Как перевести деньги с расчетного счета на карту ВТБ и счет ВТБ ИП

Как работает СБП в ВТБ, как начать ею пользоваться, инструкция по подключению сервиса. Как сделать перевод в другой банк бесплатно через приложение ВТБ и его банкинг, какие есть комиссии и ограничения. Полный обзор услуги крупнейшего банка страны — на Бробанк.ру.

Рассмотрим, как перевести деньги с ВТБ, какие варианты выполнения операции предлагает банк, какие переводы можно выполнить онлайн, а какие через офис. Кроме того, изучим то, куда клиенты банка ВТБ могут отправлять свои денежные средства. Обо всем подробно — на Бробанк.ру.

Что такое СБП

Это Система быстрых платежей, которая была разработана и внедрена Центральным Банком в начале 2019 года. Это своего рода межбанковский сервис, который объединяет все банки страны и позволяет их клиентам моментально переводить деньги на карты. В итоге клиент ВТБ может бесплатно перевести деньги на карту Сбербанка, Тинькофф, Газпромбанка и любого другого банка страны.

Сначала в Систему быстрых платежей было включено только несколько крупных банков РФ, но постепенно другие банки начали массово к ней подключаться. На сегодня в СБП входят 200 финансовых организаций. Это все банки страны, работающие с физическими и юридическими лицами, и электронные системы.

Переводы клиентам разных банков совершаются не по номерам карт или реквизитам счетов, а по номеру телефона, который закреплен в банке за клиентом. Это более удобно, чем вводить длинные реквизиты. То есть каждая карта в СБП идентифицируется по номеру телефона ее держателя. Если человек — клиент нескольких банков, при совершении перевода по его номеру появится возможность выбора нужного банка.

Перевод по СБП в банке ВТБ проводится только онлайн в приложении или банкинге. Через офисы такие операции не выполняются.

Чтобы у банка и налоговой не возникало вопросов, перевод с расчётного счета на карту физлица должен иметь законное назначение. Согласно правилам Банка России, расчётный счёт ИП можно использовать только для операций, напрямую связанных с его деятельностью. Вы можете переводить зарплату сотрудникам, расплачиваться по договорам с поставщиками, оплачивать аренду помещения, закупать расходные материалы, оборудование и так далее — главное, чтобы переводы были зафиксированы в документах.

А вот оплачивать собственные покупки, которые не связаны с бизнесом, с предпринимательского счёта не стоит. Могут возникнуть сложности при расчёте налога на упрощённой системе налогообложения «Доходы минус расходы» и если товар окажется некачественным, так как на покупки для бизнеса не распространяется действие закона о защите прав потребителей. Зато можно перевести деньги с расчётного счёта на личный — и свободно тратить заработанные деньги. Главное, чтобы карта была оформлена на имя ИП.

При переводе со счёта важно указывать назначение платежа — на что идут деньги: зарплату, оплату аренды или услуг либо перевод на личные нужды.

По реквизитам в интернет-банке СберБизнес. Зайдите в личный кабинет и выберите пункт «Заплатить контрагенту». В открывшейся форме укажите сумму платежа и счёт для зачисления. Отметьте, что операция не облагается НДС.

С пакетом услуг «Только для ИП» от СберБизнеса предприниматели могут переводить физлицам до 500 тысяч рублей каждый месяц, вносить наличные через банкомат — до 100 тысяч рублей каждый месяц без комиссии, а также пользоваться сервисами для ведения бизнеса абсолютно бесплатно.

Переводы с расчётного счёта предпринимателя на личный налогом не облагаются. А при переводе другим физлицам налоги придётся заплатить.

Если оплачиваете работу или услугу по договору ГПХ, например перечисляете гонорар копирайтеру, надо заплатить НДФЛ — 13%, если это налоговый резидент, и 30%, если нет. А также взносы: пенсионные и за медицинское страхование.

Если сотрудничали с самозанятым, например через гражданско-правовой договор или трудовое соглашение, то перечислять НДФЛ и страховые взносы не нужно: самозанятый должен сам платить налоги и по желанию делать взносы в Пенсионный фонд. Но прежде чем переводить средства, проверьте, подходит ли исполнитель под критерии налогового режима и зарегистрирован ли он в качестве самозанятого.

Если расплачиваетесь за товар, страховые взносы не начисляются, а НДФЛ платит само физлицо. При оплате за аренду ИП также не платит страховые взносы, но удерживает НДФЛ.

Чтобы не платить НДФЛ, иногда ИП переводят деньги на личную карту и рассчитываются с контрагентами. Это рискованно: за такими операциями следят банки и налоговики. Если проверяющие докажут, что перевод между картами физлиц — на самом деле оплата услуг, предпринимателю доначислят НДФЛ. А если не заплатить НДФЛ или перечислить только часть суммы, то ИП ждёт штраф 20–40% от неоплаченной суммы.

Самый быстрый способ оплатить работу контрагента — перевести деньги ему на карту. Например, с бизнес-карты СберБизнеса можно переводить деньги на другие карты Сбера — как бизнес-карты, так и карты физических лиц. Для перевода понадобится только номер карты получателя — заполнять номер счёта, имя, ИНН и другие данные не надо. Деньги зачисляются мгновенно. ИП может посмотреть детали операции в СберБизнесе, а физлицо — в СберБанк Онлайн.

