Что вкладывают в понятие «Инвестиционные инструменты»?
Инвестирование денег — один из самых эффективных методов увеличения капитала. Для того чтобы инвестор мог эффективно зарабатывать деньги, он должен сначала понять принципы работы рынка и получить базовые знания о той области, в которую он планирует инвестировать.
На сегодняшний день инвестиционные инструменты могут быть самыми разными — от недвижимости до криптовалютных активов.
Что такое инвестиционные инструменты?
В инвестиционный инструмент вы вкладываете определенную сумму денег, чтобы получить прибыль. Основными вариантами вложения денег являются банковские депозиты или валюта. Можно инвестировать в продукты питания, даже если они приобретаются за небольшую сумму, а затем продаются по рыночной цене.
Другими словами, финансовые инструменты — это все, что потенциально может приносить определенный доход в будущем.
Специалисты условно делят инструменты на три типа:
- Реальные.
К таковым можно отнести недвижимость, строительство или реконструкцию. - Интеллектуальные.
Переподготовка кадров, вложение капитала в интеллектуальное развитие коллектива, повышение квалификации работников – это интеллектуальные инструменты. - Финансовые.
К данной группе инструментов относят депозиты, облигации, акции и другие ценные активы.
Виды инвестиционных инструментов
Вы можете использовать такие инструменты:
- Инвестиции в фондовый рынок;
- Банковские вклады;
- Инвестиции в форекс;
- Недвижимость;
- Реальные бизнес-проекты;
- Инвестиции в интернет-проекты;
- Криптовалюты;
- Драгоценные металлы;
- Личное развитие.
Инвестирование сразу в несколько отраслей является хорошей идеей для минимизации рисков. Подобный подход обеспечит защиту капитала в случае снижения прибыльности одной из областей инвестирования.
Все финансовые инструменты можно разделить на следующие группы в зависимости от степени риска:
Степень риска | Описание | Примеры |
Низкая | К данному виду инструментов относятся инвестиции, дающие гарантированный доход. В среднем величина прибыли низкорисковых активов составляет примерно 5-7% годовых. |
|
Средняя | Среднерисковые инструменты позволяют получать процент прибыли от 10 до 15% в год от суммы капиталовложений. Активы данной группы имеют риски потери от 30 до 50%. |
|
Высокая | Инвестиции с высоким уровнем риска позволяют получать доход от 30% и выше. Степень риска таких инструментов составляет 70-100%. Согласно статистике, 90% новых бизнесов закрывается в первый год существования. Еще столько же от оставшихся 10% ликвидируется в последующие 5 лет. |
|
Инвестиции в фондовый рынок
На фондовом рынке ETFs и взаимные фонды являются лучшими инвестициями с доходом. Паевые фонды — это взаимные инвестиции, управляемые отдельной компанией. Профессионалы советуют начинать инвестирование с покупки облигаций паевых инвестиционных фондов, так как такие инвестиции хорошо диверсифицированы и безрисковые.
В целом пай представляет собой корзину различных финансовых инструментов и акций. Управляющая компания занимается выкупом акций, их продажей на пике стоимости и другими торговыми операциями, что позволяет инвесторам получать свои дивиденды.
E TF также торгуются на фондовой бирже как инструменты.
Основными преимуществами ETF перед взаимным фондом являются
- Изменение стоимости акций несколько раз в день;
- Возможность в любой момент полностью продать облигации;
- Возможность управления фондами без управляющей компании.
Банковские вклады
Вложение денег в акции — распространенная практика. Более 90% жителей Российской Федерации используют такие инструменты. Большинство инвесторов кладут деньги в банк не столько для приумножения прибыли, сколько для сохранения капитала.
Депозит на процентном счете в банке может приносить вам до 12% в год. Кроме того, счет в финансовом учреждении обеспечивает вам определенную финансовую безопасность.
Вложения в рынок Forex
В качестве другого примера мы рассматриваем высокорисковые инвестиции, которые привлекают инвесторов своей высокой доходностью. Эти инструменты лучше всего приобретать только с целью диверсификации инвестиционного портфеля, но не в качестве основного капитала.
Статистика показывает, что заработок на рынке Forex — задача не из легких. Для получения дохода необходимо серьезно разобраться в вопросе, завести личный счет у брокера и заручиться помощью опытных трейдеров.
Инвестиции в недвижимость
Инвестирование в такую опцию кажется относительно очевидным.
Владение недвижимостью — будь то земля, дом, квартира, коммерческие или промышленные помещения — позволяет зарабатывать сразу несколькими основными способами:
- Перепродажа по более высокой цене;
- Аренда;
- Естественный рост рыночных цен на недвижимость с течением времени.
Это несколько недостатков данного инструмента:
- Трудности при продаже квартир или земли;
- Большие первоначальные инвестиции;
- Проблемы с потенциальными арендаторами.
Инвестиции в реальный бизнес
Собственный прибыльный бизнес имеет как свои преимущества, так и недостатки.
Бизнес имеет несколько основных преимуществ, среди которых можно перечислить следующие:
- Отсутствие начальства;
- Возможность контролировать процессы на всех этапах;
- Серьезный доход при правильной реализации идеи;
- Возможность переложить ответственность на ответственных людей и получать пассивный доход.
Вообще, открытие собственного бизнеса влечет за собой массу проблем с регистрацией и оформлением банковских счетов.
Кроме того, обсуждаются следующие недостатки этого финансового инструмента:
- Высокий риск потери капитала;
- Несовершенное исполнение проекта;
- Большие первоначальные капиталовложения.
Во-первых, инвестору придется ознакомиться с российской налоговой системой, поскольку от правильной уплаты налогов зависит прибыльность предприятия.
Инвестиции в интернет проекты
С помощью интернет-порталов можно заработать много денег на рекламе. При правильном подходе интернет-инвестиции обеспечивают стабильный доход.
Прибыльность портала зависит от:
- Спрос на контент;
- Оптимизация статей;
- Индексация сайта в популярных поисковых системах;
- Тип рекламы.
Создание онлайн проекта требует особого внимания к трафику и оценке источников трафика пользователей.
В зависимости от источника пользователей трафик делится на:
- Вкладки, когда пользователи просматривают сайт из вкладок браузера;
- Поиск, вызванный тем, что пользователи просматривают сайт из Google или Yandex;
- Ссылка, когда пользователи попадают на страницу, перейдя по ссылке на другом портале.
Безусловно, самым ценным трафиком является трафик вкладов. Именно благодаря этому показателю можно относительно точно оценить размер постоянной аудитории интернет-портала и составить представление о целевой аудитории.
Инвестиции в криптовалюту
Относительно новый финансовый инструмент. Вложение всего своего капитала в криптовалютные активы в течение 2016 и 2017 годов принесло инвесторам феноменальную прибыль.
Например, самая активная в мире криптовалюта Bitcoin только в 2017 году продемонстрировала астрономический рост, достигнув на пике своего развития отметки в 20 000 долларов, хотя всего год назад ее цена составляла менее 1000 долларов.
По мнению специалистов, существует четыре типа криптовалют:
- открытые, например, Bitcoin или Bitcoin Cash;
- конфиденциальные, например, Monero или DASH;
- стейбл-коины, например, Tether;
- валюты для Смарт-контрактов, например, Ethereum или Ethereum Classic;
- банковские монеты, например, Ripple или Stellar.
В настоящее время стоимость всех основных криптовалют заметно снизилась, но это не означает, что цены могут в любой момент пойти вверх. По мнению аналитиков, в будущем ожидается стабильный рост криптовалютного рынка.
Инвестиции в драгоценные металлы
Инвестиции в платину, золото и другие драгоценные металлы могут быть малорискованными. Рынок драгоценных материалов всегда будет существовать из-за их дефицита.
Для того чтобы приобрести драгоценные металлы, откройте нераспределенный металлический счет. Эта инвестиция не предполагает покупку золота напрямую, а лишь позволяет положить на счет его эквивалент в валюте.
Кроме того, покупка золотых слитков является выгодным делом. Инвестиции в металлы и драгоценные монеты приносят реальную прибыль около 5% в год.
Покупая металлические прутки, помните, что, согласно закону, продажа такой продукции в Российской Федерации облагается налогом в размере 16% от стоимости товара.
Вложение денег в саморазвитие
Постоянное изучение новых аспектов позволяет вам быть в курсе последних событий и следить за инвестиционными тенденциями. Способность добиться успеха в конкретной сфере определяется вашим знанием рынка, поэтому инвестиции в собственное образование имеют решающее значение для получения сколько-нибудь значительной прибыли.
Люди, которые постоянно учатся, зарабатывают значительно больше, чем те, кто просто выполняет свою работу и не хочет ничему учиться.
Советы начинающему инвестору
Начинать свой собственный проект всегда непросто. Для начинающих инвесторов их первая инвестиция знаменует начало карьеры.
Инвестирование требует, чтобы вы помнили несколько простых правил:
- Прежде чем инвестировать, тщательно изучите цель инвестиций;
- Не вкладывайте свои последние сбережения;
- Не теряйте голову из-за обещаний безумной прибыли;
- Не вкладывайте заемные средства;
- Никогда не поддавайтесь чужому давлению;
- Разработайте свою собственную инвестиционную стратегию.
Составьте план и следуйте ему
Многократно инвестировав в различные инструменты, специалист всегда разрабатывает собственный план действий, который учитывает:
- Риски;
- Период окупаемости;
- Перспективы месторождения.
Компетентность инвестора зависит от планирования и соблюдения планов.
Изучайте выбранную нишу
Никогда не инвестируйте в то, чего не понимаете.
Инвестирование требует тщательного изучения рынка и объекта. Вы сможете правильно распределить средства и минимизировать потери в случае неудачи, если будете четко понимать контекст.
Управляйте рисками
В тот момент, когда тот или иной инструмент начинает терять прибыльность, необходимо понять, почему. Следующий подход позволит значительно увеличить прибыль в будущем и предотвратить потери капитала.
Хорошим инструментом для сокращения потерь является диверсификация инвестиций. С ее помощью вам будет легче оставаться на плаву, снижая доходность одних инструментов и повышая доходность других.
Выключите эмоции
Потеря капитала во многом вызвана эмоциями.
Единственное, что поможет в чрезвычайных ситуациях, — это холодная голова и твердые руки. При заключении сделок необходимо руководствоваться только фактами.
Заключение
Это возможность серьезно приумножить свои сбережения при инвестировании в финансовые инструменты. На данный момент самыми популярными инвестиционными проектами являются: акции, интернет-порталы, криптовалюты и недвижимость.
Хотя драгоценные металлы и ювелирные изделия считаются менее выгодным вложением, такие товары со временем только дорожают и привлекательны своей стабильностью.