Поддерживать тариф расчетного счета Сбербанка

Бизнес-карты для снятия и пополнения

Дебетовая бизнес-карта Сбербанка – это круглосуточный доступ к расчетному счету вашей компании. С ее помощью можно совершать платежи по всему миру и снимать наличные в банкоматах. Карточка сократит время на отчеты и операционные расходы предприятия.

Главные преимущества бизнес-карты:

• Возможность оплачивать закупки для вашего бизнеса в любое время суток;
• Отсутствие комиссии за платежки;
• Легкий контроль расходов с СМС-информированием и доступом к личному кабинету СберБизнес;
• Простое управление: в приложении можно установить лимиты по карте, заказать дополнительный пластик;

Обслуживание карты без пластика – 100 руб./месяц, на цифровом или пластиковом носителе – 250 руб./месяц.

Как закрыть счет

Закрыть расчетный счет в СберБизнесе очень легко:

Максимальный срок рассмотрения заявления и закрытия счета составляет 7 дней.

Условия тарифа «Легкий старт»

Если вы пока не определись с вашими планами по финансовым операциям, то лучший вариант — это выбрать самый дешевый тариф РКО «Легкий старт». Сбербанк предлагает этот пакет услуг бесплатно. Далее ежемесячно анализируйте свои движения по счету и при необходимости выбирайте другой тарифный план с расширенным набором услуг и бо́льшими лимитами.

Пакет «Легкий старт» оправдывает название стоимостью сервиса, это экономичный вариант для начинающего бизнесмена:

• ежемесячная стоимость пакета — бесплатно;
• ведение счета с ДБО — 1700 рублей в месяц;
• переводы на счета юрлиц в системе Сбербанке (включая дочерние банки) по ДБО — без комиссии;
• переводы на счета юрлиц в другие банки — первые три платежа без комиссии; последующие — 100 рублей за платеж;
• переводы на счета физлиц:
• 0,5% — до 150 000 р.;
• 1% — 150 000–300 000 р.;
• 1,5% — 300 000–1,5 млн р.;
• 3% — от 1,5–5 млн р.;
• 6% — от 5 млн р.;
• моментальная отправка платежей;
• обслуживание карт Visa Business и MasterCard Business первый год — бесплатно;
• пополнение счета через бизнес-карту — 0,15% от внесенной суммы; через кассу — 1%;
• выдача наличных со счета по бизнес–карте — 3% от снимаемой суммы; через кассу 5% — до 5 млн р., 8% — свыше 5 млн р.;
• справки электронном формате — без комиссии; в бумажном виде — 1000 рублей за один документ.

Условия Сбербанка на открытие и обслуживание РКО для юридических лиц

Расчетный счет открывается бесплатно и онлайн. Достаточно оставить заявку, менеджер перезвонит, поможет выбрать тарифный план. Реквизиты счета поступают сразу после обращения в банк. Внешние переводы обрабатываются с 01:00 до 19:30 по московскому времени, внутренние 23 часа в сутки с перерывом с 24:00 до 01:00 без выходных и праздничных дней. Подключение дополнительных опций к пакету услуг выполняется через СберБизнес, раздел «Управление тарифами». Подключенные сервисы начинают действовать на следующий день после оплаты, а при открытии нового счета — в этот же день.

Регистрация бизнеса

Получить полный пакет документов и отправить заявку на открытие ИП или компаний с единственным учредителем поможет сервис от Сбера. Сотрудникам банка нужен только паспорт будущего предпринимателя, электронная почта и доступ клиента в Сбербанк Онлайн. Весь процесс займет не более получаса:

• Заходите на сайт Сбербанка.
• Переходите в раздел «Расчетный счет», «Начало бизнеса».
• Выбираете пункт «Зарегистрировать ИП или ООО».
• Нажимаете кнопку «Открыть онлайн».
• Выбираете организационно-правовую форму — ИП или ООО.
• Вводите персональные данные, даете ответы на все вопросы.
• Отправляете копии документов.

Пакет документов для регистрации бизнеса подготовят и отправят в налоговую сотрудники Сбера. Ответ от ФНС поступит заявителю по электронной почте в течение трех дней после отправки заявления.

Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 25 000 только по России).

В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.

Вопросы и ответы

Для чего открывать счет для малого бизнеса?

Индивидуальные предприниматели могут работать и без расчетного счета, но при этом будут несколько ограничены в своих действиях. Так, большинство клиентов предпочитает оплату картой – наличными расплачиваются все меньше людей. Без расчетного счета не получится заключить крупную сделку, а для платежей контрагентам придется лично посетить банк. Предпринимателей без РС чаще проверяет налоговая.

Можно ли подключить онлайн-кассу?

Да. Для бизнес-клиентов Сбербанк предоставляет кассы Эвотор, а также устройства, совмещающие в себе онлайн-кассу и устройства эквайринга с возможностью печати чеков, сканера штрих-кодов, QR-кодов и т. д.

Нужна ли ИП печать для открытия расчетного счета?

Для ИП печать не обязательна, поэтому делать ее специально не нужно. Но если у вас уже есть печать, при открытии счета нужна будет карточка с оттиском.

Застрахованы ли деньги на счете?

Расчетные счета юридических лиц застрахованы Агентством страхования вкладов на сумму до 1,4 млн рублей – как и у физических лиц.

Можно ли сменить тариф?

Да. Вы можете сделать это в личном кабинете, в разделе «Счета и выписки». Выберите свой тариф, найдите меню «Действия со счетом» и пункт «Изменить пакет». Подтвердите согласие с условиями нового тарифного плана и отправьте заявку.

Интернет-эквайринг и мобильное приложение

Принимать оплату в интернет-магазинах, через социальные сети, мессенджеры позволит интернет-эквайринг. Сбербанк подключит сервис в течение 3 дней. Личный кабинет предоставляет возможность отслеживать динамику продаж, настраивать комиссию, заказывать оборудование. Интернет-эквайринг от Сбера легко интегрируется со всеми популярными CMS. Сервис позволяет подключить быстрое кредитование.

Акции и подарки для новых и действующих клиентов

Получить бонусы от банка и его партнеров может каждый клиент после открытия расчетного счета. Подготовлены предложения для старта и развития бизнеса. К наиболее популярным относятся:

• 1С — год бесплатного обслуживания на Старте.
• 2ГИС — месяц бесплатного продвижения для новых клиентов.
• ВКонтакте — 10 тысяч рублей на проведение первой рекламной кампании.
• Топливное решение — скидки на АЗС.

Полный перечень скидок и бонусных предложений опубликован на сайте.

Кредит и овердрафт

Банк предлагает бизнесу оформить кредиты на любые цели. Заявка подается онлайн. Процентная ставка — от 11%. Сумма кредитования — от 100 тысяч до 200 миллионов рублей. Срок — от 1 месяца до 15 лет.

При необходимости срочно провести платеж и недостатке средств на счете можно воспользоваться овердрафтом. Овердрафтный кредит выдается без залога на сумму до 17 млн рублей. Банк проводит упрощенную проверку заемщика. Сумма кредитной линии — до 50% среднемесячных оборотов. Для оформления кредита заявка подается онлайн.

Бонусы от Сбербанка

Для бизнес-клиентов предусмотрены подарки от банка и его партнеров:

• размещение премиум-вакансии на сайте Работа.ру и 50 контактов соискателей в базе резюме;
• бесплатные консультации юриста Сбербанка в течение месяца;
• бухгалтерия для ИП на 6% (уведомления о приближающихся налоговых событиях, формирование платежных поручений, расчет авансовых платежей и итогового налога по УСН и т. д.);
• месяц бесплатного продвижения на картах 2ГИС;
• месяц в подарок на использование сервисов для повышения конверсии на сайте от Сбер Лид.

При открытии бизнеса клиенты получают дополнительные бонусы:

• 50% скидки на онлайн-записи при подключении сервисов YCLIENTS;
• бесплатный бухгалтерский и управленческий учет в 1С: БизнесСтарт в течение года;
• 95% скидки при подключении бизнес-пакета «Старт» от RU-CENTER;
• 2 месяца тестирования номера 8800 и городского номера от МТТ без абонентской платы;
• виртуальный ассистент Салют;
• топливное решение для бизнес-карт: скидки на АЗС и контроль за расходами на топливо;
• промокод на 30% скидку в конструкторе документов Doczilla.

Бонусы для развития бизнеса:

• 1200 руб. в подарок при оформлении первого заказа на сервисе оптовых закупок «На_полке»;
• 50% на наружную рекламу от Russ Outdoor;
• чат-бот бесплатно на 21 день;
• бесплатное подключение и настройка виртуального офиса Wilstream.

При отсутствии любых операций в рамках оплаченного пакета услуг он бесплатно продлевается на следующий месяц. Подробнее с условиями вы можете ознакомиться на официальных сайтах партнеров.

Необходимые документы

Требуемый Сбербанком комплект документов:

• выписка из ЕГРИП (действительна день формирования) или лист записи по форме Р60009 для ИП, зарегистрированного не более одного месяца;
• карточка с образцами подписей и оттиска печати, если будут совершаться операции при личном посещении банка;
• паспорт ИП;
• в случае управления счета третьим лицом — паспорт доверенного лица и доверенность, заверенная нотариально;
• лицензии, патенты на лицензируемую деятельность (регулируемой выдачей патента);

При самостоятельном управлении счетом ИП присутствует лично, при управлении счета доверенным лицом присутствует доверенное лицо.

• устав и/или учредительный договор (оригиналы или электронная выписка, полученная из ФНС);
• выписка из ЕГРЮЛ;
• подтверждение назначение руководителя, действия его полномочий (протокол собрания или решение, приказ о назначении);
• карточка с образцами подписей и оттиска печати, если будут совершаться операции при личном посещении банка;
• подтверждение назначение лиц, указанных в карточке, перечень их полномочий (приказ о назначении);
• паспорта лиц, распоряжающихся счетом;
• лицензии, разрешения на лицензируемые виды деятельности;
• при открытии счета третьим лицом — паспорт доверенного лица и доверенность, заверенная нотариально.

Присутствует руководитель или доверенное лицо.

Подробная информация о банке: https://credits.ru/bank/sberbank/.

Информация актуальна на момент написания статьи.

Для покупателей

Покупатель, используя факторинг, получает отсрочку платежей, скидки, льготные цены и гарантированную поставку от надежных контрагентов. Он уже пользуется поставкой, но пока за неё не платит. Свой долг покупатель погашает не поставщику, а банку.

РКО в Сбербанке

Сбербанк России – ведущий банк РФ, осуществляющий свою деятельность с 1841 года. Он обслуживает более миллиона представителей бизнеса и предлагает выгодные тарифы на РКО для ИП и ООО.

В статье мы рассмотрим условия и возможности расчетно-кассового обслуживания бизнеса в Сбербанке, как подключить услугу и открыть расчетный счет для ИП и ООО, тарифы и преимущества обслуживания.

Расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Деятельность Сбербанка контролируется ЦБ РФ, что дает высокие гарантии устойчивости финансового учреждения даже в самые кризисные времена. По мнению многих россиян, этот банк является самым надежным и благоприятным для открытия расчетного счета.

В Сбербанке России могут открыть РКО частные предприниматели и юридические лица, представляющие интересы крупных организаций. Банк предлагает быструю регистрацию в режиме онлайн, доступ к счету через интернет-банкинг, выгодные тарифы на обслуживание счета и дополнительные услуги, создающие все условия для успешного и прибыльного развития бизнеса.

Условия и преимущества

Обслуживание в Сбербанке имеет немало преимуществ. Рассмотрим подробней все плюсы открытия РКО в крупнейшем банке РФ.

Преимущества РКО от Сбербанка:

• Быстрое и легкое открытие счета. Подать заявку можно через интернет из любой точки мира.
• Активация расчетного счета в течение 5 минут.
• Дистанционное обслуживание.
• Круглосуточная сервисная поддержка.
• Большой выбор тарифов на обслуживание РКО.
• Продолжительный операционный день (с 6 утра до 23.00 ночи).
• Обширная сеть банкоматов и отделений банка по всей России и за ее пределами.
• Высокая надежность финансовых операций.
• Клиенты с открытым р/с получают доступ к кредитным продуктам банка на развитие бизнеса. Быстрое оформление по минимальному комплекту документов. Невысокие процентные ставки по кредитам.
• Высокоуровневый валютный контроль, ВЭД.

При открытии расчетного счета клиенту в режиме «единого окна» становятся доступны все операции: платежи, ведение счёта, управление бизнес-картами, онлайн-бухгалтерия и документооборот.

Как подключить

Открыть РКО в Сбербанке можно дистанционно на официальном портале финансового учреждения. Активация счета в течение 5 минут после подачи заявки.

В течение 30 дней клиент должен предоставить в банк перечень обязательных документов для оформления договора на обслуживание. Использовать расчетный счет можно сразу после его активации в режиме онлайн.

Пакеты услуг РКО и тарифы в Сбербанке

Сбербанк России предлагает предпринимателям и юридическим лицам несколько тарифных пакетов на обслуживание расчетного счета. Подключение услуги РКО бесплатное по всем тарифам.

Пакеты услуг и тарифы РКО от Сбербанка:

• «Легкий старт»
  Ежемесячная абонентская плата — 0 рублей.
  Платежи по счетам Сбербанка и дочерних банков — без ограничений.
  Платежи в другие банки России: до 3 платежей в месяц – 0 р., 4-й и последующие – 199 р.
  Зачисление наличных на счет через терминалы/ кассу — 0,5%/ 1%.
  Зачисление наличных на счет — 0,15%.
  Справки по банковским операциям на бумажном носителе/в электронном виде — 1000 р./0 р.
• «Набирая обороты»
  Ежемесячная абонентская плата — 990 р.
  Платежи внутри Сбербанка — бесплатно, в другие банки России — до 10 любых платежей – 0 р., все последующие – 100 р.
  Зачисление наличных на счет через терминалы/ кассу — 0 р. – до 50 000 р.; 0.3% — свыше этой суммы; 0.36% — через кассу
  Справки по банковским операциям на бумажном носителе/ в электронном виде — 400 р./ 0 р.
• «Полным ходом»
  Ежемесячная абонентская плата — 3490 р.
  Платежи внутри Сбербанка — бесплатно, в другие банки России: 50 в месяц – 0 рублей, за последующие – 100 рублей.
  Начисление наличных на счет через терминалы/ кассу: до 300 тысяч рублей — бесплатно, свыше — 0.15%.
  Справки по банковским операциям на бумажном носителе/ в электронном виде — 400 р./ 0 р.

Как подобрать тарифный план

Чтобы выбрать наиболее выгодный пакет услуг в Сбербанке, стоит учесть, какие операции вы планируете совершать по счету и в каком количестве. Основные комиссии на операции РКО Сбербанка, на которые стоит обратить внимание:

• стоимость открытия расчетного счета;
• ежемесячная плата за обслуживание;
• платежи в пользу юридических и физических лиц;
• внесение и снятие наличных.

Отметим, что тарифы РКО в Сбербанке для ИП и юридических лиц отличаются. Начинающим предпринимателям подойдет «Легкий старт» без абонентской платы. Для сезонного бизнеса — «Удачный сезон». Пакет «Хорошая выручка» — для тех, кто вносит много наличных на счет. Если по роду деятельности необходимо совершать много платежей, то стоит выбрать «Активные расчеты». А тариф «Большие возможности» разработан для крупных компаний, которые ежемесячно совершают много операций по счету.

Для удобства воспользуйтесь специальным онлайн-сервисом «Подобрать пакет услуг». Сервис позволяет рассчитать оптимальный тарифный план, исходя из потребностей вашего бизнеса. Просто введите количество платежей, которые вы совершаете ежемесячно, и суммы внесения и снятия наличных.

Далее программа все рассчитает за вас и выдаст рекомендуемый бизнес-тариф РКО Сбербанка. В нашем примере: 25 платежей, 100 000 рублей внесения и 150 000 рублей снятия наличных — оптимальным оказался тариф «Хорошая выручка» с абонентской платой в 990 руб./мес.

Для внесения и снятия наличных желательно оформить корпоративную карту. С ней комиссии на операции с наличкой будут ниже, чем в кассе банка, а также вносить деньги через банкомат удобнее и быстрее, чем в офисе. Важно отметить и обслуживание этой карты. В Сбербанке годовое обслуживание бизнес-карты составляет 2500 руб. в год. А для тех, кто оформил пакет услуг «Легкий старт», первый год обслуживания карты — бесплатно.

Тарифные планы в Сбербанке

Сбербанк РКО предлагает оформить в рамках пакетов услуг, в которые уже включен минимально необходимый функционал.

Тарифы РКО в Сбербанке:

• «Легкий старт»;
• «Удачный сезон»;
• «Хорошая выручка»;
• «Активные расчеты»;
• «Большие возможности».

Как видно из названий услуг, Сбербанк пакеты расчетно-кассового обслуживания «заточил» под определенные уровни бизнеса.

Каждый пакет услуг включает определенные опции. Они представлены ниже в таблице «Сбербанк. Тарифы РКО для юридических лиц»:

Мобильный эквайринг

Отличным решением для такси, служб доставки, торговли на ярмарках станет подключение мобильного эквайринга. Переносные терминалы позволяют принимать оплату наличными или по картам. Оборудование соответствует 54‑ФЗ.

Торговый эквайринг

Сбербанк предлагает подключение торгового эквайринга. Осуществляет подключение, поддержку и замену терминалов. Зачисление выручки на следующий день, ставка от 1,6%. При подключении сервиса через интернет-банк тариф минимальный. Расчет стоимости поможет выполнить калькулятор на сайте:

• Выбираете регион, сферу деятельности, тип бизнеса, обороты.
• Нажимаете на кнопку «Подобрать».
• Получаете самое выгодное предложение.

Процентная ставка зависит от количества терминалов и оборотов. Чем выше выручка, тем меньше ставка. Проценты пересчитываются ежемесячно.

Какие есть тарифы на дополнительные услуги банка для ИП и ООО

При использовании любого пакета услуг клиенты могут подключить дополнительные сервисы, например, консультации юристов, экспертизу инвестиционных проектов, управление складом. Цена услуг, не включенных в стандартные тарифы, взимается дополнительно. Отключаются сервисы через личный кабинет СберБизнес в любой момент. Узнать, сколько стоит каждый сервис, можно на сайте банка.

Зарплатный проект

При подключении к зарплатному проекту по договору РКО предприниматели получают ряд преимуществ:

• Возможность начислять зарплату на карты сотрудников в любом регионе в течение 10 минут, в том числе в выходные и праздничные дни.
• Бухгалтеру не нужно тратить время на формирование индивидуальных платежных поручений – формируется универсальный шаблон для реестра на зачисление денег сотрудникам. Средства списываются, когда на расчетном счете есть достаточная сумма. Шаблон впоследствии используется для повторных выплат, при необходимости его легко скорректировать.
• Чтобы перечислить зарплату, не нужно обналичивать деньги, предприятие избегает затрат на хранение, перевозку и выдачу наличных.
• Компания может заменить бумажный документооборот на электронный.
• Зарплатным клиентам Сбербанк предлагает выгодные кредиты. Заемщики могут воспользоваться льготной процентной ставкой. Для оформления займа не требуется подтверждать доход.
• Сотрудникам не нужно посещать отделение ПАО Сбербанк, чтобы забрать корпоративные карты – их доставит в офис заказчика курьер. Если у работника уже есть пластик Сбербанка, достаточно обратиться в офис, чтобы перевести платежный инструмент в статус зарплатного.

Подайте заявку на подключение проекта в офисе или воспользуйтесь сайтом банка, оформив запрос в приложении Бизнес Онлайн.

Перечень документов

Индивидуальные предприниматели и юридические лица, планирующие управлять расчетным счетом, должны лично присутствовать при оформлении заявления и договора. В случае оформления доверенности на третье лицо необходимо его присутствие.

ИП должны подготовить:

Юридические лица предъявляют:

• Паспорт руководителя.
• Приказ о назначении.
• Устав.

Используете в своей деятельности печать? Возьмите её с собой в банк или на встречу с менеджером для подписания договора РКО Сбербанка.

Как стать клиентом Сбербанка

Чтобы оформить счет, нужно посетить Сбербанк. Онлайн РКО открыть пока нельзя, но можно вызвать менеджера к себе в офис.

Порядок открытия РКО в Сбербанке:

• Выберите тарифный план.
• Заполните онлайн-заявку на открытие счета.
• Прикрепите документы по ИП или организации.
• Менеджер перезвонит, сообщит реквизиты зарезервированного для вас номера счета и назначит встречу для оформления договора.
• Договор РКО Сбербанк предлагает оформить в отделении или офисе. Предоставьте оригиналы документов, подпишите договор.

Тарифы РКО

При открытии рублевого счета можно выбрать одну из трех программ.

Минимальный срок оформления РКО – 3 месяца.

Переводы юридическим лицам, у которых открыт счет в ПАО Сбербанк, не ограничены.

Программы РКО «Набирая обороты» и «Полным ходом» включают в себя бесплатные СМС-уведомления по бизнес-карте и счету. По тарифам «Легкий старт» и «Только для ИП» за оповещение по карте ежемесячно взимается 60 руб., по счету – 199 руб.

В зависимости от выбранного тарифа РКО вы можете заказать выпуск корпоративных пластиковых карт. У каждого платежного инструмента свой лимит на операции в сутки и в месяц.

Лимит премиального пластика может быть увеличен до 500 тыс. руб. в сутки по каждой карте и до 15 млн руб. по счету. Срок действия платежных инструментов – один год, после чего возможен их перевыпуск.

Тем, кто оформляет РКО по программе «Набирая обороты» или «Полным ходом», доступны дополнительные опции:

• Увеличение максимальной суммы при переводе денег физическим лицам до 300 тыс. рублей. Стоимость опции — 1290 руб. ежемесячно.
• 100 платежей юридическим лицам — клиентам других банков (990 руб./мес.).
• Внесение наличных денег на счет через банкомат — 1490 рублей ежемесячно.
• Уменьшение комиссии за валютный контроль до 0,1%. Стоимость— 500 рублей.

Предоставлять услуги клиентам ООО и ИП могут сразу после открытия расчетных счетов.

Как зарезервировать и открыть счёт

Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

• паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
• лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
• свежая выписка из ЕГРИП;
• лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

Документы на открытие счёта для ИП в Сбербанке

Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена. Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю. Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

Факторинг

Бизнес, осуществляющий поставку товаров или услуг с отсрочкой платежа, может подключить факторинг. Сервис позволяет получать финансирование под уступку денежных требований, нормализовать баланс, управлять дебиторской задолженностью на новом уровне. Для заключения договора факторинга залог не нужен. Лимит финансирования не ограничен.

Валютный контроль счета

Для предприятий, работающих с иностранной валютой, Сбербанк разработал пакет услуг «ВЭД без границ». С ним вы сэкономите на операциях с валютой, обменивая ее по индивидуальному курсу.

В пакет входит:

• Один рублевый и один валютный счет в евро, долларах или юанях;
• Льготный валютный контроль: комиссия 0,1% от суммы при валютном контроле (минимум $10), и от $15 до $200 – при переводе;
• Услуги персонального менеджера – консультации, работа с документами и т.д.

Пакет подойдет как новичкам и тем, кто редко проводит валютные платежи, так и компаниям с внешнеторговыми контрактами.

Стоимость – 3990 руб. в месяц.

Преимущества РКО в Сбербанке

Открытие расчетного счета дает предпринимателю возможность дистанционно управлять финансами с любого устройства с выходом в интернет, арендовать или приобрести кассовые терминалы.

Корпоративный клиент ПАО Сбербанк может:

• зарезервировать счет и использовать его номер еще до оформления РКО в банке;
• отслеживать финансовые операции с любого устройства, подключенного к интернету;
• использовать все виды эквайринга;
• выбрать тариф, который отвечает потребностям бизнеса;
• подключить зарплатный проект, бесплатно заказать выпуск корпоративных карт для сотрудников;
• открыть не только рублевый, но и валютный счет, получать консультации персонального менеджера при проведении операций с зарубежными контрагентами;
• проводить финансовые операции в интернет-банке и через мобильные платформы;
• оформлять целевые бизнес-кредиты на выгодных условиях;
• получать круглосуточное информационно-технологическое обслуживание;
• проводить инкассацию или самоинкассацию в банкоматах в любое время суток;
• открывать депозиты и оформлять целевые займы с выгодной процентной ставкой;
• заказать выпуск корпоративных пластиковых карт;
• выбрать бухгалтерское сопровождение;
• подключить дополнительные опции (при выборе любого тарифа РКО, за исключением «Легкого старта»).

Если клиент оформляет обслуживание при открытии бизнеса, ему не нужно посещать отделение налоговой службы.

Преимущества открытия расчетного счета в Сбербанке

Главное преимущество расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке – возможность подать заявку на открытие счета удаленно и начать пользоваться им еще до оформления договора на РКО.

Все сервисы доступны в интернет-банке, которым можно пользоваться на смартфоне или компьютере. Поддержка Сбербанка готова помочь клиентам круглосуточно.

Для клиентов РКО Сбербанка доступны специальные условия по зарплатным проектам и кредитам для бизнеса, а также удобные бизнес-карты и дополнительные услуги: юридическая поддержка, бухгалтерия и валютные счета.

Не менее важные преимущества счета в Сбербанке – это широкая сеть банкоматов, с которой производить инкассацию и самоинкассацию можно в любое удобное для вас время.

Открытие счета для ООО в Сбербанке

Открыть расчетный счет для ООО можно в стационарном отделении Сбербанка и через интернет.

Заявление на открытие счета

Оставить заявку на открытие РКО для ООО можно онлайн на сайте Сбербанка.

• Изучаем тарифы на РКО, выбираем оптимальный пакет для подключения.
• Нажимаем кнопку «Открыть расчетный счет для ООО».
• Заполняем электронную форму, указывая сведения об организации, личные данные заявителя и контакты для связи.
• Подтверждаем мобильный телефон путем введения пароля, полученного на указанный номер.
• Отправляем заявку.

В течение нескольких минут банк пришлет уведомление с номером зарезервированного расчетного счета. Далее клиенту нужно заполнить электронную анкету на сайте, загрузить копии документов и отправить в банк.

После этого с представителем организации свяжется банковский сотрудник для согласования удобного времени для визита в стационарное отделение, где будет подписан договор на РКО.

Для подписания договора клиенту нужно подготовить некоторые документы.

Что нужно для открытия РКО для ООО:

• устав/учредительный договор;
• протокол о назначении руководителя;
• карточка с образцами печатей и подписей;
• лицензии на предоставляемую деятельность;
• выписка из ЕГРИП;
• паспорта лиц, которые будут иметь доступ к р/с;
• заявление на открытие РКО;
• доверенность на имя юридического лица, представляющего интересы организации.

Банк также может потребовать дополнительные документы для открытия РКО. Данную информацию клиент может получить в телефонном режиме.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке

Предприниматели, желающие открыть расчетный счет в надежном банке РФ – Сбербанке, также могут подать заявку в стационарном отделении или через интернет.

На сайте банка нужно выбрать вкладку – РКО для ИП, оформить заявку, следуя несложным подсказкам. Через несколько минут зарезервированный расчетный счет будет активирован. Далее с заявителем свяжется сотрудник банка, чтобы согласовать удобное для клиента время для визита в стационарное отделение, где будет подписан договор на РКО.

Предпринимателю нужно подготовить некоторые документы для открытия РКО в Сбербанке РФ.

• паспорт предпринимателя;
• ИНН;
• свидетельство ЕГРИП;
• имеющиеся лицензии на предоставляемую деятельность;
• карточка с образцами подписей и печатей;
• копии документов третьих лиц, которые будут иметь доступ к р/с;
• заявление.

Клиенты, открывшие в Сбербанке РФ расчетный счет, также могут подключить дополнительные банковские услуги, предоставляемые на выгодных условиях.

Обратите внимание! Сегодня открыть расчетный счет в Сбербанке можно без похода в отделение и отрыва от работы. Специалисты сами выедут когда и куда вам удобно.

Достаточно подать заявку на сайте банка, подготовить документы, а после встретиться с менеджером для их передачи. После того, как Сбербанк одобрит вашу заявку на подключение к РКО, сотрудники подготовят договор, а выездной специалист вновь выедет к вам для его подписания.

Во время встречи он активирует расчетный счет и интернет-банк. После этого вы сразу сможете пользоваться расчетным счетом.

Какие услуги доступны для клиентов банка

• Зарплатный проект.
• Эквайринг.
• Валютный контроль.
• Таможенные платежи.
• Инкассация и др.

Управлять расчетным счетом можно в режиме онлайн через личный кабинет. Также доступна мобильная версия «Сбербанк бизнес онлайн» с широким спектром удобных функций.

ИП и представители ООО должны предоставить разные комплекты бумаг для оформления РКО.

Индивидуальному предпринимателю следует прийти в офис банка лично. С собой необходимо взять паспорт и доверенность на управление расчетным счетом.

Если ИП уже исполнилось 16, но еще нет 18 лет и он признан дееспособным, нужно предоставить один из документов на выбор:

• свидетельство о браке;
• справка органов опеки о признании гражданина полностью дееспособным;
• документ, подтверждающий аналогичное решение суда.

Если ИП еще нет 18 лет и он не признан дееспособным, для открытия счета потребуется согласие родителей или опекунов.

Чтобы открыть счет, руководителю ООО нужно лично прийти в офис банка и предоставить следующие документы:

• паспорт;
• устав компании, учредительный договор или электронный архив из ИФНС;
• документ о назначении руководителя или продлении его полномочий;
• для акционерных обществ – документы, подтверждающие персональный состав акционеров (с долями 5% и выше): выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.

Если управление расчетным счетом доверено кому-то из сотрудников ООО, нужно, чтобы он пришел в офис со своим паспортом и документом, который подтверждает его полномочия.

• госконтракт или выписка из него, если компания или индивидуальный предприниматель работает с государственным заказом;
• документ, подтверждающий право проживать на территории РФ – для иностранных граждан;
• лицензия – если предприниматель работает с государственной тайной;
• СНИЛС – для тех, кто планирует работать с электронным документооборотом;
• лицензии или патенты – если деятельность предпринимателя лицензируется;
• положение об обособленном подразделении компании, если открываете счет для филиала или представительства.

Зарегистрированным в иностранном государстве компаниям и ИП, в соответствии с ФЗ № 173 и ФЗ № 340, следует предоставить банку налоговый идентификатор.

Бизнес-клиенты Сбербанка могут воспользоваться кредитными предложениями на более выгодных условиях.

Заявку на кредит для бизнеса можно подать с телефона или компьютера. Специалисты Сбербанка подберут для вас программу с условиями, которая максимально подойдет вашим требованиям и возможностям. При этом не нужно оформлять залог – Сбербанк выдает кредиты на сумму до 5 млн рублей.

На момент подачи заявки предприниматель должен:

• Вести деятельность более 6 месяцев;
• Иметь выручку не более 400 млн рублей в год.

Кредит предоставляется только резидентам РФ.

Ставка зависит от цели займа: на любые цели минимальный процент составляет 16%, с подтверждением цели – 11%.

В зависимости от услуг, которыми пользуется клиент, ему доступны скидки:

Если вы пользуетесь несколькими услугами в течение всего срока кредита, скидки суммируются.

Чем отличается текущий счёт от расчётного

Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

• В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
• Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
• Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
• Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

Частые вопросы

Предприниматели и юридические лица могут открыть расчетный счет в стационарном отделении Сбербанка или через интернет.
На официальном сайте финансового учреждения есть форма онлайн-заявки.
Заявителю нужно заполнить форму, указав номер телефона для связи и личные данные (фамилия, имя).

Как быстро я получу реквизиты?

Реквизиты расчетного счета клиент получит в течение 5 минут после отправки заявки.

Деньги на счете застрахованы?

Расчетные счета физических и юридических лиц, в том числе открытые до востребования, застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей.

Как сменить тариф?

Сменить тариф на другой можно самостоятельно, в режиме онлайн через личный кабинет.
Поэтапно:
• выбираем раздел «Счета и выписки»;
• в появившемся списке выбираем действующий пакет услуг;
• нажимаем кнопку «действия со счетом» и «изменить пакет»;
• в новом окне появится список всех тарифов, выбираем оптимальный для вашего бизнеса;
• ставим галочку на строке «подтверждаю согласие с условиями тарифа» и отправляем заявку.
На телефон придет СМС с кодом подтверждения. Вводим этот код в специальную форму.
Тарифный пакет успешно изменен!

Как снять наличные без комиссии?

С карты Сбербанка можно снимать наличные без комиссии до определенного лимита (зависит от вида карты), через банкоматы банка, а также банков-партнеров.

Клиентам СберБизнес доступны акции и бонусы от Сбербанка и его партнеров.

Для развивающегося бизнеса:

• Год бесплатного обслуживания в 1С:БизнесСтарт;
• Скидка -50% на платформу онлайн-записи YCLIENTS;
• Месяц бесплатной рекламы для 2ГИС;
• Двойной платеж My Target;
• Скидки на АЗС;
• -30% в конструкторе документов Doczilla;
• Скидки, бесплатные звонки, номера и сообщения от операторов связи (МТТ, Мегафон).

Для пользователей РКО Сбербанка доступны акции в сервисах оптовых закупок, скидки на размещение наружной рекламы. Персоналу предприятий предоставляются скидки от СберЗдоровье.

Пользователи СберБизнесID могут получить промокоды и сертификаты как для сотрудников, так и для партнеров.

Как открыть счет в Сбербанке

Для оформления РКО вы можете обратиться в офис Сбербанка или направить онлайн-заявку на его официальном сайте. Чтобы открыть счет, нужно подготовить пакет документов. Для ООО и индивидуальных предпринимателей перечень бумаг будет разным (подробнее см. ниже).

Чтобы открыть счет, юрлицам и ИП нужно:

• Подать заявку на РКО в офисе банка или онлайн. Второй способ очень экономит время. На предварительном этапе вы можете согласовать условия РКО с менеджером банка. Если вы оформляете заявку онлайн, выберите тариф РКО и нажмите «Открыть счет» в карточке с его описанием.
• Укажите на открывшейся странице свое имя и номер телефона, по которому перезвонит представитель банка. Если вы отправляете запрос, вы автоматически соглашаетесь с обработкой персональных данных.
• Согласуйте с менеджером условия счета, который вы планируете открыть, время визита в отделение банка и перечень документов, которые нужно взять с собой. Вы можете задать интересующие вопросы по телефону, в онлайн-чате на сайте или непосредственно в офисе.
• Придите в отделение Сбербанка с перечнем нужных бумаг. Если вы используете печать, возьмите ее с собой, чтобы заключить договор на открытие счета.

ИП доступно дистанционное оформление РКО. Чтобы зарезервировать расчетный счет онлайн, требуется смартфон с операционной системой Android от 5.0 и iOS (версии от 13.0), который поддерживает NFC-технологию. Зайдите в личный кабинет по Сбер ID – единой учетной записи для авторизации в сервисах Сбербанка и его партнеров – и укажите в анкете необходимые данные. После подписания документов электронной подписью dSign вы сможете пользоваться расчетным счетом.

Обратите внимание! Воспользоваться онлайн-оформлением могут только совершеннолетние предприниматели.

Клиенты могут открыть расчетные счета в Сбербанке в 21 иностранной валюте, включая долларовый. Банк берёт на себя решение всех вопросов внешнеэкономической деятельности, начиная с момента, когда открыт первый валютный счет. Все операции проводятся онлайн. Для новых клиентов Сбер предлагает специальные условия и выгодные тарифы. Для выбора банковских продуктов и срочных консультаций работает линия технической поддержки.

Менеджеры ВЭД на связи практически круглосуточно, их перерыв всего 2 часа в сутки. Сотрудники банка в рамках валютного контроля оформляют документы, проверяют контракты, предупреждают о рисках нарушения законодательства. Возможна экспертная оценка потенциала бизнеса, составление плана выхода на зарубежные рынки и помощь в поисках благонадежного контрагента.

Вопросы-Ответы

Открывать счет малый бизнес не обязан. Расчетный счет нужен, если:

• планируются сделки на сумму более ста тысяч рублей;
• необходимо организовать прием оплаты, используя банковскую карту (эквайринг);
• важно упростить процесс ведения бухгалтерии, уплаты налогов.

Использовать личный, сберегательный, накопительный счет для ведения предпринимательской деятельности запрещено. Поэтому для приема безнала юр лица и ИП открывают расчетный счет.

Сбербанк предлагает ИП и ООО подключение онлайн-касс «Эвотор», отвечающих требованиям 54 ФЗ. Широкий модельный ряд позволяет выбрать кассу в соответствии со своими целями и задачами. Возможно оформление аренды оборудования или полный выкуп. Доставка, настройка за счет банка. Ремонт и срочная замена проводятся бесплатно. Для оформления заполняется заявка на сайте.

Как осуществить закрытие расчетных счетов?

У вас есть программа страхования бизнеса?

Да, мы разработали программу страхования малого бизнеса. Страховка включает защиту имущества, оборудования от стихийных бедствий, кражи, пожаров, а также гражданскую ответственность предпринимателя. Тарифы зависят от суммы покрытия и возможных рисков. Услуги страхования предоставляют партнеры Сбера, полис оформляется онлайн. Полная информация доступна на сайте банка.

Как работает ваш сервис моментальных переводов?

Банк разработал систему переводов с бизнес-карт на карты любых банков. Для оформления сделки достаточно номера карты получателя. Никаких платежек создавать не нужно. Лимит перевода зависит только от платежной системы и составляет от 50 т. р. до 300 т. р. в сутки. Комиссия — 1%. Выплаты проводятся из учетной системы, зачисление –мгновенное.

Таможенные платежи

Предприниматели, которые пользуются сервисом ВЭД, подписывают и передают в органы Федеральной таможенной службы документы онлайн. Переводить деньги ООО и ИП могут в том числе в мобильном приложении Сбербанка. Транзакции не требуют авансовых платежей. Электронный документооборот сокращает время работы с иностранными контрагентами в любой точке мира.

Для заключения договора необходимо:

• Заполнить форму заявки на сайте, указав имя и номер контактного телефона.
• Выбрать пакет услуг или указать на необходимость получения консультации.
• Подтвердить согласие с условиями обработки персональных данных.
• Получить реквизиты.
• Принять звонок от менеджера, получить ответы на все вопросы, договориться о времени и месте встречи для оформления документов.
• Встретиться с сотрудником банка, подписать договор расчетно-кассового обслуживания.

Открыть второй и каждый следующий счет можно через личный кабинет в разделе «Счета и платежи» без помощи сотрудников Сбербанка. Заявление на открытие подписывается СМС или токеном.

Самые лучшие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Банком разработаны пакеты услуг для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Рассмотрим основные предложения, актуальные в 2023 году:

При отсутствии входящих и исходящих операций счет обслуживается бесплатно. Любой пакет услуг включает неограниченное количество внутрибанковских платежей юридическим лицам. Платежи в налоговую и бюджет на всех тарифных планах проводятся без комиссии.