— Банки часто удерживают комиссию за переводы физлицам — до 2% и более. Размер комиссии зависит от политики банка и суммы перевода. Чтобы сэкономить, некоторые предприниматели переводят деньги с расчётного счёта на личную карту и указывают в назначении платежа «Зарплата». Банк может отказать в таком переводе под предлогом незаконности действий — ИП не может платить зарплату самому себе.

Сэкономить на комиссиях поможет пакет услуг «Только для ИП». Подключив его, предприниматели могут переводить физлицам до 500 тысяч рублей в месяц, а ещё — вносить наличные через банкомат без комиссии до 100 тысяч рублей и бесплатно пользоваться небанковскими сервисами.

— При регулярном обналичивании крупных сумм со счёта ИП банк может потребовать подтверждение расходов. Если вы вовремя не предоставите чеки и другие подтверждающие документы, банк может на время заблокировать счета.

Часто предприниматели переводят деньги с бизнес-счетов на личные карты, чтобы тратить их и на рабочие, и на личные нужды. Это не запрещено, но есть нюансы. Банки обязаны соблюдать закон 115-ФЗ, который помогает бороться с незаконным выводом денег. Поэтому банк может отслеживать операции по переводам ИП на личные счета и в случае подозрений запросить у предпринимателя разъяснения. Что делать в такой ситуации?

Расскажите банку о бизнесе

Обычно банк оценивает деятельность клиента и бизнес-модель в целом. Если вы работаете без сотрудников и подрядчиков, а суммы поступлений соответствуют масштабам и виду деятельности, вы можете переводить себе на карту почти 100% оборота. Банк также может оценить, на что чаще всего уходят деньги. Например, если деятельность предполагает постоянное перемещение на автомобиле и вы часто расплачиваетесь личной картой в АЗС и магазинах запчастей, вопросов не возникнет.

Тщательно выбирайте партнёров

Если переводы на ваш счёт приходят от надёжных партнёров и соответствуют деятельности, у банка не будет претензий, какую бы сумму вы ни переводили на личную карту. Однако если контрагенты оказались под подозрением, вас могут проверить, даже если переводов на карту не было.

Работайте по своему коду ОКВЭД

Если вам переводят деньги за услуги и товары, которых нет в вашем коде экономической деятельности, у банка могут возникнуть вопросы.

Сохраняйте все документы по сделкам

Если вы расплачиваетесь наличными, сохраняйте документы, подтверждающие эти операции, — чеки, счета, акты, накладные, договоры.

Вложение в имущество компании

В этом случае собственные средства вносят все учредители компании.

При пополнении счета данным способом налог на прибыль не начисляется.

Возможность внесения денег отражают в уставе компании. Если в учредительном документе отсутствует такое разрешение, пополнить счет этим способом нельзя. Однако можно изменить устав и дополнить его пунктом, который допускает внесение средств.

Как внести изменения в устав.

• Провести собрание участников и принять решение о внесении изменений
• Собрать документы и оплатить пошлину
• Передать документы в налоговую

В течение пяти рабочих дней изменения должны внести в устав.

Вложение денег в имущество компании оформляют протоколом общего собрания. В документе указывают сам факт того, что участники хотят перечислить средства, а также конкретную сумму. Если участник один, то основанием служит его решение о вкладе. Государственная регистрация сделки в обоих случаях не нужна.

Сумма взноса для каждого конкретного участника ООО зависит от его доли в компании. Например, решено пополнить счет на 100 000 ₽. Доля одного участника 60%, второго 30%, третьего — 10%. Тогда их взносы составят 60 000 ₽, 30 000 ₽ и 10 000 ₽ соответственно.

По умолчанию возврат денег участникам не предусмотрен. В то же время в законодательстве нет ни норм, ни прямого запрета на такое решение. Поэтому, если в уставе будут прописаны условия и правила возврата, участники вполне могут получить свои деньги.

Частые вопросы

В Систему быстрых платежей входят 200 банков и иных финансовых организаций страны. Фактически вы можете сделать перевод с карты ВТБ по номеру телефона в любой российский банк.

Как быстро придет перевод, отправленный из ВТБ по СБП?

Это моментальный перевод, деньги зачисляются сразу. Задержки случаются крайне редко.

Почему я не могут отправить деньги по СБП?

Клиентам банка ВТБ нужно самостоятельно подключаться к возможности совершения переводов по Системе быстрых платежей. Скорее всего, вы к ней не подключились. В ином случае обратитесь в поддержку банка, там помогут прояснить ситуацию.

Какой максимальный лимит на перевод и комиссия?

За одну операцию вы можете отправить 500 000 рублей. Со 100 000 комиссия не берется, с 400 000 будет взята плата в 0,5%, но не более 1500 рублей. То есть плата как раз и составит 1500 рублей.

Что делать, если деньги ушли, но получатель их не получил?

Для начала обратитесь в поддержку банка ВТБ по номеру 1000. Если выяснится, что деньги из банка ушли, нужно обращаться в поддержку банка-получателя.

Пополнить счет можно и с карты. Наиболее быстрый и дешевый вариант — перевести средства через личный кабинет того же банка, где открыт расчетный счет.

Как можно переводить деньги с карты ВТБ

Для начала рассмотрим перечень доступных вариантов, после подробно изучим каждый из них:

• Через мобильное приложение банка ВТБ.
• Через его банкинг.
• В отделении банка или в банкомате.
• Через СБП.

Конечно, самый удобный вариант выполнения расходной операции — через мобильное приложение ВТБ. Если у вас есть смартфон, обязательно установите на него бесплатное приложение, скачав его через Google Play или подобного магазина приложений. В итоге банкинг всегда будет под рукой, с телефона можно будет провести любую финансовую операцию.

Предоставление займа

Подходит в том случае, если у компании будет возможность вернуть деньги. Выдача займа предполагает, что кредитор передает средства организации во временное пользование. Доступен как беспроцентный заем, так и выдаваемый за определенную плату.

Независимо от наличия или отсутствия процентов по займу юридическое лицо не платит налог с поступивших на счет средств.

Пополнение расчетного счета осуществляется с оформлением договора займа. Документ должен содержать следующую информацию:

Учредитель (или собрание учредителей) также предоставляет решение о необходимости займа.

Стоит помнить, что характер займа обязательно отражают в договоре. Если этот пункт отсутствует, компания оплатит проценты за его использование в размере ключевой ставки, а с лица, получившего доход, удержат налог на доходы физических лиц (НДФЛ).

Кредитор может ограничить период использования средств или передать их на неопределенное время. Если указан срок — деньги единовременно или частями возвращают в установленные даты. Если договор бессрочный, то заемщик отдает средства в течение 30 дней с момента получения требования от кредитора. При необходимости допускается увеличение времени на возврат займа.

Если долг не вернули. Если после окончания срока действия договора организация не вернула средства, у займодателя есть три года на то, чтобы подать в суд и получить исполнительный лист. Само юрлицо после истечения этих трех лет должно учесть полученные и не возвращенные средства в налогооблагаемой базе.

Кредитор имеет право простить долг. Но тогда полученная сумма перейдет в доход компании, с которого, опять же, необходимо заплатить налог.

Офисы и банкоматы

ВТБ стремится освободить свои офисы от плательщиков, предоставив клиентам каналы дистанционного совершения операций. Но при необходимости вы можете сделать платеж в кассе банка с учетом, что комиссия там выше, а перечень возможных операций меньше.

Если нет доступа в банкинг и приложение, можете воспользоваться банкоматом ВТБ. Вставляете в него карту, вводите ПИН, заходите в раздел платежей, выбираете нужный тип, указываете реквизиты и проводите операцию. Например, так можно оплачивать коммунальные услуги, связь, интернет, ТВ, штрафы ГИБДД, госпошлины и многое другое. Но этот вариант не совсем удобен, особенно если нужно сделать несколько платежей — за вами скопится очередь, будет дискомфортно.

Лимиты и комиссии

Самое главное — это комиссия ВТБ за переводы по СБП и то, сколько вообще можно перевести денег с карты таким способом за месяц и за сутки. Что касается комиссий, то их размер диктует Центральный Банк. Он же говорит, что банки сами вправе устанавливает лимиты на переводы по Системе быстрых платежей, но не менее чем 150 000 рублей в сутки.

Сколько можно перевести по СБП в ВТБ:

• лимит отправки с карты на месяц — 5 млн рублей;
• комиссии нет при переводах на сумму до 100 000 за месяц;
• при превышении этого лимита берется комиссия в 0,5%, но минимум 20 рублей и максимум 1500 рублей.

В целом, даже если взять в расчет превышение бесплатного лимита, комиссия не будет большой. Например, за перевод в 50000 рублей ВТБ возьмет с клиента 250 рублей.

Если вы планируете делать перевод клиенту банка ВТБ, то лучше используйте вариант отправки по номеру карты. Внутренние переводы всегда бесплатные. В этом случае можно не тратить бесплатный лимит на переводы по СБП.

Перевести на расчетный счет Сбербанка

Если ваш контрагент открыл расчетный счёт в Сбербанке, то перевести ему средства не составит труда. А если ещё и ваш счёт оформлен в этом банке, то это значительно упрощает задачу.

Есть несколько способов:

• Через Сбербанк онлайн (услуга доступна для тех, у кого уже есть счёт в Сбербанке. Он не обязательно должен быть расчётным, подойдёт и обычный счёт, открытый на физическое лицо. Для перевода в соответствующих полях личного кабинета на сайте банка нужно указать номер счёта, ИНН и БИК получателя денег, остальные данные система сформирует автоматически. Далее вам нужно ввести сумму и номер счёта, с которого произойдёт списание. Обязательно сохраните чек, чтобы у вас на руках было подтверждение платежа)
• Перевести со счёта, открытого в другом банке (это можно сделать через отделение банка либо в личном кабинете. Достаточно иметь реквизиты платежа. Срок зачисления денег составляет от 1 дня до недели. Всё зависит от того банка, через который осуществляется перевод. За операцию обычно взимается комиссия, которая автоматически спишется с вашего счёта при отправке платежа)

Перевод денежных средств с расчетного счета на карту физлица

Добрый день! Отправила деньги с расчетного счета физ.лицу на карту (ВТБ24) в наименовании получателя указала как обычно ФИО. Когда деньги списались уже, обратила внимание что в реквизитах наименование получателя ( Счет для пополнений/списаний с банковских карт ВТБ(ПАО). Вопрос Все кроме этого заполнено верно, в назначении указан номер карты. Деньги дойдут? Спасибо

Цитата (Инна Канукова):Деньги дойдут?

Точный ответ вам могут дать только в отделении банка, где вы обслуживаетесь.

Заполняйте платежки с актуальными на сегодня КБК, кодами дохода и другими обязательными реквизитами

В банке, который раньше назывался ВТБ24, в качестве получателя указывался «счёт для пополнений/списаний с банковских карт», а номер карты в назначении платежа. После присоединения к ВТБ порядок там остался такой же.

добрый день! Я всегда писала ФИО, и вот допустим зарплата январь всем села.

Формируйте платежки на уплату налога по данным из декларации и сдавайте отчетность через интернет

Для привлечения средств доступно много источников, при этом несколько из них не облагаются налогом:

• предоставление финансовой помощи
• вложение денег в имущество компании
• увеличение размера уставного капитала

Можно также внести деньги в счет оплаты товаров и услуг, но при таком способе пополнения счета необходимо платить налог.

Если это перевод по СБП из ВТБ в Сбербанк

Если вам нужно сделать перевод по СБП с ВТБ в Сбербанк, есть нюанс. Сбер также сообщает своим клиентам, что им нужно самостоятельно подключаться к Системе быстрых платежей. Но важно, что требуется подключение и исходящих, и входящих переводов. Если входящие не подключены, с держателя карты ВТБ или любого другого банка будет взята комиссия согласно тарифам банка.

Если вы делаете перевод на Сбер через ВТБ по Системе быстрых платежей, обращайте внимание на сумму. Если увидели комиссию, которой быть не должно, значит, клиент Сбербанка не подключил входящие платежи по СБП. Попросите его зайти в свой банкинг и выполнить подключение.

Перевести с карты на расчетный счет

Если у вас имеется карта, то она значительно упрощает возможность перевода денежных средств. Пластик, привязанный к счёту, позволяет пополнить баланс быстро и с минимальными комиссиями. Для этого можно обратиться в отделение банка или провести операцию самостоятельно.

• При желании осуществить платёж через специалиста вам понадобятся паспорт и карта. Важно, чтобы на счету пластика имелась достаточная сумма. Некоторые банки взимают комиссию, а потому средств должно хватить. Деньги можно перевести как с карты физического лица, так и с той, что привязана к расчётному счёту предпринимателя либо юридического лица
• При переводе собственных средств с личной карты ИП на расчётный счёт в платёжном поручении нужно указать основание документа. Им может быть «Перевод собственных средств». Если это указано не будет, то налоговая может расценить такую операцию в качестве дохода, который будет облагаться налогом
• Если осуществляется платёж в пользу другого юридического лица или ИП, также важно указать его основание, к примеру, номер договора с контрагентом. При открытии расчётного счёта и прикреплении к нему карты в банке можно подключить электронную услугу дистанционного обслуживания. Она означает, что вы вправе осуществлять операции по счёту без помощи сотрудников кредитной организации

В любое время можно перевести средства с карты на расчётный счёт в режиме онлайн. Услуга доступна для владельцев компьютеров, а также планшетов или телефонов. Можно сохранять шаблоны для будущих платежей. Иными словами, реквизиты перевода останутся в памяти системы, а вам при следующем платеже нужно будет ввести только сумму. Это удобно, если вы часто с карты переводите деньги на расчётный счёт.

Как перевести деньги на расчетный счет ИП и организации

Сегодня мы расскажем, как перевести деньги на расчетный счет делового партнёра. Способов для этого существует немало. К примеру, вы можете совершить платёж онлайн, посетить для этих целей отделение кредитной организации или воспользоваться услугами банкомата.

Обновлено: 06 октября 2022

Перевод с карты на карту банка ВТБ

Отзывы о переводах с карты на карту в банке ВТБ

Получил карту втб

Недавно начал пользоваться услугами банка,очень нравится! Особенно понравилось пользоваться мультикартоц,до того как получил карту!! Уже мог в приложении пользоваться услугами банка
Читать

Компании нужно квесты организовывать, такие таланты пропадают

При получении мультикарты в ВТБ сотрудником банка была дана не полная информация по карте и по её возможностям в качестве перевода с карты на карту. Сотрудник сообщил что этот перевод производится моментально а на самом деле все на оборот. Оказывается это делается до трёх рабочих дней. Вот сейчас м сидим на бобах ждём перевода . Не верьте не сотрудникам и не банку.
Читать

В целом все хорошо, только слабое приложение

Отличное обслуживание, но с учетом текущего времени, не хватает более функционального приложени. За комуналку не заплатить, пароль не поменять, интерфейс не очень удобный.​В остальном все устраивает, количество банкоматов по городу достаточное, деньги в любой момент можно снять. Так же если мультикарта, можно в других банкоматах снимать, только максимум 5000 без комиссии.
Читать

неквалифицированное обслуживание клиентов

3 ноября 2019 года совершенно неожиданно пришло смс-сообщение о списании с моего счета денежных средств. В отделении банка на проспекте Мира сказали, что они мне могут сообщить о причинах списания только через 3 дня. Самовольное списание денег клиентов с их счетов — это не произвол, это уже бардак!
Читать

Деньги с карты сняли мошенники

Получение карты растянулось на 2 месяца

Через банкинг ВТБ Онлайн

Это стандартный онлайн-банк ВТБ, в который можно зайти через интернет с любого устройства: телефона, компьютера, планшета и пр. Функционал банкинга точно такой же, как и мобильного приложения.

Кнопка входа в банкинг располагается на сайте банка в верхнем правом углу. После нажатия на нее открывается форма входа:

Если вы еще не зарегистрированы в банкинге ВТБ, на странице входа в него нажимаете кнопку “Стать клиентом”. Откроется форма, в которую нужно ввести номер карты. Далее следуйте инструкции. Также можно попросить менеджера банка зарегистрировать вас в ВТБ Онлайн при открытии карты или счета.

Выполняете вход в систему, заходите в раздел платежей и выбираете нужный вам тип перечисления. Останется только указать реквизиты и подтвердить операцию.

Увеличение размера уставного капитала

Этот вариант наиболее трудоемкий и долгий. Поэтому, если нужно пополнить расчетный счет здесь и сейчас, например, для оплаты поставщикам, аренды или покупки товаров, лучше использовать три ранее описанных способа. Как правило, увеличение уставного капитала общества актуально, если компания хочет повысить шанс на одобрение кредита, для участия в тендере или привлечения крупных контрагентов.

Увеличение уставного капитала налогом не облагается.

Процедура пополнения счета.
Внести деньги можно только после того, как:

• проведено собрание учредителей и изменен текст устава
• изменения зарегистрированы в ФНС

Процедура занимает до 14 дней.

Сколько идут деньги и какие комиссии взимает банк

Банк ВТБ взимает комиссию за перевод в другой банк. На официальном сайте организации опубликованы следующие условия:

Если деньги переводятся через банкомат другому клиенту ВТБ банка, устанавливается комиссия в размере 15 рублей за операцию.

Чтобы сохранить спокойствие клиентов, ВТБ анонсирует следующий регламент перевода по срокам:

• Сроки зачисления при переводе внутри организации составляют в течение 1 дня.
• При переводе между различными филиалами банками максимальный срок составляет 2 дня.
• При перечислении денежных средств на счета других банков – 3 дня.
• Для перевода в другой валюте до 5 рабочих дней.
• При перечислении между различными платежными системами до 7 дней.
• Когда перечисление осуществляется из другой страны, срок пролонгируются до 3 недель в связи с необходимостью конвертировать полученные средства.

Если перевод был осуществлен в конце рабочего дня, то деньги могут поступить на следующий день.

Если же все сроки уже прошли, а деньги на счет так и не поступили, рекомендуется обратиться в техническую поддержку банка, позвонив по телефону, либо зайти в онлайн-чат через мобильное приложение. Предварительно также стоит удостовериться в том, что все данные для перевода были введены верно. В некоторых случаях технические специалисты могут запросить скриншоты или фотографию чека, что поможет ускорить поиск денежных средств.

Актуально, если у представителя компании есть корпоративная карта. При открытии счета в ВТБ с любым пакетом услуг можно выпустить неограниченное количество как пластиковых, так и виртуальных бизнес-карт. Плату за их обслуживание банк не взимает.

Размер комиссии за операцию зависит от выбранного пакета услуг. В рамках некоторых из них установлен лимит, в пределах которого доступно бесплатное внесение денег. При подключенной опции «Касса плюс» за 1 ₽ в месяц (специальные условия действуют до конца 2022 года) дополнительно становится доступно бесплатное зачисление до 500 000 ₽ в месяц.

Через мобильное приложение

Как начать пользоваться приложением:

Например, вам нужно перевести деньги через ВТБ на карту Сбербанка. Открываете приложение, заходите в раздел платежей и там выбираете вариант перевода на карту. Останется только внести номер и указать сумму. После нажимаете на кнопку “Готово”. Все, деньги отправлены, зачисление стандартно выполняется моментально.

Там же в разделе платежей найдете кнопки для других платежных операций. Например, если нужно перевести деньги с ВТБ на телефон, нужно зайти в раздел Мобильная связь. Там все интуитивно просто.

Финансовая помощь

Как понятно из названия, еще один вариант внести деньги на расчетный счет состоит в том, что участник компании передает средства в качестве финансовой поддержки обществу с ограниченной ответственностью. В этом случае их возврат не предполагается.

Несмотря на невозвратность средств, лицо, оказавшее финансовую помощь, может получить частичную компенсацию. Это возможно в том случае, если в будущем на собрании акционеров члены ООО решат выплатить дивиденды с вложенной суммы.

Необходимость уплаты налога зависит от размера доли учредителя в организации.

• Если доля учредителя менее 50%, то финансовую помощь учитывают в доходы. С нее компания платит налог.
• Если доля учредителя более 50%, то такое обязательство не возникает.

Пополнение расчетного счета оформляют соглашением о безвозмездной финансовой помощи. В документе отражают сумму, а также срок и способ пополнения.

В назначении платежа обязательно указывают номер договора и дату. Это поможет избежать вопросов об источнике поступления со стороны банка и налоговой.

Как внести деньги на расчетный счет ООО

Необходимость во внесении наличных денежных средств на расчетный счет возникает по разным причинам: если не хватает поступлений от контрагентов или компания поставила перед собой глобальные цели. Важно, что в этих и любых других случаях внесение наличных на расчетный счет юридического лица должно иметь обоснование. Банк обязательно заинтересуется происхождением средств независимо от того, каким именно образом поступают деньги — безналичным переводом или внесением наличных.

Как перевести деньги через СБП в ВТБ

Если у вас есть банковская карта ВТБ, если вы имеете доступ к банкингу и приложению банка, если вы ранее подключили возможность совершения переводов через Систему быстрых платежей, вы можете в любой момент провести операцию и перевести деньги в какой угодно банк.

Вам нужно знать номер телефона получателя. Если к номеру привязано несколько карт разных банков, в процессе требуется выбрать нужный вариант. Так что можете сразу уточнить у того человека, в какой именно банк отправлять ему деньги.

Как переводить деньги:

• Зайдите в личный кабинет ВТБ Онлайн или в мобильное приложение банка — алгоритм действий в этих сервисах идентичный.
• Откройте раздел платежей, выберите пункт Перевод по номеру телефона или карты, далее — По телефону.
• Откроется окно, куда нужно внести информацию по переводу. Вносите номер телефона. Если к нему привязано несколько карт в разных банках, выбираете нужный из появившегося списка.
• Вводите сумму. Если лимит в 100000 за месяц не превышен, комиссии не будет. При необходимости можете заполнить поле сообщения получателю, он его увидит.
• Отправляете деньги. Сумма сразу списывается с баланса карты ВТБ и зачисляется на указанную карточку.

Перевести на расчетный счет организации

Если вам нужно перевести деньги на счёт юридического лица, то для этого необязательно иметь расчётный счёт в банке. Существует несколько вариантов отправки платежей, с которыми вы можете ознакомиться в таблице.

Через СБП на любую карту

Если вы хотите знать, как переводить деньги без комиссии с ВТБ на карту любого банка, то вариант только один — через Систему Быстрых Платежей. Это система, в которую входят все банки РФ, и клиенты этих банков могут совершать межкарточные переводы без комиссии.

Перевод выполняется по номер телефона, который привязан к карте получателя. Для его выполнения необходимо зайти в ВТБ Онлайн (обычный банкинг, приложение) и выполнить такие действия:

• Зайти в раздел платежей и выбрать там перевод через СБП по номеру телефона.
• Вводите номер телефона, который привязан к карте получателя. Если к нему привязано несколько карт разных банков, система укажет их все — вам нужно выбрать.
• Вводите сумму и отправляете деньги. Они доставляются моментально.

Без комиссии с одной карты ВТБ можно перевести по СБП за месяц 100000 рублей. При превышении этого лимита берется небольшая комиссия в 0,5%.

Заходите в систему под своими учетными данными, открываете раздел Платежи. Там увидите перечень возможных финансовых операций. Выбираете ту, что вам нужна, вводите реквизиты и подтверждаете операцию.

Как лучше переводить деньги с ВТБ на карту?

Если это карта самого ВТБ, можете использовать как перевод по ее номеру, так и перевод по СБП. Если же речь о платежном средстве другого банка, единственный бесплатный вариант — через СБП.

Как быстро будут зачислены отправленные с ВТБ деньги?

При отправке по реквизитам банковского счета перевод выполняется в течение 2-3 рабочих дней. Все остальные переводы стандартно выполняются моментально, задержки случаются крайне редко.

Безопасно ли делать перевод в ВТБ Онлайн?

Да, каналы проведения операций надежно защищены. Кроме того, если сумма операции большая, банк может предварительно позвонить клиенту для получения подтверждения.

Почему не дошел платеж, отправленный через ВТБ?

Есть еще один вариант, как пополнить расчетный счет быстро. Учредитель (предприниматель, физлицо или юрлицо) выступает клиентом и оплачивает товары или услуги. Вносить средства можно как в счет текущих, так и будущих поставок.

Полученные средства считаются выручкой и входят в налогооблагаемую базу.

Обязательно составляют договор. Он подтверждает сумму перевода и причину пополнения счета. Вноситель получает чек (если он имеет статус физлица) либо накладную или счет-фактуру (если он ИП или юридическое лицо).

Как именно внести деньги на счет

После определения способа внесения средств, остается перевести деньги. Это можно сделать через:

При проведении платежа обязательно указывать обоснование.

Три способа перевести деньги с карты на карту ВТБ

Банк ВТБ исключает перевод с карты на карту при помощи SMS или USSD команд. Провести транзакцию можно только с использованием:

• мобильного приложения;
• онлайн-банка;
• с помощью банкомата.

Вне зависимости от используемого варианта, при себе необходимо иметь номер счета карты получателя. Клиент также должен не забыть дебетовую или кредитную для проведения операции. За один платеж можно провести максимум 100 000 рублей, а за месяц лимит составляет 1 000 000 рублей.

Перевод с карты на карту ВТБ через банкомат

Существует простая инструкция, как перевести деньги с карты на карту через банкомат ВТБ:

• Вставить карту в устройство и указать ПИН.
• Перейти в основное меню к разделу оплаты и переводов.
• Если планируется перевести деньги другому клиенту ВТБ, выбрать перевод по номеру карту, для клиентов других банков выбрать соответствующий пункт в меню.
• При свершении операции по номеру карт счета указать номер из 16 цифр.
• Указать сумму перевода.
• Подтвердить транзакцию.
• Если была обнаружена ошибка, нужно вернуться назад и скорректировать данные перед отправкой.
• Взять чек, подтверждающий выполнение операции.

Рекомендуется сохранять чек до тех пор, пока получатель не подтвердит, что операция прошла успешно. В данном случае чек будет являться подтверждением о переводе. Инструкция, как перевести деньги с карты на карту через банкомат ВТБ проста и является универсальным способом, когда нет возможности использовать подключение к интернету.

С использованием интернет-банкинга или персональной страницы

Чтобы перевести деньги, не обязательно быть авторизованным в системе ВТБ. Достаточно перейти на официальный сайт организации. Для перевода операции достаточно выполнить следующий алгоритм:

• Перейти в раздел «Частным клиентам».
• Найти пункт «Платежи и переводы».
• Заполнить форму, где нужно указать всю информацию о карте пользователя, совершающего перевод (номер, срок действия, CVC), ввести номер карты получателя и сумму.
• Ввести капчу и подтвердить перевод.

Для зарегистрированных пользователей, процедура выглядит несколько иначе:

• Перейти на страничку с разделом переводов и выбрать перевод между картами.
• Указать, какую карту нужно использовать для списания денег.
• Если ранее перевод уже осуществлялся, выбрать номер пластика из сохраненной истории, либо ввести номер вручную.
• Указать сумму.
• Подтвердить перевод.

Если все данные указаны корректно, появится информация о том, что денежные средства были отправлены получателю.

Как перевести через мобильное приложение

Считается самым комфортным и быстрым способом – перевод с использованием QR-кода можно осуществить в считанные секунды. Функция доступна только на смартфонах или гаджетах, работающих на платформах Android, iOS. Для перевода получатель должен отправить клиенту свой QR-код.

Для перевода владелец карты ВТБ должен выполнить следующие действия:

• Перейти на страницу моих продуктов и среди активных продуктов выбрать карту в рублевом эквиваленте.
• Кликнуть на реквизиты.
• В правом верхнем углу нужно кликнуть на иконку.

В свою очередь отправитель выполняет следующее:

• Сохранить полученный код.
• Открыть программу ВТБ.
• Перейти в меню перевод клиенту банка.
• Открыть пункт по номеру карты.
• В поле, где нужно указать 16-значный номер, кликнуть на значок кода и вставить сохраненное изображение.
• Зачисление средств осуществляется в автоматическом режиме.

Если клиенты находятся рядом, то сканирование можно произвести сразу же.

Перевод с помощью специалистов в отделении

Данный способ считается самым простым и до сих пор пользуется популярностью, не смотря на появление онлайн-опций. Перед тем, как отправиться в ближайшее отделение, клиент должен взять с собой карту и данные, куда нужно направить перевод.

Без комиссии выполняются переводы внутри самого банка ВТБ, переводы на любые карты по СБП, коммунальные платежи, оплата мобильного, некоторых поставщиков интернета, налогов, штрафов ГИБДД, пополнение электронного кошелька Юмани.

Все остальные операции выполняются с комиссией, которую вы увидите при выполнении операции. Что касается переводов по номеру карты в сторонние банки, то держатели Мультикарты ВТБ платят за них комиссию 1%, минимум 50 рублей. Для оплаты без комиссии делайте такой перевод через СБП.

Если переводить деньги внутри банка, то за сутки можно отправить не более 3 млн рублей. Если отправлять деньги на карту или счет в другом банке, лимит за раз, сутки и месяц — 10 млн рублей. При использовании для операции СБП за раз можно отправить не более 500 000 рублей, за день и месяц — максимум 5 млн рублей.

Как подключить СБП в банке ВТБ

Большой минус банка ВТБ — он не подключает к Системе быстрых платежей всех своих клиентов по умолчанию, как это делают другие банки. В итоге его клиенту нужно самостоятельно подключаться к сервису, иначе он не сможет переводить деньги без комиссии и получать переводы, отправленные по СБП.

Если подключать СБП ВТБ в приложении, порядок действий будет таким:

• На главной странице найти раздел Услуги и зайти в него.
• Далее откройте раздел Сервисы, там — Получение переводов на ВТБ.
• Подключите опцию Получение переводов по номеру телефона. Это и есть СБП.

Как подключить СБП в ВТБ Онлайн, то есть в стандартном банкинге:

• Зайдите в банкинг под своими учетными данными. На главной странице нажмите на свое имя — оно находиться в правом верхнем углу.
• Откроется ваш профиль, в нем нажмите на кнопку Настройки.
• Выберете из перечня Перевод по номеру телефона и выполните его подключение.

Если у вас несколько карт в разных банках, то можно сделать так, чтобы по умолчанию переводы по СБП шли на карту ВТБ. Для этого в настройках опции нужно выбрать “Сделать ВТБ основным”. После этого при отправке ВТБ будет первым в списке банков с вашим номером телефона.

Оплата покупок по QR-коду

Система быстрых платежей дает клиентам банков еще одну возможность — оплату покупок через смартфон, и клиентам ВТБ эта услуга тоже доступна. После ухода Google Pay и Apple Pay люди, которые ранее оплачивали покупки касанием телефона, были расстроены тем, что им пришлось снова брать карты в руки.

Но Банк России быстро создал замену удобным и ушедшим сервисам — возможность оплаты товаров и услуг по QR-коду. Точнее, это не замена, а сервис, который существует уже несколько лет, но банки и предприниматели не часто им пользовались.

Прием оплаты по QR-коду выполняется через Систему быстрых платежей. Покупатель сканирует в приложении банка ВТБ QR-код, расположенный на кассе или предоставленный продавцом. В приложении сразу отображаются реквизиты продавца, покупателю останется внести сумму и отправить деньги.

Обратите внимание, что оплата покупок по QR-код выполняется методом перевода по номеру телефона. Если у вашей карты ВТБ подключена опция кэшбэка, вознаграждение за эту операцию начислено не будет.

Перевести на расчетный счет ИП

Если вы собираетесь осуществить такой платёж, то можно воспользоваться несколькими способами:

• Переводом со своего расчётного счёта (это можно сделать и с помощью карты, привязанной к нему. Для этих целей подойдёт интернет-банкинг, а также мобильное приложение, позволяющее проводит операции без помощи банковских сотрудников. Перевести средства поможет и оператор кредитной организации, если вы обратитесь непосредственно в отделение банка)
• Внести наличные через банкомат или офис банка (для этого не нужно иметь собственный расчётный счёт. Достаточно знать реквизиты номера счёта и иметь при себе документ, удостоверяющий личность)

Если вы переводите средства со своего счёта, то необходимо корректно указать назначение платежа. При переводе собственных денег на цели бизнеса так и нужно указывать, что это личные средства, чтобы налоговая не расценила их как налог. Зачёт денег в пользу контрагента должен иметь основание в виде конкретного договора или иных документов.

Большинство банков предлагают услуги самоинкассации. Это значит, что предприниматель или его представитель могут внести средства на расчётный счёт через банкомат. Такое действие доступно в любое время суток, что весьма удобно. Также не требуется посещать офис банка.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо изначально получить у работника банка специальный код, который впоследствии вводится на клавиатуре банкомата. Затем деньги вносятся в купюроприёмник, а через некоторое время они будут зачислены на расчётный счёт ИП. Если операцию осуществляет не сам предприниматель, а доверенное лицо, то ему необходимо сразу получить свой код, который будет отличаться от цифр самого ИП.

Куда можно переводить деньги с ВТБ

Здесь можно с уверенностью сказать, что держатели карты ВТБ и его банковских счетов могут отправить средства куда угодно. Если только Свифт-переводы сейчас недоступны, так как ВТБ попал под блокирующие санкции. Что же касается перечислений внутри России, их можно делать куда угодно.

Куда можно перевести деньги со счета в ВТБ:

• на карту или счет, которые открыты в самом банке ВТБ. Такие операции всегда выполняются без комиссии;
• на карты и счета, открытые в других банках РФ. В случае с картой нужен только ее номер. Если это счет, тогда нужны его полные реквизиты;
• оплата коммунальных услуг по реквизитам и QR-кодам. Если в квитанции есть QR, ничего не нужно вводить. Вы заходите в банкинг, сканируете там этот код, и все данные загрузятся автоматически. Останется только подтвердить операцию;
• оплата мобильной связи любых операторов, интернета и телевидения;
• в адрес любых бюджетных организаций. Это оплата налогов, штрафов ГИБДД, в адрес образовательных учреждений;
• на транспортные карты Тройка и Стрелка;
• погашение кредитов как самого ВТБ, так и других банков. Причем удобно, что основные данные банков уже внесены в систему, остается только выбрать организацию и указать номер договора;
• на электронные кошельки Юмани, Киви, Вебмани, ONpay.ru;
• на счета онлайн-игр, в адрес туристических сервисов, в Пенсионные фонды, пожертвования, оплата страховых услуг и пр.

В целом, куда бы вы ни хотели перевести деньги с карты ВТБ, вы сможете это сделать. Но при выполнении операции смотрите на размеры комиссии.

Отделение банка

Имея на руках наличные деньги, можно обратиться в ближайшее отделение банка. С собой надо иметь паспорт и реквизиты счета. Процедура происходит следующим образом:

• менеджер проверяет документы
• он же составляет необходимые бумаги
• кассир принимает деньги и выдает документ, подтверждающий внесение

Если счет решено пополнить через кассу сторонней кредитной организации (не в той, где открыт расчетный счет), то будет удержана комиссия. Помимо этого, общий срок для осуществления денежного перевода составит до 3 рабочих дней. Если внести средства нужно срочно, надежнее обратиться в «свой» банк, где открыт и обслуживается расчетный счет.

Подведем итоги

Итак, как внести деньги на счет ООО? Пополнить счет можно несколькими способами. Выбор одного из них зависит от каждого конкретного случая: от цели пополнения, срочности, а также наличия у всех учредителей желания и возможности сделать взнос. Помимо этого, стоит учитывать все сопряженные с операцией затраты. Так, если необходимо изменение устава, придется понести дополнительные расходы. Причем не только финансовые — операция потребует времени. С затратами связан и другой способ пополнения расчетного счета — оплата товаров и услуг. С полученных денег организация заплатит налог.

Стоит помнить и о путях пополнения счета. Если действовать в обход «своего» банка, придется потратиться и на оплату дополнительной комиссии. Время зачисления средств на счет у партнеров и сторонних банков также, обычно, больше, чем при внутрибанковских. Поэтому при срочной потребности в деньгах лучше пополнить онлайн или через кассу того банка, где открыт расчетный счет. Лимит на бесплатное внесение денег (если он предусмотрен тарифом) будет зависеть от пакета услуг, который использует организация. В ВТБ этот лимит варьируется от 50 000 ₽ для пакета «Самое важное» до 750 000 ₽ в пакете «Большие обороты». Лимит можно увеличить, если подключить дополнительную опцию «Касса плюс». Она позволяет вносить наличными на счет до 1 250 000 ₽ без комиссии. Стоимость услуги до конца 2022 года — 1 ₽ в месяц.

Откройте счет прямо сейчас

Оставьте заявку — мы позвоним вам в ближайшее время