Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Содержание:

Какие акции купить на ИИС

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

На ИИС можно покупать акции и
депозитарные расписки 
, которые продаются через Московскую и Санкт-Петербургскую биржи. В 2020–2021 годах обе площадки существенно увеличили список иностранных
эмитентов 
, а ряд российских компаний провели первичное публичное размещение (IPO) — эти факторы открыли больше возможностей для частных инвесторов при выборе бумаг.

Из акций иностранных компаний Станислав Клещев обращает внимание на ценные бумаги ADM (ADM), Novartis (NVS), Deutsche Telecom (DTE), Cellnex Telecom (CLNX), Amadeus (AMS), Hugo Boss (BOSS), Nordea Bank (NDA), Spirit Airlines (SAVE).

«ИИС — это
брокерский счет 
, но с особым налоговым статусом. Инвестиционная стратегия или выбор инструментов для покупки никоим образом не зависит от того, инвестируете ли вы через ИИС или другим образом. Поэтому список фаворитов останется неизменным», — объясняет такой выбор эксперт.

Аналитики Otkritie Research продолжают позитивно оценивать российские акции и облигации, номинированные в рублях. По нашим прогнозам, российскому рублю будет куда расти и в 2022 году. Рынок ожидает роста дивидендов российских компаний в весенний период. По словам Антона Затолокина, директора по анализу рынка компании «Открытие Инвестментс», привилегированными бумагами «Ленэнерго» («LSNgsp») являются, в частности, «Газпром» (GAHP), Uppro и OGKV.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Из российских акций в фокусе аналитиков «ВТБ Мои Инвестиции» находятся бумаги ЛУКОЙЛа (LKOH), «Газпром нефти» (SIBN), Сбербанка (SBER), HeadHunter (HHR), АЛРОСА (ALRS), «Магнита» (MGNT), Fix Price (FIXP), Segezha (SGZH), Globaltrans (GLTR).

Какие облигации купить на ИИС

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Обратите пристальное внимание на защитные активы и инструменты с фиксированной доходностью, советуют эксперты.

Хотя ИИС не покрываются государственной системой страхования, некоторые финансовые инструменты имеют разный уровень защиты. Облигации федерального займа (ОФЗ) для ИИС — лучший выбор для инвесторов, которые не хотят или боятся рисковать.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

При минимальных кредитных рисках и доходности около 8-30-7-40% в год российские суверенные облигации, номинированные в рублях (ОФЗ), предлагают доходность на фоне повышения ключевой процентной ставки Центрального банка России.

Учитывая привлекательную доходность к погашению в данный момент, рекомендуется обратить внимание на короткие выпуски ОФЗ со сроком погашения один-два года, что позволит снизить колебания цен на акции. Наиболее привлекательными нам представляются выпуски ОФЗ серий 26220, 27211, 2522 и 25084. Текущие уровни «можно рассматривать для постепенного формирования позиции по облигациям для инвесторов, ориентированных на долгосрочные вложения», — сказал эксперт.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

По мнению Кирилла Комарова, среднесрочные корпоративные облигации можно рассматривать как долгосрочную инвестиционную ставку на постепенное снижение инфляции и улучшение кредитоспособности различных эмитентов.

» ОФЗ-ПК облигации с переменным купоном могут быть использованы для краткосрочной балансировки портфеля. Еврооблигации в долларах и рублях со сроками погашения 2025 года можно рассматривать как консервативное дополнение к валютному портфелю. В более рискованной части можно приобрести банковские еврооблигации (Альфа-банк, МКБ, Совкомбанк).

По мнению аналитиков ВТБ Мои Инвестиции, покупка новых длинных выпусков ОФЗ (8-20 лет) предпочтительнее более коротких сроков.

Какие ETF, БПИФ, ПИФ купить на ИИС

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Покупка паев в биржевом фонде (ETF), или БПИФ (российский аналог
ETF 
), дает возможность инвестору вложиться сразу во все ценные бумаги, входящие в индекс, на основе которого собран конкретный фонд. Это позволяет повысить диверсификацию и снизить риски. И это гораздо дешевле, чем собирать
инвестиционный портфель 
самостоятельно, отмечает Ярослав Кабаков.

» Вы можете использовать защитную стратегию при выборе фондов, например, инвестировать в различные фонды с золотом. Цепочка, отделяющая пай от драгоценного металла, гораздо короче, даже если владелец пая не имеет прав собственности на какие-либо другие инструменты». Это снижает риски и повышает надежность инвестиций, считает эксперт.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Сбалансированная стратегия, по мнению Otkritie Investments, должна быть наполнена разнообразными ETF. В этом году мы выделили два новых ETF: Российские облигации (OPNB) и Otkritie Investments.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

По мнению Кирилла Комарова, в настоящее время стоит обратить внимание на ETF из банковского сектора и сектора зеленой энергетики. Зеленые технологии, видеоигры и кибербезопасность могут получить выгоду от ETF. ETF на облигации будут полезны для консервативных инвесторов, считает эксперт.

В этом материале нет конкретных инвестиционных рекомендаций, он носит исключительно информационный характер.

На нашем канале YouTube мы анализируем текущие события и «распаковываем» портфели ведущих фондов и компаний.

E TF, который инвестирует средства участников в соответствии с определенным принципом, например, индексом или отраслью. Помимо акций, фонд может содержать облигации и сырьевые товары. Прежде всего, депозитарная расписка позволяет акционеру легально владеть акциями иностранной корпорации, соблюдая при этом правила депозитарного банка. С одной стороны, американская депозитарная расписка (ADR) на акции российской компании является ценной бумагой США.

Лицо, стоящее за выпуском ценных бумаг. Эмитентом может быть физическое или юридическое лицо (например, компания или орган исполнительной власти). Финансовый инструмент для привлечения капитала. Акции (предоставляющие права собственности), облигации и их эквиваленты — основные категории ценных бумаг. Узнайте больше.

Долговое обязательство, которое дает право держателю получить номинальную сумму от эмитента в течение заранее определенного срока. Облигация также может быть предоставлена держателю в качестве имущественного права. Облигации являются финансовым эквивалентом кредитов и действуют по аналогичному принципу. Облигации могут выпускать как государственные, так и частные компании. Инвестиции — это финансовые обязательства, принятые с целью получения дохода или защиты капитала. Реальные инвестиции (инвестиции в промышленность и строительство) и финансовые инвестиции — это две категории финансовых инвестиций. Инвестиции можно разделить на три подтипа: частные или государственные, венчурные и прочие. Узнайте больше.

Возможность покупать и продавать ценные бумаги на фондовых рынках обеспечивается брокерским счетом. Для торговли на фондовой бирже необходимо заключить договор с брокером или дилерами, и только они будут осуществлять сделки от имени инвестора. Для того чтобы потратить деньги на покупку ценных бумаг, необходим брокерский счет. Подробнее читайте здесь.

В некотором смысле это набор активов, которые должны достичь конкретных целей инвестора. При создании портфеля могут использоваться как сроки достижения цели, так и состав инструментов. Концепция создания успешного портфеля связана с умелым распределением риска и доходности. Узнайте больше.

Какую доходность дадут вклады в 2022 году

Совет директоров Банка России 18 декабря повысил базовую процентную ставку на 100 базисных пунктов, до 8,5%. Банки повысили ставки по вкладам с 9% до 12% еще до повышения ключевой ставки. Представители банков также заявили, что двузначные ставки по вкладам в размере 10% и более могут быть предоставлены только при соблюдении требований рекламных акций. После повышения ключевой ставки до 9% клиенты могут рассчитывать на справедливость в отношении сберегательных продуктов.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

23 декабря средняя ставка 54 крупнейших депозитных банков по вкладам на сумму $100 000 в 2021 году составляет 6,79%. Для десяти крупнейших банков максимальная ставка во второй декаде декабря составила 7,40%.

Возросшая доступность фондового рынка обостряет конкуренцию депозитов с инвестициями в
облигации 
, отметили аналитики Банка России в обзоре «
Ликвидность 
банковского сектора и финансовые рынки» от 9 декабря (. pdf). Доходность облигаций растет на фоне геополитических и инфляционных рисков, а также из-за ухудшения эпидемической ситуации.

Какую доходность дадут облигации в 2022 году

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

С сентября доходность облигаций растет, что позволяет инвесторам индексировать свои активы, по крайней мере, на уровень инфляции. Индекс потребительских цен на 22 декабря составил 8,22%.

Облигации входят в список защитных инструментов, и в условиях высокой ключевой ставки они могут привлечь деньги от инвесторов, помимо тех, кто использует депозиты в качестве источника дохода.

По данным индексов МосБиржи RGBI и RUCBCP на 22 декабря, доходность государственных долговых ценных бумаг со средним сроком инвестирования пять лет выросла до 8,47%, а доходность корпоративных облигаций — до 9,46%.

Облигации федерального займа сохраняют инвертированную кривую бескупонной доходности, которая выше для краткосрочных ценных бумаг, чем для долгосрочных. Доходность трех- и пятилетних ОФЗ составляет 8,54%.

Какие облигации купить для высокой доходности в 2022 году

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Портфель высококачественных облигаций с доходностью 11% — значительно выше, чем ставка по депозитам — является хорошей инвестицией прямо сейчас.

Цели ужесточения денежно-кредитной политики достигли своего максимума. Когда рынок поймет, что Центробанку не удалось сдержать инфляцию, цена рублевых облигаций вырастет вместе с ней. В этой ситуации доходность может оказаться значительно выше, чем по депозитам. С точки зрения соотношения риск/доходность в настоящее время наиболее привлекательными являются облигации, выпущенные девелоперами и лизинговыми компаниями. Капитал Европлан серии 001 — П3, Пионеры и Лидер-Инвест выпуски 3 и 4, а также Союзный банк выпуски 1-4 долговых бумаг.

В 2022 году в «ВТБ Мои
Инвестиции 
» предпочитают придерживаться выборочного подхода при инвестировании — фокус на средне- и долгосрочных ОФЗ и эмитентах первого кредитного эшелона.

Наш базовый прогноз предполагает, что в 2022 году Центральный банк смягчит денежно-кредитную политику и снизит ключевую ставку до 7%. В результате мы ожидаем роста ОФЗ в течение следующих 12 месяцев. — Из-за низкой оценки корпоративные облигации обычно отстают от ОФЗ, хотя и с временной задержкой. Историческая цена корпоративных облигаций начала торговаться выше среднего исторического значения для каждой рейтинговой категории. Например, самый высокий рост среди всех кредитных категорий за это время наблюдался в спредах высококачественных корпоративных облигаций к ОФЗ, которые выросли на 30 б.п. за четвертый квартал 2021 года!

Мы ожидаем, что в 2022 году корпоративные спреды еще могут расшириться из-за усилившегося давления со стороны роста процентных ставок и роста кредитных рисков на рынке, поэтому предпочитаем облигации высококачественных
эмитентов 
 — с рейтингом от AA- и выше».

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Базовый прогноз «Открытие Инвестментс» на 2022 год предполагает активное управление портфелем облигаций для достижения максимальной эффективности.

«Мы предлагаем начать новый год с достаточно консервативной подборкой ультракоротких бумаг (с дюрацией менее полугода) качественных эмитентов (рейтинг по национальной шкале А- и выше) в портфеле, — говорит начальник отдела анализа долгового рынка «Открытие Инвестиции» Владимир Малиновский. — Такие бумаги в первую очередь позволят защититься от возможной дальнейшей
коррекции 
на рынке, в случае если инфляционное давление сохранится в первом квартале и ЦБ продолжит проведение политики повышения ставки. В нашей подборке находятся выпуски «ДелоПортс» 1P1, ЛСР БО 1Р3, О’КЕЙ Б1Р2, «РУСАЛ Братск» Б1P1, «СИНХ-Финанс» БО1P1, которые при средней дюрации 0,44 года обеспечат доходность 10,37% годовых (данные по состоянию на 21 декабря)».

Сейчас читают:  Сомнительные операции в банке — что это, возможные санкции

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Эксперт подчеркнул, что важно следить за инфляцией и, в частности, за решениями Центрального банка по ключевой ставке.

Инфляция начнет снижаться в 2022 году. В конце первого квартала Центральный банк ожидает появления первых признаков изменения ставки. В результате этого инвесторы начнут удлинять свои портфели. То, насколько долгосрочные выпуски корпоративных или государственных облигаций могут быть заменены в портфеле краткосрочными заимствованиями для усиления эффекта, будет зависеть от того, насколько выраженными будут признаки ослабления инфляционного давления. Конечно, нет никаких гарантий, что цены на потребительские товары стабилизируются так быстро и продержатся так долго, признал эксперт.

Евгений Дорофеев, руководитель отдела инвестиционных продуктов «Тинькофф Инвестиции», утверждает, что более надежные корпоративные рублевые облигации могут зафиксировать доходность на ближайшие два-три года.

«Среди девелоперов можно рассмотреть выпуски ПИК — компания в прошлом месяце успешно разместила долларовый выпуск на сумму более $500 млн, развивает международное направление бизнеса, а рейтинги от международных агентств находятся на уровне ‘BB‘. Аналогичный уровень доходности можно получить, купив облигации Segezha Group — одного из крупнейших лесопромышленных холдингов России. В прошлом месяце агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг надежности компании на две ступени до уровня ‘A+’. Еще один привлекательный вариант — облигации Softline. В октябре этого года компания привлекла $400 млн в ходе IPO, а рыночная
капитализация 
превышает $1,0 млрд. Облигации компании с погашением через два года принесут инвесторам более 10,5% годовых», — поделился своей подборкой облигаций на 2022 год Евгений Дорофеев.

Топ-10 доходных корпоративных облигаций с высокими рейтингами и доходностью

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Российский национальный коммерческий банк, выпуск 01

  • ISIN: RU000A101FK0
  • Дата погашения: 16 февраля 2023 года
  • Доходность к погашению: 12,64%
  • Купон: фиксированный, каждые 182 дня, ₽33,91, 6,8% годовых
  • Расчетный купонный доход: ₽23,47
  • Стоимость облигации на 22 декабря 2021 года: ₽942,8

ГК «Пионер», выпуск 001P-05

  • ISIN: RU000A102KG6
  • Дата погашения: 17/12/2024
  • Доходность к погашению: 12,72%
  • Купон: каждые 91 день, ₽24,31, 9,75% годовых
  • Накопленный купон: ₽0,53
  • Погашение: в даты выплаты купона 11-15 — 16,5% от номинальной стоимости, в дату выплаты купона 16 — 17,5% от номинальной стоимости.
  • Стоимость облигации на 22 декабря 2021 года: ₽952,7

ГК «Самолет», выпуск 001P-04

  • ISIN: RU000A0ZZ2
  • Дата погашения: 14.12.2028
  • Оферта (выставленная, безотзывная): 28.12.2021
  • Доход к дате начала безкупонного периода (23.06.2022): 15,26%
  • Купон: каждый 91-й день, ₽26.18, 10,5% годовых (для купонов 13-14), для купонов 15-40 — ставка определяется эмитентом
  • Кумулятивный купонный доход: ₽0
  • Стоимость облигации на 22.12.2021: ₽981,3

Якутская топливно-энергетическая компания, выпуск 001P-02

  • ISIN: RU000A102ZH2
  • Доходность к погашению: 11,73%
  • Купон: каждые 182 дня, ₽45,62 (до погашения), 9,15% годовых
  • Накопленный купон: ₽18,30
  • Погашение: в даты выплаты купона 5-7 — 20% от номинальной стоимости, в дату выплаты купона 8 — 25% от номинальной стоимости
  • Стоимость облигации на 22 декабря 2021 года: ₽949,2

«Дом. РФ», БО-10

  • ISIN: RU000A0ZYFN3
  • Дата погашения: 13/11/1950
  • Доходность к погашению: 9.94%
  • Купон: каждые 91 день, ₽20.94, 8.4% APR (для купонов 17-20), для купонов 21-132 — ставка определяется эмитентом
  • Начисленный купонный доход: ₽10.13
  • Стоимость облигаций на 22/12/2021: ₽990.0

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Государственная транспортная лизинговая компания (ГТЛК), выпуск 001P-10

  • ISIN: RU000A0ZZ984
  • Дата погашения: 20.05.2033
  • Доходность к погашению: 8,63%
  • Купон: каждые 91 день, ₽20,32, 8,15% годовых (для 15-16 купонов, для 17-60 купонов — ставка устанавливается эмитентом)
  • Кумулятивный купонный доход: ₽4,47
  • Стоимость облигации на 22.12.2021: ₽984,1

«РЕСО-Лизинг», выпуск БО-05

  • ISIN: RU000A0JWVT5
  • Доходность к погашению: 8,79%
  • Купон: каждые 182 дня, ₽40,89, 8,20% годовых (для купонов 11-16), для купонов 17-20 — ставка определяется эмитентом
  • Кумулятивный купонный доход: ₽4,47
  • Стоимость облигации на 22/12/2021: ₽990,0.

ХКФ Банк, выпуск БО-04

  • ISIN: RU000A103760
  • Доходность к погашению: 11,65%
  • Купон: каждые 91 день, ₽19,95, 8,0% годовых
  • Кумулятивный купон: ₽3,73
  • Стоимость облигаций на 22 декабря 2021 года: ₽890,1

Международный банк экономического сотрудничества, выпуск 001P-01

  • ISIN: RU000A101RJ7
  • Дата погашения: 26.09.2029
  • Купон: каждые 182 дня, ₽39.39, 7.9% годовых (для 5-6 купонов), для 7-20 купонов — ставка определяется эмитентом
  • Накопленный купонный доход: ₽16.88
  • Стоимость облигаций на 22.12.2021: ₽985.0.

ХК «Новотранс», выпуск 001P-02

  • ISIN: RU000A103133
  • Дата погашения: 16/04/2026
  • Купон: каждые 91 день, ₽22,81, 9,15% годовых
  • Накопленный купон: ₽15,79
  • Стоимость облигации на 22/12/2021: ₽956,9.

Облигации с рейтингами не ниже A- (по национальной шкале агентства «Эксперт РА») составляют редакционную подборку RBC Investments.

Мы благодарны вам за помощь в сборе этой информации:

  • Агентство «Национальные кредитные рейтинги» (НКР);
  • Агентство «Эксперт РА»;
  • «Рефинансирование».

Фраза, используемая для описания перспективы быстрой продажи активов по рыночной стоимости или близкой к ней. Узнайте больше.

Рыночная стоимость компании, определяемая количеством акций в обращении и их текущей стоимостью. Общая стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке, известна как капитализация фондового рынка. лицо, стоящее за выпуском ценных бумаг. Эмитентом может быть корпорация, орган исполнительной власти или местный орган управления. Им также может быть физическое лицо. В каком направлении происходит потенциальное изменение цены акций или валюты? Как следует оценивать рост котировок после недельного падения цены акции. Исполнение стоп-приказа приводит к коррекции, после чего котировки возвращаются в исходное положение. Эмитент облигации обязан выплатить номинальную стоимость облигации организации-эмитенту в заранее установленные сроки. Облигация также дает держателю право на получение части номинальной стоимости. Облигации и кредит концептуально схожи. В России государство может выпускать облигации. Акт инвестирования предполагает размещение денег с целью получения дохода или защиты капитала. Существуют различные виды инвестиций, включая финансовые, реальные и нефинансовые. В целом инвестиции можно разделить на три подтипа: частные или государственные, венчурные и прочие. Узнайте больше.

Важная информация для клиентов ВТБ Мои Инвестиции

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Как стать инвестором

Для тех, кто готов самостоятельно принимать инвестиционные решения, существует ВТБ Мои инвестиции. Откройте брокерский счет, загрузите приложение «ВТБ Мои инвестиции» и пользуйтесь разнообразными инвестиционными инструментами.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Познакомьтесь с огромным банком!

Уникальный брокерский счет, владельцы которого получают налоговые преимущества

Прибыль от изменений обменных курсов

Вы можете выбирать и управлять своим личным портфелем ценных бумаг с помощью бесплатного сервиса. Робот оптимизирует лучшие стратегии, разработанные лучшими менеджерами ВТБ, под ваши задачи.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

В Advisory Pro вы будете работать с советником, имеющим более десяти лет успешного инвестирования и управляющим активами на сумму один миллиард рублей.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

В настоящее время за вами присматривают эксперты. Экспертная команда менеджеров, аналитиков и юристов создаст для вас наилучший инвестиционный план в любом классе активов.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Продемонстрируйте экспертам, как управлять своими деньгами для получения максимальной прибыли от инвестиций.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Получить долю в активах и доходах фонда, присоединившись к нему в качестве совладельца.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Вкладывать можно с любой суммы.

Более 30 независимых инвестиционных инструментов.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Приобрести структурированные товары. ВТБ предоставляет потенциальным инвесторам еще больше возможностей.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Отличное качество обслуживания. Персональный консультант и аналитическая поддержка доступны по запросу для каждого клиента.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Зарабатывайте дивиденды или разницу в цене акций между покупкой и продажей. Акции можно приобрести через приложение или через персонального менеджера.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Получайте доход за счет купонных выплат и роста цены облигации

Универсальный менеджер поможет вам приобрести облигации или выбрать наилучший вариант действий.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Облигации федерального займа

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Инвестиционные облигации ВТБ

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Наиболее выгодный обменный курс можно получить на Московской бирже.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Альтернатива брокерскому счёту.

Только через брокерский счёт

Свяжитесь с вашим персональным менеджером в офисе банка, чтобы приобрести структурированные облигации.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Если у вас недостаточно денег, вы можете воспользоваться этой услугой, чтобы купить акции и пополнить свой счет позже.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Как добавить ярлык ВТБ Мои инвестиции на главный экран телефона

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Safari, откройте раздел «Мои инвестиции

В меню выберите «Домой»

Введите имя для приложения. Затем нажмите кнопку «Добавить».

Ярлык ВТБ Мои Инвестиции появился на домашнем экране вашего смартфона

  • Зарегистрируйтесь в магазине NashStore.
  • Установите приложение «ВТБ Мои инвестиции» на свой смартфон.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Руководство для начинающих по теории и практике инвестиций

Ответы на все вопросы

Телефон службы поддержки

Акционер Банк ВТБ (ПАО) Генеральная лицензия Банка России № 1000. № 040-06492-10000, выданная 25 числа, является лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности. В Единый реестр инвестиционных советников 2018 года теперь включен ВТБ. Продолжить чтение.

На сайте есть документы, связанные с брокерской деятельностью.

Условия предоставления

  • Бесплатный перевод средств на вклад ВТБ Онлайн с любой банковской карты.
  • Дополнительный взнос не предусмотрен.
  • Дебетовые операции не предусмотрены.
  • Льготная досрочная отмена.
  • Ежемесячное начисление процентов с капитализацией (проценты остаются на депозите) или зачисление на счет.

Досрочное расторжение

В случае досрочного расторжения вклада проценты пересчитываются исходя из фактического срока вклада (процент годовых): от 1 дня — 0,01%, от 94 дней — 3,00%. При досрочном расторжении вклада капитализация процентов не производится.

Как правильно выбрать вклад

В зависимости от того, для чего вам нужен депозит. Если вы хотите отложить деньги на значительную покупку и знаете, когда они вам понадобятся. Для сбережений подойдут вклады с максимально длительным сроком хранения. Рассмотрите бессрочные вклады или сберегательный счет, если вы не уверены, что делать с деньгами.

При выборе автомобиля важно подумать о следующих факторах:

  • Размер процентов и возможность капитализации
  • Срок действия и возможность продления договора с банком
  • Возможность управления размещенными деньгами — снятие, пополнение, полное или частичное снятие
  • Условия досрочного расторжения договора, доверие к банку.

Условия предоставления услуг являются решающим фактором при принятии решения. Для удобства вы можете запросить у банков услугу онлайн-депозита.

От чего зависит процентная ставка?

На процентные ставки влияют различные факторы.

  • Макроэкономическая ситуация в стране. В периоды экономического подъема спрос на кредиты увеличивается. Процентные ставки по депозитам также увеличиваются.
  • Уровень инфляции. Чем ниже текущий уровень инфляции, тем стабильнее национальная валюта и тем ниже процентные ставки, предлагаемые банками по депозитам.
  • Ликвидность денег. Дефицит денежной массы повышает ставки по депозитам.
  • Государственное регулирование. Он влияет на ставки по депозитам косвенно, например, путем изменения ставки рефинансирования.
  • Микроэкономические показатели. На значение ставок по депозитам также влияет способность банка увеличить собственный кредитный портфель, а также спрос на ресурсы банка со стороны его клиентов.

Размер процентов зависит от условий банка, срока и суммы вклада, возможности пополнения и снятия.

Как получить проценты

Каждый месяц на депозитный счет начисляются проценты. В личном кабинете интернет-банка или в мобильном приложении можно просмотреть историю операций.

Капитализированные проценты начисляются каждый месяц или возникают из источника, который может быть переведен на любую дебетовую карту.

История группы ВТБ

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Я пишу в этом блоге уже почти десять лет. На протяжении всего этого времени я постоянно публиковал отчеты о результатах государственных инвестиций. В настоящее время мой портфель публичных инвестиций составляет более 5 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей разработал Курс ленивого инвестора, в котором подробно показал как правильно инвестировать. Рекомендую пройти бесплатное обучение.

Вступайте в Клуб ленивых инвесторов, если вам интересно узнать о профессии и личных инвестициях, которые я делаю.

В ТБ начал свою деятельность в 1990 году. Первоначальной целью группы была поддержка зарубежных деловых операций страны. Сегодня это крупная организация, интересы которой выходят далеко за рамки банковской сферы. В нее входит более двадцати дочерних компаний. Среди них банки, другие государства (Беларусь и Армения), депозитарии и многое другое. Группе также принадлежат акции «ВТБ Арена», ОАО «Тандер» (сеть «Магнит») и «Первый канал».

Сейчас читают:  Куда вложить 4500000 рублей

Самые значимые слияния:

  • Приобретение ТрансКредитБанка (2012);
  • Приобретение Банка Москвы (2016);
  • Слияние с Банком ВТБ24 (2018);
  • Интеграция банка «Возрождение» (2018).

Народное IPO — самое известное событие, связанное с акциями ВТБ. Эти ценные бумаги уже никогда не будут стоить так дорого, как во время первичного публичного размещения в 2007 году, когда цена за акцию составляла 13 копеек. Этому есть множество причин.

  • IPO состоялось на пике высокого рынка. Кризис, последовавший вскоре после этого в 2008 году, привел к краху всех компаний на фондовом рынке.
  • Благодаря агрессивной рекламе интерес к банку был раздут непрофессиональными инвесторами. Акции были куплены людьми, которые не смогли оценить их справедливую стоимость.
  • В последующие годы ВТБ несколько раз выпускал дополнительные акции, снижая прибыль на акцию.
  • Финансовые проблемы банка, в частности, низкий уровень собственного капитала и высокая долговая нагрузка.

Цифры за все время торгов:

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Последний раз котировки росли в 2017 году, когда акции были размещены по цене IPO. С тех пор цена ценных бумаг неуклонно снижается.

Акционеры компании организованы следующим образом:

  • 100% первых привилегированных акций принадлежит Министерству финансов;
  • 100% вторых привилегированных акций принадлежит Агентству по гарантированию вкладов ASV;
  • 60,93% обыкновенных акций принадлежит Федеральному агентству по управлению активами.

На долю государства приходится 92% уставного капитала. По объему активов и выданных кредитов ВТБ в настоящее время занимает второе место среди российских банков. На Московской бирже он занимает третье место.

Особенности акций банковского сектора

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

В последние годы Россия активно перераспределяет рынок банковских услуг, в основном с помощью государственных организаций. Почти половина прироста активов приходится на 20 крупнейших банков. В сфере розничного кредитования более мелкие участники рынка могут, по крайней мере, конкурировать друг с другом. В других сферах они снижают свои позиции.

Нельзя утверждать, что российская банковская система становится менее стабильной, несмотря на значительное увеличение доли государственных банков. Государственные банки также сталкиваются с рисками. В первую очередь потому, что их внутренняя стабильность так мало влияет на их кредитоспособность. Ее определяют возможности государства по оказанию помощи. Эти предприятия могут расширяться быстрее рынка, принимая при этом на себя большие риски.

Это может привести к денежной эмиссии, требующей помощи государства. в частности, путем выпуска дополнительных акций. ВТБ будет вынужден делать дивидендные накопления, как это было в 2020 году. Долгосрочные инвесторы в конечном итоге захотят продать ненадежный актив. Снижение цен может стать результатом сочетания этих элементов.

Как купить бумаги ВТБ

Тикерный символ обыкновенных акций ВТБ — VTBR. Одним из 50 самых прибыльных инструментов для инвесторов является MOEX, который входит в топ-50. от 10. 00 до 23. Любой российский брокер способен открыть для инвесторов счет на 50 МСК. Один лот содержит 10 000 акций, в том числе 20 000 американских. Сумма рублей, необходимая для сделки, на момент написания статьи составляет менее 400.

На любом российском сайте для инвесторов есть, например, трекер котировок:

  • investing.com/equities/vtb_rts-ratios
  • tradingview.com/symbols/MOEX-VTBR/

Перспективы акций ВТБ

Банк сильно недооценен рынком, согласно мультипликаторам акций ВТБ, которые указывают на это уже не первый год. В настоящее время его ключевые показатели менее благоприятны, чем у конкурентов:

  • P/E составляет 3 против 11,6 в среднем по банковскому сектору;
  • P/BV 0,28 против 1,08;
  • Рентабельность капитала 9,68% против 13,43%.

Это говорит о том, что существует фундаментальное обоснование для низких котировок. Данные сервиса CML-lab, которые привели к увеличению показателей SmartLab, приведены на скриншоте

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Сильные стороны эмитента можно считать:

  • Принятие в 2019 году амбициозной программы развития, предусматривающей рост прибыли и дивидендов;
  • Перспективы роста стоимости акций в случае успешного сотрудничества с Яндексом;
  • Продвижение дочерних компаний, активно укрепляющих свои позиции, в первую очередь ВТБ-Брокера;
  • Государственная поддержка в условиях экономического кризиса.

В течение последних пяти лет чистая прибыль банка постоянно увеличивается. Собственный капитал банка намного выше его рыночной капитализации, что говорит в пользу инвестирования в ценные бумаги ВТБ. 10% обыкновенных акций ВТБ, которые будут проданы российским правительством. Ожидается, что это приведет к росту цены акций. Доля государства может снизиться, но это не является само собой разумеющимся. В последнее время банковская отрасль демонстрирует положительную динамику.

Кроме того, мы должны помнить о недостатках ВТБ:

  • Существование привилегированных акций. Они не торгуются на фондовом рынке, но банк выплачивает по ним дивиденды, что уменьшает дивиденды по обыкновенным акциям.
  • Многие инвесторы не доверяют государственным компаниям. Система управления таких эмитентов считается (и часто справедливо) неэффективной.
  • Нарушение обязательства по выплате 50% чистой прибыли акционерам.

Нет никаких гарантий, что предполагаемое сотрудничество с Яндексом будет успешно реализовано. ВТБ недавно вошел в число конкурентов, а Яндекс не имеет опыта работы в финансовом секторе. Сотрудничество между двумя компаниями может оказаться неэффективным и преходящим.

Хотя финансовые показатели банка будут снижаться в 2020 году, его капитал не сможет. В результате, не стоит ожидать высокой дивидендной доходности в 2021 году. Однако в долгосрочной перспективе возможно, что низкая цена акций станет преимуществом.

Консервативные инвестиции

Центральный банк считает, что на рынке не наблюдается снижения спроса на альтернативные инвестиции со стороны частных инвесторов. Брокерские счета частных инвесторов в августе увеличились на 603,6 тысячи, достигнув 13 миллионов. Доходность, обеспечиваемая фондовым рынком, является причиной того, что он остается столь популярным. С начала года индекс Московской биржи вырос на 30%, достигнув 4279 пунктов.

. Однако, поскольку вчерашние вкладчики были столь осторожны в выборе первого шага, они отдали предпочтение облигациям. Это подтверждается наблюдениями аналитиков и оценками Московской биржи, которые показывают чистый прирост инвестиций в облигации на 126 миллиардов рублей. В акции было вложено всего 62 миллиарда рублей. Индексы РТС и CME выросли, по данным Московской биржи. Инвесторов привлекают такие вложения не только из-за их консервативности, но и потому, что рынки долгового капитала пострадали от повышения ключевой ставки. Капитализация десятилетних ОФЗ достигла 7,63%, что является самым высоким уровнем с марта 2020 года. С начала года ставка выросла на 1,72 процентных пункта.

Банковские облигации

Самым простым и доступным способом выхода на долговой рынок является покупка традиционных банковских облигаций. По словам Екатерины Горбуновой, заместителя генерального директора УК «Тринфико», эти ценные бумаги часто рассматриваются как альтернатива банковским депозитам. В обеих ситуациях инвестор переводит деньги в банк для краткосрочного использования (в виде купонных выплат).

Большинство крупных банков выпускают облигации, причем крупнейшие государственные банки лидируют по объему и количеству выпусков. На рынке представлено 369 выпусков Сбербанка. По оценкам Александра Еременко, главного аналитика долговых рынков БК «Регион», ВТБ выпустил 161 облигацию на общую сумму около 407 млрд рублей, а РоссельхозБанк, частный кредитор АКБ, вошедший в пятерку крупнейших банковских эмитентов 42 года назад, выпустил 22 облигации на общую сумму около 160 млрд рублей. Он также рассказал об увеличении объема кредитных бумаг по сравнению с прошлым годом: с начала года банк продал более 170 000 российских вкладчиков, увеличив свою долю среди всех российских банков до 25%.

Второй после нефти

Банковская сфера продолжает занимать второе место по количеству облигаций в обращении, уступая финансовому сектору и традиционно уступая нефтегазовой отрасли (доля которой составляет около 38%). Объем банковских облигаций за год вырос на 22,3%, а их доля увеличилась более чем на 1%. Повышение активности банков на рынке облигаций было обусловлено, прежде всего, их желанием предложить своим клиентам, физическим лицам, инструмент, способный заменить депозиты. За девять месяцев этого года объем банковских облигаций составил 2,911 триллиона рублей, а их доля в общем объеме корпоративных ценных бумаг в обращении составила 21%.

Стоимость банковских займов увеличилась в результате повышения ключевой ставки и роста доходности ОФЗ. Банки первого уровня разместили облигации с доходностью 6,7-7% в начале года. 7-9% в год и 8,2% в осенний период. У крупнейших банков России кривая доходности составляет 7,7-9% годовых. облигации, выпущенные банками со средним кредитным рейтингом BB-/BB (спекулятивный рейтинг). — По словам Екатерины Горбуновой, «Деньги торгуются с доходностью 8-9% годовых».

Кроме того, доходность облигаций и депозитов банка увеличивается с ростом их размера. Доходность облигаций Сбербанка со сроком погашения в декабре 2022 года, которые торговались 19 октября, составляла 8,06% годовых. Ставка по депозитам автоматически снижается до 3,35% при выполнении требования. Для небольших банков доходность годовых облигаций отличается от доходности годовых депозитов на 0,95-1%.

Ставки по облигациям могут вырасти и в банковской сфере. По словам Владимира Евстифеева, начальника аналитического отдела банка «Зенит», доходность капитала банковских компаний зависит от их кредитного риска — он определяется финансовым положением или уровнем рейтингов (или наличием сильного акционера), кредитным качеством банка Газпромбанк/Менатеп Банк). Например, в менее надежных банках спреды между депозитами и облигациями могут расширяться до 1:8-2,2 п. Также учитывается, насколько крупным является банк и принадлежит ли он к системно значимым кредитным организациям. На втором по величине рынке облигаций, который занимают небольшие банки, находящиеся в середине рейтинга (менее 100), практически нет рыночных ценных бумаг. По словам Владимира Евстифеева, «риски в банках третьего уровня достаточно высоки, поэтому они не занимают места на открытом рынке из-за чрезмерной стоимости таких обязательств.»

19 октября 2021 года.

Поскольку облигации не могут быть изъяты досрочно и не требуют отчислений в фонд страхования вкладов, банки готовы предложить по ним более высокую доходность. Для обеспечения финансовой стабильности банки обязаны делать различные взносы в Фонд обязательного страхования вкладов (ФОМС) с 1 июля 2015 года. Взнос банков в Фонд обязательного страхования вкладов по ставке прайм-рейт был повышен АСВ с 0,2% до 0,12%. В 2020 году пониженная ставка была введена для помощи банковской системе. банков, которые завышают ставки, в размере 25% от базовой ставки или 300% от базовой ставки.

Срочность

Кроме краткосрочных и среднесрочных продуктов, таких как депозиты или депозитные карты, на рынке банковских облигаций существуют и другие продукты. Аналитики утверждают, что на рынке доступны банковские облигации со сроками от 8 до 11 лет.

Аналитики, однако, советуют не инвестировать в долгосрочные облигации. Согласно общепринятой теории инвестиций, когда начинается цикл ужесточения денежно-кредитной политики, инвесторы сокращают длительность своих портфелей. Когда базовая процентная ставка достигает максимального уровня, инвестор может реинвестировать в новые, более высокодоходные облигации, считает г-н Евстифеев.

Брокерское обслуживание

В отличие от депозита, для покупки облигации требуется брокерский счет; быть клиентом банка недостаточно. в брокерской конторе, отделении банка или онлайн. Уже давно крупные брокерские компании и банки предлагают мобильные приложения, позволяющие открыть счет на расстоянии. Инвестор может приобрести банковскую облигацию на первичном рынке после открытия счета, его пополнения и составления профиля риска.

Даже если облигации и депозиты выпущены одной и той же кредитной организацией, инвесторы должны знать о различиях при покупке облигаций. Во-вторых, даже в случае банкротства банка государство гарантирует возврат вкладов в размере до одного миллиона рублей. В случае с облигациями таких отчислений и, соответственно, гарантий нет. Кроме того, они получат выплаты в третью очередь.

Сейчас читают:  Куда можно вложить деньги чтобы они росли

Очень серьезным риском, который не следует недооценивать, является проблема платежеспособности. С 2,4% до 3,8% JP Morgan повысил риск корпоративных дефолтов в Азии и на развивающихся рынках. Evergrande, китайский застройщик недвижимости, заявил о намерении заморозить долг в размере 300 миллиардов долларов.

Аналитик финансовой группы «Финам» Алексей Ковалев утверждает, что огромный объем ликвидности, закачанный в мировую финансовую систему, и очевидная гонка за доходностью привели к тому, что при оценке обязательств проблемных эмитентов дебаты о доходности оказались неадекватно большими. Долги эмитентов с кредитными рейтингами CCC и ниже торгуются выше номинала. «У нас есть некоторые сомнения относительно того, будет ли текущая доходность высокодоходных облигаций достаточной для покрытия связанных с ними кредитов». По словам г-на Ковалева, «эта проблема будет усугубляться сворачиванием мер регулятивной поддержки (а проще говоря, сокращением объема ликвидности, закачиваемой в мировую финансовую систему)».

Следует больше внимания уделять доходности и риску инвестиционных банков. Главный аналитик брокерской компании АЛОР Алексей Антонов предлагает инвестировать в менее доходные, но более надежные ценные бумаги. По моим расчетам, я бы предпочел держать около трети инвестиционного портфеля в наличных, либо в долларах, либо в евро. А для опытного инвестора — в различных казначейских бумагах США. Срок погашения портфеля облигаций обычно выше в период снижения базовых процентных ставок в экономике, чем в период их роста. По словам Владимира Евстифеева, «на период, когда инвестор уверен, что у банка-эмитента не будет проблем с обслуживанием кредита на этом временном горизонте.»

Вторичный рынок

Цены на облигации могут меняться в зависимости от рыночных условий, поскольку они торгуются на открытом рынке. Цены на облигации упали на фоне роста ставок, подтолкнув повышение базовой ставки как минимум до 7%. Цены могут вырасти по всей длине корпоративного долга, если инфляция и денежно-кредитная политика Центрального банка стабилизируются. По оценкам аналитиков, самое раннее такое развитие событий может произойти в 2022 году. Алексей Ковалев считает, что Центральный банк продолжит повышать ключевую ставку, поскольку инфляция по-прежнему не поддается контролю (фактически она ускоряется).

Налог уж не тот

В начале 2020 года изменится налогообложение депозитов и облигаций. С 2021 года будет введен 13-процентный налог на проценты по вкладам. Для определения НПД ключевая ставка Центрального банка, действующая в настоящее время, умножается на один миллион рублей. В последний год будет действовать 13-процентный налог на процентный доход по всем вкладам. До достижения 42,5 тысяч рублей в эту сумму вкладываются все проценты, начисленные по всем предыдущим вкладам. Реальный доход будет на 0,8-1 п. ниже годового купонного дохода при ставке купона 7,9%.

Облигации также должны платить дополнительный налог на отрицательную разницу в цене между их покупкой и продажей. По словам Владимира Евстифеева, в этой ситуации инвестор может уменьшить свои налоговые обязательства. — Этот «убыток» уменьшит общую налоговую базу, если облигация была куплена выше номинала и погашена по номиналу (что не является убытком). Важно также отметить более практичную систему уплаты налогов. По депозитам физическое лицо обязано самостоятельно декларировать свой налогооблагаемый доход (проценты) и подавать налоговую декларацию. Брокер выступает в качестве налогового представителя и определяет налог, подлежащий уплате у источника дохода по облигациям.

Существуют также различия в способах взимания налогов. К декабрю следующего года банки собирают информацию о доходах физического лица от вкладов и отправляют ее в налоговые органы. В случае с облигациями налоговым агентом является брокер или его хранитель.

Отличие облигаций от банковского вклада

Агентство по страхованию вкладов страхует депозитные счета физических лиц. АСВ гарантирует возврат средств в случае ликвидации банка, банкротства или других обстоятельств. Однако возврат может быть только до 1. Россияне получили 4 миллиона рублей в качестве пенсионных выплат.

Облигации, торгуемые на бирже, не имеют какой-либо формы страхования. Физическое лицо самостоятельно выбирает инвестиционный инструмент и принимает на себя все сопутствующие риски. Надежность выплат гарантируется только лично эмитентом.

Перед покупкой инструмента следует оценить прибыльность и финансовое состояние компании. Последнее преимущество относится только к банковским депозитам. На конец 2021 года инфляция составила 8,39%. Большинство банков не в состоянии соответствовать этому значению или превысить его в плане процентных ставок. Доходность облигаций демонстрирует обратную картину.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Разумный вывод заключается в том, что не все долговые активы имеют доходность выше инфляции. Средняя ставка по займам в 2021 году в это же время составляла около 6%.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Они известны как облигации. Одним из примеров являются еврооблигации.

Чем облигации отличаются от акций

Участники рынка на фондовой бирже чаще всего инвестируют во вторую категорию ценных бумаг, к которой относятся акции и облигации. Давайте вкратце рассмотрим, чем они отличаются друг от друга.

Физическое лицо, приобретающее акцию, делает это для того, чтобы стать акционером и совладельцем компании. Это означает, что физическое лицо владеет акциями предприятия и имеет право на получение дивидендов от эмитента. Крупные акционеры могут принимать участие в управлении организацией. Владелец акций зарабатывает деньги, перепродавая их по более высокой цене, если дивиденды не выплачиваются.

Облигации — это долговые ценные бумаги, в то время как акции — это долевые ценные бумаги. Они не дают никому привилегий акционера или возможности принимать участие в операциях предприятия. Покупая облигацию, физическое лицо предоставляет предприятию кредит под проценты.

Виды облигаций

Биржевые облигации выпускаются правительствами и предприятиями. Большинство из них доступны для покупки всем желающим.

Корпоративные облигации

Коммерческие предприятия и банки выпускают корпоративные облигации, чтобы привлечь больше капитала. Надежность и доходность могут быть разными. Наиболее популярными финансовыми инструментами в России являются долговые ценные бумаги, выпущенные крупными экономическими игроками, такими как Газпром и Лукойл.

Доходы держателей облигаций будут облагаться 13%-ным подоходным налогом. Необходимо добавить брокерскую комиссию.

Если вы инвестируете 100 000 рублей в 40-месячные облигации Газпрома под 7,93% годовых, то через месяц вы получите доход в размере 6 930 рублей.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Кроме того, существуют коммерческие облигации. Облигации могут приобрести частные лица, но не все. Затем облигации выставляются на продажу в частном порядке или вне фондового рынка.

Государственные облигации

Облигации федерального займа (ОФЗ) являются одним из видов государственных ценных бумаг. По сравнению с корпоративными облигациями они заслуживают гораздо большего доверия. В этом отношении они напоминают банковские депозиты, поскольку государство выступает гарантом выплат во время серьезного экономического или политического кризиса, делая невозможной невыплату средств. В любом случае, можно сократить период погашения, но не избежать выплат полностью.

Что купить на ИИС перед 2022 годом? Лучшие акции, облигации и ETF

Государственные облигации выпускаются Министерством финансов Российской Федерации. В настоящее время существует около 60 различных выпусков ОФЗ, все они имеют разную доходность и сроки погашения. Важно иметь в виду, что доходность ОФЗ ниже, чем у корпоративных облигаций, поскольку они являются инвестициями с низким уровнем риска. Однако ставка по банковским вкладам все равно выше, чем по депозитам. Годовая доходность колеблется в пределах 7,5-8,5%.

Обратите внимание! С доходов от ОФЗ необходимо уплатить подоходный налог.

Муниципальные облигации

В городах и регионах будет выпущено более 5 миллиардов долговых ценных бумаг. Федеральные активы также называют муниципальными или субфедеральными. Эти деньги пойдут на создание местных и региональных проектов.

Доходность муниципальных ценных бумаг ниже, чем у ОФЗ, и их доходы облагаются налогом. И опасностей больше. В регионах выше риск банкротства. По этой причине мы советуем вам обращать внимание на найм в богатых и городских районах.

Народные облигации (ОФЗ-н)

В аббревиатуре ОФЗ-на буква «н» означает «народный». Чтобы увеличить количество людей и финансовых потоков, правительство ввело облигации для населения. Эти долговые обязательства обычно имеют трехлетний срок погашения. Единственные уполномоченные банки, через которые правительство продает ОФЗ. Сбербанк и Почта Банк — два примера того, что это может быть.

Доходность ОФЗ-Н выше, чем стандартная заработная плата. Всего 6 выплат. Доходность выпуска 53008RMFS повышается с 4,0% до 8,87%. В настоящее время доступно 5 выпусков ОФЗ-Н.

Причиной могут быть комиссии в пользу банка. Комиссия уменьшается по мере увеличения суммы вашего вклада. Комиссия составит 1,5 процента, если минимальная сумма сделки составляет 10 000 рублей. Комиссия составляет 1% при вложениях от 50 000 до 300 000 рублей.

При досрочном погашении актива People’s Bonds взимает комиссию.

Евробонды

Правительства и коммерческие организации выпускают еврооблигации и размещают их на иностранных биржах. Еврооблигации продаются российскими эмитентами для привлечения иностранного капитала и иностранной валюты.

Помните о колебаниях обменных курсов при покупке еврооблигаций.

Для торговли еврооблигациями можно использовать любую валюту, включая доллары, евро и другие.

Как купить облигации

Брокер — это самый удобный способ приобретения облигаций. Банк или взаимный фонд — другие варианты покупки облигаций. Давайте рассмотрим каждый из них.

Как покупать облигации через брокера

Физические лица должны открыть счет у брокера, чтобы приобрести облигации на фондовой бирже. Все частные вкладчики имеют доступ к торговой площадке через этого посредника между инвестором и рынком. Для открытия счета необходимо подписать контракт.

Сам процесс очень прост, и вам понадобятся:

  • Выбрать брокера;
  • Открыть счет;
  • Пополнить баланс счета;
  • Выбрать и приобрести облигацию.

Чаще всего проблемы начинаются при выборе посредника. Сбербанк может быть крупным банком, как Тинькофф Банк, а может быть специализированной организацией. Для доступа к бирже необходимо установить на компьютер программу или приложение.

Каждая сделка влечет за собой комиссионные для брокера. Независимые российские посредники вычитают налоги из вашего дохода.

Обязательно проверьте лицензию брокера на сайте Банка России.

Открыть ИИС

Существует только один ИИС, или индивидуальный инвестиционный счет. Он имеет налоговые преимущества и открывается счет через брокера. Таким образом, вы имеете право на налоговый вычет, если в течение трех лет не снимали деньги с ИИС и только пополняли его. Максимум можно вернуть 13% от 400 000 рублей. В результате повысится общая рентабельность вашего бизнеса.

Брокер должен быть выбран после рассмотрения плана. Он ввел комиссию и стоимость хранения актива.

Купить ОФЗ-н через банк

Некоторые банки не разрешают покупать «народные» государственные облигации, как мы уже говорили ранее. Фондовая биржа не торгует ОФЗ-н. Сбербанк, Почта Банк и Промсвязь Банк являются посредниками. Для покупки ОФЗ-н достаточно открыть брокерский счет в инвестиционном приложении перечисленных банков или физически посетить их.

Купить облигации через ПИФ

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) собирает деньги инвесторов. В целях максимизации прибыли управляющая компания (УК) фонда выбирает, какие паи покупать. Управляющая компания обычно взимает комиссию за покупку паев.

Облигации — это один из множества различных активов, на которых специализируются взаимные фонды. Некоторые используют только один инструмент. Поэтому, если у вас нет времени или желания отслеживать фондовый рынок или изучать финансовые отчеты эмитентов, инвестируйте в фонд.

. Паевые фонды никак не влияют на цены акций. Даже если инвестор теряет деньги, фонд все равно получает деньги за управление капиталом и наем экспертов.

Облигации являются надежной формой инвестиций, сравнимой с акциями и банковскими депозитами. Что касается доходности и риска, этот актив находится посередине между ними и относится к осторожным защитным инструментам. По этой причине инвестирование в облигации является хорошим выбором для начинающих инвесторов и тех, кто хочет сохранить свои сбережения.

Почему акции банка ВТБ такие дешевые?

Минимальная сумма вклада составляет 30 000 рублей, а фиксированный срок — 370 дней или 12 месяцев.

Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector