Что такое договор РЕПО. Объясняем все нюансы

О заключении договора РЕПО простым языком и с иллюстрациями. Тест: методы самооценки

Долар/рубль

USD/RUB

+3,92%

Евро/Рубль

EUR/RUB

+4,32%

В этой статье :

• Определение
• Виды
• Риск
• Переоценка

Компания имеет 28 брокерских лицензий. Московская биржа включила его в свой рейтинг самых надежных кредитных брокеров за 2016 год; он предлагает уникальные продукты для управляющих и страховых компаний. Брокер предоставляет доступ к единой инвестиционной платформе с разнообразными направлениями, включая инвестиционные инструменты как для бизнеса, так и для частных клиентов.

Западные страны, включая США, ввели санкции против нескольких российских банков в феврале 2022 года.

В отношении банка ВТБ введены санкции. Что нужно знать о ношении масок

Как санкции повлияют на российские банки

Как сменить брокера и передать активы

Что необходимо для того, чтобы открыть брокерский счет или ИИС в ВТБ Брокер? О стоимости брокерского обслуживания, нюансах открытия счета и способах вывода денег мы расскажем в этой статье.

Помимо того, что ВТБ Брокер является хорошим местом для открытия инвестиционного портфеля на фондовом рынке, он также является хорошим местом для начала долгосрочных инвестиций. Приложение позволяет пользователям приобретать ценные бумаги на фондовой бирже, как отечественного, так и зарубежного происхождения. У брокеров есть возможность совершать покупки с использованием обычного счета или системы IIM через ВТБ. Какие аспекты сотрудничества имеют решающее значение для его успеха?

Что такое РЕПО?

Договор РЕПО (от англ. REPO — Repurchase Agreement, «соглашение выкупа») — это сделка продажи
ценных бумаг 
с обязательством выкупить их в определенный срок по заранее оговоренной цене. С помощью договора РЕПО продавец получает возможность быстро занять деньги.

Кроме того, продавец и покупатель могут обменяться ценными бумагами. Сделки РЕПО можно использовать, чтобы открывать
короткие позиции 
 — то есть трейдеры торгуют ценными бумагами, которые они одалживают у брокера.

• По договору обратного выкупа продавец обязуется в определенное время передать ценные бумаги покупателю, который, в свою очередь, обязуется забрать их обратно и заплатить за них определенную сумму.
• В указанное в договоре время покупатель должен вернуть ценные бумаги продавцу, который обязан принять их обратно и выплатить указанную сумму. Таким образом, в контракте присутствуют две сделки — сделка с ценными бумагами и фьючерсный контракт. За пользование заемными деньгами необходимо платить проценты.

Какие активы будут переведены в другие депозитарии, выяснял «РБК Инвестментс».

После начала спецоперации России на территории Украины западные страны ввели санкции против ряда российских кредитных организаций. С ограничениями столкнулись и связанные с банками компании, в том числе брокеры «ВТБ Мои Инвестиции», «Открытие Инвестиции», «ПСБ
Инвестиции 
», «Совком Брокер».

Ценные бумаги, принадлежащие клиентам, ВТБ и «Открытие Инвестиции» переводят в другие инвестиционные компании. Что может произойти с переводом, как его будут осуществлять брокеры и как они будут это делать?

В ТБ, банк «ФК Открытие», Промсвязьбанк (ПСБК), Совкомбанк и банк «Новиком» были подвергнуты самым строгим ограничениям блокировки, поскольку они были включены в список SDN.

Сбер, Газпромбанк, АФК Банк и РоссельхозБанк попали под более мягкие санкции и были включены в список CAPTA.

Банк ВТБ пообещал клиентам восстановить операции с иностранными ценными бумагами

Москва. 15 марта. INTERFAX. RU — Банк ВТБ заявил в пресс-релизе, что планирует вновь разрешить своим клиентам совершать операции с иностранными ценными бумагами.

В условиях санкций банк ВТБ работает над тем, чтобы защитить интересы своих клиентов и обеспечить возможность возобновления бизнеса с иностранными ценными бумагами.

Согласно пресс-релизу, банк не может предложить услуги по покупке иностранных ценных бумаг в результате санкций, наложенных на российские банки.

По данным ВТБ, иностранные ценные бумаги надежно защищены на российских фондовых биржах.

В пресс-релизе название банка, получающего доступ к иностранным ценным бумагам, не упоминается. ВТБ работает над всеобъемлющим решением, которое позволит снизить риски клиентов и обеспечить быстрый доступ к активам.

Обслуживание клиентов по всем российским инструментам рынка ценных бумаг и производных финансовых инструментов по-прежнему будет осуществляться ВТБ.

В ТБ советует розничным клиентам быстро закрывать маржинальные позиции по портфелям иностранных ценных бумаг.

» Чтобы снизить риск ваших портфелей в сложившихся условиях, это необходимо. «Риск может увеличиться вплоть до полного исключения маржинальных ценных бумаг из списка».

С ША ввели санкции против ВТБ и ряда других российских банков. Финансовый сектор в России недавно потерпел самое серьезное поражение с момента введения ограничений в 2014 году.

Как решается проблема?

И Центральный банк, и правительство озабочены поиском решения проблемы замороженных активов частных клиентов. Агентство предоставляет ряд вариантов.

14 июля 2022 года Владимир Путин, президент Российской Федерации, вводит новые правила для рынка ценных бумаг и центрального депозитария страны. Согласно Федеральному закону № 319-ФЗ «О порядке принятия и введения в действие отдельных законодательных актов Российской Федерации» от 14., изменения вступают в силу. 2022. В нем изложена новая схема онлайн-торговли российскими акциями. Основными нововведениями являются:

• Расширены полномочия Центрального банка: согласно пункту 6 статьи 3 № 319-ФЗ введена должность — уполномоченный представитель Центрального банка, который имеет право контролировать работу Центрального депозитария и для этого запрашивать любые документы для проверки деятельности;
• Введен порядок конвертации депозитных сертификатов (ДР) российских эмитентов, обращающихся за рубежом — часть 6.1 статьи 4 № 319-ФЗ.

А ранее, в апреле 2022 года, когда иностранные инвесторы активно продавали депозитарные расписки (ДР) российских эмитентов на зарубежных сайтах по мере резкого падения цен на них. Он регулируется Федеральным законом № 114-ФЗ от 16 «О внесении изменений в Федеральный закон «Об акционерных обществах»». 2022.

Однако были и улучшения. 18 июля 2022 года возобновится конвертация расписок российских эмитентов, говорится в сообщении на сайте Clearstream, международного депозитария, через который НРД проводит операции. Таким образом, санкционные запреты не нарушаются. НРД отменил комиссию за конвертацию с 1 июля 2022 года.

Первым об этом объявил Сбербанк (SBER). Эмитент объявил, что начнет выпускать акции для своих клиентов вместо депозитарных расписок.

Как купить акции «ВТБ» физическому лицу

Существует два метода получения прибыли от акций:

• в виде дивидендов;
• за счёт разницы стоимости при покупке и продаже.

Подоходный налог составляет 13% в обеих ситуациях. брокер, который открывает сделки от их имени. Брокер готовит и подает налоговую декларацию в налоговую службу; физическое лицо не обязано этого делать.

Вы должны открыть брокерский счет, если хотите приобрести акции ВТБ.

В этой статье мы расскажем, как использовать приложение для покупки акций.

Только через приложение вы можете получить доступ к веб-сайту.

Перейдите в раздел «Торговля».

Используя тикерный символ VTBR, найдите акции ВТБ.

Вкладка инструмента содержит информацию о нем, такую как цена лота и размер лота, а также графики котировок для различных временных интервалов.

Акции могут быть приобретены либо по рыночной цене, либо по желаемой цене инвестора. В первом случае вы должны указать цену покупки, и сделка не состоится сразу.

Следить за минутными изменениями цен необязательно при долгосрочных инвестициях, нацеленных на получение дивидендов. Капитальная цена сделки может быть снижена до рыночной цены. Для этого выберите опцию «Быстрая покупка».

Необходимое количество акций. Ценные бумаги ВТБ можно приобрести только целыми лотами по 10 000 штук, что в пересчете составляет 20 000 штук или 30 000 рублей.

Нажмите «Купить» еще раз, чтобы завершить сделку.

Вы можете отправить форму обратной связи в приложении или на сайте «Открытие Брокер», если у вас возникли вопросы по торговле на бирже.

ЦБ ограничил некоторые спекулятивные сделки на фондовом рынке

Москва. 8 августа. ИНТЕРФАКС. Банк России для поддержания финансовой стабильности ограничил спекуляции на фондовом рынке, говорится в пресс-релизе регулятора.

Депозитарии и регистраторы не смогут работать с ценными бумагами, зачисленными со счетов иностранных банков или уполномоченных держателей, в течение шести месяцев.

Кроме того, шестимесячный «карантин» будет распространяться на ценные бумаги, приобретенные у других россиян нерезидентами из дружественных государств и контролируемых иностранных компаний (за исключением граждан Республики Беларусь). Активы будут депонироваться отдельно.

На продажу акций, приобретенных до 1 марта 2022 года, распространяются ограничения, установленные Банком России. На акции, приобретенные в результате исполнения договора займа ценных бумаг или второго этапа сделки РЕПО, нововведения не распространяются.

Также исключаются случаи, когда сделки были одобрены государственным органом по надзору за иностранными инвестициями в Российской Федерации.

В последнее время регулятор выявил случаи, когда брокеры побуждают своих клиентов приобретать ценные бумаги у нерезидентов, обещая перевести их в российские депозитарные учреждения.

Центральный банк предупреждает инвесторов об опасности, которой они подвергаются, участвуя в сделках, предоставляемых брокерами. Нет никакой гарантии, что инвесторы получат ожидаемый финансовый результат, и инвесторы не смогут свободно продать приобретенные ценные бумаги.

Брокеры, размещающие такие объявления, должны информировать своих клиентов об опасностях, связанных с покупкой ценных бумаг у иностранных нерезидентов. Депозитарии и брокеры должны одновременно соблюдать все законы и указы Президента РФ. В рамках комплаенс-процедур Банк России рекомендует изучать даты приобретения ценных бумаг и проверять контрагентов по сделкам.

Почему клиенты, которые успели сами перевести активы к другому брокеру, не могут их продать?

Российские активы «не могут быть проданы», по словам источника в банке, который не был представлен на SDN. Иностранные ценные бумаги не будут продаваться на бирже SPE до того, как Euroclear начнет осуществлять перевод ценных бумаг.

» Мы ранее информировали наших клиентов о том, что действующий запрет на продажу иностранных ценных бумаг не имеет никакого отношения к деятельности компании». По словам Юрия Маслова, «причина — ограничения на расчеты через инфраструктуру Euroclear.»

Соединенные Штаты прекратили вести дела с российскими компаниями. В связи с этим мы прекращаем торговлю иностранными ценными бумагами. В настоящее время проводятся ранее завершенные расчетные операции.

Акции, торгуемые на бирже SPE, являются неограниченными. По мнению европейских регуляторов, российские клиенты могут торговать на бирже без ограничений. Санкт-Петербургская биржа следует правилам, установленным Банком России, которые учитывают уникальные характеристики иностранных торговых площадок и потенциал доступа к иностранной ликвидности.

R BC Investments связался с пресс-службой Россельхозбанка, но пока не получил ответа.

Новости о предприятиях, которые вы хотите видеть на нашем сайте, вы можете найти в нашей группе на платформе социальных сетей «ВКонтакте».

Ценная бумага, которая выпускается банком (депозитарием) и связана с акциями конкретной компании. Основное преимущество, которое дает инвестору депозитарная расписка, — это возможность виртуально владеть акциями иностранной компании, соблюдая при этом правила банка-депозитария. С одной стороны, американская депозитарная расписка (ADR) на акции российской компании является ценной бумагой США.

Лицо, стоящее за выпуском ценных бумаг. Эмитентом может быть физическое или юридическое лицо (например, компания или орган исполнительной власти). Финансовый инструмент для привлечения капитала. Акции (которые предоставляют владельцу право собственности), облигации и их производные — это три основные категории ценных бумаг. Узнайте больше.

Инвестиции — это финансовые обязательства, принятые с целью увеличения дохода или защиты капитала. Реальные инвестиции (инвестиции в промышленность и строительство) и финансовые инвестиции — это две категории финансовых инвестиций. Инвестиции можно разделить на частные и государственные, венчурные и прочие. Узнайте больше.

Возможность покупать и продавать ценные бумаги на фондовых рынках обеспечивается брокерским счетом. Обычные люди обязаны подписать брокерский договор, поскольку только брокеры и дилеры имеют право торговать на фондовых биржах. Для того чтобы тратить деньги на покупку ценных бумаг, необходим брокерский счет. Подробнее читайте здесь.

У инвесторов, чьи ценные бумаги не обслуживались в НРД, российском центральном депозитарии, возникли проблемы, отметили в банке.

ВТБ

VTBR

-5,47%

ВТБ завершил перевод зарубежных ценных бумаг клиентов к другим финансовым организациям, сообщили в пресс-службе банка. «Бумаги клиентов были переведены к более чем 50 профессиональным участникам рынка
ценных бумаг 
», — рассказали в кредитной организации.

Поскольку эти иностранные ценные бумаги не обслуживались в Национальном расчетном депозитарии (НРД) и были зарегистрированы на клиентских счетах номинального держателя — депозитария банка — около 500 клиентов ВТБ столкнулись с проблемами при их переводе.

Санкции в отношении российских инвесторов были введены ВТБ. Банк готовит возможные варианты для клиентов, у которых заблокированы ценные бумаги, и окажет им всю необходимую помощь.

Иностранные ценные бумаги, у которых есть
листинг 
на Мосбирже и СПБ Бирже, а также принятые на обслуживание в российском депозитарии и обращающиеся на внебиржевом рынке, учитывались в российской инфраструктуре — НРД. С переводом таких бумаг проблем не было, их передали другим брокерам по счетам номинального держателя — между депозитарием ВТБ и депозитариями других брокеров внутри российской инфраструктуры, пояснили в банке.

После перевода портфеля клиенты ВТБ получили отчет по электронной почте, его также можно получить в офисах банка. При совершении операций с ценными бумагами необходимо учитывать депозитарный отчет финансового учреждения, в которое были переведены активы клиента. Дебет и кредит ценных бумаг на счет депо инвестора перечислены в этом документе.

Ценные бумаги свободны от обременений и доступны для операций на территории России, сообщает банк «Россия».

В настоящее время ВТБ подвергается американским мерам блокады. Канада, Великобритания и Европейский Союз ввели санкции против банка. Наряду с потерей возможности принимать вклады клиентов, ВТБ больше не имеет права покупать или продавать иностранные ценные бумаги.

В конце марта брокер «ВТБ Мои
Инвестиции 
» разослал клиентам электронные письма, в которых предупредил о переводе их зарубежных активов другим брокерам. В письмах говорилось о брокерах Россельхозбанка и Альфа-Банка.

И Сбербанк, и Альфа-Банк попали под американские санкции. Кредитные учреждения сделали объявление о том, что зарубежная недвижимость их брокерских клиентов будет передана другим финансовым учреждениям.

Посетите Telegram-канал «Инвестиционный справочник РБК», чтобы быть в курсе деловых новостей.

Финансовый инструмент для привлечения капитала. Акции (предоставляющие права собственности), облигации и их производные — это три основные категории ценных бумаг. Узнайте больше.

Инвестиции — это финансовые обязательства, принятые с целью увеличения дохода или защиты капитала. Финансовые инвестиции и реальные инвестиции (инвестиции в бизнес, строительство) отличаются друг от друга. Инвестиции можно разделить на частные и государственные, венчурные и прочие. Узнайте больше.

Шаги, связанные с добавлением ценной бумаги на биржу.

Брокерские услуги брокера «ВТБ»

Физические лица могут получить доступ к инвестиционным инструментам на фондовых биржах через ВТБ Брокер. Компания работает в качестве квалифицированного посредника и связана агентским договором.

• Торговля ценными бумагами от имени клиентов;
• Помощь личного консультанта в выборе торговых и финансовых инструментов, страховые услуги;
• Индивидуальный инвестиционный счет;
• Торговля еврооблигациями, облигациями и акциями брокера ВТБ и структурированными акциями, покупка и продажа валют, торговля биржевыми фондами.

Для начинающих и опытных инвесторов этот раздел предлагает дополнительные услуги и ресурсы. Даты выплат дивидендов или купонов, а также доходность акций и облигаций всегда актуальны.

О тарифах

Средняя стоимость брокерских услуг сопоставима со стоимостью услуг профессиональных трейдеров и страховых компаний. Требования к брокеру ВТБ из приведенного ниже списка помогут вам выбрать надежного посредника.

Мой базовый онлайн-тариф

При продаже или покупке ценных бумаг ВТБ Брокер взимает комиссию в размере 0,05% от суммы сделки за валюту.

Биржевая комиссия в разбивке по видам операций

• ЦБ — не ниже 0,01% от суммы;
• валюта по 1 у.е. — не ниже 1 рубля или 0,0015% при сделках до 999 у. е.;
• валюта по 1 000 у.е. — 50 рублей до 50 лотов, от 50 — 0,0015 %.

Комиссия за расчеты с центральным банком не взимается.

Базовый тариф «Профессиональный стандарт»

В зависимости от размера сделки комиссия, взимаемая ВТБ Брокером за продажу или покупку ценных бумаг и валюты, составляет млн рублей.

• до 1 — 0,0472 %;
• 1 — 5 — 0,0295 %;
• 5 — 10 — 0,02596 %;
• 10 — 50 — 0,02124 %;
• 50 — 100 — 0,0195 %;
• От 100 — 0,015 %.

Если бы не было операций от 1 до 150 рублей в месяц, то комиссия за расчеты по итогам операций с ЦБ была бы бесплатной. Операции с валютой и срочным рынком в расчет не принимаются.

Тариф для держателей пакета Привилегия «Мой онлайн»

Брокерская комиссия, взимаемая ВТБ, составляет 0,04% от суммы валютной операции при продаже или покупке ценных бумаг.

Центральный банк не взимает комиссию за расчеты.

Этот тариф оплачивают владельцы пакета «Профессиональный» Privilege.

• до 1 — 0,04248 %;
• 1 — 5 — 0,02714 %;
• 5 — 10 — 0,0236 %;
• 10 — 50 — 0,02006 %;
• 50 — 100 — 0,01825 %;
• От 100 — 0,01440 %.

До 1 июля будет действовать тариф «Мой онлайн» пакета Prime.

За продажу или покупку ценных бумаг и валюты ВТБ Брокер взимает комиссию в размере 0,035% от стоимости сделки.

Тариф в рамках пакета Прайм «Профессиональный»

• до 1 — 0,04248 %;
• 1 — 5 — 0,02596 %;
• 10 — 50 — 0,01888 %;
• 50 — 100 — 0,015 %;
• от 100 — 0,012 %.

Для всех: первый день беспроцентного маржинального кредитования, затем годовые процентные ставки варьируются от 4% до 16%.

Обратите внимание! Вы можете покупать акции и облигации без комиссии на всех тарифных планах.

История

Единственным акционерным обществом, имеющим право заниматься брокерской и депозитарной деятельностью в России, является ПАО ВТБ. В 2008 году ВТБ Капитал Брокер начал свою деятельность в качестве биржевого брокера. Компания была признана EMEA Finance лучшим брокером в Российской Федерации.

Владельцы

В 2019 году активы брокера ВТБ Капитал будут разделены на семь пакетов акций.

• 1,4 триллиона рублей — ВТБ Капитал Управление Активами;
• 4 триллиона рублей — ВТБ Капитал Инвестиции.

• «Система Капитал»;
• «Менеджмент-Консалтинг»;
• ФК «Открытие»;
• QATAR HOLDING LLC;
• Государственный нефтяной фонд Азербайджанской Республики;
• Российская Федерация в лице Росимущества — 60,93% акций.

Данные в таблице приведены по состоянию на 1 августа 2021 года.

В чем подвох брокера «ВТБ»?

В ТБ предоставляет клиентам конкурентоспособные ставки. Новые клиенты могут получить доступ к «Мой онлайн». Разрешено бесплатное снятие средств со счета до 300 000 рублей в месяц с комиссией 0,2%. Доходность на финансовых рынках не гарантируется. Средства на брокерском счете не обязаны страховаться брокерами. С роботом-советником вы можете начать зарабатывать с 50 000 рублей.

Как стать клиентом

Чтобы открыть брокерский счет и начать торговлю акциями, необходимо выполнить следующие шаги:

• Обратиться в отделение банка и написать стандартное заявление на открытие ИИС и соблюсти правила;
• Другой вариант — открыть ИИС через мобильное приложение;
• Установить на ПК программное обеспечение — одну из торговых платформ QUIK, MetaTrader или OnlineBroker;
• Получить сертификат ЭЦП;
• Пополнить счет.

После этого вы можете приступать к торговле. Профессиональные трейдеры могут сотрудничать на выгодных условиях с брокером ВТБ.

Зачем брокеры переводят активы другим компаниям?

В ТБ Мои инвестиции: Вышестоящий кастодиан заморозит активы, если они не будут переведены другому брокеру. ВТБ советует клиентам самостоятельно связаться с Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США.

Клиенты ВТБ Мои Инвестиции в настоящее время не могут совершать операции с иностранными ценными бумагами, в том числе на Санкт-Петербургской бирже, в связи с санкциями.

Каким брокерам передают активы клиентов?

У клиентов брокера «ВТБ Мои инвестиции» есть возможность перевести актив в Альфа-Банк или Россельхозбанк. Редакция «РБК Инвестиции» получила доступ к сообщениям. По словам источника в группе ВТБ, банк сам выберет брокера для клиента.

Согласно более раннему сообщению Frank Media, «Открытие» намерено перевести активы Инвестиционной палаты Воронежа. Компания «Открытие» проинформировала клиентов о продуктовых предложениях депозитария.

Можно ли отказаться от перевода?

Клиенты ВТБ Мои Инвестиции иногда могут отказаться от перевода. Отказ от перевода в Россельхозбанк подтвердили в ВТБ. До 31 марта будет осуществлен автоматический перевод в Россельхозбанк, сообщила оператор. Когда Россельхозбанк получит ваши документы, вы сможете перевестись в другой банк, сказала она. Клиенты ВТБ Мои инвестиции, который переводит активы в Россельхозбанк, были проинформированы по почте о невозможности возражения против перевода.

По данным «ВТБ Мои инвестиции», клиенты попавших под санкции брокеров могли отказаться от автоматического перевода своих активов на счета в других депозитариях. Компания «РБК Инвестиции» получила доступ к уведомлению, в котором говорилось, что у клиентов есть один рабочий день с момента получения, чтобы отказаться от перевода.

В «Открытие Инвестиции» уточнили, что клиент может отказаться от перевода иностранных
ценных бумаг 
в предложенный депозитарий до 21 марта и инициировать перевод другому юрлицу. Однако представитель брокера подчеркнул, что на практике такой перевод «занимает длительное время, так как депозитарная инфраструктура перегружена и принимающая сторона может не успеть принять бумаги до 26 марта», то есть до того, как в силу вступят санкционные ограничения.

Какие активы будут переданы другим брокерам?

В «Открытие Инвестиции» сказали, что переводиться будут все бумаги иностранных
эмитентов 
, «включая паи фондов FinEx,
АДР 
и еврооблигации». «Валюта, рубли и российские бумаги останутся в «Открытие Инвестиции». Мы продолжаем работать в штатном режиме и оказываем полный объем услуг для данных активов», — заявил гендиректор «Открытие Инвестиции» Юрий Маслов.

По словам источника в группе ВТБ, работающего в RBC Investments, передаче подлежали только иностранные ценные бумаги, но не российские.

По словам представителя брокера, который не был включен в список SDN и отказался от перевода клиентских счетов на счет ВТБ, перевод идет полным ходом. Источник утверждает, что переводу подлежат все ценные бумаги, включая акции и паи фондов на иностранные ценные бумаги, а также ценные бумаги российских компаний.

Что будет с договором ИИС при переводе бумаг?

Брокерский договор или договор об управлении ценными бумагами — это договор IIM. Текущий брокерский договор клиента останется в силе, даже если ценные бумаги будут перемещены к другому хранителю, поскольку он продолжает учитывать все денежные средства и ценные бумаги.

После этого брокер заключит новый договор и в течение 30 дней передаст все активы для учета по новому договору EIS, продолжил он.

Нужно ли клиенту открывать счет у нового брокера при переводе бумаг?

По словам Юрия Маслова, генерального директора компании «Открытие инвестиции», клиентам не требуется посещать офис нового брокера. Предложение включает в себя открытие брокерских счетов, а также счетов депо для отслеживания владения ценными бумагами.

Счет был открыт, по словам источника SDN в брокерской компании, который отказался назвать свое имя. Для доступа к счету клиент должен загрузить мобильное приложение брокера.

Однако в рассылке ВТБ для инвесторов, активы которых переводят в Россельхозбанк, сообщается, что ценные бумаги будут зачислены на депозитарный счет, тогда как брокерский счет нужно открыть самостоятельно: «После получения вами уведомления депозитария АО «Россельхозбанк» о зачислении ценных бумаг на счет депо, открытый на ваше имя, вы получите инструкцию о дальнейших действиях. Вы сможете открыть
брокерский счет 
и продолжить обслуживание. Учет и хранение ценных бумаг в этот период будут осуществляться бесплатно».

Открытие счета

Помимо традиционного варианта посещения отделения, можно открыть онлайн-банк или сделать это непосредственно через ВТБ. Подать заявку несложно, и все прошло гладко. Единственное, что помешало сразу выйти на биржу СПб — закрытие торгов иностранными акциями. Менеджер объяснил мне ситуацию по телефону, когда я звонил в службу технической поддержки.

Если верить отзывам клиентов, создать счет не всегда просто. Существуют отделения ВТБ Инвестиции, где можно открыть счет в любом банке. Следует отметить, что эти службы имеют только небольшие офисы, что делает их не самым удобным выбором для большинства людей. Офисы с привилегиями ВТБ можно найти в некоторых районах города.

Важно помнить, что любые дополнительные действия должны проходить через офис. В ВТБ не все опции доступны дистанционно. Вам нужен офис привилегий банка «Восточный», если вы хотите совершать их в офисе. Несмотря на то, что квик предоставляется бесплатно, платить нужно дважды.

Пополнение счета

Существуют четыре варианта:

• Интернет-банк ВТБ — если вы являетесь клиентом, в этом случае нет комиссий, деньги поступают быстро;
• Межбанковский перевод, из другого банка. Комиссия отсутствует, но перевод может занять до 3 рабочих дней;
• Пополнение любой банковской карты через приложение. Взимается комиссия;
• Банковские наличные — сдача бесплатная независимо от суммы, а в рублях до 30 тысяч рублей взимается комиссия, свыше этой суммы комиссия отсутствует.

Доступные инструменты

Какие финансовые инструменты доступны через приложение ВТБ Инвестиции? Выбор широк: помимо традиционных акций и облигаций, вы можете приобрести еврооблигации (даже в евро), фьючерсы или опционы. Валюту можно приобрести за одну сделку, не покупая целую партию. ETF и продукты, торгуемые на бирже, также можно приобрести за реальные деньги. Стакан можно использовать, и есть возможность размещать стопы и фиксировать прибыль.

ИИС в ВТБ

Иностранные активы и валюты будут доступны для покупки на ИИС с декабря 2019 года. Когда вы открываете счет в ВТБ, деньги для его пополнения не требуются. Лучшим вариантом действий является депонирование дивидендов в ИИС после перевода их на банковский счет. Вы можете перевести активы на брокерский счет, когда ваш ИИС закроется.

Если вы хотите создать свой собственный портфель, имейте в виду, что робоинвизитор работает с лета 2019 года. Вы можете подключить его через приложение ВТБ, имея на счету $1 000.

В ТБ предоставляет услугу подключения персонального консультанта. Помощь не всегда бывает полезной и эффективной. У брокера есть пять паевых фондов, которые ВТБ создает самостоятельно.

ВТБ инвестиции тарифы

Каждый человек по умолчанию получает новый рейтинг в режиме онлайн. Комиссия, выплачиваемая брокером, составляет 0,05% от стоимости каждой сделки. Плата за обслуживание сделок составляет 0 рублей, а комиссия за обмен — 0,01% от суммы. Эта цена считается самой разумной на рынке для голосовых или офисных приложений — 150 рублей.

В ТБ предлагает конкурентоспособные ставки, потому что хочет увеличить свою клиентскую базу.

Существует стандарт для инвесторов, который подходит как для трейдеров с большими объемами, так и для нечастых трейдеров. Комиссия биржи равна нулю, а комиссия по сделкам ниже — 0,04%. Скидки для новичков составляют 100 рублей в месяц.

Третьесортные стандарты профессионализма. Ежедневный оборот определяет комиссионные.

Обзор приложения

Программное обеспечение в целом хорошее. По сравнению с другими приложениями брокера, просмотр портфеля осуществляется так же просто, как нажатие на кошелек и выполнение необходимого действия.

Кроме того, вы можете пересчитать портфель в другой валюте, нажав на значок валюты. История всех уведомлений отображается кнопкой сообщения. Отсутствие информации о размере комиссии за операцию — главный недостаток приложения. Это не самый практичный подход.

Вы можете увидеть там инструменты, если откроете фондовый рынок. Там есть такие активы, как акции, облигации и фонды ETF, а также такие валюты, как доллар и евро. Есть очень практичный график выплаты купонов. Затем, после выбора нижнего меню, появятся инвестиционные идеи. При желании вы можете их исключить. Используйте эти идеи с осторожностью.

Затем в меню появится значок чата. Этот виртуальный помощник может помочь вам или другим людям, предлагая решения ваших проблем. Под лупой находится список ресурсов и цитат. Дополнительные опции, настройки и управление уведомлениями представлены тремя точками.

График будет отображаться как линейный свечной график, когда вы откроете картотеку. То, что ТФ на графике составляет 1 год, не очень практично. Затем указывается значение текущей и переменной, после чего следует отрезок. Все в порядке, и у трейдеров хорошее настроение! Вы можете перейти на Tumblr в зависимости от настроения трейдеров. В процессе покупки вы выставляете собственную стоимость, а не рыночную. Покупка неликвидных активов приводит к удорожанию сделки.

В заключение хочу сказать, что ВТБ — не самый худший выбор. Однако он к чему-то стремится, а цель есть! В частности, с точки зрения функциональности и дизайна программного обеспечения, приложение не кажется лучшим. Тарифные сетки и условия сотрудничества также благоприятны.

Что делать с заблокированными активами и можно ли их продать?

Какие шаги предпринимаются для частных инвесторов со стороны центрального банка и правительства?

Западные санкции отразились на брокерах весной 2022 года и не позволили американским и европейским компаниям вести с ними дела. Клиенты брокеров, не имевших лицензии на торговлю иностранными акциями, понесли убытки. В марте счета НРД были заморожены Euroclear и Crearstream, двумя глобальными депозитариями ценных бумаг. Большинство российских брокеров консолидированы в депозитарии; они хранят на этих счетах ценные бумаги своих клиентов и используют их для покупки активов на зарубежных биржах. В результате блокировки большинство российских инвесторов лишились доступа к российским ценным бумагам.

В ответ на замораживание иностранных счетов НРД Центральный банк России ограничил торговлю рядом иностранных акций. В настоящее время торговля иностранными ценными бумагами невозможна для клиентов НРД и Бест Эффортс Банка (Санкт-Петербургская биржа). Что делать инвесторам с этими ценными бумагами и как этот вопрос решается на государственном уровне.

Какие активы закрыты для торговли российским инвесторам

Блокировка иностранных активов беспокоит Банк России. Заморожены счета и ценные бумаги около 5 миллионов инвесторов, имеющих активные биржевые счета.

Общая сумма клиентских денег, находящихся на брокерских счетах в любой форме — денег или ценных бумаг — согласно отчету Центрального банка.

Инвесторы СПБ не смогут воспользоваться инструментами после 30 мая 2022 года:

• Еврооблигации;
• Ценные бумаги с расчетом в евро;
• Ценные бумаги стран СНГ;
• Ценные бумаги с первичным листингом на Лондонской фондовой бирже (LSE);
• Ценные бумаги с первичным листингом в США — Яндекс (ISIN: NL0009805522), Мобильные ТелеСистемы (ISIN: US6074091090), Ozon (ISIN: US69269L1044), Nexters (ISIN: VGG6529J1003), HeadHunter (ISIN: US42207L1061) и Cian (ISIN: US83418T1088).

Из-за того, что большинство инвесторов не понимают причин блокировки, инвесторы теряют веру в фондовый рынок. Брокеры и управляющие компании не виноваты. В результате санкций брокеры не могут совершать сделки с иностранными ценными бумагами, как раньше.

Клиентов, обратившихся в Центральный банк России с жалобами на брокеров, в апреле было почти в 30 раз больше, чем в марте. Большинство обращений (80%) было связано с тем, что брокер, находящийся под санкциями, перевел клиента в другую компанию. Однако и эти действия предпринимались в основном в интересах клиентов.

Поддержка Центробанка

Около 12% портфелей российских инвесторов содержат иностранные акции и депозитарные расписки.

Инвесторы отдают предпочтение ценным бумагам и фондам, которые дают им возможность находить превосходные активы. Такие инвестиции составляют 51% от общей суммы активов или более. ETFs и иностранные акции, однако, были запрещены.

Ситуация, когда многие трейдеры потеряли часть своих сбережений на брокерских счетах в результате замораживания иностранных активов, беспокоит Центральный банк.

Когда у трейдера недостаточно собственных денег для покрытия сделки, брокер может принудительно закрыть позицию трейдера. Это известно как «маржин-колл».

Идея усиления защиты инвесторов была выдвинута Центральным банком. Ниже приведены основные положения:

• Увеличить минимальный размер портфеля квалифицированных инвесторов с 6 до 30 миллионов рублей;
• Убрать требование о наличии высшего экономического образования как отдельного критерия для получения статуса;
• Рассматривать только две специализации для подтверждения квалификации и знаний по стандартам: «Специалист по финансовому консультированию» и «Специалист по рынку ценных бумаг»;
• Разрешить торговлю иностранными финансовыми активами только для квалифицированных инвесторов;
• Разрешить торговлю внебиржевыми инвестиционными фондами и облигациями со сложным структурированным доходом только для квалифицированных инвесторов;
• Снизить максимальный размер кредитного плеча для неквалифицированных инвесторов и ввести обязательное уведомление клиента перед открытием таких позиций об использовании кредитных средств.

Центральный банк России намерен ужесточить требования к тестированию, которое брокер проводит перед покупкой клиентом инструмента, требующего от неквалифицированных инвесторов. Теперь может быть ограничено количество попыток, если раньше этого не было. Регулятор предложил ограничить отведенное время и количество попыток для прохождения теста.

Возможность замены еврооблигаций на их российский эквивалент рассматривается Банком России. Еврооблигации могут быть конвертированы в традиционные долговые ценные бумаги в рублях того же эмитента.

Можно ли продать активы на внебиржевом рынке?

Инвестор может продать такие активы, если не желает ждать, пока иностранные акции станут доступны в прежнем режиме. В этой ситуации используется внебиржевой рынок, или OTC (от английского «over the counter»). Санкт-Петербургская валютная биржа, также известная как MOEX Board, — MOSBOAR. Эти сайты работают в четыре-десять раз реже, чем биржи СПБ или Мосбиржи. Цены также могут отличаться от тех, что указаны в котировках на основной площадке. На первичном рынке акций Сбербанка на момент закрытия торгов 21 апреля было меньше позиций. В 2022 году на внебиржевом рынке было зарегистрировано всего 15 566 сделок, что почти в восемь раз меньше, чем в предыдущем году.

Участники непосредственно сотрудничают над проектами в этих местах. Здесь имеется небольшой выбор инструментов, доступных для использования.

Хотя вы можете предложить брокеру замороженные активы, нет никакой гарантии, что он заинтересуется. А если и заинтересуется, то будет учитывать стоимость инвестора.

Мнение экспертов

Программы по защите индивидуальных инвесторов фондового рынка все еще разрабатываются Центральным банком и ЦБ. Ожидается, что иностранные инвесторы уйдут после февраля 2022 года, поэтому их необходимо заменить новыми клиентами.

Центральный банк России в своем обзоре участников рынка ценных бумаг за первый квартал 2022 года отмечает, что резиденты составляют 24% портфелей брокерских фирм и 15% участия нерезидентов.

Отчасти из-за ограниченного выбора ценных бумаг на российском рынке ценных бумаг по сравнению с зарубежными площадками, отечественные инвесторы вынуждены иметь дело с блокировкой иностранных акций. Выбор российских эмитентов довольно ограничен, и частным инвесторам следует предоставлять больше финансовых инструментов.

По мнению Алексея Тимофеева, президента НАУФОР, доступ к 1 000 акций из разных отраслей и в разных валютах необходим для выбора финансовых инструментов и диверсификации портфелей. По сравнению с Европой, ассортимент финансовых инструментов в России значительно меньше. Поскольку у них был доступ к иностранным ценным бумагам и возможность диверсифицировать свои портфели, российские розничные инвесторы вкладывали средства во все российские ценные бумаги. Сегодня мы обсуждаем сохранение разнообразия финансовых инструментов как необходимое условие эффективной работы рынка и, как следствие, доступа к ценным бумагам из других частей света.

Центральный банк хочет вернуться к старой системе торговли, когда россияне могли покупать иностранные акции.

Что делать инвесторам в сложившейся ситуации?

Замораживание активов затрагивает обе стороны, включая внутренних инвесторов, которые не могут продавать российские акции. Но если вы действительно хотите, вы всегда можете найти выход. Это продемонстрировал случай с Clearstream, который дал согласие на конвертацию депозитарных расписок российских компаний.

Центральный банк хочет видеть больше частных инвесторов, поскольку они способствуют созданию условий, которые приведут к росту финансовых рынков. Но повышение финансовой грамотности и защита интересов начинающих инвесторов — две основные обязанности регулятора.

Клиенты таких компаний могут подумать об альтернативном варианте инвестирования, если иностранные ценные бумаги не предлагаются брокерами, имеющими прямой доступ к зарубежной платформе. Однако, по сравнению с другими рынками, российский рынок предлагает гораздо меньше ценных бумаг. В качестве примера можно привести фьючерсы на драгоценные металлы.

Как купить акции «ВТБ» частному лицу

Пошаговая инструкция с примерами.

Крупнейшей финансовой организацией в России является ВТБ. В состав организации входит более двадцати финансово-кредитных компаний, деятельность которых охватывает весь банковский рынок. Помимо предоставления депозитов, банк ВТБ предоставляет потребительские и ипотечные кредиты. В России он занимает второе место по размеру активов и первое — по размеру уставного капитала. 1 086 офисов, составляющих филиальную сеть в 75 субъектах РФ, рассредоточены по 83 регионам. В начале 2018 года бизнес присоединился к дочернему банку ВТБ24.

Государство и миноритарные инвесторы в совокупности владеют 60,9% акций финансовой группы, которая контролирует ее.

В ТБ является достаточно привлекательным инвестиционным инструментом. В этой статье мы расскажем о том, как приобрести акции ВТБ для реального человека.

Финансовые показатели

Первый шаг, который вы должны сделать перед покупкой акций, — ознакомиться с финансовыми показателями ВТБ. Вот основные финансовые и операционные результаты ВТБ по МСФО за 2019 год.

Доходы компании распределяются следующим образом:

• Чистый процентный доход (ЧПД) — 440,6 млрд рублей;
• Чистый комиссионный доход (ЧКД) — 108,5 млрд рублей;
• Операционный результат до вычета резервов — 610,4 млрд рублей.

В 2019 году на НИЗ было потрачено 440,6 млрд рублей [10].

Чистая прибыль ВТБ в 2019 году выросла на 12,9% и составила 201 млрд рублей.

Перспективность вложений в компанию

Одними из наиболее ликвидных ценных бумаг являются акции первого эшелона, или акции ВТБ. Капитализация компании за прошлый год выросла на 12,9% до 201 млрд. рублей. Аналитики считают, что повышение уровня дивидендных выплат может снизить недооцененность активов.

Новая стратегия развития бизнеса должна приносить ежегодную прибыль в размере более 300 миллиардов рублей.

Что важно знать перед покупкой

Что касается того, где и как приобрести акции ВТБ, обратите внимание на следующие факторы.

• Комиссия. При заключении сделки следует помнить, что биржа и брокер берут комиссию от вашего имени. Величина комиссии брокера зависит от конкретных сборов, поэтому важно даже на начальном этапе выбрать наиболее выгодные сборы по разумной цене. Кроме того, учет комиссии позволит вам рассчитать размер необходимого депозита.
• Режимы торговли. На бирже торговля ведется в различных режимах, которые зависят от конкретного инструмента и целей участников. Для акций российских эмитентов основным режимом является Т+2. То есть фактическая передача акций происходит только через два дня после сделки. Например, инвестор решает купить акции банка ВТБ и совершает сделку покупки 1 марта 2020 года. Фактически он не будет владеть ими до 3 марта 2020 года
• Gap. В день закрытия реестра дивидендов цена акций падает. Величина этого падения примерно равна величине дивидендов. Оказывается, деньги «уходят» из компании — они скоро будут выплачены акционерам-рекордсменам. Перед покупкой акций важно учитывать, что после распределения дивидендов цена может продолжить падение, хотя может быстро вернуться к прежней стоимости.
• Размер и выплата дивидендов. Размер дивидендов определяется на основе чистой прибыли, которая рассчитывается на основе финансовой отчетности и утверждается общим собранием акционеров и наблюдательным советом. Период выплаты дивидендов:

• Зарегистрированному номинальному держателю и доверительному управляющему — в течение десяти дней с даты определения лиц, имеющих право на распределение
• Остальным акционерам (также зарегистрированным) — в течение 25 дней с даты определения лиц, имеющих право на распределение.

Вы приобретаете акции бизнеса, который сочетает в себе бренд и стратегию развития. Отправьте заявку через сервис «Открытие Брокер» уже сегодня, чтобы приобрести акции ВТБ и войти в число крупнейших финансовых институтов России в качестве акционера.

Виды сделок РЕПО

В сделке РЕПО могут быть прямые и обратные операции. Прямая сделка РЕПО имеет место, когда кто-то продает ценные бумаги по первому пункту договора, а затем соглашается выкупить их обратно. Обратная сделка репо имеет место, если он покупает ценные бумаги с намерением продать их позже.

Например, трейдеру Иннокентию срочно понадобились деньги, и он заключил договор РЕПО с брокером. В его портфеле была 1 тыс. бумаг, и он продал их за ₽3 млн. Согласно договору, через месяц Иннокентий должен купить обратно все бумаги, за которые отдаст брокеру ₽3 млн и дополнительно ₽300 тыс. в виде процентов за пользование деньгами. При этом изначальная
рыночная стоимость 
бумаг была ₽3,8 млн, так что Иннокентий получил за них меньше денег, но и впоследствии выкупать их пришлось дешевле.

Другими словами, это соглашение об обратном выкупе, по которому заемщик передает что-то ценное в обмен на оплату. Ломбард также имеет право продать вещь, если заемщик не вернет деньги. С другой стороны, ломбард выдает кредит под залог ценных бумаг, делая кредитора новым владельцем.

Риски сделок РЕПО

Еще один вариант — покупатель или продавец могут просто отказаться исполнять свои обязательства. Например, ценные бумаги выросли в цене и их выгоднее оставить себе, чем отдавать. Либо, наоборот, они подешевели, тогда отдавать деньги и получать обратно дешевые акции становится невыгодно. Таким образом, есть еще и риск
волатильности 
рынка, так как сроки, цена совершения второй части сделки и процент за пользование деньгами фиксируются в договоре, но стоимость ценных бумаг может быстро измениться, иногда очень существенно.

Как снизить риски РЕПО?

Риски могут быть снижены двумя способами: с помощью скидок и взносов. Дисконт — это разница между рыночной стоимостью ценных бумаг и суммой договора РЕПО. Как в случае с Иннокентием, который заплатил 3 миллиона вместо 42,5 миллиона за 1 000 акций при продаже их брокеру? Первоначальная скидка — это то, о чем говорится в случаях, подобных случаю с Innocenti (см. выше).

Размер дисконта высчитывается в процентах и зависит от того, насколько ликвидны и надежны ценные бумаги. Если это, допустим,
голубые фишки 
, то дисконт по ним будет меньше, чем по менее надежным акциям.

Например, продавец может потребовать от покупателя оплаты в виде денег или части акций, если стоимость акций начнет расти. Ведь теперь он может продать то же количество акций за большие деньги.

Кроме того, покупатель акций оказывается в невыгодном положении, если их цена снижается. Продавец также может не захотеть ее возвращать. Он также может потребовать акции или деньги.

Паевой инвестиционный взнос, представляющий собой сумму денег или ценных бумаг, которую одна сторона должна передать другой в дополнение к маржинальному взносу, снижает вероятность того, что вторая часть контракта не будет выполнена. Он не является предоплатой или даже авансом по второй части сделки, в отличие от компенсации.

Переоценка по договору РЕПО

Если цена ценной бумаги упала ниже заранее установленного уровня, покупатель проводит более низкую переоценку. Маржа дефицита должна быть равна или превышать уровень переоценки. Стороны договариваются об этом уровне маржи перед заключением сделки РЕПО.

После определения цены товара первоначальные покупатель и продавец решают, что делать дальше. Если первый продает ценные бумаги, а второй выкупает их с процентами, то они могут заранее выполнить свои обязательства по договору РЕПО. Однако сумма выкупа будет отличаться от той, что указана в договоре. Она пересчитывается с учетом того, что сделка была совершена до истечения срока. Продавцу разрешается заключить новое соглашение об обратном выкупе.

В этом сценарии одна из сторон может потребовать уплаты маржинального взноса, будь то в форме наличных или ценных бумаг. В случае, если взнос был сделан наличными, на эту сумму также могут быть начислены проценты. Если контракт полностью выполнен, деньги могут быть возвращены в любом другом случае. Если в качестве взноса выступали ценные бумаги, это также относится и к ним. Хотя покупатель может потребовать возврата денег, это не представляется возможным.

Вывод средств

Как использовать для этого Инвестиционный кабинет ВТБ? Необходимо указать номер счета, с которого будут сниматься деньги. Для перевода денег на этот счет можно использовать внешние реквизиты или внешний адрес. ВТБ сообщает, что деньги поступают на счет между 18 и 17 МСК, в зависимости от режима торговли:

Заявление, выручка от продажи будет показана уже после того, как вы продадите активы. Обмен должен завершить сделку в течение одного-двух рабочих дней. Учитывайте это, если вам нужно быстро вывести деньги. Кроме того, имейте в виду, что если вы используете брокерский счет для покупки или продажи валюты. Тогда при снятии средств на сумму более 300 000 рублей может взиматься комиссия в размере 0,2%; этого можно избежать, если средства будут внесены на счет в течение 14 календарных дней после совершения сделки.

Если у вас есть счет в банке ВТБ, то для снятия денег необходимо воспользоваться интернет-банкингом. В этот момент сотрудники банка предложат вам мультикарту и ежемесячную плату в размере 300 рублей. Однако вы также можете приобрести базовый пакет, который позволит вам открыть три мастер-счета как в евро, так и в рублях. Получите 1 карту мгновенного выпуска бесплатно, с возможностью неограниченного снятия денег в банкоматах ВТБ без ежедневной и ежегодной комиссии в размере 100 000 рублей!

Плюсы и минусы брокера «ВТБ»

Компания ВТБ получила разрешение на работу с брокерами. Какие преимущества имеют брокерские услуги для трейдеров?

• Все онлайн. С помощью смартфона вы можете управлять своим портфелем, использовать все инструменты фондового и страхового рынка и торговать акциями. Пополнить счет можно с любой карты.
• Консультации профессиональных участников рынка. Начинающие и опытные трейдеры получают доступ к профессиональным инструментам анализа и технического анализа.
• Бесплатная робо-консультационная поддержка. В зависимости от вашей цели и желаемого соотношения риска и прибыли, советник составляет ваш инвестиционный портфель и рассказывает вам, как им управлять.

Есть и некоторые плюсы:

• Вы можете начать работу с советником от 1 000 долларов США или 50 000 рублей;
• Пополнение вашего счета после 18:00 будет произведено после 10:00 утра следующего торгового дня;
• Работа на иностранных биржах (валютах) доступна только для профессиональных инвесторов.

Возможность начать торговлю уже через 5 минут после открытия ИИС остается одним из главных преимуществ банка ВТБ для действующих клиентов.

Минусы ВТБ

Давайте теперь рассмотрим недостатки инвестиций ВТБ, о которых упоминают пользователи.

• Открытие счета. Несмотря на то, что это крупный банк, персонал не обладает должным уровнем компетенции. Инфраструктура не самая мобильная, быстрая, поэтому есть существенные недостатки.
• Техническая поддержка работает приемлемо. Чат с роботом не работает должным образом.