П КО «Бсе инклюс» банка БТБ

Информация о расчетном счете компании может пригодится в различных ситуациях. Допустим, Вам нужно перевести деньги организации за услугу или проверить нового поставщика. Это может вызвать трудности, особенно если Вы не знаете, где находится этот номер. Мы рекомендуем воспользоваться несколькими способами получения сведений.

Поговорим о том, какие существуют способы узнать расчетный счет организации и юрлица, какой из них самый эффективный.

Можно ли узнать расчетный счет организации по ИНН

Если Вы знаете только ИНН организации, узнать номер расчетного счета Вам не удастся. Как минимум, нужна информация о наименовании банка, в котором был открыт счет.

Юридические лица нередко заводят «расчетники» в нескольких банках. Для того, чтобы контрагент корректно отразил финансовую операцию в отчетности, необходимо убедиться, что при ее отправке номер счета бенефициара был указан точно.

Если контрагент является индивидуальным предпринимателем, у него может не быть номера лицевого счета. ИП вправе открыть лицевой счет, однако его создание не является обязанностью.

Как узнать расчетный счет юридическому лицу

Чтобы узнать счет организации, лучше всего обратиться непосредственно к юр.лицу и запросить счет-фактуру. Изучите текст договора, который Вы подписали с организацией. Обычно на последней странице указаны реквизиты счета.

Обратиться в ФНС

Проверить расчетный счет можно онлайн на сайте ФНС. Порядок действий:

• нажмите на «Услуги и госуслуги»;
• найдите блок «Риски бизнеса»;
• нажмите на ссылку «Прозрачный бизнес»;
• выберите из списка, что Вам нужно проверить;
• введите ИНН и нажмите кнопку «Найти».

Для получения данных об организации стоит воспользоваться всеми существующими вариантами. Отметим, что проверка расчетного счета таким способом не всегда дает достоверную информацию. Чтобы получить ее, необходимо сделать запрос сведений из ЕГРЮЛ/Единого государственного реестра юридических лиц. Зайдите  на сайт Федеральной налоговой службы, укажите наименование компании, регион юридической регистрации, ИНН или ОГРН.

ФНС вправе использовать информацию по расчетному счету должника, если суд постановил о взыскании долга не в пользу должника.

Напомним, что право взыскателя на получение банковских реквизитов закреплено в Федеральном законе № 229-ФЗ от 02.10.2007.

По банковской карте

Расчетный счет можно узнать при получении банковской пластиковой карты. Внутри конверта с номером карты находится сведения по «расчетнику». Получить печатную версию реквизитов счета для дальнейших платежей можно через банкомат или платежный терминал. Банкомат выдаст распечатку квитанции, где и будет находиться расчетный счет.

Через договор с контрагентом

Если контракт с организацией уже оформлен, сведения по счету можно найти в разделе договора о банковских реквизитах и подписях. Недостатком этого метода является то, что реквизиты могут быть устаревшими. Если операции совершались давно, счет мог измениться или попасть под блокировку.

Владелец карты может проверить номер счета в договоре банковского обслуживания, где указаны реквизиты сторон. Такой договор — обязательное условие при открытии счета, получении кредита или выдаче платежной карты.

Зайти на сайт организации

Ещё один способ — найти данные по счету на сайте организации в разделе «Детали». Для этого нужно зайти на страницу бенефициара, перейти в раздел «О компании». Здесь расположена и другая информация, необходимая для совершения платежной операции.

Информация на сайтах не везде обновляется своевременно, поэтому данные могут быть ошибочными. Еще один недостаток заключается в том, что не все компании имеют веб-сайты; если они есть, то не всегда сообщают банковские реквизиты.

С помощью «1С

Этот способ подойдет для организации, которая ведет «1С:Бухгалтерию». Чтобы узнать подробности, выполните следующие действия:

• откройте раздел «Справочники»;
• перейдите в «Покупки и продажи»;
• выберите «Контрагенты»;
• найдите нужную компанию;
• посмотрите её расчётный счёт.

Если контрагента нет в базе данных, то узнать его «расчетник» не получится.

Сделать запрос в банк

Клиент-Банк — это программное обеспечение для контроля и доступа к счетам и совершения платежей без непосредственного обращения в отделение банка. Благодаря системе удаленного доступа к счету, можно узнать данные по текущему счету контрагента в банке, при условии того, что «расчетник» открыт в том же банке, что и у заявителя.

Заключение

Выберите любой удобный способ получения информации о «расчетнике» организации.

• Узнать расчетный счет компании или ИП по ИНН на сайте ФНС невозможно, если у Вас нет дополнительной информации о контрагенте.
• На сайте налоговой службы Вы сможете проверить, внесена ли компания в ЕГРЮЛ, является ли она существующей или находится в стадии ликвидации, о задолженности по налогам, подаче налоговых деклараций, сумме недоимки, пеней, штрафов и налоговых правонарушений.
• Номер расчетного счета можно найти в договоре с контрагентом, на его сайте, в платежных документах.
• Если Вам необходимо перевести деньги, лучше уточнить номер счета непосредственно у контрагента.
• Узнать номер счета должника можно с помощью судебных приставов, если есть исполнительный лист.
• Проверить расчетный счет контрагента можно с помощью специальных сервисов банков и интернет-ресурсов.

Мы рекомендуем Вам использовать несколько из них для получения достоверной информации. Это защитит Вас от ошибочных сведений и дальнейших хлопот.

Чтобы не вспоминать каждый раз, где и как посмотреть счет банковской карты, воспользуйтесь одним из способов, описанных в этой статье, и распечатайте данные, чтобы хранить их в надежном месте. Они нужны не так часто, но без них невозможно выполнить ряд операционных действий. Это особенно актуально при работе с государственными учреждениями. Используйте все возможности и создавайте комфортные условия для жизни.

ВТБ – один из крупнейших российских банков. Часто предприниматели и компании пользуются услугами именно этой кредитной организации, которая известна своей системной значимостью и надёжностью. Банк предлагает полный комплекс услуг как для юридических, так и для физических лиц.

Преимущества

Офисы банка ВТБ можно найти практическим в любом городе России, так как он обладает широкой сетью обслуживания. Сеть банкоматов ВТБ располагается по всей стране, они функционируют даже в самых глухих и отдалённых уголках государства. Поэтому доступность – главное, но не единственное преимущество ВТБ. Кроме неё можно выделить следующие сильные стороны кредитной организации:

• надёжность;
• малые проценты по операциям по расчётному счёту;
• выгодные условия по зарплатному проекту;
• большой спектр услуг;
• бесплатные сервис, СМС-информирование, регистрация бизнеса;
• возможность проведения платежей во вне или послеоперационное время.

Тарифы и условия

Совершать банковские операции можно, просто открыв счёт или подключив какой-то из 4 предлагаемых организацией пакетов услуг. Для фирм и предпринимателей удобнее и рентабельнее использование пакетов услуг, изучить которые лучше заранее. Пакетные программы ВТБ:

• «На старте». Подходит для компаний и ИИ, только начинающих работу или деятельность которых имеет мелкий масштаб.
• «Самое важное». Оптимален для стремительно развивающихся фирм.
• «Всё включено». Актуален для устойчиво развивающихся компаний.
• «Большие обороты». Разработан для тех клиентов, которые ведут масштабную деятельность и совершают много операций по счёту, работают с множеством сторон.

Как отрыть счет для ИП

Для открытия РКО индивидуальному предпринимателю требуется подать заявку. Сделать это можно с помощью официального сайта организации. Процедура подачи заявки включает в себя заполнение анкеты, где указываются личные данные, контакты и информация о компании.

Заявки рассматриваются быстро и через некоторое время с клиентом свяжется сотрудник кредитного учреждения и сообщит о времени визита в офис банка. Перед посещением офиса для оформления договора и открытия счёта необходимо подготовить следующие документы:

• паспорт и СНИЛС физического лица;
• идентификационный номер налогоплательщика;
• заявление;
• свидетельство о государственной регистрации предпринимательской деятельности;
• документ о постановке на налоговый учёт;
• лист записи ЕГРИП;
• сведения о финансовом положении и репутации предпринимателя.

Специалист сообщит об условиях и тарифах, предлагаемых финансовым учреждением, подготовит договор и активирует счёт. Всего данная процедура занимает около 20 минут.

Как отрыть счет для ООО

Юридическое лицо может также подать заявку на официальном сайте ВТБ. Но процесс открытия счёта в данном случае занимает до 5 дней и может потребовать несколько визитов в банк.

После заполнения анкеты и подачи заявки с клиентом свяжется специалист и сообщит необходимую информацию. Для организаций необходим следующий список документов:

• заверенное руководителем организации заявление от физического лица, представляющего компанию;
• идентификационный номер налогоплательщика;
• ЕГРЮЛ;
• свидетельство о постановке на налоговый учёт;
• финансовая отчётность;
• учредительные документы;
• карточки с образцами подписи и печати;
• паспорта лиц, которые будут иметь доступ к счёту.

Банк может запросить дополнительные документы.

Эквайринг

Банки России, в том числе и ВТБ, предоставляют клиентам услуги эквайринга. Благодаря этому сервису компании могут увеличивать продажи и получать большую прибыль. Банками устанавливаются специальные терминалы, принимающие безналичные платежи, чтобы пользователи рассчитывались за услуги банковскими картами.

Эквайринг может быть разных видов. Но в данной статье будут изложены варианты эквайринга, предлагаемые банком ВТБ, условия оформления и их описание.

Виды

Финансовая организация ВТБ предлагает своим клиентам подключение следующих видов эквайринга:

• Торговый;
• Мобильный;
• Интернет-эквайринг.

Данная банковская услуга подойдёт как физическим, так и юридическим лицам. Её использование будет комфортно для ведения различных видов бизнеса.

Условия и преимущества

Условия эквайринга от ВТБ выгодны для клиентов. Подать заявку на подключение этого сервиса можно с помощью сайта ВТБ. За подачей заявки следует подписание договора между банком и предпринимателем, а через несколько дней финансовое учреждение предоставляет настроенное оборудование.

Осуществить расчёт за покупки очень просто. Потребитель вставляет карту в терминал, с его счёта списывается определённая сумма средств и начисляется на расчётный счёт предпринимателя.

В рамках сервиса сотрудники ВТБ не только предоставят, но настроят и подключат необходимое оборудование, объяснят, как правильно пользоваться терминалами и обучат этому персонал, предоставят поддержку и обслуживание счёта, которые будут доступны круглые сутки.

В ВТБ подключение эквайринга возможно, как для физических, так и для юридических лиц.

Аренда оборудования невозможна. Терминалы можно только приобрести. Их стоимость зависит от вида эквайринга.

• лёгкий современный способ расчёта повышает имидж и рейтинг компании;
• невозможность использования фальшивых средств;
• увеличение товарооборота, прибыли и скорости обслуживания потребителей;
• подключение сервиса в течение 1 дня с минимальным набором документов;
• простые и лёгкие в использовании приборы;
• низкая комиссия;
• круглосуточная работа сервиса;
• большой выбор дополнительных сервисов.

Для своих клиентов ВТБ предлагает выгодные тарифные пакеты с целью обслуживания и подключения эквайринга.

Как подключить

Подключить сервис можно в онлайн режиме на официальном сайте ВТБ. Для подключения эквайринга необходимо заполнить форму, в которой клиент должен указать город, название компании, личные данные и контакты. Подать заявку очень легко. После её подачи пользователю перезванивает специалист и сообщает об условиях и тарифах. Через несколько дней после заключения сделки с финансовым учреждением клиенту предоставляется терминал.

Интернет эквайринг

Данный вид эквайринга предлагается для приёма безналичных платежей с онлайн торговых площадок. То есть принимать карты к оплате можно через сайт фирмы. Благодаря этому виду эквайринга не требуется использование терминалов. Средства принимаются через электронную форму, обеспечивающую высокий уровень защиты данных. Плательщиком вводится информация по платежу с указанием суммы для снятия средств. После прохождения платежа покупателю приходит чек, а предприниматель получает оплату. Для Интернет эквайринга принимаются международные банковские карты.

• минимальная вероятность мошеннических афер;
• действие по претензионной работе;
• существование дополнительных сервисов.

Торговый эквайринг

Этот вид эквайринга предусмотрен для приёма безналичных платежей с банковских карт в торговых точках. Пользование этим сервисом оптимально для разного рода бизнеса. Если верить отзывам предпринимателей, эффективность бизнеса и товарооборот повышаются с использованием банковских карт для оплаты услуг и товаров.

С подключением торгового эквайринга банком предоставляются настроенные POS-терминалы. По желанию клиента, банком может быть установлено дополнительное оборудование.

• снижение расходов на инкассацию;
• моментальное поступление денег на расчётный счёт в ВТБ;
• сведения риска операций, связанный с наличными средствами к минимуму.

Мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг – это сравнительно новый и современный вид сервиса, популярность которого стремительно растёт. Он имеет определённые преимущества по сравнению с другими видами сервиса и обладает такими положительными свойствами:

• компактные портативные терминалы, свободно подключающиеся к смартфону;
• простота и комфорт в использовании;
• высокий уровень конфиденциальности;
• возможность осуществления торговли в рассрочку;
• доступный отчёт об операциях по счёту;
• дешевизна оборудования;
• возможность создания каталога товаров и услуг;
• допустимость подключения периферийных гаджетов.

Кредиты для бизнеса

Банк ВТБ предлагает своим клиентам ряд кредитных программ, которые различаются условиями и сроками погашения. Представителю малого бизнеса оформить кредит можно и на предпринимательскую деятельность, и на другие бизнес-задачи.

В этой статье будут рассмотрены варианты, наиболее рентабельные для индивидуальных предпринимателей и компаний, кредитные программы, условия выдачи займов, виды процентных ставок, правила оформления заявок, а также преимущества кредитования в ВТБ.

Условия кредитования от ВТБ выгодно отличаются от предложений конкурентных кредитных организаций. Сильные стороны кредитов от ВТБ:

• широкий спектр разноцелевых кредитных программ;
• кредитование в соответствии с программой господдержки малого бизнеса;
• оперативность в рассмотрении заявок;
• лояльность требований к залоговому объекту;
• наличие льготных ставок по кредиту;
• выгодные условия для получения кредитов на открытие нового бизнеса и развитие коммерческой деятельности.

Программы кредитования

Кредитные программы для физических и юридических лиц подбираются индивидуально. Они могут зависеть от целей кредитования, суммы займа и других различных условий. Среди ряда кредитных программ сотрудниками банка будут предложены максимально выгодные для клиента варианты.

Порядок оформления

Для получения выгодного представителям малого бизнеса предложения, необходимо предоставить финансовому учреждению залог и определённый перечень документации.

Подача заявки на оформление займа возможна в онлайн режиме. После получения утвердительного ответа от банка, клиенту необходимо посетить офис организации, предоставив документы из списка:

• паспорт;
• свидетельство о регистрации;
• уставные и учредительные документы;
• финансовая отчётность;
• подтверждение управленческой выручки;
• пакет документов на залоговое имущество;
• договора с поставщиками.

Следует уточнить перечень документации у банковских сотрудников, так как он может варьироваться в зависимости от выбранной программы кредитования. После того, как была предоставлена документация, между банком и организацией заключается кредитный договор. Когда он подписан, клиенту перечисляются заёмные средства.

Уточнить информацию по поводу оформления кредитов можно, позвонив на горячую линию или написав в службу технической поддержки.

При подаче заявки на кредит клиентом, подключённым к РКО в ВТБ, предусмотрены льготные условия кредитования и минимальный пакет документации.

Овердрафт

С целью покрытия кассового несоответствия клиенты ВТБ могут получить овердрафт на выдачу средств без налогов и комиссий.

Максимальная сумма кредита – 150 000 000 рублей. Овердрафт возможно получить на двухлетний период по 11,5% годовых. Транш осуществляется в течение 60 дней.

Оборотное кредитование

Программа оборотного кредитования будет оптимальна для представителей малого бизнеса, деятельность и доходы которых зависят от сезона. Также оформление подобного вида кредитования будет актуально для тех, кто планирует закупить большую партию товара.

Максимальная сумма займа – 150 000 000 рублей под 10,5% годовых. Погасить кредит необходимо в течение 3 лет.

Оформление без залогового обеспечения доступно для суммы до 25% от кредита. Комиссия за оформление услуги не предусматривается. Если это необходимо, банк может предоставить отсрочку для погашения задолженности, образовавшейся по кредитному договору.

В ВТБ банке оборотный кредит выдают в классической форме с графиком платежей и как по возобновляемой, так и не возобновляемой кредитной линии. То есть возможно, как единоразовое, так и неоднократное использование денег, с погашением долга рядом траншей в соответствии с теми суммами и сроками, которые указаны в договоре.

Кредит под залог недвижимости

Если клиент собирается приобрести коммерческую недвижимость, предназначенную для различных целей, будь то складское помещение, торговая точка, офис либо производственный цех, то для него будет оптимальным кредит под залог недвижимости.

Максимальная сумма кредита – 150 000 000 рублей под 10% годовых, сроком до 10 лет.

В договоре должно быть прописано, что клиентом обязательно внесение аванса, составляющего 15% от стоимости покупаемой недвижимости. Если клиент не готов внести аванс, предусмотрено оформление кредита с предоставлением дополнительного залога.

Данный вид кредитования выдаётся единоразово с составленным графиком платежей, с условием, что транши будут погашены в согласии с установленными сумами и сроками, которые уточняются в кредитном договоре.

Экспресс-кредитование

При необходимости быстрого получения кредита на образование или развитие бизнеса, банк предусматривает оформление экспресс-кредитования, требующего минимальное количество документации.

Максимальная сумма займа – 5 000 000 рублей по 13%-16% годовых, сроком до 5 лет.

Обязательным условием оформления данного вида кредита является поручительство. Также оформить экспресс-кредит можно путём залога имущества.

Банк выдаёт кредит единоразово с утверждённым графиком платежей для выплат по задолженности.

Инвестиционное кредитование

Получение инвестиционного кредита в целях развития бизнеса возможно без комиссий за оформление, но с обязательным предоставлением залога, составляющего до 25% от суммы займа.

Максимальная сумма займа – 150 000 000 рублей под 10% годовых, сроком до 12 лет.

Клиент получает инвестиционный кредит единоразово, по невозобновляемой кредитной линии. Возможно лишь однократное использование заёмных средств.

Зарплатный проект

Предоставление зарплатных проектов на выгодных условиях для предпринимателей и юридических лиц, занятых в малом бизнесе – это одно из главных направлений банка ВТБ.

В этой статье будет рассмотрены условия оформления, пакеты услуг, тарифы, документация, порядок подачи заявки и т.п. зарплатного проекта ВТБ для бизнеса.

Зарплатный проект от банка ВТБ – особо выгоден, прост и комфортен в использовании как для самих предпринимателей, так и для бухгалтеров и сотрудников компаний. Учитывая масштабность ВТБ банка, можно с уверенностью сказать, что пользователям будет удобно пользоваться сервисом именно в нём.

Для сотрудников компаний, подключённых к зарплатному проекту ВТБ, которые получают заработную плату на карты ВТБ, банком предусмотрены специальные условия. Кроме кэшбэка до 10%, начисляемого при оплате покупок картой ВТБ и снятии наличных в разных банкоматах без комиссии, сотрудник получает следующие привилегии:

• кредитование на льготных условиях;
• овердрафт с низкой процентной ставкой;
• возможность облуживания через личный кабинет в дистанционном режиме;
• бесплатное обслуживание карты.

Благодаря зарплатному проекту ВТБ работа бухгалтеров облегчается в разы, так как сервис поддерживается 1С-Расус, обладает интеграционными модулями. Управление можно осуществлять дистанционно в онлайн режиме. Перевод зарплаты сотрудникам осуществляется в течение 15 минут без комиссии.

Для предпринимателей можно выделить такие сильные стороны сервиса:

• быстрое подключение, которое возможно осуществить онлайн;
• бесплатный выпуск премиальных или бизнес карт с персональным сервисом, обслуживающихся круглосуточно;
• льготные условия по ипотечным и кредитным программам;
• сниженные ставки по бизнес кредитам;
• бесплатное оформление страхового полиса;
• возможность бесплатного уведомления об обработке реестра.

Банк ВТБ предоставляет сервис без абонентской платы за обслуживание.

Своим клиентам, являющимся представителями малого бизнеса, банк предлагает несколько выгодных тарифов для подключения услуги. Тарифный пакет подбирается в индивидуальном порядке, так как может отличаться рентабельностью, в зависимости от количества сотрудников и средней зарплаты.

Подробнее о зарплатных картах

С подключением зарплатного проекта ВТБ банк предлагает предпринимателям выпуск специальных корпоративных дебетовых мультикарт (бизнес-карт), которые в разы упрощают ведение счёта. На эти карты сотрудникам компании будет перечислятся зарплата.

Как подключить зарплатный проект

Для подключения зарплатного проекта представителям малого бизнеса необходимо иметь открытый расчётный счёт в кредитной организации.

Подать заявку на подключение сервиса можно в онлайн режиме на официальном сайте ВТБ. Этапы подачи заявки:

• Выбрать вкладку «Малый бизнес» – «Зарплатный проект» на главной странице официального сайта.
• Кликнуть на красную кнопку с надписью: «Подключить зарплатный проект».
• Заполнить электронную форму, в которой пользователем указывается регион обслуживания, количество сотрудников в компании, данные организации, сведения о руководителе и контакты.

При успешном подключении сервиса банковскими сотрудниками будет отправлено письмо на электронную почту или будет совершён звонок на телефон, указанные в заявке.

Если клиент, желающий присоединиться к зарплатному проекту, имеет РКО в ВТБ, то подключить его можно без предоставления дополнительных документов.

Следует уточнить вопросы по поводу зарплатного проекта у специалистов, позвонив на горячую линию ВТБ.

Вопрос-ответ

Ниже приведены самые часто задаваемые вопросы и ответы на них. Если в списке нет ответа на интересующий вас вопрос, обратитесь по телефону горячей линии ВТБ.

Как открыть счёт? Для открытия счёта в банке можно подать онлайн заявку с помощью официального сайта ВТБ. Необходимо указать контактную информацию и населённый пункт, в котором будет обслуживаться расчётный счёт пользователя. Заполненная заявка отправляется быстро, всего в один клик. После рассмотрения заявки по контактам, указанным в форме, перезвонит банковский сотрудник и обстоятельно расскажет, какие дальнейшие действия необходимо предпринять.

Как скоро ждать реквизиты? Через 5 минут после звонка банковского сотрудника и координации всех вопросов и условий по обслуживанию, счёт резервируется за клиентом. Уведомление с реквизитами расчётного счёта будут отправлены пользователю в уведомлении. Счёт можно будет использовать сразу же после их получения.

Застрахованы ли деньги на счёте? Расчётные счета физических и юридических лиц застрахованы на сумму до 1 400 000 рублей, в том числе и открытые до востребования.

Как сменить тарифный пакет? Для его смены клиенту необходимо связаться с менеджерами банка и сообщить о своём желании. Договор будет переоформлен.

Возможно ли снять наличные без комиссии? Это возможно сделать в банкоматах ВТБ или банков-партнёров.

Как внести наличные? Для внесения средств на счёт можно обратиться в кассу в отделении банка или пополнить самостоятельно с помощью банкомата.

Как быстро отправляются платежи? Скорость отправления платежей зависит от перегруженности банка. Обычно платежи, выполненные с расчётного счёта, перечисляются в течение суток.

Куда обратиться за помощью/консультацией? Специалисты ВТБ всегда готовы помочь или проконсультировать клиентов по каким-либо вопросам по телефону горячей линии +7 (495) 775-53-93.

