Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Содержание:

Проверка браузера перед переходом на сайт

Please allow up to 5 seconds

14 июн в 08:26

14 июн

Аналитики считают, что акции Сбербанка недооценены и сохраняют значительный потенциал роста в ближайший год

Читать в полной версии

С начала 2022 года обыкновенные акции Сбербанка потеряли почти четверть стоимости, а привилегированные бумаги подешевели на 21%. Снижение котировок продолжается с октября прошлого года, когда акции взлетали до рекордных отметок. Цена обыкновенных акций Сбербанка достигла исторического максимума 11 октября 2021 года на уровне ₽388,11. Привилегированные бумаги в этот же день поставили рекорд на торгах на отметке ₽357 за акцию. Падение котировок от исторических максимумов достигло 38% и 34% соответственно.

Время чтения статьи ⏳ 3 мин.

В 2022 г. для всего банковского сектора России настали непростые времена. Поэтому инвесторы задаются вопросом, стоит ли покупать акции «Сбербанка» и «Газпрома» сегодня, какие рекомендации дают эксперты. Наблюдается некоторый рост прибыли, однако негативно влияет на ситуацию политическая напряженность. Колебания курса доллара могут сильно ударить по российским кредитным учреждениям. Сильно ли затронут санкции «Сбербанк» в 2022 г, стоит ли покупать акции этой компании сейчас, изучим далее.

Время чтения статьи ⏳ 4 мин.

Для удобства клиентов Сбер разработал многофункциональное мобильное приложение – Сбербанк Онлайн. Через него можно совершать разные операции: открывать ИИС, выводить деньги, просматривать актуальную информацию о своих брокерских счетах, покупать акции и т. В настоящем обзоре подробно написано о базовых функциях приложения Сбербанк инвестиции, как пользоваться ими, каким образом приобрести акции и вывести заработанные деньги.

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Биржа откроется через 5ч 46м

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Сбербанк – крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг.

К сектору «Финансы» также относятся такие компании как Сбер Банк (SBER), АФК Система (AFKS), а также компания Банк ВТБ (VTBR)

Да, для SBERP доступна продажа акций в шорт. Для этого необходимо подключить для необходимого брокерского счета маржинальную торговлю.

Инвестировать с помощью смартфона удобнее в приложении Тинькофф Инвестиций

Сделки в пару кликов

С валютой и любыми ценными бумагами из каталога Тинькофф Инвестиций

Новости от авторитетных изданий, идеи и прогнозы инвестиционных аналитиков

Даты выплат по бумагам в вашем портфеле всегда под рукой

Биржа откроется через 5ч 44м

К сектору «Финансы» также относятся такие компании как Сбер Банк — привилегированные акции (SBERP), АФК Система (AFKS), а также компания Банк ВТБ (VTBR)

Да, для SBER доступна продажа акций в шорт. Для этого необходимо подключить для необходимого брокерского счета маржинальную торговлю.

Время чтения статьи ⏳ 6 мин.

Инвестированием в наши дни занимаются практически все. Например, образование и занятие спортом это тоже инвестирование, так как является вкладом в будущее. Получить благо в перспективе невозможно, если в настоящем ничего для этого не сделать. Инвестиции это интеллектуальные, денежные, материальные вложения, которые в будущем приведут к получению дохода или обеспечат заработок. В экономическом плане инвестирование – это вложение средств в различные материальные, а также нематериальные активы ради их преумножения.

О том как инвестировать в Сбербанке читайте в статье

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

На данный момент мы наблюдаем уникальное событие, когда общая паника и выход иностранного капитала привели к тому, что Российский фондовый рынок схлопнулся в два раза за один день, а торги приостановлены Московской биржей. Инвесторы в панике. А все потому, что большинство инвесторов не анализируют отчетность компании, не задают вопросы перед покупкой, не взвесили риски, что рынок РФ специфичен. Покупки совершаются бездумно и на эмоциях. А когда начинается шторм – у всех начинается истерия и недоверие к рынку. На нашем рынке есть много компаний, которые не только выигрывают от падения рубля, но и не подвержены санкциям. Их прибыль и чистая выручка останутся прежними, их продукция идет на экспорт, дивиденды по отдельным упавшим акциям достигают 20% годовых, но из-за общей паники горе инвесторы избавляются от этих компаний, а умные люди — покупают. Так вот заработает тот, кто руководствуется не эмоциями, а умом, холодным расчетом и качественной аналитикой. Я расскажу свои мысли и стратегию в нынешней ситуации. Приведу в пример те компании, которые считаю перспективными по всем направлениям. Список перспективных акций с потенциальным ростом от 50-100% на ближайшие 2-4 года. (не ИИР)

Почему упали акции Сбербанка

По мнению руководителя дирекции по работе с акциями «Альфа-Капитала» Эдуарда Харина, основная причина снижения акций «Сбера» была связана с продажами бумаг западными игроками. Инвесторы начали сокращать риски, связанные с геополитикой, еще в прошлом году — тогда американские медиа сообщили о наращивании российских сил на границе с Украиной.

Распродажи усилились в январе 2022 года на фоне жестких комментариев со стороны дипломатов, которые принимали участие в переговорах России с США и НАТО о гарантиях безопасности и нерасширении Североатлантического альянса.

«Часть иностранных инвесторов вместо покупки широкого индекса предпочитали держать акции Сбербанка в своих портфелях, рассматривая его как «прокси» на всю российскую экономику. Поэтому в ситуации роста геополитических рисков основные продажи были именно в этих акциях», — объяснил эксперт «Альфа-Капитала». При этом акции Сбербанка пострадали примерно так же, как акции российской технологической компании «Яндекс» или финтеха TCS Group, доля которых в портфелях инвесторов-нерезидентов также была высокой, отмечает Эдуард Харин.

Около 44% держателей акций «Сбера» — это иностранные юридические лица. Доля частных инвесторов и российских юрлиц составляет 3,7% и 1,9% соответственно. Остальные 50% плюс одна акция принадлежат российскому Минфину.

Кроме того, акции «Сбера» снижались вместе со всем российским банковским сектором из-за растущих рисков введения новых ограничений со стороны США в отношении отечественных банков, считает аналитик «Финама» Игорь Додонов. 12 января был опубликован разработанный американскими сенаторами-демократами законопроект, который предусматривал целый ряд ограничительных мер против российского финансового сектора. Распродажи затронули не только акции «Сбера», но также и бумаги ВТБ и TCS Group. То есть перекладывания средств инвесторов из «Сбера» в бумаги других банков не происходило, подчеркнул эксперт.

Продажи акций «Сбербанка» носили технический, панический, но не фундаментальный характер, рассказал директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков. Будущие денежные потоки Сбербанка, дисконтированные по разумной ставке, не оправдывают текущей рыночной цены, подчеркнул эксперт. По мнению Виталия Исакова, на горизонте трех-пяти лет, 20% годовых совокупного дохода от владения этой бумагой с текущих уровней более чем достижимы.

Причины падения акций Сбербанка

Простые акции «Сбербанка» потеряли в цене почти 25%. Стоимость привилегированных бумаг же снизилась на 21%. Котировки неуклонно падают с октября 2021 г. Снижение началось после небывалого подъема цены. Исторического максимума котировки достигли 11 октября 2021 г. Тогда цена 1 акции составляла 388 руб. Привилегированные же бумаги в тот момент стоили 357 руб. К январю 2022 г. стоимость снизилась на 38% от исторического максимума.

Почему упали акции «Сбербанка» и стоит ли их покупать сегодня, что думают аналитики? Например сотрудник «Альфа-Капитала» Эдуард Харин считает, что снижение стоимости было вызвано тем, что западные игроки начали избавляться от ценных бумаг. Так инвесторы пытались минимизировать риски, обусловленные геополитической напряженностью. О грядущем конфликте было известно еще в прошлом году. Тогда американские СМИ сообщали о том, что Россия наращивает военную мощь на границе с Украиной.

Активные распродажи начались в январе на фоне резких высказываний со стороны дипломатов, присутствовавших на переговорах США и России о гарантиях сдерживания влияния Североатлантического альянса.

Часть иностранных инвесторов отказывалась от приобретения индексов и помещала в портфели акции «Сбера», дающие выход на российский рынок. В период усиления политической напряженности основные продажи велись именно в банковском секторе. Военный конфликт повлиял на акции «Сбербанка» так же, как на бумаги технологических предприятий. Их доля в портфелях зарубежных инвесторов была также значительна. Около 40% владельцев акций крупного российского банка — зарубежные компании. Доли российских физических и юридических лиц составляют 3,7% и 1,9% соответственно. Оставшаяся часть бумаг находится во владении Минфина России.

Цены на акции «Сбербанка» остро отреагировали на введение санкций против российских компаний. Причем началось это до официального введения ограничений. 12 января был американскими политиками был внесен законопроект, предусматривающий ряд санкций против российских банков. Распродажи коснулись не только акций «Сбербанка», но и TCS Group, ВТБ. Значит, переноса вложений из «Сбера» в бумаги других финансовых компаний не наблюдалось.

Продажи носили хаотичный панический характер. Технический анализ, позволяющий понять, стоит ли покупать или избавляться от простых и привилегированных акций «Сбербанка» в 2022 г. , не проводился. Дисконтированные по нормальной ставке будущие финансовые потоки банка не оправдывают действующей рыночной цены, считает директор УК «Открытие» Виталий Исаков.

Эксперты считают обыкновенные акции недооцененными. Поэтому котировки могут начать подниматься к рекордным значениям к концу 2022 г. Аналитики предсказывают, что стоимость повысится до 433 руб. , что на 25% больше исторического максимума. Некоторые эксперты и вовсе предрекают рост на 70%. Стоит ли сейчас покупать привилегированные акции «Сбербанка» сегодня? Финансисты считают, что да. Продажу не рекомендует ни один аналитик.

Согласно консенсус-прогнозу, привилегированные акции к середине года могут подорожать до 379 руб. Некоторые эксперты советуют покупать бумаги по нынешним низким ценам.

Аналитики «Атона» считают «Сбер» фаворитом в банковском секторе. Компания демонстрировала хорошие результаты в декабре 2021 г. Показатели совпали с ожиданиями «Атона». Однако рынок не учитывал отчеты, инвесторы все внимание сосредоточили на политической обстановке и выставляемых западом санкциях.

В 2021 г. чистая прибыль «Сбера» увеличилась до 1,24 трлн руб. Такая отметка была преодолена впервые за всю историю банка. Чистая прибыль увеличилась на 12% за счет роста кредитной массы.

Аналитики «Атона» считают, что в 2022 г. прибыль достигнет 1,3 трлн руб. Прогнозируемая рентабельность составляет 20%. Факторами роста должны стать повышение чистого комиссионного и процентного доходов.

На форуме «Финама» аналитики говорят, что покупать привилегированные акции «Сбербанка» сейчас при падении стоит. Более медленный рост прогнозируется для обыкновенных бумаг.

Акции Сбербанка остаются на острие геополитического противостояния. Высокая неопределенность финансовых потоков кредитной организации сохраняется, дивиденды под большим вопросом, однако бумаги могут закладывать некоторые ожидания.

Сейчас читают:  Куда вложить 3500000 рублей

Со своего осеннего максимума 2021 г. на пике февральской паники 2022 г. акции складывались в 4 раза. Отскок марта-апреля нашел сопротивление в области 170 руб. Текущие 130 руб. + — некий баланс интересов покупателей и продавцов на фоне санкций. Что дальше?

Фундаментальная обстановка

Очевидно, западное направление развития Сбербанка теперь закрыто. Компания попала в блокирующий список SDN США. Европа не отстает, и банк вынужден уйти с европейского рынка на фоне аномального оттока средств и угроз безопасности сотрудников. По нашим оценкам, по состоянию на конец 2021 г. , на долю «Сбербанк Европа» приходилось 2,5% совокупных активов Группы. С 12 мая активы Сбербанка замораживает и Япония.

Основной бизнес банка сконцентрирован в России и странах СНГ. Во внутреннем контуре наблюдается резкое охлаждение спроса к кредитным ресурсам как со стороны частного сектора, так и корпораций. По нашим оценкам, провал марта относительно февраля может достигать 50%. А высокая ставка по вкладам после решения ЦБ о поднятии стоимости фондирования давит на процентную маржу банков.

По оценкам руководства Сбербанка, что приводят СМИ, потери банковского сектора в 2022 г. могут составить 3,5–5,8 трлн руб. Усредненный показатель доли Сбербанка в системе — порядка 40%. Если драматичные оценки оправдаются, то ущерб может перекрыть годовую прибыль Сбербанка за 2021 г. Однако полагаем, что итоговые результаты будут все же более оптимистичные.

Давление на капитал банка оказывает распродажа на фондовом рынке. Портфель бумаг Сбербанка на 1 февраля составлял 5,14 трлн руб. Переоценка позиций лишь за январь — свыше 102 млрд руб. Текущие цены биржевых активов явно значительно ниже, несмотря на восстановление долгового рынка. При этом в рамках мер поддержки финансового сектора ЦБ разрешил банкам учитывать стоимость акций и облигаций по котировкам 18 февраля.

Вопрос дивидендов следует рассматривать с позиции целесообразности и остроты момента. С точки зрения инвестиционной привлекательности бумаг и пополнения бюджета на размер причитающегося пакета государству выплата бы приветствовалась. Но существуют требования к достаточности капитала, а также острый вопрос разделения прав на бумаги между резидентами и нерезидентами. Объективности ради, отрицательное решение эмитента должно восприниматься спокойно в рамках сложной обстановки. Лучше не получить сейчас, чем ухудшить финансовое положение корпорации.

К текущему моменту Сбербанк торгуется за 0,5 капитала по P/BV. За последние 5 лет показатель был в среднем более чем в 2 раза выше. Темп падения стоимости бумаг все равно превосходит прогнозное снижение капитала, даже в случае реализации негативного исхода, также в 2 раза. Это и можно взять за основу при оценке перспектив.

Очевидно, в стоимость бизнеса сейчас заложены продолжительные негативные ожидания рецессии, которые могут быть отчасти дисконтированы при снижении геополитического накала. Не рассматривая вероятность восстановления стоимости к историческим максимумам, тем не менее, текущие цены бумаг могут быть занижены примерно на 50%+.

Техническая обстановка

Старшие тренды направлены вниз. Бумага торгуется на минимумах 2017 г. , а область минимумов осени 2018 г. и весны 2020 г. стала преградой отскоку начала апреля.

В области 130 руб. , как раз сейчас, проходит важный горизонтальный уровень поддержки. В случае его сдачи акции могут достаточно быстро отработать район 120 руб.

Что касается оценки пределов риска, то пока они актуальны — это 118,5 руб. до конца апреля. Вероятность прохода ниже оценивается лишь в 5%.

Минимальное улучшение настроений наступит не ранее прохода снизу-вверх 140 руб.

На горизонте 2022 г. техническим ориентиром вверх может выступить незакрытый гэп от 22 февраля, чуть выше 208 руб. К слову, он совпадает с фундаментальными выкладками о разнице скоростей падения капитализации и капитала банка. А срок достижения ориентира зависит исключительно от способности преодоления максимумов апреля, над 170 руб.

Сентимент

Траектория акций в больше степени завязана на динамике геополитических процессов и масштабе западных барьеров. Спрос на бумагу пониженный, обороты торгов в несколько раз меньше докризисных. Толчком к активизации покупателей способна стать нормализация внешней обстановки.

Сейчас, скорее, именно сентимент рынка играет первостепенное значение, не позволяя отыграть чрезмерное падение, в том числе и по меркам фундаментальных мультипликаторов.

Оценка справедливой стоимости усложняется неопределенностью потерь из-за санкций, а отчетность корпорации, по понятным причинам, перестала публиковаться.

БКС Мир инвестиций

Социальная сеть для инвесторов

Все постыИнтересные посты

Что вы думаете про Сбер Банк?

Откройте счет и получите доступ к скрытым постам

Актуальные посты доступны только зарегистрированным пользователям,

​​Очередной зеленый день московской биржи. Индекс вырос 📈 +1. Лидер роста сегодня 📈 $OZON +8%. Растет на хорошей отчетности за 2 квартал 2022 года, в частности выручка выросла до 170,6 млрд. руб. 📈 $VKCO +6,2%📈 $SBER +3,4% — инвесторы хорошо отреагировали на новость о том, что Сбербанк и компания VK договорились о разделе активов совместного предприятия «О2О Холдинг»

Стоит отметить 📈 $ALRS +2,2%. Компания понемногу увеличивает объемы продаж, в том числе благодаря крупным индийским покупателям.

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

$SBER США объявят о пакете военной помощи Киеву на $3 млрд ко дню независимости Украины, пишут западные СМИ. Рост окончен видимо

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Разыгрываем портфель на миллион

Помоги собрать народный портфель и прими участие в его розыгрыше

$ASTR по 0,9 баксов на 200 можно взять по приколу
Слову когда она 10 была и я бы написал даже про 2$ наверно было бы смешно?
А вот теперь не смешно
Мусор на то и мусор в отличии от $AAPL ли $SBER

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Пульсовое комьюнити очень агрессивное. Будьте добрее, друзья! 🙂
А $SBER уже выдвинулся к цели
Над 160 должны закрепиться до 26 числа. Удалил прошлые посты, меня бомбануло. 😅 (отсылка к началу записи)
Следующий уровень 210р приблизительно к 1му сентября. Всем мира и благ.

$SBER $SBERP
По сберу если кто сейчас покупает, лучше делайте это через обычку, тк исторически она больше нерезами ценилась за право голоса. Преф сейчас не так выгоден. Пока в отпуске, не у компа , в идеале надо бы с финама выгрузить ряды и посмотреть исторически спред. Глянул на коленке на трейдингвью, с ростом цены спред варьировался от 5 до 25 рублей в пользу обычки. Дивдоходность к 125 и к 130 примерно одинаковая будет, зато можно на годовое собрание сходить и ценность обычки в лице институциональных инвесторов выше.

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

↔️ Великое переселение сервисов

Яндекс ( $YNDX ) и VK ( $VKCO ) меняются активами. Также в рамках разрыва совместного предприятия VK и Сбера ( $SBER ) немного активов перепадает последнему. ▪️Что получает VK: Яндекс. Дзен и Яндекс. Новости. Для ВК это больше 22 млн человек дополнительной аудитории и ~19 млрд рублей доп. выручки. Учитывая что VK всё сильнее концентрирует вокруг себя медиасервисы, Дзен будет максимально органично смотреться в текущей структуре активов VK. ▪️Что получает Яндекс: Delivery Club. С Delivery Club Яндекс теперь будет без пяти минут монополистом на рынке доставки еды. Непонятно, будут ли DC объединять с Я. Доставкой + нужно еще дождаться одобрения этой сделки со стороны ФАС. Передача Delivery аналогично выглядит логичным шагом. ▪️Что перепало Сберу: «Самокат», «Ситидрайв», «Кухня на районе» и пара более мелких активов. У первых двух сервисов глубокая интеграция со Сбером, что и объясняет причину передачи активов. В итоге: VK $VKCO и Яндекс $YNDX скорее выигрывают от передачи активов, а вот Сберу ещё предстоит много работы по выводу полученных активов на сколько-нибудь вменяемую рентабельность.

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

​​🇷🇺 Индекс МосБиржи вырос на 1,43%. Расписки Ozon прибавляют около 10%

🔺 После объявления о сделке между VK и Яндексом, о которой мы сегодня писали в нашем канале, бумаги этих компаний и Сбера выглядят лучше рынка. 🔺После выхода отчётности расписки Ozon прибавляют около 10%. Выручка за первое полугодие возросла на 73% г/г. Компания также сообщила, что впервые достигла операционной безубыточности — скорректированная EBITDA во втором квартале оказалась положительной (0,2 млрд ₽). 🔺Новые лидеры роста на МосБирже — низколиквидные бумаги Ковровского механического завода, ПАО «Айс стим Рус» и угольной компании «Южный Кузбасс». Они прибавили 34–40% к 17:00 мск. 🔺 В лидерах снижения на МосБирже — дорожавшие вчера бумаги HeadHunter, СПБ Биржи, FixPrice, а также TCS Group. 💥Кто давно подписан на меня тот знает что со мной зарабатывают🤌🏽🌿💲💲

🎁Поддержи пост эмоцией👍🏼🎉

#новости #акции #добычаденег #новичкам
$VKCO $YNDX $SBER $OZON $KMEZ $SIBG $UKUZ $HHRU
$SPBE $FIXP $TCSG

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Регистрация и открытие счета в приложении, на что обратить внимание

  • Открыть приложение в телефоне и кликнуть на кнопку «».
  • Ввести номер банковской карты, полученной в Сбере.

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

После выполнения этих действий на телефон клиента придет SMS-сообщение с паролем для входа в систему. Его нужно ввести в соответствующее окно для подтверждения регистрации.

При регистрации в приложении Сбербанк Онлайн на завершающем этапе необходимо будет придумать пароль и 5-значный код для дальнейшего входа.

После входа в личный кабинет у многих начинающих инвесторов возникает вопрос – как открыть и пользоваться инвестициями в сбербанк онлайн?

Открытие индивидуального инвестиционного счета предполагает выполнение следующих шагов:

  • После запуска приложения Сбербанк Онлайн, страницу следует прокрутить вниз, выбрать раздел «Инвестиции и пенсии» и нажать на значок «».
  • На экране отобразятся различные предложения и стратегии по инвестированию. Необходимо спуститься чуть ниже и кликнуть на кнопку «» в разделе «Индивидуальный инвестиционный счет».
  • На следующей странице нужно изучить справочную информацию, задать нужные параметры и в самом конце выбрать «Открытие брокерского счета».

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Доступ к брокерскому счету будет открыт в течение одного рабочего дня. После создания ИИС сведения о заключенном договоре будут отображаться в кабинете при нажатии вкладки «Инвестиции и пенсии».

Как купить первую акцию в Сбербанке новичку

Для продажи и покупки акций в Сбере создано специальное приложение – Сбербанк Инвестор. Здесь также можно совершать такие операции: просматривать состояние своих счетов, получать актуальную информацию о текущих котировках на рынке, брать инвестиционные идеи и т.

Проблемы с брокером?

Вы всегда можете сменить брокера, переместив инвестиционный портфель на новую платформу. Мы рекомендуем ознакомиться с условиями инвестирования в Тинькофф. Для вас доступно: бесплатное обучение, акции в подарок за пройденные уроки, а также программа рост акций за 3 месяца! Инвестируйте выгодно, перейдя по ссылке здесь👈

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Для того, чтобы купить акцию через Сбербанк Инвестор, необходимо выполнить следующие шаги:

  • Зайти в приложение и выбрать вкладку «». В этом разделе находится полный список доступных к покупке акций, облигаций и т.д.
  • Просмотрев разные варианты, следует выбрать заинтересовавшую позицию и кликнуть по ней.
  • Изучив информацию о выбранной акции, нужно нажать на кнопку «».
  • Ввести пароль из SMS и нажатие на кнопку «». Сообщение придет на телефон сразу после выбора операции по покупке акции.
  • На следующем этапе будет отражена цена акции на рынке и общая сумма инвестирования в зависимости от количества приобретаемых лотов. Вбив нужные параметры, следует нажать на кнопку «».
  • Далее нужно подтвердить операцию, нажав на соответствующую кнопку.

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Сведения о купленной акции можно посмотреть в разделе ИИС. Здесь отобразятся такие данные: общий объем инвестирования, цена приобретения, текущая цена, количество лотов.

Каким образом вывести деньги с брокерского счета

Прежде чем вывести деньги с ИИС нужно детально изучить условия проведения такой операции.

Сейчас читают:  Куда гарантированно можно вложить деньги

Во-первых, при выводе финансов индивидуальный инвестиционный счет автоматически закрывается.

Во-вторых, если операция по выводу совершена до истечения 3 лет (с момента открытия счета), то инвестор не сможет воспользоваться налоговыми льготами. Если он их уже получил – придется вернуть. Итак, процедура вывода денег с ИИС в приложении Сбербанка имеет следующий вид:

  • Необходимо зайти в приложение Сбер Инвестор и выбор вкладки «».
  • На открывшейся странице нужно выбрать вкладку «Переводы и выводы».
  • Далее нужно нажать на кнопку «», ввести в соответствующее поле код из SMS и нажать «».
  • Системой будет сформировано поручение на вывод денег. Здесь нужно указать сумму и нажать на кнопку «».

После выполнения всех шагов на экране появится сообщение о том, что поручение успешно отправлено. В течение нескольких часов деньги будут зачислены на счет.

Развитие в инвестировании в Сбербанке

Инвестор из Сбербанка может выбрать разные варианты действий. Можно самостоятельно продумывать стратегию дальнейшего развития или же воспользоваться уже готовыми решениями.

Так, в настоящее время в Сбере на выбор инвесторов представлены два вида стратегий:

  • «Накопительная» – рассчитана на получение дохода в пределах 6-9% (в год) при минимальном уровне риска.
  • «Российские акции» – предполагает покупку акций крупнейших компаний России. Для такого варианта характерен большой доход и высокий уровень риска.

Кроме того, в разделе «Идеи» приложения Сбербанк Инвестор аналитики банка сформировали несколько групп ценных бумаг, представленных на рынке. Они сгруппированы по степени риска. Клиент может выбрать отдельную ценную бумагу или же собрать свой собственный инвестиционный портфель.

В целом, разобраться с сервисом и понять, каким образом открывать ИИС в Сбер Инвестиции, как пользоваться приложением и проводить основные операции (покупка/продажа акций, вывод денег и т. ), поможет демо-версия этой программы. Сбер разработал ее специально в помощь новичкам.

Куда вложить деньги физическим лицам

Российские граждане имеют много возможных вариантов инвестирования своих средств. Выбор зависит от целей и сроков накопления, финансовых возможностей и степени готовности к риску. Рассмотрим наиболее популярные варианты инвестирования через Сбербанк.

Инвестиции через брокерский счет

Обычный человек не может напрямую совершать операции с ценными бумагами. Для этого нужен профессиональный участник рынка брокер. Наличие брокерского счета приравнивается к вашему кошельку. Именно с брокерского вы покупаете себе валюту или ценные бумаги, то есть инвестируете с целью получения дохода.

Открыть брокерский счет можно бесплатно в приложении Сбербанк онлайн. А покупать различные активы вы можете через мобильное приложение Сбербанк Инвестор и торговые терминалы КВИК.

Сбербанк дает возможность совершать сделки на различных рынках:

  • Фондовом (акции, облигации, фонды, пифы и депозитарные расписки),
  • Валютном (доллары, евро),
  • Срочном с рискованными инструментами (фьючерсы, опционы),
  • Внебиржевом (акции и другие бумаги в иностранной валюте).

Инвестиции в облигации

Облигации — самый консервативный инвестиционный инструмент. Государство выпускает облигации и тем самым занимает у инвестора деньги. За время владения ценной бумагой выплачиваются проценты (купонный доход). В конце обозначенного срока государство обязуется выкупить облигации по номиналу.

Как выгодно сменить брокера?

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Облигации выпускаются на определенный срок, обычно от 1 года до 10 лет. Торгуются на бирже и владелец может в любой момент продать их. При этом он сохранит купонный доход, накопленный за каждый день владения.

Основной показатель при определении общего дохода облигации является ее доходность к погашению. Номинал большинства облигации при выпуске составляет 1000 рублей. После выпуска их цена меняется: становится выше или ниже номинала в зависимости от спроса, ставки ЦБ и других факторов. От текущей цены облигации меняется и ее доходность к погашению. Чем ниже ее цена при покупке, тем выше доходность к погашению.

Вы купили облигацию номиналом 1000 рублей сроком на 1 год, купон 8%, выплата раз в полгода. Но решили продать облигацию на вторичном рынке через 3 месяца (91 день). Цена продажи будет определяться рыночной, например, 1005 рублей + сумма НКД (накопленный купонный доход) за время владения 19,94 рубля. То есть 1024,94 рубля вы получите при продаже. Покупатель в следующий срок выплаты купона получит доход не за фактический срок владения облигацией, а полностью за весь купонный период, получив обратно уплаченный НКД.

Для покупки облигации вам нужно открыть брокерский счет и перевести на него деньги. Все это можно сделать в Сбербанк онлайн. Инвестировать можно в мобильном приложении Сбербанк инвестор. Во вкладке Рынок можно выбрать интересующие вас облигации. На экране каждой облигации отображается текущая цена, доходность к погашению, размер НКД, купонного дохода, дата ближайшей выплаты и погашения.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

ИИС — особый вид брокерского либо счета доверительного управления. Это хороший и законный способ налоговой экономии, если вы инвестируете на российском финансовом рынке.

Особенностью ИИС — открывается минимум на 3 года, вывести деньги на счет раньше можно, но тогда теряется вся налоговая экономия. Частичное изъятие тоже запрещено.

Если вы хотите самостоятельно принимать решения, куда инвестировать, какие активы покупать, то нужно открыть ИИС  у российского брокера, например, Сбербанк. В противном случае вам подойдет ИИС доверительного управления в управляющей компании.

Есть два вида ИИС тип «А» и тип «Б». Чтобы выбрать, какой подходит, нужно ответить на вопросы:

ИИС типа «А»ИИС типа «Б»
Если у вас есть официальный доход, который облагается по ставке 13%? естьнет
Вы собираетесь довольно рискованно инвестировать в иностранной валюте?нетда
Или вы хотите инвестировать более консервативно и со льготным налогообложением?данет

ИИС типа «А» открывается на 3 года. Каждый год вы имеете право на налоговый вычет до 400 тыс. рублей, но не более внесенной суммы. С прибыли, которую вы получите за годы инвестирования, возьмут налог 13%.

Клиент каждый месяц откладывает по 30 тыс. рублей и покупает ОФЗ 8% годовых. По итогам года он подает декларацию и возвращает 13% оттого, что он вложил + 8% по ОФЗ. Итого за первый год доходность 21%.

ИИС типа «Б» подразумевает, что вычета у вас не будет. Но на выходе с результата вашей деятельности не возьмут налог 13%.

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Отличие ИИС типа А от типа Б

  • Вносить можно только рубли.
  • Нужно выбрать только один тип вычета, совместить оба нельзя.
  • 1 инвестор – 1 ИИС.
  • Максимальная сумма взноса в год 1мнл. рублей.
  • Минимальный срок 3 года, можно больше.
  • Выбор типа ИИС происходит по вашим действиям в течение всего срока действия. То есть подаете декларацию на возмещение 13%, значит, выбрали тип «А», иначе тип «Б».

Открыть ИИС и перевести на него деньги можно в мобильном приложении или интернет-банке Сбербанк онлайн. Инвестировать на ИИС можно в приложении Сбербанк Инвестор. Подать заявление на вычет можно в электронном виде на сайте ФНС в личном кабинете налогоплательщика или через Госуслуги.

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Инвестиции в фонды

Сбербанк дает возможность совершать операции с паевыми (ПИФы) и биржевыми инвестиционными фондами (ETF).

ETF чем-то похож на ПИФ, но всегда следует за определенным индексом. Например, индекс S&P 500, индекс на золото, серебро, индекс на акции крупнейших компаний развивающихся стран, индекс на китайский рынок и т.

В ETF нет активного управления, это фонд, который четко следует за выбранным индексом, и его можно купить на бирже.

ETF – это способ быстро и за минимальные деньги получить готовый портфель из много ценных бумаг.

Например,  купив, ETF на индекс S&P 500, вы покупаете весь индекс S&P 500. Если хотите вложить в британский рынок, покупаете ETF на британские акции и получаете портфель из акций крупнейших британских компаний.

В чем отличие от ПИФа:

  • Так как ETF это биржевой фонд, то работа с ним такая же, как с обычными ценными бумагами, которые торгуются на бирже. То есть можно покупать, продавать, закладывать, спекулировать и т.д. С ПИФом это сделать невозможно. Поэтому плюс ETF — это вариативность возможных операций с ними.
  • Также в случае с ETF нет скидок и надбавок, то есть комиссий за вход и преждевременный выход.
  • Порог входа в ETF достаточно комфортен для большинства инвесторов.
  • В ETF очень низкие комиссии за управление, так как ETF следует за индексом и активное управление отсутствует.

Чтобы купить любой вид фондов, нужно в мобильном приложении Сбербанк Инвест зайти на вкладку «Рынки» и выбрать интересующий вас фонд. Там можно совершить операции со всеми паевыми и биржевыми инвестиционными фондами, которые торгуются на Московской бирже.

Инвестиции в акции

Акция – это ценная бумага, которая дает право на долю в компании.

Они бывают обычные и привилегированные. Обычные дают право участвовать в собрании акционеров и голосовать по важным вопросам. Привилегированные не дают право голосовать, зато по ним регулярно и гарантированно начисляются дивиденды. Дивиденды выплачиваются и по обычным акциям, если такое решение было утверждено голосованием на собрании акционеров.

Инвестируя в акции, можно зарабатывать на дивидендах и получить доход при продаже акции в случае роста их стоимости.

Цена акции зависит от множества факторов и нужно быть готовым к тому, что на коротких промежутках стоимость акции может падать. В такие моменты не стоит сразу продавать. Правильнее придерживаться долгосрочной стратегии и владеть акциями на протяжении нескольких лет.

Как инвестировать в акции Сбербанка, не выбрав сомнительную компанию

Так может выглядеть график акций

Дивиденды и доход от продажи акций облагается НДФЛ по ставке 13%. Налоговую декларацию заполнять не нужно. Банк выступает в качестве налогового агента и перечисляет денежные средства уже с учетом суммы удержанного налога.

Для покупки акций нужно открыть брокерский счет и перевести на него деньги. Это удобно сделать в Сбербанк онлайн. Инвестировать можно в мобильном приложении Сбербанк Инвестор. Во вкладке Рынок нужно выбрать интересующую вас акцию.

Инвестиции в драгоценные металлы

Памятные и инвестиционные монеты, обезличенные металлические счета, слитки золота, серебра, платины и палладия. Всё это инструменты для долгосрочных инвестиций, необычные подарки, предметы коллекций.

Безрисковые инвестиции в Сбербанке – депозиты и вклады

Депозиты и вклады – это наиболее легкий путь для инвестирования денег. Риск лишиться денег сводится к нулю. Такой порядок действий подходит тем, кто ценит надежность и стабильность, новичкам.

Между двумя понятиями существует разница: депозит и вклад являются видами хранения. Депозит – это вид хранения ценностей, но необязательно денег. Это могут быть ценные бумаги, акции, облигации, драгоценные металлы и т.

Рассмотрим ниже популярные виды вкладов Сбербанка:

Вклад «Сохраняй» Девиз тарифа «Помочь сберечь накоплениям и получить максимальный доход»Вклад «Пополняй» Девиз тарифа «Вклад, на котором удобно копить»Вклад «Пенсионный плюс» Девиз тарифа «Получайте доход от пенсионных и социальных зачислений»
Ставка до 3,56%Сумма от 1 000 рублей Без частичного снятия и пополнения Срок вклада от 1 месяца до 3 летСтавка до 3,09%Сумма от 1 000 рублей Без частичного снятия С пополнениемСрок вклада от 3 месяцев до 3 летСтавка до 3,67%Сумма от 1 рубля Снятие причисленных процентов С пополнением Срок вклада 3 года

Стоит ли инвестировать в Сбербанке?

Чтобы ответить на этот вопрос, как заработать на инвестициях в Сбербанке и стоит ли это делать, нужно рассмотреть все плюсы и минусы выбора этого брокера.

  • надежность, стабильность;
  • возможность открытия ИИС;
  • наличие мобильного приложения;
  • низкие комиссии на тарифе «Самостоятельный»;
  • купоны и дивиденды можно отправлять на обычный счет. Затем можно пополнять ИИС или тратить на собственные нужды.
  • неудобное неинформативное приложение с ограниченным функционалом;
  • необходимость ждать подтверждения по смс и терять время на покупку;
  • приложение часто зависает;
  • ограниченный выбор инвестиционных возможностей, нет выхода на Санкт-Петербургскую биржу для покупки акций американских компаний;
  • сомнительные предложения: доверительное управление, инвестиционные облигации, инвестиционное страхование жизни;
  • неоперативная поддержка, отвечают долго или не отвечают вообще;
  • отзыв многих пользователей негативный и они выбирают другого брокера.
Сейчас читают:  Куда вложить деньги пенза

Прочитайте еще про инвестиции в Сбербанке

Что говорят эксперты об инвестициях в Сбербанке

Стоит ли покупать акции «Сбербанка» сегодня, что думают аналитики в 2022 г

  • Александр Резников: «Изменения в российской экономике могут привести к росту котировок акций. Приобретать бумаги стоит вкладчикам, настроенным на долгосрочное инвестирование».
  • Константин Бушуев: «Сбербанк достаточно надежен даже в нестабильной политической ситуации. Компания способна выплачивать дивиденды акционерам».
  • Финансист Валентина Цыбенко: «Несмотря на сложную обстановку, средняя цена акции может повыситься».
  • Андрей Кузьмин: «Подъем будет, однако ждать его стоит не ранее конца года. В дальнейшем тенденция сохранится».

Однако некоторые эксперты дают отрицательный ответ на вопрос, стоит ли покупать упавшие акции «Сбербанка» в долларах сейчас, ведь цены могут ползти вниз и дальше.

Как вложить в правильное время, но в неправильную компанию

Короткая история о том, почему нужно выбирать эффективные компании, а не пытаться угадать дно рынка.

Для оценки успешности инвестиций важную роль играет выбор точки отсчета. Вот купили мы квартиру в 1999 году и до сих пор ее сдаем – и это лучшая инвестиция. А если купили в 2012, продали в 2018 – не факт что ушли со своими. Аналогично с акциями.

Я решил показать вам сравнение двух интересных компаний – Сбербанка и ВТБ без подробного погружения в стоимостной анализ. Моя цель показать, что важно выбирать эффективные компании, а не гипнотизировать график и выбирать, когда покупать.

Итак, Сбербанк и ВТБ — это два похожих по масштабам банка в России – банк №1 и банк №2. Активы первого – почти 40 трлн. рублей, второго – 20. Газпромбанк на третьем месте далеко позади (9 трлн

Я покажу две точки отсчета. Сначала представим, что вы выкупили дно рынка и решили инвестировать в банки в январе 2009 года. Это был самый дешевый рынок, я проверял.

За почти 14 лет ВТБ так и не вырос в цене. Тут даже не надо спорить про покупательную способность денег и инфляцию; инвестиция убыточна. За это время компания выплатила дивиденды в в сумме 0,0166528, или 66% от цены покупки (с учетом налогов).

И другой пример – Сбербанк: вырос в 7 раз и в качестве дивидендов чуть меньше чем за 14 лет заплатил еще дивидендами в 4,5 раза больше цены покупки января 2009 года.

Компании – из одной отрасли, работают на одном рынке. У них одинаковый сегмент и статус – госбанк.

Давайте попробуем от обратного – если вы купили в самое неподходящее для этого время – годом ранее, в 2008 году. Российский фондовый рынок обрушился в мае 2008 года, но банки более чутко реагировали на банковский кризис США, поэтому самые высокие отметки у акций были в январе 2008.

Учитывая, что покупка акций произошла в самое неподходящее время двух десятилетий, у Сбербанка еще неплохой результат: он хотя бы номинально выше цены приобретения. Доходность ВТБ минус 81%. В страховом бизнесе это тотал.

Что с дивидендами? Поскольку дивиденды те же, что и в первом примере, но цена покупки отличается, то относительно января 2008 года, ВТБ дал только 15% дивидендов. Сбербанк – 85%.

Так что же отличает эти два банка?

Качество менеджмента. Возьмем самый простой пример – обещания. Сколько лет ВТБ обещал платить дивиденды исходя из своей политики? Сбер делал это всегда. Отклонился только в этом году.

ROE (возврат на капитал) Сбербанка в обычные годы около 25%. Это значит, что Сбербанк на каждый рубль своего капитала получает в среднем 25 копеек в год. Сбербанк прибылен всегда.

ROE ВТБ зачастую меньше 10%, а в каждый кризис банк терпит убытки. Зачастую они покрываются помощью государства, размывая доли акционеров.

Развитие. Экосистемы: все знают про Деливери Клаб, Самокат, СберМаркет, онлайн кинотеатр ОККО, СиьиДрайв, 2ГИС. А что навскидку вспомните из экосистемы ВТБ?

Какие еще отличаи этих банков я не увидел? Как вы относитесь к Сбербанку и ВТБ?

Нефть. Россия критически важный поставщик нефти. Обеспечивает более 12% мировых поставок нефти, более 27% всего импорта нефти в ЕС.

Отрасль вечно растущая с хорошими дивидендами, с экспортом в $, сейчас цена на нефть находится на историческом максимуме, выручка и чистая прибыль компаний в этом секторе приятно удивит в 2022, даже с учетом геополит обстановки и санкций

— цены на нефть подвержены манипуляциям, компании в этом секторе отличаются большой волатильностью на краткосрочном периоде. Нарушение экспортных поставок, санкции повлияют на логистическую цепочку поставок, но в среднесрочном периоде этот вопрос будет налажен.

#ROSN , #LKON – Шикарные компании. Обе эти компании никак не отреагировали в 2014 на похожую ситуацию. Дали 160% и 246% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов!

#SNGSP Сургутнефтегаз преф – ну просто шикарные дивиденды и стабильно растущий график. Дал 127% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов!

Газ. Россия критически важный поставщик природного газа – обеспечивает 30+% мирового рынка и 47% рынка ЕС.

Думаю, все слышали про цену на газ, которая взлетела в 3,4 раза. По сектору ожидается хорошая отчетность + этот сектор получает прибыль в $ т. большая часть идет на экспорт. Риски как и с нефтью.

#GAZP Газпром – будет хорошая отчетность, хорошие дивиденды, но друзья знают, что у меня ее в портфеле нет тк цена на бумагу на мой взгляд растет не органически и подвержена манипуляциям и инсайдерской информации в большей степени. Спорная бумага. Дала 300% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов. По тех анализу очень хороша.

Цены на цветные металлы растут как на дрожжах. Россия – лидер по поставке цветных металлов

Отличная отчетность, отличный бизнес, отличный график, отличные дивиденды.

Риски — 14. 2022 ЕС запрещает импорт стали из России. Пока не понятно, как сильно это ударит по бизнесу Металлургов.

#CHMF – Северсталь Дала 311% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов. (34% доля выручки от поставки в ЕС)

#MAGN — Дал 250% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов.

#GMKN – Дал 380% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов. Никель – один из важнейших элементов батарей для электрокаров. Медь используется для создания солнечных панелей, гидро и ветряных электростанций.

#NLMK – Дал 250% за 5 лет (17-21 годы) без учета дивидендов. 25% див доходности не хочешь? (17% доля выручки от поставки в ЕС)

Бизнес вне санкций. Медицинский сектор идет быстрыми шагами. Топ сектор на рынке в 2022-24.

#GEMA Гемабанк – а вы видели дивиденды? – топ. Стволовые клетки – будущее. Рост акции шикарный. Акции компании показали устойчивое снижение на фоне общего падения. Мой фаворит из всех акций.

#MDMG Мать и дитя – растет темпами + 30% выручки в год. Перспективна и наиболее устойчива к инфляции. Дивиденды в $. Акции компании взлетели на 100% за 2020-2021.

Реальный сектор

#DSKY Детский мир – инфляция растет, а игрушки покупать надо. Хороший фундаментал, хороший бизнес, отличные дивиденды, не боится инфляции. Это мой топ список акций, которые я буду подкупать постепенно. Также хочу уделить внимание облигациям и вкладам В скором времени, после открытия биржи посмотрим и будем подбирать. Сейчас многие банки предлагают под 20% вклады в рублях и в валюте по 5-6% на 3-6 месяцев. Но большинство людей на панике и предпочитают хранить деньги наличкой в кошельке. В основном страх того, что будет дефолт или просто обанкротится банк. Лично я бы не боялся открывать депозит, но в тех банках, которые не попали под санкции. Однако, я жду выпуск новых облигаций от банков и офз от минфина. Пока минфин приостановил выпуск новых офз и я думаю это оправдано. У государства достаточно денег, а вот привлечение денег в банковский сектор путем депозитов и выпуска облигаций наиболее взвешенное решение.

Что будет с акциями Сбербанка в 2022 году

Эксперты, опрошенные Refinitiv, считают, что обыкновенные акции Сбербанка недооценены и смогут продолжить подъем к новым рекордным уровням в этом году. Консенсус-прогноз Refinitiv, в котором участвовали в том числе аналитики UBS, «ВТБ Капитала», Societe Generale, Bank of America и «Ренессанс Капитала», — ₽433 за обыкновенную акцию. Потенциал роста с текущих значений составляет более 70%. Все 18 опрошенных экспертов рекомендуют покупку бумаг. Рекомендаций на продажу не дает никто.

Прогнозы аналитиков по обыкновенным акциям Сбербанка на 2022 год

Привилегированные бумаги Сбербанка в 2022 году, согласно консенсус-прогнозу опрошенных Refinitiv аналитиков, могут подорожать до ₽379 за акцию в ближайший год — то есть более чем на 60% от текущих значений. Все эксперты рекомендуют покупку привилегированных акций банка.

Прогнозы аналитиков по привилегированным акциям Сбера на ближайший год

«Сбер» остается одним из наших фаворитов в финансовом секторе», — сообщили аналитики «Атона». Компания вновь продемонстрировала сильные результаты по результатам декабря и 2021 года в целом, практически совпавшие с ожиданиями «Атона» и консенсус-прогнозом. В то же время рынок совершенно проигнорировал отчетность, так как инвесторы были сосредоточены на геополитической напряженности и растущих рисках новых санкций, отметили эксперты.

Сбербанк по итогам 2021 года увеличил чистую прибыль по РСБУ без учета событий после отчетной даты в 1,7 раза — до ₽1,24 трлн. Сбербанк впервые в истории преодолел отметку в ₽1 трлн по прибыли, свидетельствуют данные финансовой организации. Чистые процентные доходы за год выросли на 12,3% — до ₽1,62 трлн за счет роста кредитного портфеля клиентов. Чистые комиссионные доходы увеличились на 13,5% — до ₽578,9 млрд.

Банк сочетает в себе относительно низкую рыночную оценку, стабильный рост прибыли, высокие и предсказуемые дивиденды. В 2022 году в «Атоне» ожидают роста чистой прибыли «Сбера» до ₽1,3 трлн, то есть на 8-10% год к году против среднегодового роста на 17% в последние пять лет, а рентабельность капитала прогнозируем на уровне свыше 20%. Основными факторами роста прибыли станут увеличение чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода вместе с низкими объемами отчислений в резервы. При этом вклад экосистемы Сбера в его финансовый результат, скорее всего, останется отрицательным, предупредили аналитики. «Мы считаем, что обыкновенные акции Сбербанка могут вырасти в цене до более чем ₽400 за акцию в течение года», — прогнозируют в «Атоне».

По мнению аналитика «Финама» Игоря Додонова, при улучшении обстановки на рынке акции Сбербанка будут первыми претендентами на серьезный отскок. «Что же касается более долгосрочных перспектив, мы сохраняем целевую цену обыкновенных акций «Сбера» на конец 2022 года на уровне ₽435,1, привилегированных — ₽391,6. Рекомендация по обоим типам акций — покупать», — сообщил эксперт.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector