Преимущества, принципы вложений средств в паевые инвестиционные фонды

Рынки долговых ценных бумаг в наименьшей степени подвержены влиянию экономических факторов. Инвестиции как в государственные, так и в частные облигации являются хорошими долгосрочными инвестициями.

Очень важно отметить, что взаимные фонды облигаций специально разработаны для облегчения работы инвесторов, которые являются новичками в области инвестирования. Инвестирование во взаимные фонды управляется опытными трейдерами, что делает его более выгодным для новичков. Дело в том, что за последние три года взаимные фонды принесли вкладчикам таких фондов доход в размере 60%.

Почему фонды облигаций?

Инвестиционный фонд – это портфель активов, в котором содержатся различные ценные бумаги.

Риск потерь в этой стратегии минимален, поскольку активы покупает профессиональный трейдер.

Преимущества

Девять основных причин, по которым опытные инвесторы считают, что паевые фонды имеют смысл:

  1. Деятельность паевых инвестиционных фондов регулируется Банком России. Правительственная организация выдает лицензии брокерским компаниям и тщательно следит за выполнением всех правил рынка.
  2. Прозрачность и открытость торговли. Структуру инвестиционного портфеля, стоимость активов и динамику паев можно просмотреть в личном кабинете инвестора. Данные параметры позволяют проанализировать работу УК и принять решение о продолжении сотрудничества.
  3. Квалифицированные менеджеры. Все подразделения управляются квалифицированными специалистами, обладающими глубокими знаниями во всех областях рынка.
  4. Высокая ликвидность активов. Инвестиционные фонды могут быть проданы в любое удобное для инвестора время.
  5. Глобальная диверсификация. Каждый холдинг состоит из тысяч различных ценных бумаг. Некоторые взаимные фонды включают активы, выпущенные компаниями со всего мира. Такое разнообразие работает в пользу диверсификации рисков и означает, что капитал не будет потерян из-за экономического кризиса в одной стране. Многие брокеры позволяют инвесторам с небольшим бюджетом покупать акции за 1 000 рублей или меньше. Например, управляющая компания “Управленческие сбережения” позволяет инвесторам начать свой бизнес с депозита в 3 000 рублей. Последующие вклады могут быть сделаны на сумму от 1 000 рублей.
  6. Высокая доходность. Как известно, высокая доходность инвестиций сопряжена со значительным риском. Инвестиционные фонды могут зарабатывать большие суммы денег, но инвестор должен очень внимательно следить за действиями управляющего.
  7. Низкая плата за управление: нанимать управляющего деньгами, инвестируя в паевой фонд, гораздо выгоднее, чем инвестировать индивидуально.
  8. Низкая волатильность финансового инструмента. Покупая одну единицу, инвесторы становятся фактическими владельцами портфеля активов от нескольких эмитентов. Даже если несколько эмитентов обанкротятся, инвестор вряд ли заметит это, поскольку доля отдельной организации в инвестиционном фонде крайне мала.
Сейчас читают:  Как инвестировать в спортивные ставки?

Недостатки

К недостаткам можно отнести следующее:

  1. Высокие гонорары. Управляющие инвестиционными фондами обычно взимают плату за свои услуги. В целом, размер комиссионных зависит от того, насколько хорошо управляется фонд и каким капиталом он располагает.
  2. Слишком агрессивная реклама инструмента. Пафосные рекламные заголовки, обещающие годовую доходность до 100% по инвестициям в UCITS, не имеют ничего общего с реальностью.
  3. Чрезмерная диверсификация портфеля. Нередко управляющие инвестиционными фондами приобретают большое количество активов у компаний, работающих в одной и той же рыночной зоне. При такой диверсификации крах одной организации может иметь серьезные последствия для здоровья других организаций, снижая прибыльность подразделения.

Как выбрать фонд облигаций?

Инвестиционные фонды можно найти на финансовых порталах или официальном сайте компании.

Существуют два общих типа устройств, которые можно разделить на две группы

  • Кредит,
  • Государственный кредит,
  • Высокий доход,
  • Защита от инфляции,
  • Ипотека,
  • Муниципалитет

Я настоятельно рекомендую перед выбором того или иного финансового инструмента тщательно проанализировать все возможные риски.

Пример 1: ishares core u s aggregate bond etf

Одним из крупнейших инвестиционных фондов в мире является I Shares Core. Инвестирование в этот фонд имеет ряд особенностей, к которым относятся следующие:

ПараметрЗначение
Год основания2003
Размер вкладов35 миллиардов долларов США
Количество активов в составе ПИФа5423
Примерная доходность, % годовых2.36
Средний купон, % годовых3.19
Волатильность, %3.05

Считаем, что базовые акции являются одним из самых безопасных и прибыльных финансовых инструментов, которые вы можете приобрести.

Пример 2: ishares iboxx high yield corporate bond etf

Он обеспечивает высокую дивидендную доходность благодаря инвестициям в I Shares iBoxx. Корпоративные активы фонда имеют рейтинги BB и C, так как эти рейтинги присваиваются не самым надежным компаниям, поэтому они могут похвастаться высокой доходностью.

Сейчас читают:  Как открыть ИИС и купить ОФЗ: считаем доходность облигаций

Ниже приведены основные показатели деятельности инвестиционного фонда iShares iBoxx

ПараметрЗначение
Год основания ПИФа2007 год
Размер фонда17 миллиардов долларов США.
Количество активов в составе ПИФа999
Примерная доходность, % годовых5.52
Средний купон, % годовых6.33
Волатильность, %6.04

Еще один способ поиска

Фильтровать и сортировать ПИФы можно также на площадке инвестфандс, находящейся по ссылке: https://investfunds.ru/etf/. Платформа имеет русскоязычный интерфейс и гибкий набор параметров сортировки.

Действующие ПИФы Сбербанка

Можно выбрать один из различных паевых фондов, предлагаемых УК Сбербанка для инвестирования.

Пользователи myAlpari могут управлять своим капиталом с помощью приложения. Более того, вы также можете использовать свой аккаунт для просмотра истории своих операций, чтобы контролировать их.

ПИФы облигаций

Риск облигаций невелик. Ниже перечислены наиболее популярные ПИФы УК Сбербанка для инвестиций в облигации

  1. Илья Муромец.
    ПИФ включает в основном долговые бумаги, эмитированные государством и муниципалитетами. Статистика показывает, что за последние три года инвесторы, вложившие средства в данный инвестфонд, заработали чуть менее 25%.
  2. Глобальный долговой рынок.
    Практически весь инвестиционный портфель фонда состоит из валютных облигаций иностранных государств. Доходность за последние два года составляет 52%.
  3. Еврооблигации.
    В активе ПИФа находятся еврооблигации различных эмитентов. Доходность за три года составляет 95%.
  4. Рискованные облигации.
    Управляющий фондов покупает в основном ценные бумаги российских компаний, нежелающих брать нецелевой кредит.

Торговая прибыль от Sberbank MC может быть переведена на вашу дебетовую или кредитную карточку.

ПИФы акций

Наряду с высокой доходностью, паи фондов также связаны со значительными рисками. Управляющая компания Сбербанка предлагает вам следующие виды фондов для инвестирования:

  1. Добрыня Никитич.
    ПИФ собрал акции перспективных российских компаний. Доходность за последние 36 месяцев достигает 60%.
  2. Природные ресурсы.
    Акции перерабатывающих, добывающих и производящих компаний сосредоточены в данном фонде. Прибыльность инвестирования составляет 30% годовых.
  3. Потребительский сектор.
    ПИФ включает акции динамично развивающихся отечественных и зарубежных компаний. За три года инвестирования пайщики увеличили свой капитал на более чем 107%.
Сейчас читают:  Куда вложить 500 рублей: идеи и решения

ПИфы смешанных инвестиций

Продукт под названием «Сбалансированный со смешанными инвестициями» — это инвестиционный продукт, предлагаемый УК Сбербанка. Активы фонда включают акции и облигации.

Исследования показывают, что инвестиции в этот взаимный фонд могут приносить доходность до 22% в год.

ПИФы фондов

Высокую доходность предлагают финансовые инструменты с высоким уровнем риска. Вклад в УК Сбербанка может быть лучшим вариантом для начинающих вкладчиков:

  1. Норма прибыли на золото составляет приблизительно 23%.
  2. Европа, норма прибыли около 24%.
  3. Америка, с доходностью до 77% годовых.
  4. Развивающиеся рынки, с доходностью 50% за три года.

Закрытые ПИФЫ или ЗПИФы

Как тип инструмента для инвестирования, я хотел бы отметить, в частности, закрытые паи. Закрытый фонд может быть инвестирован в любую из следующих категорий:

  1. Коммерческая недвижимость.
  2. Жилая недвижимость.
  3. Арендные компании.

Инвестирование во взаимные фонды имеет множество способов получения дохода. Рост стоимости арендной недвижимости дает возможность получать доход от роста стоимости, а также выплачивать доход по кредитным картам, если вы того пожелаете.

В итоге: стоит ли инвестировать в ПИФы?

С помощью паевых инвестиционных фондов вы можете получать приличный доход с небольшим риском. Для начинающих инвесторов инвестиционные фонды являются наилучшим вариантом, поскольку они управляются профессионалами и имеют диверсифицированные портфели, что делает их лучшим выбором.

Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector