No Image

Как приобрести облигации Беларусбанка?

СОДЕРЖАНИЕ
0
30 просмотров

Облигации – это долговые расписки, позволяющие держателю получить, по истечению определенного срока, дополнительные финансовые средства. Облигации Беларусбанка и других финансовых организаций по своей сути напоминают простой депозит.

Такой вариант инвестирования средств отличается надежностью, эффективностью и прибыльностью. При покупке облигаций особое внимание необходимо уделить прибыльности бумаг и решить, какую валюту лучше всего инвестировать: национальную или зарубежную.

Облигации Беларусбанка: общая информация

Беларусбанк уже на протяжении многих лет ведет брокерскую деятельность и предоставляет возможность приобрести облигации, акции и другие ценные активы.

Суть долговых бумаг очень похожа на депозиты, но с некоторыми отличиями:

  • сохранность вкладов гарантируется государством, а ценность облигаций – нет;
  • вклады не являются объектом купли-продажи;
  • банк заключает договор о размещении средств с определенным физическим или юридическим лицом, а значит депозит, в отличие от облигации, не может быть осуществлен анонимно.

Главные признаки долговых бумаг следующие:

  • ценные бумаги могут быть объектом вторичной купли-продажи, например, через биржу или по личным договоренностям с покупателем;
  • бумаги могут быть именными и анонимными;
  • облигации могут быть выпущены государством, финансовыми органами страны или любым предприятием;
  • размещение долговых бумаг может быть открытым или закрытым;
  • векселя бывают конвертируемыми и неконвертируемыми.

По способу монетизации векселя делятся на:

  1. Процентные.
    Облигации такого вида продаются по номинальной стоимости, на которую, по истечении времени, начисляются дополнительные проценты.
  2. Дисконтные.
    Бумаги продаются по цене ниже номинала. Стоимость дисконтных ценных бумаг постепенно растет и в день погашения достигает уровня номинала.

Основные недостатки заемных расписок представлены:

  • отсутствием государственных гарантий на сохранность инвестированных средств;
  • полной невозможностью доказать право собственности на анонимные векселя при их утере;
  • возможностью начисления процентов лишь на первоначальную стоимость;
  • невозможностью частичного возврата денежных средств.
Обратите внимание! Согласно налоговому законодательству Республики Беларусь, доход от обналичивания долговых расписок освобождается от налогообложения.

Где купить облигации?

Приобрести долговые бумаги Беларусбанка могут совершеннолетние физические лица в офисе банковской организации. Для покупки облигаций в Беларуси достаточно иметь при себе паспорт. Данное правило распространяется как на именные бумаги, так и на векселя на предъявителя.

Облигации в иностранной и национальной валютах можно приобрести через специализированный интернет-портал банка. Для выполнения операции достаточно зайти в Личный кабинет онлайн-банкинга, перейти в раздел Ценные бумаги и кликнуть на надпись Купить облигации. Все приобретенные долговые расписки можно найти на счете Депо.

Для осуществления сделки купли-продажи векселя в банке Беларусбанк через интернет, необходимо предварительно оформить любую пластиковую карту. Это нужно для получения доступа к интернет-банкингу.

Для максимального упрощения процесса покупки, многие банки, включая Белагропромбанк, предоставляют свои посреднические услуги.

Самый простой вариант покупки долговых бумаг в офисе финансовой организации производится по такому алгоритму обслуживания:

  • заключение договора с банком и присоединение к оферте;
  • открытие счета в организации;
  • передача операционисту поручения на покупку облигации;
  • перечисление денежных средств в размере, оговоренном в договоре с банком.

На сайте банка можно посмотреть текущие правила выпуска акций и других гарантий. Финансовая организация представляет брокерские услуги для юридических и физических лиц.

На текущий момент подавляющее большинство банковских организаций Беларуси имеют лицензии на торговлю долговыми обязательствами. Приобрести векселя можно в любом банке.

Доходность облигаций в национальной валюте

Беларусбанк предоставляет выгодные условия для инвестирования средств в облигации, эмитированные в национальной валюте.

На текущий момент производятся выплаты по облигациям для физических лиц на таких условиях:

  1. Валюта выпуска – белорусский рубль.
  2. Вид облигаций – процентные, именные, конвертируемые.
  3. Доходность – с 23.07.2018: 0.45 от ставки рефинансирования национального банка. с 23.07.2019: 0.4 от ставки рефинансирования НБ РБ.
  4. Выплата дохода – каждые три месяца.
  5. Возможность досрочного погашения – имеется.

Для юридических лиц условия несколько иные:

  1. Валюты выпуска – белорусский рубль.
  2. Вид облигаций – юридические лица и индивидуальные предприниматели.
  3. Доходность, % годовых – с 23.07.2018: 0.45 СР, с 22.07.2019: 0.4 СР.
  4. Выплата дохода – каждые три месяца.

Доходность в иностранной валюте

Векселя Беларусбанка в долларах США и Евро выпускаются на протяжении длительного времени, и 2018 год не стал исключением.

Последними эмитированными долговыми бумагами банка являются:

Номер выпуска 217 218 219
Валюты эмиссии Доллар Доллар Доллар
Объем 60 миллионов 60 миллионов 60 миллионов
Номинал единицы 1 000 долларов 3 000 долларов 5 000 долларов
Процентная ставка в год 2.4 2.4 2.4
Возможность досрочного погашения Отсутствует Отсутствует Отсутствует
Срок выдачи 18 месяцев 18 месяцев 18 месяцев

Первые выплаты и отчет по облигациям производятся через полгода после размещения. На сегодняшний день все перечисленные виды векселей продаются в открытом виде и доступны для покупки.

Досрочное погашение облигаций

Возможность досрочного погашения заемных обязательств оговаривается на этапе их покупки. Некоторые организации допускают выкуп облигаций до окончания срока, а некоторые – нет.

Например, долговые обязательства Министерства Финансов Беларуси можно досрочно продать, лишь при наличии на бирже соответствующей заявки на покупку. Если таковой нет, то банки могут самостоятельно выкупать векселя, но по сниженным ценам. Такой вариант погашения может подойти лишь в случае, когда деньги нужны срочно.

Кто еще в РБ осуществляет выпуск ценных бумаг?

Валютный контроль Республики Беларусь разрешает выпуск облигаций любым частным предприятиям и банкам.

Наиболее прибыльными вариантами для покупки векселей в иностранной валюте на текущий момент служат:

Эмитент Номинал облигации Сроки размещения Ставка % годовых Выплата дивидендов
Нелва 1 000 долларов До 01 января 2020 7 Ежеквартально
ПрофитЗерноМаркет 1 000 долларов До 07 октября 2022 7 Ежеквартально
НП-Сервис 1 000 долларов До 16 апреля 2027 6.5 Ежегодно
Универсам Центральный 1 000 До 25 августа 2017 6.5 Раз в полгода
Хольцгрупп 100 долларов До 9 февраля 2020 8 Раз в 90 дней
Активлизинг 100 долларов До 1 февраля 2021 7 Раз в три месяца
ПК Ромакс 100 долларов ДО 16 июня 2021 7.5 Ежеквартально

Такие высокие ставки на текущий момент не может предложить ни один банк. Это связано со структурой банковского холдинга, не позволяющей выплачивать держателем долговых обязательств большие дивиденды.

Размер выплат по облигациям у белорусских банков очень похож на ставки по депозитам.

Наиболее выгодными эмитентами долговых бумаг среди банковских организаций, на сегодняшний день, являются:

Эмитент Номинал бумаги Срок размещения Ставка % годовых Выплата дохода
Альфа-банк* 1 000 долларов До 26 июля 2019 4 Ежеквартально
Беларусбанк 100 долларов До 30 ноября 2019 3.5 Раз в 90 дней
БПС-Сбербанк 1 000 долларов До 15 июля 2023 2.7 Раз в три месяца
Белагропромбанк 1 000 долларов До 18 июля 2020 3 Раз в 90 дней
Белгазпробанк 10 000 долларов До 31 июля 2021 2 Раз в год

В Альфа-Банке наименьшая сумма сделки для физических лиц не может быть менее 20 000 долларов в эквиваленте.

Наиболее защищенными и гарантированными инвестициями считаются капиталовложения в гособлигации, выпущенные министерством финансов Беларуси. Такие денежные вложения защищены законом. Актуальные сведения о сегодняшних условиях приобретения долговых обязательств показана в таблице ниже:

Сведения для держателей Эмиссия 244
Номинальная стоимость 1 000 долларов
Ставка дохода 4.4% годовых
Частота выплат Один раз в шесть месяцев
Дата погашения 4 ноября 2022
Полный объем выпуска 50 000 000 долларов
Вполне очевидно, что брать кредиты и реинвестировать их в долговые бумаги невыгодно. А вот вложить собственные финансовые средства не на депозит, а в долговые расписки одной из крупных компаний – это неплохой вариант для успешного приумножения капитала.

Заключение

Облигации банковских организаций и частный предприятий – это хорошая возможность выгодно вложить денежные средства и получать стабильный пассивный доход.

Долговые расписки банков, хотя и не дают больших процентов, зато они обеспечены имуществом финансовых организаций. Перед непосредственным инвестированием финансов следует обязательно изучить все имеющиеся на рынке предложения, чтобы не потерять деньги.

Автор статьи
Севрюков Денис
Благодаря высшему техническому образованию могу писать статьи практически на любые тематики.
Написано статей
85
Комментировать
0
30 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно