Как я начал инвестировать с 10 000 ₽ и какие ошибки совершил за 2 года — Личный опыт

Эксперт дал советы, как выгодно вложить или грамотно потратить до 500 тыс. рублей

Крым. РИА Новости Крым 15 Мар Марк Гойхман, главный аналитик компании TeleTrade, рассказал, как можно выгодно и надежно инвестировать до 500 000 рублей.

Поскольку банковские ставки недавно выросли, эксперт предлагает обратить внимание на рублевые вклады на короткий срок, от одного месяца до полугода.

Об этом стоит подумать, если вы собираетесь ставить перед собой краткосрочные цели. Более длительные временные горизонты обычно предлагают более низкие процентные ставки и менее оперативную выплату средств.

Он отметил, что сумма вклада гарантирует до 1 миллиона рублей. Он также предложил отдавать предпочтение только государственным и крупным банкам одновременно.

По словам Гойхмана, ограничения Центрального банка и колебания стоимости рубля затрудняют покупку иностранной валюты.

Еще одно нововведение — исключение НДС из цены золотого слитка. По мнению экспертов, регулятор получает прибыль от продажи золота из международных резервов во время замораживания санкций.

Правительство будет продолжать поощрять инвестиции в золото и улучшать их условия. «Это отвлекает спрос с товарных и валютных рынков, что контролирует курс рубля.

Кроме того, он выделяет и недостатки. В частности, тот факт, что существуют расходы, связанные с хранением золота, и что цены на покупку и продажу слитков все еще не сильно отличаются.

Что касается трат, то Гойхман утверждает, что тратить свои сбережения сложно. Для того чтобы полностью сэкономить деньги сегодня, необходимо сделать что-то важное и нужное. Он учитывает расходы на визиты к стоматологу и другим специализированным врачам.

Он советует не откладывать покупку обуви, одежды и лекарств.

Согласно заключению Гойхмана, выгоды от таких инвестиций будут опережать среднюю инфляцию.

Инвестирование

Когда вы инвестируете, вы откладываете деньги с намерением приумножить их или получить другие выгоды. Как осуществляется процедура инвестирования?

Человек или организация, вкладывающие деньги, называются инвесторами.

Все, что имеет потенциал для получения дохода в будущем, считается активом. Он учится в университете на платной основе, что говорит о том, что он сможет зарабатывать деньги. Вкладывая деньги в бизнес, он сможет зарабатывать деньги, когда он начнет работать. Вы можете заработать больше процентов, помимо других преимуществ, если купите ценные бумаги.

Понимание сути инвестирования особенно важно в период экономической неопределенности. Ваша способность сохранять и приумножать собственные деньги зависит от ваших знаний в этой области. Но существует риск, если вы не разбираетесь в инвестировании.

Инвестирование можно классифицировать по целому ряду факторов:

• Объекты (активы) — реальные (недвижимость, земля и т.д.) и финансовые (ценные бумаги, валюты и т.д.);
• Сроки — краткосрочные (играть на разнице цен в данный момент), среднесрочные (от одного до пяти лет), долгосрочные (пять лет и более);
• Характер владения — инвестировать напрямую или через посредника;
• Уровень риска — высокий, умеренный и низкий.

Для чего нужно

Потенциал получения дополнительного дохода является основным фактором, побуждающим людей инвестировать. Инвестиции также могут приносить пассивный доход, или. получать деньги с наименьшими затратами труда

Инвестирование предоставляет частным лицам множество возможностей.

• Улучшение качества жизни (ремонт и покупка жилья, вклад в образование, путешествия и т.д.);
• Знание инвестиций позволяет лучше понимать финансы;
• Можно создать финансовую подушку безопасности, которая поможет в самых непредвиденных ситуациях;
• Поддержка детей и внуков, пополнение пенсии по старости, уверенность в будущем в случае долгосрочного богатства

Финансовые инструменты

Все формы активов, в которые осуществляются инвестиции, называются финансовыми инструментами. Они состоят из:

• Недвижимость — неплохой вариант для тех, кто обладает большим начальным капиталом;
• Наличные деньги — рискованный инструмент, так как деньги, хранящиеся дома, могут быть украдены, и всегда существует риск инфляции;

• Драгоценности, антиквариат — это не самый прибыльный способ, но он считается формой защиты (их цена практически неизменна), поэтому вполне возможно получать от них доход даже в кризис;
• Акции и облигации — более сложный вариант, который может быть рискованным для новичков. Чтобы избежать потери инвестиций, необходима теоретическая база;
• Банковские вклады — один из самых традиционных способов инвестирования;
• Взаимные фонды (коллективные инвестиции) рекомендуются для начинающих, так как можно купить акции нескольких компаний по низкой цене. Это позволит вам сохранить хотя бы часть вложенного капитала, если одна из компаний обанкротится.
• ETFs — биржевые фонды с активами нескольких десятков компаний — рекомендуются новичкам по аналогии с взаимными фондами.

По словам Сергея Суверова, инвестиционного стратега УК «Арикапитал», вклады в коммерческих банках — самый распространенный финансовый инструмент среди россиян, но доход от них не всегда опережает инфляцию.

Эксперт утверждает, что акции являются более прибыльной и надежной инвестицией. Акция — это эмиссионная ценная бумага, дающая право на участие в принятии управленческих решений и получение части дивидендного дохода акционерного общества.

Стратегии

Инвестиционные стратегии рассматриваются как серия шагов по эффективному использованию капитала. Для их разграничения используются краткосрочная, среднесрочная и долгосрочная реализация по очереди.

Краткосрочные

Один из них — план капитальных инвестиций с максимальным сроком 12 месяцев. Предлагаются акции, взаимные фонды и другие инвестиционные инструменты. После дешевой покупки инвестор совершает быструю продажу по более высокой цене.

Среднесрочные

Своеобразный баланс между другими видами стратегий обеспечивают среднесрочные планы. Эти временные ограничения облегчают получение прибыли от колебаний рынка. Акции предприятий являются финансовыми инструментами в этом сценарии.

Долгосрочные

Долгосрочная инвестиционная стратегия — это стратегия, рассчитанная на срок до пяти лет. Однако, чтобы преуспеть в этом, вы должны верить в надежность фирмы и рассчитывать на ежегодный доход от 20% до 30%.

Выбор брокера

Ведение бизнеса без посредников запрещено законом. И в результате большое количество частных инвесторов прибегают к помощи брокеров — лицензированных специалистов, которые профессионально участвуют в работе рынка (с разрешения Центрального банка России) и помогают в совершении сделок на всех этапах. Чтобы выбрать брокера, обратитесь к реестру Центрального банка России. Найти специалиста можно и в других специализированных учреждениях.

В нынешних условиях лучшим вариантом действий является включение брокера в состав крупной банковской организации. Крупные брокеры могут предоставить длинный список доступных рынков, а также более низкие комиссионные. По словам Ольги Мещеряковой, ставки выбираются в зависимости от объема и частоты операций.

Также важно учитывать эффективность работы брокера и используемые им инструменты:

» Предпочтительно выбирать брокера с самыми современными ИТ-услугами. Это связано с тем, что фондовый рынок требует быстрой реакции. Вы рискуете упустить важную деталь, если брокер заставит вас следовать длительным процедурам подачи заявки. Поэтому вам следует обратить внимание на брокеров, которые предлагают своим клиентам надежные, функциональные и мобильные инвестиционные приложения».

Выбор счета

Инвестиционные счета бывают двух видов: брокерские счета и индивидуальные счета.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который был введен в 2015 году, позволяет вам делать необлагаемые налогом инвестиции на сумму до 1 миллиона рублей.

В зависимости от суммы, внесенной за предыдущий год, ИП может выбрать одну из двух налоговых льгот: возврат до 52 000 рублей или отсутствие налога на прибыль. Первая льгота подходит тем, кто имеет работу или платит НДФЛ (например, Вторая — тем, кто входит в список получателей налоговых каникул, является ИП или предпринимателем и не получает доход от налогового агента (13%).

Счет, специально открытый у выбранного брокера, называется брокерским счетом. Он идентичен ИИС, но есть отличие, поскольку он скрывает налоговый вычет.

М ИУ — хороший вариант для начинающих. У ИИС есть временное ограничение на вывод средств; вы не можете вывести средства раньше, чем через три года. Это одновременно и возможность получить дополнительный доход, и ограничение на сумму инвестиций, чтобы не увлечься фондовым рынком. «Я бы посоветовал новичкам воспользоваться такой возможностью до тех пор, пока государство не предоставит возможность использовать ИИС с вычетом по взносам», — говорит Юрий Мариничев.

Формирование портфеля

Коллекция активов, называемая инвестиционным портфелем, — это то, что позволяет вам достичь поставленных целей. Для его формирования необходимо следующее:

• Определение целей инвестирования;
• Оценка уровня риска;
• Определение суммы инвестиций.

Определяет структуру портфеля, т.е. количество инвестиций в активы и долю каждого типа:

• Сбережения;
• Умеренный — может быть продан с прибылью в любое время;
• Прибыльный — самый рискованный, но и самый доходный.

Если бы соотношение было 20% дохода, 40% умеренных сбережений и 30%.

» При создании портфеля всегда следует придерживаться правила разумной диверсификации (разнообразия). Идеальным вариантом является расходование средств на 10-15 различных активов». Как называется акция, которая имеет большое значение для экономики и присутствует в различных экономических секторах? Риски будут распределены благодаря такому хорошо сбалансированному портфелю. Имея несколько десятков инструментов, вы уже не сможете следить за аналитикой и новостным фоном по каждой компании или отрасли, но иметь портфель со слишком большой диверсификацией тоже плохо.

Правила и советы новичкам

Начинающим инвесторам рекомендуется прислушаться к следующим советам опытных инвесторов:

• Четко сформулируйте свои инвестиционные цели;
• Не пренебрегайте теоретическим образованием — важно изучать специализированные концепции и понимать финансовый сектор и рынок;
• Новичкам следует использовать несколько инструментов и направлений инвестирования;
• Будьте последовательны в своих действиях и регулярно пополняйте свой портфель;
• Окружите себя единомышленниками, чтобы лучше понять предмет инвестирования и получить новые знания для себя.

Начните с изучения основ фондового рынка. Многие брокеры и инвестиционные компании предоставляют бесплатные онлайн-курсы, помогающие в управлении портфелем. Использование демо-счета — самый быстрый способ узнать, как новости и события влияют на акции компании. Не забудьте ознакомиться с профилем риска на беспристрастных сайтах и на фондовой бирже. С помощью этого простого упражнения вы узнаете, какие инструменты вам больше подходят. — Инвестируйте в то, с чем вы знакомы. Если вы не знаете компанию, акции которой вы покупаете, и сектор, в котором она работает. Стоит ознакомиться с анализом этой компании, если вы действительно заинтересованы в том, чтобы окунуться в неизвестность.

В какую недвижимость можно вкладывать деньги

По мере роста города увеличивается спрос на жилые и коммерческие площади. Подумайте о вариантах инвестиций.

Жилая недвижимость — самый типичный вид недвижимости. Поскольку риски низкие, начинающие инвесторы используют его чаще всего. Благодаря таким инвестициям часто удается сэкономить. Продажа или сдача в аренду приносит доход. Следует учитывать местоположение объекта жилой недвижимости, год постройки и инфраструктуру.

Коммерческая недвижимость. Опытным инвесторам проще выбрать идеальное место. Сдавать квартиру в аренду выгоднее, чем продавать.

Земельные участки. Земельные участки в России более доступны по цене, чем другие виды недвижимости. Их регистрация проста. Коммунальные и ремонтные расходы включены в цену. Прежде чем совершить покупку, подумайте о целевом использовании. Участки, используемые для строительства, наиболее подвижны. Земля, используемая для сельского хозяйства, хороша для долгосрочных инвестиций.

Пригородная недвижимость. Наиболее распространенным типом жилья в городских районах является пригородное. Социальное жилье должно быть уютным и иметь прекрасный вид на природу.

Приобретение парковочных мест. инвестиции такого рода в больших городах. Расположение объекта влияет на доход. Свободных мест для парковки автомобилей нет, так как стоянка расположена в перегруженном районе.

Поиск недвижимости для инвестирования

Насколько рискованно вкладываться в недвижимость

Риски — это часть инвестирования, и недвижимость не является исключением. Какие опасности существуют?

Неудачное место Инвестор ожидает, что по мере развития предпочитаемого им района цены будут расти. Если этого не произойдет, то рынка для объекта не будет, и владелец потеряет деньги.

Сильные мира сего. Резкое ухудшение экологической обстановки приведет к снижению спроса и стоимости.

Неблагонадежные арендаторы. Арендаторы часто пропускают платежи или плохо обращаются с мебелью. Такие арендаторы требуют значительные суммы на ремонт.

Амортизация. Со временем объекты теряют свою стоимость. Например, цена возрастет, если рядом с некогда перспективным домом будет построено новое сооружение.

Строительство замораживается. Выбирайте застройщика с лицензией, чтобы снизить риск инвестирования в жилье, которое еще строится, и получить его гораздо раньше, чем предполагалось.

Мошенничество. Мошенничество с недвижимостью может принимать различные формы, включая ночные операции и продажу чужой собственности с использованием поддельных документов. Адвокат проведет проверку недвижимости.

Сдача в аренду

Долгосрочная аренда квартиры. Кроме того, это простой способ заработать деньги, потому что всегда есть люди, желающие снять квартиру. Вы можете найти легальных арендаторов на длительный срок, договориться об аренде и заработать деньги. Отрицательные стороны: Поиск арендаторов может занять некоторое время. Норма прибыли при таком подходе невелика. Вы не сможете быстро окупить свои вложения, если покупали квартиру в качестве инвестиции. Долгосрочная аренда бесполезна, так как доходов не хватит на выплату процентов.

Сдача квартир в аренду посуточно. Преимуществом является возможность быстрого получения прибыли. Если доходность от долгосрочной аренды составляет 5%, то доходность от посуточной аренды может достигать 30%. Недостатком являются трудозатраты. Каждый день нужно заселять и выселять арендаторов, убирать помещение. Кроме того, существует вероятность повреждения мебели и незапланированных расходов на ремонт.

Коттедж или загородный дом в аренду. Также высок спрос и стоимость. Отпуск — это очень выгодно. Если дом большой, его можно также разделить пополам. Одну половину можно сдавать в аренду, а в другой жить самостоятельно. Отрицательные стороны: сомнительные арендаторы, которые могут повредить внутреннее убранство коттеджа и мебель.

Строительство жилого комплекса и сдача квартир в аренду. Кроме того, если жилой комплекс расположен в хорошем месте, все квартиры будут быстро сданы в аренду. Проект окупится за два года, после чего будет получена чистая прибыль. Отрицательные стороны: Вам нужны стартовые деньги и надежный бизнес-план.

Аренда парковочного места или гаража. Преимущества инвестиций заключаются в том, что требуется небольшой капитал. Минусом является низкая рентабельность. Необходимо приобрести несколько парковочных мест или гаражей.

Перепродажа

Можно приобрести дом даже в процессе его строительства. Кроме того, если вы приобретаете недвижимость до закладки фундамента, вы можете сэкономить до 30% от обычной рыночной цены дома. Недостатком является то, что вам придется подождать до окончания строительства. Требования по переуступке могут быть включены в DDE. В редких случаях застройщик не принимает никаких требований.

Продажа участка земли. Однако в этом случае вам придется подождать, пока рыночная цена вырастет. Земля не требует дополнительного обслуживания или инвестиций. Отрицательный момент: Требуются годы ожидания.

В глубочайшей нищете. Тем не менее, вы получаете значительную прибыль. Вы платите за квартиру меньше, вкладываете 200 000 рублей, а продаете ее дороже. Минус в том, что поиск и содержание такой квартиры занимает много времени.

Порядок инвестирования в недвижимость

Для получения прибыли следуйте алгоритму:

• Изучите ситуацию на рынке: какие типы недвижимости пользуются спросом, что ищут покупатели, каковы средние цены на недвижимость, где находятся привлекательные места или районы с развивающейся инфраструктурой.
• Убедитесь в надежности продавцов, застройщиков, арендаторов и посредников. Проверьте документы, отзывы, рейтинги и репутацию. Ищите споры, простои.
• Выберите жидкий объект для покупки.

Российский рынок недвижимости в целом стабилен. Даже в первый месяц успешный бизнесмен может увеличить свой капитал.

Как зарабатывать на недвижимости больше

Окупаемость инвестиций может быть умножена в десятки и сотни раз различными способами.

Большая квартира разделена на студии. Могут ли несколько арендаторов одновременно снимать одну и ту же квартиру? Например, вы платите 40 000 рублей в месяц за аренду жилья. Вы получите 60 000, если сдадите квартиру тремя студиями по 20 000 рублей каждая.

Перепланировка. Используя этот метод, вы можете улучшить условия проживания и одновременно повысить стоимость недвижимости на 30-40 %. Помните, что каждое изменение должно быть обсуждено с БТИ.

Здание было расширено. Балкон, веранда или подвал мгновенно увеличивают стоимость недвижимости на 20-30%.

Куда переезжает недвижимость и в каком состоянии? Для приобретения коммерческой недвижимости нужны большие деньги. Приобретение квартиры на первом этаже многоквартирного дома и перевод ее в нежилое помещение — альтернативный вариант.

Отличный ремонт. Цена ремонта квартиры возрастает в 1,5-2 раза. Изначально квартира в плохом состоянии стоила 3 миллиона рублей, но после того, как вы потратили 500 000 на ремонт, стоимость возросла до 5 миллионов.

Какие есть виды пассивного дохода?

Вероятно, многие слышали об «источниках пассивного дохода». Давайте сначала дадим определение «активного дохода», прежде чем делать какие-либо комментарии относительно сравнительного метода.

Ваш «активный доход» — это деньги, которые вы получаете в результате регулярных усилий и стараний, работая на компанию. Это наиболее типичный способ заработка или получения зарплаты.

Давайте дадим следующее определение пассивного дохода:

Пассивным доходом считается регулярный источник дохода более высокого уровня, чем ваша основная работа.

Какие существуют виды пассивного дохода? Ниже перечислены наиболее популярные источники пассивного дохода:

• Аренда недвижимости
• Инвестиции в акции
• Инвестиции в ETF
• Покупка облигаций
• Партнерские маркетинговые программы
• Кредиты P2P
• Сделки, не требующие вашего активного участия в организационных процессах.

Существует ошибочное представление о пассивном доходе, когда люди задумываются о том, как его получить, или считают, что для этого нужны только сила воли и усилия.

Например, регулярный пассивный доход от источников фиксированного дохода может потребовать ухода за товаром и имуществом.

Как именно я получаю пассивный доход? Давайте рассмотрим методы, которые чаще всего используют люди для получения пассивного дохода.

Источник пассивного дохода

Альтернативы пассивному доходу от недвижимости

Приобретение и/или аренда недвижимого имущества

Покупка акций корпораций, котирующихся на фондовой бирже, или инвестиции в недвижимость.

Вы наверняка задумываетесь о покупке недвижимости, когда слышите об инвестировании в нее.

Некоторые люди предпочитают приобретать недвижимость по старинке и ждать, пока ее цена вырастет. Дом можно сдавать в аренду на месяц или год.

Давайте рассмотрим некоторые современные методы использования недвижимости для получения пассивного дохода.

AirBnb

В последние годы популярность Airbnb растет. С помощью онлайн-рынка аренды жилья AirbnB вы можете получать пассивный доход.

Если вы владеете недвижимостью, вы можете узнать больше о местных законах и структуре налогообложения.

Хотя компания только недавно объявила о проведении IPO, инвесторы уже давно ожидали этого момента. IPO начнется в 2020 году. Однако наступила пандемия Ковид-19, и бизнес перестал реагировать на нее в результате снижения продаж и прибыли.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) получила официальную заявку на IPO от компании Airbnb.

Выручка выросла на 10,5%, согласно отчету Airbnb об IPO за 2015 год. Ее выручка за первые девять месяцев 2020 года снизилась на $1,2 млн, или более чем на 30%, по сравнению с аналогичным периодом 2019 года.

Чтобы сохранить преимущество над конкурентами, Airbnb должна вкладывать деньги в развитие бизнеса.

• 2015 : 900 млн. долларов США
• 2016 : 1,7 млн. долларов США
• 2017 : 2,6 млн. долларов США
• 2018 : 3,6 млн. долларов США
• 2019 : 4,7 млн. долларов США

Пока компания продолжает следовать своей стратегии роста, Airbnb не планирует выплачивать дивиденды.

Регулярная сдача недвижимости в аренду не является безрисковым способом получения пассивного дохода. Создавая поток пассивного дохода, управляющий недвижимостью Airbnb должен учитывать возможные повреждения и дополнительные расходы на обслуживание.

Если вы считаете, что вам нужно больше фундаментальных знаний или принципов инвестирования о торговле и инвестировании. Чтобы принять участие, просто нажмите на баннер ниже! ▼▼▼

От низкого до высокого

От настройки платформы до размещения первой сделки — научитесь торговать за 20 дней.

#2 Инвестирование в недвижимость на фондовом рынке

Как я могу покупать недвижимость на фондовом рынке и получать больше пассивного дохода?

Осуществляя инвестиции в ряд ценных бумаг, которые дают вам доступ к рынку недвижимости на фондовом рынке, вы можете получать пассивный доход. Каждая из них обладает отличительными качествами. Какие услуги по получению пассивного дохода предоставляет каждая из них?

Акции компаний в сфере недвижимости

На фондовых биржах можно найти акции многочисленных компаний, имеющих непосредственное отношение к индустрии недвижимости. В этой отрасли инвестирование в акции одной или нескольких компаний может быть осуществлено за гораздо меньшие деньги, чем покупка недвижимости. Таким образом, торговля акциями компаний, связанных с недвижимостью, является одним из способов получения пассивного дохода.

Гостиницы, курорты и торговые предприятия — это лишь небольшая часть недвижимости. Таким образом, инвестирование в акции различных компаний, занимающихся недвижимостью, может помочь вам диверсифицировать свой портфель. Еще один способ получения инвесторами пассивного дохода от инвестиций в акции — это дивиденды, которые некоторые компании выплачивают своим акционерам.

Биржевые фонды (ETF)

Биржевые фонды, или ETF, — это ценные бумаги, доступные для покупки и продажи на фондовом рынке. Эти фонды предоставляют ряд классов активов, включая акции, валюты и товары.

Хотя биржевые фонды имеют более низкую доходность, чем взаимные фонды, они схожи с ними.

Если вы хотите инвестировать в недвижимость для пассивного заработка, но предпочитаете диверсифицировать риски — вам стоит обратить внимание на ETF. Кроме того, инвестирование в ETF не потребует серьезного анализа каждой компании как с традиционными акциями.

Биржевые фонды недвижимости: пример

• Vanguard REIT ETF (#VNQ)
• Real Estate Select Sector SPDR Fund ETF (#XLRE)

Инвестиционные фонды недвижимости (REITs)

Организация по управлению недвижимостью, приносящей доход, известна как инвестиционный траст недвижимости, или REIT. REIT — это один из возможных источников пассивного дохода.

Например, REIT должны выплачивать большую часть своего дохода в виде дивидендов акционерам в качестве одного из специальных требований. Некоторые люди рассматривают инвестирование в фонды как возможность получения пассивного дохода благодаря выплате дивидендов.

Индивидуальные инвесторы могут получать прибыль от недвижимости через REITs. Портфель фонда может включать офисные комплексы, недвижимость, а также объекты здравоохранения и медицинские учреждения.

Инвесторы в недвижимость, которые концентрируются на определенном секторе рынка. Различные типы недвижимости могут быть включены в портфель специализированных и диверсифицированных REIT.

Фонды, которые не предлагают максимально возможный рост капитала, а вместо этого обеспечивают постоянный поток пассивного дохода для своих инвесторов.

Примеры инвестиционных фондов недвижимости

• Prologis (#PLD)
• Simon Property Group (#SPG)
• Digital Realty Trust (#DLR)

Хотя инвестирование в REITs может стать источником пассивного дохода в Интернете, имейте в виду, что сделать это успешно не всегда просто. Прежде чем выбрать фонд для инвестирования, необходимо провести тщательное исследование.

Куда вложить деньги для пассивного дохода

Долгосрочный продукт с фиксированным доходом, облигации выпускаются различными учреждениями и предприятиями. Все облигации функционируют одинаково и могут быть надежным источником пассивного дохода.

Одной из форм долга являются облигации. Другими словами, облигация — это гарантия, которую эмитент дает держателю облигации. Лицо, приобретающее ценные бумаги, является держателем долга, а эмитент облигаций — должником.

Эмитент облигации может использовать ее для финансирования своей деятельности. В течение всего срока жизни облигации по ней выплачивается фиксированная процентная ставка, и именно с помощью этого пассивного дохода можно построить потоки пассивного дохода. Инвестор получает полную сумму, уплаченную при первой продаже облигации, когда наступает срок ее погашения.

Прежде чем инвестировать в облигации для получения пассивного дохода, следует подумать о рисках.

Вы можете открыть бесплатный демо-счет в Admirals, если вы готовы начать торговлю на финансовых рынках, но пока не хотите рисковать своими деньгами. Попробуйте прямо сейчас и не пожалеете! ▼▼▼

Торгуйте без риска на демо-счете

Применяйте виртуальные средства для торговли

Варианты пассивного дохода

Реклама товара или услуги, предоставляемой третьей стороной, известна как партнерская маркетинговая программа. Если другая сторона продает свой товар или услугу в результате вашей рекламы, вы получаете вознаграждение.

Речь идет о размещении ссылки на сайт брокера на вашем сайте или в социальных сетях в контексте торговли. Если кто-то нажмет на вашу ссылку, зарегистрируется у брокера и совершит последующую сделку, вам будет выплачена комиссия (которая будет зависеть от количества депозитов) и часть этих сделок.

Ваша оплата в партнерской программе CPA (Cost Per Action) зависит от того, выполнит ли третья сторона определенное действие или нет.

Одним из самых популярных способов получения пассивного дохода в Интернете является партнерский маркетинг.

Чтобы создать привлекательный контент для партнерского маркетинга, вам необходимы соответствующие навыки, ресурсы и время. Если вы только начинаете, вам потребуется некоторое время, чтобы привлечь посетителей и удержать их интерес. Маркетолог может переключиться на другого авторитета.

#5 Одноранговое кредитование (P2P)

Одноранговое (P2P) кредитование стало чрезвычайно популярным в последнее время, и вы можете зарабатывать до 10% в год на своих первоначальных инвестициях.

Когда это возможно, пользователи обычно просят платформу или офис предоставить им необходимую сумму.

Напомним, что банковский бизнес имеет свои риски при принятии решения о выдаче кредита. Вы должны быть уверены в том, что имеете право на получение денег и не потеряете их, прежде чем одобрять несколько кредитов.

В связи с пандемией банки ведут более жесткую конкурентную борьбу и предлагают более низкие процентные ставки.

#6 Сдача в аренду своего автомобиля

Ваш автомобиль можно сдавать в аренду для получения пассивного дохода. Вы можете размещать рекламу, используя различные интернет-площадки, группы в социальных сетях и другие методы. Поскольку многим людям ежедневно требуется автомобиль, покупка бытовой техники является распространенным занятием. Кто-то может получать надежный пассивный доход, если воспользуется вашими услугами и автомобилем.

Это означает, что он потребует большего ухода и налоговой декларации. Поэтому обязательно учитывайте все расходы и доходы от аренды автомобиля в своем бухгалтерском учете.

Больше идей пассивных источников дохода

У вас есть и другие варианты, кроме пассивных источников дохода, если вы хотите заработать дополнительные деньги. Некоторые из них являются активными источниками дохода, а другие — пассивными. Они выполняют удаленную работу.

Онлайн-бизнес и фриланс

Вы можете получать полупассивный доход, если у вас есть веб-сайт, предлагающий услуги, которые вы можете предоставить, например, аудит или цифровой маркетинг.

Если у вас есть навыки, вы можете создать полупассивный доход, продавая собственные товары в интернет-магазинах, таких как Amazon.

В прошлом году цена акций ведущей компании электронной коммерции выросла более чем на 70%. Amazon также хочет войти в медицинскую отрасль. Это может стать надежным источником пассивного дохода, если вы приложите усилия и будете знать, как построить успешный бизнес на Amazon.

Онлайн-обучение и курсы

Альтернативным способом получения дополнительного дохода является онлайн-преподавание того, в чем вы хорошо разбираетесь. Это не активный источник дохода, но можно работать удаленно.

Количество учебных курсов, которые люди распространяют в Интернете, постоянно растет на протяжении всей пандемии. Skype, YouTube и другие сервисы.

Admirals

Admirals — признанный, лицензированный и международный брокер Forex и CFD. Начните торговать прямо сейчас!

Этот материал не содержит и никогда не должен содержать рекомендации по инвестированию, предложение или просьба о любых сделках с финансовыми инструментами. Это не может быть надежным индикатором для любой текущей или будущей торговли, поскольку обстоятельства могут меняться. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, вам следует обратиться за советом к независимым финансовым экспертам.

Как инвестировать правильно

Прежде чем начать поиск активов, в которые можно вложить деньги, следует ознакомиться с основами инвестирования.

• Создайте подушку безопасности;
• Установите цель и определите приемлемый уровень риска;
• Не паникуйте и придерживайтесь своей стратегии;
• Диверсифицируйте свои инвестиции, т.е. не вкладывайте все деньги в один актив. По возможности разделяйте инвестиции по странам, активам и валютам;
• Перебалансируйте портфель при необходимости;
• Не бойтесь обращаться к профессионалам и уходить с рынка;
• Инвестируйте в то, что вы знаете.

Британские эксперты рассказали нам о некоторых актуальных финансовых вариантах. Имейте в виду, что никто и ничто не может гарантировать доходность. Большие доходы, как правило, сопровождаются высокими рисками.

Минимальные риски

Самый простой и консервативный способ вложения денег — это банковские депозиты. Государство страхует капитал. Каждый, кто хочет работать с деньгами людей, должен быть членом системы страхования вкладов (DIS), что является обязательным требованием для банков. На сайте Агентства по страхованию вкладов вы можете найти кредитные учреждения.

Вкладчик получит весь свой вклад обратно, если кредитная организация разорится или потеряет лицензию. Однако не более 1-4 миллионов рублей (или примерно 15% от основной суммы). Вкладчики имеют право получить только большую часть своих сбережений, до 100 000 долларов, плюс проценты до конца 2021 года, плюс 2 процента в год после выплаты процентов банку «МегаФон» с учетом инфляции за последние 12 месяцев 2020 года. Если вы хотите разместить более 1,4 миллиона в нескольких банках, сделайте это.

Система страхования распространяется не на все вклады и счета, имейте это в виду. На сайте DIA есть список исключений, с которым вы можете ознакомиться.

Насколько это выгодно?

Банк России повысил базовую процентную ставку до 20%, и коммерческие банки последовали его примеру, повысив процентные ставки по краткосрочным депозитам.

» Хорошую доходность по вкладам можно получить уже в ближайшее время. Соответствующие ставки в рублях составляют от 18 до 20 процентов. Михаил Морозов, руководитель отдела развития продуктов и услуг инвестиционной компании «Атон», говорит, что, учитывая укрепление рубля, это разумное вложение средств.

Банковские депозиты, по мнению «Фридом Финанс», являются не самой надежной формой инвестиций. Олег Сыроваткин обсудил потенциальные риски, с которыми сталкиваются банки в отношении депозитов.

По итогам 25 марта Минэкономразвития прогнозирует рост цен на 15,66% в годовом исчислении. В целом за месяц россиян стало на 7,6% больше.

В первой половине июня заканчивается срок действия части депозитов, которые граждане открывали по ставке выше 20%. Часть этих средств перейдет на
фондовый рынок 
, ожидают эксперты. РБК разбирался, что может стать альтернативой «дорогим» вкладам.

ОФЗ

Облигации федерального займа (ОФЗ) являются наиболее осторожным выбором, когда речь идет о ценных бумагах. Новые экспортные лицензии выдаются Министерством финансов. Инвестируя в эти ценные бумаги, человек ссужает деньги правительству. Он может получить купоны с экономией денег и заработать на разнице между ценой покупки бумаги и ее погашения. Номинальная стоимость ОФЗ обычно составляет 1000.

Облигации также имеют дату погашения. Она может быть как короче, так и длиннее года. В результате некоторые ценные бумаги называют короткими или длинными; Владимир Брагин, директор по финансовым рынкам и макроэкономическому анализу «Альфа-Капитала», говорит, что короткие ОФЗ — один из самых консервативных инструментов на текущем рынке.

Существуют различные ОФЗ. Наиболее привлекательными, по мнению экспертов ВТБ Мои Инвестиции, являются следующие ценные бумаги:

• ОФЗ с плавающим купоном являются страховкой от повышения процентных ставок центрального банка. Их купонная ставка привязана к ставке RUONIA (Rouble Overnight Index Average), которая является ставкой, по которой крупные кредитные учреждения предоставляют друг другу необеспеченные кредиты овернайт. Благодаря изменению купонной ставки рыночная цена таких ОФЗ менее подвержена снижению, так как быстро адаптируется к росту процентной ставки;
• ОФЗ с индексированной номинальной стоимостью являются хеджем против инфляции. Номинальная стоимость таких ОФЗ индексируется на уровень инфляции с трехмесячным лагом, и купонный доход в размере 2,5 процента будет выплачиваться на основе индексированной номинальной стоимости, говорят эксперты. Это означает, что рост инфляции в марте повлияет на номинальную стоимость этих ценных бумаг в июне. «Риск ускорения инфляции в 2022 году говорит о целесообразности держать в портфеле этот вид ОФЗ». — Аналитики ВТБ Мои Инвестиции заявили.

Инвестиции в ОФЗ, по мнению Кирилла Комарова, могут помочь смягчить инфляцию. Эти инструменты более осторожны, но имеют меньший потенциал доходности, сказал он.

Все облигации будут иметь купоны в размере 13% начиная с 2021 года. Брокер будет удерживать их. В России есть шанс повысить доходность ОФЗ. В этой ситуации вы имеете право на налоговый вычет в размере 13% на сумму до $400 000, или более $52 000 в год, говорит Альберт Короев, руководитель группы экспертов фондового рынка BKS World Investment.

О том, что такое ИИМ и какие налоговые вычеты он имеет, вы можете прочитать в нашем специализированном материале. У нас также есть информация о расчетах реальной доходности облигаций.

Золото

Как купить золото? Например, инвестируя в серебряные инвестиционные монеты и золотые слитки. В России отменен НДС на личные покупки золотых слитков. Если раньше налог составлял 20%, то теперь он составляет 30% от стоимости золота в рублях.

Биржевые фонды (ETF) и паи инвестиционных фондов являются дополнительными опциями. В Мосбирже не все инструменты начали торговаться. ETF могут быть недоступны в некоторых регионах.

Золото, по мнению Морозова, является консервативной формой инвестиций. По его словам, оно может защитить сбережения от инфляции. Эксперт прогнозирует рост доли золота в портфелях.

Он утверждает, что золото является ключевым активом последней инстанции для защиты от растущей глобальной инфляции. Это происходит, когда инвесторы меньше верят в монетарную политику Европейского центрального банка и Федеральной резервной системы США. Растущий скептицизм инвесторов в отношении того, что ФРС не опоздает с повышением ставок, создал необходимые условия, считает Морозов.

Елена Беляева считает, что покупка золота — это способ сохранить деньги, а не приумножить их. Она добавила, что краткосрочные инвестиции «могут быть даже убыточными».

Возвращение геополитической ситуации в нормальное русло и укрепление рубля представляют наибольшую угрозу для цен на золото и приведут к понижательной переоценке золота по отношению к рублю.

. Чем обоснован совет экспертов держать золото в своем портфеле, и является ли это наилучшим вариантом действий?

Средние риски

Корпоративные облигации являются альтернативой государственным облигациям. По словам Беляевой, это консервативный вариант инвестирования. Если вы решили приобрести эти ценные бумаги, вам следует сосредоточиться на компаниях, которые выпускают облигации.

Покупая облигации, вы должны выбирать надежных эмитентов и, в идеале, держать их до наступления срока погашения.

Финам прогнозирует, что годовая инфляция на самом деле будет ближе к 15%, чем первоначальные оценки в 20%. Потому что вы можете использовать эмитентов второго уровня или субфедеральные облигации с низкой долговой нагрузкой, чтобы опередить ее, объяснил он.

Субфедеральные облигации — это долговые обязательства, выпущенные местными органами власти в городах и регионах.

Крупные компании с меньшей капитализацией, или так называемые «голубые фишки», являются эмитентами второго уровня. Кроме того, ценные бумаги этих компаний обладают меньшей ликвидностью.

Иностранная валюта

С сегодняшнего дня цены российской валюты на доллары, евро и фунты снизятся. Кроме того, вводятся ограничения на выдачу денег, а также комиссия в размере 12% при покупке этих валют на бирже. Также в банках можно приобрести швейцарские франки и японские иены.

По словам Сыроваткина, инвесторы на Мосбирже могут приобрести китайские юани, если не хотят платить комиссию. Но в любом случае, получить их без них невозможно. Некоторые банки предоставляют депозиты в юанях, но по ним выплачиваются очень маленькие проценты.

Китайская валюта значительно подорожала по отношению к доллару, а ее волатильность в целом была низкой. По словам Сыроваткина, риски включают в себя резкое изменение Народным банком Китая денежно-кредитной политики перед лицом экономических трудностей.

Морозов считает, что инвесторы могут извлечь выгоду из юаня. По его мнению, это консервативный инструмент.

Наталья Смирнова, финансовый консультант, также отметила на своем канале YouTube, что инструментов для таких валют, как китайский юань и гонконгский доллар, почти нет.

Она добавила, что можно было бы купить юань, более стабильную валюту, если бы инвестор захотел поставить на то, что ситуация с санкциями и российской экономикой ухудшится. По словам Смирнова, «юань — это валюта развивающейся страны, и у него есть своя тема с Тайванем».

Высокие риски

В зависимости от компании и стратегии инвестора, инвестиции в акции могут иметь различную степень риска. Риски, выявленные экспертами для российских акций

• Кирилл Комаров: «Риск здесь высокий — пока очень сложно понять, насколько серьезным будет кризис и на каком уровне остановится инфляция»;
• Владимир Брагин: «Основной риск — серьезное ухудшение состояния экономики, негативно влияющее на бизнес и вынуждающее правительство увеличить налоговое бремя, например, для увеличения социальных расходов».

Долгосрочные инвестиции связаны с рисками. Беляева утверждает, что создание долгосрочного портфеля из акций предприятий, занятых в этих отраслях и имеющих потенциал возобновления дивидендных выплат в будущем, является более приемлемым выбором на данный момент. В нынешней геополитической и экономической ситуации многие предприятия временно отказываются от выплат.

Михаил Морозов считает, что основным рынком для российских инвестиций будут российские акции, если санкции продлятся долго и российские инвесторы будут более или менее вовлечены в них.

Цены на российские акции, по мнению аналитика ИК «Фридом Финанс», в настоящее время очень привлекательны. Беляева заметила, что «очевидно, что рынку потребуется много времени для восстановления нормальной рыночной активности и цен на активы».

С начала 2022 года в списке российских акций, которыми больше всего владеют частные инвесторы, не произошло никаких изменений. Двенадцать акций «голубых фишек», которые с наибольшей вероятностью войдут в первую десятку, имеют прогнозы аналитиков, опубликованные РБК.

Учитывая нынешнюю волатильность и неопределенность, по мнению Кирилла Комарова, наилучший доход принесут акции. Учитывая, что многие ценные бумаги сейчас очень дороги из-за геополитики, он считает, что они могут как защитить от инфляции, так и обеспечить средства заработка. Они могут принести значительную прибыль, если экономика улучшится.

Российские акции, по мнению Брагина, имеют потенциал для наибольшего роста. «Риски здесь повышенные, но экономическая ситуация не дает повода для беспокойства и остается достаточно стабильной», — сказал он.

По мнению эксперта, акции следует рассматривать как долгосрочную инвестицию. По мнению Брагина, торговля через паевые фонды выгодна мелким инвесторам.

Рынки в российских столицах начинают открываться. Список лиц, которым разрешено торговать, включен в утренние тексты, которые мы публикуем.

Спекуляции с акциями — стратегия для самых рисковых

Наибольшей доходности, по мнению Беляевой, сейчас можно достичь за счет спекуляций акциями. В настоящее время рынок очень нестабилен. Цены на некоторые ценные бумаги могут вырасти на 30%, 40% или даже больше за один день. Когда новости станут хуже, предупреждает она, «мы можем увидеть резкое падение цен, поэтому не стоит рассчитывать на устойчивый рост цен».

Эксперт предупредил, что спекулятивная стратегия требует высокого уровня профессионализма в анализе рынка и повышенной терпимости к риску. Аналитик утверждал, что «повышенная волатильность цен создает иллюзию возможности хорошо заработать».

Новости компании распространяются на нашем сайте и в нашей группе ВКонтакте.

Облигации и акции торгуются на фондовом рынке. Термин «рынок» относится к операциям с ценными бумагами, таким как эмиссия и налогообложение, в дополнение к их передаче. Он также обеспечивает разумное ценообразование. Подробнее читайте здесь.

Куда вложить деньги в 2022 чтобы получать ежемесячный доход?

Эта область предлагает множество вариантов, включая коммерческую недвижимость, субаренду и аренду. С арендой все просто: вы покупаете квартиру, находите арендаторов и подписываете договор аренды.

Куда вложить деньги во время войны?

Поскольку в результате войны доходность депозитов снизилась, в качестве альтернативы появились военные облигации и валюта.

Куда можно вложить деньги чтобы получить прибыль?

Ежедневная прибыль возможна благодаря инвестициям в различные финансовые инструменты. При выборе метода человек должен учитывать риск, размер имеющегося капитала и собственные цели.