Тарифы РКО Тинькофф Банка для ИП и ООО

На что обратить внимание при выборе банка

Каждому бизнесу от банка нужны разные услуги, но есть общие критерии, на которые стоит обратить внимание.

Надежность банка. Посмотрите на сайте банка информацию о его положении в российских и международных рейтингах. Проверьте, выставляет ли банк свои акции на международных биржах. Для клиента это значит, что банк соблюдает требования и проходит проверку сразу двух регуляторов: Центробанка в России и FCA в Великобритании.

Тарифы. Обычно банки открывают расчетные счета бесплатно. Клиент платит за ежемесячное обслуживание счета, комиссии с переводов и дополнительные услуги.

Тарифы РКО для ИП в Тинькофф

На рекламные страницы часто выносят самые выгодные условия, которые доступны не всем клиентам. Найдите на сайте полное описание тарифов с условиями и размерами всех платежей. Часто подробности о тарифах расположены на вкладке с выбранной услугой.

Под кратким описанием тарифов перейдите по ссылке с полными условиями. Откроется PDF-документ с подробными условиями по каждому тарифу на открытие расчетного счета

Обращайте внимание, как меняется комиссия от суммы переводов, нужно ли платить, если нет операций по счету, какие лимиты действуют в банке на переводы и снятие денег, какой процент действует на остаток по счету.

Лимиты на поступление денег. В некоторых банковских тарифах есть лимиты на поступление денег, то есть на то, сколько платежей вы можете принимать на счет. Сверх лимитов банк берет комиссию. Размер лимита зависит от стоимости тарифа: чем дороже тариф, тем выше оборот без комиссии. Обязательно проверьте все лимиты перед выбором тарифа — об этом не пишут в рекламных лендингах.

Эту информацию можно найти в полном описании тарифов. Часто за бесплатным обслуживанием стоят маленькие лимиты на поступление денег.

Если у бизнеса планируется оборот от миллиона рублей в месяц, скорее всего, самые дешевые и бесплатные тарифы не подойдут. Там маленькие лимиты на входящий оборот, поэтому вы будете платить комиссию просто за то, что вам поступают деньги на счет выше лимита, или автоматически перейдете на более дорогой тариф.

Бизнес-карта. В некоторых банках к расчетному счету открывают бизнес-карту. Как только деньги приходят на счет, они сразу отображаются на карте. ИП может оплачивать бизнес-картой любые личные расходы, например продукты в магазинах или билеты на самолет. У бизнес-карты нет лимитов и комиссий — можно пользоваться деньгами без ограничений.

Предпринимателю пришла оплата от заказчика. Он может вывести деньги на личную карту и снять их в банкомате, но там есть лимиты. А может расплачиваться бизнес-картой напрямую со счета: в магазине, кафе, интернете — везде, где есть оплата по безналу.

Эквайринг. Эквайринг позволяет клиентам бизнеса оплачивать услуги и товары банковской картой. Если компания продает услуги в интернете, удобнее подключить интернет-эквайринг. Для оплаты в торговых точках, например в кафе, магазинах, салонах, подходит торговый эквайринг.

Обращайте внимание, какой процент с платежей банк забирает себе, на каких условиях дает терминалы для оплаты картой и как быстро деньги поступают на расчетный счет.

Например, в Тинькофф Бизнесе предприниматели получают деньги на счет уже на следующий день, даже в праздники или выходные дни. А терминалы банк выдает бесплатно.

Служба поддержки. Узнайте из отзывов о банке, насколько хорошо работает служба поддержки, с чем может помочь, есть ли персональные менеджеры. Хорошо, когда о своей проблеме можно написать в чат или позвонить 24/7. В первое время после регистрации могут возникать вопросы, поэтому важно, чтобы вы могли связаться с банком и получить помощь от специалистов.

ИП открыл счет, но запутался, как активировать бизнес-карту. В Тинькофф он может задать вопрос и сразу получить ответ в чате приложения.

Отзыв о Тинькофф от ИП

Функциональность личного кабинета и мобильного приложения. У банка должно быть функциональное мобильное приложение. Это удобно: можно управлять деньгами с телефона, а не только с компьютера — счет выставить, зарплату отправить или деньги себе на карту перевести.

Есть небольшое рекламное агентство, владелец сам занимается документами и общением с клиентами. Он весь день ездит по встречам, и тут пишет контрагент: говорит, что согласен на сделку, и просит выставить счет. Если у банка агентства есть мобильное приложение, владелец может выставить счет в пару кликов, отправить его контрагенту на почту и к вечеру получить деньги.

Продукты для участия в госзакупках. Если вы хотите участвовать в госзакупках, вам может понадобиться банковская гарантия, спецсчет и другие услуги банка. Для участия в большинстве торгов необходим специальный счет. Открыть его можно в банках, утвержденных правительством России. Также для участия в госзакупках предприниматель в некоторых случаях должен предоставить заказчику обеспечение — своего рода залог, который гарантирует, что предприниматель выполнит свои обязательства по контракту. Обеспечение можно предоставить реальными деньгами или банковской гарантией. Банковская гарантия подтверждает, что банк выплатит сумму обеспечения за вас, если вы не сможете поставить товары заказчику. Гарантию предприниматель покупает в банке.

У ИП небольшое производство детской мебели. Он хочет продавать ее в детские сады и школы, поэтому участвует в госзакупках. Предприниматель нашел тендер, для участия в нем нужно обеспечение. Он может предоставить обеспечение деньгами или взять банковскую гарантию.

Стоимость банковской гарантии зависит от срока, на который выдается гарантия, и суммы обеспечения тендера.

Кредитная политика. Изучите, какие кредиты для малого и среднего бизнеса есть в банке: есть ли у банка оборотный кредит, кредиты при кассовых разрывах, можно ли открыть кредитную линию. У кредитов могут различаться условия — срок, максимальная сумма, ставки. Они зависят от политики банка и ваших оборотов в нем: чем больше обороты по счету в банке, тем более выгодные условия банк готов предложить.

Изучите на сайте банка, что нужно для получения кредита: какие документы запрашивает банк, сколько времени он рассматривает заявку, можно ли все сделать онлайн.

Чтобы рассчитать точные условия по кредиту, подайте заявку на кредит — в некоторых банках для получения решения не нужно открывать счет.

Бонусы при открытии счета. В крупных банках есть системы выгодных спецпредложений для клиентов — скидки или бесплатные услуги от компаний-партнеров.

Например, в Тинькофф при открытии счета предприниматель может получить до 500 000 ₽ бонусами на услуги партнеров.

Вы можете выбрать категорию бонуса и посмотреть, какие скидки предлагают партнеры банка

Бонусы помогают предпринимателям сэкономить на создании сайтов, рекламе в интернете, бухгалтерском или юридическом обслуживании, доставке и связи.

Помощь банка по закону 115-ФЗ. В банках могут быть сервисы и услуги, которые помогают предпринимателям отслеживать вероятность вопросов от банка или быстрее и проще на них отвечать.

Некоторые банки консультируют предпринимателей по 115-ФЗ. В Тинькофф Бизнесе вы можете обратиться к персональному менеджеру: он поможет получить консультацию от специалиста по закону 115-ФЗ. Спрашивать можно о чем угодно, например: «Постоянно перевожу физлицам, как лучше оформить переводы?» или «Что делать, если банк просит прислать такие-то документы, а их нет?»

Если у банка появляются вопросы, его сотрудники просят больше рассказать о бизнесе — например, заполнить анкету. В Тинькофф клиенты могут это сделать заранее, и если сотрудники банка захотят разобраться с каким-то платежом, смогут найти нужную информацию в анкете, не отвлекая предпринимателя.

Откройте счёт легко и быстро

Не тратье время на дорогу и ожидание. Договоритесь о встрече с менеджером там, где вам удобно и тогда, когда удобно.

Реквизиты в день заявки

Ваши контрагенты получат реквизиты по СМС и электронной почте в день подачи заявки. Расчетный счет обычно открывается не более чем за 1 день.

Персональный менеджер

Теперь у вас будет свой человек в банке, который оперативно решает вопросы по телефону или в чате.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф

Еще одним важным преимуществом этого банка является оперативность реакции на любое действие клиента. Чтобы открыть расчетный счет, понадобится всего лишь оставить онлайн-заявку на сайте и с вами мгновенно свяжутся.

Расчетный счет можно открыть для индивидуального предпринимателя и для юридического лица. Стоимость обслуживания составляет от 490 рублей в месяц и выше, в зависимости от выбранного тарифа (простой, продвинутый, либо профессиональный). Существует возможность продлить бесплатное обслуживание, которое дается на первые два месяца. Для более подробной информации следует обратиться к своему личному менеджеру в Тинькофф.

Подать заявку онлайн

Для физических лиц банк предлагает:

• осуществление банковских переводов до одного миллиона рублей на личную карту без комиссионных взиманий;
• удобный интернет-банк, в том числе мобильный;
• встроенную бухгалтерию-онлайн и ведение отчетности.

Юридическим лицам доступно:

• обслуживание персональным менеджером;
• настройки в личном кабинете доступов и ролей сотрудникам;
• наличные операции по снятию и внесению денежных средств по всей сети обслуживания Тинькофф, включая банки-партнеры.

Новые клиенты получают приятные бонусы в виде:

• бесплатного обслуживания на протяжении двух месяцев;
• активации партнерских предложений в виде акций (скидки и бонусы на размещение рекламы на разных площадках; на размещение вакансий)
• подарки от партнеров банка.

Преимущества открытия счета в Тинькофф:

• срок открытия счета – один рабочий день. После открытия счета всем вашим клиентам направляются СМС-сообщения и электронные письма с новыми вашими реквизитами;
• отправка платежей с 01-00 до 20-00 по московскому времени. Платежи на счета Тинькофф осуществляются круглосуточно;
• доступен овердрафт;
• обслуживание персональным менеджером;
• начисление на остаток денежных средств на счете процентов (6% годовых);
• интеграция счета с бухгалтерскими программами;
• открывая расчетный счет в Тинькофф, клиент получает доступ к онлайн-бухгалтерии, корпоративным картам и валютным счетам.

Преимущества открытия валютного счета:

• открытие счета одним кликом мышки, автоматическое заполнение справок и загрузка подтверждающих документов через индивидуальный кабинет;
• обслуживание счета по любому тарифу – бесплатно;
• покупка валюты одним кликом, разумная лояльность валютного контроля;
• личный менеджер пояснит, какие нужны документы, и как их оформлять, подскажет, как заполнять реквизиты для совершения платежей, как закрывать сделку и что потребуется для отчетности и предоставления в ФНС.

К личному менеджеру вы можете обращаться по любым вопросам для консультации. Валютный и расчетный счет ведут разные специалисты.

Кредитование для ИП в Тинькофф

Банк Тинькофф предоставляет кредиты для бизнеса на любые цели. Поручительство и залог не потребуется.

• На сумму до 1 миллиона рублей, сроком до 3 лет, процентная ставка – от 12% годовых.
• Возможность пользоваться кредитом сразу после одобрения.
• Без комиссий погашение с личной карты руководителя либо с расчетного счета.
• За досрочное погашение штрафы и комиссии не начисляются.
• Предоставление бонуса добросовестным клиентам: нужно погасить точно в срок кредит. Банк по сниженной ставке пересчитывает процент и возвращает на расчетный счет клиенту бонус. Доступен вам бонус или нет, вам сразу сообщат после одобрения кредита.

Выгодные условия кредитования банк предоставляет по причине прозрачности деятельности индивидуального предпринимателя для самого банка: Тинькофф видит реальную «картину» бизнеса изнутри.

Валютный контроль

Постановка на учет – бесплатная по всем тарифам. За операции с иностранной валютой и зарубежными резидентами комиссия взимается в зависимости от пакета РКО.

Обратите внимание! Валютный контроль распространяется на операции с иностранными резидентами. При конвертации и переводах на личные банковские карты он не действует.

За перевод контрагенту в другой банк взимается дополнительная комиссия от 1,5 до 2% – ее размер зависит от действующего тарифа.

Бонусы

Сотрудники ООО и ИП, которые пользуются корпоративными дебетовыми картами Тинькофф, получают:

• за покупки у партнеров – кешбэк до 30%;
• за оплату товаров и услуг выбранных категорий – до 15% бонусами;
• обналичивание денег в банкомате любого банка без комиссии.

Условия начисления бонусов можно узнать на интернет-странице банка Тинькофф или на официальных сайтах партнеров.

Кроме того, если на счете к концу года остается от 100 до 300 тысяч, а ежемесячно с карты тратилось не менее 3 тыс. руб., начисляются 3,5% на остаток.

Интернет-эквайринг и мобильное приложение

Принимать оплату онлайн поможет интернет-эквайринг. Сервис работает даже без сайта. По запросу формируется ссылка на оплату, которую можно отправлять через социальные сети, мессенджеры, по СМС. Реализован вариант интеграции в мобильное приложение (Тинькофф предлагает готовые решения для iOS и Android).

Интернет-эквайринг подключается дистанционно, настройку выполняют специалисты Тинькофф. Возможно принимать платежи уже через 2 дня. Подходит для бизнеса с расчетным счетом в любом банке. Деньги зачисляются на следующий рабочий день. Никаких комиссий за возврат и отмену.

Нужен сайт? У Тинькофф есть решение. Бесплатный конструктор поможет запустить сайт в течение получаса и сразу же подключить интернет-эквайринг.

Шаг 1. Оставить заявку на сайте

В зависимости от банка в заявке могут попросить указать название организации, ИНН, полное имя, номер телефона и электронную почту руководителя компании. Некоторые банки просят сразу указать выбранный тариф.

Так выглядит заявка на сайте Тинькофф. Вам нужно указать полное имя и номер телефона руководителя, название и ИНН организации

Какие есть тарифы на дополнительные услуги банка для ИП и ООО

Банком создана система экопродуктов для решения различных задач бизнеса — бухгалтерия, проведение платежей, участие в госзакупках, зарплатный проект, конструктор сайтов, программы кредитования и многое другое.

Цена сервисов для бизнеса от 0 рублей. Точный расчет стоимости осуществляется индивидуально после оформления заявления. Банк всегда идет навстречу, предоставляя максимально выгодные условия сотрудничества и требуемый пакет услуг.

Узнайте подробности открытия счёта по телефону

Оставьте контактный номер и специалист банка расскажет вам всё подробно при звонке

Эквайринг подключается бесплатно. Стоимость обслуживания зависит от формы предпринимательской деятельности и выбранного тарифа РКО.

Остаток по торговому эквайрингу списывается до минимальной суммы в конце расчетного периода. Овердрафт по платежам действует с первого дня. Валютные списания начинаются с восьмого дня РКО.

В рамках торгового эквайринга предприниматели принимают оплату через терминалы по банковским картам и по мобильным телефонам с функциями Apple Pay, Google Pay, Alipay.

Интернет-эквайринг включает комиссию от 1% для тех, кто подключается впервые. Специалисты банка сами настраивают ПО клиента. Онлайн-платежи поступают на расчетный счет в течение 2 дней.

Тинькофф не предъявляет требований к торговому обороту. Бесплатно предоставляются касса aQsi 5 с эквайрингом или переносной PAX D230, который работает по Wi-Fi или сим-карте.

Комиссия от оборота составляет от 1,2%. Средства на счет поступают в течение 1 дня.

Если вы пользуетесь пакетом «Премиальный», то можете выбрать индивидуальную тарификацию.

Документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы получить расчетный счет в Тинькофф Банке индивидуальному предпринимателю понадобится только один документ — паспорт.

Иногда нужно предоставить и другие документы, об этом сообщит банк.

Сообщать в налоговую и фонды об открытии счета в 2023 году вы не должны. Эта обязанность с 2014 года возлагается на банк.

Откройте счет ИП бесплатно и быстро без посещения банка

Сэкономьте при открытии и ведении расчетного счета в Тинькофф:

• 2 месяца бесплатного обслуживания счета. Убедитесь в удобстве работы с Тинькофф без рисков и обязательств;
• без посещения банка — наш сотрудник сам приедет к вам в удобное время и место;
• реквизиты счета в день заявки;
• онлайн-бухгалтерия и сдача отчётности;
• удобные интернет-банк и мобильный-банк;
• выгодные тарифы на обслуживание.

Зарплатный проект

Зачисление на карты банка Тинькофф по тарифам «Простой», «Продвинутый» и «Профессиональный» – бесплатно. Если вы используете пластик не от Тинькофф, чтобы избежать комиссии, необходимо переводить не менее 100 тыс. руб. на всю компанию и не более 200 тыс. руб. на одного сотрудника.

Важно! Сумма при этом должна составлять не менее 20% от переводов на пластик Тинькофф за прошлый месяц.

Дивиденды в рамках тарифов «Простой» и «Продвинутый» не предусмотрены. Если вы выбрали пакет «Профессиональный» – до 2 млн выплаты без комиссии, но с НДФЛ.

Предприятие может заказать для своих сотрудников бесплатный выпуск корпоративных дебетовых карт Tinkoff, на которые будет зачисляться зарплата. Образцы договоров и сами платежные инструменты доставит курьер, после того как банк рассмотрит онлайн-заявку от ООО или ИП. Для тех, кто получает зарплату на пластик Тинькофф, предусмотрена линейка бонусов. Обслуживание корпоративных карт – бесплатное. За СМС-оповещение списывается 99 рублей в месяц.

Как открыть счет

Чтобы открыть счет для бизнеса онлайн, предпринимателю нужно подать заявку на сайте Тинькофф. В форме анкеты на странице, посвященной РКО, укажите и подтвердите свой телефон, дайте согласие на обработку персональных сведений. Далее с вами свяжется менеджер, чтобы обсудить условия при подключении к расчетно-кассовому банковскому обслуживанию. Порядок открытия расчетных счетов одинаковый для ООО и индивидуальных предпринимателей. Отличается только перечень документов, которые нужно предоставить сотруднику банка Тинькофф.

Документы для открытия расчетного счета ИП в Тинькофф

• 16 мая 2021
• Автор статьи:

Расчетный счет в 2023 году нужен ИП, чтобы совершать безналичные платежи. Для открытия счета в Тинькофф Банке индивидуальному предпринимателю понадобится только паспорт. Подать заявку на открытие счета можно через интернет, а потом при личной встрече с банковским работником предоставить документы и заключить договор.
Открыть счет можно при бесплатной регистрации ИП онлайн через Тинькофф или уже работающему ИП.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг подключается независимо от оборотов. Деньги на счет зачисляются уже на следующий день. Комиссия – от 1,2%. Платежные терминалы могут выдаваться бесплатно. При необходимости производится их замена или ремонт.

Тинькофф предлагает специальные тарифы для отдельных сфер бизнеса — медицинских клиник, ресторанов. Компании и индивидуальные предприниматели, работающие в данных отраслях, подключают торговый эквайринг и обслуживаются по сниженным ставкам. Рассчитать стоимость услуги поможет калькулятор на сайте. Вводите количество оборотных средств, терминалов, узнаете, сколько стоит эквайринг.

Управление эквайрингом осуществляется через личный кабинет. Для анализа продаж формируются таблицы с возможностью сортировки по периодам, операциям, датам, суммам. Составляются аналитические отчеты.

С 1 июля 2021 года все ИП, принимающие наличные платежи от физических лиц, обязаны иметь кассу.

Зарплатные проекты в Тинькофф

Подключить зарплатный проект очень легко: для этого не потребуется открывать расчетный счет. Оформляется онлайн-заявка на сайте и вам доставляются выпущенные карты в любую точку России. Зарплатный проект от Тинькофф дает ряд преимуществ и для сотрудников, и для работодателей.

• зарплата перечисляется мгновенно и без комиссий на карты Тинькофф, по другим банкам – в пределах индивидуальных лимитов;
• легкая интеграция с любой бухгалтерской программой, дополнительное оборудование и перенастройки не потребуются;
• вашим персональным менеджером решаются все возникающие проблемы. Он отвечает на все вопросы, консультирует в чате, по телефону и посредством электронной почты;
• личный менеджер обслуживает с выделенной линией;
• по карте можно снимать наличные до 500 тысяч рублей в месяц;
• экстренная выдача наличных за границей через партнеров банка без наличия карты;
• по страхованию предоставляются спецусловия; для держателя карты;
• становятся доступными бизнес-залы во всем мире на вокзалах и в аэропортах.

Процесс открытия расчетного счета для ООО в Тинькофф

Общество с ограниченной ответственностью может работать с расчетным счетом в Тинькофф Банке, если вы обратитесь за его открытием на одном из этапов ведения бизнеса:

• При регистрации ООО онлайн с Тинькофф
  Обратитесь за бесплатной помощью в регистрации ООО онлайн к Тинькофф. Сервис подготовит документы, сотрудник банка поможет подать их онлайн, для вас будет выпущена ЭЦП, а для ООО откроют расчетный счет. Всё бесплатно и надежно!
  Это выгодно вдвойне: вам помогут и проконсультируют на каждом этапе регистрации, а как только компанию поставят на учет, она сразу сможет работать с расчетным счетом в Тинькофф Банке!
• При открытии расчетного счета уже созданному ООО
  В этом случае просто переходите по ссылке и оставляйте заявку, чтобы открыть счет для общества бесплатно в Тинькофф на выгодных условиях.

Откройте ООО онлайн с Тинькофф Банком — это бесплатно!

В каких случаях банк может отказать в открытии счета

Банк может отказаться открывать расчетный счет компании или предпринимателю по двум причинам:

Когда можно исправить ситуацию. В некоторых случаях банк предупредит клиента, что с документами что-то не так, и даст возможность это исправить.

Вот несколько примеров таких ситуаций:

• банк нашел ошибку в документах;
• не хватает каких-то документов для открытия расчетного счета;
• паспорт руководителя или предпринимателя недействителен;
• налоговая заблокировала другой счет руководителя или предпринимателя.

Когда не получится открыть расчетный счет. Есть ситуации, которые быстро исправить не удастся. Они связаны с возможным нарушением закона. Например:

• компания работает не по адресу регистрации;
• компания зарегистрирована по массовому адресу;
• руководитель компании или ИП находится в черном списке банка;
• у компании или ИП много исков;
• другой банк расторг договор с компанией или ИП по своей инициативе;
• компания долгое время сдает нулевую отчетность;
• руководитель компании или ИП признан недееспособным.

Банк имеет право не раскрывать причину отказа, чтобы недобросовестные организации и ИП не научились обходить проверку.

Бизнес-карты для снятия и пополнения

Для личных и бизнес расходов банк выпускает бизнес-карты. Обслуживание карт бесплатно при выполнении ряда условий. Покупки отражаются в личном кабинете в истории расчетных операций. Для ИП карта используется как обычная дебетовая, позволяет проводить классические финансовые операции, включая снятие наличных, а также дает возможность пополнить счет. Юридические лица могут расплачиваться картой только для решения бизнес-задач. Заказ и управление картами осуществляется через приложение. Там же можно изменить код доступа, получить реквизиты, отследить операции. Карта может быть как стандартной, так и виртуальной.

Бесплатная онлайн-бухгалтерия для бизнес-клиентов Тинькофф

Чтобы пользоваться бесплатной бухгалтерией от Тинькофф, достаточно открыть расчетный счет в банке.

Что предлагает бухгалтерия от банка Тинькофф:

• графики сдачи отчетности и уплаты налогов;
• автоматический расчет страховых взносов и налогов по ЕНВД И УСН;
• формирование платежных поручений и напоминания об их оплате;
• отправка деклараций в электронном виде и ведение КУДиР при УСН;
• выпуск электронной подписи бесплатно в течение одного дня.

Для маленьких компаний этого набора функций может быть вполне достаточно, чтобы не нанимать сотрудника для ведения бухгалтерии.

Шаг 2. Подготовить документы для открытия расчетного счета

Документы для открытия счета ООО и ИП различаются: обычно для ИП список меньше. Например, в Тинькофф для открытия счета ИП достаточно только его паспорта. Для счета компании понадобятся паспорт руководителя, приказ о его назначении и устав. В других банках список может отличаться. Мы собрали наиболее частые варианты.

В некоторых случаях для открытия расчетного счета банк может запросить дополнительные документы.

Например, если вы открыли ООО или ИП больше трех месяцев назад, скорее всего, придется подтвердить, что у вас нет долгов. Для этого можно представить финансовый отчет.

Еще банк может попросить отзыв партнеров или других банков о работе с вами, чтобы убедиться в вашей надежности.

Все выгоды счёта в Тинькофф

Почему предприниматели обслуживают счета в Тинькофф

• Реквизиты в день заявки
• Обслуживание до 4 месяцев бесплатно
• До 6% на остаток по счету
• Переводы до 1 млн ₽ на личные карты без комиссии
• Внесение и снятие наличных со счета в любой из 300 тыс. точек партнеров по всей России

• Встроенная онлайн-бухгалтерия и отчетность
• Интеграция с вашей текущей бухгалтерией
• Удобное мобильное приложение для управления бизнесом
• Настройка ролей и доступов для сотрудников в личном кабинете
• Персональный менеджер

Обычно предпринимателю нужно прийти в отделение банка с пакетом документов. Там вы пишете заявление, менеджер оформляет документы и открывает расчетный счет.

Если речь об интернет-банке, процедура открытия счета проще — достаточно заполнить заявку на сайте. После этого предпринимателю звонит менеджер банка и спрашивает, когда и где ему удобно встретиться с представителем банка, чтобы передать документы.

На открытие расчетного счета уходит от одного до трех рабочих дней. При этом получить реквизиты можно уже в день подачи заявления. Это удобно, если предприниматель ждет оплату в этот же день: он передает реквизиты контрагенту, тот переводит оплату, а деньги поступают на счет сразу же после открытия счета.

В течение пяти дней после открытия счета сотрудники банка передают информацию о расчетном счете налоговой, пенсионному фонду и службе судебных приставов.

Разложите сценарии своего бизнеса и выбирайте банк по этим критериям. Обязательно изучите подробные таблицы по полным тарифам, а не только рекламные лендинги, и просчитайте все варианты.

Максимум удобства в личном кабинете для интернет-магазинов

Тинькофф предусмотрел максимальные удобства для работы интернет-магазинов. Они могут:

• выставлять счета;
• анализировать свой бизнес, наблюдая за динамикой продаж благодаря возможности построить графики с разными параметрами (количество, средний чек, доход, платежи);
• управлять платежами;
• получать реестры операций за разные периоды;
• анализировать продажи в разных разрезах.

Интернет-магазины могут изучать показатели прибыльности усреднено либо настроить аналитику для детального изучения результатов своей деятельности.

Тинькофф-бизнес идеально подходит для сайтов на базе популярных CMS. Вы сможете воспользоваться готовым платежным модулем. Устанавливайте на любые сайты платежную систему. При необходимости максимальной автоматизации пользуйтесь полноценным API. Подключайте SDK при мобильном приложении. Выставляйте покупателям счета при невозможности подключить платежный модуль.

На сайте представлена полная информация для разработчиков с подробной инструкцией и порядком действий.

Тинькофф бизнес-банк поможет зарегистрировать новое предприятие

Если предприятие выбирает УНС, то быстро оформить документы на регистрацию поможет Тинькофф-банк. Необходимо заполнить онлайн-заявку на оформление документов на сайте.

• Документы оформляются за пятнадцать минут. Расчетный счет нужно открыть самостоятельно, что происходит в течение пяти минут.
• Все действия сможет освоить даже новичок.
• Документы оформляются строго согласно законодательству РФ.
• Тинькофф предлагает удобную форму в виде единого сервиса по регистрации бизнеса и открытию счета.

• Заполните все формы, предоставленные в личном кабинете после вашего обращения.
• Распечатайте их готовыми в том формате, который примет налоговая инспекция. Ничего менять для этого не нужно.
• С документами вы распечатаете инструкцию, которая подскажет, что вам делать дальше.
• Регистрация предприятия в налоговой службе длится до пяти рабочих дней.
• После прохождения регистрации в налоговой инспекции, необходимо открыть расчетный счет в Тинькофф. Реквизиты открытого счета вам предоставят в течение нескольких минут.

Тинькофф Банк разработал уникальную систему, позволяющую обслуживаться с максимальным комфортом огромному количеству компаний и предприятий, имеющих небольшой бизнес. Удобный мобильный банк, дистанционное круглосуточное обслуживание, оперативность обработки заявок и принятия решений – это ключевые преимущества банка, которые клиенты оценили по достоинству.

Бонусные системы, скидки, акции банк активно применяет в своей работе и это служит дополнительным привлекательным моментом для клиентов. Варианты обслуживания, связанные с экономией средств компании – это еще одно преимущество Тинькофф. Так, для ведения малого бизнеса на УСН удобно будет пользоваться встроенной бухгалтерией, что позволит не нанимать дополнительного сотрудника в штат.

Простые и удобные функции для интернет-магазинов, позволяющие анализировать свои продажи и прогнозировать прибыльность, внося коррективы. Возможность пользоваться в интернет-магазинах кредитами – неизменным инструментом товарного рынка сегодня, что является очень привлекательным для рядового населения и увеличивает продажи интернет-компаниям.

Разработчики Тинькофф очень тщательно подошли к созданию интернет-банка, который удобно держать в просто кармане – в мобильном телефоне. Вы можете совершать платежи, находясь в дороге и больше не зависеть от ограниченного временем рабочего банковского дня, ведь банк Тинькофф переводит платежи на протяжении 20 часов в день. Платежи отправляются мгновенно, и на счета «родного» банка поступают моментально, в другие банки могут поступить на следующий день.

При открытом расчетном счете в Тинькофф компания приобретает дополнительные возможности: возможность открыть валютный счет, овердрафт, кредитование, корпоративная карта с бесплатным обслуживанием, быстрое оформление банковской гарантии, выгоды по зарплатному проекту.

Отзывы клиентов — юридических и физических лиц о работе банка Тинькофф носят большей частью положительный характер. Незначительное количество негативных отзывов моментально детально рассматривается банком, и осуществляются оперативные действия по устранению недочетов, выявленных в процессе работы. Большинство клиентов Тинькофф рекомендуют банк к сотрудничеству по всем направлениям, в том числе и для ведения своего бизнеса.

Банк заботится о своих клиентах и старается предоставить максимум услуг и качественное обслуживание, чтобы вы оставались с Тинькофф всерьез и надолго.
Оформить заявку на открытие счета

Тинькофф предлагает предпринимателям несколько тарифов РКО.

Обратите внимание! Стоимость обслуживания будет одинаковой при любом количестве счетов ООО или ИП вне зависимости от валюты. Также плата взимается за использование дополнительных услуг. Если на счете не было операций, проценты годовых на остаток не начисляются.

За межбанковские операции дополнительно взимается плата в зависимости от тарифа:

• «Простой» – 49 руб.;
• «Продвинутый – 29 руб.;
• «Профессиональный» – 19 руб.

За СМС-информирование первые два месяца плата не взимается, затем – 99 рублей за каждый мобильный номер (990 руб. в год).

Платежные лимиты Тинькофф предоставляет на один месяц. При переводе на пластиковую карту и физлицам или снятии наличных сверх установленного ограничения дополнительная комиссия – 2 990 рублей. Аналогичная сумма взимается за переводы в иностранной валюте по курсу Центробанка.

Лимиты на пополнение счета через банкоматы предоставляются на месяц. Чтобы зачислять наличные, сначала требуется оформить в банке Тинькофф бизнес-карту. Комиссия за перевод на корпоративный пластик составляет 2,99% от суммы при любом тарифе. Комиссия при самоинкассации – 0,3% плюс 490 руб. в рамках пакетов «Простой» и «Продвинутый», 0,25% плюс 490 руб., если вы выбрали пакет «Профессиональный».

Тариф «Премиум». Для тех, кто хочет пользоваться индивидуальным пакетом опций, Тинькофф Банк разработал особые условия. Стоимость ежемесячного обслуживания в рамках пакета «Премиум» составляет 24 990 руб. В рамках тарифа клиентам доступны варианты бесплатных платежей и переводов физлицам, начисления зарплаты и дивидендов без комиссии.

По договору РКО вы сможете предоставлять услуги клиентам сразу после открытия счета.

Процедура открытия расчетного счета для предпринимателя

Процесс получения расчетного счета для предпринимателя в Тинькофф Банке разнится в зависимости от того, на каком шаге ведения бизнеса вы обратитесь в банк:

Станьте ИП онлайн с Тинькофф Банком — это бесплатно!

Частые вопросы

Заявку на открытие счета нужно подать онлайн на сайте банка. Клиент заполняет форму, указывая свои контакты для связи.

Как быстро я получу реквизиты?

Все счета предпринимателей застрахованы на единую сумму – 1 млн. 400 тысяч рублей.

Как сменить тариф?

Тариф на РКО предприниматель всегда может поменять на сайте Тинькофф Банка в личном кабинете.

Как снять наличные без комиссии?

Без комиссии можно снимать наличные в банкоматах Тинькофф и банков-партнеров. По каждому тарифному пакету установлен ежемесячный лимит на снятие средств без оплаты комиссии.

Начать работу очень просто:

• Заполняете заявку онлайн.
• Отвечаете на звонок менеджера, уточняете детали.
• Назначаете встречу с представителем банка, который доставит договор.
• Подписываете договор расчетно-кассового обслуживания.
• Пользуетесь счетом.

Сразу после отправки заявки резервируется номер счета. Получить реквизиты можно по запросу.

Депозиты для бизнеса

Тинькофф предоставляет депозиты бизнесу по фиксированной ставке с гарантированным доходом. Срок депозита может быть разным — два дня, две недели, год. Максимум – два года. Минимальная сумма депозита – 100 000 рублей, максимальная – 500 млн рублей. Для более крупных сумм предлагаются индивидуальные условия. Все параметры депозита можно подстроить под свои требования: пополняемый или нет, с изъятием или без. Максимальная доходность до 15,18%. Отдельно стоит упомянуть о таком варианте депозита, как овернайт, т.е. на одну ночь. Этот вариант подойдет, если в бизнесе ненадолго появились свободные деньги, но они в любой момент могут понадобиться. Годовая ставка зависит от подключенного тарифа (на «Простом» тарифе эта услуга недоступна).

Преимущества открытия расчетного счета в Тинькофф Банке

Экосистема Тинькофф включает полный спектр финансовых и околофинансовых сервисов, необходимых для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Высокотехнологичная компания создает одни из лучших цифровых продуктов в России. Искусственный интеллект участвует практически во всех процессах, включая обработку обращений. Клиентам гарантируется:

• Выдача реквизитов в день подачи заявки.
• Открытие счета в течение одного дня.
• Начисление до трех процентов на остаток.
• Доступный овердрафт при необходимости срочной оплаты.
• Персональный менеджер, оперативно решающий вопросы.
• Увеличенный платежный день (моментальные платежи на счета в других банках с 01:00 до 21:00 по московскому времени). Внутренние операции проводятся круглосуточно.
• Дистанционное управление финансами из любой точки мира.

Банк предлагает воспользоваться бесплатной бизнес-копилкой, с ее помощью можно откладывать средства на любые цели, например, на налоги, аренду или просто формировать денежный резерв. В Тинькофф нет очередей. Современное, полнофункциональное мобильное приложение и личный кабинет решают все финансовые задачи предпринимателей.

Что делать, если нужно срочно открыть счет

Если расчетный счет нужен срочно, ищите банк, в котором его можно зарезервировать, то есть получить демоверсию счета на время, пока не откроют полноценный. Вы сразу получите реквизиты, которые можно отправить контрагентам. На зарезервированный счет можно получать деньги, но все остальные операции будут недоступны, пока не завершится проверка.

Например, вы сможете получить оплату от контрагента, но не сможете снять деньги или оплатить налоги.

Банки предоставляют эту услугу по-разному. Обычно она бесплатная, но может оформляться дополнительно. Когда вы подаете заявку на открытие расчетного счета, вам нужно дополнительно указать, что вы хотите получить реквизиты сразу, и их пришлют на почту.

Если этого не сделать, реквизиты вы получите не в день подачи заявки, а в день открытия счета — после передачи документов, подписания договора и прохождения проверки. Разница может достигать нескольких дней.

В Тинькофф такая услуга предоставляется автоматически: мы пришлем реквизиты на почту в день подачи заявки, ничего дополнительно запрашивать не надо. Их можно сразу отправить контрагентам: после открытия счета реквизиты не изменятся.

Перечень документов

Кредитно-финансовое учреждение упростило процедуру открытия расчетного счета. От клиентов требуется минимум документов.

ИП должны подготовить:

Юридические лица предъявляют:

• паспорт директора,
• приказ о его назначении,
• устав.

При необходимости сотрудники Тинькофф сообщат, какие документы необходимы дополнительно. Это может быть отчетность, декларации, подтверждение уплаты налогов.

Корпоративная карта Тинькофф

Корпоративная карта привязывается к расчетному счету. Для нее не потребуется открытие отдельного счета с поддержанием неснижаемого остатка.

Что дает корпоративная карта Тинькофф для держателя:

• Покупки по карте отражаются в операциях с первого дня.
• Карт может быть столько, сколько потребуется вашим сотрудникам. Для каждого из них возможно установление лимита.
• В результате активного пользования картами клиент получает бонус – бесплатное обслуживание расчетного счета.

Документы для открытия расчетного счета для ООО в Тинькофф

Чтобы в 2023 году осуществлять безналичные расчеты, у общества с ограниченной ответственностью должен быть расчетный счет в банке.
Предлагаем вам воспользоваться выгодным предложением: открыть ООО онлайн бесплатно с Тинькофф! Для вас сформируют полный пакет документов, выпустят ЭЦП, помогут направить документы в ФНС онлайн. А после постановки на учет банк откроет для ООО расчетный счет.
ООО уже действует? Откройте расчетный счет бесплатно на выгодных условиях вместе с Тинькофф!

Как выбрать расчетный счет для ИП при сравнении банков

Если вы работаете без сотрудников. У предпринимателей без сотрудников основной сценарий использования счета — оплата счетов, выставление счетов заказчикам, снятие наличных и переводы себе на личную карту.

На что смотреть при выборе банка:

• можно ли выставлять счет в приложении по сохраненным реквизитам, чтобы каждый раз не заполнять документы;
• какие лимиты и комиссии за перевод денег себе на карту;
• есть ли бизнес-карта.

Если у вас малый бизнес и есть сотрудники. Например, небольшое кафе или магазин. В этом случае у вас несколько важных сценариев:

Посмотрите условия по этим продуктам и примерно просчитайте, сколько будете отдавать за обслуживание в месяц вместе со всеми процентами. Сделайте расчет для нескольких банков, между которыми выбираете: такое сравнение будет нагляднее и ближе к реальности, чем просто стоимость тарифа в месяц.

• торговый эквайринг;
• зарплатный проект;
• бухгалтерское обслуживание;
• стоимость платежки.

Как ИП выбрать банк для расчетно-кассового обслуживания — РКО

Как открыть расчетный счет онлайн

Чтобы открыть расчетный счет онлайн, нужно подать заявку на сайте банка. Процесс открытия счета может быть быстрее, если вы уже пользуетесь продуктами банка как предприниматель и у вас есть личный кабинет для бизнеса.

Если вы пользовались облачным колл-центром Тинькофф, вам не нужно подавать документы для открытия расчетного счета, потому что у банка они уже есть. Будет достаточно только подать заявку на открытие счета и подписать договор — это все можно сделать онлайн в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

На схеме ниже — алгоритм открытия расчетного счета для новых клиентов банка и для тех, у кого уже есть личный кабинет для бизнеса.

Дальше рассмотрим подробно каждый этап открытия расчетного счета онлайн.