Преимущества, принципы вложений средств в паевые инвестиционные фонды

Преимущества, принципы вложений средств в паевые инвестиционные фонды

Преимущества, принципы вложений средств в паевые инвестиционные фонды
0
48 просмотров
17 декабря 2018

Рынок долговых ценных бумаг наименее подвержен влиянию различных экономических факторов. Облигации государственной и частной эмиссии идеально подходят для долгосрочных капиталовложений с целью получения неплохой прибыли.

Отдельного упоминания стоят ПИФ облигации, призванные облегчить начинающим инвесторам процесс обучения. Паевые инвестиционные фонды оптимальны для новичков, поскольку управление денежными средствами производят опытные трейдеры. Согласно статистике, за последние три года ПИФы принесли вкладчикам порядка 60% прибыли.

Почему фонды облигаций?

ПИФы, или паевые инвестиционные фонды, представляют собой простой портфель активов, в котором собраны различные ценные бумаги.

Закупка активов осуществляется квалифицированным трейдером, поэтому риск потери капитала минимален.

Преимущества

Опытные инвесторы выделяют девять основных моментов, ввиду которых стоит произвести капиталовложение в паевые инвестфонды:

  1. Контроль со стороны правительства.
    Деятельность паев регулируется Банком России. Государственная организация производит лицензирование брокерских компаний и тщательно следит за исполнением всех правил рынка.
  2. Прозрачность и открытость торгов.
    Структура инвестпортфеля, стоимость активов и динамика пая доступны для просмотра через Личный кабинет вкладчика. Данные параметры позволяют анализировать деятельность УК и принимать решение о дальнейшем сотрудничестве.
  3. Квалифицированные управляющие.
    Все паи управляются квалифицированными специалистами с обширными знаниями всех сфер рынка.
  4. Высокая ликвидность активов.
    Продажа паевых инвестфондов может производиться в любое удобное для инвестора время.
  5. Глобальная диверсификация.
    Каждый пай состоит из тысячи различных ценных бумаг. В некоторые инвестфонды входят активы, выпущенные компаниями по всему земному шару. Такое разнообразие играет в пользу диверсификации рисков и позволяет не потерять капитал на экономическом кризисе в одном из государств.
  6. Доступность паев для инвесторов с небольшим бюджетом.
    Многие брокеры позволяют приобрести паи за 1 000 рублей и менее. Например, управляющая компания Управление Сбережениями позволяет инвесторам начать свой бизнес с внесения 3 000 рублей. Последующие пополнения баланса могут производиться на 1 000 рублей и более.
  7. Высокая доходность.
    Как известно, высокая доходность в инвестировании сопряжена со значительными рисками. Паевые инвестиционные фонды позволяют зарабатывать огромные деньги, но при этом вкладчику нужно очень внимательно следить за действиями управляющего.
  8. Снижение затрат на управление.
    Наем управляющего финансами, путем вложения средств в паевой инвестфонд, значительно более выгоден, нежели индивидуальное инвестирование.
  9. Низкая волатильность финансового инструмента.
    Приобретая всего один пай, инвесторы фактически становятся владельцами целого портфеля активов различных эмитентов. Даже если несколько эмитентов обанкротятся, то вкладчик вряд ли заметит это, поскольку доля конкретной организации в ПИФ крайне незначительна.

Недостатки

К недостаткам паев можно отнести:

  1. Высокие комиссии.
    Управляющие паевым фондом регулярно взымают плату за свои услуги. В общем случае, размер комиссии зависит от эффективности управления средствами и величины капитала.
  2. Слишком агрессивная реклама инструмента.
    Пафосные рекламные заголовки, обещающие до 100% годовых от инвестирования в паи, не имеют ничего общего с реальностью.
  3. Передиверсификация портфеля активов.
    Нередки случаи, когда менеджеры ПИФов приобретают огромное количество активов компаний, работающих в одной рыночной сфере. При такой диверсификации коллапс одной организации может серьезно ударить по состоянию остальных и, соответственно, уменьшить доход с пая.

Как выбрать фонд облигаций?

Выбор инвестфондов можно производить на официальном сайте управляющей компании или любом финансовом портале.

Все виды паев подразделяются на:

  • кредитные;
  • государственные;
  • с высокой доходностью;
  • с защитой от инфляции;
  • ипотечные;
  • муниципальные.

Прежде чем выбрать один из вариантов, настоятельно рекомендуется досконально изучить все виды финансовых инструментов и взвесить все риски.

Пример 1: ishares core u s aggregate bond etf

iShares Core является одним из самых крупных инвестиционных фондов. Данный инвестфонд обладает такими параметрами:

Параметр Значение
Год основания 2003
Размер вкладов 35 миллиардов долларов США
Количество активов в составе ПИФа 5423
Примерная доходность, % годовых 2.36
Средний купон, % годовых 3.19
Волатильность, % 3.05

iShares Core представляет собой один из самых стабильных и доходных финансовых инструментов.

Пример 2: ishares iboxx high yield corporate bond etf

iShares iBoxx представляет собой высокодоходный ПИФ. В состав фонда входят исключительно корпоративные активы с рейтингами ВВ и С. Такие рейтинги присваивают не самым надежным компаниям, поэтому ценные бумаги данных эмитентов могут похвастать высокой доходностью.

Основные показатели инвестфонда iShares iBoxx представлены ниже:

Параметр Значение
Год основания ПИФа 2007 год
Размер фонда 17 миллиардов долларов США.
Количество активов в составе ПИФа 999
Примерная доходность, % годовых 5.52
Средний купон, % годовых 6.33
Волатильность, % 6.04

Еще один способ поиска

Фильтровать и сортировать ПИФы можно также на площадке инвестфандс, находящейся по ссылке: https://investfunds.ru/etf/. Платформа имеет русскоязычный интерфейс и гибкий набор параметров сортировки.

Действующие ПИФы Сбербанка

Управляющая компания Сбербанка предлагает инвесторам огромную базу перспективных паевых инвестиционных фондов.

Управление капиталом может осуществляться через Личный кабинет пользователя. Там же пользователи имеют возможность совершать все финансовые операции, просматривать сделки и отслеживать динамику изменения баланса.

ПИФы облигаций

Облигации являются одним из самых низкорисковых финансовых инструментов. Основные ОПИФ бондового типа в УК Сбербанк представлены инвестфондами:

  1. Илья Муромец.
    ПИФ включает в основном долговые бумаги, эмитированные государством и муниципалитетами. Статистика показывает, что за последние три года инвесторы, вложившие средства в данный инвестфонд, заработали чуть менее 25%.
  2. Глобальный долговой рынок.
    Практически весь инвестиционный портфель фонда состоит из валютных облигаций иностранных государств. Доходность за последние два года составляет 52%.
  3. Еврооблигации.
    В активе ПИФа находятся еврооблигации различных эмитентов. Доходность за три года составляет 95%.
  4. Рискованные облигации.
    Управляющий фондов покупает в основном ценные бумаги российских компаний, нежелающих брать нецелевой кредит.

Прибыль от торговли УК Сбербанк может пересылать на дебетовые или кредитные карты.

ПИФы акций

Акционные паи характеризуются высокой доходностью и значительным риском. В УК Сбербанк можно инвестировать в фонды:

  1. Добрыня Никитич.
    ПИФ собрал акции перспективных российских компаний. Доходность за последние 36 месяцев достигает 60%.
  2. Природные ресурсы.
    Акции перерабатывающих, добывающих и производящих компаний сосредоточены в данном фонде. Прибыльность инвестирования составляет 30% годовых.
  3. Потребительский сектор.
    ПИФ включает акции динамично развивающихся отечественных и зарубежных компаний. За три года инвестирования пайщики увеличили свой капитал на более чем 107%.

ПИфы смешанных инвестиций

В УК Сбербанк имеются паи со смешанными инвестициями под названием Сбалансированный. Активы фонда состоят из акций и облигаций.

Статистика показывает, что капиталовложения в данный ПИФ позволяют зарабатывать до 22% годовых.

ПИФы фондов

Высокорисковые финансовые инструменты показывают высокую доходность. Лучшими вариантами для начинающих вкладчиков в УК Сбербанк могут стать фонды:

  1. Золото вкладывает капитал с доходностью порядка 23%.
  2. Европа с прибылью около 24%.
  3. Америка, позволяющий заработать до 77% в год.
  4. Развивающиеся рынки, с прибыльностью 50% за три года.

Закрытые ПИФЫ или ЗПИФы

Отдельного упоминания стоят такие финансовые инструменты, как закрытые паи. Среди лучших для инвестирования ЗПИФов можно отметить инвестфонды:

  1. Коммерческая недвижимость.
  2. Жилая недвижимость.
  3. Арендный бизнес.

Доход ЗПИФов формируется на различных основаниях. Например, арендные фонды позволяют зарабатывать на потенциальном ростке стоимости недвижимости и выплачивают доход на карты.

В итоге: стоит ли инвестировать в ПИФы?

Капиталовложения в паи позволяют получить приличный доход при малых рисках. Начинающим инвесторам рекомендуется начинать свою деятельность именно с инвестфондов, поскольку данный финансовый актив управляется профессиональным трейдером и содержит диверсифицированный портфель активов.

Автор статьи
Конотопский Леонид
Финансы - это просто.
Написано статей
44
Комментировать
0
48 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

;) :| :x :twisted: :sad: :roll: :oops: :o :mrgreen: :idea: :evil: :cry: :cool: :arrow: :P :D :???: :?: :-) :!: 8O