No Image

Если вы решили купить облигации банка ВТБ…

СОДЕРЖАНИЕ
0
26 просмотров

Облигации – ценные бумаги, позволяющие получать периодическую прибыль в процентах, зарабатывать на разнице в цене покупки и погашения. По сути, это долговая расписка о предоставлении денежных средств в заем с последующим начислением вознаграждения за их использование.

Достаточно доходный и надежный способ инвестирования, доступный каждому. Разберемся подробно, что собой представляют облигации ВТБ, как их купить и насколько это выгодно.

Облигации ВТБ: общая информация

Облигации ВТБ – хороший и надежный источник дохода для любого человека. Они выпускаются крупнейшим банком Российской Федерации под гарантии государства. Представляют собой официальную расписку о взятии денежных средств в долг финансовой организацией на определенный период под оговоренные проценты.

В 2018 году банк выпустил народные облигации федерального займа для физических лиц – выгодную альтернативу депозитным вложениям:

  • уровень доходности существенно выше;
  • среднее время обращения ограничивается 3 годами;
  • выплаты по купонам начисляются каждые 6 месяцев;
  • досрочный выкуп на выгодных для держателя условиях;
  • автоматическое погашение бумаг ровно в назначенное время.

Такой вид ценных бумаг позволяет хранить сбережения с минимальным уровнем риска и максимальной доходностью до 8,5% годовых.

Подробную информацию о компании и ее ценных бумагах можно найти в официальном проспекте эмиссии облигаций.

Ценные бумаги для физических лиц – прибыльный инструмент инвестирования на среднесрочную перспективу не только для богатых граждан, но и для рядовых россиян со средним доходом.

Мнение эксперта
Селиванов Дмитрий
брокер, опыт с 2010 года
Народные облигации ВТБ имеют некоторые ограничения по обращению. Их нельзя продавать другой финансовой организации, задействовать в виде стандартного залога, перечислять на счет другого физического или юридического лица, обеспечивать маржинальный кредит. При этом разрешается передавать по наследству.

На каких условиях можно купить ценные бумаги для физических лиц от ВТБ?

Условия выпуска облигаций достаточно простые, чтобы их мог приобрести каждый желающий, в том числе без особых познаний в финансах.

Минимальные требования к инвестору включают:

  • возраст с 18 лет;
  • наличие гражданства и паспорта Российской Федерации;
  • денежная сумма не менее 30 тысяч рублей без учета комиссионных сборов по сделке.

Со своей стороны, программа ОФЗ предлагает клиентам следующие гарантии:

  • начальная ставка годовых составляет 8%;
  • купонный период действует 91 день;
  • продолжительность оборота вложенных средств – круглогодично;
  • номинальная сумма одной облигации – 1000 рублей;
  • реализация долговых бумах по рыночной стоимости на вторичных торгах.
Валюта оплаты выбирается клиентом банка. Допускается расчет в рублях или долларах.

Благодаря оптимальным условиям инвестирования и высокой доходности к погашению ОФЗ, ликвидность бумаг уже в первую неделю составила более 2 млрд рублей, а это примерно 2000 заявок от российских граждан.

Как купить?

Приобрести облигации федерального займа от ВТБ можно быстро, выполнив четыре главных действия:

  • открыть брокерский счет;
  • пополнить счет на нужную сумму;
  • установить приложение ВТБ Мои Инвестиции;
  • приобрести ценные бумаги.

Процедура осуществляется исключительно через брокерский депозит или специальное депо. Чтобы их создать, клиент должен обратиться в банк и оформить все необходимые документы. Для этого подойдет любое финансовое отделение, совершающее подобные операции.

При наличии официального счета инвестор может совершить покупку двумя доступными способами – дистанционно через личный кабинет или непосредственно в офисе банка, подав поручение для проведения сделки.

Важный момент – за приобретение и продажу облигаций физическими лицами банком взымается комиссия. Размер ее зависит от суммы вложения, но никак не привязывается к доходности.

Финансовое учреждение начисляет комиссию по следующей схеме:

Размер вклада Процент комиссии при покупке Процент комиссии при продаже
До 50 тысяч рублей 1,5% 1,5%
Свыше 50 тысяч и до 300 тысяч включительно 1% 1%
Более 300 тысяч рублей 0,5% 0,5%

Размер денежных вложений, согласно правилам банка ВТБ, ограничен верхней и нижней суммой. Так, минимальный вклад установлен в размере 30 тысяч рублей, максимальный – 15 млн. рублей.

