Как узнать счет получателя в втб и реквизиты втб для юридических лиц

Читатель Антон спрашивает: «Слышал, что бывает лицевой и расчетный счет. Какая между ними разница? Для бизнеса лучше открыть и лицевой, и расчетный счет? Или нужен какой-то один?»

Узнать номер расчётного счёта онлайн можно с помощью банковских и других сервисов проверки. Чтобы получить больше данных, используйте несколько доступных способов. Если требуются платёжные реквизиты для совершения любых операций или нужно проверить, не заблокированы ли счета, достаточно одного варианта.

Что такое расчетный счет

Время прочтения: 5 минут

В соответствии со ст. 861 ГК РФ большая часть взаиморасчетов между предпринимателями и юридическими лицами производятся в форме безналичных переводов с расчетного счета через банки. В связи с этим возникают вопросы, что такое расчетный счет, как его открывают и используют? Кроме того, в статье рассматриваются основные виды банковских инструментов и приводится расшифровка используемых номеров счетов.

Пластиковая карта является универсальным платежным инструментом. С ее помощью можно легко оплачивать покупки, а также совершать денежные переводы, достаточно знать реквизиты банковской карты. Как правило, для совершения перевода достаточно знать номер карты, CVV-код, сок годности пластика.

Но могут случиться и такие ситуации, когда этого будет недостаточно, и потребуется узнать счет карты. На самом деле это не сложно, и многие способы доступны, не выходя из дома. Сегодня постараемся разобраться, как узнать реквизиты карты ВТБ.

• Зачем могут потребоваться реквизиты
• Как узнать
• Какие реквизиты требуются для перевода

Расчетный счет — это банковский счет для компаний и ИП. На расчетный счет приходят доходы: деньги от партнеров и клиентов. А еще — другие поступления, например авансы или займы, которые вам вернули.

С этого же счета можно тратить деньги бизнеса: оплачивать поставки товара, аренду офиса, работу сотрудников и налоги. Получается, что большинство денежных потоков бизнеса проходят через расчетный счет.

Расчетный счет — место, куда будут стекаться почти все деньги предпринимателя или компании

К расчетному счету можно подключить разные сервисы. Например, торговый эквайринг, чтобы принимать оплату картами в магазине, или бизнес-карту, чтобы ИП мог расплачиваться прямо с расчетного счета где угодно. Условия по подключению дополнительных опций у каждого банка свои.

Основные виды расчетных банковских счетов

Финансовую систему в России регулирует Гражданский кодекс и нормативно-правовые акты Центрального банка. Инструкция ЦБ РФ от 30 мая 2014 года № 153-И предусматривает несколько разновидностей банковских счетов.

• Применяют для хранения оборотных средств предприятия и проведения расчетов с поставщиками и заказчиками, а также с государственными или муниципальными структурами.
• Используют для зачисления кредитных средств и размещения финансовых резервов хозяйствующих субъектов.
• Позволяет получать деньги, которые предоставляются в рамках программ господдержки, грантов и субсидий из федерального, регионального или муниципального бюджетов. Целевое использование этих средств контролируется уполномоченными органами.
• Корреспондентские (основные и субсчета). Применяют для взаиморасчетов между банковскими структурами в международных и внутригосударственных схемах.
• Обеспечивает безопасность расчетов между контрагентами. Покупатель вносит на счет определенную сумму, которая перечисляется продавцу после исполнения условий сделки.
• Публичные депозитные счета. Открывают для судебных инстанций, нотариусов и приставов и используют для обеспечения их деятельности.
• Их используют для расчетов по определенным видам деятельности, например при участии в госзакупках.
• Счета вкладов и депозитов. Используются для получения дохода от размещенных на них сумм.

Счета также классифицируются по категориям обеспечиваемых сделок —выделяются разные типы счетов: универсальные и специальные. К первой группе относятся договоры на открытие и обслуживание текущих и иных счетов. Ко второй — спецсчета (для узкоспециальных целей). Последние существенно отличаются от универсальных договоров и заключаются между финучреждениями и ИП или юрлицами для выполнения ограниченного круга операций.

Что такое лицевой счет

Понятие «лицевой счет» более широкое — обычно это цифры, которые обозначают внутренний номер пользователя в какой-то системе.

На иллюстрации лицевой и расчетный счета. Все цифры вместе — это расчетный счет. Последние семь цифр — внутренний номер клиента в банке, а не отдельный счет

Если вы придете в банк и просто попросите открыть такой счет, скорее всего, сотрудники не поймут, что вы имеете в виду. В разных сферах под лицевым счетом понимают разное, рассмотрим на примерах.

Примеры лицевых счетов в госсфере. В Социальном фонде России есть индивидуальные лицевые счета. На них начисляется пенсия. СНИЛС — это номер этого счета.

ЕЛС — единый лицевой счет. Его используют в системе ГИС ЖКХ, чтобы оплачивать коммунальные услуги.

Еще подобные счета используют на таможне. Импортеры или таможенные брокеры кладут деньги на лицевой счет таможни, чтобы уплатить пошлины, НДС, акцизы с ввезенных товаров и сборы. Такой счет позволяет ускорить процесс для всех, кто перевозит товар через таможню: не надо формировать платежку каждый раз.

Лицевые счета есть у школ, больниц и других бюджетных учреждений. Федеральное казначейство открывает их для всех, кому поступают бюджетные деньги, чтобы отслеживать, кто и куда отправляет платежи.

Примеры лицевых счетов в телекоммуникациях. Сотовый оператор открывает лицевой счет клиенту, чтобы тот мог перечислять туда деньги и платить за связь и интернет.

Интернет-провайдер открывает лицевой счет, чтобы клиент мог перечислять деньги и платить за интернет и аренду роутера.

Примеры лицевых счетов в бухгалтерии. В компаниях иногда ведут лицевой счет для каждого сотрудника — в трудовом праве это называется форма Т-54. В него вписывают все о зарплате сотрудника: например, сколько часов отработал и сколько получит за это.

Примеры лицевых счетов в банках. В банке лицевым счетом обычно называют последние семь цифр расчетного счета.

Когда в банке дают кредит для бизнеса или физлиц, открывают лицевой счет, на который перечисляют деньги.

Компания оформляет в банке зарплатный проект, и банк открывает лицевые счета каждому работнику, чтобы они могли получить на них зарплаты.

Лицевым счетом иногда называют депозитный счет — отдельный счет для бизнеса или физлица. На нем можно хранить деньги и получать за это проценты.

Пользовательская карта от ВТБ – это инструмент для осуществления операций с денежными средствами. Но чтобы их совершать, нужно знать реквизиты пластика. Что они собой представляют, а также где их найти, вы узнаете в этой статье.

• Для чего нужны реквизиты
• Как узнать реквизиты?

Для чего нужны реквизиты

Для проведения многочисленных операций, например погашения кредита или перечисления средств физическому лицу, не обойтись без реквизитов банковской карты. Они представляют собой данные, идентифицирующие собственника, а также имеют привязанный счет, на котором хранятся деньги пользователя банка ВТБ.

Реквизиты карты ВТБ

Основная информация о карте хранится на лицевой стороне самого носителя. К ней относятся:

• уникальный номер;
• ФИО держателя;
• срок действия карты;
• код CVC2 или CVV2.

Одним из главных реквизитов является уникальный номер, который может состоять из 16 цифр. Количество цифр может варьироваться до 19. Однако сколько цифр на пластике особого значения не имеет.

Номер карты представляет собой не просто случайный набор цифр, сгенерированный системой. Это зашифрованная информация о банке и держателя данного продукта. Каждая цифра имеет определенное значение:

https://youtube.com/watch?v=qbVBXAgYWy8%3Ffeature%3Doembed%26wmode%3Dopaque

Клиенту ВТБ стоит знать и реквизиты банка, в котором он обслуживается. К ним относятся:

• корреспондентский счет;
• ИНН;
• БИК;
• код ОКПО;
• код ОКОНХ;
• ОГРН;
• КПП.

Эти знания дают владельцу пластика следующие преимущества:

• Позволяют совершать разные операции по переводу или получению денег.
• Позволяют осуществлять переводы с карты в другие страны без начисления комиссии.
• Позволяют обналичивать деньги через интернет.
• Позволяют пополнять свой пластик и прочее.

Также все вышеперечисленные данные нужны для получения заработной платы и начисления социальных выплат на карту.

Как узнать реквизиты?

Лучше узнать все свои индивидуальные цифры банка, чтобы быть уверенным в конфиденциальности операций, осуществляющих через банковскую систему. Сделать это можно несколькими способами.

Во время оформления пластика в банке ВТБ вам выдается договор, в котором указаны все сведения, в том числе и номер вашего лицевого счета. Именно к нему привязана карта, которой вы пользуетесь для проведения многочисленных переводов и получения денег. Можно сведения посмотреть на конверте, в котором она выдавалась, он содержит аналогичную информацию.

Любой пользователь интернета может провести расчетные транзакции, осуществив операционные действия со своей картой через специальную удаленную систему. Номер счета можно посмотреть в онлайн-банкинге ВТБ 24. Чтобы это сделать необходимо следовать определенному алгоритму. Выглядит он так:

• Авторизуйтесь в программе через полученное СМС.
• Откройте раздел карт.
• Откройте необходимую вам карту.
• Выберите раздел реквизитов (если они не открылись автоматически).

В случае отсутствия подключения к интернету, вам придется воспользоваться иными методами, позволяющими узнать все ваши данные в ВТБ.

Через мобильное приложение

В отделении банка

Самый простой метод – обратиться в офис банка. В нем вы заключали договор по оформлению электронного носителя денежных средств. С собой необходимо принести документ, подтверждающий вашу личность. Клиент обращается к работнику ВТБ, который на распечатанном листе предоставит нужные данные карты.

Многие пользователи не знают, что на чеке из банкомата можно посмотреть все сведения. Для этого вам нужно подойти к ближайшему банкомату, осуществить любую операцию и запросить в терминале чек. Реквизиты банка ВТБ автоматически указываются на чеке, поэтому не выбрасывайте его на улице. Мошенники могут воспользоваться всей информацией указанной на нем.Через звонок оператору

Если информация нужна срочно, можете позвонить в службу технической поддержки. Телефон написан на пластике ВТБ. Но, зачастую, узнать реквизиты получается не всегда, так как сотрудники финансовой организации спрашивают все цифры отделения банка ВТБ, где оформлялась карта. Помимо этой информации, в контактном центре уточняют личные данные, номер карты и секретное слово, которые вы указывали при составлении договора.

Банк ВТБ предлагает клиентам различные методы, как узнать реквизиты пластика в зависимости от ситуации. Полученную информацию не разглашайте, так как реквизиты счета необходимы для проведения многочисленных операций.

Банки-участники программы СБП

ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Росбанк, Русский стандарт,
Газпромбанк, Промсвязьбанк, Банк «Ак Барс», Райффайзенбанк, СКБ-Банк,
РНКО «Платёжный Центр», Газэнергобанк, Открытие, Банк Авангард, МКБ,
Банк Веста, Банк Левобережный, Банк Платина, Киви банк (карта «Совесть»),
Почта Банк, Рокетбанк, Россельхозбанк, СДМ-Банк, Совкомбанк, Юникредит,
Банк Нейва, Гарант-Инвест, Кредит Урал Банк, Металлинвестбанк,
Примсоцбанк, Точка, Элплат, Финам, Абсолют, Нико-банк, Яндекс. Деньги,
Экспобанк, ККБ, Кубань Кредит, Зенит, СМП Банк

Порядок открытия расчетного счета, выбор тарифа РКО

Между клиентом и выбранным банком заключается договор на расчетно-кассовое обслуживание бессрочно или на определенный период с возможностью продления. Процедура открытия расчетного, текущего или специального счета устанавливается финучреждением, и получить информацию о ней можно у менеджера. Типовой алгоритм выглядит следующим образом:

• запросить в отделении банка или самостоятельно ознакомиться на сайте с перечнем документов и условиями обслуживания клиентов
• оформить и подать заявку на открытие счета с приложением собранного пакета документов
• подписать договор и получить в финучреждении чековые книжки, банковские карты и другие документы при необходимости
• подключится к системе интернет-банкинга и активировать нужные сервисы, например зарплатный проект, настроить дистанционное обслуживание.

Прежде, чем открыть расчетный счет, необходимо выбрать тариф РКО — размер платы, взимаемой банком за проводимые операции. Величина издержек зависит от количества платежных поручений, оборота безналичных средств, используемых сервисов и других факторов. Тарифы определяются банком и обычно одинаковы для всех отделений находящихся и в Москве, и в небольшом райцентре на Дальнем Востоке.

Разобравшись, что означает расчетный счет, предприниматель или руководитель компании сможет его использовать с наибольшей эффективностью. Этот финансовый инструмент необходим для ведения бизнеса, проведения и получения платежей.

Банк ВТБ является одним из крупнейших финансовых учреждений в России с множеством отделений по всей стране. Предприниматели и компании всех форм собственности могут открыть расчетный счет в любом из филиалов и выбрать наиболее выгодный тариф РКО. Сотрудничество с нами обеспечит вашему бизнесу широкие возможности для развития и процветания.

Тарифы на расчетное обслуживание

Открытие расчетного счета

Откройте счет прямо сейчас

Оставьте номер телефона и мы проконсультируем вас в ближайшее время

Как открыть расчетный счет

Кто может открыть расчетный счет. Его могут открыть все, кто ведет бизнес: индивидуальные предприниматели и компании разных форм собственности. Еще расчетный счет могут открыть НКО — некоммерческие организации, чтобы принимать на него пожертвования и оплачивать текущие расходы.

Открыть расчетный счет не смогут физлица и самозанятые без статуса ИП.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета. Набор документов зависит от того, кто открывает счет, и от конкретного банка. Обычно нужны такие документы.

Документы для ИП:

• Паспорт.
• ИНН.
• Лист записи в ЕГРИП — госреестре предпринимателей. Форма — Р60009.

Документы для ООО:

• Решение об учреждении ООО.
• Паспорт директора.
• Решение о назначении директора.
• Устав компании.
• Новые компании дают лист записи в ЕГРЮЛ — едином госреестре юрлиц. Форма — Р50007. Старые компании — выписку из ЕГРЮЛ.

За точным списком обращайтесь в банк, где хотите открыть расчетный счет. Например, в Тинькофф Бизнесе для ИП нужен только паспорт, а для ООО — паспорт директора, решение о его назначении и устав.

Порядок открытия расчетного счета зависит от конкретного банка.

Если открываете расчетный счет в банках, которые ориентируются на офлайн-обслуживание, придется посетить офис. Нужно прийти в отделение банка с пакетом документов и написать заявление, менеджер оформит документы и откроет расчетный счет.

Если открываете расчетный счет онлайн, процедура открытия проще. Нужно заполнить заявку на сайте, а затем передать представителю банка документы в любом удобном для вас месте — он приедет сам в назначенное время.

Сколько можно перевести без комиссии и какие есть лимиты?

В банке ВТБ перевод через СБП:

• до 100 000 рублей — бесплатно;
• свыше 100 000 рублей — комиссия не более 0,5%, максимум 1500 рублей.

ВТБ предлагает клиентам переводить до 500 000 рублей за один раз. В месяц можно отправлять между своими счетами и другим людям до 5 000 000 рублей.

Принципы кодировки расчетных счетов

Уникальные номера р/с формируются по правилам ЦБ РФ. Расчетный, текущий или любой иной счет в банке имеет одинаковую структуру и состоит из 20 знаков, которые объединяются в шесть разрядных групп и цифры в них имеют следующие значение при расшифровке:

• с 1-ой по 3-ю. Кодируется форма собственности организации владельца: 405 – федеральная; 406 — государственная; 407 — частные компании (ООО, ОАО, ЗАО и другие)
• Дополнительные сведения о собственнике счета: 01 – финансовые и кредитные; 02 – коммерческие и 03 — некоммерческие организации
• с 6-ой по 8-ую. В соответствии с Общероссийским классификатором обозначается используемая валюта: 634 и 810 — рубли (в международных и внутренних расчетах), 840 – доллары США; 978 — евро
• Контрольное число является значимым элементом и используется для контроля статуса и правильности составления счета
• с 10-ой по 13-ую. Идентификационный номер банка, филиала или иного структурного подразделения финансовой организации
• с 14-ой по 20-ую. Уникальная комбинация, которая присваивается каждому клиентскому счету индивидуально

Разбираясь в вопросе, что значит расчетный счет, необходимо знать некоторые моменты. В частности, две начальные группы цифр называются балансовыми счетами первого и второго порядка. Это правило применяется только для описываемых банковских инструментов, в кодировках депозитов обычно зашифровывается период действия.

Чтобы не возникало лишних вопросов по поводу реквизитов карты, необходимо сразу при получении пластика распечатать реквизиты в офисе через сотрудника банка. Держать их необходимо всегда на видном месте, так как мы никогда не знаем, когда реквизиты нам могут потребоваться.

Если у вас есть распечатка, то вопрос, как узнать номер счета, отпадает сам собой. Но что делать, если номер счета неизвестен. Разберемся подробнее.

Узнать реквизиты карточного счета можно дистанционно, не выходя из дома. Это можно сделать с помощью личного кабинета, который есть у каждого держателя пластиковой карты.

Для этого необходимо:

• сначала нужно авторизоваться в приложении ВТБ Онлайн
• далее, заходим в раздел «Продукты», и выбираем нужную нам карту из списка
• затем, во вкладке «Действия», нажимаем на кнопку «Показать реквизиты»

Вот так легко и просто можно узнать необходимую информацию.

Если у клиента нет мобильного приложения, то это не значит, что у него не получится получить сведения о карте. Воспользоваться можно также и интернет-банком.

Для этого нужно зайти в личный кабинет клиента ВТБ с помощью телефона или компьютера, а затем:

• в разделе «Мои продукты» выбрать номер карты
• нажать на кнопку «Реквизиты»

Алгоритм действий аналогичен первому варианту.

Кредитная карта Халва от Совкомбанк

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банк

Договор на обслуживание карты

Как уже было сказано ранее, пластик выдается после подписания документов, а именно, договора на обслуживание карты. Все документы составляются в двух экземплярах, один из которых передается клиенту после подписания. Именно в договоре также прописаны реквизиты платежного инструмента.

Для этого необходимо просто внимательно пролистать все страницы договора, и найти необходимую для клиента информацию.

Если по какой-то причине у клиента нет личного кабинета или мобильного приложения, но есть сама банковская карта, узнать реквизиты счета можно также с помощью банкомата ВТБ. Правда, сначала придется найти сам банкомат. Это, пожалуй, будет самая сложная часть данного способа.

Найти ближайший банкомат банка можно на официальном сайте банка ВТБ, зайдя в раздел «Отделения и банкоматы», далее, нужно указать желаемый город для поиска.

Итак, чтобы получить реквизиты, нужно:

• вставить пластик в банкомат и ввести четырехзначный пин-код
• далее, нужно совершить любую операцию, например, запросить баланс карты
• теперь нужно запросить печать чека, где будут указаны реквизиты карточного счета

Но здесь стоит отметить, что совершить данные операции можно только в личных банкоматах ВТБ. То есть, узнать реквизиты, например, в банкомате сбербанк, не получится.

Центр клиентского обслуживания

Еще один не менее доступный способ – горячая линия банка. Служба поддержки работает круглосуточно, дозвониться можно с любой точки мира. Для начала необходимо будет позвонить по бесплатному номеру горячей линии 8 800 100 24 24, а далее, нужно дождаться соединения с оператором.

Сотрудник банка попросит назвать вас следующую информацию:

• полностью фамилию, имя и отчество
• дату рождения
• кодовое слово
• данные паспорта
• а также последние 4 цифры номера карты

Также можно обратиться и в отделение банка. Предоставив паспорт, сотрудник банка выдаст клиенту реквизиты счета на бумажном носителе.

Visa Classic 100 дней без % Альфа-Банка

Карта рассрочки Свобода банка Хоум кредит

Как работает Система быстрых платежей?

Это сервис, с помощью которого можно моментально отправлять деньги родственникам, знакомым и продавцам в другие банки по номеру мобильного или QR-коду. При этом средства зачисляются за несколько секунд вне зависимости от праздников, выходных и времени суток.

До появления СБП можно было отправлять деньги только по данным карты или банковским реквизитам, нужно было платить комиссию за межбанковские операции и ждать, когда деньги зачислятся. Теперь, чтобы отправить средства через СБП, потребуется только номер телефона получателя. Другие данные — например, реквизиты карты или счета, — не нужны.

Также клиент может отсканировать QR-код и оплатить покупку через СБП меньше чем за минуту. Ключевая цель Системы быстрых платежей — дать людям возможность переводить деньги моментально, бесплатно (или с небольшой комиссией) и удобно — в мобильном приложении, интернет-банке или через банкоматы.

Не более 500 000 ₽ за один перевод, лимиты на месяц — до 5 000 000 ₽

Использование расчетного счета

Банки и другие кредитные организации являются посредниками между компаниями и предпринимателями и обеспечивают взаиморасчеты между ними. Основные (расчетные) счета необходимы для ведения хозяйственной деятельности и используются для различных целей.

• Переводы безналичных средств в уплату за поставляемую продукцию, товары и предоставляемые услуги на счета заказчиков и контрагентов в РФ и за рубежом.
• Зачисление денежных средств, поступающих от деловых партнеров по договорам и от покупателей при оптовых и розничных продажах.
• Уплата налогов, сборов и других обязательных платежей в бюджетные и внебюджетные фонды.
• Проведение расчетов с физическими лицами: выплата заработной платы работникам предприятий и частным подрядчикам.
• Оплата услуг банка: комиссионное вознаграждение, использование кредитных средств, лизинга и страхования.
• Расчеты при участии в процедурах госзакупок и торгов, плата за регистрацию на площадках и безналичные переводы в ходе выполнения заключенных контрактов.

Владельцы используют расчетные банковские счета для выполнения финансовых операций по внесению и получению наличности через кассы, терминалы или банкоматы. Эти инструменты также предназначены для хранения безналичных денег в течение всего срока действия договора.

Возможно ли узнать расчетный счет организации по ИНН

Получить реквизиты организации, если известен только её ИНН, онлайн не получится. Чтобы узнать расчётный счёт по ИНН, необходимо знать наименование банковского учреждения, с которым у компании заключен договор. Юридические лица часто открывают расчётные счета в нескольких банках. Чтобы финансовая операция была правильно учтена контрагентом, при отправке нужно убедиться, что счёт получателя указан правильно.

Если контрагент — индивидуальный предприниматель, в редких случаях у него может не быть номера лицевого счёта. ИП имеет право открыть лицевой счёт, но не обязан это делать.

Проверить блокировку р/с налоговой

Чтобы проверить онлайн блокировку расчётного счёта на сайте налоговой инспекции, откройте раздел «Система информирования банков» на сайте Федеральной налоговой службы.

Для получения информации введите БИК (9-значный индивидуальный код) и ИНН организации и отправьте запрос. Сервис предоставит сведения о состоянии расчётных счетов ИП или юридического лица, о наличии или отсутствии блокировок и приостановлений. Проверка БИК и расчётного счёта занимает до нескольких минут.

Из перечисленных способов одни подходят для того, чтобы узнать расчётный счёт ИП или компании, другие — чтобы проверить, не заблокирован ли он. Для получения сведений нужно знать ИНН, регион деятельности, БИК, название компании или другие данные, в зависимости от того, каким способом вы воспользуетесь.

Использование лицевого счета ИП в коммерческих целях

Принимать на личный счет оплату от клиентов нельзя, это запрещает Центробанк. Исключение — самозанятые без статуса ИП, им так можно. У предпринимателей, которые для работы пользуются лицевым счетом, могут возникнуть проблемы.

Проблемы с банками. Банк, в котором у предпринимателя открыт лицевой счет, приостановит операцию или вовсе заблокирует счет, если узнает, что он используется для работы. Отклонить операцию может и банк контрагента, если при перечислении денег контрагент оставит пометки, которые указывают на коммерческую деятельность — например, «перевод за отгрузку товара», «перевод ИП Иванову».

Проблемы с клиентами. Сложности могут возникнуть с поставщиками и партнерами. Многие отказываются сотрудничать с предпринимателями, у которых нет расчетного счета.

В теории бизнес может не открывать расчетный счет и работать с наличкой. Однако здесь тоже есть ограничения: на один договор может приходиться не более 100 000 ₽. Чтобы провести 101 000 ₽, нужно заключить два договора. Не каждый контрагент согласится на такую волокиту.

Так что на практике работать без расчетного счета крайне сложно, поэтому для ведения полноценного бизнеса расчетный счет нужен.

Информация о реквизитах расчетного счета

Клиент получает номер банковского счета при подписании соглашения с кредитным учреждением, который сохраняется за ним до момента закрытия. Информация о реквизитах расчетного счета (р/с) организации или предпринимателя хранится в базах данных и документах финучреждения.

Самостоятельно узнать свой расчетный счет можно из следующих источников:

• договор на открытие и обслуживание р/с или справка, выданная банком
• служба поддержки или отделение финучреждения
• в системе клиент-банк: в личном кабинете или мобильном приложении

Банковские реквизиты и основной из них — номер расчетного счета — указываются в распоряжениях для финучреждения на проведение платежей за товары и услуги, а также в других документах. Для точной идентификации клиентом указывается полное наименование компании или фамилия, имя и отчество лица, занимающегося предпринимательской деятельностью. В случае несовпадения данных с указанными в договоре транзакция блокируется.

Рекомендуемые тарифы РКО

до 500 000 ₽с комиссией 0,25%

до 1 000 000 ₽без комиссии

до 2 000 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽без комиссии

до 300 000 ₽без комиссии

до 10 000 000 ₽без комиссии

до 1 500 000 ₽без комиссии

до 150 000 ₽с комиссией 2%

Бесплатное обслуживание первые 2 месяца. Открытие любого количества счетов в рублях и валюте

от 100 000 ₽с комиссией 1%

Проверка расчётного счёта онлайн

Проверка счёта компании онлайн позволяет выяснить, нет ли в отношении неё ограничений. Если известен номер расчётного счёта, проверить наличие блокировок и ограничений можно на сайте налоговой службы и с помощью сервиса «Сбербанка».

Также есть сайты проверки расчётных счетов, которые составляют рейтинги благонадёжности компаний и выдают сводную информацию. Такие сайты используют данные с государственных сервисов.

На сайте налоговой

Проверить расчётный счёт онлайн можно на сайте ФНС. Порядок действий:

• нажмите «Сервисы и госуслуги»;
• найдите блок «Риски бизнеса»;
• перейдите по ссылке «Прозрачный бизнес»;
• выберите из списка, что нужно искать;
• введите ИНН и нажмите «Найти».

Данные об организации нужно собирать всеми доступными способами. Проверка расчётного счёта контрагента на сайте налоговой не даёт возможности узнать все сведения. Некоторые можно получить, запросив информацию из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Для этого нужно воспользоваться специальным сервисом на сайте ФНС, указав название компании, регион юридической регистрации, ИНН или ОГРН.

В органах федеральной налоговой службы можно получить номер расчётного счёта должника в финансовом учреждении, если есть решение суда о взыскании долга в пользу заявителя. Право взыскателя на получение банковских реквизитов закреплено в Федеральном законе № 229-ФЗ от 02.10.2007.

Через Клиент-Банк

Клиент-Банк — это специальное программное обеспечение, предназначенное для управления счётом и проведения платежей без посещения отделений банка. Система дистанционного доступа к счёту даёт возможность запросить в банке информацию о расчётном счёте контрагента, но только если он открыт в том же банке, что и у заявителя.

Чтобы узнать реквизиты расчётного счёта, нужно авторизоваться в программе или через веб-интерфейс и начать формирование платёжного документа. Поиск компании нужно выполнить по названию или ИНН. Если у неё открыт расчётный счёт в этом банке, система предоставит полные банковские реквизиты, включая корреспондентский счёт. Таким способом не получится проверить счета, открытые в других банках.

Через интернет-сервис

Чтобы получить информацию о контрагенте через интернет-сервис, нужно знать ИНН и расчётный счёт. Отчёт о компании предоставляется в сводном виде и содержит информацию, достаточную для принятия решения, стоит ли работать с этой компанией. Такой сервис есть у «Сбербанка». Он называется «Проверка контрагентов по официальным источникам». Также можно получить информацию в любом отделении «Сбербанка».

Зачем могут потребоваться реквизиты

Чтобы быстро совершить банковский перевод, или принять деньги от друзей, достаточно сообщить номер банковской карты. Он напечатан на лицевой стороне пластика и состоит из 11, иногда больше, цифр.

Для чего же необходимо знать номер банковского счета по карте:

• Первое, наверное, самое основное, для чего могут потребоваться реквизиты счета, это зачисление заработной платы. То есть, необходимость написать заявление на зачисление средств от работодателя или же из Пенсионного фонда, на зачисление пенсии или пособий.
• Также реквизиты могут потребоваться в том случае, если планируется перевод на крупную сумму денег, когда установленных лимитов банком недостаточно.
• В-третьих, потребоваться реквизиты могут при переводе со счета на счет из стороннего банка. Как правило, такие операции сопровождаются комиссией, а перевод по номеру счета обойдется дешевле.
• Не стоит забывать, что реквизиты счета также необходимо при зачислении средств от какой-нибудь организации.
• Также потребоваться может в том случае, если, например, карта утеряна и заблокирована. Совершать операции по карте, пока не восстановлена, можно по реквизитам и номеру счета.

Кредит наличными в ВТБ

от 50 000 до 5 000 000 руб.

Реквизиты карточного счета могут потребоваться в любую минуту, поэтому так важно знать, как можно получить данный номер и где его можно узнать.

Чем расчетный счет отличается от лицевого

Лицевой счет и расчетный счет — разные понятия. Разберем ниже самые частые вопросы, которые возникают у предпринимателей и компаний.

Почему нельзя путать счета. На расчетный можно получить деньги от клиентов, с него же расплачиваться с поставщиками за сырье. А лицевой счет можно использовать только для хранения денег, перечисления зарплат и получения кредитов.

Объясняем в таблице, в чем заключается разница между расчетным и лицевым счетом.

Что такое счет получателя, он расчетный или лицевой. Счет получателя — это 20 цифр, на которые поступают деньги, когда их переводят в банк. Расчетный это счет или лицевой, зависит от того, кто ваш получатель. Если это человек без статуса ИП, у него лицевой счет. Если ИП или компания — расчетный.

Где просмотреть номера расчетного и лицевого счетов. Есть несколько способов, как выяснить номер расчетного или лицевого счета.

• Найти в мобильном приложении банка.
• Посмотреть в личном кабинете на сайте банка.
• Посмотреть в справке, которую выдавали во время открытия счета.
• Запросить в офисе банка лично.

Если решите узнать счет в офисе банка, не забудьте взять паспорт.

Дальше рассказываем подробнее про каждый счет.

Как открыть лицевой счет

Порядок открытия лицевого счета зависит от того, для чего он нужен. Давайте разберем два примера.

Лицевой счет для сим-карты может открыть любой человек с паспортом. Отдельно оформлять счет не нужно: после покупки сим-карты мобильный оператор откроет лицевой счет автоматически.

Депозит в банке может открыть физлицо, ИП или компания. Физлицу для этого нужно обратиться в банк, заполнить заявку и показать паспорт. Бизнесу тоже нужно обратиться в банк, но перед этим надо открыть расчетный счет в банке, где он планирует открыть депозит.

Набор документов при открытии лицевого счета в каждом случае тоже будет разный.

Стоимость

До 100 000 ₽ в месяц — бесплатно, свыше 100 000 ₽ в месяц — 0,5%, мин. 20 ₽,
макс. 1 500 ₽

Как узнать расчётный счёт — 4 легальных способа

Расчётный счёт представляет собой 20-значную комбинацию цифр. В неё входят номера балансовых счетов, код валюты, контрольная цифра, код подразделения и внутренний номер ЛС клиента.

ФЗ 395−1 от регулирует особенности предоставления данных кредитным учреждением о счетах и сделках клиентов, поэтому сведения о счетах компаний не всегда присутствуют в свободном доступе. Но есть законные способы — как узнать номер расчётного счёта компании:

• посмотреть реквизиты в договоре;
• найти на сайте компании.

В каждом случае есть особенности и минусы, поэтому лучше использовать несколько способов проверки.

В договоре

Если с компанией заключён договор, её счёт можно найти в разделе документа, где указаны банковские реквизиты и подписи. Недостаток этого способа — возможная неактуальность реквизитов. Если денежные операции производились давно, счёт мог измениться или оказаться заблокированным.

Держатель банковской карты может посмотреть номер счёта в договоре о банковском обслуживании, где указываются реквизиты сторон. Оформление договора — обязательная процедура при открытии счёта, выдаче кредита, оформлении пластиковой карты.

На сайте компании

Часто банковские реквизиты находятся на сайте компании. Чтобы узнать реквизиты получателя, нужно зайти на его официальный сайт и выбрать раздел «О компании». Там можно найти сведения, необходимые для совершения платёжной операции.

Информация на сайтах не всегда обновляется регулярно, поэтому данные могут оказаться устаревшими. Ещё минусы — не у всех компаний есть сайты, если есть, не всегда на них указываются банковские реквизиты.

В платёжных документах

Платёжка — надёжный способ узнать расчётный счёт получателя. При отправке денежного перевода формируется платёжный документ, где указываются текущий счёт и другие реквизиты. Платёжное поручение составляет сотрудник банка. Также поручение можно сформировать в программе «1C:Бухгалтерия» или в интернет-банке.

В программе 1С Бухгалтерия

Этот способ подходит, если компания внесена в список контрагентов в программе «1C:Бухгалтерия». Чтобы посмотреть реквизиты, сделайте следующее:

• откройте раздел «Справочники»;
• перейдите в «Покупки и продажи»;
• выберите «Контрагенты»;
• найдите нужную компанию;
• посмотрите её расчётный счёт.

Если контрагента нет в базе, узнать его расчётный счёт таким способом не получится.

Другие способы

Узнать реквизиты своего счёта можно при получении пластиковой карточки. Клиенту выдаётся конверт, внутри которого также есть номер лицевого счёта. Он находится слева от ПИН-кода.

Получить и распечатать реквизиты счёта для обязательных платежей можно в банкомате или платёжном терминале. При оплате услуг банкомат распечатает квитанцию, в которой указан расчётный счёт организации. Но этот способ подходит не для всех компаний.

Перед началом работы с новым контрагентом нужно собрать о нём данные, в т. ч. узнать актуальные реквизиты и состояние счетов. Проверка расчётного счёта на действительность может потребоваться и в других случаях:

• представители компании не выходят на связь;
• контрагент не выполняет обязательства;
• организация — ваш должник и не погашает задолженность.

Перед началом сотрудничества с новым контрагентом важно убедиться, что его расчётные счета не заблокированы.

Определение и назначение

Этот финансовый инструмент является обязательным для всех хозяйствующих субъектов независимо от формы собственности и государственной принадлежности. Расчетный счет компании – это учетная запись в форме уникальной комбинации цифр, которую банковская система использует, чтобы учитывать денежные средства, выполнять платежи, переводы и другие операции.

Законодательство не ограничивает количество расчетных счетов для организаций и предпринимателей и не регулирует выбор банков. Совершать операции по счету его владельцы могут самостоятельно, с помощью учетной записи в интернет-банке, или обратившись к сотрудникам банка в офисе.

Расчетные счета предприятий обеспечивают надежное хранение и доступ к собственным финансовым средствам. Но этот банковский инструмент обычно не применяется для получения дохода в виде процентных отчислений от средств на счете. Клиент может внести деньги или забрать их по первому требованию полностью или частично.

Оплата по QR-коду через СБП

Расплачиваться за покупки можно с помощью мобильного приложения банка. Некоторые компании разрабатывают собственные приложения для оплаты через QR-код.

Действуйте следующим образом:

• Откройте приложение для считывания кода или просто наведите камеру на QR-код.
• Проверьте данные будущего платежа или введите сумму вручную.

После считывания QR-кода происходит оплата в 1 клик в приложении банка. Продавец увидит, что операция прошла успешно, и можно забирать покупку.

Как пополнить счет в ВТБ со счета другого банка через СБП?

Для совершения перевода достаточно выбрать в ВТБ Онлайн опцию пополнения своего счета через СБП. Выбрать банк, со счета которого будут списываться средства, а затем подтвердить запрос на списание в приложении этого банка. На эту операцию распространяются условия переводов через Систему быстрых платежей, установленные банком-отправителем.

Популярные вопросы

Как узнать расчётный счёт банка?

Можно воспользоваться любым удобным способом из перечисленных:

• посмотреть в договоре;
• позвонить на горячую линию;
• запросить реквизиты у консультанта в чате на сайте кредитного учреждения;
• посмотреть в мобильном банке или интернет-банке;
• спросить у сотрудника в банковском отделении (потребуется предоставить паспорт).

Где найти номер расчётного счёта заявителя?

Заявитель может использовать мобильное приложение или интернет-банкинг своего банка. Также можно позвонить в кредитное учреждение, назвать свои паспортные и личные данные и спросить номер счёта. Если у вас карта «Сбербанка», обращаться нужно в этот банк. Номер счёта и номер дебетовой пластиковой карты — это не одно и то же, они отличаются. На лицевой стороне карточки указан её номер, а счёт доступен клиенту в личном кабинете.

Как узнать свой р/с ИП?

Реквизиты карточного счёта есть в мобильном приложении и интернет-банке того банка, где обслуживается индивидуальный предприниматель. Также поставщики финансовых услуг выдают справку об открытии расчётного счёта — в ней тоже есть реквизиты.

Какие реквизиты требуются для перевода

Для того чтобы совершить или принять перевод денежных средств, клиенту необходимо знать следующие реквизиты:

• ФИО получателя средств
• БИК банка-получателя
• номер банковского счета получателя средств
• назначение платежа, но этот пункт является не обязательным

Из всего вышесказанного самым простым и доступным способом узнать реквизиты счета является мобильное приложение или личный кабинет. Также, не выходя из дома, можно позвонить на горячую линию. Но здесь стоит помнить, что в это случае придется предоставить всю информацию о себе для идентификации. В противном случае, сотрудник банка просто не имеет право предоставлять вам необходимую информацию.

Last modified: 20.10.2020

Как перевести деньги через СБП?

Переводы через СБП доступны всем, кто их подключил, и в тех банках, которые являются участниками программы. Важно, чтобы обе финансовые организации и оба клиента были подключены. Главное условие получения и отправки перевода через СБП— это наличие российского номера телефона.

Чтобы отправить средства другому человеку через Систему быстрых платежей, нужно сделать несколько простых шагов:

• Открыть мобильное приложение «ВТБ Онлайн».
• Найти раздел «Платежи», опцию «По номеру телефона или карты», выбрать способ.
• Вписать номер получателя и сумму, которую необходимо перечислить.

Через считаные секунды получатель увидит пополнение своего счета.

У клиента могут быть счета в нескольких банках, куда можно зачислить деньги, поэтому перед отправкой средств лучше уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.

Обратите внимание, что отменить перевод через СБП нельзя — деньги сразу зачисляются получателю. Поэтому перед тем как кликнуть на «Перевести», стоит еще раз проверить на экране подтверждения маскированное Ф.И.О. получателя средств.

Если была совершена ошибка и средства ушли к постороннему, клиенту придется звонить и договариваться об обратном переводе. Без его согласия получить свои средства не выйдет даже в банке.

Перечень документов для открытия расчетного счета в банке

Каждая из финансовых организаций разрабатывает собственные правила обслуживания клиентов. Соответственно, перечень документов, необходимых для открытия расчетного банковского счета, индивидуальным предпринимателем или компанией, также могут различаться. Ознакомиться с условиями работы и получить полный список бумаг, нужных для заключения договора РКО, можно в офисе, колл-центре или на сайте выбранного кредитного учреждения.

Индивидуальные предприниматели

Физическому лицу, которое занимается предпринимательской деятельностью, при оформлении договора с банком необходимо подтвердить личность и статус. Для открытия расчетного (основного) счета потребуются следующие документы:

• Заявление на открытие счета, заполненное на специальном бланке от руки или напечатанное на принтере и собственноручно подписанное.
• Паспорт гражданина Российской Федерации с отметкой о регистрации по месту постоянного жительства или пребывания.

Финучреждение вправе запросить у индивидуального предпринимателя и другие документы, подтверждающие уровень дохода или иные сведения. При этом банк несет ответственность за разглашение и неправомерное использование персональной информации о клиенте.

Хозяйствующие субъекты разных форм собственности

От имени компании чаще всего действует ее генеральный директор или главный бухгалтер. Расчетный или лицевой счет в банке для юридического лица оформляется по заявлению, подписанному официальным представителем, который предоставляет следующие документы:

• свидетельство о регистрации или актуальная выписка из ЕГРЮЛ с указанием полного наименования и адреса
• сведения о режиме налогообложения предприятия в форме справки из ФНС или иной.
• информационное письмо из Госкомстата с указанием кодов хозяйственной деятельности согласно Общероссийскому классификатору
• паспорт представителя компании, выписка из приказа и доверенность на выполнение определенных процедур
• карточка с образцами подписей должностных лиц, имеющих право выписывать банковские распоряжения

В отдельных случаях кредитные организации требуют копии устава предприятия или иных разрешительных документов, например, лицензий на тот или иной вид деятельности. Уточнить перечень можно у представителя финучреждения или в службе поддержки.

Переводы через Систему быстрых платежей

Моментальные переводы по номеру телефона без комиссии
в другой банк

Преимущества Системы быстрых платежей

Моментальное зачисление на счет

Достаточно знать только номер
телефона получателя

Лимит бесплатных переводов

Как подключить Систему быстрых платежей

Войдите в приложение ВТБ Онлайн

Используйте код доступа, отпечаток пальца или Face ID

Перейдите в раздел «Услуги»

Список разделов находится в нижнем меню

Выберите «Получение переводов на ВТБ»

В меню «Сервисы» выберите «Получение переводов на ВТБ»

Включите опцию «Переводы по номеру телефона»

Теперь вам доступны переводы по Системе быстрых платежей

Включите опцию «Сделать ВТБ основным» для получения переводов на карту ВТБ

Теперь ваш счет в ВТБ станет основным для получения переводов по Системе быстрых платежей

Войдите в интернет-банк

В правом верхнем углу нажмите на свое имя

В выпадающем меню выберите пункт «Настройки»

Нажмите «Переводы по номеру телефона»

Подключите опции «Переводы по номеру телефона» и «Сделать ВТБ основным» для получения переводов на карту ВТБ

Как перевести деньги через Систему быстрых платежей

Перейдите в раздел «Платежи»

Выберите пункт «По номеру телефона или карты»

Выберите в верхней части экрана пункт меню «По номеру телефона или карты»

Выберите способ перевода

Способы перевода: по телефону, на карту, по счету

Заполните необходимые поля и нажмите «Перевести»

Введите номер телефона, выберите банк получателя и сумму перевода и нажмите «Перевести»

В верхнем меню выберите пункт «Платежи»

В подразделе «Переводы» нажмите «По номеру телефона или карты»

Введите номер телефона, выберите банк получателя и введите сумму перевода

Начните пользоваться СБП уже сейчас

Установите приложение «ВТБ Онлайн»

Совершайте операции быстро, безопасно, в любое время

Чем СБП отличается от других способов переводов?

В чем особенности переводов через Систему быстрых платежей:

• Минимальная комиссия или ее отсутствие. Обычно, если клиент отправляет деньги другому человеку внутри своего банка, он платит 0,2–1% при сумме свыше лимита, установленного для его программы. Если переводит человеку в другой банк, комиссия взимается с каждого платежа — 0,5–1,5%. При использовании Системы быстрых платежей клиент ВТБ ничего не платит дополнительно при отправке суммы до 100 000 рублей. Если сумма больше, комиссия составит 0,5%, но не больше 1500 рублей. По данному типу переводов нет минимального размера комиссии, как, например, в карточных переводах.
• Скорость. Через Систему быстрых платежей деньги попадают к получателю мгновенно, даже если отправлялись в другой банк. Нет выходных и праздничных дней. Все происходит моментально, даже если на часах 4:00. При обычном межбанковском переводе средства могут зачисляться сутки, в отдельных случаях срок растягивается до 5 рабочих дней.
• Межбанковские переводы. СБП позволяет отправлять деньги в любой банк, который подключен к Системе. Сейчас их более 200, будут подключены все. Участвуют ли нужные вам банки в программе, можно проверить на сайте СБП.
• Неважно, какая платежная система. При отправке денег через СБП неважно, через какую систему работает карта — «Мир», VISA, MasterCard или другую. СБП не задействует их при зачислении средств, а отправляет деньги напрямую со счета на счет.
• Отправка без карты. СБП допускает переводы, даже если у получателя нет пластика, достаточно иметь банковский счет. В банке ВТБ получение денег через Систему быстрых платежей возможно только на мастер-счет.
• Безопасность. Переводы по СБП защищены не хуже, чем любые другие действия со счетом. Вероятность ошибки еще ниже, если сканировать QR-код.

В данный момент СБП срабатывает только в случае, если это межбанковский перевод. Когда клиент отправляет деньги человеку в тот же банк, что и у него, средства перечисляются без участия Системы быстрых платежей.