Станьте самозанятым с ВТБ

– Начните свое дело без оформления ИП

– Можно совмещать с работой по найму

– Все услуги и сервисы в онлайн-банке ВТБ

Все онлайн – от регистрации до уплаты налога

Все в одном

Не нужно скачивать ещё одно приложение

Не платите налоги, если нет дохода

Кто может стать самозанятым

Репетиторы и няни, аниматоры, фотографы, дизайнеры, IT-специалисты, курьеры

Парикмахеры и мастера маникюра, ветеринары, косметологи, фитнес-тренеры, сантехники и электрики, строители

Мастера своего дела

Художники, портные и декораторы, кондитеры, а также мастера, создающие товары своими руками

Владельцы квартир, сдающие жилье в аренду

Максимальный доход от деятельности самозанятого –
2,4 млн ₽ в год, без учета дохода от работы по найму

Зачем становиться самозанятым

Получите подтверждение дохода для кредита или визы

Сотрудничайте с юрлицами и продавайте товары на маркетплейсах

Низкие налоговые ставки

Платите налоги по ставке, зафиксированной 422-ФЗ до конца 2028 года

Налог рассчитывается автоматически, не нужно сдавать декларации и платить страховые взносы

Развитие своего дела

Можно не бояться проверок и открыто рекламировать бизнес

Сделайте хобби заработком или совмещайте самозанятость с работой по найму

Налог рассчитывается автоматически и начисляется только на доход от деятельности самозанятого

Получите налоговый бонус

Единоразовый бонус уменьшает вашу налоговую нагрузку на 10 000 ₽ и расходуется постепенно.

Налог будет автоматически рассчитываться по сниженной ставке до исчерпания лимита:

• 3% на доход от физлиц вместо 4%
• 4% на доход от юрлиц и ИП вместо 6%

Отслеживайте остаток лимита в онлайн-банке ВТБ.

Как работает налоговый бонус

Больше возможностей в онлайн-банке ВТБ

Регистрация дохода и формирование чеков происходит онлайн

Налоги под контролем

Узнавайте о налогах и уплачивайте их в пару кликов, следите за расходом налогового бонуса

Настройки и сервисы

Меняйте регион и вид деятельности, получайте справки о доходе, подключайте полезные сервисы для бизнеса

Не придется заполнять бумаги, ехать в налоговую службу или банк.

Пройдите все шаги в онлайн-банке ВТБ – это займет две минуты.

Сразу после регистрации можно начинать принимать оплату за товары и услуги – наличными или на карту.

Специальные предложения для самозанятых

Автокредит наличными на автомобиль

Покупайте любой автомобиль у любого продавца

100 дней бесплатного сервиса по управлению продажами, закупками, складом, финансами и клиентами

Скидка 50% на ДМС с обслуживанием 24/7 в ведущих клиниках

Стать самозанятым с ВТБ просто

Зарегистрируйтесь в разделе «Самозанятость»

Пользуйтесь преимуществами самозанятости

Подробнее о самозанятости

Как начать пользоваться ВТБ Онлайн?

В связи с введенными санкциями работа ВТБ Онлайн для пользователей может быть ограничена, ознакомьтесь с актуальными вопросами про ВТБ Онлайн.

Доступны ли клиентам ВТБ какие-то информационно-обучающие ресурсы?

На портале «Ближе к делу» легко получить знания и навыки, необходимые для старта и развития бизнеса на любом этапе. Пользователям доступны бесплатные курсы и вебинары, статьи и новости по актуальным темам, истории успеха клиентов банка, лайфхаки, а также подборки и обзоры сервисов для бизнеса.

Какие виды деятельности подходят для использования налога на профессиональный доход? Какие есть ограничения?

Режим самозанятого физлица подходит для таких видов деятельности, как оказание косметологических услуг на дому, фото и видеосъемка на заказ, реализация продукции собственного производства, юридические консультации и ведение бухгалтерии, удаленная работа через электронные площадки, сдача квартиры в аренду посуточно или на долгий срок, услуги по перевозке пассажиров и грузов, строительные работы и ремонт помещений и др.

Режим самозанятого нельзя применять, если вид деятельности и доходов относятся к перечню исключений, указанных в статьях 4 и 6 № 422-ФЗ:

— доход превышает 2,4 млн ₽ в год (по месяцам сумма доходов может быть распределена неравномерно);

— деятельность предполагает перепродажу или продажу подакцизных товаров (алкоголь, табачная продукция).

Какой штраф, если вовремя не отметить доход или не уплатить налог?

В личном кабинете самозанятого можно указать текущую дату дохода или отметить доход задним числом, налог начислится за новый месяц. Однако лучше регистрировать доходы сразу, так как при повторном нарушении условий нового налогового закона могут назначить штраф в размере 20% от суммы дохода.

В случае неуплаты налога в срок штраф составит 20% суммы дохода при первом нарушении (не менее 200 ₽), 100% — при повторном нарушении в течение полугода.

Использовать сервис просто

Зайдите в раздел «Услуги»

Ознакомьтесь с условиями

Подтвердите свое согласие и нажмите «Продолжить»

Проверьте свои данные

Подтвердите их корректность. При необходимости обратитесь в офис ВТБ

Выберите вид и регион деятельности

Отправьте заявку, получите подтверждение из ФНС и пользуйтесь сервисом

Воспользуйтесь онлайн-сервисами для самозанятых с ВТБ

• Оформите бесплатную дебетовую карту, если еще не являетесь клиентом ВТБ.
• Отправьте заявку и на предоставление ВТБ права на работу с данными ФНС и завершите регистрацию в приложении «Мой налог», выбрав «ВТБ Банк» и нажав «Разрешить».

дo pуб/мec

Oткpытиe cчeтa oнлaйн:

Для ИП и юpлиц

Oфopмлeниe ocущecтвляeтcя в paмкax пaкeтa уcлуг. Бecплaтнoe oткpытиe и oбcлуживaниe cчeтa для бизнeca в пepвыe 3 мecяцa. Дocтупны 60 бecплaтныx плaтeжeй в дpугиe бaнки, a тaкжe пepeвoды внутpи бaнкa бeз oгpaничeний. Oткpыть cчeт и пoдключить cepвиcы мoжнo в oтдeлeнии или пpeдcтaвитeль бaнкa пpиeдeт в удoбнoe вpeмя и мecтo

Cpoк oткpытия pacчeтнoгo cчeтa

—
днeй

+ eщe 20

Кoмиccии зa плaтeжи и пepeвoды

Плaтeжи внутpи бaнкa

Плaтeжи внe бaнкa

0% — пepвыe 60 плaтeжeй,
дaльшe — 50 pублeй зa плaтeж

Пepeвoды нa cчeтa физичecкиx лиц

Кoмиccии зa внeceниe и cнятиe нaличныx

Пacпopт ИП или учpeдитeля кoмпaнии,
Cвидeтeльcтвo o пocтaнoвкe нa учeт в нaлoгoвoм opгaнe

Для юpидичecкиx лиц

Пacпopт,
Уcтaв,
Учpeдитeльный дoгoвop,
Cвидeтeльcтвo o пocтaнoвкe нa учeт в нaлoгoвoм opгaнe

Кaк пoдключить тapиф PКO «Bce включeнo»

Зaпoлнитe зaявку нa oбpaтный звoнoк нa oфициaльнoм caйтe бaнкa, укaзaв нoмep тeлeфoнa.

Пo укaзaннoму тeлeфoну пoзвoнит cпeциaлиcт бaнкa утoчнит дaнныe и coглacуeт мecтo и вpeмя вcтpeчи.

B oтдeлeнии бaнкa или выeздным мeнeджepoм, кoтopый пpивeзeт c coбoй дoкумeнты для oткpытия cчeтa.

Tapиф PКO «Bce включeнo» oт бaнкa BTБ — oткpыть pacчeтный cчeт oнлaйн, уcлoвия oбcлуживaния для ИП, OOO и дpугиx юpидичecкиx лиц

Oчиcтить cпиcoк cpaвнeния

Oфopмлeниe ocущecтвляeтcя в paмкax пaкeтa уcлуг. Бecплaтнoe oбcлуживaниe pacчeтнoгo cчeтa пpи вxoдящeм oбopoтe oт 10 000 pублeй. Пepeвoды внутpи бaнкa бeз кoмиccии. Дocтупнo дo 5 бecплaтныx плaтeжeй нa cчeтa cтopoнниx бaнкoв. Oткpыть cчeт и пoдключить cepвиcы мoжнo в oтдeлeнии или пpeдcтaвитeль бaнкa пpиeдeт в удoбнoe вpeмя и мecтo

0% — пepвыe 5 плaтeжeй,
дaльшe — 150 pублeй зa плaтeж

Кaк пoдключить тapиф PКO «Нa cтapтe»

Tapиф PКO «Нa cтapтe» oт бaнкa BTБ — oткpыть pacчeтный cчeт oнлaйн, уcлoвия oбcлуживaния для ИП, OOO и дpугиx юpидичecкиx лиц

Какой открыть расчетный счет для ИП

Время прочтения: 5 минут

Выбор расчетного счета опирается на специфику бизнеса, особенности его ведения. Также влияет гибкость банковских инструментов и готовность организации идти навстречу клиенту.

Если у ИП есть сотрудники, его будет интересовать зарплатный проект. Когда приходится много платить по одинаковым счетам, появляется необходимость формирования шаблонов, чтобы не заполнять каждый раз вручную. Еще один интересующий момент — цена платежного поручения.

Для ИП, привыкшего управлять бизнесом с мобильного, решающим критерием будет наличие полноценного карманного банка для проведения тех же операций, что и на компьютере, включая выставление счетов и подписание документов.

Важно определить, в какой точке развития находится бизнес, поскольку у некоторых банков тарифы делятся на категории:

• Стартовые тарифы, подходящие для начинающих
• Продвинутые тарифы, рассчитанные на бизнес с большими оборотами.

Где ИП лучше открыть расчетный счет в 2023 году

Предложений на открытие расчетного счета много, но как сделать правильный выбор? Это серьезный инструмент для ведения бизнеса, и он должен быть не только надежным, но и удобным для предпринимателя.

Поэтому лучше действовать по принципу «доверяй, но проверяй». О том, каких критериев выгодно придерживаться, расскажем в статье.

Критерий 1. Надежность банка

Надежность складывается из нескольких составляющих. Во-первых, длительность работы банка, его история. Во-вторых, положение в отечественных и международных банковских рейтингах; репутация как в деловых кругах, так и среди физических лиц. В-третьих, размер активов и характер управления: если значительная доля вложена в рисковые проекты, вероятность разорения кредитного учреждения возрастает.

Владелец бизнеса будет спокоен за деньги, если банк входит в систему страхования вкладов. ИП получит выплату до 1,4 млн рублей в случае банкротства или отзыва лицензии через банк-агент. Например, через ВТБ, который давно производит такие выплаты клиентам разорившихся финансовых организаций.

Одно из первых мест по влиянию на выбор занимают так называемые народные рейтинги, которые ранжируют банки, ориентируясь на удовлетворенность клиентов услугой «открытие счета». Потратив время на изучение рейтингов, а заодно отзывов, на основе которых эти рейтинги формируются, можно получить полезную для индивидуального предпринимателя информацию.

Критерий 2. Удобство

Широкое понятие, которое зависит от потребностей ИП, специфики бизнеса. Включает такие параметры, как:

• география и график работы офисов банка, а также наличие выездного сервиса — чем больше представительств, чем дольше они работают, тем проще выбрать время и место для посещения
• расположение, доступность банкоматов, в том числе наличие круглосуточных аппаратов
• длительность операционного дня — длинный день дает очевидные преимущества, платежи и переводы можно совершать не только в течение рабочего дня, но и позже если есть необходимость
• качество ПО, наличие мобильной версии онлайн-банка с расширенной функциональностью — возможность работать где и когда удобно важна предпринимателю без необходимости подстраиваться под внешние факторы
• наличие дополнительных полезных сервисов, скорость и стоимость их подключения
• информационная и техническая поддержка со стороны банка, оперативность и качество отработки обращений клиентов.

Стоит ознакомиться с лимитами на переводы в день и в месяц, а также ограничениями на снятие наличных.

Критерий 3. Стоимость обслуживания

Нет ни одного предпринимателя, которого не интересует выгода – в этом суть бизнеса. Поэтому стоимость обслуживания — первое, на что ИП обратит внимание при открытии расчетного счета.

Обслуживание расчетного счета складывается из нескольких составляющих, что помогает ИП подобрать наилучший вариант тарифа. Условия у банков разные, часто объединенные в тарифную линейку внутри одного банка, поэтому стоит изучить предлагаемые варианты во всех деталях.

Цена открытия расчетного счета

Представляет собой сумму, вносимую после подачи документов за факт открытия счета. В некоторых банках расчетный счет открывается бесплатно в зависимости от тарифа.

Плата за обслуживание

Это ежемесячная плата за пользование счетом. У некоторых банков стоимость привязана к сумме движения денежных средств по счету. Стоит уточнить, будет ли взиматься плата при отсутствии операций по счету в течение того или иного периода.

Платежи и переводы юридическим лицам

Почти все без исключения ИП работают с юридическими лицами, поэтому этот пункт важен. Если банк позволяет проводить платежи на некоторую сумму без комиссии, то это ценно для начинающих ИП или тех, у кого нет больших оборотов.

Существуют тарифы, в которых комиссия за переводы юридическим лицам зависит от оборотов. Поэтому перед посещением банка стоит подсчитать, какая сумма в месяц будет проходить по счету. Своим клиентам ВТБ предлагает в разных пакетах услуг от 5 до 150 переводов без комиссии, стоимость переводов сверх бесплатного лимита, также зависит от выбранного пакета услуг. Кроме того, без комиссии проходит оплата налогов и страховых взносов, штрафов и выплат по решению суда.

Переводы физлицам

Не менее важная составляющая банковского тарифа. Банки лояльны в этом отношении и позволяют переводить ИП от 100 000 до 1 млн рублей физлицам без дополнительных комиссий. Комиссии при выходе за пределы лимита зачастую также привязаны к суммам ежемесячных движений по счету. В ВТБ этот лимит составляет до 150 000 ₽ в месяц и действует по тарифам «Самое важное», «Все включено» и «Большие обороты», также без комиссии ИП сможет выплачивать сотрудникам компании зарплату, командировочные и делать выплаты социального характера.

Внесение наличных через кассу или устройства самообслуживания

На внесение наличных редко бывают нулевые комиссии. Важно обратить внимание, как начисляется комиссия — фиксировано за каждую операцию или зависит от вносимой суммы. Прежде чем выбрать тариф, лучше подсчитать, какой вариант будет выгоднее для ИП, значение имеют даже десятые части процентов.

Снятие наличных через кассу или устройства самообслуживания

За снятие наличных тоже часто начисляется комиссия. По условиям некоторых тарифов ее размер зависит от суммы, что следует принять во внимание. Также наличие или отсутствие комиссии зависит от типа устройства, через которое выдаются наличные средства.

Критерий 4. Дополнительные услуги

Спектр дополнительных услуг встречается не во всех банках, но эти услуги облегчают жизнь предпринимателю. К ним относятся:

• бизнес-карта, привязанная к расчетному счету. Поступление денег мгновенно отображается на карте, предприниматель может тратить на нужды бизнеса 24/7. Учитывая, что у бизнес-карты нет ограничений и не взимаются комиссии, понятна причина популярности услуги
• эквайринг и стоимость аренды терминала, с помощью которого клиенты могут расплачиваться картами
• платежи по QR-коду, которые позволяют людям осуществлять оплату товаров и услуг с помощью смартфона
• : есть ли овердрафт, кредиты на какие суммы и с какими сроками возможны, как быстро оформляются, сколько открытых кредитов допускается одновременно, есть ли мгновенные кредиты
• . Программа, которая автоматически формирует бухгалтерскую отчетность для ИП, помогает подготовить необходимые документы для налоговой инспекции
• наличие персонального менеджера, который оперативно решит вопросы, подскажет варианты под запросы клиента
• служба поддержки с графиком работы 24/7, возможность общения со специалистом в онлайн-чате с функцией отправки скриншотов для иллюстрации ситуации.

Это не полный перечень, список дополнительных услуг периодически расширяется, что показывает заинтересованность банков в новых клиентах. Посмотрите линейку услуг для малого бизнеса в ВТБ.

Критерий 5. Политика блокировки счетов

Государство старается отслеживать и пресекать незаконные движения денежных средств и нарушения в ведении бизнеса. С этой целью принят закон № 115-ФЗ. Следуя ему, банковская служба безопасности вправе заблокировать счета клиента, если есть основания подозревать незаконные действия.

Банк имеет полномочия запрашивать документы и задавать «неудобные» вопросы. Нужно помнить, что эти действия направлены не на то, чтобы разорвать отношения с клиентом, — это необходимо, чтобы разрешить недоразумения и вернуться к работе в размеренном русле. Поэтому следует серьезно отнестись к тому, что уполномоченный банковский сотрудник:

• запрашивает любые документы по бизнесу, подтверждения операций, данные о торговых партнерах
• устанавливает срок для предоставления запрошенных документов: законом это не регламентировано, остается на усмотрение организации
• требует от клиента дать устные разъяснения по поводу сделки, вызвавшей подозрения
• посещает торговую точку, офис или иное место трудовой деятельности ИП
• сообщает о намерении повысить уровень риска клиента

Повышенный уровень риска присваивается клиенту, подозрения с которого не сняты. Таким клиентам ограничивают лимит операций или обязывают их предоставлять подтверждающие бумаги на каждый денежный перевод. ИП следует проявить терпение и выполнять требования, тем самым приближая момент, когда уровень риска их бизнеса вновь понизится до нормального.

Клиенту, со своей стороны, важно стараться не давать поводов для блокировки. Для этого нужно:

• вовремя сообщать банку информацию об изменениях, касающихся бизнеса ИП
• регулярно отслеживать изменения информации в ЕГРИП
• заполнять платежные поручения как можно подробнее
• своевременно отвечать на запросы. Если ИП игнорирует запрос, у банка может сложиться неверное представление о характере бизнеса. Наоборот, чем больше у банка информации по структуре бизнеса, тем прозрачнее отношения между ним и ИП
• не «дробить» бизнес без веской причины. Когда активы оформлены на одно лицо, кредит берется на другое, а платежи приходят от третьего, то это выглядит как мошенническая схема.

Руководствуясь этими правилами, вы можете избежать блокировки счетов и других ограничений со стороны банка.

Откройте расчетный счет в ВТБ и получите год бесплатного обслуживания с пакетом услуг «На старте».

Открытие расчетного счета для ИП

Оставьте заявку прямо сейчас

Оставьте номер телефона и мы проконсультируем вас в ближайшее время

Открыть расчетный счет для ИП и ООО в банке

Регистрация ИП онлайн

• Откройте ИП бесплатно без визита в ФНС
• Подготовим и отправим документы за вас

Воспользуйтесь преимуществами ВТБ

Все сделаем за вас

Подготовка, проверка и отправка
документов в ФНС за 10 минут

Экономия 800 ₽ при онлайн-регистрации бизнеса

Все для старта

Счет с пакетом платежей, онлайн-банком и бизнес-картой для начала работы

Электронная подпись за 0 ₽

для электронного документооборота и работы на цифровых площадках

Станьте индивидуальным предпринимателем

Зарегистрируйте ИП не выходя из дома

Начать бизнес проще, чем кажется:

• Уставной капитал не нужен
• Можно работать одному или нанять сотрудников
• Регистрация бесплатная и займет 10 минут
• Онлайн-сервис сформирует пакет документов и подскажет дальнейшие шаги

Документы для регистрации

Документы от ваc

Банк подготовит для ФНС

• Заявление по форме Р21001
• Заявление на УСН, если требуется

Начать вести бизнес просто

Оставьте номер телефона и
следуйте подсказкам

Уведомление о регистрации
бизнеса в ФНС придет на
электронную почту

Откройте счет с пакетом услуг
за 0 ₽, чтобы принимать и отправлять платежи

Переходите на электронный документооборот

Бесплатно на год при онлайн-регистрации бизнеса в ВТБ

Сэкономьте 70 500 ₽ и получите полный пакет услуг:

• Отслеживание статуса документов
• Безопасное хранение данных
• Безлимитный объем документов

Для получения достаточно зарегистрировать бизнес онлайн, открыть счет и выпустить КЭП юрлица

Бонусы при регистрации и открытии счета

на все тарифы 1С:БизнесСтарт

на подключение к Цифровой бухгалтерии Cifra

на облачный сервис для подключения онлайн-касс и товарного учета

Скидка от 3000₽

на онлайн-регистрацию права на интеллектуальную собственность

Скидка до 22%

на подключение к конструктору документов

в сервисе дистанционной юридической поддержки 24/7

Все для ведения бизнеса в ВТБ

Расчетный счет для бизнеса

Новые клиенты могут открыть
счет с пакетом платежей за 0 ₽
в год

Особенности онлайн открытия ИП

ВТБ бесплатно поможет зарегистрировать ИП онлайн без посещения ФНС и уплаты госпошлины и открыть расчетный счет. Всё что нужно — подать онлайн-заявку на регистрацию в личном кабинете. После заполнения формы сервис автоматически сформирует пакет документов.

Вам не придется самостоятельно ехать в ФНС — мы сами сделаем всё, что
требуется.

• бесплатный выпуск электронной подписи физлица;
• без оплаты государственной пошлины;
• открытие ИП за 10 минут.

После регистрации возможно открытие счета без платы за годовое обслуживание.

Как открыть ИП?

Существует два варианта оформления ИП:

Что потребуется для регистрации ИП?

Перед онлайн-регистрацией необходимо выбрать код ОКВЭД, который классифицирует виды экономической деятельности. Общероссийский классификатор видов экономической деятельности регламентирован Росстандартом. От выбора кода зависят система налогообложения, размер
налоговой ставки, наличие льгот по страховым взносам, возможность участия в программах господдержки.

Прежде чем открывать ИП, выберите основной и дополнительный код ОКВЭД из раздела стандартного классификатора. Чтобы найти нужный номер, определите нужный раздел и подраздел, а после этого — класс и подкласс. Далее найдите подходящее значение в группе, подгруппе, затем среди представленных видов деятельности выберите нужный — это и будет итоговый код.

Код ОКВЭД укажите в заявке на регистрацию бизнеса. Основной код, по правилам, один. Количество дополнительных не регламентируется, в сервисе регистрации бизнеса возможно указать 20 кодов ОКВЭД. При заполнении достаточно указать четыре цифры, поскольку строгих требований к количеству символов нет. Предприниматель сам определяет, насколько детально указывать информацию о сфере работы.

Если ИП работает без указания вида деятельности, налоговая может
оштрафовать на сумму от 5 000 до 10 000 рублей.

Сколько ждать открытия ИП?

Согласно 22.1 статье 129-ФЗ, срок государственной регистрации составляет 5 рабочих дней с момента подачи документов на регистрацию. После этого ФНС должна направить предпринимателю подтверждение.

Кто может зарегистрировать ИП через сервис регистрации бизнеса?

Предпринимателем в РФ может стать совершеннолетний и дееспособный
гражданин, не имеющий судебных и законодательных запретов на ведение
бизнеса. Так, оформить ИП нельзя при установленном статусе банкрота (в
течение пяти лет), а также когда предыдущий бизнес досрочно закрыт по решению суда, а с этого момента прошло менее года.

Вести бизнес-деятельность не могут военнослужащие, сотрудники органов
безопасности, государственные служащие.

Что ещё необходимо знать о регистрации ИП

Для открытия расчетного счета

Открыть ИП в городах

В каких случаях используются реквизиты карты или счета

Следует отметить, что пин-код не является реквизитом карты, так как не используется третьими лицами для совершения переводов. Здесь же можно упомянуть и коды безопасности — CVV2, CVC2 и прочие. Эти данные необходимы для проверки подлинности карты при совершении онлайн-платежей, и они не подлежат передаче или разглашению.

Также особняком рассматривается номер карты, который формально не является реквизитом, так как в документации может не указываться. По сути, основным реквизитом по карте для совершения платежей признается номер счета.

Важно помнить, что номер карты и карточный счет — взаимосвязанные термины, но это не одно и то же. После перевода денежные средства поступают непосредственно на счет, даже если операция совершается по номеру карты.