Альфа банк открывает расчетный счет для ИП какие тарифы и расчетный счет в Альфа-Банке для ООО и ИП

Альфа-Банк предлагает программы расчетно-кассового обслуживания для Обществ с ограниченной ответственностью (ООО) и индивидуальных предпринимателей (ИП). Корпоративный клиент может управлять своими финансами через личный кабинет, вести отчетную документацию, пользоваться торговым эквайрингом, подключиться к зарплатному проекту. Расскажем, как открыть расчетный счет в Альфа-Банке, и о возможностях, которые получают предприниматели после оформления РКО.

Альфа-банк – это один из самых крупных и старейших российских банков. 25 лет на финансовом рынке, 14 миллионов клиентов и место в десятке системно значимых кредитных организаций России. При этом банк внимательно относится к сегменту малого бизнеса, предлагая им особые условия.

Это не только недорогие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание, но и выгодные кредитные решения, специальная лизинговая программа, клуб клиентов Альфа-банка, оплата первой рекламы в Яндекс.Директ и другие бонусы.

Торговый эквайринг

Для удобства клиентов с разными оборотами разработано 3 тарифа торгового эквайринга:

На всех тарифных планах терминалы подключаются бесплатно, цена аренды — 0 рублей.

Условия Альфа-Банка на открытие и обслуживание РКО для юридических лиц

Работа организована дистанционно. Клиент выбирает тариф с учетом особенностей своего бизнеса, оборотов, отправляет заявку. Сразу после подписания договора РКО Альфа-Банка открывается доступ к полному функционалу, подаркам и бонусам от компаний-партнеров. Внутрибанковские переводы проводятся круглосуточно.

Специальное предложение. Откройте расчетный счет и подключайте корпоративный тариф от Билайн.Бизнес за 50% стоимости. Дополнительно предоставляется 50% скидка на обслуживание счета, 1% скидка на кредитные продукты и бесплатное подключение любого пакета переводов. Срок действия предложения уточняйте в службе поддержки банка.

Валютный контроль счета

Для клиентов, ведущих внешнеэкономическую деятельность, разработано комплексное решение: открываются валютные счета в Альфа-Банке, ставятся на учет контакты, проводятся финансовые операции, в том числе в валюте, отличающейся от счета. Например, если у клиента только долларовый счет, а платеж должен пройти в евро, банк автоматически проведет конвертацию по действующему курсу и оформит перевод.

По любым вопросам ВЭД предоставляются бесплатные консультации. Финансовые операции проводятся в соответствии с валютным законодательством. Для его соблюдения клиентам предоставляется персональный валютный контролер. Процесс взаимодействия упрощен путем внедрения электронного документооборота.

Перечень документов

Пакет документов для бизнеса разных организационно-правовых форм, резидентов и нерезидентов РФ отличается. Но перечень основных документов одинаков.

ИП должны подготовить:

Юридические лица предъявляют:

• Паспорт директора, приказ о назначении.
• Устав.

Новые клиенты заполняют заявление и анкету, куда вносятся основные сведения о руководителе и бизнесе.

Менеджеры банка имеют право запросить дополнительные документы для подтверждения деловой репутации, финансового положения клиента. Данное требование находится в рамках действующего законодательства РФ.

Нужен ли расчётный счёт для ИП

Бизнес-карты для снятия и пополнения

Карты заказываются в банковском офисе или онлайн. С помощью карты можно пополнить расчетный счет, оплатить товары или услуги, доступно снятие наличных. Возможно установить индивидуальные лимиты для каждого сотрудника. Подтверждением операций является чек. В интернет-банке хранится полная история всех действий по картам, что упрощает контроль и управление финансами.

• Зачем ИП открывать расчётный счёт
• Можно ли ИП не открывать расчётный счёт
• Какие ограничения возникают у ИП при отсутствии расчётного счёта
• Какие преимущества получает ИП при использовании расчётного счёта
• Как ИП открыть расчётный счёт
• Какие документы нужны ИП для открытия счёта

Рассказываем, обязан ли индивидуальный предприниматель открывать расчётный счёт, с какими ограничениями в бизнесе можно столкнуться при его отсутствии и что даёт его наличие.

Преимущества открытия расчетного счета в Альфа-Банке

Альфа-Банк успешно сочетает цифровой формат и физический опыт обслуживания. Около 30 лет работает на российском рынке, попадает в рейтинги среди частных банков РФ. Основные преимущества сотрудничества для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц:

• Бесплатное открытие счета.
• Резервирование реквизитов в течение пяти минут.
• Начисление кэшбэка до 5% за бизнес-расходы по корпоративной карте.
• Дистанционное банковское обслуживание без комиссии.
• Бесплатная онлайн-бухгалтерия.
• Отдельный счет для налогов с начислением процента на остаток.
• Мгновенное формирование платежек для налоговой.

Онлайн-сервис «Светофор» минимизирует риск блокировки счета благодаря своевременной проверке расчетных операций на соответствие 115‑ФЗ.

Самые лучшие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Альфа-Банке

Выбирайте тарифный план в соответствии со спецификой вашего бизнеса. В 2023 году самыми популярными стали следующие предложения:

В каждый тарифный план включены — бесплатный интернет-банк и мобильное приложение, бюджетные и внутренние бизнес-платежи.

Регистрация бизнеса

Зарегистрировать ИП или ООО с единственным учредителем можно с помощью банка. Для заявителя сервис бесплатный. Документы в ФНС отправляются по электронным каналам связи, поэтому госпошлину платить не нужно. Банк позволяет оформить ЭЦП, документы для регистрации. Клиенту достаточно отправить копию паспорта и один раз встретиться с менеджером банка для подписания договора на ЭЦП. После отправки документов в налоговую инспекцию в течение трех дней бизнес будет зарегистрирован.

Дополнительно банк бесплатно откроет расчетный счет, подключит онлайн-бухгалтерию, сервис ДБО, подарит скидки и бонусы для развития бизнеса.

Как открыть счет

Чтобы подать заявку на РКО, не нужно даже выходить из дома. Предприниматели могут выбрать тариф и отправить запрос, не тратя время на визит в банк.

Важно! Для подписания договора все же необходимо прийти в офис с подлинниками документов (перечень приведен ниже).

Подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета в Альфа-Банке можно через портал Выберу.ру. Для этого в верхнем меню страницы выберите раздел «Для бизнеса», а затем – «РКО». Выберите подходящий вам банк и нажмите «Подать заявку» напротив его названия. Далее вы попадете на сайт необходимого банка, здесь вы сможете выбрать нужный вам тариф и заполнить небольшую анкету,  в которой потребуется указать ваши ФИО и номер телефона (некоторые банки также просят оставить наименование вашей организации или ИНН).

После этого надо дождаться звонка от менеджера банка и согласовать с ним время визита в офис и перечень документов, которые нужно взять с собой, чтобы оформить РКО.

Обратите внимание! Если вы еще не решили, какой тариф выбрать, проконсультируйтесь с представителем банка.

Тарифы на обслуживание

Альфа-Банк предлагает несколько тарифных планов с фиксированным объёмом услуг. В сравнительной таблице пакетных предложений легко разобраться, а кликнув на название тарифного плана, можно перейти на его полное описание.

Рекомендуемые тарифы РКО

до 500 000 ₽с комиссией 0,25%

до 1 000 000 ₽без комиссии

до 2 000 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽без комиссии

до 300 000 ₽без комиссии

до 10 000 000 ₽без комиссии

до 1 500 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽с комиссией 2%

Бесплатное обслуживание первые 2 месяца. Открытие любого количества счетов в рублях и валюте

от 100 000 ₽с комиссией 1%

Какие есть тарифы на дополнительные услуги банка для ИП и ООО

Банком разработаны подписки, которые позволяют сэкономить до 75% на комиссиях. Например, при частых переводах физическим лицам платится фиксированная сумма, можно переводить до 1 млн рублей без процентов. Услуга подключается к основному расчетному счету с момента отправки заявок в банк. После превышения лимита оплата взимается по стандартной цене. Для подключения подписки необходимо:

• Перейти в личный кабинет.
• Выбрать подписку.

Объем переводов в рамках подключенной подписки учитывается нарастающим итогом.

Преимущества РКО в Альфа-Банке

После открытия расчетного счета предприниматель может управлять своими финансами с любого устройства, подключенного к интернету, быстро обрабатывать заявки клиентов. В мобильном банке отображаются данные о списаниях и зачислении денег. Пользователь может формировать выписки и создавать платежные поручения, переводить деньги, проверять данные о контрагентах.

Плюсы программ Альфа-Банка:

• При подключении к зарплатному проекту средства переводятся сотрудникам в установленные сроки в автоматическом режиме. За каждым клиентом закрепляется персональный менеджер. Банк бесплатно выпускает корпоративные пластиковые карты, с которых сотрудники могут снимать наличные без комиссии.
• Торговый эквайринг включает бесплатную аренду терминалов. Покупатели могут платить наличными или по карте. Для приема онлайн-платежей в интернет-магазинах подключаются мобильные POS-терминалы. Деньги поступают на счет компании на следующий рабочий день после транзакции.
• Бизнес-клиенты пользуются бесплатной системой автоматического расчета налогов и взносов. Сервис дает возможность сэкономить на бухгалтерских услугах. Для юрлиц и ИП действует программа ежедневного начисления процентов на остаток «Налоговая копилка» (до 3% от суммы транзакций).
• При подключении онлайн-сервиса «Индикатор риска» клиент получает предупреждения о налоговых рисках (по 115-ФЗ), благодаря чему может вовремя принять меры, чтобы избежать блокировки интернет-банка и карт.
• Если сотрудники клиентской организации пользуются корпоративными картами Альфа-Бизнес и каждый месяц тратят 30 тыс. рублей и более, на счет возвращается до 5% от потраченной суммы (акция действует до года).
• Предпринимателям доступна бесплатная круглосуточная техподдержка.
• Можно пользоваться инкассаторскими услугами собственной службы банка или его партнеров.

Обратите внимание! По программе «Лучший старт» за обслуживание счета ежемесячно взимается 690 руб., но если оплатить сразу год РКО, то два месяца обслуживания будут бесплатными.

Как открыть расчетный счет

Новым клиентам необходимо:

• Заполнить заявку.
• Ответить на звонок менеджера, назначить встречу в удобное время.
• Встретиться с менеджером, подписать договор.
• Пользоваться счетом.

После оформления заявки бронируются реквизиты. Отправляйте их контрагентам, и можно сразу получать переводы и платежи.

Факторинг

Альфа предлагает комплексную услугу факторинга для производителей и поставщиков, работающих с отсрочкой платежей. Для использования сервиса заключается стандартный договор без скрытых комиссий. В случае ограничения лимита суммой 30 млн рублей подписывать уведомление не нужно. Для большого лимита предлагается выбор из нескольких продуктов, в том числе и закрытый, когда покупатель не будет знать об использовании факторинга.

Как ИП открыть расчётный счёт

Прежде чем открыть р/с, необходимо выбрать банковскую организацию. Поскольку банки предлагают похожие условия по расчётно-кассовому обслуживанию, стоит обращать внимание на следующие моменты:

• технологичность, удобство работы онлайн-банка;
• наличие мобильного приложения;
• отзывчивость и скорость работы службы поддержки;
• разнообразие предлагаемых сервисов и услуг;
• удобство предлагаемых сервисов и услуг;
• отзывы клиентов об исполнении банком своих обязательств;
• срок работы организации, размер её активов, количество государственных денег в уставном капитале.

После выбора банка и тарифа РКО можно подать заявку на открытие расчётного счёта.

Бонусы от Альфа-Банка

Если предприниматель оформляет РКО, он может рассчитывать на бонусы в зависимости от выбранного тарифа.

Подарки для клиентов после открытия счета по программе «1%»:

• 10 тыс. руб. на первую рекламную кампанию в Яндекс.Директе с бесплатной настройкой от самого Яндекса;
• промокод на 10 152 руб. от компании HeadHunter, дающий право на бесплатное размещение одной вакансии «Премиум» на сайте hh.ru;
• 3 тыс. руб. от Яндекс.Такси на поездки сотрудников, если вы пополнили счет на 10 тыс. руб. и более;
• разработка сайта или интернет-магазина от ООО «Мегагрупп.ру», один год хостинга и обслуживания сайта и ряд других подарков.

При выборе других тарифов РКО предприниматели получают:

• возможность 3 месяца пользоваться бесплатной онлайн-бухгалтерией Эльба (для новых ИП бесплатный период составляет 12 месяцев);
• 10 тыс. руб. на проведение рекламной кампании в Яндексе и до 50 тыс. руб. на продвижение в популярных соцсетях;
• сертификат от компании HeadHunter для подбора персонала;
• 3 месяца бесплатного доступа к инструментам Битрикс24.

Полный перечень бонусов опубликован на сайте Альфа-Банка. Клиентам, открывшим расчетный счет, доступны подарки на общую сумму более 300 тыс. руб.

Для поставщиков

При заключении договора максимальный лимит — 150 млн рублей, ставка от 7,5%. Возможно не учитывать финансовый статус покупателя, но процентная ставка будет выше. Для использования факторинга необходимо заполнить онлайн-заявку, получить решение, это занимает до 7 дней. При положительном заключении достаточно загрузить накладные, и деньги переводятся на счет поставщика.

Тарифы на РКО

Условия действующих программ (данные по состоянию на апрель 2022 года).

Обратите внимание! При подключении торгового эквайринга минимальная ставка в один процент обычно действует только для медицинских учреждений. Если объем операций превышает лимит, комиссия не взимается. Организации и ИП, которые работают в другой сфере бизнеса, платят за обслуживание 1,99% от суммы финансовых поступлений, если доход менее 500 тыс. рублей в месяц. Если лимит превышен, в каждом терминале комиссия составляет 990 руб. При обороте менее 200 тыс. рублей списывается 2,1%. При превышении лимита взимается дополнительная комиссия – 790 руб. с каждого терминала.

До 31 августа 2022 года действует специальная акция: льготная ставка 1%. В ней участвуют все клиенты, которые откроют расчетный счет для бизнеса и оформят торговый эквайринг в период акции. Льготная ставка действует для компаний категории малый бизнес с годовой выручкой до 350 млн. руб в год. Ставка будет применяться автоматически на время акции. После завершения акции действуют условия ранее выбранного тарифа.

Вопросы-Ответы

1. Для чего открывать счет для малого бизнеса?

Малый бизнес имеет право работать без расчетного счета, закрывать сделки наличными. Есть ряд ограничений. Например, нельзя заключать контракты на сумму более 100 тысяч рублей, организовывать прием оплаты, используя банковскую карту, выплачивать заработную плату сотрудникам на карты, подключать онлайн-бухгалтерию и другие банковские сервисы. Учитывая, что сейчас наличные уходят в прошлое, уступая место безналу, ИП и юр лица обращаются в банк и заключают договор РКО. Использовать личный сберегательный счет для предпринимательских целей нельзя.

2. Можно ли подключить онлайн-кассу?

Да, клиенты могут подключить онлайн-кассу и получить пакет услуг по её обслуживанию. Оборудование соответствует требованиям действующего законодательства. Банк предлагает приобрести кассу или оформить договор аренды. Гарантия — один год. Сервисные центры открыты во всех регионах РФ. Услуга включает регистрацию оборудования в налоговой, оформление договора ОФД, техническую поддержку.

3. Банк помогает проводить таможенные платежи?

Да, Альфа-Банк разработал специальные карты. Они позволяют клиентам, работающим с иностранными партнерами, осуществлять таможенные платежи в режиме 24/7. К счету карты подключается овердрафт. Информация о проведенных операциях приходит в удобном для клиента формате — в СМС или на электронную почту. Тарифы за выпуск и обслуживание карт НДС не облагаются.

4. У вас доступны кредитные каникулы?

Клиенты могут получить отсрочку по кредиту на срок до трех месяцев. Льготный период распространяется на основной долг и проценты. Для приостановки выплат ИП или директор компании должен заполнить заявление об изменении условий кредитного договора, указать причину и передать его менеджеру банка. Можно отправить письмо онлайн через интернет-банк.

5. Что такое сервис «Налоговая копилка»?

Банк внедрил новый способ накопления средств для оплаты налогов и сборов. Он действует так:

• Открывается бесплатный накопительный счет.
• Производится пополнение копилки в любой момент, когда клиент готов оформить перевод.
• Совершаются бюджетные платежи в установленные законом сроки.

Ежедневно на счет копилки начисляются проценты, платежи с него уходят только в бюджет.

Открыть расчетный счет в Альфа-Банке

Альфа-Банк на протяжении многих лет занимает лидирующие позиции в сфере банковского бизнеса и является одной из крупнейших кредитных организаций в России. Частным лицам и корпоративным клиентам компания предлагает все основные виды финансовых услуг, помогая сделать ведение бизнеса прозрачным и комфортным.

Тарифы на расчетный счет в Альфа-Банке

В настоящее время в Альфа-Банке представлены следующие тарифные планы на РКО:

• «Просто 1%» – для предприятий с маленькими оборотами.
• «Лучший старт» – для молодого бизнеса.
• «Удачный выбор» – для фирм с большим количеством платежей.
• «ВЭД+» – для работы с иностранными партнерами.
• «Все, что надо» – для организаций с высокой деловой активностью.

Дополняют список тарифов отдельные предложения для предприятий из определенной отрасли.

Снятие наличных

Условия выдачи наличных зависят от выбранного тарифа на РКО. Бесплатное снятие наличных возможно в рамках установленных лимитов (при выборе определенного тарифа).

Услуги РКО

Альфа-Банк открывает перед бизнесменами и предпринимателями много возможностей для успешного ведения дела. Среди услуг:

• Эквайринг. Подключается бесплатно, имеет несколько тарифов. Позволяет производить зачисление на следующий рабочий день или на следующий. Через интернет оплата принимается независимо от платежной системы. Терминалы предоставляются бесплатно при выполнении ряда условий. Они поддерживают все виды бесконтактной оплаты.
• Онлайн-касса. В банке предлагают помощь в выборе оборудования, его настройку и обучение сотрудников. Специалисты зарегистрируют ее в ФНС, создадут электронную подпись и будут помогать в последующие три месяца.
• Зарплатный проект. Он устроен так, чтобы сотрудники получали вознаграждение за свой труд без задержек. Всем сотрудникам выдаются пластиковые карточки для начисления финансов. Это еще дает возможность получить дополнительные привилегии.
• Кредитование. Получить можно до 10 млн. рублей с индивидуально подобранной процентной ставкой. Клиент должен заполнить заявку, дождаться одобрения. При положительном решении деньги будут зачислены почти сразу.
• Банковские карточки для бизнеса. Есть корпоративные карты нескольких типов. На некоторых есть повышенный кэшбэк. Есть неименные виды с лимитами.

Условия обслуживания определяются выбранным тарифом.

Как открыть РКО в Альфа-Банке?

Ознакомиться с условиями открытия и дальнейшего обслуживания счета в Альфа-Банке и отправить заявку на РКО онлайн вы можете на нашем сайте:

• Раскройте список доступных тарифов рядом с названием Банка.
• Изучите условия каждого пакета и выберите наиболее подходящий для себя.
• Кликните по кнопке «Посмотреть тарифы», чтобы перейти на официальный портал Банка для подачи заявки.
• Укажите номер своего мобильного телефона.
• Нажмите кнопку «Заполнить онлайн», чтобы оформить заявку самостоятельно, или кнопку «Перезвонить мне», если хотите воспользоваться помощью менеджера.

Какие документы нужны?

ИП для открытия счета потребуются:

• документ, удостоверяющий личность;
• разрешение на осуществление лицензируемой деятельности;
• заверенный нотариально бланк с образцами подписей, а также оттиска печати (при наличии таковой);
• лист записи из ЕГРИП (если необходимые сведения отсутствуют на сайте ФНС);
• сведения о деловой репутации.

Дополнительные документы могут потребоваться, если заключением договоров или управлением денежными средствами будет заниматься не сам индивидуальный предприниматель, а его представитель.

Юридическим лицам (ООО, Товариществам, АО) для открытия счета необходимо предоставить:

• устав или учредительный договор;
• заверенный нотариально бланк с образцами печати и подписей;
• документы, удостоверяющие личность и полномочия руководителя, а также лиц, наделенных правом распоряжения средствами на счете;
• справку о деловой репутации;
• разрешение на деятельность, которая подлежит обязательному лицензированию.

Банк вправе запросить дополнительные документы при необходимости.

Стартовый тариф

Тем, кто решил создать свое дело, Альфа-Банк предлагает «Просто 1%». По нему можно совершать круглосуточно платежи внутри банка. Открытие происходи бесплатно. За обслуживание берется комиссия от 1%, она зависит от суммы поступлений. Платежи можно совершать без дополнительной оплаты, как и снятие наличных. Клиенты могут подключить услугу начисления процентов на остаток. Переводы юридическим лицам и предпринимателям легко совершать без ограничений. Дополнительно подключается карта Альфа-Бизнес. Первые шесть месяцев ее обслуживание бесплатно.

Бонусы при открытии счета

При открытии счета клиентам предоставляются бонусы, общая сумма которых составляет свыше 300 тыс. рублей:

• 10 тыс. рублей в подарок на рекламную кампанию в Яндекс и бесплатная настройка.
• 9400 рублей в подарок на размещение вакансии на ХэндХантер.
• Сайт в подарок и один год его бесплатного обслуживания в Мегагрупп.
• 3000 рублей в подарок на поездки сотрудников в Яндекс.Такси.
• Бесплатные сообщения с любым числом символов и таргетами по базе Мегафон.
• До 50 тыс. рублей на рекламу в социальных сетях и тематических проектах Mail.

Мобильное приложение

• контролировать финансы;
• получать уведомления о движении средств;
• создавать детальную выписку по счетам;
• платить в бюджет, партнерам, обычным гражданам;
• создавать платежи вручную, через приложение;
• подписывать платежные поручения;
• контролировать исполнение платежек;
• проверять надежность новых контрагентов.

Руководителям будет интересна и расширенная аналитика, которая позволит получить актуальные сведения, проанализировать статьи расходов и источники прибыли. Приложение постоянно совершенствуется.

Часто задаваемые вопросы

Сколько времени занимает открытие счета в банке Открытие?

Поскольку открытие счета не требует личного визита в отделение банка, процедура проходит быстро. Процесс и скорость зависят от формы ведения деятельности. На заполнение заявки на сайте уйдет несколько минут. После этого оператор позвонит, уточнит все детали. Обычно полный доступ к расчетному счету открывается на следующие сутки.

Как пополнить счет в банке Открытие?

Пополнить можно в банкоматах банка Открытие или в терминалах других финансовых учреждений. Последние предполагают комиссионную плату. Перевести средства можно со своего другого счета. Для многих бизнесменов удобный вариант – корпоративная карта или наличные. Последние вносятся через кассу.

Как закрыть расчетный счет?

Процедура не проводится в дистанционном режиме, поэтому важно посетить офис с паспортом. В филиале оператор предложит написать заявление. До этого момента нужно вывести все оставшиеся суммы через личный кабинет. Можно в заявлении указать реквизиты, тогда при закрытии менеджер сам сделает все необходимые переводы.

РКО Альфа-Банка в городах

Расчетно-кассовое обслуживание в Альфа-Банке в Москве

Для успешного ведения бизнеса любому предприятию Альфа-Банк предлагает открыть расчетный счет в Москве. С его помощью производится оплата товаров и услуг подрядчикам и поставщикам, снятие и хранение наличных денег. Альфа-Банк может предоставить не только основные услуги, но и дополнительные, например, инкассацию, перерасчет и эквайринг. Выгодное предложение касается и ведение зарплатного проекта.

Открывая расчетный счет в банке в Альфа-Банке жители Москвы получают также возможность:

• регулировать сделки импорта и экспорта;
• контролировать конверсии;
• осуществлять операции с иностранной валютой.

Альфа-Банк предоставляет своим клиентам и бонусы. Они распространяются на ведение онлайн-бухгалтерии, электронный документооборот, бесплатные карты.

Лучшие РКО других банков России

Переводы от 1.5% + 99*

Прозрачные условия на эквайринг

Новый банк для бизнеса с обслуживанием за 0 ₽ навсегда!

Счёт всего за минуту!

Акции и подарки для новых и действующих клиентов

Клуб клиентов Альфа-Банка предлагает бонусы и скидки от партнеров на развитие и продвижение бизнеса. Общая сумма подарков — более 300 тысяч рублей, например:

• Яндекс — промокод на 5 тысяч рублей.
• Яндекс.Директ — 10 тысяч рублей на проведение рекламной кампании и её бесплатная настройка.
• DPDgroup — скидка 20% в течение шестидесяти дней на отправления по России.
• Megagroup.ru — бесплатная разработка сайта.
• Контур.Эльба — три месяца бесплатной онлайн-бухгалтерии, год для ИП, открывшихся впервые.

Сразу после открытия расчетного счета вы станете членом Клуба Клиентов, сможете пользоваться преимуществами и привилегиями.

Мобильный эквайринг

Принимать оплату вне стационарных точек продаж, без привязки к сети, позволит мобильный эквайринг. Переносные терминалы с аккумуляторами работают в любом месте. Выходят в интернет с помощью современных мобильных телефонов или планшетов. Рекомендуются для курьерских служб, такси, торговли на выезде. Заявка на подключение подается онлайн.

Необходимые документы

Для открытия расчетного счета организации потребуются:

• устав компании;
• бумаги, подтверждающие полномочия исполнительного органа ООО;
• приказ о праве сотрудников (их назначает руководитель) распоряжаться средствами на расчетном счете;
• бизнес-лицензия;
• удостоверения руководителя и сотрудников, которые могут распоряжаться деньгами на расчетном счете;
• образцы подписей и оттиска печати, заверенные нотариусом.

Если РКО требуется подразделению компании, нужно предоставить паспорт директора филиала.

Обратите внимание! Для открытия счета банк имеет право запросить дополнительные документы (например, выписку из ЕГРЮЛ, если на сайте ФНС нет сведений о предприятии).

Индивидуальному предпринимателю требуется предоставить паспорт и ИНН. Если используется лицензия или патент, есть доверенность на сотрудников, которые вправе распоряжаться средствами расчетного счета, эти документы также необходимо принести в офис Альфа-Банка. Сведения об ИП должны быть в Едином госреестре. Если их нет, для оформления РКО потребуется предоставить выписку или лист записи ЕГРИП.

Открытие счёта

Открыть расчётный счёт в Альфа банке можно, действительно, не выходя из дома. Причём, это не просто бронирование реквизитов онлайн, а полноценная процедура с визитом сотрудника банка в офис или на дом.

Конечно, открыть расчётный счёт для ООО или расчётный счёт для ИП можно и в офисе банка, но всё же удобнее и быстрее сначала его забронировать. При онлайн-бронировании открытие счёта бесплатно, за исключением тарифа «Альфа-Бизнес ВЭД» во всех городах и пакета услуг «Электронный» для Москвы и области.

После заполнения заявки клиент получает реквизиты счёта и инструкцию по его активации. Активировать счёт надо в течение 14 дней, после чего его можно использовать в хозяйственных расчётах. Окончательно процедуру открытия расчётного счёта надо завершить представлением пакета документов для юридических лиц или для ИП.

Можно просто оставить свой телефон в другой форме контактов, тогда менеджер приедет по указанному вами адресу. Если все документы в порядке, то для открытия счёта в Альфа-банке для таких клиентов потребуется не более суток.

А для пользователей сервиса 1С-Старт Альфа-банк, как партнёр, предлагает дополнительные бонусы к тем, что действуют для всех клиентов. Просто укажите в форме на нашем сайте свои контактные данные, и в течение нескольких часов вам перезвонит сотрудник банка.

Менеджер по телефону расскажет, как открыть расчётный счёт для ООО или расчётный счёт для ИП, ознакомит с дополнительными бонусами и согласует время визита к вам в офис. Открытие счёта Альфа-банка при оставлении заявки на нашем сайте абсолютно бесплатно! А на тарифе «Бесплатно навсегда» обслуживание счёта тоже будет 0 рублей в месяц!

Для покупателей

Факторинг позволяет приобретать товары или услуги с отсрочкой платежа. В этом случае покупатели погашать долг будут не поставщику, а банку. Это удобный сервис для всех сторон сделки.

Интернет-эквайринг и мобильное приложение

Интернет-эквайринг позволяет принимать платежи на сайтах, через мессенджеры, социальные сети более чем в тридцати валютах. Зачисление средств — на следующий рабочий день или мгновенно. Срок зависит от выбранного тарифа. За неуспешные платежи комиссия отсутствует. Тарифная ставка от 2,6%. Подключается сервис бесплатно. Подключение интернет-эквайринга может быть с интеграцией в существующее программное обеспечение или без. Организация подключения оговаривается индивидуально. Заявка отправляется онлайн, оформляется на сайте.

Кредит и овердрафт

Альфа предлагает прозрачные условия и выгодные программы кредитования бизнеса. Разработаны залоговые и беззалоговые кредиты на различные цели, действует овердрафт. Условия, сроки оговариваются индивидуально, зависят от формы собственности, вида кредита, кредитной истории. Расчет стоимости — персональный. Процентные ставки – от 11,45%, сумма – до 150 млн рублей.

Овердрафт подключается к расчетному счету на год. В течение этого времени можно пользоваться деньгами, количество траншей не ограничено. Проценты рассчитываются за дни использования займа. В течение 60 дней можно не возвращать средства. Если кредит вернуть в день получения, проценты не начисляются. Кредитный лимит – до 15 млн рублей, ставка – от 12,5%, сумма транша – любая в рамках лимита.

Какие документы нужны ИП для открытия счёта

С 1 сентября 2016 года индивидуальный предприниматель может открыть р/с по упрощённым правилам, то есть без предоставления в банк свидетельства о государственной регистрации ИП и свидетельства о постановке на учёт в налоговую инспекцию.

У каждой кредитной организации свой список документов для открытия расчётного счёта, например:

• паспорт гражданина РФ;
• лицензии, патенты (при наличии);
• образцы подписей и печати;
• заполненные анкета и заявление.

Возможно, банковская организация запросит дополнительные данные. На проверку информации уходит до двух дней. После этого банк открывает расчётный счёт и выдаёт клиенту реквизиты.

В некоторых банках есть услуга резервирования расчётного счёта. В этом случае реквизиты предоставляются раньше, чем банк оформит все документы.

Лучшие РКО других банков Москвы

Расчётный счёт (р/с) помогает бизнесу решать многие задачи:

• перечислять деньги безналичным способом;
• вносить, хранить или снимать наличные;
• подключать обычный или интернет-эквайринг;
• получать кредиты на развитие бизнеса;
• вносить обязательные платежи — налоги, штрафы, сборы;

Документы для открытия

Основной перечень документов на открытие расчётного счёта установлен Инструкцией ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И, но каждый банк вправе дополнить его своими требованиями. Часть необходимых документов в оригинале представляет клиент, а часть подготавливает банк для заполнения. Ниже мы приводим полный перечень документов для открытия расчётного счёта в Альфа-банке.

Для индивидуальных предпринимателей:

• документ, удостоверяющий личность индивидуального предпринимателя (если ИП открыл иностранный гражданин, то дополнительно нужна миграционная карта);
• сведения о деловой репутации;
• карточка с образцами подписей и оттиска печати (при её наличии), заверяется нотариусом или банковским менеджером;
• лицензия, если деятельность ИП подлежит лицензированию;
• доверенность и удостоверение личности представителя, если открытие расчётного счёта и распоряжение денежными средствами на нём будет делегировано;
• заявление об открытии счёта;
• анкета клиента;
• подтверждение о присоединении к договору о расчётно-кассовом обслуживании;
• сведения о выгодоприобретателе и/или бенефициарном владельце (при их наличии и идентификации).

Для коммерческой организации:

• устав;
• документы, подтверждающие полномочия руководителя ООО (протокол или решение учредителей, кадровый приказ о назначении на должность);
• документы, подтверждающие полномочия других работников организации на распоряжение денежными средствами на счёте, если такой доступ будет предоставлен (обычно бухгалтеру или коммерческому директору);
• удостоверение личности лиц, имеющих право на распоряжение расчётным счётом (для иностранных граждан дополнительно требуется миграционная карта и подтверждение права на пребывание или проживание на территории РФ);
• доверенность и документ, удостоверяющий личность представителя, если открытие расчётного счёта и распоряжение им будет осуществлять не руководитель;
• сведения о деловой репутации общества;
• карточка с образцами подписей всех лиц, имеющих доступ к счёту, и оттиска печати (при её наличии), заверяется нотариусом или банковским менеджером;
• лицензия, если организация осуществляет лицензируемый вид деятельности;
• заявление об открытии расчётного счёта;
• анкета клиента Альфа-банка;
• подтверждение о присоединении к договору о РКО;
• сведения о выгодоприобретателе и/или бенефициарном владельце (если такая необходимость установлена).

Актуальные сведения из государственных реестров (ЕГРИП и ЕГРЮЛ) банк запрашивает сам, но при их отсутствии в реестре необходимо также представить соответствующую выписку или лист записи из налоговой инспекции.

Какие преимущества получает ИП при использовании расчётного счёта

Открывая р/с и подписывая с банком договор на расчётно-кассовое обслуживание, предприниматель получает ряд преимуществ:

• Возможность безналичных расчётов с клиентами, партнёрами, арендодателями. Теперь можно рассчитываться с помощью переводов по реквизитам, например через онлайн-банк.
• Возможность подключения зарплатного проекта. Выплачивая сотрудникам зарплату на банковские карты, ИП тратит меньше времени, чем при выдаче наличных.
• Возможность заключить с банком договор на услугу эквайринга или интернет-эквайринга. После этого предприниматель может получать от клиентов или партнёров оплату безналичным способом: с помощью физических пластиковых карт или через форму на сайте.
• Отсутствие ограничения в 100 000 рублей по каждому договору. С расчётным счётом ИП может заключать контракты на более крупные суммы, чем без него.
• Возможность вносить или снимать наличные. Например, чтобы закупить товар, расплатиться за аренду или услуги подрядчиков, а также на личные нужды предпринимателя. Снимать наличные можно через банкомат с корпоративной пластиковой карты, через кассу банка или через карту физлица (если она открыта в том же банке, что и расчётный счёт ИП).
• Возможность заключить с банком договор на услугу инкассации. Это позволяет безопасно перевозить выручку в банк, где банковские рабочие пересчитают её и зачислят на р/с. Далее деньги можно хранить на расчётном счёте либо сразу же использовать.
• Возможность принимать участие в закупках. Выиграв конкурс, ИП получает крупный государственный или частный заказ, а также улучшает деловую репутацию.
• Возможность брать кредиты на развитие бизнеса, покупать оборудование в лизинг. Перед открытием р/с банк обязан проверить документацию и репутацию клиента. После этого он может предложить кредит на бóльшую сумму, а также на лучших условиях.
• Возможность быстро уплачивать налоги, штрафы, сборы. Если случайно произошла переплата по налогам, то владелец расчётного счёта может вернуть средства.
• Удобная внутренняя и внешняя отчётность. Банк записывает и систематизирует все операции. У клиента есть возможность в любой момент найти, проанализировать или распечатать данные о любых операциях. Личные и бизнес-операции больше не смешиваются, поэтому у налоговой не возникает лишних вопросов.
• Возможность расширять бизнес, участвуя во внешнеэкономической деятельности. ИП сможет заключать сделки с иностранными партнёрами и проводить валютные операции через валютный счёт.

Тарифы по расчетному счету Альфа-Банк

Добавить в сравнение

Депозиты для бизнеса

Накопить деньги, упростить процесс уплаты налогов помогут депозиты. Проценты начисляются на фактический остаток, ограничений по сумме выплат нет. Срок открытия депозита — от одного дня, минимальная сумма — 50 тысяч рублей. Возможно открытие любого числа вкладов в рублях или валюте. Есть варианты с частичным или полным досрочным возвратом, с пополнением или без. Накопительный счет открывается онлайн в личном кабинете.

Можно ли ИП не открывать расчётный счёт

Центральный банк запрещает использовать счета физических лиц для ведения бизнеса. При этом по закону сейчас индивидуальные предприниматели не обязаны открывать р/с. То есть предприниматель может вести дела, принимая оплату наличными. Например, если у бизнеса небольшие обороты или ИП продаёт товары и оказывает услуги, за которые клиенты расплачиваются преимущественно наличными.

Сейчас такого бизнеса становится всё меньше, потому что покупатели предпочитают расплачиваться картами. Чтобы принимать оплату картами, нужен эквайринг. А чтобы подключить эквайринг, необходим р/с для бизнеса.

Какие ограничения возникают у ИП при отсутствии расчётного счёта

Отсутствие р/с накладывает на бизнес ряд ограничений:

• Нельзя заключать сделки на сумму более 100 000 рублей. Если ИП захочет заключить договор на бо́льшую сумму, ему придётся просить партнёра разбивать её на несколько частей и подписывать несколько договоров. Но не каждая фирма согласится это делать, а налоговая инспекция всё равно может заинтересоваться этими операциями.
• Нет возможности участвовать в тендерах. Для участия в государственных и коммерческих закупках обязательно нужен специальный расчётный счёт. Он используется для резервирования денег во время подачи заявки на участие в конкурсе. Если компания выигрывает тендер, то в дальнейшем все расчёты также проходят безналичным способом.
• Не получится расплачиваться с теми подрядчиками или партнёрами, которые пользуются только безналом и не принимают наличные. В этом случае можно пойти в банк, чтобы сделать перевод через кассу по реквизитам р/с получателя. Но это займёт время, а сумма всё равно не должна превышать 100 000 рублей.
• Нельзя заниматься внешнеэкономической деятельностью и проводить валютные сделки с иностранными партнёрами. Такие операции можно осуществлять только с валютного расчётного счёта.
• Невозможно подключить эквайринг. Из-за этого бизнес может терять от 10 до 40% выручки.
• Нельзя оформить кредит на развитие бизнеса или купить технику в лизинг. На такие услуги банки предоставляют безналичные средства только после открытия р/с, это обязательное условие.
• При отсутствии расчётного счёта у налоговой могут возникнуть вопросы к тем поступлениям, которые идут на счёт или карту физического лица, даже если эти поступления не связаны с бизнесом. Кроме того, без р/с сложно разграничивать личные и бизнес-финансы.
• Если ИП сам пополняет карту физлица, а потом оплачивает с этой карты нужды бизнеса, то ему будет сложнее учесть эти расходы как основание для уменьшения налогов.

Какие могут быть подводные камни при заключении договора

Рекомендуется перед подписанием договора расчетно-кассового обслуживания внимательно изучить его условия: уточнить, сколько стоит тариф, сроки внесения оплаты, возможные скидки и так далее. Это позволит избежать непредвиденных ситуаций.

Клиенты могут в любой момент открывать и закрывать расчетные счета. Но есть ситуации, когда закрыть их нельзя. Например, имеется задолженность, невыполненные заявки, открыта кредитная или депозитная сделка, установлен неснижаемый остаток, перерасход, привязаны бизнес-карты, заблокированы средства, налоговая или другие государственные органы установили блокировку. При появлении спорных вопросов обращайтесь в службу поддержки.

Заключение

Альфа-Банк максимально позаботился о том, чтобы компаниям было удобно работать с ним. Можно подключить любой тариф на открытие РКО и оказаться в выигрыше. Главное – грамотно проанализировать свои бизнес-потребности, чтобы не ошибиться в выборе пакета услуг. Впрочем, даже здесь организация идет клиентам навстречу. При необходимости тариф можно сменить.