Чем отличаются финансовые инвестиции и реальные: примеры и сравнение
Финансовые инвестиции в различные рыночные инструменты позволяют получать прибыль и сохранять капитал в течение длительного периода времени. На российском рынке представлено большое количество различных активов, каждый из которых имеет свою доходность и риск.
В частности, капитальные инвестиции могут быть разделены специалистами на реальные и финансовые. элемент, играющий ключевую роль в стимулировании экономического развития любой страны или нации.
Финансовые инвестиции – это?
Любые инвестиции в биржевые инструменты, будь то ценные бумаги, товары или другие активы, называются финансовыми инвестициями. Именно эти виды капиталовложений приносят доход, которые осуществляются в долгосрочные инструменты, приносящие прибыль в дальнейшем.
Ниже перечислены наиболее важные цели финансовых инвестиций:
- Защитить деньги от падения стоимости национальной валюты;
- Защитить деньги от кражи, кризиса или потери;
- Повысить ликвидность сбережений.
У финансовых инвестиций могут быть следующие основные цели:
- Акции;
- Долговые ценные бумаги;
- Паевые фонды;
- Драгоценные металлы;
- Фьючерсы и бинарные опционы.
Финансовые инвестиции известны своей простотой, что является их самым большим преимуществом. Для осуществления инвестиций не нужно иметь финансовое образование и большие суммы денег. Для грамотного инвестирования необходимо лишь детально изучить рынок, выбрать перспективный инструмент и приобрести ценные бумаги.
Акции
У большинства инвесторов акции являются одной из наиболее распространенных форм ценных бумаг в их инвестиционном портфолио.
Акции бывают двух разновидностей:
- Обычный;
- Предпочитаемый.
Ниже приводятся основные характеристики обыкновенных акций:
- Праве голоса.
При выборе управляющего аппарата компании одна акция дает один голос. - Праве на прибыль.
Некоторые акции предусматривают выплату дивидендов. Размер выплат зависит от общего числа ценных бумаг, имеющихся на руках финансового инвестора. В первую очередь, дивиденды перечисляются владельцам привилегированных акций. - Возможности претендовать на активы организации при ее банкротстве.
Во время критического положения компании владельцы простых акций имеют возможность забрать себе часть имущества. Однако, в большинстве случаев, все ликвидные активы уходят кредиторам и держателям бондов.
На фондовом рынке трейдеры покупают обыкновенные акции только для того, чтобы заработать на возможных изменениях цен. Учитывая, что обыкновенные акции имеют лучшее соотношение прибыли к риску в долгосрочной перспективе, трейдеры активно используют их в своих торговых стратегиях для спекуляций.
Держатель привилегированной ценной бумаги имеет следующие права:
- Выплата первого дивиденда;
- Получение выплат даже после банкротства и ликвидации компании
Главные недостатки привилегированных акций:
- Ценные бумаги не имеют права голоса,
- Они позволяют получать доход от изменения стоимости актива только при конвертации в обыкновенные акции,
- Они могут быть выкуплены в любое время.
Привилегированные акции по доходности занимают место между облигациями и обыкновенными ценными бумагами.
Облигации
Как долговая ценная бумага, облигации представляют собой долговые обязательства компании, которые обеспечивают инвестору фиксированный доход и дают право на получение возврата капитала по истечении срока погашения облигации.
Существует четыре основных типа облигаций, в зависимости от типа эмитента:
- Государственные.
Эмитируются Министерством Финансов. Данный вид долговых бумаг считается наиболее надежных. - Муниципальные.
Выпускаются отдельными субъектами страны. Как правило, бонды муниципального значения эмитируются для привлечения средств на определенные проекты. Надежность таких бумаг вхожа с государственными облигациями. - Корпоративные.
Облигации эмитируются корпорациями и подразделяются на: надежные, ненадежные и мусорные. - Еврооблигации.
К данному виду долговых бумаг относят бонды, номинированные в иностранных валютах. - Субординированные.
Наиболее прибыльные долговые расписки, выпускаемые коммерческими банками.
Соответственно, долговые поступления с помощью доходов можно разделить на следующие категории:
- Купонные облигации, которые предусматривают выплату дивидендов
- Бескупонные облигации, которые не достигают своей номинальной стоимости до срока погашения.
Паевые инвестиционные фонды
Взаимный фонд — это тип инвестиционного комплекса, в котором средства управляются в соответствии с трастовым соглашением.
Ниже перечислены основные преимущества инвестирования в паевые инвестиционные фонды
- Доступ к инвестициям;
- Возможность полной диверсификации инвестиций;
- Строгий государственный контроль за деятельностью инвестиционных фондов;
- Прозрачный рынок;
- Отсутствие необходимости платить налоги на деятельность фонда;
- Высокая ликвидность активов;
- Управление активами, осуществляемое профессионалами.
Инвестиции в драгоценные металлы
Инвестиции в драгоценные металлы и золотые монеты также классифицируются как финансовые инвестиции, потому что они создают историческую ценность.
Момент наиболее подходящими вариантами инвестиций являются следующие:
- Золотые слитки;
- Нераспределенный металлический жемчуг;
- Коллекционные монеты.
Совершенно ясно, что инвестирование в драгоценные металлы имеет ряд преимуществ:
- Высокая ликвидность активов;
- Относительно низкий порог входа;
- Приличная потенциальная доходность;
- Устойчивость к кризисам.
Фьючерсные и опционные контракты
На самом деле, эти фондовые инструменты являются рискованными и требуют от инвесторов определенного уровня знаний и опыта.
Основными преимуществами торговли такими активами являются:
- Дешевизна;
- Возможность использования высокого кредитного плеча;
- Удобство фьючерсов и опционов для автоматизированных торговых систем.
Что такое реальные инвестиции?
Важно помнить, что реальные инвестиции предполагают денежные переводы или другие виды инвестиций в производство материалов.
Этот вид инвестиций в акционерный капитал можно разделить на две категории:
- Базовый;
- Непрерывный;
- Стратегический;
- Инновационный.
Как следует из названия, доходность и риск являются основными различиями между вышеупомянутыми видами инвестиций. Как правило, базовые инвестиции, которые могут быть не такими рискованными, как инновационные или стратегические инвестиции, значительно менее рискованны.
В чем разница между реальными и финансовыми инвестициями?
Ниже приведены некоторые ключевые различия между финансовыми и реальными инвестициями, указанные в таблице:
Критерий сравнения | Реальные капиталовложения | Финансовые вливания |
Минимальный размер | От нескольких миллионов рублей | От 1 000 рублей |
Риски | Небольшие | Высокие |
Простота инвестирования | Сложно. Для капиталовложений необходимо произвести предварительный поиск компании | Легко. Для инвестирования достаточно обратиться в банковские организации или на фондовую биржу |
Прибыльность | До 150% годовых | До 20% годовых |
Основная целевая аудитория | Крупные компании и организации | Физические лица, начинающие инвесторы. |
В итоге: какой вид инвестиций оптимален?
Инвестирование в финансовый рынок — это простой способ заработать деньги для каждого. Для инвесторов существует мало барьеров для входа, а прибыль достаточна, чтобы привлечь многих.
Реальные инвестиции доступны лишь нескольким крупным компаниям и профессиональным инвесторам, но они приносят большую прибыль.