Чем отличаются финансовые инвестиции и реальные: примеры и сравнение

Финансовые инвестиции в различные рыночные инструменты позволяют получать прибыль и сохранять капитал в течение длительного периода времени. На российском рынке представлено большое количество различных активов, каждый из которых имеет свою доходность и риск.

В частности, капитальные инвестиции могут быть разделены специалистами на реальные и финансовые. элемент, играющий ключевую роль в стимулировании экономического развития любой страны или нации.

Финансовые инвестиции – это?

Любые инвестиции в биржевые инструменты, будь то ценные бумаги, товары или другие активы, называются финансовыми инвестициями. Именно эти виды капиталовложений приносят доход, которые осуществляются в долгосрочные инструменты, приносящие прибыль в дальнейшем.

Ниже перечислены наиболее важные цели финансовых инвестиций:

  • Защитить деньги от падения стоимости национальной валюты;
  • Защитить деньги от кражи, кризиса или потери;
  • Повысить ликвидность сбережений.

У финансовых инвестиций могут быть следующие основные цели:

  • Акции;
  • Долговые ценные бумаги;
  • Паевые фонды;
  • Драгоценные металлы;
  • Фьючерсы и бинарные опционы.

Финансовые инвестиции известны своей простотой, что является их самым большим преимуществом. Для осуществления инвестиций не нужно иметь финансовое образование и большие суммы денег. Для грамотного инвестирования необходимо лишь детально изучить рынок, выбрать перспективный инструмент и приобрести ценные бумаги.

Акции

У большинства инвесторов акции являются одной из наиболее распространенных форм ценных бумаг в их инвестиционном портфолио.

Акции бывают двух разновидностей:

  • Обычный;
  • Предпочитаемый.

Ниже приводятся основные характеристики обыкновенных акций:

  1. Праве голоса.
    При выборе управляющего аппарата компании одна акция дает один голос.
  2. Праве на прибыль.
    Некоторые акции предусматривают выплату дивидендов. Размер выплат зависит от общего числа ценных бумаг, имеющихся на руках финансового инвестора. В первую очередь, дивиденды перечисляются владельцам привилегированных акций.
  3. Возможности претендовать на активы организации при ее банкротстве.
    Во время критического положения компании владельцы простых акций имеют возможность забрать себе часть имущества. Однако, в большинстве случаев, все ликвидные активы уходят кредиторам и держателям бондов.
Сейчас читают:  С какой целью и по какой формуле проводятся автономные инвестиции?

На фондовом рынке трейдеры покупают обыкновенные акции только для того, чтобы заработать на возможных изменениях цен. Учитывая, что обыкновенные акции имеют лучшее соотношение прибыли к риску в долгосрочной перспективе, трейдеры активно используют их в своих торговых стратегиях для спекуляций.

Держатель привилегированной ценной бумаги имеет следующие права:

  • Выплата первого дивиденда;
  • Получение выплат даже после банкротства и ликвидации компании

Главные недостатки привилегированных акций:

  • Ценные бумаги не имеют права голоса,
  • Они позволяют получать доход от изменения стоимости актива только при конвертации в обыкновенные акции,
  • Они могут быть выкуплены в любое время.

Привилегированные акции по доходности занимают место между облигациями и обыкновенными ценными бумагами.

Облигации

Как долговая ценная бумага, облигации представляют собой долговые обязательства компании, которые обеспечивают инвестору фиксированный доход и дают право на получение возврата капитала по истечении срока погашения облигации.

Существует четыре основных типа облигаций, в зависимости от типа эмитента:

  1. Государственные.
    Эмитируются Министерством Финансов. Данный вид долговых бумаг считается наиболее надежных.
  2. Муниципальные.
    Выпускаются отдельными субъектами страны. Как правило, бонды муниципального значения эмитируются для привлечения средств на определенные проекты. Надежность таких бумаг вхожа с государственными облигациями.
  3. Корпоративные.
    Облигации эмитируются корпорациями и подразделяются на: надежные, ненадежные и мусорные.
  4. Еврооблигации.
    К данному виду долговых бумаг относят бонды, номинированные в иностранных валютах.
  5. Субординированные.
    Наиболее прибыльные долговые расписки, выпускаемые коммерческими банками.

Соответственно, долговые поступления с помощью доходов можно разделить на следующие категории:

  • Купонные облигации, которые предусматривают выплату дивидендов
  • Бескупонные облигации, которые не достигают своей номинальной стоимости до срока погашения.

Паевые инвестиционные фонды

Взаимный фонд — это тип инвестиционного комплекса, в котором средства управляются в соответствии с трастовым соглашением.

Сейчас читают:  Точное определение термина "инвестиционный потенциал"

Ниже перечислены основные преимущества инвестирования в паевые инвестиционные фонды

  • Доступ к инвестициям;
  • Возможность полной диверсификации инвестиций;
  • Строгий государственный контроль за деятельностью инвестиционных фондов;
  • Прозрачный рынок;
  • Отсутствие необходимости платить налоги на деятельность фонда;
  • Высокая ликвидность активов;
  • Управление активами, осуществляемое профессионалами.

Инвестиции в драгоценные металлы

Инвестиции в драгоценные металлы и золотые монеты также классифицируются как финансовые инвестиции, потому что они создают историческую ценность.

Момент наиболее подходящими вариантами инвестиций являются следующие:

  • Золотые слитки;
  • Нераспределенный металлический жемчуг;
  • Коллекционные монеты.

Совершенно ясно, что инвестирование в драгоценные металлы имеет ряд преимуществ:

  • Высокая ликвидность активов;
  • Относительно низкий порог входа;
  • Приличная потенциальная доходность;
  • Устойчивость к кризисам.

Фьючерсные и опционные контракты

На самом деле, эти фондовые инструменты являются рискованными и требуют от инвесторов определенного уровня знаний и опыта.

Основными преимуществами торговли такими активами являются:

  • Дешевизна;
  • Возможность использования высокого кредитного плеча;
  • Удобство фьючерсов и опционов для автоматизированных торговых систем.

Что такое реальные инвестиции?

Важно помнить, что реальные инвестиции предполагают денежные переводы или другие виды инвестиций в производство материалов.

Этот вид инвестиций в акционерный капитал можно разделить на две категории:

  • Базовый;
  • Непрерывный;
  • Стратегический;
  • Инновационный.

Как следует из названия, доходность и риск являются основными различиями между вышеупомянутыми видами инвестиций. Как правило, базовые инвестиции, которые могут быть не такими рискованными, как инновационные или стратегические инвестиции, значительно менее рискованны.

В чем разница между реальными и финансовыми инвестициями?

Ниже приведены некоторые ключевые различия между финансовыми и реальными инвестициями, указанные в таблице:

Критерий сравненияРеальные капиталовложенияФинансовые вливания
Минимальный размерОт нескольких миллионов рублейОт 1 000 рублей
РискиНебольшиеВысокие
Простота инвестированияСложно. Для капиталовложений необходимо произвести предварительный поиск компанииЛегко. Для инвестирования достаточно обратиться в банковские организации или на фондовую биржу
ПрибыльностьДо 150% годовыхДо 20% годовых
Основная целевая аудиторияКрупные компании и организацииФизические лица, начинающие инвесторы.
Сейчас читают:  Варианты инвестировать 100 000 рублей: бизнес, депозит, антиквариат?

В итоге: какой вид инвестиций оптимален?

Инвестирование в финансовый рынок — это простой способ заработать деньги для каждого. Для инвесторов существует мало барьеров для входа, а прибыль достаточна, чтобы привлечь многих.

Реальные инвестиции доступны лишь нескольким крупным компаниям и профессиональным инвесторам, но они приносят большую прибыль.

Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Оценок: 1
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector