Если вы решили купить облигации банка ВТБ…

Облигации позволяют зарабатывать проценты на разнице между ценой покупки и погашения. Это вексель на заем денег, за который впоследствии начисляется вознаграждение.

Инвестиции могут быть очень выгодными и надежными, доступными каждому. Мы рассмотрим, что такое облигации ВТБ, как их приобрести и выгодны ли они.

Облигации ВТБ: общая информация

Облигации V TB являются хорошим и надежным источником дохода для любого человека. Их выпуск гарантирует крупнейший банк Российской Федерации. Они представляют собой официальную расписку о займе денег у финансового учреждения на определенный срок под оговоренную процентную ставку.

В 2018 году были выпущены Народные облигации федерального займа — выгодная альтернатива депозитным инвестициям:

  • Уровень доходности значительно выше;
  • Средний срок погашения ограничен 3 годами;
  • Купонные выплаты начисляются каждые 6 месяцев;
  • Досрочное погашение на выгодных для держателя условиях;
  • Автоматическое погашение ценных бумаг точно в указанное время.

Эти ценные бумаги позволяют хранить сбережения при минимальном уровне риска и зарабатывать до 8,5% в год.

Подробная информация о компании и ее ценных бумагах содержится в официальном проспекте выпуска облигаций.

Ценные бумаги для физических лиц являются выгодным среднесрочным инвестиционным инструментом не только для состоятельных граждан, но и для среднестатистических россиян.

Если вы решили купить облигации банка ВТБ...

Мнение эксперта
Селиванов Дмитрий
брокер, опыт с 2010 года
Народные облигации ВТБ имеют некоторые ограничения по обращению. Их нельзя продавать другой финансовой организации, задействовать в виде стандартного залога, перечислять на счет другого физического или юридического лица, обеспечивать маржинальный кредит. При этом разрешается передавать по наследству.

На каких условиях можно купить ценные бумаги для физических лиц от ВТБ?

Условия облигаций достаточно просты, чтобы их мог приобрести любой желающий, в том числе не имеющий специальных знаний в области финансов.

Сейчас читают:  Что такое жилищные облигации с ипотечным покрытием?

Минимальные требования для инвестора включают:

  • Возраст 18 лет и старше;
  • Гражданство и паспорт Российской Федерации;
  • Денежная сумма не менее 30 000 рублей без комиссии за операцию.

Что касается программы ОФЗ, она предлагает своим клиентам следующие гарантии:

  • Начальная годовая процентная ставка составляет 8%;
  • Купонный период составляет 91 день;
  • Торговый период инвестированных средств составляет полный год;
  • Номинальная стоимость облигации составляет 1 000 рублей;
  • Долговые ценные бумаги продаются по рыночной стоимости на вторичных торгах.

Клиенты банка выбирают валюту платежа. Вы можете платить либо в рублях, либо в долларах.

Ликвидность ценных бумаг ОФЗ в первую неделю составила более 2 млрд. рублей, на которые было подано около 2 000 заявок от российских граждан, благодаря оптимальным условиям инвестирования и высокой доходности к погашению ОФЗ.

Как купить?

Вы можете быстро приобрести облигации федерального займа в ВТБ, выполнив четыре основных шага:

  • Открыть брокерский счет;
  • Внести необходимую сумму;
  • Установить приложение ВТБ Мои инвестиции;
  • Купить ценные бумаги.

Это делается исключительно через брокерский счет или специальный эскроу-счет. Для их создания клиент должен обратиться в банк и оформить все необходимые документы. Для этого подойдет любое финансовое отделение, осуществляющее подобные операции.

При наличии официального счета инвестор может купить акции двумя способами — дистанционно через онлайн личный кабинет или непосредственно в отделении банка, подав заявку на проведение операции.

Банк взимает административную комиссию за продажу и покупку облигаций. Размер зависит от инвестированной суммы, но не от доходности.

В этом финансовом учреждении плата за услуги рассчитывается следующим образом:

Размер вкладаПроцент комиссии при покупкеПроцент комиссии при продаже
До 50 тысяч рублей1,5%1,5%
Свыше 50 тысяч и до 300 тысяч включительно1%1%
Более 300 тысяч рублей0,5%0,5%
Сейчас читают:  Что такое субординированные облигации и чем они отличаются от обычных

Банк «В ТБ» ограничивает сумму вложений, согласно своим правилам. Так, минимальный вклад установлен на уровне 30 тысяч рублей, максимальный — 15 миллионов рублей.

Показатели периодически пересматриваются в зависимости от изменений в решении о выпуске ценных бумаг.

В индивидуальном порядке верхний предел повышается, если инвестор приобретает облигации по цене выше номинала.

Недостатком инвестирования собственных средств в небольшие суммы является то, что это менее выгодно. Обычно банк идет на уступки клиенту и снижает размер комиссии, если вы приобретаете большее количество облигаций. Поэтому очень выгодно покупать сразу много активов, если, конечно, есть финансовая возможность.

Какие серии облигаций от ВТБ наиболее доходные?

Доходность всех облигаций ВТБ на порядок выше, чем депозитов во всех других крупных банках. Согласно статистике котировок на финансовом рынке, наибольшую прибыль получают держатели долгосрочных ОФЗ. При этом учитывается дюрация, которая определяет, насколько чутко реагирует рыночная цена бумаги на изменение процентных ставок.

Иными словами, чем больше срок вклада, тем выше процентная ставка.

Ниже приведена таблица, в которой перечислены наиболее прибыльные облигации на основе описанной логики:

Наименование ОФЗДата погашенияСрок до погашения в годахДоходностьДюрация в годах
2620514.04.2021 г.2, 48%2,24
2508315.12.2021 г.3,18,2%2,75
2621516.08.2023 г.4,88,4%4,05
2620703.02.2027 г.8,28,6%6,02
2622423.05.2029 г.10,68,8%7,21
2622123.03.2033 г.14,48,8%8,66

Более высокая доходность может быть связана с определенными сериями выпусков. Облигации ВТБ Б-1-2 обеспечены дополнительной выплатой за первый купонный период в размере 22,8 рублей каждая.

Начиная с 2018 года, все облигации облагаются налогами, выплачиваемыми ежегодно. Расчет основан на разнице между выплаченной и полученной суммой.

Сейчас читают:  Что такое дата оферты облигации и для чего она нужна

Выгодно ли приобретать облигации банка ВТБ?

Благодаря высокой конкурентоспособности по сравнению со стандартными депозитами, средства, вложенные в инвестиционную программу ВТБ, обладают очевидными преимуществами. Надежная альтернатива для граждан с любым уровнем дохода, желающих приумножить свой капитал без риска и ограничений.

Преимущества инвестиционного механизма бесспорны:

  • Полная безопасность со 100% гарантией сохранности денежных активов, подтвержденной Министерством финансов Российской Федерации;
  • Самые высокие показатели доходности процентов по сравнению со всеми существующими инвестиционными системами;
  • Купонная прибыль облагается минимальным налогом, который выплачивается только один раз в год;
  • Быстрые сделки по покупке в любой удобной форме — через Интернет или непосредственно в офисе;
  • Возможность в любое время продать ценные бумаги банку-агенту на выгодных условиях;
  • Полный возврат инвестиций в конце срока действия договора.

Облигации, выпущенные ВТБ, безусловно, прибыльны. Это видно из неумолимой статистики ежегодного роста инвестиций. На одну заявку в среднем приобретается ценных бумаг компании на сумму 300 тысяч рублей.

Программа также часто запрашивается небедными людьми, что свидетельствует о росте спроса с их стороны.

Подведем итоги

Для инвестирования средств облигации ВТБ являются наиболее эффективным и наиболее выгодным вариантом. Прибыль значительно выше других подобных программ, а риски полностью отсутствуют благодаря государственной гарантии.

Условия покупки доступны, а процедура абсолютно проста. Единственное, что от меня требуется, — выбрать подходящие облигации федерального займа и ежемесячно вносить минимальную сумму. Сотрудничество с ВТБ выгодно всем.

Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector