Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Сегодня на рынке брокерских услуг Сбербанк позиционирует себя как один из самых надёжных посредников на фондовой бирже. Узнаем из статьи, что такое «СберИнвестор», как торговать на рынке при помощи этого сервиса и какие финансовые инструменты можно покупать через него.

«Sber CIB» — инвестиционная компания, которая предоставляет физическим лицам возможность торговать на фондовых биржах. Организация занимает четвёртое место в пятёрке крупнейших брокеров России.

Надёжность брокера «Сбер» доказывает наличие лицензий на осуществление 3-х видов деятельности:

  • брокерской;
  • депозитарной;
  • дилерской.

Посредник предоставляет доступ инвесторам к фондовому, внебиржевому, валютному и срочному рынку.

За последние 2 года банк сумел привлечь на 70% больше инвестиций от начинающий инвесторов, благодаря понятным и прозрачным условиям.

Важно знать! Инвестиции всегда несут определенные риски. Даже в том случае, если банк имеет государственную поддержку, могут наступить форс-мажорные обстоятельства, при которых клиент может потерять все вложенные средства.

  • Так ли хорошо быть инвестором брокера Сбербанк?
  • Путаница с инвестиционными продуктами
  • Приложение и торговая платформа
  • Чем недовольны клиенты брокера Сбербанк
  • Как в Сбербанке обманывают клиентов
  • Технические сбои
  • Проблемы с операциями по валютным счетам
  • ИИС
  • Преимущества инвестирования через Сбербанк
  • Что не так с брокером Сбербанк

В последние годы, на фоне растущей уверенности населения, что свое финансовое будущее придется обеспечивать самостоятельно, увеличивается количество инвесторов на фондовом рынке. А зачит, повышается конкуренция среди брокеров.

Многие из них совершенствуют приложение, делая его более доступным и понятным простому обывателю. Другие снижают тарифы для привлечения большего числа клиентов. Именно по такому пути пошел Сбербанк. С 1 сентября 2019 года он отменил депозитарную комиссию, которая ранее составляла 149 рублей. Теперь его тариф является одним из самых дешевых на рынке, что, безусловно, привлечет большое число новых инвесторов.

Свое приложение для торговли акциями – Сбербанк Инвестор компания запустила в июне 2017 года. До недавнего времени, чтобы стать их клиентом необходимо было явиться для подписания договора в офис. Сейчас для клиентов Сбербанк Онлайн реализована возможность дистанционного открытия счета. Процесс регистрации достаточно прост, однако ждать подтверждения открытия придется пару дней. А если вы до сих пор не имели дело со Сбером, то вам все-таки придется ехать в офис для оформления бумаг.

Содержание:

Что такое инвестиции?

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Чтобы понять, как инвестировать в Сбербанк, необходимо определиться с понятием «инвестирование». Если говорить простыми словами, то инвестирование – это вложение личных средств в определенный финансовый инструмент (акции, облигации и т. ) для увеличения денежных средств.

Многие спрашивают про инвестиции в сбербанке «как это работает и с чего начать?». Принцип работы не отличается от остальных банков. Сегодня финансово-кредитная организация может похвастаться следующими видами инвестиций:

  • Депозиты;
  • Брокерский счет;
  • Облигации;
  • Фонды;
  • Акции;
  • Драгметаллы;
  • ПИФы;
  • Доверительное управление.

Каждый вид имеет свои особенности и недостатки, поэтому выбирать необходимо исходя из собственных знаний и навыков. На каждую услугу имеется комиссия системы, а также определенные тарифы.

Комиссии и тарифы

Основное направление, за которое взимаются комиссии – открытие брокерского счета. Размер начислений зависит от нескольких факторов, таких как:

  • Ежемесячное обслуживание. Данная сумма начисляется в том случае, если в течение календарного месяца производилась хотя бы одна операция по ценным бумагам. В этом случае стоимость обслуживания составит 149 рублей;
  • Процент с каждой сделки. Размер комиссии зависит от суммы, ежемесячного оборота и финансового актива.

Все сделки делятся на самостоятельные и инвестиционные. Второй случай – это ПИФы, то есть доверительное управление. В таком случае тарифы устанавливаются следующим образом:

  • Комиссия за управление составляет 1,5-3%, в зависимости от начального депозита и ежемесячного оборота. Если выбирать продукт «Простые инвестиции», то в год вы будете отдавать всего 1,5%;
  • Сделки от 1 до 50 млн. рублей включительно облагаются налогом в 0,3% с каждой сделки.

Все комиссии за сделки и обслуживание можно уточнить на официальном сайте Сбербанка, а также позвонив в службу поддержки клиентов.

Сбербанк объяснил, как лучше всего инвестировать средства. К сожалению, это не волшебный алгоритм, который подойдёт сразу для всех, но предлагаемые банком шаги понятны и действенны. «Выберу. ру» расскажет о деталях.

Первый зампред правления Сбербанка Александр Ведяхин подчёркивает, что инвестировать надо с умом. Нужно иметь выработанный финансовый план под цель вложения. Дальше уже нужно исходить из баланса риска и доходности инвестиции, чтобы это подходило для достижения цели.

Инструменты у современных инвесторов самые разные:

Вклады и облигации более надежны, но менее доходны. Акции и тем более сложные финансовые инструменты — более рискованный, но и потенциально более доходный вид вложений

Что касается ETF-фондов (фонды, торгуемые на бирже) и смешанных портфелей акций и облигаций, то они занимают промежуточное положение со всеми вытекающими из этого последствиями. Недавно мы писали о волатильности на рынке акций.

Ведяхин поднял тему ИИС, индивидуальных инвестиционных счетов. Они набирают популярность за счёт того, что их обладатели получают налоговый вычет и накопительное страхование жизни. Однако ИИС можно открыть только один раз (для второй попытки понадобится сменить брокера и закрыть первый счёт), а вложенные деньги нельзя забирать как минимум три года.

Первый зампред Сбербанка дал ещё один совет:

Выступая перед студентами, я всегда советую им иметь финансовый план: основные желания превращать в цели, у которых есть стоимость и срок. Простые расчеты показывают, что, отказавшись в день всего от одной чашки кофе и грамотно инвестируя сэкономленные деньги, через 30 лет можно накопить на квартиру

Отвечая на вопрос по оттоку средств от вкладов, эксперт вспомнил закон, согласно которому НДФЛ в 13% обложат совокупный процентный доход по банковским вкладам (ранее мы подробно расписывали схему действия этого нового закона и отдельно писали о реакции в Госдуме). Ведяхин отметил, что вклады уже давно начали перетекать в иные сберегательные или накопительные продукты, но решающую роль сыграл не закон, а понижение ставок по депозитам. Закон, по его словам, лишь ускорил процесс.

Недавно мы писали о том, что Центробанк снизил ключевую ставку.

Официальный сайт Сбербанка

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Поскольку Сбербанк является ведущим российским банков в сфере инвестирования, то обладает просто колоссальным количеством клиентов. Официальный сайт финансово-кредитной организации решает сразу множество проблем, например:

  • Снижает нагрузку на отделения банка за счет широких возможностей системы;
  • Позволяет открывать вклады и брокерские счета прямо с мобильного устройства;
  • Легко подать заявку на кредит или ипотеку;
  • Решить любой вопрос без звонков в службу технической поддержки.

На самом деле, функционал официального сайта значительно шире. Все возможности появляются после регистрации и начала использования личного кабинета.

Личный кабинет

Личный кабинет – удобное решение для всех клиентов. Для регистрации потребуется наличие данных от Сбербанк Онлайн. Получить их можно через любой банкомат, при наличии банковской карты Сбербанка.

Кабинет клиента продуман до мелочей. Все пункты меню расположены таким образом, чтобы клиент мог разобраться в них за несколько минут.

Личный кабинет реализован как для ПК, так и для мобильных устройств. Благодаря такому решению появилась возможность инвестировать средства из любой точки мира. В ЛК удобно отслеживать накопления, а также получать предварительную доходность по вкладу.

В разделе «Инвестиции» можно получить информацию обо всех купленных активах, а также узнать потенциальную прибыль.

Информация о доходности обновляется ежеминутно, поэтому можно в режиме реального времени получить актуальный процент по прибыли.

Сбербанк реализовал сразу несколько мобильных приложения для максимального удобства. Всего существует 3 ПО – Сбербанк. Онлайн, Сбербанк управление активами и Сбербанк Инвестор. Если первое приложение реализовано для того, чтобы легко и быстро оплачивать счета, переводить средства и узнавать баланс, то остальные два можно считать профессиональными инструментами инвестора.

Сбербанк управление активами предназначен для покупки и продажи паев. Такие инвестиции являются менее рисковыми, благодаря совокупности акций сразу нескольких компаний. Но, если акции подобраны неправильно, то можно остаться в убытках. Здесь все зависит от правильно собранного инвестиционного портфеля, поэтому проверяйте каждый пай самостоятельно.

Сбербанк Инвестор позволяет торговать на фондовом рынке, а также предоставит доступ к доверительному управлению.

Будьте внимательны! Всегда оценивайте статистику предыдущих лет по доверительному управлению, в противном случае можно потерять вложенные средства в кратчайшие сроки. Старайтесь найти максимум информации о спекулянтах, которые занимаются инвестициями на постоянной основе.

Правильно собранная информация позволит вложить средства с наибольшей выгодой. Конечно, самостоятельная торговля способна принести более высокие результаты, поэтому рекомендуется изучить основы и понять принципы торговли.

Инвестиции в Сбербанке для физических лиц – куда можно вложить деньги?

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Многие часто спрашивают о том, можно ли заработать на инвестициях в Сбербанке. Безусловно, можно, но придется внимательно изучить все нюансы работы каждого финансового инструмента. Только так можно на постоянно основе получать прибыль. А сейчас поговорим о наиболее популярных инвестиционных инструментах.

Депозиты

Решение для тех, кто хочет попробовать себя в роли инвестора, но опасается риском. В этом случае все риски сведены к минимуму, но и доход на выходе получается не очень большим. Средняя ставка по вкладам составляет 3-7% годовых, но может измениться при вложении суммы от 50 млн. рублей. Конечно, это не самый выгодный вариант, зато можно получать стабильную прибыль без каких-либо опасений.

Совет! Внимательно изучайте условия договора, возможность пролонгации и снятие денежных средств. Может случиться ситуация, когда срочно понадобятся денежные средства, поэтому уточните все нюансы заранее.

Условия по депозитам довольно прозрачные, но лучше всего заранее уточнить все необходимые вопросы у менеджера. Подписывая договор, вы соглашаетесь со всеми его условиями. Чем тщательнее вы изучите все нюансы, тем проще будет на всем сроке его действия.

Брокерский счет

Открытие брокерского счета для многих является важным решением, которое позволит расширить финансовые возможности клиента. Благодаря такому решению появляется возможность торговать на бирже. Брокерский счет позволяет приобрести следующие финансовые инструменты:

  • Акции;
  • Облигации;
  • Валюты;
  • Паевые инвестиции.

Удобство заключается в том, что открыть счет можно в мобильном приложении. Если вы в течение месяца не совершили ни одной сделки, то плата за обслуживание не взимается. В противном случае, ежемесячная плата за обслуживание составит 149 рублей.

Приложение Сбербанк Инвестор несет огромное количество полезных функций. Здесь вы можете не только вкладывать средства в покупку акций и ПИФов. Внутри приложения доступны советы профессиональных трейдеров, аналитика популярных валют, а также идеи для инвестиций.

Брокерский счет – уникальный инструмент для увеличения финансовых средств. Правильные инвестиции позволят ежемесячно растить депозит. Здесь есть несколько вариантов торговли:

  • Самостоятельная покупка акций. В этом случае вы берете все риски на себя;
  • Доверительное управление. В этом случае все риски возлагаются на трейдера, однако ответственности за потерю средств он не несет.

Выбирать, каким образом торговать, только вам. Лучше научиться торговать самостоятельно, ведь в таком случае вы значительно сэкономите время и средства.

Облигации

Вложения в ценные бумаги длительное время считались ненадежными. Такое мнение было обусловлено нестабильной ситуацией в стране, а также низкой доходностью. Сегодня ситуация изменилась кардинально. Если правильно подобрать компании, то можно стабильно ежегодно получать до 10-20% прибыли.

Есть возможность доверить управление трейдерам, но придется отдавать от 1 до 3,5% ежемесячно, что не очень выгодно. Стандартно заключают договор на 5 лет. В этой промежуток времени можно получить до 100% вложенных средств, но крайне редко компании растут так стремительно. Чаще всего доход составляет 50-80%, при условии постоянного развития бизнеса.

Сейчас читают:  Как избежать инфляции, инвестируя свои деньги

Покупка и продажа оформляется как через мобильное приложение, так и при обращении в ближайшее отделение.

Обратите внимание! Если вы планируете инвестировать через отделение, то не забудьте взять с собой паспорт. Без данного документа открытие счета и сделки не рассматриваются.

ИИС

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Индивидуальный инвестиционный счет открывается минимум на три года, без возможности снятия средств на данном промежутке времени. Зато вы можете свободно получать налоговый вычет, увеличивая свой доход.

Например, вы инвестируете 100 000 на ИИС. В таком случае каждый год вы будете получать около 5-8% доходности (средняя доходность с 2015 по 2019 год), а также каждый год 13% с основной суммы. То есть средний доход в год составляет 18-21%, что выше практически всех финансовых инструментов.

Важно знать! Налоговый вычет доступен исключительно резидентам РФ. При отсутствии данного документа ваш доход значительно сокращается, поэтому если вы с СНГ, то следует поискать более выгодные предложения.

Сегодня с помощью ИИС можно приобрести:

  • Облигации;
  • Акции;
  • ОФЗ-Н;
  • Валютные пары;
  • Паи.

Новичкам предлагается пройти обучение, которое позволит узнать об основах торговли, но открывать счет сразу после прохождения курсов не рекомендуется. Важно изучить рынок детально прежде, чем понять, какой именно актив способен принести достойную прибыль. Сбербанк инвестиции, обучение на котором позволит приумножать капитал, требует детального изучения. Чем больше инструментов вы сможете освоить, тем более точной будет картина.

На заметку: акции «Лукойл» и «Сбербанк» на протяжение 5 лет приносят положительный годовой доход, поэтому рекомендуется рассмотреть данные компании для создания прочного инвестпортфеля.

Пользователи ИИС могут получать налоговый вычет с суммы пополнения (не более 52 тыс. рублей), либо с дохода (выгодное решение при активной торговле). Крайне важно разобраться в обоих вариантах, чтобы понять какой способ подойдет именно вам.

Индивидуальный инвестиционный счет отлично подойдет тем, кто понимает принципы торговли. Таким образом человек сможет постоянно приумножать депозит, а также увеличивать прибыль за счет ежегодных налоговых вычетов.

Фонды

Всего в Сбербанке существует несколько категорий фондов:

  • Негосударственные пенсионные фонды;
  • Паевый инвестиционный фонд;
  • Биржевой инвестиционный фонд.

Разберем каждый вариант более подробно.

В данном случае вы вкладываете средства в негосударственный пенсионный фонд, который регулярно производит операции по ценным бумагам. Вложенные вами средства регулярно приумножаются, поэтому к началу пенсии может скопиться приличная сумма. Но как показывает практика, такие НПФ закрываются через 5-10 лет существования, а вкладчик теряет все вложенные средства, поэтому заниматься такими вложениями крайне рискованно.

Здесь все проще. Данный вид вкладов является наиболее надежным и выгодным. Запомните – чем выше доходность, тем выше риск. Но, есть целый ряд компаний, которые стабильно работают и приносят прибыль на протяжение 10 лет.

Вся статистика открыта – это основной плюс таких инвестиций. На сайте Центробанка можно получить подробную информацию о компании, доходность и истории за необходимый период. Если внимательно изучить информацию, то можно довольно быстро составить объективное мнение о необходимости вклада.

Многие новички переживают за то, что не знают как вывести инвестиции из Сбербанка. В случае паевых инвестиций все довольно просто – после окончания договора вы можете либо пролонгировать средства (при возможности), либо перевести их на счет в банке.

Биржевой инвестиционный фонд

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

БИФы очень схожи с ПИФами, но вложения производятся сразу в несколько компаний. Редко когда самостоятельно торгуют в данном направлении, ведь гораздо проще доверить управление профессиональному спекулянту.

Биржа предлагает самостоятельно выбрать помощника. Ориентируйтесь не на общую репутацию трейдера, а на детальный анализ его торговли за последние несколько лет. Если более 50% закрытых сделок были убыточными, то есть риск потерять весь свой вклад.

Научиться отбирать спекулянта на доверительное управление довольно сложно, поэтому сначала определите основные критерии отбора, после чего подбирайте наиболее оптимальный вариант.

Если вы новичок в данной сфере, то выбирайте наименее рисковые инвестиции. Таким образом вы, скорее всего, заработаете средства, а также сможете понять принципы инвестирования.

Инвестиции в акции

Вы покупаете акции компании самостоятельно через брокера, после чего торгуете ими на межбанковском рынке. Такой способ может принести до 50% доходности в год, но придется проводить самостоятельную аналитику.

В штате Сбербанка большое количество опытных трейдеров, которым можно доверить управление активами. Статистика говорит о том, что они действительно приносят доход в том случае, если подобраны правильные активы.

Учитесь самостоятельно выбирать прибыльные активы. Так вы сможете сэкономить от 1,5 до 4% на оплате профессионалам.

Инвестиции в драгоценные металлы

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Драгметаллы пользуются спросом более 100 лет. Сегодня Сбербанк предоставляет возможность любому клиенту инвестировать в такие активы. Для начала работы потребуется:

  • Внимательно осмотреть потенциальную покупку. Не стоит приобретать изделия, на которых присутствуют сколы, трещины. В таком случае, при продаже можно потерять значительную часть вложенных средств;
  • После полного осмотра следует заключить договор. Изучите все нюансы для того, чтобы избежать форс-мажорных обстоятельств;
  • Производится контрольное взвешивание, чтобы определить конечную стоимость;
  • Подписывается договор о хранение изделия на определенный срок.

Стоит знать, что вовсе не обязательно держать драгметалл в финансово-кредитном учреждении. Для этого достаточно приобрести домашний сейф, соответствующий всем нормам.

Заработок в таком случае не очень большой. Средний годовой доход составляет всего 1-2%, но стабильность делает такое решение довольно выгодным.

Обратите внимание! Банк не страхует драгметаллы, поэтому даже небольшой дефект может привести в отказе от покупки.

Наиболее популярными металлами в 2019 году являются:

  • Золото;
  • Серебро;
  • Палладий;
  • Платина и др.

Стоимость напрямую зависит от качества и упаковки, поэтому внимательно следите за начальным состоянием. Если вы приобретаете изделие через финансовую организацию, то она гарантирует высокое качество.

Инвестиции с защитой

Консервативные инвестиции в Сбербанке являются максимально безопасными. Такое решение позволяет получать доход с прибыли, а также резиденты РФ могут получить налоговый вычет.

Такие инвестиции размещаются сроком 3-10 лет. Сбербанк Инвестиции, минимальная сумма которых от 100 тыс. рублей, позволяют без всяких опасений увеличивать депозит.

Особой популярностью пользуется накопительное страхование жизни. В таком случае вы вносите средства, сроком от 1 до 7 лет (в зависимости от программы), а после окончания срока спокойно забираете собственные средства + проценты. Все средства защищены, поэтому даже если с банком что-либо произойдет, вам вернут средства в полном объеме.

Часть вложенных средств банк реинвестирует в активы и ценные бумаги, поэтому на выходе получается так, что доход получает и финансовая организация, и клиент.

Несмотря на то, что данный способ имеет без рисковым, можно получить до 100% прибыли за 5-7 лет.

Еще одно решение, которое позволит накопить капитал для детей – билет в будущее. Такой вклад открывается сроком от 5 до 17 лет, благодаря чему на выходе можно получить до 500-700% прибыли. В таком случае можно пополнять счет каждый месяц, раз в квартал или в полгода. Минимальная сумма – 2000 рублей в месяц.

Вклады в Сбербанке – безрисковые инвестиции

Самый простой способ инвестировать средства – открыть вклад в Сбербанке. Такое решение удобно сразу по нескольким причинам:

  • Риск остаться без средств отсутствует;
  • Понятные и прозрачные условия;
  • Не нужно привлекать сторонних людей;
  • Возможна пролонгация.

Для новичков такое решение является наиболее оптимальным. Вы ничем не рискуете, отдавая средства под процент в банк.

Сбербанк предлагает клиентам большое количество выгодных продуктов, о которых поговорим ниже.

«Онлайн Плюс»

Данный вклад предлагается открыть клиенту на срок от 6 до 12 месяцев. Процентная ставка варьируется, в зависимости от суммы и срока. Клиенту доступны следующие условия:

  • Если вклад производится на срок 6 месяцев, то ставка составит 5,25% годовых;
  • При вложениях средств на 9 месяцев, годовая ставка равняется 5,5%;
  • Если инвестиции на год, то вы получите 5,75% по окончанию срока.

Минимальная сумма составляет 50000 рублей, а открыть вклад можно в личном кабинете. У вклада «Онлайн Плюс» есть существенные недостатки, такие как:

  • Нет возможности пополнения;
  • Нельзя частично снять средства;
  • Пролонгация крайне невыгодна (0.01% годовых).

Такой вклад подходит для тех, кто хочет приумножить капитал, при этом, не имея дополнительных средств для вложений.

«Сохраняй»

Вклад на более длительный срок, но с менее привлекательными условиями. Размер процентов – от 3,3% до 4,92%, в зависимости от срока инвестиций. Для пенсионеров предусмотрена максимальная ставка.

Минимальная сумма для инвестиций составляет всего 1000 рублей или 100$. Возможность пополнения или частичного снятия отсутствует.

Преимущества вклада заключается в ежемесячном начислении процентов. Можно открыть сразу несколько вкладов на разные суммы, благодаря чему постепенно наращивать депозит. Начисленные проценты можно сразу же переводить на отдельный банковский счет. Возможна пролонгация. Количество пролонгаций не имеет ограничений, благодаря чему можно на постоянной основе продлевать вклад.

В случае, если вы решите разорвать отношения с банком раньше срока, сумма начислений составит 0,01% годовых. Если прошло более полугода с момента заключения договора, то вы сможете забрать 2/3 части от начисленных процентов.

«Пополняй»

Данный продукт отличается возможностью пополнения на время действия договора. Процентная ставка варьируется от срока, и может составлять:

  • 3,91% при условии вклада на 3 месяца;
  • 4,49% в том случае, если депозит внесет на полгода и более;
  • 4,44% при вложении средств на 1 год;
  • 4,37, если средства вложены на 2 года;
  • 4,24% при вложении денежных средств на 3 года.

Частичное снятие невозможно. В случае расторжения договора раньше оговоренного срока, количество начисленных процентов будет зависеть от количества времени, в течении которого депозит находился в банке.

Пенсионерам предоставляется максимальная процентная ставка, вне зависимости от суммы и срока вклада. Отличное решение для людей, которые готовы регулярно пополнять вклад для того, чтобы получить большую прибыль. На официальном сайте банка вы можете указать сумму регулярных пополнений, а взамен получите подробный расчет по доходности.

«Пенсионный плюс»

Данный вклад открывается на 3 года. Процентная ставка составляет 3,5% годовых. Минимальный срок пополнения равен 1 рублю, что позволяет вкладывать любые инвестиции. К преимуществам продукта «Пенсионный плюс» стоит отнести:

  • Возможность пополнения вклада в любое время;
  • Возможность частичного снятия средств без потери процентов;
  • Пролонгация с таким же процентом годовых.

Проценты на вклад начисляют каждые три месяца. При частичном снятии средств клиент получит процент, который уже был зачислен на счет. Остальной процент будет насчитываться на остаток от депозита.

На возможность открытия вклада действуют некоторые ограничения. Данным продуктом могут воспользоваться пенсионеры, являющиеся резидентами РФ, а также получающие пенсию от ПФР.

При заключении договора действует автоматическая пролонгация средств. Если вы не хотите продлевать срок инвестиций, то следует попросить менеджера заключить дополнительный договор.

«Пополняй на имя ребенка»

Данное решение отлично подойдет родителям, которые хотят сделать денежный подарок на совершеннолетие ребенка. Суть вклада заключается в том, что пополнять его может кто угодно, но снять сможет только ребенок по достижению 18-тилетного возраста.

Срок вклада – от 3 месяцев до 3 лет, за которые можно отложить довольно приличную сумму. Процентная ставка напрямую зависит от суммы вклада, и колеблется от 3,7% до 4,5% годовых.

Минимальная сумма инвестиций составляет всего 1000 рублей. Пополнять счет возможно в любое время как в отделении банка, так и через мобильное приложение.

Ребенок с 14 лет получает возможность самостоятельно вносить средства и снимать проценты, но доступ ко всем средствам становится доступен только при наступлении совершеннолетия.

Так ли хорошо быть инвестором брокера Сбербанк?

Посмотрим, что пишут реальные клиенты.

Традиционно, основной источник отзывов, сайт banki.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Всего на данном ресурсе опубликовано больше 80 тысяч отзывов о компании. При этом служба заботы о клиентах ответила менее чем на 60 тысяч из них. Средняя оценка банка 1,53, что является достаточно низким значением. Например, банк Тинькофф имеет среднюю оценку в два раза выше (3,21).

Такие оценки позволяют Сбербанку занять только 37-ю позицию в Народном рейтинге за 2019 год.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Большинство отзывов, оставленных пользователями, являются отрицательными.

Путаница с инвестиционными продуктами

Мало кто из клиентов понимает, что у Сбербанка есть два инвестиционных продукта – это Сбербанк Инвестор и Сбербанк Управление Активами. По сути, они являются абсолютно разными.

Сбербанк Управление Активами дает возможность работать с ПИФами. Большой отзыв по данному инструменту можно почитать здесь, вывод из которого один: это низкодоходный и абсолютно непрозрачный продукт с сомнительным качеством работы Управляющей компании Сбербанка.

Сейчас читают:  Куда вложить деньги, чтобы заработать?

Менеджеры при оформлении клиентам данного продукта, обычно, забывают упомянуть, что обещанная доходность не является гарантированной. А вот наличие комиссии за обслуживание не зависит, получила  управляющая компания прибыль или убыток.

Наша рекомендация – самостоятельно принимать инвестиционные решения, открыв брокерский счет или ИИС с тарифом «Самостоятельный».

Приложение и торговая платформа

Для покупки бумаг на бирже клиентам предлагается использовать приложение Сбербанк Инвестор либо торговую платформу WebQUIK.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Как результат, оценка мобильного сервиса от пользователей только 2,2 и масса негативных оценок.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

В результате, клиенты вынуждены совершать сделки на рынке через WebQUIK. Безусловно, у этой платформы масса преимуществ. Например, здесь представлен более широкий набор инструментов, с которыми может работать инвестор. Поскольку в мобильном приложении можно купить только акции российских компаний, облигации, ETF и валюту, а доступа к Еврооблигациям нет.

Однако ее интерфейс может не просто отпугнуть новичков на фондовом рынке, но и полностью отбить у них желание инвестировать. Процесс подключения, получения ключей и паролей очень запутан. А чтобы настроить необходимые информационные окна и графики рабочей среды придется потратить не один день. Правда и к стабильности работы данной платформы есть претензии. Она так же «тормозит», особенно в периоды резких изменений на рынке (например, резкого роста акций Яндекса).

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Но вернемся к отзывам на сайте banki. ru и рассмотрим подробно причины недовольства клиентов.

Чем недовольны клиенты брокера Сбербанк

Наибольшее количество претензий к продукту «Накопительное страхование жизни». Он относится к инвестиционной сфере и позволяет накопить определенную сумму к конкретному событию. Например, поступлению ребенка в университет. При этом страхуется жизнь и здоровье клиента, делающего взносы. Большинство негативных отзывов связаны с тем, что клиенты вообще не понимают суть данного продукта. А менеджеры не считают нужным объяснять доходчиво, видимо имея свой план по выполнению KPI.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Особенно не понятна причина навязывания накопительного страхования жизни людям преклонного возраста. Видимо молодое поколение понимает, что есть более привлекательные инвестиционные продукты с высокой доходностью и клиентов на данном направлении совсем немного. Поэтому привлекают кого могут.

Кстати, обычные брокерские счета и ИИС так же предлагаются пенсионерам безо всяких разъяснений. Пожилые люди путаются, пугаются и не знают, что делать с ними дальше. Это приводит к последующему расторжению договора.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Как следует из данного отзыва, менеджер банка не понятно зачем вместо вклада «убедила» пенсионерку подписать бумаги на открытие брокерского счета. Сама идея начать инвестиционную деятельность с открытия счета и покупки облигаций не плоха. А вот ее реализация подкачала. На наш взгляд для начала необходимо повышать финансовую грамотность данной категории клиентов.

Еще более странным выглядит ответ банка на данный отзыв: «для оформления заявления на закрытие необходимо обратиться в офис брокерского обслуживания». То есть «где карту оформляли, туда и идите» по-прежнему актуально. И это в 21 веке, когда практически все уже можно сделать онлайн.

На других сайтах так же много претензий к подмене понятий, когда вместо вкладов предлагают открыть ИИС. Или, что еще хуже, подключить доверительное управление, не особо разъясняя, как работают эти инвестиционные продукты.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Конечно, такое поведение Первого банка страны не может не возмущать клиентов.

Что касается действующих инвесторов, тут тоже много претензий.

Технические сбои

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

В одном отзыве собрана вся «боль». Да, доступ к Инвестору закрыт в то время, когда нет торгов на московской бирже. В это время нельзя ни просмотреть последние цены акций, ни оценить свой портфель.

В приложении действительно часты технические сбои, когда невозможно зайти. Причины могут быть самые разные, однако результат один – клиенты испытывают неудобства.

Довольно распространенная причина невозможности работы со своими накоплениями – замена паспортов клиентами. Смена личных данных в системе Сбербанк Инвестор приводит к «потере» информации о счетах. Техподдержка решает эти вопросы. Но делает это очень медленно, что влечет за собой финансовые потери инвесторов.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

С паспортными данными в банке вообще много проблем. Некорректное заполнение информации сотрудниками ведет к невозможности открыть счет. При чем, никто не спешит вносить исправления, а обходятся стандартными отписками.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

В некоторых случаях клиенты не получали никакого документального подтверждения открытого ими счета.

Встречается некорректное начисление налога.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

И опять странный ответ финансовой организации о необходимости клиенту обратиться в банк с заявлением о возврате излишне удержанного налога. То есть, ошибку они признают, но ее исправление требует от инвестора дополнительных действий и ожидания возврата в течение 3 месяцев.

Технические сбои иногда приводят в «потере» денег клиентов в системе. Подобные случаи были, к примеру, и у клиентов Тинькофф Банка. Но там вопрос решался в течение нескольких часов, максимум одних суток. Сбербанк Инвестор – это более неповоротливая система.

Здесь на решение уходят недели, при этом, служба «заботы о клиентах» не считает нужным уведомить об исходе и извиниться.

Проблемы с операциями по валютным счетам

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Это самый многочисленный блок проблем у данного брокера. Некоторые из них вытекают из технических сбоев. Другие накладывают ограничение на перевод средств между своими же счетами внутри одной системы Сбербанка.

По сути, клиентам не предоставляется возможность перевода средств в валюте, отличной от рублей. Если же вы захотите пополнить брокерский счет, к примеру, долларами, то сделать это можно только в офисе банка или внешним переводом из другой финансовой компании. И это достаточно странно, учитывая, что у других брокеров пополнение со своих счетов в иностранной валюте давно реализовано.

Несмотря на набирающую у населения популярность индивидуальных инвестиционных счетов, в Сбербанк Инвестор на этот финансовый инструмент наложено очень много ограничений.

При чем, большинство из лимитов касаются инструментов Московской биржи. При том, что у других брокеров нет проблем с доступом к ним.

Преимущества инвестирования через Сбербанк

Большинство положительных отзывов относится к работе конкретных менеджеров компании и не имеют отношения к качеству инвестиционных продуктов.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Примечательно, что нигде в отзывах не упоминается о тарифах брокера, которые в последнее время стали очень конкурентоспособными.

Самый достойный – «Самостоятельный», с комиссией 0,06% на фондовом рынке, на валютном – 0,2%. Отсутствие платы за депозитарное обслуживание делает Сбербанк привлекательным для инвесторов.

Конечно, у компании есть ряд других преимуществ:

  • репутация и надежность. Никто не будет спорить, что Сбербанк это практически единственная финансовая компания, вероятность банкротства которой исключена;
  • быстрое пополнение и вывод средств на карту Сбербанка бесплатно, с одной оговоркой – в рабочие дни;
  • возможность получения дивидендов и купонов сразу на расчетный счет клиента. Нигде в отзывах это не указано. Однако надо сказать, что такой порядок реализован не у всех брокеров. Это достаточно серьезное преимущество;
  • дистанционное открытие счета, при условии, что вы действующий клиент Сбербанка;
  • бесплатный демо-режим в приложении позволяет ознакомиться с ним еще до начала реального инвестирования. Это так же достаточно весомый плюс. Поскольку заранее ознакомиться с работой мобильного интерфейса дают очень не многие брокеры.

Что не так с брокером Сбербанк

Изучив отзывы клиентов, можно резюмировать и недостатки инвестиционных продуктов:

  • навязывание доверительного управления и прочих инвестиционных инструментов без желания клиентов,
  • отсутствие доступа в приложение в часы закрытия биржи
  • невозможность пополнения счета иностранной валютой без посещения офиса,
  • некачественная работа службы технической поддержки, длительное время ожидания ответа,
  • отсутствие возможности совершать покупки на Санкт-Петербургской бирже,
  • отсутствует стакан котировок в мобильном приложении. Справедливости ради надо сказать, что это недостаток многих мобильных сервисов для торговли на бирже,
  • при совершении сделки в приложении не отображаются комиссии, а только сумма за ценные бумаги. Кстати, информацию о том, что существует комиссия Московской биржи за сделку, вообще найти не просто. Между тем, она составляет 0,01% от суммы покупки.

Безусловно, брокер Сбербанк имеет преимущество перед другими в виду массовости пользователей финансовыми продуктами компании. Зарплатные проекты, вклады, ипотеки, особенно в регионах, оформляются именно в Сбербанке. Но достаточно ли этого, чтобы завоевать доверие инвесторов и вывести брокера в лидеры рынка?

По состоянию на сентябрь 2019 года ПАО Сбербанк занимает первое место в рейтинге Участников торгов Московской биржи по количеству зарегистрированных клиентов. Однако, по количеству активных клиентов, то есть тех, кто реально занимается инвестициями, а не просто имеют пустой брокерский счет, Сбербанк находится на шестой строчке. То есть, брокер заключил договоры с людьми, которые не могут (или не умеют, или не собирались, или даже не знали, какой они договор заключили) торговать на бирже. А реальные клиенты идти в Сбер не спешат.

Если вы являетесь клиентом Сбербанка и не хотите тратить время на выбор брокера, то начать знакомство с миром инвестиций можно и через их сервисы. Однако, если вы собираетесь иметь диверсифицированный портфель с валютой и акциями иностранных компаний, с компетентной технической поддержкой, то присмотритесь к другим участникам фондового рынка.

Рекомендуемые вклады

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Вклад «Акция «Ставки вверх»»

50 000 ₽ – 1 500 000 ₽ до 1 500 000 ₽

  • Общие условия
  • Требования и документы
  • Примеры расчетов
  • Ставка: до %
  • Сумма: от 50 000 ₽ до 1 500 000 ₽до 1 500 000 ₽
  • Срок:  день
  • Капитализация: есть
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Вклад «МКБ. 30 лет» При открытии онлайн

30 000 ₽ – 3 000 000 ₽ до 3 000 000 ₽

  • Ставка: до %
  • Сумма: от 30 000 ₽ до 3 000 000 ₽до 3 000 000 ₽
  • Срок: от   дней до  дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: в конце срока
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет
  • Ставка: до %
  • Сумма: от 1 ₽от 1 ₽
  • Срок: от  месяца
  • Капитализация: есть
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

Вклад «Накопительный счет»

Накопительный счет открывается совместно с Дебетовой Картой ВТБ Мультикарта МИР

  • Ставка: до %
  • Сумма:
  • Срок:
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: нет
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

СмартВклад — Мультивалютный

от 50 000 ₽от 50 000 ₽

  • Ставка: до %
  • Сумма: от 50 000 ₽от 50 000 ₽
  • Срок: от   месяцев до  лет

Какой тариф выбрать и как изменить

Прежде чем начать торговлю, инвестору важно определиться с одним из двух тарифных планов от Сбербанка — выбрать «Самостоятельный» или «Инвестиционный». По умолчанию при регистрации для клиента всегда устанавливается тариф «Инвестиционный».

Рассмотрим комиссии и тарифы в «Сбербанк Инвестор».

Если вы намерены сменить тарифный план с «Инвестиционного» на «Самостоятельный», то для этого вам потребуется зайти в «Сбербанк Онлайн» и выбрать раздел «Брокерское обслуживание». Затем нажать на «Редактировать», чтобы поменять тариф. На телефон придёт СМС с кодом для подтверждения. В течение двух дней произойдёт смена тарифного плана.

Где и как скачать приложение Сбербанк Инвестор

Подать заявку в Сбербанк на открытие инвестиционного счёта можно дистанционно. Достаточно открыть приложение «СберИнвестор». Оно работает как на мобильных телефонах под управлением операционных систем iOS и Android, так и на компьютерах с системой Windows.

Для Андроид

  • После загрузки приложения на Android запустите установку.
  • Готово! Можно открывать «Сбербанк Инвестор».

В связи с санкциями сегодня мобильное приложение СберИнвестор недоступно для скачивания в Google Play. Однако если у вас уже было установлено приложение для инвестиций от Сбербанка, то никаких ограничений по использованию сервиса у вас не возникнет.

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Для Windows

Если инвестор планирует совершать торги с ценными бумагами на бирже через компьютер, то в этом случае ему потребуется «Сбербанк Инвестор» для ПК. Необходимо будет установить торговый терминал QUIK.

Как зайти в «Сбербанк Инвестор» на компьютере:

  • При первом входе в программу потребуется установка пароля.
  • После ввода пароля вам на смартфон в SMS поступит пароль. Введите его, и программа будет запущена.

На Айфон

Сбербанк в рамках своего брокерского обслуживания предлагает клиентам торговые операции на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Рассмотрим, какие виды инвестиционных инструментов можно купить через «Сбербанк Инвестор».

Акция — долевая ценная бумага, дающая право на получение части прибыли компании в виде дивидендов, а также на часть её имущества в случае банкротства.

Инвестор может заработать на акциях двумя способами: продать бумагу дороже её покупки и/или получить дивиденды.

В «Сбербанк Инвестор» клиент имеет право купить акции российских и иностранных компаний, в том числе акции голубых фишек.

Голубые фишки — акции крупных и надёжных в своей отрасли компаний со стабильными показателями доходности. К голубым фишкам на российском рынке относят Яндекс, Газпром, Лукойл и др.

Облигация — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от эмитента (того, кто её выпустил) номинальную стоимость бумаги в заранее установленный срок.

Сейчас читают:  Куда вложить деньги для получения максимального дохода

Получить доход по облигации можно так же, как и по акциям: за счёт курсовой разницы бумаги и/или получения купонных выплат.

На российском фондовом рынке торгуются государственные, корпоративные и муниципальные облигации. При этом эмитентом может быть как российское государство и отечественные компании, так и иностранные. Почти все торгуемые на бирже облигации доступны клиентам в приложении «Сбербанк Инвестор».

ETF и БПИФы

ETF представляет собой биржевой инвестиционный фонд, вкладывающий капитал инвесторов в акции, облигации, драгоценные металлы, валюту и т.

БПИФ — это почти аналог ETF-фондов с той разницей, что зарегистрирован он на территории России, а не за рубежом.

Если у инвестора нет возможности самостоятельно анализировать и вкладывать деньги в различные финансовые активы, ему лучше будет выбрать биржевой фонд. Вкладывая в соответствующие фонды, инвестор взамен получает пай или акцию. Затем уже аналитики Сбербанка управляют капиталом клиента с целью повышения стоимости его доли. Инвестор зарабатывает на курсовой разнице между ценой покупки и продажи своей акции.

ETF и БПИФы различаются между собой тем, в какие активы инвестируются деньги. Одни фонды могут специализироваться только на акциях российских компаний, другие — на облигациях иностранных эмитентов и т. Помимо этого, фонды различаются по уровню риска и потенциальной доходности.

Среди доступных для покупки паев в приложении «Сбербанк Инвестор» есть фонды «Российские облигации», «Сбалансированный», «Природные ресурсы», «Финансовый сектор» и многие другие. Что касается ETF, клиенты Сбербанка имеют право купить акции фондов «Казначейские еврооблигации USD», «FinEx Gold ETF USD» и др.

Другие продукты

Помимо вышеперечисленных инструментов, инвесторам Сбербанка доступны фьючерсы, опционы и даже индексы (РТС, Московской биржи).

Внимание! С 1 октября 2021 года в силу вступили изменения в ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг». Теперь неквалифицированные инвесторы не смогут торговать производными финансовыми инструментами (фьючерсами, опционами), если не пройдут специальное тестирование. В случае отказа от прохождения теста в приложении брокера или торговом терминале будет отображаться сообщение «Сделка невозможна».

Что касается квалифицированных инвесторов, Сбербанк отдельно для такой категории опытных инвесторов предлагает купить инвестиционные облигации, структурные ноты и ценные бумаги, обращающиеся на внебиржевых рынках.

Пополнение счёта в СберИнвестор

Основной способ пополнения брокерского счёта в «СберИнвестор» — воспользоваться мобильной или веб-версией «Сбербанк Онлайн».

Если пополнять счёт через мобильное приложение, то всё, что необходимо сделать, — это зайти в само приложение, выбрать в меню пункт «Инвестиции» и раздел «Брокерский счет». Указать сумму пополнения и банковский счёт, откуда должно произойти списание средств.

Пополнение через сайт предполагает иной порядок действий:

  • Зайдите на веб-версию «Сбербанк Онлайн». В левой части экрана нажмите на «Инвестиции и пенсии» и перейдите на выбранный брокерский счёт.
  • Нажмите на кнопку «Пополнить счёт».
  • Заполните поручение на пополнение брокерского счёта или ИИС.
  • Нажмите «Подтвердить кодом из СМС».
  • Введите код из СМС в специальное окно на экране.
  • Ожидайте зачисления средств. Процесс перевода денег занимает пару минут.

Важно! Перевод на инвестиционный счёт иностранной валюты доступен только с валютного банковского счёта. При этом пополнять таким образом можно только брокерский счёт. Зачисление на ИИС доступно исключительно в рублях.

Как покупать и продавать

Чтобы купить ценную бумагу в «СберИнвестор», необходимо открыть вкладку «Рынок» и выбрать интересующую вас секцию финансовых инструментов (акция, облигация, валюта, фьючерс, опцион, индексы, фонды).

Если, например, вас интересуют акции Газпрома, то нажмите на категорию «Акции» и в выпадающем списке найдите бумагу газовой компании.

Иногда для скорости и удобства можно в поиске вписать название компании, и её акции мгновенно отобразятся на экране.

При выборе акции вы также увидите её цену, информацию об эмитенте, историю котировок и многое другое. Внизу экрана отобразится кнопка «Купить». Нажмите на неё, пропишите количество акций / лотов, желаемых к покупке, и подтвердите финансовую операцию кодом из СМС. После этого инвестиционная заявка будет зарегистрирована и ожидать своего исполнения.

Важно! На фондовых биржах акции всегда торгуются лотами. Один лот может включать в себя как одну, так и 100 акций. Это значит, что инвестор не сможет купить количество акций меньше, чем прописано в одном лоте.

Как продать акцию?

Что касается продажи акции Газпрома, то вам вновь потребуется зайти в приложение «СберИнвестор», открыть инвестиционный портфель и выбрать нужную акцию для продажи. Выбрав ценную бумагу, внизу экрана нажмите на кнопку «Продажа». Также пропишите количество акций / лотов к реализации на рынке и подтвердите операцию кодом из СМС. Заявка вновь уйдёт в статус «Ожидание». Всё, что остаётся инвестору, — дождаться исполнения торговой операции.

Важный момент! При продаже каждая бумага обладает своим режимом расчётов (Т0, Т+1, Т+2), где указано через какое количество рабочих дней деньги после продажи поступят на инвестиционный счёт.

  • Режим Т0 присвоен корпоративным облигациям. Продав такие облигации, инвестор мгновенно получает деньги.
  • Режимом расчётов Т+1 обладают облигации федерального займа (ОФЗ). Денежные средства от продажи поступят только на следующий торговый день.
  • Самый долгий период ожидания имеют владельцы акций, депозитарных расписок, ETF и еврооблигаций. Их режим расчётов Т+2, то есть средства с продажи будут переведены на счёт инвестора только через 2 торговых дня.

Брокерские услуги «Сбера»

С брокером «Сбер» можно покупать множество финансовых активов:

  • акции;
  • облигации;
  • ETF — биржевые инвестиционные фонды;
  • ПИФы — паевые инвестиционные фонды;
  • депозитарные расписки;
  • валюту (доллары, евро);
  • фьючерсы;
  • опционы;
  • еврооблигации;
  • структурированные продукты.

Также брокерская компания предоставляет дополнительные услуги:

  • Открытие ИИС и брокерского счёта.
  • Маржинальное кредитование — инвестирование на заёмные у брокера активы под залог текущего портфеля.
  • Аналитическое сопровождение.
  • Обучение от экспертов.
  • Кредитование под залог ценных бумаг.
  • Доверительное управление активами.

Организация является налоговым агентом и самостоятельно вычитает налоги с доходов инвесторов.

О тарифах

У «Сбера» всего два тарифа брокерского обслуживания — инвестиционный и самостоятельный.

Инвестиционный тарифПодходит начинающим трейдерам. Пакет предлагает низкие комиссии и аналитическую поддержку новичкам.

  • Сделки с ETF — 0 руб.
  • Сделки на срочном рынке Мосбиржи — 0,5—10 руб. за контракт;
  • Покупка инструментов на внебиржевом рынке — 0,1—1,5%;
  • ОФЗ — 0,5—1,5%
  • РЕПО, СВОП* — 0,0045-0,009%;
  • Поручения по телефону — первые 20 бесплатно, далее 150 руб.

Для квалифицированных инвесторов открыт доступ к обзорам финансовых инструментов от аналитической команды брокера.

В инвестиционном тарифе есть дополнительные брокерские услуги — инвестиционный дайджест и Sberbank Investment Research (инвестиционное исследование).

Инвестиционный дайджест содержит актуальные идеи по мировым активам:

  • Новости российского и мирового рынка;
  • Портфели облигаций в 3-х валютах;
  • Подборку биржевых инвестиционных фондов (ETF);
  • Подборку российских и иностранных акций;
  • Предложения по вкладам на определенный срок (структурированные продукты).

Sberbank Investment Research включает аналитическую поддержку от команды брокера в виде обзоров по акциям, облигациям, денежному и сырьевому рынку.

Самостоятельный тарифПодойдёт для профессиональных трейдеров. Чем больше оборот активов на счету пользователя, тем ниже будет комиссия брокера «Сбер». В тарифе не предлагается аналитической поддержки.

  • Сделки на Мосбирже — 0,018—0,06%;
  • Сделки на Мосбирже по звонку — 0,018—0,3%;
  • Сделки с ETF — 0 руб.
  • Сделки на валютном рынке Мосбиржи — 0,02—0,2%;
  • Сделки на срочном рынке Мосбиржи — 0,5—10 руб. за контракт;
  • Покупка инструментов на внебиржевом рынке — 0,17—1,5%;
  • ОФЗ — 0,5—1,5%
  • РЕПО, СВОП* — 0,0045-0,009%;
  • Поручения по телефону — первые 20 бесплатно, далее 150 руб.

*РЕПО, СВОП — операции по купле-продаже финансового инструмента с обязательством обратной сделки через определённый срок.

Открытие счетов по обоим тарифам — бесплатно.

За сделки по валютным инструментам, срочным контрактам и государственным ценным бумагам комиссия не взимается.

Депозитарные услуги брокера оплачиваются отдельно.

История

«Сбербанк» получил дилерскую, депозитарную и брокерскую лицензию в 2003 году. В то время банк ещё не был структурирован, поэтому вёл и банковскую, и инвестиционную деятельность.

В 2012 году появилась брокерская компания «Sber CIB» посредством слияния «Сбера» с инвестиционной организацией «Тройка Лидер». Банк выкупил организацию и образовал отдельное акционерное общество с аналитическим отделом и доступом на фондовые рынки.

Брокер «Sber CIB» стал профессиональным посредником и неоднократно получал награды в номинациях:

  • Лучший инвестиционный банк;
  • Дилер Года;
  • Лучший банк 2017 года;
  • Лучший банк на срочном рынке;
  • Лучший брокерский дом;
  • Лучший брокер с аналитическим отделом;
  • Лучший банк в стратегиях сырьевого и фондового рынка.

Компания до сих пор занимает высшие места в европейских рейтингах лучших банков и дилеров РФ.

В чём подвох брокера «Сбер»?

Клиенты брокера «Сбер» жалуются на проблемы:

  • Долгое зачисление средств на счёт — инвесторам приходится писать в поддержку, которая тоже долго отвечает.
  • Период вывода средств после совершения сделки — сутки.
  • В мобильном приложении происходят сбои системы.

Отдельный нюанс условий брокера «Сбер» — высокие пороги входа для многих операций.

Как стать клиентом

Открыть счёт у брокера «Сбер» можно на сайте «Сбербанк Онлайн», если гражданин — клиент банка.

Для этого нужно зайти в личный кабинет, найти вкладку «Прочее» и выбрать «Брокерское обслуживание» — «Открыть счёт».

Открытие брокерского счёта возможно и в мобильном приложении «Сбербанка».

Стать клиентом брокера можно в банковском отделении «Сбера». Для этого нужно подать заявление и анкету, затем подписать брокерский договор.

Плюсы и минусы инвестиций в Сбербанке

Как открыть счет ИСС в Сбербанке?

Несомненно, у таких инвестиций масса преимуществ, основными из которых являются:

  • Выгодные условия. Банк предлагает минимальную стоимость обслуживания, а также довольно выгодные тарифы на ведение брокерского счета;
  • Возможность доверительного управления. Статистика говорит о том, что профессиональные трейдеры более 5 лет приносят высокую доходность вкладчикам;
  • Большое количество финансовых инструментов. Есть возможность использовать как без рисковые решения, так и инструменты высокой доходности. Каждый выбирает индивидуально, в зависимости от депозита и собственных амбиций;
  • Все официально. Вы официально оплачиваете налог, но можете спокойно получить налоговый вычет. Такое решение станет особо актуально для тех, кто открыл ИИС.
  • Большинство вкладов застраховано. Некоторые инвестиции полностью застрахованы, поэтому даже в случае финансовых проблем вы получите полную компенсацию, включая проценты.

Сбербанк является лидером рынка по количеству финансовых инвестиций, поэтому вкладывать средства в большинство продуктов крайне выгодно. Но, есть и минусы, из-за которых многие отказываются открывать депозиты, например:

  • Самостоятельная торговля. Многие отпугивает межбанковский рынок, а желания платить за доверительное управление нет, из-за чего многие годы люди не решаются открывать брокерские счета;
  • Низкая доходность. Там, где нет рисков, доходность не превышает 6% годовых;
  • Необходимы знания. Практически для всех продуктов, где есть возможность зарабатывать приличные суммы, потребуется финансовая грамотность и понимания принципов торговли.

Большинство людей отказываются от инвестиций из-за нежелания учиться и осваивать финансовые инструменты.

Как выводить деньги из Сбербанк Инвестор

Процесс снятия средств с брокерского счёта в Сбербанке достаточно прост. Открыв мобильное приложение «СберИнвестор», перейдите в раздел «Мои счета». Выберите интересующий вас инвестиционный счёт (брокерский или ИИС), нажмите на кнопку «Вывести» и укажите сумму для вывода средств из «Сбербанк Инвестор». В конце подтвердите вашу заявку кодом из СМС, которое поступит вам на номер телефона.

Операция частичного вывода с ИИС недоступна. Деньги можно вывести, указав полную сумму на счёте. При этом будет инициирован процесс закрытия счёта. И если это закрытие досрочное (срок открытия счёта меньше трех лет), то инвестор теряет право на все налоговые льготы. Более того, он обязан вернуть государству совокупный размер льгот, которыми он успел воспользоваться, проводя операции через ИИС.

Почему в Сбербанк Инвестор нельзя купить валюту?

По причине ввода санкций со стороны США Сбербанк не может проводить валютные операции с 13 апреля 2022 года. Соответственно, российские инвесторы больше не имеют возможности покупать валюту на фондовой бирже.

Куда поступают дивиденды от акций в СберИнвестор?

Как правило, дивиденды поступают на тот же брокерский счёт, с которого была произведена их покупка. Однако можно обратиться к брокеру с письменным заявлением и попросить, чтобы перечисление дивидендов шло на любой указанный вами банковский счёт.

Как ставить стоп-лосс в приложении?

Чтобы установить стоп-лосс, зайдите в «СберИнвестор», выберите ценную бумагу и внизу экрана нажмите кнопку «Продажа». Пропишите максимальное ценовое снижение позиции, после которой необходимо немедленно продать инвестиционный инструмент.

Плюсы и минусы брокера «Сбер»

  • Аналитическая поддержка.
  • Торговля через мобильное приложение или терминал QUIK.
  • Автоматическое отчисление налогов брокером.
  • Вывод купонов и дивидендов на карту.
  • Пополнение и вывод разными способами: приложение, личный кабинет, карта.
  • Доступ к покупке иностранных ценных бумаг.
  • Исполнение поручений клиентов по звонку.
  • Пробный режим на 30 дней для новичков.
  • Нет доступа к Санкт-Петербургской бирже.
  • ИИС доступен только совершеннолетним резидентам РФ.
  • Комиссии на тарифы выше, чем у других крупнейших биржевых брокеров.

Порог некоторых торговых операций брокера «Сбер» — от 1000 рублей.

Сбербанк реализовал для своих клиентов огромное количество финансовых инструментов, которые позволяют приумножать капитал на регулярной основе. Правильные вложения способствуют планомерному росту. А возможность пролонгации (по большинству продуктов банка) позволяют увеличивать срок инвестиций на неограниченное количество времени. Обучайтесь финансовой грамотности и инвестируйте через Сбербанк.

Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector