Чем отличаются финансовые инвестиции и реальные: примеры и сравнение

Чем отличаются финансовые инвестиции и реальные: примеры и сравнение

Чем отличаются финансовые инвестиции и реальные: примеры и сравнение
СОДЕРЖАНИЕ
0
84 просмотров

Финансовые инвестиции в различные рыночные инструменты позволяют получить прибыль и сохранить капитал на длительный срок. На российском рынке существует большое количество различных активов разной доходности и рисковости. Специалисты разделяют капиталовложения на реальные и финансовые. Считается, что каждый из видов инвестиций является одной из главных движущих сил экономического развития любого государства.

Финансовые инвестиции – это?

Вложения денежных средств в любой вид биржевых инструментов называются финансовыми инвестициями. Капиталовложения подобного вида производятся в долгосрочные инструменты, которые будут генерировать доход в будущем. Помимо этого, основными целями финансовых инвестиций являются:

  • сбережение средств от падения стоимости национальной валюты;
  • защита денег от воровства, кризиса или утери;
  • увеличение ликвидности сбережений.

Основными объектами финансовых инвестиций могут быть:

  • акции;
  • долговые бумаги;
  • паевые инвестиционные фонды;
  • драгоценные металлы;
  • фьючерсы и бинарные опционы.

Главным преимуществом финансовых инвестиций является их простота. Для капиталовложений не нужно иметь финансового образования и располагать большими денежными средствами. Для грамотного инвестирования необходимо лишь детально изучить рынок, выбрать перспективный инструмент и приобрести ценные бумаги.

Акции

Акции представляют собой один из самых распространенных видов ценных бумаг в инвестиционных портфелях опытных инвесторов. Акции бывают двух видов:

  • обыкновенные;
  • привилегированные.

Основные особенности обыкновенных акций состоят в:

  1. Праве голоса. При выборе управляющего аппарата компании одна акция дает один голос.
  2. Праве на прибыль. Некоторые акции предусматривают выплату дивидендов. Размер выплат зависит от общего числа ценных бумаг, имеющихся на руках финансового инвестора. В первую очередь, дивиденды перечисляются владельцам привилегированных акций.
  3. Возможности претендовать на активы организации при ее банкротстве. Во время критического положения компании владельцы простых акций имеют возможность забрать себе часть имущества. Однако, в большинстве случаев, все ликвидные активы уходят кредиторам и держателям бондов.

Трейдеры покупают простые акции лишь с одной целью – заработать на ценовой динамике. В долгосрочной перспективе обыкновенные акции обладают лучшим соотношением прибыли и риска, поэтому они активно используются трейдерами в спекулятивных целях.

Привилегированные ценные бумаги дают право на:

  • первоочередную выплату дивидендов;
  • получение выплат даже после банкротства и ликвидации организации.

Основные недостатки привилегированных акций:

  • ценные бумаги не дают права голоса;
  • позволяют получать доход от изменения стоимости актива лишь при конвертации в обычные акции;
  • могут быть выкуплены в любой момент.

По доходности привилегированные акции находятся между простыми ценными бумагами и облигациями.

Облигации

Облигации представляют собой долговые бумаги компании, позволяющие инвестору получать фиксированный доход и дающие право на возврат капитала при наступлении сроков погашения.

По типу эмитента облигации делятся на:

  1. Государственные. Эмитируются Министерством Финансов. Данный вид долговых бумаг считается наиболее надежных.
  2. Муниципальные. Выпускаются отдельными субъектами страны. Как правило, бонды муниципального значения эмитируются для привлечения средств на определенные проекты. Надежность таких бумаг вхожа с государственными облигациями.
  3. Корпоративные. Облигации эмитируются корпорациями и подразделяются на: надежные, ненадежные и мусорные.
  4. Еврооблигации. К данному виду долговых бумаг относят бонды, номинированные в иностранных валютах.
  5. Субординированные. Наиболее прибыльные долговые расписки, выпускаемые коммерческими банками.

Долговые расписки по виду дохода могут быть:

  • купонными, предусматривающими выплату дивидендов;
  • бескупонными, достигающими своего номинала лишь к концу обращения.

Паевые инвестиционные фонды

ПИФы являются имущественным комплексом, основанным на доверительном управлении финансами инвесторов. Основные плюсы инвестирования средств в ПИФы представлены:

  • доступность инвестирования;
  • возможность проведения полноценной диверсификации инвестиций;
  • жесткий государственный контроль за деятельностью паевых инвестфондов;
  • прозрачный рынок;
  • отсутствие необходимости в уплате налогов на операции фонда;
  • высокая ликвидность актива;
  • управление капиталов осуществляется профессионалами.

Инвестиции в драгоценные металлы

Вложение денег в драгметаллы и золотые монеты также относится к категории финансовых инвестиций. На текущий момент лучшими вариантами для капиталовложения служат:

  • золотые слитки;
  • обезличенные металлические счета;
  • коллекционные монеты.

Преимущества инвестирования в драгметалы очевидны:

  • высокая ликвидность актива;
  • сравнительно низкий порог вхождения;
  • приличная потенциальная прибыль;
  • неподверженность кризисам.

Фьючерсные и опционные контракты

Это рисковые фондовые инструменты, требующие от инвестора определенных знаний и опыта. Основные преимущества для торговли подобными активами состоят в:

  • дешевизне;
  • возможности использования большого кредитного плеча;
  • удобстве фьючерсов и опционов для автоматизированных торговых систем.

Что такое реальные инвестиции?

Реальные инвестиции предусматривают денежные переводы или другие виды вложения средств в материальное производство. Данный вид капиталовложений подразделяется на:

  • базовые;
  • текущие;
  • стратегические;
  • инновационные.

Основными отличиями вышеперечисленных видов инвестиций являются доходность и риск. Например, базовые инвестиции менее подвержены риску, нежели инновационные или стратегические.

В чем разница между реальными и финансовыми инвестициями?

Ключевые отличия финансовых и реальных инвестиций расположены в таблице:

Критерий сравнения

Реальные капиталовложения

Финансовые вливания

Минимальный размер

От нескольких миллионов рублей

От 1 000 рублей

Риски

Небольшие

Высокие

Простота инвестирования

Сложно. Для капиталовложений необходимо произвести предварительный поиск компании

Легко. Для инвестирования достаточно обратиться в банковские организации или на фондовую биржу

Прибыльность

До 150% годовых

До 20% годовых

Основная целевая аудитория

Крупные компании и организации

Физические лица, начинающие инвесторы.

В итоге: какой вид инвестиций оптимален?

Финансовые инвестиции – это капиталовложения доступные каждому. Минимальный порог вхождения и достаточно высокая прибыль привлекают многих инвесторов. Реальные вложения доступны лишь крупным организациям и профессиональным инвесторам, но зато они позволяют зарабатывать гораздо больше.

Комментировать
0
84 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно

Инвестирование в облигации компании РЖД Инвестирование
0 комментариев

Как вложиться в такси на примере Яндекс.Такси? Инвестирование
0 комментариев