Расчетный счет сбербанк тарифы комплектования

Содержание:

Бизнес-карты для снятия и пополнения

Покупатель, используя факторинг, получает отсрочку платежей, скидки, льготные цены и гарантированную поставку от надежных контрагентов. Он уже пользуется поставкой, но пока за неё не платит. Свой долг покупатель погашает не поставщику, а банку.

QR-коды

Современное решение приема оплаты от физических лиц в любых торговых точках и на выезде — графический QR-код. Услуга является бесплатной, работает без подключения специального оборудования. В процессе оплаты клиент считывает код камерой смартфона в приложении банка и подтверждает оплату. Информация о проведении операции поступает в мобильное приложение. Комиссия – от 0,6%. Узнать подробности, подключить сервис можно после заполнения заявки на сайте.

Валютный контроль счета

Клиенты могут открыть расчетные счета в Сбербанке в 21 иностранной валюте, включая долларовый. Банк берёт на себя решение всех вопросов внешнеэкономической деятельности, начиная с момента, когда открыт первый валютный счет. Все операции проводятся онлайн. Для новых клиентов Сбер предлагает специальные условия и выгодные тарифы. Для выбора банковских продуктов и срочных консультаций работает линия технической поддержки.

Менеджеры ВЭД на связи практически круглосуточно, их перерыв всего 2 часа в сутки. Сотрудники банка в рамках валютного контроля оформляют документы, проверяют контракты, предупреждают о рисках нарушения законодательства. Возможна экспертная оценка потенциала бизнеса, составление плана выхода на зарубежные рынки и помощь в поисках благонадежного контрагента.

Перечень документов

Индивидуальные предприниматели и юридические лица, планирующие управлять расчетным счетом, должны лично присутствовать при оформлении заявления и договора. В случае оформления доверенности на третье лицо необходимо его присутствие.

ИП должны подготовить:

Юридические лица предъявляют:

Паспорт руководителя.
Приказ о назначении.
Устав.

Используете в своей деятельности печать? Возьмите её с собой в банк или на встречу с менеджером для подписания договора РКО Сбербанка.

Тарифы торгового эквайринга для индивидуальных предпринимателей

Расчет тарифного плана производится на основании следующих параметров:

места регистрации клиента, в Москве тарифы устанавливаются индивидуально, в остальных регионах для предпринимателей действуют фиксированные ставки;
категория хозяйственной деятельности – реализация обуви, одежды, предприятия общепита, торговля строительными материалами, сфера услуг;
размер оборота по ПОС-терминалу, ставка обратно пропорциональна по отношении к объему безналичных платежей;
количество установленных терминалов на одну торговую точку;
уровень конкуренции на рынке;
макроэкономическая ситуация;
изменения законодательства;
влияние Центрального банка на деятельность структуры.

На ставку не влияет наличие расчетного счета индивидуального предпринимателя в Сбербанке, выбор платежной системы, банк-эмитент карты, а также статус платежного инструмента – обычный или платиновый.

На сайте Сбербанка представлен онлайн-калькулятор. С помощью приложения можно рассчитать комиссию для организации. Подключение торгового эквайринга занимает от 1 до 3 дней. Устанавливается комиссия от оборота в размере от 1,6%. К прочим условиям услуги можно отнести:

установка терминала занимает около 60 минут;
устройство работает без технологических перерывов;
предусмотрена возможность бесконтактной оплаты;
терминал совместим с популярными программными обеспечениями контрольно-кассовой техники и всеми версиями 1С;
предпринимательская деятельность полностью защищена от продаж вне кассы;
в соответствии с Федеральным законом №54 ежемесячная касса составляет от одной тысячи рублей.

Деньги зачисляются на следующий рабочий день до 12:00 по МСК в разрезе торговых точек или единой суммой. Предприятия с открытым расчетным счетом в банке могут получить средства и в выходные.

Новым клиентам банк предлагает выгодные льготные условия. В первый месяц обслуживания списывается только комиссионное вознаграждение без учета абонентской платы. Ставка рассчитывается исходя из вида деятельности индивидуального предпринимателя.

На сайте Сбербанка постоянно обновляется информация о действующих акциях и тарифах, в том числе по торговому эквайрингу. Особые условия обслуживания могут быть установлены при проведении операций с покупкой в кредит или бесконтактной оплате.

Операции по терминалу могут быть признаны недействительными в следующих случаях:

транзакции проведены с нарушением договора или правил платежных систем;
операция совершена по поддельной или недействительной карте;
в документе отсутствуют обязательные данные, есть исправления;
нет подписи покупателя на чеке электронного терминала;
оформлен возврат на товар или услугу.

Техническая поддержка оказывает помощь круглосуточно, без выходных и праздников. Сообщить о проблеме можно по телефону, оставив заявку на сайте или посетив отделение эквайринга в ближайшем представительстве банка. При обращении понадобятся сведения о клиенте, включая номер электронного терминала, юридическое наименование организации, контактный номер торгово-сервисной точки. Эквайринг от Сбербанка дает возможность воспользоваться и такими услугами как оплата без физического присутствия карты, включение в чек «чаевых».

Подключение эквайринга на выгодных условиях. Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Регистрация бизнеса

Получить полный пакет документов и отправить заявку на открытие ИП или компаний с единственным учредителем поможет сервис от Сбера. Сотрудникам банка нужен только паспорт будущего предпринимателя, электронная почта и доступ клиента в Сбербанк Онлайн. Весь процесс займет не более получаса:

Заходите на сайт Сбербанка.
Переходите в раздел «Расчетный счет», «Начало бизнеса».
Выбираете пункт «Зарегистрировать ИП или ООО».
Нажимаете кнопку «Открыть онлайн».
Выбираете организационно-правовую форму — ИП или ООО.
Вводите персональные данные, даете ответы на все вопросы.
Отправляете копии документов.

Пакет документов для регистрации бизнеса подготовят и отправят в налоговую сотрудники Сбера. Ответ от ФНС поступит заявителю по электронной почте в течение трех дней после отправки заявления.

Эквайринг для онлайн-площадок, продажи через мессенджеры и соцсети

Интернет-эквайринг обеспечивает сохранность данных, которые вводят клиенты при совершении операций. Техническая служба Сбербанка регулярно проводит мероприятия по повышению безопасности транзакций, чем и объясняется высокий тариф услуги. Зачастую комиссия взимается и с покупателя, и с продавца.

В банке представлено несколько сервисов. Интернет-эквайринг 2.0 поддерживает как мобильные платежи, так и расчетные операции в сети. Сервис позволяет сохранить данные независимо от банка-эмитента карта. Такая технология существенно упрощает процесс покупки.

Ссылка для оплаты размещается на сайте продавца или другом ресурсе. Но сайт в обязательном порядке должен поддерживать кодировку UTF-8. Воспользоваться услугой можно и без наличия собственного сайта. Счет в таком случае выставляется в персональном аккаунте:

должен быть выполнен вход в профиль;
затем «Выставляется счет»;
запрашиваются данные с указанием электронного адреса покупателя;
подтверждается действие;
клиент получает письмо со ссылкой на оплату.

Статус платежа отражается в личном кабинете. Подтверждение также поступит и на указанный адрес электронной почты.

Комиссия за интернет-эквайринг зависит от оборота, составляет от 1 %. В период с 15 апреля по 30 сентября 2020 года банк снизил плату. Льготная ставка в размере не более 1% установлена для предприятий, реализующих медицинские товары, продукты питания, одежду, а также средства связи и бытовую технику, если стоимость оборудования не превышает 20 тысяч рублей.

Пошаговая процедура подключения эквайринга

Заявку на подключение услуги можно подать дистанционно на сайте банка. Достаточно указать ФИО, контактный номер телефона, адрес проживания, идентификационный номер индивидуального предпринимателя. Менеджер свяжется с клиентом и обсудит детали встречи.

Для оформления договора понадобятся следующие документы:

свидетельство о регистрации предпринимательской деятельности;
реквизиты расчетного счета для перечисления вырученных средств;
копии договора аренды торгового помещения или права собственности на недвижимость.

Сбербанк оставляется за собой право запросить и другие сведения. К пакету бумаг необходимо добавить заявление на подключение. Бланк можно получить у сотрудника или загрузить на официальном сайте.

В случае одобрения заявки, специалисты выезжают на торговую точку и устанавливают оборудование. Персоналу проводится инструктаж по эксплуатации устройств.

В зависимости от специфики деятельности, банк предлагает следующие категории устройств:

переносные и автономные аппараты;
терминалы, встроенные в устройства самообслуживания;
компактное оборудование для гаджетов – планшетных персональных компьютеров и мобильных телефонов;
смарт-терминалы.

Возможность интеграции с эквайрингом предусмотрена и в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн. Для регистрации аккаунта необходимо подать заявку в одном из офисов кредитно-финансового учреждения. После подписания договора на обслуживание вводятся данные для доступа в форме входа. Для завершения регистрации понадобится код из текстового сообщения. При первом посещении желательно изменить пароль.

В персональном кабинете доступны следующие функции:

регистрация дополнительной торгово-сервисной точки;
заказ еще одной единицы оборудования действующей торгово-сервисной точки;
блокировки или изменение данных действующей торгово-сервисной точки;
заказ отчета по торговому эквайрингу.

Подключение и обслуживание мобильного эквайринга

Мобильный эквайринг от Сбербанка доступен в приложении Sberbank Mobile POS. Предложение появилось на рынке банковских услуг в 2017 года. Услуга ориентирована на представителей малого и микробизнеса с незначительным потоком клиентов и небольшой валовой выручкой. Но эквайринг также может заинтересовать и средний, крупный бизнес, если они нацелены на мобильность при расчете с покупателями.

Сейчас читают: Чтобы открыть вклад на 2022 год, сделайте одномесячный вклад с высокими процентами

Функциональность мобильного эквайринга:

для доступа к сервису понадобится планшетный компьютер или смартфон с операционной системой Андроид или iOS, с mPOS-терминалом и бесперебойным интернет-соединением;
все платежи проводятся в приложении, подтверждаются операции путем введения ПИН-кода или с помощью подписью владельца карты. Терминал может считать карты, как с чипом, так и с магнитной лентой. После завершения транзакции чек отправляется на телефон клиента в текстовом сообщении или по электронной почте;
расчеты могут проводить юридические лица, индивидуальные предприниматели и физические лица;
ставка комиссии выше, по сравнению с другими предложениями, что объясняется небольшими оборотами участников мобильного эквайринга. Этот вид безналичных расчетов может быть востребован в службах курьерской доставки, индустрии красоты, такси, частном репетиторстве, заведениях общепита.

Прием безналичных платежей через гаджет выполняется по следующему алгоритму:

Устройство по считыванию карт подключается к смартфону.
Затем должен быть выполнен вход в приложение.
После чего вводится сумма операции.
Карта проводится через ридер или вставляется в терминал. Доступна и бесконтактная оплата.
Система запрашивает подпись владельца карты после завершения транзакции, открывается дополнительное окно.
Чек об операции направляется покупателю – в смс или на e-mail.
История платежей сохраняется в приложении, клиент может просмотреть выписку в любое время.
Средства зачисляются на счет продавца не сразу.

В банке также реализована возможность приема безналичной оплаты без терминала с помощью графического кода. Плата за услугу не взимается. Комиссия составляет от 0,6% для социальной сферы, включая государственные услуги, перевозки пассажиров, аптеки. Один процент от суммы списывается при оплате недвижимости, транспортного средств, услуг туризма, но не более 1 тысячи рублей. Для других отраслей предусмотрена ставка в размере 1, 5 %. Клиенту не нужно вводить данные для оплаты, код считывается в приложении Сбербанк Онлайн.

Таможенные платежи

Предприниматели, которые пользуются сервисом ВЭД, подписывают и передают в органы Федеральной таможенной службы документы онлайн. Переводить деньги ООО и ИП могут в том числе в мобильном приложении Сбербанка. Транзакции не требуют авансовых платежей. Электронный документооборот сокращает время работы с иностранными контрагентами в любой точке мира.

Какие есть тарифы на дополнительные услуги банка для ИП и ООО

При использовании любого пакета услуг клиенты могут подключить дополнительные сервисы, например, консультации юристов, экспертизу инвестиционных проектов, управление складом. Цена услуг, не включенных в стандартные тарифы, взимается дополнительно. Отключаются сервисы через личный кабинет СберБизнес в любой момент. Узнать, сколько стоит каждый сервис, можно на сайте банка.

Самые лучшие тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Банком разработаны пакеты услуг для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Рассмотрим основные предложения, актуальные в 2023 году:

При отсутствии входящих и исходящих операций счет обслуживается бесплатно. Любой пакет услуг включает неограниченное количество внутрибанковских платежей юридическим лицам. Платежи в налоговую и бюджет на всех тарифных планах проводятся без комиссии.

Эквайринг в ПАО Сбербанк

Есть несколько вариантов услуг для торговых и сервисных предприятий:

Торговый эквайринг. Подходит кафе, тренажерным залам, салонам красоты, магазинам и другим точкам обслуживания, в которых принимаются платежи. Эквайринг для торговых точек подразумевает подключение платежных терминалов с возможностью бесконтактной оплаты. Средства от оплаты товаров и услуг зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день. Программное обеспечение, установленное на кассовом аппарате, совмещается с любой версией 1С.
Интернет-эквайринг. Удобно использовать компаниям и ИП для продаж через онлайн-магазины, соцсети и мессенджеры. При подключении интернет-эквайринга предприниматель может использовать систему экспресс-кредитования «Покупай со Сбербанком». Стоимость обслуживания зависит от оборота (1% поступлений). Настройка API происходит в течение 3 дней. Система платежей интегрируется с популярными решениями CMS (1С-Битрикс и др.).
Эквайринг для службы доставки. Курьеры, такси, продавцы-консультанты и онлайн-магазины могут принимать оплату наличными и по карте, а также по графическому коду. Для этого нужно настроить API в сервисе Сбербанка Бизнес Онлайн. Работники службы могут печатать чек как в кассе, так и в переносном терминале. Решение соответствует ФЗ № 54.

При этом можно обойтись без аренды специального оборудования. Чтобы принимать безналичные платежи, нужно настроить программный интерфейс на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Бизнес для использования QR-кодов. Они могут быть размещены в виде наклейки на витрине или ценнике, на экране смартфона или на сайте интернет-магазина. Информация о платеже отображается в приложении Сбербанка. Комиссия от оборота составляет 0,6%, плата за обслуживание не взимается. Использование QR-кодов подходит небольшим компаниям, которые принимают платежи по безналичному расчету.

Обратите внимание! Пробивать чеки на кассе при этом все равно обязательно.

Мобильный эквайринг

Отличным решением для такси, служб доставки, торговли на ярмарках станет подключение мобильного эквайринга. Переносные терминалы позволяют принимать оплату наличными или по картам. Оборудование соответствует 54‑ФЗ.

Условия торгового эквайринга

Торговый эквайринг предполагает проведение платежных операций посредством кассового оборудования как стационарного, так и беспроводного с программным обеспечением. Терминалы оснащены технологией бесконтактных платежей. По умолчанию итоговая сумма по чеку не должна превышать один миллион рублей.

Это позволяет снизить временные затраты и дополнительные издержки на инкассацию, решить проблему с проверкой фальшивых купюр и отсутствия наличности для выдачи сдачи. Для подключения к тарифу должны быть выполнены следующие условия – наличие ПОС-терминала, заключен договор обслуживания расчетного счета.

На сайте Сбербанка представлен онлайн-калькулятор, с помощью которого можно рассчитать комиссию для организации. Тарифы на эквайринг для субъектов бизнеса включают следующие составляющие:

Сбербанк также предлагает своим клиентам онлайн-кассы в аренду для соответствия требованиям Федерального закона №54, а также автоматизации и управления бизнес процессами через персональный профиль. Как и в случае с сервисным обслуживанием, в период до 31 мая плата за ККТ не взимается.

Клиенты могут оформить договор на устройства «Эвотор» с установленным программным обеспечением. Также предпринимателям предоставляются на выбор терминалы таких производителей как Pax, Verifone, Ingenico , в которых уже подключена услуга эквайринга. Сумма зависит от выбранной модели, минимально составляет 1 тысячу рублей. Для переносного устройства в рамках действия тарифа Бизнес или Старт взимается плата от двух до трех тысяч рублей. Комиссия за стационарное оборудование может составить до 3 400 рублей.

Подберем и установим терминал для эквайринга для вашего бизнеса! Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Подключается эквайринг бесплатно. Клиенту достаточно выполнить несколько простых действий:

оставить заявку на сайте Сбербанка;
заполнить имя, фамилию, отчество;
указать номер телефона, город, в котором размещена торговая точка;
идентификационный номер компании.

Сотрудник банка после рассмотрения заявки связывается с предпринимателем, отвечает на вопросы, связанные с обслуживанием и подключением, а также назначает встречу для подписания договора.

Как подключить услугу

Для того чтобы установить эквайринг, необходимо подать заявку в банк, с которым вы решили сотрудничать. Выбрать выгодный тариф для ООО или ИП поможет финансовый портал Выберу.ру. Здесь размещены предложения банков, которые предоставляют услуги бизнесу. Быстро провести сравнение тарифов торгового эквайринга позволяет удобный, дружественный интерфейс. Для каждого банковского предложения представлен размер комиссии и условия её расчета. Выбираете выгодные условия, нажимаете на кнопку «Оформить» и автоматически переходите на страницу банка, где можно подключить торговый, мобильный или интернет-эквайринг.

Зарплатный проект

При подключении к зарплатному проекту по договору РКО предприниматели получают ряд преимуществ:

Возможность начислять зарплату на карты сотрудников в любом регионе в течение 10 минут, в том числе в выходные и праздничные дни.
Бухгалтеру не нужно тратить время на формирование индивидуальных платежных поручений – формируется универсальный шаблон для реестра на зачисление денег сотрудникам. Средства списываются, когда на расчетном счете есть достаточная сумма. Шаблон впоследствии используется для повторных выплат, при необходимости его легко скорректировать.
Чтобы перечислить зарплату, не нужно обналичивать деньги, предприятие избегает затрат на хранение, перевозку и выдачу наличных.
Компания может заменить бумажный документооборот на электронный.
Зарплатным клиентам Сбербанк предлагает выгодные кредиты. Заемщики могут воспользоваться льготной процентной ставкой. Для оформления займа не требуется подтверждать доход.
Сотрудникам не нужно посещать отделение ПАО Сбербанк, чтобы забрать корпоративные карты – их доставит в офис заказчика курьер. Если у работника уже есть пластик Сбербанка, достаточно обратиться в офис, чтобы перевести платежный инструмент в статус зарплатного.

Подайте заявку на подключение проекта в офисе или воспользуйтесь сайтом банка, оформив запрос в приложении Бизнес Онлайн.

Тарифы эквайринга — от чего зависит стоимость

Стоимость эквайринга не является фиксированной величиной. Цена меняется с учетом ставки и дополнительных платежей, в которые может включаться аренда терминалов, сервисное обслуживание, межбанковские комиссии, выплаты платежным системам. Банковская ставка зависит от нескольких факторов:

объем оборотов;
сфера деятельности клиента;
регион ведения бизнеса;
количество терминалов, которые принимают карты;
индивидуальные предложения банка.

Уменьшить стоимость обслуживания можно, увеличив обороты по эквайрингу. Чем они выше, тем ниже комиссия.

В среднем стоимость сервиса — от 1%. Можно найти и более выгодный вариант. Например, самый дешевый эквайринг для ИП и ООО, входящих в реестр МСП, предлагает Модульбанк — от 0%. Но эквайринг без комиссии относится только к платежам по QR‑кодам.

Бухгалтеры клиентских компаний получают консультации и помощь в проведении валютных сделок. Сбербанк гарантирует составление документов в соответствии с действующим законодательством. Менеджеры Сбербанка проводят экспертизу договоров, оценивают риски финансовых операций, при необходимости дают предпринимателям рекомендации.

ООО и ИП могут открыть валютный счет. В этом случае действует один тариф – «ВЭД без границ». При оформлении пакета услуг открываются два счета – рублевый и валютный (в долларах, евро или юанях).

Сейчас читают: Перевод с расчетного счета на приватную карту Тинькофф

Индивидуальные предприниматели могут переводить до 150 тыс. руб. физлицам без комиссии. ООО платит банку 0,5% от суммы. За переводы свыше 150 тысяч для юридических лиц и ИП комиссия будет одинаковой:

от 150 до 300 тыс. руб. – 1%;
от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7%;
от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5%;
более 5 млн руб. – 8%.

За перечисление валюты переплата составляет 0,1% от суммы (минимум 15, максимум 200 долларов). Комиссия за операции за рубежом составляет 0,1% от суммы (минимум 10 долларов). СМС-уведомление обойдется в 199 руб. в месяц. Для новых клиентов в течение 4 месяцев действует льготный вариант конвертации: перевод суммы из одной валюты в другую рассчитывается по текущему курсу ЦБ, затем к полученному результату прибавляется 20 копеек.

Стоимость ежемесячного обслуживания по валютному счету — 3 990 рублей в месяц.

Порядок проведения операций

Заявку на подключение эквайринга можно оставить на сайте или в Сбербанк Бизнес Онлайн. Клиент получает не только специализированное оборудование по договору аренды. Банк покрывает расходы на установку, а также дальнейшее обслуживание.

Тип устройств подбирается с учетом специфики бизнеса – терминалы, кассы, mPos. В терминалах встроена система бесконтактной оплаты. Дополнительно клиент получает бесплатно СИМ-карту, доступ к вебинарам, обучающим материалам. Регулярно проводится обучение сотрудников работе с терминалами. Программные решения совместимы с технологиями Андроид Пэй, Эппл Пэй, Самсунг Пэй.

Управление эквайрингом возможно в личном кабинете. Предприниматели получают доступ к отчетам обо всех транзакциях, есть возможность отслеживать рост продаж, настраивать системы расчетов под бизнес в разрезе терминалов, торговых точек. Данные могут отражаться и общей суммой.

Из всего вышеизложенного можно сделать вывод, что эквайринг имеет несколько отличий по сравнению со стандартным переводом с карты на карту:

есть еще одна сторона, которая выступает посредником – банк;
с клиента взимается комиссия за проведение безналичного расчета;
средства поступают на счет в банке согласно установленным срокам.

Подключение может быть выполнено в течение одного дня, точные сроки зависят от выбранного продукта. Предприниматели получают круглосуточную помощь от службы поддержки, а также персонального менеджера. Для представителей малого бизнеса действуют доступные условия, благодаря широкой тарифной сетке.

Для поставщиков

Факторинг обеспечивает поставщику получение оплаты сразу после поставки. Гарантирует своевременное пополнение оборотных средств, снижение рисков неплатежей. Работу с дебиторской задолженностью берет на себя банк за определенный процент от сделки.

Факторинг

Бизнес, осуществляющий поставку товаров или услуг с отсрочкой платежа, может подключить факторинг. Сервис позволяет получать финансирование под уступку денежных требований, нормализовать баланс, управлять дебиторской задолженностью на новом уровне. Для заключения договора факторинга залог не нужен. Лимит финансирования не ограничен.

Разновидность эквайринга, требования к представителям бизнеса

В 2000 году порядка 3% транзакций приходилось на безналичные операции. С тех пор в системе расчетов произошли существенные изменения. Заработная плата выплачивается на дебетовые карты. Возросло количество поездок в другие страны, что соответственно увеличило спрос и на безналичные средства. Использование карты при оплате услуг или товара позволяет существенно сэкономить время. Все это способствовало тому, что доля платежей без использования наличных средств возросла до 15%.

Торговые терминалы упрощают работу торговых точек. Расчеты осуществляются быстрее. Плата за инкассацию не взимается. Некоторых предпринимателей обязали на государственном уровне обеспечить условия для оплаты картами, как кредитными, так и дебетовыми. В их числе представители хозяйствования в сфере торговли и оказанию услуг, если годовой оборот выручки превышает шестьдесят миллионов рублей.

К предпринимателям, нарушившим данное требование, применяются меры административной ответственности. Организациям и должностным лицам начисляются санкции в размере до пятидесяти и тридцати тысяч рублей соответственно. Размеры штрафов приведены в Кодексе об административных правонарушениях ― пункт 4, статьи 14.8.

Перед заключением договора предпринимателям следует обратить внимание на несколько условий обслуживания, банк-эквайер должен выполнять следующие требования:

Предоставлять сервис переводов через платежные системы, как региональные, так и международные, в том числе Мастеркард и Виза.
Для обеспечения технологического и информационного взаимодействия между субъектами бизнеса и клиентами все платежи обрабатываются процессинговым центром.
Транзакции защищены современными технологиями и протоколами передачи данных.
Клиенты могут получить специальные устройства, включая кассы и терминалы, непосредственно в банке.
Налажена система обучения персонала компаний работе на оборудовании.
Организована система контроля количества средств на платежных инструментах, при недостатке денег операции блокируются.

Тарифы на услуги эквайринга для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц от Сбербанка ― одни из самых выгодных среди аналогичных предложений других банков.

Продуктовая линейка включает следующие разновидности эквайринга:

Торговый, который применяется в заведениях быстрого питания, торговых точках, АЗС. Расчеты проводятся с помощью платежных терминалов или их компактных версий.
Интернет-эквайринг предполагает проведение расчетов в платежном сервисе на онлайн-площадках. Специализированное оборудование не потребуется. Транзакции осуществляются с помощью API.
Мобильный ― разработан для проведения платежей с помощью картридера через планшет или смартфон.

Тариф рассчитывается специалистами банка для каждого клиента индивидуально. Учитывается размер оборота, количество установленных терминалов. Сумма вознаграждения также зависит от полученного дохода. Перерасчет производится ежемесячно. Сбербанк основывает свое решение и на популярности отрасли, в которой осуществляет деятельность компания, ее территориальном расположении, деловой репутации.

Не влияет на ставку наличие действующего счета в Сбербанке, банк-эмитент карты, ее статус – обычная или платиновая, платежная система.

Условия Сбербанка на открытие и обслуживание РКО для юридических лиц

Расчетный счет открывается бесплатно и онлайн. Достаточно оставить заявку, менеджер перезвонит, поможет выбрать тарифный план. Реквизиты счета поступают сразу после обращения в банк. Внешние переводы обрабатываются с 01:00 до 19:30 по московскому времени, внутренние 23 часа в сутки с перерывом с 24:00 до 01:00 без выходных и праздничных дней. Подключение дополнительных опций к пакету услуг выполняется через СберБизнес, раздел «Управление тарифами». Подключенные сервисы начинают действовать на следующий день после оплаты, а при открытии нового счета — в этот же день.

Преимущества РКО в Сбербанке

Открытие расчетного счета дает предпринимателю возможность дистанционно управлять финансами с любого устройства с выходом в интернет, арендовать или приобрести кассовые терминалы.

Корпоративный клиент ПАО Сбербанк может:

зарезервировать счет и использовать его номер еще до оформления РКО в банке;
отслеживать финансовые операции с любого устройства, подключенного к интернету;
использовать все виды эквайринга;
выбрать тариф, который отвечает потребностям бизнеса;
подключить зарплатный проект, бесплатно заказать выпуск корпоративных карт для сотрудников;
открыть не только рублевый, но и валютный счет, получать консультации персонального менеджера при проведении операций с зарубежными контрагентами;
проводить финансовые операции в интернет-банке и через мобильные платформы;
оформлять целевые бизнес-кредиты на выгодных условиях;
получать круглосуточное информационно-технологическое обслуживание;
проводить инкассацию или самоинкассацию в банкоматах в любое время суток;
открывать депозиты и оформлять целевые займы с выгодной процентной ставкой;
заказать выпуск корпоративных пластиковых карт;
выбрать бухгалтерское сопровождение;
подключить дополнительные опции (при выборе любого тарифа РКО, за исключением «Легкого старта»).

Если клиент оформляет обслуживание при открытии бизнеса, ему не нужно посещать отделение налоговой службы.

Как выбрать банк-эквайер

Банк-эквайер — это кредитно-финансовая организация, с которой заключается договор эквайринга. Эквайер организует процесс приема банковских карт, перевода платежей, предоставляет оборудование, осуществляет техническое сопровождение платежных безналичных операций. Для того чтобы выбрать банк, обратите внимание на следующие критерии:

Ставка. Может быть фиксированной или гибкой. При гибком тарифе чем выше обороты, тем более дешевый эквайринг.
Срок зачисления на счет. Зачисление может быть в срок от нескольких минут до двух-трех дней.
Техническая поддержка. Удобно, когда банки предлагают клиентам круглосуточную поддержку.
Стоимость оборудования. При подключении мобильного или торгового эквайринга необходимы терминалы. Стоимость покупки или аренды оборудования составляет значительную часть расходов. Чем она меньше, тем лучше. В число наиболее выгодных предложений можно включить те, где терминалы выдают бесплатно.
Обслуживание оборудования. Терминал может выйти из строя, понадобится его настройка или замена. Хорошо, когда кредитная организация действует быстро, решая проблему в минимальные сроки.
Поддержка платежных систем. Чем больше терминал принимает вариантов, тем лучше.
Личный кабинет. При использовании платежных сервисов удобно, когда управление осуществляется дистанционно.

Как видите, самый низкий процент эквайринга – это не единственный показатель. При выборе кредитно-финансовой организации важно не только сравнить тарифы, но и изучить наличие дополнительных сервисов, возможностей, работу службы техподдержки.

Сейчас читают: Где лучше открыть расчетный счет для самозанятого и куда лучше подать заявку на самозанятую деятельность?

Необходимые документы

ИП и представители ООО должны предоставить разные комплекты бумаг для оформления РКО.

Индивидуальному предпринимателю следует прийти в офис банка лично. С собой необходимо взять паспорт и доверенность на управление расчетным счетом.

Если ИП уже исполнилось 16, но еще нет 18 лет и он признан дееспособным, нужно предоставить один из документов на выбор:

свидетельство о браке;
справка органов опеки о признании гражданина полностью дееспособным;
документ, подтверждающий аналогичное решение суда.

Если ИП еще нет 18 лет и он не признан дееспособным, для открытия счета потребуется согласие родителей или опекунов.

Чтобы открыть счет, руководителю ООО нужно лично прийти в офис банка и предоставить следующие документы:

паспорт;
устав компании, учредительный договор или электронный архив из ИФНС;
документ о назначении руководителя или продлении его полномочий;
для акционерных обществ – документы, подтверждающие персональный состав акционеров (с долями 5% и выше): выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.

Если управление расчетным счетом доверено кому-то из сотрудников ООО, нужно, чтобы он пришел в офис со своим паспортом и документом, который подтверждает его полномочия.

госконтракт или выписка из него, если компания или индивидуальный предприниматель работает с государственным заказом;
документ, подтверждающий право проживать на территории РФ – для иностранных граждан;
лицензия – если предприниматель работает с государственной тайной;
СНИЛС – для тех, кто планирует работать с электронным документооборотом;
лицензии или патенты – если деятельность предпринимателя лицензируется;
положение об обособленном подразделении компании, если открываете счет для филиала или представительства.

Зарегистрированным в иностранном государстве компаниям и ИП, в соответствии с ФЗ № 173 и ФЗ № 340, следует предоставить банку налоговый идентификатор.

Суть эквайринга

Если разобраться в услуге эквайринга: что это такое, как она работает, каков механизм приема оплаты с банковской карты, то на деле ничего сложного нет. Сбербанк хорошо наладил работу, операции в торговых точках проводятся моментально.

Банк-эквайер, в нашем случае — Сбербанк, предоставляет клиенту:

техническую возможность приема оплат с банковских карт в любом месте: в офисе, в торговой точке, в интернет-магазине, на дому у клиента;
оборудование для приема платежей. Это может быть либо аренда с помесячной оплатой, либо покупка терминала;
установку оборудования на точке клиента под ключ, его настройка;
сервисное сопровождение в дальнейшем;
обучение сотрудников пользованию оборудованием, решению проблем на торговой точке;
работа с банками-эмитентами, обслуживающими банковские карты, быстрое зачисление средств от проведенной операции на расчетный счет клиента.

Эквайринг Сбербанк предоставляет по стандартной схеме. Покупатель товара или услуги вставляет карту в предоставленный банком терминал или прикладывает ее к нему. Система направляет сразу два сигнала: в банк-эмитент на разрешение операции и в банк-эквайер, то есть в Сбербанк. Благодаря эквайрингу обеспечивается связь между банками, в результате которой проводится операция и перечисление средств. Все это происходит автоматически и моментально, покупатель ждет одобрения операции буквально несколько секунд. Если же карта покупателя просрочена, заблокирована или на ней недостаточно средств, банк-эмитент не дает совершить операцию, отказывая в авторизации. Это защищает права продавца.

Вопросы-Ответы

Для чего открывать счет для малого бизнеса?

Открывать счет малый бизнес не обязан. Расчетный счет нужен, если:

планируются сделки на сумму более ста тысяч рублей;
необходимо организовать прием оплаты, используя банковскую карту (эквайринг);
важно упростить процесс ведения бухгалтерии, уплаты налогов.

Использовать личный, сберегательный, накопительный счет для ведения предпринимательской деятельности запрещено. Поэтому для приема безнала юр лица и ИП открывают расчетный счет.

Можно ли подключить онлайн-кассу?

Сбербанк предлагает ИП и ООО подключение онлайн-касс «Эвотор», отвечающих требованиям 54 ФЗ. Широкий модельный ряд позволяет выбрать кассу в соответствии со своими целями и задачами. Возможно оформление аренды оборудования или полный выкуп. Доставка, настройка за счет банка. Ремонт и срочная замена проводятся бесплатно. Для оформления заполняется заявка на сайте.

Как осуществить закрытие расчетных счетов?

У вас есть программа страхования бизнеса?

Да, мы разработали программу страхования малого бизнеса. Страховка включает защиту имущества, оборудования от стихийных бедствий, кражи, пожаров, а также гражданскую ответственность предпринимателя. Тарифы зависят от суммы покрытия и возможных рисков. Услуги страхования предоставляют партнеры Сбера, полис оформляется онлайн. Полная информация доступна на сайте банка.

Как работает ваш сервис моментальных переводов?

Банк разработал систему переводов с бизнес-карт на карты любых банков. Для оформления сделки достаточно номера карты получателя. Никаких платежек создавать не нужно. Лимит перевода зависит только от платежной системы и составляет от 50 т. р. до 300 т. р. в сутки. Комиссия — 1%. Выплаты проводятся из учетной системы, зачисление –мгновенное.

Бонусы от Сбербанка

Для бизнес-клиентов предусмотрены подарки от банка и его партнеров:

размещение премиум-вакансии на сайте Работа.ру и 50 контактов соискателей в базе резюме;
бесплатные консультации юриста Сбербанка в течение месяца;
бухгалтерия для ИП на 6% (уведомления о приближающихся налоговых событиях, формирование платежных поручений, расчет авансовых платежей и итогового налога по УСН и т. д.);
месяц бесплатного продвижения на картах 2ГИС;
месяц в подарок на использование сервисов для повышения конверсии на сайте от Сбер Лид.

При открытии бизнеса клиенты получают дополнительные бонусы:

50% скидки на онлайн-записи при подключении сервисов YCLIENTS;
бесплатный бухгалтерский и управленческий учет в 1С: БизнесСтарт в течение года;
95% скидки при подключении бизнес-пакета «Старт» от RU-CENTER;
2 месяца тестирования номера 8800 и городского номера от МТТ без абонентской платы;
виртуальный ассистент Салют;
топливное решение для бизнес-карт: скидки на АЗС и контроль за расходами на топливо;
промокод на 30% скидку в конструкторе документов Doczilla.

Бонусы для развития бизнеса:

1200 руб. в подарок при оформлении первого заказа на сервисе оптовых закупок «На_полке»;
50% на наружную рекламу от Russ Outdoor;
чат-бот бесплатно на 21 день;
бесплатное подключение и настройка виртуального офиса Wilstream.

При отсутствии любых операций в рамках оплаченного пакета услуг он бесплатно продлевается на следующий месяц. Подробнее с условиями вы можете ознакомиться на официальных сайтах партнеров.

Преимущества подключения к эквайрингу Сбербанка

Если ваш бизнес предполагает прием оплаты с карт, еще на этапе выбора банка для РКО нужно изучить условия предоставления эквайринга. Сбербанк предлагает и выгодные тарифы на кассовое обслуживание, и удобный эквайринг с конкурентными тарифами. Подключение к РКО Сбербанка и к эквайрингу этого же банка — идеальный вариант. Обслуживание и управление услугой будет более удобным.

Плюсы эквайринга от Сбербанка:

полный ассортимент предоставления услуги: интернет-эквайринг, мобильная и торговая версия, возможность приема платежей в социальных сетях;
выгодные тарифы Сбербанка на эквайринг — от 1,8%, подбор индивидуальных условий обслуживания в зависимости от вида бизнеса клиента и от оборотов платежей;
оперативное подключение опции — всего за 1 рабочий день;
круглосуточная клиентская поддержка и предоставление персонального менеджера, к которому можно обратиться по любому вопросу обслуживания бизнеса в Сбербанке;
бесплатное обучение персонала, предоставление POS-материалов, проведение вебинаров;
зачисление платежей возможно не только на счет в Сбербанке, деньги по желанию клиента могут зачисляться на счет, открытый в любом банке;
принятая с карты оплата зачисляется уже на следующий рабочий день, не нужно ждать стандартные 2-3 дня. Благодаря оперативной работе клиент быстро получает деньги и эффективнее ведет бизнес;
все оборудование современное, реализована возможность приема оплат с карт в одно касание или через приложения;
возможность подключения к популярной бонусной программе Сбербанка «Спасибо». Покупатели будут получать бонусы при оплате картой, что повышает их лояльность.

Еще один значимый момент для представителей бизнеса — большой ассортимент карт, которые могут быть приняты к оплате в рамках эквайринга. Большинство банков ограничивается только платежными системами МИР, Visa, Maestro и MasterCard. Сбербанк расширяет этот перечень, добавляя в него UnionPay и JCB. Это особенно актуально для бизнеса, который ведет расчеты с иностранцами или находится в туристической зоне. Благодаря возможности принимать оплату с иностранных карт бизнес может рассчитывать на увеличение прибыли.

Кроме стандартного приема оплаты с банковских карт ИП и ООО, подключенные к эквайрингу Сбербанка, могут принимать платежи через Apple, Samsung и Google Pay, а также через собственную систему Сбербанка Sberpay.

Преимущества открытия расчетного счета в Сбербанке

Сбербанк работает на российском рынке более ста лет. Это самая крупная финансовая компания РФ, представленная в 18 странах. Более 50% акций владеет Российская Федерация. Сбер активно развивается, поддерживает бизнес, создает удобные онлайн-сервисы. Защищает от рисков, помогает сохранить и приумножить финансы, развивает собственную экосистему. Основные преимущества работы со Сбером включают:

Быстрое и бесплатное открытие расчетного счета. В течение пяти минут будут выполнены все формальности.
Мгновенное получение реквизитов без посещения офиса банка.
Выгодные пакеты услуг для любых масштабов и форм бизнеса.
Прозрачные комиссии. Размер платежей выводится на экран до совершения операции.
Удобные депозиты для размещения свободных средств бизнес-клиентов.
Высокий уровень обслуживания и профессиональное консультирование по вопросам ВЭД.
Круглосуточная служба поддержки клиентов.
Специальные предложения от партнеров.
Широкая сеть офисов и банкоматов.
Современные сервисы дистанционного банковского обслуживания счета.

Полное управление расчетным счетом осуществляется через интернет-банк и мобильное приложение. В любой момент можно выбрать пакет услуг, который отвечает вашим требованиям.