного сложнее
  • За перемещением финансов между государствами стали следить
  • Банки отказались сотрудничать с офшорами
  • Помогают купить гражданство и вывести капитал
  • Надежное обеспечение личной безопасности
• Виды оффшорных счетов
• Как открыть счет в оффшорном банке
  • Как открыть счет в оффшорном банке физлицу
  • Инструкция
  • Как открыть счет в оффшоре на юридическое лицо
  • Инструкция
• Открыть оффшорный счет онлайн
  • Процесс открытия счета в оффшорном банке онлайн способом
  • Документы, необходимые для открытия счета онлайн
  • Как открыть оффшорный счет онлайн?
• Выбор банка
• Основные плюсы открытия счета в офшорном банке
• Можно ли открыть счет и зарегистрировать компания в офшоре самостоятельно

Как открыть счет за границей физическому лицу

Получить в свое распоряжение личный счет в банке другой страны физическому лицу из Украины или страны СНГ достаточно проблематично. На фоне геополитических конфликтов и текущего экономического кризиса, отношение к РФ и Республике Беларусь неоднозначное, а резидентам данных стран всё сложнее открыть личный счет за рубежом.

Нюансы открытия счета зависят от гражданства физического лица, а также от политики выбранного банка в отношении обслуживания нерезидентов. Далеко не все финансовые учреждения готовы открывать счета и предоставлять банковские услуги иностранным гражданам, особенно россиянам. Но, при правильном подходе к решению финансового вопроса, решить его не составит труда.

Мы работаем с надежными иностранными финансовыми институтами и помогает своим клиентам дистанционно открыть счет в иностранном банке и/или с личным визитом. Чтобы открыть счет онлайн физическому лицу, достаточно связаться с нами или воспользоваться готовыми предложениями из списка.

• Для чего нужен личный счет в иностранном банке
• Как открыть счет за границей физическому лицу: основные трудности
• Зачем открывать счет в иностранном банке физическому лицу?
• Какие документы потребуется для открытия иностранного счета
• Где открыть банковский счет россиянам и как это сделать дистанционно – резюме

Открыть счет в иностранном банке – одна из популярных услуг, которая интересует россиян и иностранцев. Пандемия COVID-19, СВО на Украине, мировой кризис и санкции заставили многих людей искать новые источники доходов, в том числе за рубежом. Независимо от выбранного варианта по удаленной работе, без банковского счета в долларах, евро, рублях и другой валюте, получить прибыль нереально.

Для многих иностранцев иностранные счета (аккаунты) позволяют минимизировать риски, связанные с защитой денег от национальной инфляции, санкций или посягательств недругов. Все это в совокупности привело к перемещению финансов из России и стран СНГ на зарубежные счета в гораздо большем объеме, чем раньше.

Как стать клиентом иностранного банка? Как открыть счет в зарубежном банке без выезда из России удаленно, в каком банке лучше открыть личный иностранный счет в 2023 году? Получите ответы на все вопросы и воспользуйтесь услугами профессионалов, обратившись к экспертам International Wealth.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

Основные виды расчетных банковских счетов

Финансовую систему в России регулирует Гражданский кодекс и нормативно-правовые акты Центрального банка. Инструкция ЦБ РФ от 30 мая 2014 года № 153-И предусматривает несколько разновидностей банковских счетов.

• Применяют для хранения оборотных средств предприятия и проведения расчетов с поставщиками и заказчиками, а также с государственными или муниципальными структурами.
• Используют для зачисления кредитных средств и размещения финансовых резервов хозяйствующих субъектов.
• Позволяет получать деньги, которые предоставляются в рамках программ господдержки, грантов и субсидий из федерального, регионального или муниципального бюджетов. Целевое использование этих средств контролируется уполномоченными органами.
• Корреспондентские (основные и субсчета). Применяют для взаиморасчетов между банковскими структурами в международных и внутригосударственных схемах.
• Обеспечивает безопасность расчетов между контрагентами. Покупатель вносит на счет определенную сумму, которая перечисляется продавцу после исполнения условий сделки.
• Публичные депозитные счета. Открывают для судебных инстанций, нотариусов и приставов и используют для обеспечения их деятельности.
• Их используют для расчетов по определенным видам деятельности, например при участии в госзакупках.
• Счета вкладов и депозитов. Используются для получения дохода от размещенных на них сумм.

Счета также классифицируются по категориям обеспечиваемых сделок —выделяются разные типы счетов: универсальные и специальные. К первой группе относятся договоры на открытие и обслуживание текущих и иных счетов. Ко второй — спецсчета (для узкоспециальных целей). Последние существенно отличаются от универсальных договоров и заключаются между финучреждениями и ИП или юрлицами для выполнения ограниченного круга операций.

Отзыв GSL о работе с банком

Дата последнего контакта

Дата последнего обновления информации

Общая информация и рейтинг

Рейтинг по стране

Рейтинг головного банка по стране

Мировой рейтинг головного банка

Основан в 1997 году

Персонал владеет английским

Принадлежит эмиратскому банку Emirates NBD

Соглашение о правовой помощи РФ заключено; Соглашение об избежании двойного налогообложения заключено; AML-законодательство соблюдается неукоснительно; Активное членство в OECD, FATF, Basel Commitee, Egmont Group и др.

Допустимое количество переводов, в месяц

Первоначальный взнос, €

Минимальный остаток, €

Для юрлиц нет требований по минимальному остатку на счете. Для физлиц требуется депозит в размере 55 000 TRY (~ 3 100 USD), который становится доступен для использования по истечении 3 месяцев. Внести депозит можно только наличными средствами (TRY / EUR / USD)

Нет требований по первоначальному взносу

Минимальный оборот, €/год

Нет требований по минимальным оборотам

Оперативность выполнения платежа

День в день или на следующий день

Тарифы и услуги

Перевод, €(для суммы €50 000)

Зачисление, €(для суммы €50 000)

Обслуживание счета, €/год

Платежный лимит по кредитным картам,

Есть Internet Banking на английском языке

Банк предоставляет широкий спектр услуг в сфере различных предприятий и личных потребностей

Срок открытия на зачисление, дней

Срок открытия на списание, дней

Выезд в банк

Для открытия счета необходим визит бенефициара / директора в отделение банка

Стандартный комплект апостилированных учредительных документов компании, копия паспорта директора / доверенного лица / бенефициара, описание бизнеса клиента, заполненная анкета (банковские формы доступны на русском языке)

Вероятность открытия счета

В меру подробное: наряду с описанием бизнеса необходимо предоставить информацию об источниках происхождения средств

• один из наиболее крупных частных банков в Турции, на настоящий момент принадлежит Emirates NBD;
• банк открывает сберегательные (депозитные) и расчетные счета;
• банк открывает счета для физических лиц и турецких компаний;
• банк открывает счета физическим лицам без ВНЖ в Турции;
• физическим лицам необходимо внести депозит в размере 55 000 TRY (~ 3 100 USD), который становится доступен для использования по истечении 3 месяцев. Внести депозит можно только наличными средствами, в TRY, EUR или USD;
• для открытия счета необходим визит бенефициара / директора в отделение банка;
• банковские формы доступны на русском языке;
• возможен выпуск банковских карт;
• для открытия счета необходимо получить налоговый номер в Турции;
• интернет-банк на английском языке;
• срок открытия счета для физического лица ~ 14 дней, для юридического лица ~ 1 месяц

Банки Турции

Любой инвестор, вступая в договор с брокером, должен знать заранее, при каких обстоятельствах и как из заключенного соглашения можно выйти. Поэтому вопрос о том, как закрыть брокерский счет в Сбербанке — вполне актуален для тех, кто выходит на фондовый рынок с помощью этой организации.

Когда стоит отказаться от операций на фондовом рынке

Инвестиции в акции могут приносить значительно более высокий доход, чем вклады в банки. Но только тогда, когда фондовый рынок находится на подъеме. В иной ситуации, если надвигается кризис, вложения в компании ради части их прибыли становятся неоправданно рискованными. В таком случае инвестор имеет полное право не ждать у моря погоды, а закрыть свои позиции и вывести деньги со своего биржевого счета — на обычный расчетный.

В немного более выигрышном положении оказываются держатели не акций, а облигаций: им, по крайней мере, гарантировано получение номинальной суммы в день погашения. Однако и здесь не все так просто. Котировки облигаций могут существенно падать в цене при повышении процентных ставок. Причем чем больше времени осталось до погашения, тем сильнее. А еще доход по облигациям в неблагоприятные периоды может с лихвой быть уничтожен инфляцией и девальвацией.

комиссия 0,0400% — 0,3000% от суммы сделки

Лиц. № 177-02900-100000

комиссия 0,005% — 0,050% от суммы сделки

Лиц. № 045-06097-100000

комиссия 0,000% — 0,050% от суммы сделки

Лиц. № 177-02739-100000

комиссия 0,010% — 0,100% от суммы сделки

Лиц. № 154-04434-100000

комиссия 0,00% — 5,0000% от суммы сделки

Лиц. № 045-13561-100000

комиссия 0,04% — 0,3% от суммы сделки

Лиц. № 045-14050-100000

Для регистрации потребуется
указать паспортные данные

Инвестирование возможно от 1000 руб.

На какой срок Вы готовы
инвестировать?

До 1 годаОт 1 до 3 летСвыше 3 лет

Стоит ли пережидать худшие времена, оставляя дешевеющие ценные бумаги? Или лучше продать акции и облигации, даже с убытком, и переждать какой-то неудачный период, разместив деньги на рублевый или валютный вклад, а то и вложив их в какие-то другие активы, не обязательно финансовые? На эти вопросы каждый ответит сам для себя исходя из ситуации. Но надо быть, конечно, готовым, если потребуется, закрыть брокерский счет и точно знать, как это сделать.

Последствия закрытия счета

Существуют два вида счетов, используемых для инвестиций. Обычные и так называемые ИИС, индивидуальные инвестиционные счета. Первые можно открывать и закрывать сколько угодно. Точно также, как и обычный расчетный счет.

Что касается ИИС, то это не так просто, как кажется. Индивидуальные инвестиционные счета дают налоговые льготы. И при этом ставятся определенные условия, одно из которых — инвестор должен вкладывать деньги на три года. ИИС можно закрывать и раньше, но тогда приходится вернуть то, что было предоставлено.

ИИС первого типа

ИИС бывают двух видов, первый тип дает возможность получить налоговый вычет на сумму до 52 тысяч рублей в год. Если закрыть такой счет, то инвестор обязан поставить в известность налоговые органы и перечислить в бюджет ранее полученное плюс заплатить пеню.

ИИС второго типа

Счет второго типа предоставляет инвестору право через три года забрать деньги без налога на все доходы, которые в этот период удастся заработать на фондовом рынке. При закрытии такого счета Сбербанк как налоговый агент будет обязан вычесть 13 процентов налога на доходы физических лиц. Но, разумеется, не со всей суммы, а только из прибыли, если она есть.

Стоит ли закрывать брокерский счет в Сбербанке

Итак, мы выяснили, в каких случаях лучше уйти с фондового рынка, а также с какими последствиями столкнется инвестор, если закроет обычный брокерский счет в Сбербанке и два вида ИИС.

Осталось определиться с самым последним моментом: а нужно ли вообще окончательно закрыть брокерский счет? Или его можно оставить на будущее? На сегодня за обслуживание в месяц при отсутствии операций Сбербанк деньги не берет. Также, как и за хранение остатков ценных бумаг, если по ним не проводились операции.

Таким образом, инвестору имеет смысл полностью прекращать отношения с брокером только в том случае, если он не планирует когда-либо вернуться в Сбербанк в дальнейшем. Возможно, с другими компаниями это и не так, но само по себе наличие брокерского счета в Сбербанке клиента вообще ни к чему на сегодняшний день не обязывает. Хотя, разумеется, кредитная организация может поменять эти правила в будущем.

Инструкция, как закрыть брокерский счет в Сбербанке

Таким образом, стоит взвесить все за и против. Если решение все-таки принято, то закрыть брокерский счет в Сбербанке очень просто.

• Надо выбрать в меню вкладку со счетами и перейти по ссылке на закрытие необходимого счета.
• Прямо в онлайне можно заполнить инструкцию, куда должен быть перечислен остаток средств.
• Когда распоряжение о закрытии брокерского счета отправлено, нужно дождаться подтверждения с отметкой о его исполнении.

Если у инвестора возникают при этом какие-либо трудности, возможно, проще посетить одно из многочисленных отделений Сбербанка и лично подписать необходимые бумаги. А также не забыть взять, на всякий случай, копию заявления о закрытии счета с отметкой банка о том, что она принята к исполнению.

Обнаружили ошибку? Пожалуйста, выделите участок текста.

не нашёл то, что искал

содержание не соответствует заголовку

информация сложно подана

Расскажите, что вам не понравилось на странице:

Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!

Для чего нужен личный счет в иностранном банке

Личный счет в банке другой страны россиянину, украинцу или белорусу необходим по многим причинам. Однако следует помнить, что открытие счета в иностранном банке не дает права использовать его для ведения бизнеса. В данном случае потребуется открыть корпоративный счет, выбрав обслуживающее финансовое учреждение и валюту.

Открытие личного зарубежного счета для частного лица остается по-прежнему востребованной услугой. Для граждан Российской Федерации и Республики Беларусь на данный момент доступно открытие счетов во многих зарубежных странах, включая оффшорные территории и государства Европы. Но, прежде чем создавать такой аккаунт в финансовом институте, следует определить цели и задачи банковского обслуживания за рубежом.

Кому пригодится открытие банковского счета за рубежом:

• фрилансерам — для получения оплаты за выполненные заказы;
• соискателям гражданства или вида на жительство – для оплат связанных с выполнением условий программы;
• студентам – для осуществления оплаты за образование;
• эмигрантам – для обеспечения оплат за товары и услуги, а также снятия наличных;
• работникам иностранных компаний – для получения заработной платы;
• вкладчикам – для сохранения денег (сумма гарантирования депозитов в ЕС – 100 000 евро);
• инвесторам – для накопления денег с целью приобретения ценного актива;
• путешественникам по разным странам.

Также открытие счета в иностранном банке позволяет сохранить ваши средства от недоброжелателей и силовых структур, которые ошибочно или намеренно могут легко списать деньги и заблокировать активы в отечественных банках.

Сегодня все более жизненно необходимым становится вопрос: как открыть валютный счет физического лица за рубежом удаленно или лично, а также получить карту в разных валютах? Особенно, если это немалая сумма и ее вывоз наличными из РФ ограничен.

Изучите наши предложения по открытию банковского счета за рубежом, а также узнайте, как открыть карту за границей в нескольких валютах для личных расчетов в любом государстве.

Где открыть банковский счет россиянам и как это сделать дистанционно – резюме

Открытие счета в иностранном банке не настолько простая дилемма, как считают многие россияне. После ряда ограничений по валютным операциям и усилению санкционного давления, зарубежные финансовые учреждения массово отказывают резидентам РФ в обслуживании.

Но, решить проблему можно и даже нужно, если понимать, с чего начать и куда обращаться.

Предлагаем полный сервис по банковским вопросам от профессиональных экспертов, который включает:

• Бесплатная консультация.
• Выбор страны и обслуживающего банка для открытия личного зарубежного счета в соответствии с задачами и целями.
• Комплекс услуг по открытию счета за рубежом для россиян и резидентов других стран, в том числе дистанционно (если такой вариант применяется банком).
• Открытие анонимных дебетовых карт в нескольких валютах, которые принимаются в более 160 стран.
• Услуги доверенного лица, представляющего интересы клиента в иностранном банке и прочее.

Чтобы получить вводную консультацию совершенно бесплатно по банковским счетам за рубежом, напишите нам по контактам, указанным на сайте.

Может ли физическое лицо из России, Украины, Беларуси и других стран открыть иностранный счет?

Гражданам России, Украины и Белоруссии не запрещается открывать иностранные счета. Однако есть несколько нюансов. Так граждане РФ должны держать в полном ведении налоговые органы России о своих иностранных счетах. А вот лицам, занимающим государственные посты, их женам и их детям не разрешается иметь счета за границей. Гражданам Украины разрешается открывать иностранные счета или заниматься инвестированием за границей, но на часть операций ещё нужна лицензия НБУ.Для граждан Белоруссии при открытии счета, покупки недвижимости за рубежом или при финансовых сделках с иностранными компаниями необходимо разрешение от Национального банка.

Как открыть иностранный счет физическому лицу?

Чтобы открыть счет в иностранном банке необходимо быть готовым выполнить ряд шагов: 1. Ознакомиться с условиями банка и понять, подходит ли он под ваши цели.2. Подготовить пакет запрашиваемых банком документов.3. Внести сумму для минимального депозита – она может быть от 1 у.е. до миллиона и больше.4. Не забывать, что в некоторых банках нужно поддерживать минимальный остаток на депозите счета.В многих случаях нужно лично посетить банк, но мы можем предложить удалённые способы открытия счета.

Как открыть иностранный счет удаленно?

Нашими партнерами уже много лет являются хорошо зарекомендовавшими себя банки из экономически и политически стабильных стран Европы, Америки, Азии и других. Ряд этих банков готовы играть по современным правилам. Тщательная проверка документов и подтверждение чистоты источников ваших средств — это по-прежнему важно, а вот личный визит в банк это не всегда обязательно. Вы можете сэкономить время и деньги, а пообщаться с сотрудником банка можете по скайпу или другим способом (удаленно).

Можно ли удаленно открыть счет в зарубежном банке?

Да, можно. Чтобы открыть счет в зарубежном банке без выезда из России, можно найти платежную систему, соответствующий банк с онлайн обслуживанием и пройти идентификацию клиента удаленно.

Открыть счет в европейском банке с физическим офисом чаще доступно только при личном визите или через доверенное лицо/агента. Но, в ряде юрисдикций присутствует онлайн сервис для открытия счета.

Как открыть карту в иностранном банке в 2023 году?

Для того, чтобы оформить физическую (пластиковую) или виртуальную карту в иностранном банке, нерезидент должен сначала открыть счет в том же учреждении. Процедура аналогична той, когда открывается счет в любом банке – документы, прохождение проверки, идентификация клиента и прочее.

Карты (дебетовые, анонимные, кредитные) доступны в отдельных платежных системах, банках и Необанках. Пластик может быть отправлен Почтой или курьером клиенту за границу или иметь только виртуальный вариант карты в одной или нескольких валютах.

Можно ли россиянину открыть счет за границей 2023 и где?

Граждане РФ могут без ограничений открывать счета в платежных сервисах, банках и Необанках за рубежом, если не относятся к числу лиц, для которых иметь счет в иностранном финансовом учреждение запрещено по Закону (№ 273-ФЗ от 25.12.2008). На вопрос, где лучше открыть счет россиянам, ответ зависит от категории заявителя и наличия/отсутствия иностранного ВНЖ или рабочей визы. Ряд стран не открывает счета резидентам РФ, которые не имеют вид на жительство, бизнес или иные связи со страной по месту расположения банка.

Самые популярные страны, где проще всего открыть счет за границей в 2023 году – Турция (россиянину можно открыть счет без проблем), Грузия, Казахстан, Сербия, Армения, Узбекистан, Таджикистан.

Выбор банка

Выбирать финансово-кредитную организацию, в которой вы будете открывать счет, необходимо очень тщательно и с умом, узнавая о всех условиях, которые устанавливаются банком. Чтобы сделать правильный выбор, специалисты рекомендуют в первую очередь определить цель регистрации счета и рассчитать сумму финансов, которой вы обладаете, поскольку в одних государствах намного выгоднее регистрировать бизнес-счет, в других идеальным вариантом будет открытие личного счета. Огромную роль, при выборе банка, играет финансовая и политическая ситуация в юрисдикции, ликвидность финансовой организации и ее надежность, а также отношение законов к нерезидентам и многие другие значимые обстоятельства.

Довольно длительное время Европейские банки предоставляли своим клиентам выгодные условия для открытия офшорных счетов и инвестиций. Но, за последние несколько лет экономический рост государств Европы намного замедлился, выросла бюрократия, за счет чего большая часть финансово-кредитных организаций Евросоюза перестали быть привлекательными для бизнесменов. Если вы желаете открыть офшорный счет в банке Европы, рекомендуем обратиться за помощью в нашу компанию Пантеон Про. Наши высококвалифицированные специалисты помогут с выбором достойного банка, который идеально подойдет именно для вас.

Выделяют следующие географические виды банков:

• Швейцарские;
• Европейские;
• Банки Карибского региона;
• Азиатские;
• Американские.

В банках каждого вида можно отыскать большое количество выгодных условий для открытия счета. Но, кроме преимуществ, которые имеют банки, существуют и недостатки. Именно поэтому при выборе банков рекомендуется воспользоваться помощью опытного специалиста.

Выбрав конкретное государство, где желаете открыть счет в банке, необходимо отыскать самую подходящую финансово-кредитную организацию. Именно от выбранного банка зависит стоимость открытия счета, список обязательных документов для предоставления, сроки регистрации и другие моменты, связанные с открытием счета и работы с ним.

Определение и назначение

Этот финансовый инструмент является обязательным для всех хозяйствующих субъектов независимо от формы собственности и государственной принадлежности. Расчетный счет компании – это учетная запись в форме уникальной комбинации цифр, которую банковская система использует, чтобы учитывать денежные средства, выполнять платежи, переводы и другие операции.

Законодательство не ограничивает количество расчетных счетов для организаций и предпринимателей и не регулирует выбор банков. Совершать операции по счету его владельцы могут самостоятельно, с помощью учетной записи в интернет-банке, или обратившись к сотрудникам банка в офисе.

Расчетные счета предприятий обеспечивают надежное хранение и доступ к собственным финансовым средствам. Но этот банковский инструмент обычно не применяется для получения дохода в виде процентных отчислений от средств на счете. Клиент может внести деньги или забрать их по первому требованию полностью или частично.

Виды оффшорных счетов

Большая часть зарубежных банков предоставлять возможность своим клиентам открыть следующие виды счетов:

• Расчетный. Открывается для обслуживания хозяйственной деятельности компании, а также для использования личных средств;
• Карточный. Данный вид счет открывается при получении кредитки, который используется для обслуживания транзакций, осуществляемых при помощи карты;
• Депозитный. Открывается на определенный промежуток времени. Основное предназначение счета заключается в хранении финансов и получении прибыли от процентов;
• Частный и операционный инвестиционный. Частный счет предназначен для инвестиций в долгосрочной перспективе. Второй вид счета используется для осуществления деятельности на фондовой бирже;
• Счет, для проведения транзакций на валютных рынках.

Как открыть счет в оффшорном банке

Процесс регистрации счета состоит из следующих этапов:

Сбор и подготовка документов

Отправка документов в банк

Получение решения от банка, открытие счета

• Подготовка. На данном этапе лицо выбирает будущий банк и вид счета, который ему необходим;
• Сбор документов. Собираются и подписываются все необходимые бумаги, согласно перечню, установленному банком;
• Организационный. Отправка собранных документов в банк;
• Финальный этап, на котором банк проверяет полученные от потенциального клиента бумаги и принимает решение по предоставлению права открыть счет.

Финансово-кредитные учреждения очень тщательно проверяют своих будущих клиентов. В первую очередь банк требует предоставление следующей информации:

• для каких целей клиенту нужен счет в зарубежном банке;
• какой деятельностью занимается компания (очень часто отказывают в сотрудничестве фирмам, которые занимаются деятельностью, попадающей в банковскую группу риска, например финансовые посредники или организации, работающие на рынке Forex).
• какой размер денежного оборота компании;
• информация о партнерах лица, который открывает счет;
• вся информация о бенефициарах компании;
• а также предоставление других сведений (объем и вид информации, зависят от выбранного банка)

Основные документы, которые запрашивают банки:

• устав организации;
• учредительные документы;
• информация о руководстве и владельцах компании;
• бумаги, подтверждающие законность имеющихся финансов.

Кроме предоставления указанных документов, финансовая организация может организовать проверочно-удостоверяющие процедуры: а именно:

• провести собеседование с владельцем банковского счета;
• сделать анализ отчета финансов компании;
• запросить документ, подтверждающий наличие опыта руководителя фирмы;
• изучение бизнес плана компании и другие подобные мероприятия.

Прежде чем отправлять документы на открытие счета в оффшорный банк, потенциальному клиенту рекомендуется узнать подробную информацию о банковском учреждении с которым планирует сотрудничать. Выбирая банк, прежде всего следует обращать внимание на следующие важные нюансы:

• Информация о финансовой отчетности кредитного учреждения, которую можно посмотреть на официальном сайте банка, а также проверить такие немаловажные показатели как ликвидность и капитализация;
• Кто входит в состав акционеров. Рекомендуется отдавать предпочтение банкам у которых главным акционером является государство, либо иностранные граждане;
• А также другие аспекты, например прозрачность деятельности финансовой организации, ее репутация, отзывы клиентов и т.д.

Как открыть счет в оффшорном банке физлицу

Физические лица используют данные счета для защиты своих денежных средств от шаткой экономической и политической ситуации в родном государстве, от проблем, существующих в банковском секторе, а также для обеспечения гарантированной конфиденциальности.

Как правило, обычные граждане используют счет в зарубежных банках в следующих целях:

• для хранения финансов в надежном банке;
• для вкладывания денег в стабильные валюты;
• для использования своих денежных средств в любом государстве и в любое время;
• чтобы уменьшить контроль за тратами со стороны госорганов;
• для получения конфиденциальности о своих сбережениях.

Если вы планируете купить оффшор со счетом в банке, рекомендуем обратиться за помощью в нашу компанию Пантеон Про. Наши опытные эксперты окажут консультацию по любым интересующим вас вопросам, предоставят помощь в выборе финансового учреждения, в сборе, заполнении и отправке перечня необходимых бумаг, которые требуются для открытия счета. К таким документам относятся:

• заявление на регистрацию счета;
• паспорт;
• бумаги, подтверждающие место вашего постоянного пребывания;
• документ, подтверждающий законность появления ваших финансов.

В зависимости от установленных банком требований, перечень документов, необходимых для предоставления, может быть значительно больше.

Как правило, процесс открытия счета составляет примерно два месяца. Прилетать в страну для личного присутствия в банке не требуется, поскольку открыть оффшорный счет возможно дистанционным способом.

Как открыть счет в оффшоре на юридическое лицо

Юрлица преследуют абсолютно иную цель, открывая оффшорный счет в зарубежном банке. Большинство российских организаций, учреждают офшорные компании, после чего оформляют на них офшорный счет. Предприниматели осуществляют данную процедуру для обеспечения полной безопасности своего капитала, а также для уплаты меньшей налоговой ставки, защиты компании от рейдерских атак и возможности вкладывать свои средства в прибыльные проекты для выхода на мировой рынок.

Наша компания Пантеон Про оказывает услуги по быстрому и легкому открытию счета в оффшорном банке. У нас работают исключительно высококвалифицированные юристы с большим опытом, которые окажут помощь по выбору кредитно-финансового учреждения, грамотному и правильному сбору, заполнению и отправке всех необходимых для банка документов.

Основные документы, необходимые для регистрации счета:

• заявление на открытие оффшорного счета;
• паспортные данные владельцев и руководителей организации;
• устав фирмы;
• документы, подтверждающие хорошее финансовое состояние компании.

Помимо указанных документов, банк может потребовать предоставление бизнес-плана, отчета о финансах, доказательства об опытности руководителя организации и другие документы.

Какие документы потребуется для открытия иностранного счета

Чтобы открыть счет в иностранном банке через интернет, через агента или лично, потребуется подготовить определенный пакет документов. Общие требования к претендентам:

• заграничный/национальный паспорт;
• СV или резюме;
• выписка с банковского счета;
• документы об источниках дохода (справка о доходах, справка о дивидендах, депозитные договора, договора сдачи в аренду имущества, договор купли-продажи и т. д.);
• свидетельство о браке и рождении детей, а также другие документы, указывающие на семейное положение;
• рекомендательное письмо с обслуживающего банка и т. д.

Вышеуказанный перечень документов на открытие счета в иностранном банке физическим лицом является ориентировочным. Каждое финансовое учреждение соблюдает собственную клиентскую политику и индивидуально определяет, что нужно для идентификации клиента в рамках KYC.

Можно ли открыть счет и зарегистрировать компания в офшоре самостоятельно

Регистрация организации на офшорной территории стандартным способом осуществляется следующим способом:

• владелец фирмы знакомится с основными правилами и нюансами регистрации в выбранном государстве;
• поиск подходящего регистрационного агента (как правило, это местная фирма, имеющая лицензию на осуществление деятельности по регистрации компаний на офшорной территории), квалификационная проверка и знакомство с отзывами его клиентов;
• работа с агентом: клиент связывается с экспертом и отправляет ему запрос на регистрацию. Агент предоставляет всю необходимую информацию, чтобы осуществить процедуру Due Diligence (это комплекс мероприятий, направленных на проверку деятельности организации, где подтверждается ее законность и непричастность к противоправным деяниям);
• собирается перечень документов, которые необходимы для прохождения процедуры Due Diligence;
• согласовывается с агентом стоимость его услуг и перечисляется на его счет предоплата;
• далее агент осуществляет учреждение офшорной компании (вносит ее в специальные реестры, составляет устав, назначает директоров, бухгалтера и т.д.);
• заключительным этапом является передача агентом всех документов владельцу на учрежденную организацию.

Исходя из этого, мы видим, что самостоятельно (не пользуясь услугами агентов, юридических фирм и прочих агентств) учредить фирму на офшорной территории довольно сложно. Для этого потребовалось бы получать специальную лицензию, что является очень непростой задачей. Помимо этого необходимо знать бизнес-язык того государства, в котором вы решили учредить компанию, при этом некоторые офшорные зоны устанавливают в качестве обязательного требования для регистрации наличие местного адреса.

Информация о реквизитах расчетного счета

Клиент получает номер банковского счета при подписании соглашения с кредитным учреждением, который сохраняется за ним до момента закрытия. Информация о реквизитах расчетного счета (р/с) организации или предпринимателя хранится в базах данных и документах финучреждения.

Самостоятельно узнать свой расчетный счет можно из следующих источников:

• договор на открытие и обслуживание р/с или справка, выданная банком
• служба поддержки или отделение финучреждения
• в системе клиент-банк: в личном кабинете или мобильном приложении

Банковские реквизиты и основной из них — номер расчетного счета — указываются в распоряжениях для финучреждения на проведение платежей за товары и услуги, а также в других документах. Для точной идентификации клиентом указывается полное наименование компании или фамилия, имя и отчество лица, занимающегося предпринимательской деятельностью. В случае несовпадения данных с указанными в договоре транзакция блокируется.

Принципы кодировки расчетных счетов

Уникальные номера р/с формируются по правилам ЦБ РФ. Расчетный, текущий или любой иной счет в банке имеет одинаковую структуру и состоит из 20 знаков, которые объединяются в шесть разрядных групп и цифры в них имеют следующие значение при расшифровке:

• с 1-ой по 3-ю. Кодируется форма собственности организации владельца: 405 – федеральная; 406 — государственная; 407 — частные компании (ООО, ОАО, ЗАО и другие)
• Дополнительные сведения о собственнике счета: 01 – финансовые и кредитные; 02 – коммерческие и 03 — некоммерческие организации
• с 6-ой по 8-ую. В соответствии с Общероссийским классификатором обозначается используемая валюта: 634 и 810 — рубли (в международных и внутренних расчетах), 840 – доллары США; 978 — евро
• Контрольное число является значимым элементом и используется для контроля статуса и правильности составления счета
• с 10-ой по 13-ую. Идентификационный номер банка, филиала или иного структурного подразделения финансовой организации
• с 14-ой по 20-ую. Уникальная комбинация, которая присваивается каждому клиентскому счету индивидуально

Разбираясь в вопросе, что значит расчетный счет, необходимо знать некоторые моменты. В частности, две начальные группы цифр называются балансовыми счетами первого и второго порядка. Это правило применяется только для описываемых банковских инструментов, в кодировках депозитов обычно зашифровывается период действия.

Использование расчетного счета

Банки и другие кредитные организации являются посредниками между компаниями и предпринимателями и обеспечивают взаиморасчеты между ними. Основные (расчетные) счета необходимы для ведения хозяйственной деятельности и используются для различных целей.

• Переводы безналичных средств в уплату за поставляемую продукцию, товары и предоставляемые услуги на счета заказчиков и контрагентов в РФ и за рубежом.
• Зачисление денежных средств, поступающих от деловых партнеров по договорам и от покупателей при оптовых и розничных продажах.
• Уплата налогов, сборов и других обязательных платежей в бюджетные и внебюджетные фонды.
• Проведение расчетов с физическими лицами: выплата заработной платы работникам предприятий и частным подрядчикам.
• Оплата услуг банка: комиссионное вознаграждение, использование кредитных средств, лизинга и страхования.
• Расчеты при участии в процедурах госзакупок и торгов, плата за регистрацию на площадках и безналичные переводы в ходе выполнения заключенных контрактов.

Владельцы используют расчетные банковские счета для выполнения финансовых операций по внесению и получению наличности через кассы, терминалы или банкоматы. Эти инструменты также предназначены для хранения безналичных денег в течение всего срока действия договора.

Перечень документов для открытия расчетного счета в банке

Каждая из финансовых организаций разрабатывает собственные правила обслуживания клиентов. Соответственно, перечень документов, необходимых для открытия расчетного банковского счета, индивидуальным предпринимателем или компанией, также могут различаться. Ознакомиться с условиями работы и получить полный список бумаг, нужных для заключения договора РКО, можно в офисе, колл-центре или на сайте выбранного кредитного учреждения.

Индивидуальные предприниматели

Физическому лицу, которое занимается предпринимательской деятельностью, при оформлении договора с банком необходимо подтвердить личность и статус. Для открытия расчетного (основного) счета потребуются следующие документы:

• Заявление на открытие счета, заполненное на специальном бланке от руки или напечатанное на принтере и собственноручно подписанное.
• Паспорт гражданина Российской Федерации с отметкой о регистрации по месту постоянного жительства или пребывания.

Финучреждение вправе запросить у индивидуального предпринимателя и другие документы, подтверждающие уровень дохода или иные сведения. При этом банк несет ответственность за разглашение и неправомерное использование персональной информации о клиенте.

Хозяйствующие субъекты разных форм собственности

От имени компании чаще всего действует ее генеральный директор или главный бухгалтер. Расчетный или лицевой счет в банке для юридического лица оформляется по заявлению, подписанному официальным представителем, который предоставляет следующие документы:

• свидетельство о регистрации или актуальная выписка из ЕГРЮЛ с указанием полного наименования и адреса
• сведения о режиме налогообложения предприятия в форме справки из ФНС или иной.
• информационное письмо из Госкомстата с указанием кодов хозяйственной деятельности согласно Общероссийскому классификатору
• паспорт представителя компании, выписка из приказа и доверенность на выполнение определенных процедур
• карточка с образцами подписей должностных лиц, имеющих право выписывать банковские распоряжения

В отдельных случаях кредитные организации требуют копии устава предприятия или иных разрешительных документов, например, лицензий на тот или иной вид деятельности. Уточнить перечень можно у представителя финучреждения или в службе поддержки.

Семинары по теме Турция 136

Поделиться в социальных сетях:

Порядок открытия расчетного счета, выбор тарифа РКО

Между клиентом и выбранным банком заключается договор на расчетно-кассовое обслуживание бессрочно или на определенный период с возможностью продления. Процедура открытия расчетного, текущего или специального счета устанавливается финучреждением, и получить информацию о ней можно у менеджера. Типовой алгоритм выглядит следующим образом:

• запросить в отделении банка или самостоятельно ознакомиться на сайте с перечнем документов и условиями обслуживания клиентов
• оформить и подать заявку на открытие счета с приложением собранного пакета документов
• подписать договор и получить в финучреждении чековые книжки, банковские карты и другие документы при необходимости
• подключится к системе интернет-банкинга и активировать нужные сервисы, например зарплатный проект, настроить дистанционное обслуживание.

Прежде, чем открыть расчетный счет, необходимо выбрать тариф РКО — размер платы, взимаемой банком за проводимые операции. Величина издержек зависит от количества платежных поручений, оборота безналичных средств, используемых сервисов и других факторов. Тарифы определяются банком и обычно одинаковы для всех отделений находящихся и в Москве, и в небольшом райцентре на Дальнем Востоке.

Разобравшись, что означает расчетный счет, предприниматель или руководитель компании сможет его использовать с наибольшей эффективностью. Этот финансовый инструмент необходим для ведения бизнеса, проведения и получения платежей.

Банк ВТБ является одним из крупнейших финансовых учреждений в России с множеством отделений по всей стране. Предприниматели и компании всех форм собственности могут открыть расчетный счет в любом из филиалов и выбрать наиболее выгодный тариф РКО. Сотрудничество с нами обеспечит вашему бизнесу широкие возможности для развития и процветания.

Тарифы на расчетное обслуживание

Открытие расчетного счета

Откройте счет прямо сейчас

Оставьте номер телефона и мы проконсультируем вас в ближайшее время

Открыть оффшорный счет онлайн

На сегодняшний момент, одним из самых удобных способов открыть счет в оффшорном банке на компанию, физлицо или юрлицо осуществляется в онлайн режиме, поскольку нет необходимости посещать место нахождения финансовой организации.

Основные преимущества открытие счета в оффшоре онлайн способом:

• Можно зарегистрировать счет, не уезжая из своей юрисдикции;
• Большое количество оффшорных банков, в которых возможно открыть счет онлайн;
• Получение доступа к услугам, которые предоставляют зарубежные финансовые организации;
• Оффшорные банки предоставляют клиентам большое количество услуг, например, мультивалютные вклады, различные инвестиционные продукты и т.д.;
• Сведение рисков, связанных с хранением денежных средств в одной юрисдикции, к минимуму;
• Надежная защита от незаконной конфискации финансов правительством вашего государства;
• Возможность открыть счет в государстве, где установлена стабильная экономическая и политическая обстановка и т.д.

Процесс открытия счета в оффшорном банке онлайн способом

Зарегистрировать счет онлайн легче всего при помощи опытного провайдера, поскольку самостоятельное открытие довольно сложная процедура, так как зарубежные банки больше склонны к онлайн сотрудничеству именно с профессиональными посредниками, которые оказывают оффшорные и финансовые услуги.

Процесс регистрации счет практически ничем не отличается от стандартной формы открытия, единственная разница в том, что при онлайн способе перечень документов предоставляется банку в электронной форме. Обратившись за помощью в компанию Пантеон Про, вы получите помощь опытного специалиста, который грамотно заполнит и подготовит все документы для открытия оффшорного счета в установленной банком форме.

Собрав все необходимые для открытия оффшорного счета документы, вам понадобится перевести на английский язык и заверить все у нотариуса. Некоторые банки требуют наличие апостиля на документах.

Офшорные финансово-кредитные организации осуществляют деятельность по принципу «знай своего клиента» (KYC). Данный принцип означает то, что банк, несмотря на его место нахождения, будет требовать от вас предоставление максимальной информации.

В последнее время оффшорные кредитные организации сталкиваются с серьезным давлением со стороны различных государств, что привело к изменению политики банка при открытии офшорного счета онлайн способом. Теперь банки требуют от возможных клиентов предоставление большего количества идентификационных документов. Для лица, решившего открыть счет в офшорном банке, будет большим преимуществом наличие рекомендации от уже зарегистрированного клиента данного банка. Данная рекомендация будет являться дополнительным подтверждением того, что потенциальный клиент полностью соответствует установленной банковской политике.

Документы, необходимые для открытия счета онлайн

Чтобы открыть счет в офшорном банке онлайн способом, физлицу необходимо собрать следующие документы:

• копия паспортных данных, которые необходимо перевести на английский язык и заверить у нотариуса;
• документ, подтверждающий место проживания лица. Это может быть выписка из банка или счет оплаты коммунальных услуг. Данный документ также требуется перевести на английский и заверить у нотариуса;
• рекомендация от банка или юриста, нотариуса и т.д., которые смогут подтвердить вашу положительную репутацию за последние два года;
• кроме этого финансовая организация может потребовать документ, подтверждающий законность происхождения имеющихся у вас средств, которые вы перечислите на будущий оффшорный счет.

Организация, желающая открыть счет в оффшорном банке, должна предоставить весь перечень документов, указанных выше на каждого бенефициара, директора, акционера и подписантов по счету. Помимо этого потребуется отослать имеющиеся корпоративные документы той компании, на которую будет зарегистрирован счет.

Как открыть оффшорный счет онлайн?

Для открытия счета в офшорном банке онлайн способом, потребуется оставить заявку по почте или телефону, указанному на официальном сайте банка. Это необходимо для получения развернутой информации по поводу процедуры открытия счета онлайн, а также для прохождения бесплатной консультации, где помогут подобрать самый подходящий оффшорный банк.

Эксперты компании Пантеон Про подберут для вас лучший способ открытия счет в оффшорном банке, при этом учтут все ваши пожелания и возможности. Перейдя на наш официальный сайт, вы сможете ознакомиться со всем списком оффшорных банков, с которыми мы активно сотрудничаем.

Основные плюсы открытия счета в офшорном банке

Главные преимущества заключаются в следующем:

• любые транзакции имеют высокую конфиденциальность;
• не осуществляется местное регулирование банка;
• владелец счета имеет возможность проводить мировую торговую деятельность без каких-либо затруднений;
• не осуществляются валютные ограничения;
• мультивалютность вкладов. Банки могут распределять денежные средства клиентов по различным странам, где установлены более благоприятные финансовые условия с целью защитить деньги от обесценивания, рисков и конфискации;
• клиент получает ряд преимуществ, например, право выпуска акций на предъявителя, регистрации анонимного счета и т.д.;
• всегда открыт доступ к мировому кредитному рынку.

Компания, имея оффшорный счет получает следующие преимущества:

• возможность вкладывать финансы в выгодные иностранные проекты;
• осуществлять международные сделки;
• защищать свои финансы от блокировок, арестов и т.д.