Как открыть расчетный счет для ип в банке сфера

Как зарегистрировать ИП или ООО в Банке Сфера

Заполните электронную форму на сайте, выбрав организационно-правовую форму

Встретьтесь с курьером для подписания документов и отправьте пакет документов в ФСН

Получите уведомление об успешной регистрации из ФНС на почту и смс

Зарегистрировать ИП или ООО

Банк Сфера — это интеллектуальный цифровой бизнес-проект инвестиционно-страховой группы БКС. Создан в 2018 году для формирования комфортной среды развития малого и среднего предпринимательства. Кредитное учреждение не имеет традиционных офисов обслуживания. Все вопросы с клиентами решаются дистанционно, а документы подписываются через курьера. Выступая в роли филиала группы компаний БКС, финансовый институт строго следует принципам его внутренней политики. Использование операционных мощностей самого крупного игрока российского финансового рынка позволяет оставаться самым надежной и безопасной кредитной организацией.

Преимущества сотрудничества

Банк Сфера предлагает по одному паспорту заполнить простую анкету-заявку с любого устройства и начать процесс регистрации своего бизнеса — ИП, ООО с единственным учредителем или с несколькими. Автоматизированные системы заполнят большинство полей в документах для открытия ИП или ООО автоматически из встроенных справочников с актуальной информацией. Банк подготовит:

• заявление Р11001 или Р21001;
• устав компании;
• решение учредителей о создании.

Для передачи документов в ФНС по электронным каналам связи Сфера бесплатно выпускает ЭЦП. С заявкой на ее выпуск и договором на адрес клиента приедет курьер.

При заполнении онлайн-заявки расчетный счет резервируется автоматически. Банк и предприниматель получают уведомление об успешной регистрации из ФНС одновременно.

Документы для ИП и ООО

Для юридического лица необходимо предоставить:

• паспорт участника (учредителей если их несколько);
• справка о предоставлении адреса регистрации.

В результате будет сформирован комплект документов, состоящий из:

• заявление по форме Р11001;
• устав;
• решение о создании фирмы;
• приказ о назначении руководителя на должность.

Физическим лицам потребуется:

• паспорт;
• ИНН;
• СНИЛС.

Сервис по регистрации бизнеса освобождает заявителя от необходимости вникать в тонкости заполнения документов, посещать налоговую, платить госпошлину. В Сфере можно легко и просто открыть свое дело.

Банк Сфера предоставляет полностью дистанционное обслуживание, без визитов в отделения банка.

Дополнительные услуги

Для каждого клиента доступен полный комплекс услуг расчетно-кассового обслуживания, включающий следующие опции:

• регистрация и ликвидация фирмы;
• бухгалтерия;
• проверка контрагентов;
• зарплатный проект;
• контроль собственной репутации;
• банковские гарантии;

• лизинг;
• эквайринг и онлайн-касса;
• топливный счет;
• кэшбек и корпоративные карты;
• мультисервисы и документооборот;
• мобильный и интернет банк.

Простота и удобство интеллектуальных сервисов банка позволяет открывать свой бизнес максимально комфортно.

Сфера предлагает онлайн-бухгалтерию, которая позволяет сократить расходы на оплату бухгалтерских услуг, уменьшить бумажный документооборот, и снизить риск кассовых разрывов. Облачный сервис Сфера подходит для ИП и ООО, в том числе при совмещении налоговых режимов.

Кредитное учреждение не имеет наземных офисов. Менеджеры направляют документы для подписания клиенту через курьера или приезжают лично. Предприниматель может обратиться в развитую сеть отделений группы БКС для решения срочных вопросов.

Общие условия

Сфера — онлайн-банк для бизнеса. Бесплатно открывает расчетные счета и оформляет квалифицированную ЭЦП для организации электронного документооборота. Управление финансами возможно с любых устройств через интернет. При авансовой оплате предоставляется скидка до 30%.

Открытие и обслуживание счета

Расчетный счет открывается полностью онлайн, без визитов в банк. Реквизиты выдаются сразу после заполнения анкеты и отправки заявки на сайте Сферы. Договор подписывается на встрече с курьером в любом удобном для клиента месте или в офисе банка.

Внешние платежи со счета

Оплата налогов, пени, штрафов, другие обязательные платежи в бюджеты, государственные внебюджетные фонды осуществляются бесплатно. Платежи со счетов ИП и юридических лиц бесплатно выполняются в пределах установленного лимита.

Снятие наличных для ИП и ООО

Бесплатно снять наличные можно в любом банкомате в рамках установленного лимита. На каждом тарифном плане указана фиксированная сумма, которая выводится без комиссии. На выдачу денежных средств с одного расчетного счета установлено ограничение, лимит рассчитывается суммарно во всех валютах.

Переводы на счета физических лиц

Переводы физическим лицам с расчетных счетов ИП и ООО без комиссии проводятся в пределах суммы, установленной в рамках выбранного тарифа. Размер комиссии рассчитывается от совокупного объема переводов за отчетный месяц.

Тарифы на пополнение расчетного счета банка Сфера

Внести деньги на счет можно через банкоматы и терминалы банков ВТБ, БКС, Альфа, Росбанк. Прием и внесение наличных через кассу не осуществляется. Перечень банкоматов опубликован на сайте Сферы.

Тарифы на эквайринг

Эквайринг подключается онлайн. Комиссия при обороте до 100 тысяч рублей от 0%. Для выделенных категорий действуют льготные тарифы. Зачисление средств осуществляется на следующий рабочий день. Интернет-эквайринг подключается и настраивается бесплатно.

Тарифы по бизнес-картам Банка Сфера

Сфера подключает онлайн-бухгалтерию для ИП и ООО, работающих на упрощенке 6% и 15%. Готовые декларации в налоговую отправляются из личного кабинета с помощью квалифицированной ЭЦП, созданной банком бесплатно.

% на остаток

Процент на остаток начисляется клиентам в рамках заключенного договора. Проценты можно расходовать в любой момент, в отличие от вкладов, когда действуют ограничения. Для начисления процентов необходимо оставлять на счете фиксированный остаток средств.

Зарплатный проект

Зарплатный проект подключается бесплатно. Комиссии за обслуживание и выплату заработной платы нет. Выплата зарплаты не включается в лимит на перевод физическим лицам. По зарплатным картам начисляется кэшбэк до 30%.

Тарифы на валютные счета (ВЭД)

Сфера работает только с рублевыми счетами. Счета в иностранной валюте не открываются. Валютный контроль не осуществляется. Получить дополнительную информацию можно в чате, личном кабинете или по телефону службы поддержки.

Как подключить интернет-банк в банке Сфера

Откройте расчетный счет и получите доступ в интернет-банк

Подтвердите данные и войдите в личный кабинет

Сфера — умный банк для бизнеса, который разработала и внедрила финансовая группа БКС. Сочетание колоссального опыта обслуживания и современных цифровых технологий позволяет предлагать комфортные условия для клиентов. Благодаря дистанционному обслуживанию управлять бизнесом можно из любой точки мира через интернет-банк или мобильное приложение. Сфера предлагает только дистанционное обслуживание, наземных офисов у банка нет.

Преимущества интернет-банка Сфера

Банк Сфера обслуживает клиентов только дистанционно. Все необходимые документы, договоры для подписания привозит курьер. При возникновении срочных вопросов, которые нужно решать лично, клиент обращается на горячую линию, в чат или может посетить офис компании БКС.

Удаленный режим работы обеспечивают современные цифровые технологии. Банк гарантирует высокий уровень надежности и безопасности.

Мобильный и интернет банк позволяет решать следующие задачи

• оплата платежей — перевод по номеру телефона или карты, оплата по фото;
• автоматизация заполнения реквизитов путем сохранения их в истории;
• выгрузка выписки и ее интеграция с 1С;
• пополнение счета, переводы;
• анализ доходов и расходов по операциям и контрагентам;

• календарь платежей с персональными настройками и консультации в режиме 24/7;
• разграничение прав доступа сотрудников компании к счету;
• проверка степени надежности контрагентов;
• подтверждение платежа ЭЦП;
• подключение и отключение услуг РКО.

Регистрация Личного кабинета осуществляется одновременно с открытием расчетного счета. Вместе с договором РКО клиент получает доступ в интернет-банк.

Что можно сделать удаленно

Интернет-банкинг и мобильное приложение полностью соответствуют друг другу по функционалу и позволяют совершать следующие операции:

• отправка платежного документа;
• загрузка контактных данных контрагентов и просмотр изменений в его профиле;
• контроль остатков по счетам и аналитика по каждому разделу;
• выставление и оплата счетов;
• просмотр аналитики по счетам, открытым в иных финансовых организациях.

Как изменить пароль

Для изменения пароля потребуется совершение следующих действий:

• зайти на сайт банка;
• перейти в раздел входа в Личный кабинет;
• заполнить поля;
• нажать восстановить;
• получить СМС-код и ввести его в соответствующее поле;
• ввести новый пароль и подтвердить его.

Мобильное приложение для бизнеса позволяет совершать любые финансовые операции.

Сотрудники банка консультируют по любому вопросу в формате 24/7.

Заслуживает внимания и мультисервис от банка Сфера по оказанию юридической помощи.

Мобильный банк

Современные мобильные приложения позволяют одновременно вести дела нескольких компаний с одного устройства. Программа банка Сфера многофункциональна и позволяет осуществлять следующие операции:

• проводить платежи и платить налоги;
• получать выписки из онлайн-бухгалтерии;
• формировать финансовые документы с использованием шаблонов;
• управлять корпоративными картами и мультибанком;
• получать онлайн-консультации юриста, бухгалтера, финаналитика;
• контролировать финансы;
• формировать аналитические отчеты.

Возможности мобильного банка

Этот инструмент обладает полным функционалом интернет-банкинга. Доступно для всех без исключения клиентов, выступает в роли аналога личного кабинета. Позволяет оперативно совершать финансовые операции вне рабочего места. Все банковские продукты автоматически подгружаются в сервис и интегрируются с личным кабинетом на официальном сайте.

Согласие на обработку персональных данных субъекта персональных данных

Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на Интернет-сайте (далее — Сайт) Акционерного общества «БКС Банк» (далее — Банк, Оператор) (ОГРН 1055400000369, местонахождение: Российская Федерация, 129110, г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1), предоставляю Оператору право (выражаю согласие) как на автоматизированную (с использованием программного обеспечения), так и без использования средств автоматизации (с использованием различных материальных носителей, включая бумажные носители) обработку, а именно: на сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение, передачу (в том числе передачу третьим лицам, как указанным в настоящем согласии, так и любым иным (в т.ч. партнерам Оператора) на условиях конфиденциальности и ответственности за разглашение персональных данных, и соблюдения требований действующего законодательства Российской Федерации), обезличивание, трансграничную передачу, блокирование и уничтожение моих персональных данных (в том числе, но не ограничиваясь: фамилии, имени, отчества, номера телефона, адреса электронной почты, адреса места регистрации, почтового адреса, реквизитов документа, удостоверяющего мою личность, а также данных, содержащихся в нем), указанных мной при размещении (вводе) на Сайте Оператора (в том числе, но не исключительно с использованием Единой системы идентификации и аутентификации (далее — ЕСИА) и/или Системы межведомственного электронного взаимодействия (далее — СМЭВ) и документов (копий документов, в том числе в электронном виде), содержащих мои персональные данные и переданных мной Оператору с использованием Сайта и/или в анкете (заявке), заполненной на Сайте Оператора.

Настоящим предоставляю право (выражаю согласие) Оператору сообщать (предоставлять) и/или получать любые сведения и данные (в том числе, персональные данные), сведения о моих договорных отношениях с Оператором с приложением документов (копий документов, в том числе в электронном виде) партнерам Оператора, а также следующим юридическим лицам, которым обработка персональных данных необходима во исполнение указанных в настоящем согласии целей:

• Обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ООО «Компания БКС») (ОГРН 1025402459334, местонахождение: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37);
• Акционерному обществу Управляющая Компания «Брокеркредитсервис» (АО УК «БКС») (ОГРН 1025403200020, Российская Федерация, местонахождение: 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37);
• «БРОКЕРКРЕДИТСЕРВИС (КИПР) ЛИМИТЕД» (регистрационный номер НЕ 154856, местонахождение: Меса Геитония, пр-т Спиру Киприану ул. 1-го Октября, д. 1, «ВАШИОТИС КАЛАНДЕ ОФИСЕС», 1-ый этаж, Лимасол, Кипр);
• Обществу с ограниченной ответственностью «Консультационный центр БКС» (ООО «Консультационный центр БКС») (ОГРН 5087746668610, Российская Федерация, местонахождение: 129110, г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1);
• Обществу с ограниченной ответственностью «Удостоверяющий Центр БКС» (ООО «Удостоверяющий Центр БКС») (ОГРН 1065407148685, местонахождение: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37);
• Обществу с ограниченной ответственностью Страховая компания «БКС Страхование жизни» (ООО СК «БКС Страхование жизни») (ОГРН 5177746400607; местонахождение: 129110, г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1, этаж 9, помещ. XV ком. 1);
• Обществу с ограниченной ответственностью «Брокеркредитсервис Технологии» (ООО «БКС-Технологии») (ОГРН 1125476124729, местонахождение: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37);
• Обществу с ограниченной ответственностью «БИОРГ» (ООО «БИОРГ») (ОГРН: 1097746762618, местонахождение: Российская Федерация, 117105, г. Москва, Варшавское шоссе, д. 35, стр. 1);
• Обществу с ограниченной ответственностью «Интеллектуальные торговые системы» (ООО «ИТС») (ОГРН 1195476005471, местонахождение: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37, оф.308);
• Закрытому акционерному обществу «Первый специализированный депозитарий» (ЗАО «ПРСД») (ОГРН 1027700373678, местонахождение: 125167, г. Москва, ул. 8 Марта 4-я, д. 6А.;

Настоящим подтверждаю, что ознакомлен с целями обработки моих персональных данных. Обработка моих персональных данных будет осуществляться Оператором, а также указанными в настоящем согласии юридическими лицами, как в отдельности, так и совместно, в моих интересах, в том числе в целях:

• оказания Оператором услуг по подбору и приобретению мной банковских продуктов и услуг, а также иных продуктов и услуг как Оператора, так и юридических лиц, указанных в настоящем согласии;
• подготовки к заключению, заключения, сопровождения и исполнения договоров (сделок), соглашений и приложений к ним;
• совершения банковских операций и банковских сделок;
• предоставления информации (отказа в предоставлении информации);
• проведения упрощенной идентификации, в том числе через ЕСИА и/или СМЭВ;
• предложения новых услуг (в том числе, путем осуществления прямых контактов с помощью средств связи, указанных мной на Сайте и/или в анкете (заявке), заполненной на Сайте Оператора), предоставляемых Оператором и/или указанными в настоящем согласии юридическими лицами (как в отдельности, так и совместно), а также иными третьими лицами, в интересах которых действует Оператор;
• обеспечения функционирования Сайта, в том числе для его улучшения, анализа использования, сбора статистической информации (в том числе сбора технических файлов cookie), учета предпочтений пользователей;
• проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований в отношении услуг, предоставляемых Оператором и/или указанными в настоящем согласии юридическими лицами (как в отдельности, так и совместно), а также иными третьими лицами, в интересах которых действует Оператор;
• в целях направления мне рассылок (включая SMS/Email-сообщения), в том числе имеющих рекламный и маркетинговый характер и содержащей информацию об условиях предоставления услуг (новых услуг) Оператора.

Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе, в соответствии с положениями Федерального закона РФ № 38-ФЗ «О рекламе» и Федерального закона РФ № −126 «О связи» заявляю о своем согласии на получение от Оператора, партнеров Оператора, а также указанных в настоящем согласии юридических лиц, по указанным мной номеру телефона, адресу электронной почты, иным средствам связи (в том числе в мобильных приложениях) каких-либо рассылок (включая, SMS-уведомления), которые могут носить в том числе рекламный характер, направляемых в целях, аналогичных целям обработки персональных данных. Я ознакомлен с тем, что в любой момент могу отказаться от получения рекламных SMS/Email-сообщений и рассылок от Оператора путем обращения по телефону в Контактный центр Оператора.

Я также даю согласие на обработку моих персональных данных и иной информации (в том числе технических файлов cookie, данных об оказанных мне услугах), полученных в сети Интернет от третьих лиц, а также данных из социальных сетей.

Настоящее право (согласие) действует до достижения целей обработки персональных данных за исключением случаев, когда более длительный срок их обработки предусмотрен действующим законодательством Российской Федерации. Настоящее право (согласие) может быть отозвано, если иное не установлено действующим законодательством Российской Федерации, путем направления мной письменного уведомления (запроса) в адрес Оператора, которому передаются персональные данные, по указанному выше адресу. Настоящее согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней с момента получения Оператором письменного уведомления (запроса) об отзыве настоящего согласия. День получения уведомления (запроса) не включается в тридцатидневный срок.

Настоящим предоставляю Оператору мое согласие на получение сведений из основной части кредитных историй (кредитного отчета) в соответствии с Федеральным законом РФ № 218-ФЗ «О кредитных историях» и всей иной информации, предоставленной с моего согласия, хранящихся в бюро кредитных историй, с целью проверки моей благонадежности как клиента и/или для формирования кредитных предложений, принятия решения о предоставлении кредитов, заключения и дальнейшего сопровождения кредитных договоров.

Настоящим также подтверждаю, что уведомлен о том, что я, как субъект персональных данных, в соответствии с Федеральным законом РФ № 152-ФЗ «О персональных данных» имею право на защиту своих законных прав и интересов, в том числе на возмещение убытков и (или) компенсацию морального вреда в судебном порядке.

Нажмите здесь для ознакомления с политикой Оператора в отношении обработки персональных данных.

Нажмите здесь для ознакомления со списком партнеров АО «БКС Банк».

Согласие на обработку персональных данных для посетителей сайта

Продолжая работу на интернет-сайте (https://bank.bcs.ru) я выражаю свое согласие АО «БКС Банк» (ОГРН 1055400000369, местонахождение: Российская Федерация, 129110, г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1) на автоматизированную обработку моих персональных данных (файлы cookie, сведения о действиях пользователя на сайте, сведения об оборудовании пользователя, дата и время сессии) в целях улучшения работы сайта, совершенствования продуктов и услуг АО «БКС Банк», определения предпочтений пользователя, предоставления целевой информации по продуктам и услугам АО «БКС Банк».

Настоящее согласие действует с момента его предоставления и в течение всего периода использования сайта.

В случае отказа от обработки вышеуказанных персональных данных я проинформирован о необходимости прекратить использование сайта или отключить файлы cookie в настройках браузера.

Открытие счёта онлайн% на остаток по счетуПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

На старте (12 мес.)

Бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

% на остаток по счетуОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Открытие счёта онлайнБесплатное обслуживание счетаПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Оптимальный (для ИП)

Открытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Дистанционное банковское обслуживание

бонусы для клиентовОткрытие счёта онлайнПодключение 0 ₽Дистанционное банковское обслуживание

Уральский Банк реконструкции и развития

Открытие счёта онлайнБесплатное обслуживание счетаДистанционное банковское обслуживание

Открытие счёта онлайнДистанционное банковское обслуживание

Тариф «Большие обороты»

Тариф «На старте» (12 мес.)

Увеличьте ваши шансы, мы поможем найти самое выгодное предложение, отправьте заявку на получение расчетно — кассового обслуживания

Название организации или ИНН

Популярные предложения РКО для ИП

АО «Тинькофф Банк»

Филиал «ПростоБанк» Банка «КУБ» (АО)

ТОП-10 банков для открытия расчетного счета для ИП

Что важно знать о банках для ИП

Какие банки открывают расчетный счет ИП бесплатно?

Открыть расчетный счет бесплатно предлагают несколько ведущих отечественных банков. По крайней мере – по некоторым из предлагаемых тарифных планов. В их числе: Тинькофф, СберБанк, ВТБ и многие другие. Но ситуация на рынке быстро меняется, а потому информация требует обязательного подтверждения.

В каких банках проще всего открыть расчетный счет ИП?

Как выбрать самый удобный банк для ИП?

Как выбрать самый надежный банк для ИП?

Как открыть расчетный счет для ИП в банке?

Как выбрать лучший банк для расчетного счета ИП

От правильного выбора банка при открытии расчетного счета будет зависеть не только стоимость обслуживания, но и удобство, ассортимент, качество получаемых услуг.

• стоимость обслуживания, предпочтение – бесплатному;
• комиссия за совершение финансовых операций, особое внимание нужно уделять тарифам по платежам и переводам, за получение наличных, пополнению счета;
• лимиты по сделкам;
• оперативность открытия счета;
• перечень требований к потенциальному клиенту, прежде всего – в части предоставляемых документов;
• количество доступных клиенту банкоматов и других устройств самообслуживания;
• близость отделения банка для предпринимателей, так как некоторые вопросы до сих пор лучше решать при непосредственном личном общении;
• уровень и график работы службы поддержки;
• прикрепление персонального менеджера, способного предоставить быструю и грамотную консультацию или решить возникший вопрос.

Приведенный перечень критериев не исчерпывающий, нужно учитывать специфику бизнеса ИП. Например, для небольшого заведения общепита важным фактором будет условия подключения эквайринга.

Для выбора подходящего финансового учреждения обратите внимание на рейтинг банков для ИП, размещенный на любом из тематических ресурсов. На нашем сайте размещены наиболее интересные варианты коммерческих предложений от ведущих отечественных кредитных организаций. Сравните условия и выбирайте лучшие.

Стоимость открытия расчетного счета для ИП в банках

Открытие счета в большинстве банков осуществляется бесплатно. Обслуживание, в среднем – от 500 до 2 900 рублей ежемесячно, часто — тоже бесплатно.

При открытии расчетного счета предприниматель понесет дополнительные расходы. Они связаны со сбором необходимого комплекта документов, например, выписки из ЕГРИП.

Обратите внимание, банки могут декларировать бесплатное обслуживание, но увеличить комиссии за совершение сделок. Поэтому стоимость услуг финансовой организации нужно изучать комплексно.

Необходимые документы

Стандартный набор документов для открытия счета включает:

• заявление, оформленное на бланке кредитного учреждения;
• паспорт предпринимателя;
• комплект регистрационной документации;
• карточку с подписью и печатью ИП (можно оформить непосредственно в банке).

Некоторые банки устанавливают дополнительные требования для предпринимателей. Например, могут затребовать отчетность. Поэтому важно внимательно изучить условия сотрудничества комплексно, чтобы выбрать лучший банк для ИП с учетом специфики бизнеса.

Преимущества выбора РКО в Сравни

1. Открытие онлайн

• Сравните тарифы от ведущих банков онлайн!
• Откройте РКО онлайн

3. Лучшие предложения

• Подберите лучший тариф РКО
• Лучшие тарифы РКО

Как выбрать банк?

При выборе банковской организации для открытия счета индивидуальному предпринимателю следует обращать внимание на такие критерии:

• финансовое состояние. ИП должен быть уверен в сохранности собственных средств, которые находятся на счетах кредитной организации;
• стоимость осуществления расчетно-кассового обслуживания. Как и при выборе любого другого товара или услуги, экономический фактор имеет определяющее значение;
• качество и количество услуг дистанционного банковского обслуживания. Сегодня значительная часть операций выполняется с использованием интернета, что удобно и выгодно для клиентов. При этом не важно, речь идет о физическом лице или ООО;
• число отделений банка и банкоматов, а также их расположение. Решение некоторых вопросов требует личного присутствия, поэтому наличие офиса финансового учреждения вблизи места работы ИП выступает серьезным аргументом в пользу этого банка;
• условия сотрудничества с кредитной организацией. Помимо хороших расценок за оказываемые услуги, банк может начислять проценты на остаток по счету, вводить льготную процентную ставку при кредитовании клиентов и предлагать другие выгодные варианты совместной работы.

Сравнение тарифов банков

В число ключевых критериев, которые помогают выбрать подходящий для сотрудничества банк, входит величина тарифов за РКО. Принимая решение, где выгоднее открыть счет для ИП, следует не только сравнивать расценки на отдельные виды банковских услуг, но и рассматривать финансовую составляющую вопроса в целом.

В число наиболее выгодных и привлекательных коммерческих предложений на ведение РКО входят услуги таких банков:

• Сбербанк. Лидер банковского сектора страны открывает расчетный счет ИП бесплатно. Однако, за выполнение некоторых сопутствующих мероприятий, например, заверение карточки с образцами подписей и печатей, заплатить все-таки придется. Стоимость месячного обслуживания составляет 690 рублей для пакета услуг «Удачный сезон»;
• Модульбанк. Популярный среди предпринимателей банк, большую часть обслуживания осуществляющий дистанционно. Открытие счета производится бесплатно. Плата за месячное обслуживание составляет 690 рублей, также банк установил тарифы за проведение каждой операции, например, перевод на счета других банков стоит 19 руб. для пользователей пакета услуг Оптимальный;
• Банк Точка. Еще одна финансовая организация, которая открывает счет для ИП бесплатно. При этом величина тарифа за месячный пакет РКО под названием Начало составляет всего 700 рублей. Он включает в себя несколько бесплатных платежей и выполнение ряда других финансовых операций;
• Банк Тинькофф. Один из самых известных банков открывает счет ИП бесплатно. Более того, два первых месяца за обслуживание также не взимается плата, после чего стоимость РКО составляет 490 руб./мес. На остатки по счету начисляется до 4% в год;
• Альфа-Банк. Предлагает пакет банковских услуг Просто 1%. Согласно его условиям, открытие счета осуществляется бесплатно, месячное обслуживание обойдется клиенту в 0 рублей, но придется заплатить 1% от поступлений.

Как открыть расчетный счет для ИП?

Сегодня большая часть серьезных банков предоставляют возможность подать заявку на открытие счета в режиме онлайн. Но для подписания договора на РКО все равно обязательно требуется посетить офис финансовой организации. Это не потребует много времени, так как все необходимые документы уже будут готовы.

Для того, чтобы открыть счет, ИП должен предоставить стандартный пакет документации, в который входят: паспорт предпринимателя, свидетельства о постановке на учет и регистрации, данные о лицах, которые будут выполнять финансовые операции по счету и т.д. После заключения договора на РКО банк самостоятельно извещает все заинтересованные фискальные органы об этом, направляя им уведомления об открытии ИП расчетного счета.

Руководитель отдела контента

При выборе банка и тарифа на РКО особое внимание уделяется тому, насколько специфика бизнеса ИП сочетается с условиями сотрудничества, предлагаемыми клиенту. Например, при низкой активности с небольшим количеством финансовых операций лучше подходят тарифы с комиссией за каждую, но бесплатным обслуживанием. Если речь идет о торговле в розницу, оптимальный вариант – платить за РКО больше, но с определенным лимитом бесплатных сделок.

Серьезные банки предлагают подходящий тарифный план для каждой из описанных схем бизнеса. Главное – внимательно изучить условия, чтобы избежать необходимости платить скрытые комиссии или переплачивать за РКО.

Где открыть счет для ИП в Москве

Расчетный счет для ИП можно открыть в любом банке в Москве. Важно выбрать финансово устойчивую компанию и наиболее выгодные условия обслуживания.

По каким критериям выбирать банк:

• Рейтинг надежности банка;
• Тарифы РКО;
• Уровень дистанционного обслуживания клиентов;
• Удобство обслуживания;
• Кредитная политика.

Что включается в услуги расчетно-кассового обслуживания:

• Проведение наличных и безналичных операций;
• Кассовое обслуживание;
• Оформление платежных поручений;
• Формирование выписок;
• Функционирование мобильного банка;
• Интернет-банкинг;
• Дополнительные услуги: эквайринг, инкассация и т. д.

При открытии счета для ИП обратите внимание на следующее:

• Сколько стоит открыть расчетный счет для ИП;
• Комиссии за обслуживание, на каких условиях можно обслуживаться бесплатно;
• Лимит на бесплатные транзакции;
• Комиссии по снятию наличных и при пополнении счета наличными;
• Наличие индивидуальных предложений для бизнеса.

Наш сайт поможет выбрать банк с оптимальными условиями обслуживания для индивидуального предпринимателя. Вы сможете сравнить состав и стоимость услуг по РКО в разных кредитных организация, выбрать наиболее выгодные тариф.

Как открыть расчётный счёт в банке Сфера

Счёт без визита в банк

Чтобы заключить договор на обслуживание, вам потребуется:

• Оставить на сайте заявку с ОГРН и телефоном для связи.
• Получить пароль со ссылкой в SMS-сообщении.
• Перейти по ссылке, ввести пароль, загрузить сканы нужных документов.
• Для подписания договора свтретиться с представителями банка в отделении или вызвать курьера в офис.

Если вы ещё не зарегистрировали предприятие, воспользуйтесь бесплатным сервисом подготовки документов. Дополнительно за 1490 р. сотрудники банка отправят пакет в налоговую и выпустят электорнную подпись.

Документы для открытия счёта индивидуальному предпринимателю (ИП)

• Заявление о регистрации по форме P21001.
• Паспорт.
• СНИЛС.
• Квитанция об оплате пошлины.
• Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (УСН) при необходимости.

Документы для открытия счёта юридическому лицу (ООО)

• Заявление о регистрации по форме P11001.
• Паспорт.
• СНИЛС.
• Квитанция об оплате пошлины.
• Решение об открытии (для одного учредителя) или протокол ( для нескольких учредителей).
• Устав.
• Документ подтверждающий право использования адреса.
• Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (УСН) при необходимости.

Открыть расчётный счёт в «Сфере» можно без посещения офиса (с вызовом представителя банка в ваш офис) или непосредственно в отделении.

Счёт можно зарезервировать онлайн на срок до 30-ти дней в любое время суток и начать принимать расчёты еще до подписания официального договора РКО. Для этого необходимо инициировать процедуру регистрации и заполнить реквизиты юрлица. Входящие переводы хранятся не более 5-ти дней. Если процедура открытия к этому времени завершена не будет, денежные средства вернутся отправителю.

Рейтинги

• Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2019 — 1-8 место (0 р./год)
• Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2019 — 2 место (80 880 р./год)
• Стоимость обслуживания сервисной компании 2019 — 14 место (80 880 р./год)
• Forbes: надёжные российские банки 2019 — 82 место
• Markswebb: 1 место Самый выгодный банк для предпринимателей без сотрудников
• Markswebb: 2 место Самый выгодный банк для владельцев розни цы в Москве

По версии агентства Markswebb Rank & Report.

Условия расчётно-кассового обслуживания в банке Сфера

ИП и организации могут обслуживать свои счета преимущественно дистанционно (то есть такие услуги, как ведение р/с без системы ДБО или инкассация — недоступны). Кассовое обслуживание в физических отделениях и офисах БКС недоступно.

Скидки при оплате пакетов РКО сразу за длительный промежуток времени не предусмотрены.

Предприятия и ИП могут оценить качество обслуживания и возможности сервиса в течение первого бесплатного месяца на любом платном пакете РКО или всегда использовать бесплатный.

Каждый клиент получает возможность ведения бухгалтерии (сервис считает налоги для ИП и ООО, формирует декларацию, рассчитывает взносы по сотрудникам, напоминает о платежах и т.п., но работает только с УСН), получения квалифицированной электронной подписи (КЭП) и ведения электронного документооборота (специальный онлайн-сервис с шаблонами документов), а также сервис проверки контрагентов — бесплатно.

За отдельную плату можно воспользоваться услугами юристов и бухгалтеров (аутсорсинг).

«Сфера» предлагает помощь в регистрации ЮЛ и ИП. Услуга всегда бесплатна, даже при регистрации ООО с несколькими учредителями:

• вы предоставляете необходимые данные;
• представители банка формируют документы;
• курьер привозит вам заявку на выпуск квалифицированной электронной подписи (подпись выпускается бесплатно);
• сформированные документы подписываются КЭП и отправляются онлайн.

Стоимость открытия второго и последующих счетов

Предприниматель или организация могут открыть в «Сфере» только один расчётный счёт вне зависимости от выбранного пакета РКО.

То есть открытие дополнительного счета, в том числе с применением другого пакета, в принципе недоступно.

Стоимость валютного счёта

В «Сфере» можно открыть только рублёвые р/с.

Валютный контроль

Ранее банк предлагал услугу контроля для контрактов, по которым расчёты осуществлялись в российских рублях. Но с 2019 года эта услуга отменена. В настоящий момент валютный контроль для малого бизнеса в банке «Сфера» недоступен.

Продление операционного дня

Стандартный операционный день зависит от региона обслуживания и типа операции.

• Кассовое обслуживание (+распоряжения на бумажных носителях) — согласно времени работы отделения, но не позже 17:00 по Москве (в предпраздничные дни — не позднее 16:00).
• Внешние переводы в электронном виде — с 9:00 до 19:50 по Москве (для всех регионов).
• Внутренние операции (между резидентами РФ) — круглосуточно.

Возможности продления стандартного времени не предусмотрено.

Корпоративные карты

Банк «Сфера» предлагает два типа бизнес-карт:

• неименные (выдаются сразу при открытии счёта),
• именные (можно заказать дополнительно позже).

*Сторонние банки могут списывать свою комиссию.

Поскольку банк «Сфера» работает только с бизнесом, оформить личную карту здесь не получится. Физические лица могут воспользоваться услугами АО «БКС Банк», в том числе его дебетовыми или кредитными картами.

Онлайн-кассы

Клиентам банка доступно два типовых решения:

• Онлайн-касса без считывателя банковских карт (требуется отдельный терминал эквайринга) — 12000 р.
• Онлайн-касса со встроенным считывателем карт (поддерживаются карты с магнитной полосой, чипом и NFC) — 18900 р.

Кассы работают с системой ЕГАИС. Для регистрации в ФНС достаточно подключить КЭП (банк предоставляет бесплатно) и отправить запрос.

Фискальный накопитель приобретается отдельно:

• на 15 месяцев — 7000 р.;
• на 3 года — 10000 р.

Эквайринг может предоставляться банком «Сфера» (комиссия определяется индивидуально через личный кабинет) или любым другим сервисом.

Касса может подключаться к сетям Wi-Fi или использовать мобильный интернет, интегрируется с разными системами товароучёта. Полного заряда может хватить на 24 часа работы. Габариты позволяют использовать устройство на выезде (в службах доставки и в такси).

Интернет банкинг

Ранее клиентам предлагались сразу 2 системы дистанционного обслуживания:

• «БКС Интернет-Банк» (решение на базе iBank2 — производитель «БИФИТ»);
• система «Банк Сфера» (продукт компании-разработчика ООО «АйСимплЛаб»).

В настоящий момент малому бизнесу доступна только одна система ДБО — «Банк Сфера».

Это решение может работать во всех современных браузерах и поддерживает дополнительные сервисы:

• интегрированный сервис онлайн-бухгалтерии от компании «Небо»;
• сервис электронного документооборота (от компании «СКБ Контур») и конструктор документов (на базе решения компании «ДокЛаб»);
• встроенный сервис проверки контрагентов;
• онлайн-платформа для взаимодействия с юристами (платно).

Приложение для управления счётом доступно на платформах: iOS (11.0 и выше) и Android (5.1 и выше).

Оно обеспечивает доступ ко всем функциям, имеющимся в web-версии банкинга, в том числе:

• оформление заявки на открытие р/с;
• выставление счетов;
• оплата и подписание поручений;
• выписки;
• графики;
• проверка контрагентов;
• чат с поддержкой;
• управление корпоративными картами;
• доступ к дополнительным сервисам;
• поиск ближайших банкоматов на карте.

Онлайн-бухгалтерия в интернет-банке «Сферы» реализована в виде одного из нескольких электронных помощников. Сервис предоставляется всем клиентам без взимания платы.

• Подключение и обслуживание сервиса — бесплатно.
• Допустимая форма собственности — ИП или ООО.
• Налоговый режим — УСН (6% или 15%).
• Расчёт налогов и формирование декларации — автоматически.
• Сдача отчётности — онлайн (КЭП выпускается бесплатно).
• Напоминания о необходимости оплаты — в соответствии с актуальным графиком.

• Расчёт зарплаты и отпускных по сотрудникам.
• Расчёт НДФЛ.
• Совмещение нескольких налоговых режимов при учёте.
• Возможность загрузки отчётов из файлов.

Предоставляется Яндекс Кассой

До 20 млн. р., до 1 года, от 16,9% с залогом и без.

На срок до 1 года (БКС Банк)

VISA Classic Unembossed Instant Issue: выпуск бесплатно, обслуживание бесплатно, выдача наличных до 10/50/100 т.р. без комиссии (в зависимости от тарифа), далее 2,5-20%, внесение бесплатно.

Сумма от 50 тыс. р. до 500 тыс.р., 121 день, 5%.

Помощь в регистрации бизнеса

Подготовка документов, КЭП и онлайн-отправка в налоговую — бесплатно

Оплата налогов и взносов для УСН, подготовка налоговой декларации для УСН, расчёт НДФЛ, выплата зарплаты включены в стоимость

Расчётно-кассовое обслуживание банка Сфера в Москве

Закрытие расчётного счёта

Электронный перевод в другой банк

Электронный перевод в свой банк

Бумажный перевод в другой банк

Бумажный перевод в свой банк

Перевод на личный счёт в своём банке

Зачисление средств на счёт до 2 млн. р./месяц 0,5%

До 100 тыс. — включено, свыше 100
тыс.— 1,5% от
суммы, превышающей 100
тыс. , свыше
500 тыс. — 3%
от суммы, превышающей 500
тыс. , свыше 1
млн. — 15% от
суммы, превышающей 1 млн.
(min 100 за
перевод)

до 300 тыс. —
включено, свыше 300
тыс. — 1,5% от
суммы, превышающей 300
тыс., свыше
500 тыс. — 3%
от суммы, превышающей 500
тыс., свыше 1
млн. — 15% от
суммы, превышающей 1 млн.

Перевод в другой банк на бумажном носителе

Перевод в свой банк на бумажном носителе

Перевод на личный счётв своём банке

• от 0 до 6000000 р. – 0%
• от 6000000 р. – 10%

• от 0 до 2000000 р. – 0,5%
• от 2000000 до 5000000 р. – 0,75%
• от 5000000 р. – 1%

• от 0 до 100000 р. – 0%
• от 100000 до 500000 р. – 2,5%
• от 500000 до 1000000 р. – 5%
• от 1000000 р. – 20%

До 100 тыс. — включено, свыше 100 тыс. — 1,5%
от суммы, превышающей 100 тыс. , свыше
300 тыс. — 3% от суммы, превышающей
300 тыс. , свыше 1 млн.
— 15% от суммы, превышающей 1 млн.
(min 100 за перевод)

до 100 тыс. —
включено, свыше 100 тыс. — 1,5%
от суммы, превышающей
100 тыс., свыше 300
тыс. — 3% от суммы,
превышающей 300
тыс., свыше 1 млн. —
15% от суммы, превышающей 1 млн.

• от 0 до 150000 р. – 0%
• от 150000 до 300000 р. – 1%
• от 300000 до 500000 р. – 3%
• от 500000 р. – 5%

• от 0 до 50000 р. – 0%
• от 50000 до 100000 р. – 2,5%
• от 100000 до 300000 р. – 5%
• от 300000 р. – 20%

• от 0 до 50000 р. – 0%
• от 50000 до 200000 р. – 1%
• от 200000 до 300000 р. – 3%
• от 300000 р. – 5%

• от 0 до 10000 р. – 0%
• от 10000 до 100000 р. – 2,5%
• от 100000 до 300000 р. – 5%
• от 300000 р. – 20%

До 100 тыс. — включено, свыше 100 тыс. —
1,5% от суммы, превышающей 100 тыс. ,
свыше 400 тыс. —
3% от суммы, превышающей 400 тыс. ,
свыше 1 млн. — 15%
от суммы, превышающей 1 млн. (min 100
за перевод)

до 150 тыс. —
включено, свыше 150 тыс. —
1,5% от суммы, превышающей 150 тыс.,
свыше 500 тыс.—
3% от суммы, превышающей 500 тыс.,
свыше 1 млн. — 15%
от суммы, превышающей 1 млн.

• от 0 до 400000 р. – 0%
• от 400000 до 500000 р. – 1%
• от 500000 до 700000 р. – 3%
• от 700000 р. – 5%

• от 0 до 100000 р. – 0%
• от 100000 до 300000 р. – 2,5%
• от 300000 до 500000 р. – 5%
• от 500000 р. – 20%

• от 0 до 100000 р. – 0%
• от 100000 до 300000 р. – 1%
• от 300000 до 500000 р. – 3%
• от 500000 р. – 5%

• от 0 до 50000 р. – 0%
• от 50000 до 300000 р. – 2,5%
• от 300000 до 500000 р. – 5%
• от 500000 р. – 20%

• от 0 до 700000 р. – 0%
• от 700000 до 900000 р. – 1%
• от 900000 до 1100000 р. – 3%
• от 1100000 р. – 5%

• от 0 до 200000 р. – 0%
• от 200000 до 500000 р. – 1%
• от 500000 до 1000000 р. – 3%
• от 1000000 р. – 5%