No Image

Что вкладывают в понятие «Инвестиционные инструменты»?

СОДЕРЖАНИЕ
0
4 просмотров

Инвестирование денежных средств – это один из наиболее действенных методов приумножения капитала. Для успешного заработка средств инвестору следует предварительно изучить основные принципы рынка и получить базовые знания о сфере, в которую планируются денежные вливания.

Инструменты инвестирования на сегодняшний день могут быть самыми различными, начиная от недвижимости и заканчивая криптовалютными активами.

Что такое инвестиционные инструменты?

Инвестиционный инструмент – это все виды сфер, в которые можно вложить определенную сумму средств и извлечь прибыль. Базовыми вариантами для инвестирования денег являются банковские депозиты или валюта. Даже продукты питания, купленные по низкой цене и затем проданные по рыночной – это инвестиционные инструменты.

Другими словами, финансовыми инструментами можно назвать абсолютно все, что в дальнейшем может принести определенный доход.

Финансовые специалисты условно разбивают инструменты на три категории:

  1. Реальные.
    К таковым можно отнести недвижимость, строительство или реконструкцию.
  2. Интеллектуальные.
    Переподготовка кадров, вложение капитала в интеллектуальное развитие коллектива, повышение квалификации работников – это интеллектуальные инструменты.
  3. Финансовые.
    К данной группе инструментов относят депозиты, облигации, акции и другие ценные активы.

Виды инвестиционных инструментов

К основным видам инструментов можно отнести:

  • инвестиции в фондовый рынок;
  • банковские вклады;
  • вложения в рынок Forex;
  • недвижимость;

  • реальные бизнес-проекты;
  • вложения в интернет-проекты;
  • криптовалюту;
  • драгоценные металлы;
  • саморазвитие.

Для минимизации рисков имеет смысл вкладывать сразу в несколько отраслей. Такой подход позволит уберечь капитал при снижении доходности одной из сфер инвестирования.

По степени риска все финансовые инструменты можно подразделить на:

Степень риска Описание Примеры
Низкая К данному виду инструментов относятся инвестиции, дающие гарантированный доход. В среднем величина прибыли низкорисковых активов составляет примерно 5-7% годовых.
  1. Депозиты в государственных банках.
  2. Накопительные программы.
  3. Облигации госзайма.
  4. Векселя Сбербанка или ВТБ
Средняя Среднерисковые инструменты позволяют получать процент прибыли от 10 до 15% в год от суммы капиталовложений.

Активы данной группы имеют риски потери от 30 до 50%.

  1. Депозиты в коммерческих банках.
  2. Векселя коммерческих банков.
  3. Паи недвижимости.
  4. Сдача недвижимости в аренду.
  5. Покупка готового бизнеса.
Высокая Инвестиции с высоким уровнем риска позволяют получать доход от 30% и выше.

Степень риска таких инструментов составляет 70-100%. Согласно статистике, 90% новых бизнесов закрывается в первый год существования. Еще столько же от оставшихся 10% ликвидируется в последующие 5 лет.

  1. Формирование своего бизнеса.
  2. Акции компаний.
  3. Торговля валютами и биржевыми товарами.

Инвестиции в фондовый рынок

Лучшими доходными инструментами на фондовом рынке являются ETF и ПИФы. ПИФЫ – это паевые капиталовложения, управляемые отдельной компанией. Профессионалы советую начинать инвестирования с покупки облигаций фондов ПИФ, поскольку такие вложения хорошо диверсифицированы и не подвержены риску.

По сути, пай – это корзина различных акций и других финансовых инструментов. Управляющая компания занимается перезакупкой акций, продажей на пике и другими торговыми операциями, что позволяет инвесторам получать свои дивиденды.

ETF фонд – это тоже инструмент, торгующийся на бирже.

Ключевыми преимуществами ЕТФ перед ПИФом являются:

  • изменение стоимости акций несколько раз в день;
  • возможность полной продажи облигаций в любое время;
  • возможность управления фондами без управляющей компании.

Банковские вклады

Наиболее известный способ вложения денежных средств. Подобным инструментов пользуется более 90% жителей Российской Федерации. Большинство инвесторов вкладывают деньги в банк не столько для приумножения прибыли, сколько для сохранности капитала.

Вклад в банк под проценты позволяет зарабатывать от 12% годовых. Более того, счет в финансовой организации – это своего рода подушка финансовой безопасности, позволяющая пережить сложные кризисные времена.

Вложения в рынок Forex

Ещё один способ, здесь речь идет о высокорисковых вложениях, привлекающих инвесторов своей высокой доходностью. Данные инструменты лучше всего приобретать лишь в целях диверсификации инвестиционного портфеля, но никак не в качестве основным.

Статистика показывает, что заработать на рынке Форекс –  задача непростая. Для получения дохода нужно серьезно разобраться в вопросе, получить личный счет у брокера и заручиться помощью опытных трейдеров.

Инвестиции в недвижимость

Сравнительно очевидный вариант для капиталовложений.

Собственная недвижимость, например, земельные участки, квартиры, дома, коммерческие площади или производственные площади, позволяют зарабатывать сразу несколькими основными способами:

  • перепродажа за более высокую стоимость;
  • сдача в аренду;
  • естественное увеличение рыночных цен на недвижимость со временем.

Из минусов данного инструмента можно выделить:

  • сложность реализации квартир или земельных участков;
  • серьезные начальные капиталовложения;
  • проблемы с потенциальными арендаторами.

Инвестиции в реальный бизнес

Создание собственного прибыльного предприятия имеет свои преимущества и недостатки.

Среди главных плюсов бизнеса можно смело выделить:

  • отсутствие начальства;
  • возможность контроля процессов на всех этапах;
  • серьезный доход при правильной реализации идеи;
  • возможность перенести обязанности на наемных людей и получать пассивный доход.

Конечно, открытие собственного бизнеса влечет за собой массу проблем с оформление и регистрацией расчетных счетов.

Кроме этого, недостатки такого финансового инструмента представлены:

  • высокими рисками потери капитала;
  • ошибочной реализацией проекта;
  • большим объемом первоначальных капиталовложений.

[box type=»info»]Первое время после создания бизнеса инвестору придется изучать российскую систему налогообложения, поскольку от правильности выплаты налогов зависит прибыльность предприятия.[/box]

Инвестиции в интернет проекты

Вложение денег в интернет-порталы позволяет заработать неплохой капитал на рекламе. Правильно реализованный объект интернет инвестирования может приносить стабильный доход.

Величина доходности портала зависит от:

  • востребованности контента;
  • оптимизации статей;
  • индексации сайта в популярных поисковых системах;
  • типа размещаемой рекламы.

[box type=»info»]При создании онлайн-проекта особое внимание необходимо уделять трафику и оценить источники, из которых приходят пользователи.[/box]

По источникам пользователей трафик подразделяется на:

  • вкладочный, когда пользователи переходят на сайт из вкладок в браузере;
  • поисковый, обусловленный переходами пользователей из Google или Yandex;
  • ссылочный, когда пользователи попадают на страницу, кликнув на ссылку на другом портале.

Наиболее ценный трафик – вкладочный. Именно благодаря данному показателю можно сравнительно точно оценить размер постоянной аудитории интернет-портала и составить картину целевой аудитории.

Инвестиции в криптовалюту

Относительно новый финансовый инструмент. За период с 2016 по 2017 год инвесторы, вложившие весь свой капитал в криптовалютные активы, смогли получить просто невероятные прибыли.

Что и говорить, ведь лишь за один 2017 год самая активная криптовалюта Bitcoin показала небывалый рост и на пике стоимости торговалась на электронных биржах за 20 000 долларов США, при том, что буквально год назад данный актив стоил менее 1 000 долларов.

Специалисты разделяют все криптовалюты на такие виды:

  • открытые, например, Bitcoin или Bitcoin Cash;
  • конфиденциальные, например, Monero или DASH;
  • стейбл-коины, например, Tether;
  • валюты для Смарт-контрактов, например, Ethereum или Ethereum Classic;
  • банковские монеты, например, Ripple или Stellar.

На текущий момент стоимость всех основных криптовалют заметно снизилась, но это не означает, что цены могут пойти вверх в любой момент. В будущем аналитики предсказывают серьезный рост криптовалютного рынка.

Инвестиции в драгоценные металлы

Вложение средств в платину, золото и другие драгоценные металлы – это инвестиции с низким риском. Драгоценные материалы всегда буду в цене из-за их ограниченного количества.

Наиболее удобным методом покупки драгметаллов является открытие обезличенных металлических счетов. Подобное инвестирование не предполагает непосредственной покупки, например, золота, а позволяет лишь разместить на счету его валютный эквивалент.

Покупка золотых слитков – это также неплохой проект для инвестиций. Реальный доход от инвестирования в металлы и драгоценные монеты составляется примерно 5% в год.

[box type=»info»]При покупке металлических слитков следует помнить, что, согласно законодательству, продажа таких изделий в Российской Федерации облагается налогом в 16% от стоимости товара.[/box]

Вложение денег в саморазвитие

Постоянное изучение новых аспектов позволяет держать себя в тонусе и следовать тенденциям инвестиционной моды. Без капиталовложений в собственное образование сложно получить сколь-нибудь существенную прибыль, ведь именно благодаря знаниям рынка можно преуспеть в той или иной сфере.

Статистика показывает, что люди, постоянно занимающиеся самообразованием, зарабатывают значительно больше тех, кто просто выполняет свою работу и не хочет ничему учиться.

Советы начинающему инвестору

Начинать собственные проекты всегда непросто. Для начинающих инвесторов первое вложение средств – это отправная точка карьеры.

Прежде чем приступить к инвестированию, необходимо запомнить несколько простых правил:

  • перед вложением средств нужно досконально изучить объект инвестирования;
  • нельзя инвестировать последние сбережения;
  • нельзя терять голову перед обещаниями безумной доходности;
  • нельзя инвестировать заемные средства;
  • ни в коем случае нельзя попадать по чужое давление;
  • для инвестирования следует выработать собственную стратегию.

Составьте план и следуйте ему

Специалист, неоднократно инвестировавший в самые различные инструменты, всегда разрабатывает собственный план действий, при этом учитывая:

  • риски;
  • сроки окупаемости;
  • перспективы сферы.

Планирование и четкое следование плану – это основополагающие понятия грамотного инвестора.

Изучайте выбранную нишу

Ни в коем случае нельзя вкладывать капитал в неизвестность.

Перед инвестированием крайне важно досконально изучить объект и рынок. Четкое понимание конъектуры позволяет грамотно распределить средства и минимизировать денежные потери при неудаче.

Управляйте рисками

При малейших признаках снижения доходности инструмента, необходимо понять, почему так произошло. Такой подход позволит серьезно увеличить прибыль и избежать потерь капитала в будущем.

Хорошим инструментом для снижения убытков служит диверсификация инвестиций. Вложение средств в несколько сфер позволит дольше держаться на плаву при снижении доходности одних инструментов и повышении прибыли от других.

Выключите эмоции

Эмоции – это главная причина потерь капитала.

Только холодная голова и твердая рука помогут в экстренных ситуациях. Совершая сделки необходимо руководствоваться исключительно фактами, а не эмоциями.

Заключение

Инвестирование капитала в финансовые инструменты – это отличная возможность серьезно приумножить свои сбережения. На текущий момент, наиболее популярными инвестиционными проектами служат: акции, интернет-порталы, криптовалюты и недвижимость.

Покупка драгоценных металлов и ювелирных изделий считается менее прибыльной инвестицией, однако, такие товары со временем становятся только дороже и привлекают своей стабильностью.

Автор статьи
Конотопский Леонид
Финансы - это просто.
Написано статей
66
Комментировать
0
4 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
No Image Инвестирование
0 комментариев
Такси Инвестирование
0 комментариев
Диверсификация Инвестирование
0 комментариев
Спортивные ставки Инвестирование
0 комментариев