Цифры периодически пересматриваются, в зависимости от изменений в решении о выпуске ценных бумаг.

В индивидуальном порядке верхняя граница повышается, если инвестор покупает облигации по цене выше номинальной стоимости.

Вложить собственные денежные средства небольшими частями менее рискованно, но не так выгодно. Обычно, банк идет на уступки клиенту и снижает процентную ставку по комиссии при условии приобретения большего количества облигаций. Поэтому купить сразу много активов очень выгодно, если, конечно, есть финансовая возможность.

Какие серии облигаций от ВТБ наиболее доходные?

Уровень доходности всех облигаций ВТБ на порядок выше депозитных вложений во всех остальных крупных банках. По статистике котировок на финансовом рынке наибольшую прибыль получают держатели долгосрочных ОФЗ. Учитывается так называемая дюрация, помогающая определить степень зависимости рыночной цены бумаги от изменения процентной ставки.

Другими словами, чем выше дюрация, тем больше процентная ставка по вкладу на растянутую перспективу.

Наиболее доходные облигации, согласно описанной логике, представлены в таблице ниже:

Наименование ОФЗ Дата погашения Срок до погашения в годах Доходность Дюрация в годах
26205 14.04.2021 г. 2, 4 8% 2,24
25083 15.12.2021 г. 3,1 8,2% 2,75
26215 16.08.2023 г. 4,8 8,4% 4,05
26207 03.02.2027 г. 8,2 8,6% 6,02
26224 23.05.2029 г. 10,6 8,8% 7,21
26221 23.03.2033 г. 14,4 8,8% 8,66

В зависимости от серии выпуска бумаг доходность может повышаться. По официальной информации из банка облигации ВТБ Б-1-2 обеспечены дополнительными выплатами за первый купонный период в размере 22,8 рублей за каждую.

Новые правила налогообложения облигаций 2018 года гласят, что весь доход облагается налогом, выплачиваемым ежегодно. Расчет осуществляется исходя из разницы между заплаченной и полученной суммой.

Выгодно ли приобретать облигации банка ВТБ?

Привилегии средств, вложенных в инвестиционную программу ВТБ, очевидны ввиду высокой конкурентности по сравнению со стандартными депозитами. Это надежная альтернатива для граждан с любым достатком, которые хотят приумножить свой капитал без рисков и ограничений.

Преимущества инструмента инвестиций неоспоримы:

  • полная безопасность со 100% гарантией сохранности денежных активов, подтвержденная Министерством финансов РФ;
  • повышенные процентные ставки по доходности по сравнению со всеми существующими системами вложений;
  • прибыль от купонов облагается минимальным налогом, выплачиваемым только раз в год;
  • быстрое проведение операции покупки любым удобным способом – через интернет или непосредственно в офисе;

  • возможность продать ценные бумаги в любое время банку-агенту на выгодных условиях;
  • полный возврат инвестиций по окончанию оговоренного в договоре периода;
  • низкая ставка минимального вклада по сравнению с высоким уровнем доходности;
  • финансовая организация признана лучшим инвестиционным банком по версии Global Finance;
  • гарантия профессиональной аналитики для каждого инвестор.

Конечно покупать облигации ВТБ выгодно. Это доказывает неумолимая статистика роста ежегодных инвестиций. В среднем за одну заявку покупается ценных бумаг компании на 300 тысяч рублей.

Часто встречаются и более скромные суммы, что свидетельствует о росте спроса на программу среди небогатого населения.

Подведем итоги

Инвестирование в облигации ВТБ – оптимальный и наиболее выгодный вариант вложения средств. Прибыль существенно выше других аналогичных программ, а риски полностью отсутствуют благодаря государственному гарантированию.

Условия покупки доступные, процедура абсолютно простая. Нужно только выбрать подходящие ОФЗ, внести минимальную сумму и регулярно получать дивиденды. Сотрудничать с ВТБ выгодно всем.

Автор статьи
Севрюков Денис
Благодаря высшему техническому образованию могу писать статьи практически на любые тематики.
Написано статей
85
Комментировать
0
26 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно