Тарифы РКО Сбербанка России для обществ с ограниченной ответственностью и индивидуальных предпринимателей

Сегодня молодые люди — те, кому от 14 до 21-го — знают, что есть «мечты о высоком», их, конечно, не заменишь материальным. А есть желания, цели, стремления, для достижения которых требуются определенные средства. Это может быть и путешествие, и имидж, а может — и образовательный курс.

Большинство ребят вокруг хотят достойной, активной жизни, полной интересных событий, саморазвития и общения. И достаточно рано все осознают, что деньги на эти желания не растут на деревьях, их надо заработать, накопить и сохранить, а еще лучше — приумножить.

Так как же быстрее скопить на смартфон?

Зарабатывающий студент или даже школьник сегодня — норма. Прежде всего благодаря тому, что с развитием технологий появляется множество возможностей подработать, не мешая, а то и помогая учебе: копирайтинг, работа с сайтами, создание игр, фото на хостингах или Youtube-канал.

Недавние выпускники школ ценятся как репетиторы — они лучше заслуженных педагогов знают, как устроен ЕГЭ, и говорят с учениками на одном языке. Стали востребованы сервисы, которые не требуют полной занятости, например, курьерские услуги или передержка домашних животных.

Свободные деньги появляются и после праздников — сегодня вместо ненужного сувенира, который будет пылиться, многие предпочитают дарить деньги, это становится новой традицией. В конце концов — можно сэкономить на карманных расходах.

Пусть это не такие большие деньги, но они могут помочь осуществить какую-то мечту, а не просто уйти сквозь пальцы. Эти доходы можно использовать для создания собственных сбережений уже с юного возраста.

Только за последний год количество активных клиентов Сбербанка по накопительному счету в возрасте от 14 до 21 года выросло почти в 2 раза!

На какие цели копит молодежь

По данным анализа фактических целей накоплений молодежи мы узнали, на что же юноши и девушки в возрасте от 14 до 21 года собирают деньги. Самые популярные ответы: «на технику» или «просто копилка» — то есть на разные нужды. Далее идут «путешествия», «саморазвитие» и «бизнес».

Но если разделить молодых людей по возрастным группам: «младшая» — 14-17 лет, то есть школьники, и «старшая» — 18-21 год, то можно увидеть, как меняются цели накоплений. Так, в топ-3 для младшей группы входят «близкие»: прежде всего подарки друзьям и членам семьи. А старшая группа в большей степени ставит целью накоплений «саморазвитие» и «бизнес»: покупка книг, дополнительное образование — курсы, репетиторы, мастер-классы и так далее. «Близкие» у старших переместились на 5-е место. Сразу за ними — категория «личный транспорт»: люди с 18 лет копят на автошколу и покупку автомобиля, мотоцикла, самоката или велосипеда.

«Старшие» предпочитают копить на «события»: Новый год, выпускной, день рождения, свадьба или концерты. А в 14-17 лет важнее «имидж»: аксессуары, одежда, кроссовки, уход за собой — зубы, косметология и даже татуировки. Одинаково важное значение (топ-2) для обеих возрастных групп занимает «отдых и путешествия». Молодежь копит «на лето», а также на поездки «на море», в Москву и Санкт-Петербург.

Как накопить на мечту

Все знают, как сложно не потратить деньги, даже, если у тебя есть конкретная цель — ведь вокруг столько соблазнов. Накопительный счет в банке — простой и надежный способ не только сохранить, но и преумножить свои сбережения. Да, у молодых людей капиталы небольшие, каких-то сверхприбылей они не принесут. Но потратить их на «чипсы» будет сложнее и они не будут обесцениваться вместе с инфляцией.

Тут важно правильно выбрать условия и банк — чтобы первый опыт управления деньгами был комфортным, простым и максимально полезным.

В СберБанке для клиентов с 14 лет доступен накопительный счёт, который дает возможность копить и свободно распоряжаться деньгами. для новых клиентов действует повышенная ставка. процент начисляется ежемесячно, пополнять счет и снимать с него средства можно в любой момент без ограничений, комиссий и без потери ранее начисленных процентов.

Первые 3 месяца будет начисляться 6,8% (если минимальный остаток на счете в течение месяца больше 3000 рублей). С 4-го месяца от открытия накопительного счета ставка будет 4,8%. При этом надо понимать, что проценты начисляются на минимальную сумму, которая была в течение месяца — это знание поможет не тратить лишний раз деньги со счета.

Вот какой лайфхак дают специалисты банка для того, чтобы получить максимальную прибыль:

«Пополните счёт в тот же день, как его откроете, чтобы начать получать проценты. Они будут начисляться ежемесячно на минимальный остаток за месяц — то есть на самую маленькую сумму, которая была на вашем счёте в течение месяца.

Например: если на вашем счёте лежали 8 000 ₽, в середине месяца вы сняли с него 3 000 ₽, а после этого пополнили на 4 000 ₽, то проценты в текущем месяце будут начислены на минимальный остаток 5 000 ₽.

Проценты начисляются в конце каждого расчетного периода, который начинается в дату открытия счета и длится месяц. Например, если вы открыли счет 20 декабря, расчетный период будет длиться с 20 числа текущего месяца по 20 число следующего месяца».

Учтите: если в течение месяца был хотя бы один день, когда на счете было меньше 3000 рублей, то начисляется только минимальная ставка — 0,01%.

Преимущества накопительного счета в Сбербанке

Многие банки рекламируют высокую ставку 5-6%, но для ее получения нужно выполнять определенные условия — покупать по карте на определенную сумму, пополнять счет ежемесячно на определенную сумму, и так далее. Ставка по НС в Сбербанке не зависит от условий, что гарантирует стабильный и предсказуемый доход.

Проценты начисляются без условий по транзакциям, объему пополнения, количеству месяцев накопления.
Снимать деньги и пополнять счет можно в любой момент без потерь ранее начисленных процентов.
Начать копить можно даже с небольшой суммы: низкий минимальный порог — 3000 рублей, и получать начисление по процентам каждый месяц, начиная с первого.

Все это особенно выгодно для студентов и школьников. Там, где небольшой и непостоянный доход, важна гибкость условий по счету и постоянный доступ к своим средствам. Открыть счет и управлять им очень просто и удобно: все операции ведутся онлайн, всегда деньги можно снять, просто переведя их обратно на карту.

Но самое важное для накопительного счета — это надежность банка. Сбербанк — крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы. Его отделения есть в каждом уголке страны и он ведет свою историю с 1841 года.

Накопительный счёт в Сбербанке — простой способ сохранить и преумножить свои сбережения. Копите и свободно распоряжайтесь деньгами — ежемесячное начисление процентов, возможность пополнять и снимать без ограничений. Для новых пользователей повышенная ставка. Доходность до 6,8 %, сумма счета от 3000 рублей.

Ставка 6,8% годовых действует по Накопительному счёту (далее — Счёт) в течение первых трех месяцев с даты открытия в интернет-банке или мобильном приложении «Сбербанк Онлайн» (0+) для клиентов, которые никогда ранее не открывали Счёт в ПАО Сбербанк. Проценты начисляются ежемесячно на минимальный ежемесячный остаток, при условии, что минимальный остаток Счёта более 3000 ₽. С 4 месяца ставка снижается до 4,8%. На разницу между минимальным и фактическим остатком проценты начисляются по ставке вклада «До востребования СберБанка России». Если сумма Счёта превышает максимальную сумму, на разницу между ними проценты начисляются по ставке вклада «До востребования СберБанка России». Максимальный остаток — сумма, находящаяся на Счёте и равная 1 млн ₽ в течение месяца с учётом причисленных процентов. Мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» (0+) доступно держателям банковских карт Сбербанка, подключенных к сервису «Мобильный банк». ПАО СберБанк, ОГРН 1027700132195, 117312, г. Москва, ул. Вавилова, д.19. Подробнее об условиях по Счёту на sberbank.ru. ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015.

ПАО Сбербанк предоставляет клиентам возможность воспользоваться расчетно-кассовым обслуживанием. Линейка выгодных тарифов с бесплатным открытием доступна для ООО и ИП, которые только начинают работать или планируют развить свой бизнес. В этой статье подробно опишем особенности РКО в Сбербанке.

Тарифы РКО

При открытии рублевого счета можно выбрать одну из трех программ.

Минимальный срок оформления РКО – 3 месяца.

Переводы юридическим лицам, у которых открыт счет в ПАО Сбербанк, не ограничены.

Программы РКО «Набирая обороты» и «Полным ходом» включают в себя бесплатные СМС-уведомления по бизнес-карте и счету. По тарифам «Легкий старт» и «Только для ИП» за оповещение по карте ежемесячно взимается 60 руб., по счету – 199 руб.

В зависимости от выбранного тарифа РКО вы можете заказать выпуск корпоративных пластиковых карт. У каждого платежного инструмента свой лимит на операции в сутки и в месяц.

Лимит премиального пластика может быть увеличен до 500 тыс. руб. в сутки по каждой карте и до 15 млн руб. по счету. Срок действия платежных инструментов – один год, после чего возможен их перевыпуск.

Тем, кто оформляет РКО по программе «Набирая обороты» или «Полным ходом», доступны дополнительные опции:

Увеличение максимальной суммы при переводе денег физическим лицам до 300 тыс. рублей. Стоимость опции — 1290 руб. ежемесячно.
100 платежей юридическим лицам — клиентам других банков (990 руб./мес.).
Внесение наличных денег на счет через банкомат — 1490 рублей ежемесячно.
Уменьшение комиссии за валютный контроль до 0,1%. Стоимость— 500 рублей.

Предоставлять услуги клиентам ООО и ИП могут сразу после открытия расчетных счетов.

Преимущества РКО в Сбербанке

Открытие расчетного счета дает предпринимателю возможность дистанционно управлять финансами с любого устройства с выходом в интернет, арендовать или приобрести кассовые терминалы.

Корпоративный клиент ПАО Сбербанк может:

зарезервировать счет и использовать его номер еще до оформления РКО в банке;
отслеживать финансовые операции с любого устройства, подключенного к интернету;
использовать все виды эквайринга;
выбрать тариф, который отвечает потребностям бизнеса;
подключить зарплатный проект, бесплатно заказать выпуск корпоративных карт для сотрудников;
открыть не только рублевый, но и валютный счет, получать консультации персонального менеджера при проведении операций с зарубежными контрагентами;
проводить финансовые операции в интернет-банке и через мобильные платформы;
оформлять целевые бизнес-кредиты на выгодных условиях;
получать круглосуточное информационно-технологическое обслуживание;
проводить инкассацию или самоинкассацию в банкоматах в любое время суток;
открывать депозиты и оформлять целевые займы с выгодной процентной ставкой;
заказать выпуск корпоративных пластиковых карт;
выбрать бухгалтерское сопровождение;
подключить дополнительные опции (при выборе любого тарифа РКО, за исключением «Легкого старта»).

Если клиент оформляет обслуживание при открытии бизнеса, ему не нужно посещать отделение налоговой службы.

Как открыть счет в Сбербанке

Для оформления РКО вы можете обратиться в офис Сбербанка или направить онлайн-заявку на его официальном сайте. Чтобы открыть счет, нужно подготовить пакет документов. Для ООО и индивидуальных предпринимателей перечень бумаг будет разным (подробнее см. ниже).

Чтобы открыть счет, юрлицам и ИП нужно:

Подать заявку на РКО в офисе банка или онлайн. Второй способ очень экономит время. На предварительном этапе вы можете согласовать условия РКО с менеджером банка. Если вы оформляете заявку онлайн, выберите тариф РКО и нажмите «Открыть счет» в карточке с его описанием.
Укажите на открывшейся странице свое имя и номер телефона, по которому перезвонит представитель банка. Если вы отправляете запрос, вы автоматически соглашаетесь с обработкой персональных данных.
Согласуйте с менеджером условия счета, который вы планируете открыть, время визита в отделение банка и перечень документов, которые нужно взять с собой. Вы можете задать интересующие вопросы по телефону, в онлайн-чате на сайте или непосредственно в офисе.
Придите в отделение Сбербанка с перечнем нужных бумаг. Если вы используете печать, возьмите ее с собой, чтобы заключить договор на открытие счета.

ИП доступно дистанционное оформление РКО. Чтобы зарезервировать расчетный счет онлайн, требуется смартфон с операционной системой Android от 5.0 и iOS (версии от 13.0), который поддерживает NFC-технологию. Зайдите в личный кабинет по Сбер ID – единой учетной записи для авторизации в сервисах Сбербанка и его партнеров – и укажите в анкете необходимые данные. После подписания документов электронной подписью dSign вы сможете пользоваться расчетным счетом.

Обратите внимание! Воспользоваться онлайн-оформлением могут только совершеннолетние предприниматели.

Зарплатный проект

При подключении к зарплатному проекту по договору РКО предприниматели получают ряд преимуществ:

Возможность начислять зарплату на карты сотрудников в любом регионе в течение 10 минут, в том числе в выходные и праздничные дни.
Бухгалтеру не нужно тратить время на формирование индивидуальных платежных поручений – формируется универсальный шаблон для реестра на зачисление денег сотрудникам. Средства списываются, когда на расчетном счете есть достаточная сумма. Шаблон впоследствии используется для повторных выплат, при необходимости его легко скорректировать.
Чтобы перечислить зарплату, не нужно обналичивать деньги, предприятие избегает затрат на хранение, перевозку и выдачу наличных.
Компания может заменить бумажный документооборот на электронный.
Зарплатным клиентам Сбербанк предлагает выгодные кредиты. Заемщики могут воспользоваться льготной процентной ставкой. Для оформления займа не требуется подтверждать доход.
Сотрудникам не нужно посещать отделение ПАО Сбербанк, чтобы забрать корпоративные карты – их доставит в офис заказчика курьер. Если у работника уже есть пластик Сбербанка, достаточно обратиться в офис, чтобы перевести платежный инструмент в статус зарплатного.

Подайте заявку на подключение проекта в офисе или воспользуйтесь сайтом банка, оформив запрос в приложении Бизнес Онлайн.

Таможенные платежи

Предприниматели, которые пользуются сервисом ВЭД, подписывают и передают в органы Федеральной таможенной службы документы онлайн. Переводить деньги ООО и ИП могут в том числе в мобильном приложении Сбербанка. Транзакции не требуют авансовых платежей. Электронный документооборот сокращает время работы с иностранными контрагентами в любой точке мира.

Валютный контроль

Бухгалтеры клиентских компаний получают консультации и помощь в проведении валютных сделок. Сбербанк гарантирует составление документов в соответствии с действующим законодательством. Менеджеры Сбербанка проводят экспертизу договоров, оценивают риски финансовых операций, при необходимости дают предпринимателям рекомендации.

ООО и ИП могут открыть валютный счет. В этом случае действует один тариф – «ВЭД без границ». При оформлении пакета услуг открываются два счета – рублевый и валютный (в долларах, евро или юанях).

Индивидуальные предприниматели могут переводить до 150 тыс. руб. физлицам без комиссии. ООО платит банку 0,5% от суммы. За переводы свыше 150 тысяч для юридических лиц и ИП комиссия будет одинаковой:

от 150 до 300 тыс. руб. – 1%;
от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7%;
от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5%;
более 5 млн руб. – 8%.

За перечисление валюты переплата составляет 0,1% от суммы (минимум 15, максимум 200 долларов). Комиссия за операции за рубежом составляет 0,1% от суммы (минимум 10 долларов). СМС-уведомление обойдется в 199 руб. в месяц. Для новых клиентов в течение 4 месяцев действует льготный вариант конвертации: перевод суммы из одной валюты в другую рассчитывается по текущему курсу ЦБ, затем к полученному результату прибавляется 20 копеек.

Стоимость ежемесячного обслуживания по валютному счету — 3 990 рублей в месяц.

Эквайринг в ПАО Сбербанк

Есть несколько вариантов услуг для торговых и сервисных предприятий:

Торговый эквайринг. Подходит кафе, тренажерным залам, салонам красоты, магазинам и другим точкам обслуживания, в которых принимаются платежи. Эквайринг для торговых точек подразумевает подключение платежных терминалов с возможностью бесконтактной оплаты. Средства от оплаты товаров и услуг зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день. Программное обеспечение, установленное на кассовом аппарате, совмещается с любой версией 1С.
Интернет-эквайринг. Удобно использовать компаниям и ИП для продаж через онлайн-магазины, соцсети и мессенджеры. При подключении интернет-эквайринга предприниматель может использовать систему экспресс-кредитования «Покупай со Сбербанком». Стоимость обслуживания зависит от оборота (1% поступлений). Настройка API происходит в течение 3 дней. Система платежей интегрируется с популярными решениями CMS (1С-Битрикс и др.).
Эквайринг для службы доставки. Курьеры, такси, продавцы-консультанты и онлайн-магазины могут принимать оплату наличными и по карте, а также по графическому коду. Для этого нужно настроить API в сервисе Сбербанка Бизнес Онлайн. Работники службы могут печатать чек как в кассе, так и в переносном терминале. Решение соответствует ФЗ № 54.

При этом можно обойтись без аренды специального оборудования. Чтобы принимать безналичные платежи, нужно настроить программный интерфейс на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Бизнес для использования QR-кодов. Они могут быть размещены в виде наклейки на витрине или ценнике, на экране смартфона или на сайте интернет-магазина. Информация о платеже отображается в приложении Сбербанка. Комиссия от оборота составляет 0,6%, плата за обслуживание не взимается. Использование QR-кодов подходит небольшим компаниям, которые принимают платежи по безналичному расчету.

Обратите внимание! Пробивать чеки на кассе при этом все равно обязательно.

Необходимые документы

ИП и представители ООО должны предоставить разные комплекты бумаг для оформления РКО.

Индивидуальному предпринимателю следует прийти в офис банка лично. С собой необходимо взять паспорт и доверенность на управление расчетным счетом.

Если ИП уже исполнилось 16, но еще нет 18 лет и он признан дееспособным, нужно предоставить один из документов на выбор:

свидетельство о браке;
справка органов опеки о признании гражданина полностью дееспособным;
документ, подтверждающий аналогичное решение суда.

Если ИП еще нет 18 лет и он не признан дееспособным, для открытия счета потребуется согласие родителей или опекунов.

Чтобы открыть счет, руководителю ООО нужно лично прийти в офис банка и предоставить следующие документы:

паспорт;
устав компании, учредительный договор или электронный архив из ИФНС;
документ о назначении руководителя или продлении его полномочий;
для акционерных обществ – документы, подтверждающие персональный состав акционеров (с долями 5% и выше): выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.

Если управление расчетным счетом доверено кому-то из сотрудников ООО, нужно, чтобы он пришел в офис со своим паспортом и документом, который подтверждает его полномочия.

госконтракт или выписка из него, если компания или индивидуальный предприниматель работает с государственным заказом;
документ, подтверждающий право проживать на территории РФ – для иностранных граждан;
лицензия – если предприниматель работает с государственной тайной;
СНИЛС – для тех, кто планирует работать с электронным документооборотом;
лицензии или патенты – если деятельность предпринимателя лицензируется;
положение об обособленном подразделении компании, если открываете счет для филиала или представительства.

Зарегистрированным в иностранном государстве компаниям и ИП, в соответствии с ФЗ № 173 и ФЗ № 340, следует предоставить банку налоговый идентификатор.

Бонусы от Сбербанка

Для бизнес-клиентов предусмотрены подарки от банка и его партнеров:

размещение премиум-вакансии на сайте Работа.ру и 50 контактов соискателей в базе резюме;
бесплатные консультации юриста Сбербанка в течение месяца;
бухгалтерия для ИП на 6% (уведомления о приближающихся налоговых событиях, формирование платежных поручений, расчет авансовых платежей и итогового налога по УСН и т. д.);
месяц бесплатного продвижения на картах 2ГИС;
месяц в подарок на использование сервисов для повышения конверсии на сайте от Сбер Лид.

При открытии бизнеса клиенты получают дополнительные бонусы:

50% скидки на онлайн-записи при подключении сервисов YCLIENTS;
бесплатный бухгалтерский и управленческий учет в 1С: БизнесСтарт в течение года;
95% скидки при подключении бизнес-пакета «Старт» от RU-CENTER;
2 месяца тестирования номера 8800 и городского номера от МТТ без абонентской платы;
виртуальный ассистент Салют;
топливное решение для бизнес-карт: скидки на АЗС и контроль за расходами на топливо;
промокод на 30% скидку в конструкторе документов Doczilla.

Бонусы для развития бизнеса:

1200 руб. в подарок при оформлении первого заказа на сервисе оптовых закупок «На_полке»;
50% на наружную рекламу от Russ Outdoor;
чат-бот бесплатно на 21 день;
бесплатное подключение и настройка виртуального офиса Wilstream.

При отсутствии любых операций в рамках оплаченного пакета услуг он бесплатно продлевается на следующий месяц. Подробнее с условиями вы можете ознакомиться на официальных сайтах партнеров.

Как закрыть счет

Закрыть расчетный счет в СберБизнесе очень легко:

Максимальный срок рассмотрения заявления и закрытия счета составляет 7 дней.

Плюсы и минусы Сбербанка

Сбербанк – структура неповоротливая, громоздкая и за клиентами не гоняется. Секрет успеха Сбербанк не скрывает – снизить ставки по депозитам физических лиц и организаций, сократить персонал и количество отделений.

Если вас, в первую очередь, интересует качество обслуживания и низкие тарифы, то открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО – не лучшая идея. Зато у банка есть другой неоспоримый плюс — основным его акционером и учредителем является Центробанк. В условиях затянувшейся санации финансового рынка, когда лицензии у кредитных организаций отзывают чуть ли не каждый месяц, преимущество серьёзное.

Кроме того, своими плюсами сам Сбербанк называет:

самую крупную в России филиальную сеть (юридические лица обслуживают 800 отделений, а физические – около 15 000);
активное кредитование малого и среднего бизнеса (около 33% корпоративного кредитного портфеля приходится на субъектов МСП);
дочерние банки на территории СНГ (Украина, Казахстан, Беларусь) и за рубежом (Австрия, Швейцария, Турция);
быстрое открытие валютных счетов — в день предоставления клиентом полного пакета документов.

По статистике портала banki.ru Сбербанк занимает первое место в финансовом рейтинге кредитных учреждений России.

А вот в народном рейтинге, который составляется по отзывам клиентов, его позиции гораздо ниже – едва дотягивают до третьего десятка. Больше всего клиенты недовольны нерасторопностью и низкой квалификацией служащих, долгим прохождением платежей, плохо работающим онлайн-банкингом, высокими тарифами на обслуживание.

Справедливости ради надо сказать, что абсолютно довольных клиентов нет ни у одного банка. Что касается тарифов, то они больше ощутимы для ИП с низкими доходами, чем для организации с хорошими оборотами.

Процедура открытия расчётного счёта

Если вы приняли решение в пользу крупнейшего кредитного учреждения России, то узнайте, как открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО.

Открытие счёта для юридических лиц в любом банке происходит по Инструкции ЦБ РФ от 30.06.2021 N 204-И. Информация о том, какие документы нужны для этого, есть и на самом сайте банка. Для открытия расчётного счёта ООО необходимо представить:

устав;
карточку с образцом печати и подписей;
документы, подтверждающие полномочия руководителя (кадровый приказ или решение учредителей);
подтверждение полномочий на распоряжение счетом других лиц, чья подпись фиксируется на карточке (чаще всего, приказ о назначении главного бухгалтера);
паспорт руководителя и других лиц, имеющих доступ к безналичным денежным средствам;
лицензия на отдельные виды деятельности, если она выдана.

Дополнительно для открытия расчётного счёта ООО менеджер предложит заполнить заявление клиента и анкету для идентификации выгодоприобретателя.

Сбербанк (документы для открытия счёта)

Документы представляются в оригинале, снять и заверить с них копии может операционист за отдельную плату. Принимаются и нотариальные копии, но оригиналы всё равно надо иметь с собой для сравнения.

Все полученные сведения о клиенте тщательно проверяются, но на сайте сообщается, что открытие счёта в Сбербанке для юридических лиц возможно даже в день подачи документов. Однако, если добросовестность клиента оказалась под вопросом, договор на обслуживание могут и не заключить. Причины отказа банк вправе не сообщать.

Стоимость открытия расчётного счёта для ООО составляет 0 рублей при подключении пакета услуг расчётно-кассового обслуживания, ежемесячная стоимость которых составляет от 0 до 6990 рублей. За каждую дополнительную опцию (чековая книжка, электронный ключ, подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» и др.) взимается отдельная плата.

Предварительное резервирование счёта

Зарезервировать расчётный счёт для ООО в Сбербанке можно ещё до подачи документов. Сервис онлайн-резервирования позволяет получить нужные реквизиты за несколько минут без посещения банковского отделения.

Это особенно удобно, если вы не успеваете открыть расчётный счёт для ООО при личном визите, а вам срочно необходимы реквизиты для получения денежных средств. Просто заполните форму, указав сведения об организации, с вами свяжется менеджер банка, поможет выбрать подходящий тариф и зарезервирует для вас расчётный счёт.

Счёт сразу начинает работать на зачисление денежных средств. На то, чтобы подготовить документы и открыть расчётный счёт в Сбербанке для ООО в выбранном отделении, даётся 30 календарных дней. Однако, если на зарезервированные реквизиты поступили деньги, то срок оформления счёта сокращается до 5 дней, иначе средства будут возвращены отправителю.

Какие лимиты есть в Тинькофф Бизнесе?

Это лимиты, в рамках которых нет комиссии за операции по расчетному счету.

В Тинькофф Бизнесе есть два вида таких лимитов: те, что входят в стоимость обслуживания, и пакетные — они подключаются за дополнительную плату и действуют для тарифов «Продвинутый» и «Профессиональный».

Лимиты, которые входят в стоимость обслуживания:

на переводы на личные карты Тинькофф;
на выплату зарплаты на карты других банков и дивидендов в любые банки через зарплатный проект Тинькофф — для тарифа «Профессиональный»;
на пополнения в банкоматах Тинькофф — для тарифов «Продвинутый» и «Профессиональный».

на пополнения в банкоматах Тинькофф при подключении пакета «Пополнения — без комиссии»;
на переводы физлицам при подключении пакета «Физлицам — без комиссии».

Где посмотреть мои лимиты и остаток по ним?

Все лимиты и остаток по ним можно увидеть в мобильном приложении и личном кабинете Тинькофф Бизнеса:

Как и когда обновляются лимиты на операции без комиссии по тарифу?

Зависит от типа лимита.

Лимиты, которые входят в стоимость обслуживания, обновляются в первый день нового расчетного периода. В этот день также списывается плата за обслуживание.

Узнать дату следующего платежа можно на баннере вверху экрана в мобильном приложении и личном кабинете Тинькофф Бизнеса:

изначально обновляются в дату подключения пакета. То есть если вы подключили пакет 30 марта, лимит будет обновляться 30 апреля, 30 мая и так далее.

Даты обновления всех ваших лимитов поменяются при смене тарифа. Лимиты при этом будут отсчитываться заново.

Например, плата за обслуживание списалась 1 апреля.

15 апреля вы подключили пакет «Физлицам — без комиссии», а 18 апреля — пакет «Пополнения — без комиссии».

25 апреля вы поменяли тариф, и теперь плата за обслуживания и оба пакета будет списываться 25-го числа каждого месяца. 25 апреля лимиты начнут отсчитываться заново, как будто вы ничего из них не потратили.

Если бы вы не меняли тариф, то плата за обслуживание по‑прежнему списывалась бы первого числа, за пакет «Физлицам — без комиссии» — 15-го, а за «Пополнения — без комиссии» — 18-го числа каждого месяца.

Как расходуются лимиты по расчетному счету?

Порядок зависит от типа лимитов.

Лимиты на переводы физлицам:

при переводе на личные карты сначала расходуется лимит пакета «Физлицам — без комиссии», дальше — лимиты вывода себе на дебетовую и кредитную карты;
при переводе зарплаты или дивидендов сначала расходуются лимиты на выплаты через зарплатный проект Тинькофф, после — лимит пакета «Физлицам — без комиссии»;
при переводе физлицам-контрагентам расходуется лимит пакета «Физлицам — без комиссии».

Сначала расходуется лимит, который входит в стоимость обслуживания, после — пакет «Пополнения — без комиссии».

Какие лимиты на переводы физлицам без комиссии?

Зависит от того, кто получатель: другой человек или вы сами.

Плата за переводы физлицам и снятие наличных зависит от тарифа, суммы платежа и банка получателя.

Рассчитывается по формуле: Сумма перевода × Комиссия по тарифу + Фиксированная плата + Платеж за перевод в другой банк.

Лимитов на переводы нет, но чем больше переводите, тем выше комиссия.

Комиссия за переводы физлицам в Тинькофф и по номеру карты в другие банки

Если часто переводите деньги физлицам, выгоднее подключить пакет «Физлицам — без комиссии». Комиссии за перевод физлицам не будет за переводы до 500 000 ₽ на Продвинутом тарифе и до 1 000 000 ₽ — на Профессиональном. Можно купить не больше двух пакетов за расчетный период.

ИП может переводить деньги себе на карту без комиссии, лимиты на бесплатный перевод зависят от тарифа. Переводы сверх лимита рассчитываются как переводы физлицу.

Комиссия за перевод себе на дебетовую карту Тинькофф

Сумма: от ₽
Срок:
Капитализация: есть
Выплата процентов: ежеквартально
Пополнение: есть
Частичное снятие: есть

Все вклады физических лиц В Сбербанке России на сумму до 1 400 000 рублей застрахованы.

Рассчитать доходность вклада «До востребования Сбербанка России»

Сохранить в pdf Сохранить в Excel Cсылка на расчет

Параметры вклада

Подайте заявку на открытие вклада онлайн.

В отделении банка

Выберите ближайшее отделение и удобное время для посещения.

Условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в России. Уточняйте информацию об условиях продукта в офисах Сбербанка России или по телефону

Дата обновления информации

Информация о ставках и условиях вкладов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб. Информация о вкладе на сайте банка

Кaк пoдключить тapиф PКO «Пpoфeccиoнaльный»

Зaпoлнитe зaявку нa oбpaтный звoнoк нa oфициaльнoм caйтe бaнкa, укaзaв нoмep тeлeфoнa.

Пo укaзaннoму тeлeфoну пoзвoнит cпeциaлиcт бaнкa утoчнит дaнныe и coглacуeт мecтo и вpeмя вcтpeчи.

B oтдeлeнии бaнкa или выeздным мeнeджepoм, кoтopый пpивeзeт c coбoй дoкумeнты для oткpытия cчeтa.

Tapиф PКO «Пpoфeccиoнaльный» oт Tинькoфф Бaнкa — oткpыть pacчeтный cчeт oнлaйн, уcлoвия oбcлуживaния для ИП, OOO и дpугиx юpидичecкиx лиц

Oчиcтить cпиcoк cpaвнeния

Как Тинькофф Бизнес поможет мне вести бизнес?

В Тинькофф есть все, что нужно для работы бизнеса: расчетные счета в рублях и валюте, торговый и интернет-эквайринг, кредиты и депозиты для бизнеса, онлайн-бухгалтерия и сервисы для участия в госзакупках. Со всем можно работать в приложении или Тинькофф Бизнеса.

Тинькофф входит в список банков, уполномоченных для работы с АУСН. Поэтому, если у вас АУСН, можно вести бизнес со счетом в Тинькофф и пользоваться всеми сервисами.

Бесплатная регистрация ИП. Без оплаты госпошлины, похода в налоговую и банк.

Расчетный счет онлайн. В Тинькофф Бизнесе онлайн-обслуживание — у нас нет отделений, все делаем удаленно. Отправить деньги контрагенту, открыть дополнительный рублевый или валютный счет, взять кредит, заказать выписку, подключить эквайринг и другие продукты — все можно сделать в приложении Тинькофф Бизнеса или

Реквизиты в день заявки. Сразу после подачи заявки на открытие счета пришлем реквизиты. Вы можете отправить их контрагентам для выставления счетов или выставить счет самостоятельно — реквизиты уже не поменяются.

Вы не будете платить за следующий месяц:

Подарим бесплатный месяц обслуживания за каждого контрагента, которого приведете в Тинькофф. Переводы контрагентам на счет в Тинькофф зачисляем мгновенно и без комиссии. Как сэкономить на обслуживании расчетного счета

Чтобы вам было удобно пользоваться деньгами на счете, выпустите бесплатные карты для себя и сотрудников. Для чего нужна бизнес-карта

Карты привязаны к расчетному счету, это удобно по двум причинам:

Выпуск пластиковой бизнес-карты

1 шт. — бесплатно, каждая следующая карта — 490 ₽ за 1 шт.

2 шт. — бесплатно, каждая следующая карта — 490 ₽ за 1 шт.

3 шт. — бесплатно, каждая следующая карта — 490 ₽ за 1 шт.

Выпуск виртуальной бизнес-карты

Бесплатно на всех тарифах

Принимаем платежи круглосуточно в любой валюте. Отправляем и зачисляем платежи внутри банка тоже круглосуточно. В другие банки отправляем платежи в рублях с 01:00 до 21:00 по московскому времени.

Платежи в долларах и юанях отправляем с 10:00 до 20:30, в фунтах стерлингов — до 18:30, в евро — до 16:30 по московскому времени. Когда европейские страны переходят на зимнее время, платежи в евро отправляем до 17:30 — обычно это с ноября по конец марта.

Вы можете открыть любое количество валютных счетов бесплатно. Для переводов до 600 000 никакие документы не нужны. Укажем на ошибки в документах и поможем пройти валютный контроль. Подскажем, когда ставить контракт на учет при работе с иностранными контрагентами. Для чего нужен валютный счет

Персональный менеджер и круглосуточная поддержка. С клиентом Тинькофф Бизнеса работает персональный менеджер. Его задача — помогать клиенту развивать бизнес, отвечать на любые вопросы по работе с банком и рассказывать про продукты, которые могут быть полезны клиенту.

Персональный менеджер всегда на связи: ему можно написать в чат или позвонить. Если у вас возник вопрос ночью или персональный менеджер в отпуске, ответит дежурный менеджер.

Также менеджер заинтересован в том, чтобы у внутренних служб банка не было вопросов к деятельности компании, — он помогает разобраться с нюансами финансового мониторинга и валютного контроля. В случае сложных вопросов менеджер обратится к руководству банка.

Наши клиенты часто пишут в отзывах, что персональный менеджер в Тинькофф — будто свой человек в банке.

Персональный менеджер не только подсказал, как лучше платить за рубежом, но и посоветовал хорошую сим‑карту в Японии

Вывод наличных без комиссии для ИП. ИП может выводить на личную карту до 1 000 000 рублей без комиссии. Конкретная сумма зависит от тарифа.

На Простом тарифе можно вывести 150 000 ₽ на дебетовую карту и еще 250 000 ₽ — на кредитную. На Профессиональном тарифе можно каждый расчетный период переводить 500 000 ₽ на дебетовую карту и еще 500 000 ₽ — на кредитную.

Другие продукты банка. Кроме расчетного счета в Тинькофф Бизнесе целая экосистема продуктов под разные задачи бизнеса: для бухгалтерии, автоматизации процессов, приема платежей, участия в госзакупках, расширения бизнеса, выплаты сотрудникам заработной платы и поиска клиентов.

Вот некоторые из них:

Условия тарифного плана «Профессиональный» для ИП и юридических лиц

«Профессиональный» — самый дорогой пакет услуг для бизнеса в
Тинькофф. Он подойдет для компаний с большими оборотами. На тарифе можно
открыть любое количество расчетных счетов в рублях, долларах, евро,
юанях или фунтах стерлингов. При оплате РКО авансом на год банк сделает
скидку 15%.

Плюсы пакета услуг для юр. лиц и ИП

Перечислим преимущества «Профессионального» тарифного плана в Тинькофф Банке:

2% на остаток, максимум 10 000 рублей ежемесячно. Начисляются только, если пользуетесь счетом
Персональный консультант. Задать вопрос и получить помощь можно по телефону или через онлайн-чат
Открытие счета за 1 день. Оставьте заявку на сайте
банка, чтобы в течение нескольких часов встретиться со специалистом в
удобном месте и подписать договор на расчетно-кассовое обслуживание.
Счет заработает сразу после оформления бумаг, а реквизиты отправят вашим
контрагентам по СМС и электронной почте
Приветственные бонусы. Вы получите скидки и
подарочные сертификаты на рекламу, связь, бухгалтерию, онлайн-сервисы
для бизнеса и другие услуги от партнеров банка (Яндекс, Вконтакте,
MyTarget, Битрикс24, Head Hunter и др.)
В Тинькофф длинный операционный день. Внутрибанковские платежи проводятся 24/7, межбанковские — с 01:00 до 21:00 по Москве
Подписание платежных поручений по SMS. Для отправки переводов не требуется флешка или ПО, операция подтверждается одноразовым кодом

На «Профессиональном» тарифе можно подключить опцию «Премиальное обслуживание» за 24 990 руб. в месяц., тогда бесплатными будут:

1000 межбанковских платежей
Переводы физическим лицам — до 2 млн руб.
Зачисление денег на счет — до 4 млн руб.
Бухгалтерия для юридических лиц и ИП

Бесплатные услуги на тарифе «Профессиональный»

На тарифном плане нет комиссии по следующим операциям и услугам:

Открытие счетов в рублях и валюте
Обслуживание рублевого счета — первые 2 месяца + 2 доп. месяца при внесении предоплаты на год
Ведение валютного счета
Платежи контрагентам внутри банка
Оплата налогов и страх. взносов
Переводы со счета ИП на личную дебетовую или кредитную карту — до 500 тыс. руб. ежемесячно
Внесение денег на счет — до 1 млн руб. через банкоматы Тинькофф
Бизнес-карты в любом количестве — без комиссии за выпуск и без абонентской платы
Интернет-банкинг с мобильным приложением
Онлайн-бухгалтерия для ИП на УСН/ЕНВД/патенте — программа для расчета и уплаты налогов, а также для сдачи деклараций
Уведомления о рисках блокировки счета, предупреждения о подозрительных контрагентах и консультации по 115-ФЗ
Оформление любых справок об операциях по р/сч

Подробное описание тарифа «Профессиональный» в Тинькофф Банке

В таблицах ниже мы собрали комиссии за переводы на карты физ. лиц (в
т. ч. на зарплатные), за снятие/внесение наличных, а также подробно
описали условия по эквайрингу, валютному контролю и спецсчетам.

Обслуживание и переводы

Оставьте заявку на сайте Тинькофф. В ней нужно указать ИНН и название юр. лица или ИП, ваше имя и телефон
Специалист перезвонит в течение 5−15 минут, согласует время и место встречи
Менеджер привезет документы, подключит доп. услуги и активирует счет

Сбербанк – крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов. Депозитный счёт в Сбербанке или платёжная карта, выданная им, есть у каждого второго россиянина. Однако пользоваться в бизнесе счётом, открытым для физических лиц, нельзя. Если вы зарегистрировали ИП, то для предпринимательской деятельности надо открыть расчётный счёт.

Чем отличается текущий счёт от расчётного

Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 25 000 только по России).

В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.

Сейчас читают: Как посмотреть реквизиты карты в Сбербанк Онлайн?