Открытие расчетного счета ИП в банках Самары

Эквайринг в банке ВТБ

Чтобы покупатели могли рассчитываться за товары или услуги банковскими картами, на стационарных точках устанавливается специальное оборудование – терминалы для приема безналичных платежей. Данный сервис позволяет компаниям увеличивать продажи и ежемесячный доход.

Банки России предлагают предпринимателям подключение эквайринга разных видов – торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Каждый сервис адаптирован под определенный вид бизнеса.

В статье мы рассмотрим, какие варианты эквайринга предлагает банк ВТБ для бизнеса, описание услуги, как оформить.

Виды эквайринга в банке ВТБ

Для приема безналичных платежей банк ВТБ предлагает клиентам подключение эквайринга трех видов – торговый, интернет-эквайринг и мобильный.
Банковский продукт удобен для торговых точек, оптовых складов, развлекательных центров, автопарковок, заправочных станций, предприятий общепита, аптек, интернет-магазинов и т.д.

Условия и преимущества

ВТБ банк предлагает эквайринг на выгодных условиях для клиента. Предприниматель может подать заявку на подключение сервиса через интернет. В течение нескольких дней после подписания договора на обслуживание эквайринга, банк предоставляет готовое для работы оборудование.

Расчет за покупки осуществляется простым способом: клиент вставляет в терминал банковскую карту, происходит списание средств в установленной сумме, после чего деньги перечисляются на расчетный счет предпринимателя.

Эквайринг в ВТБ банке могут подключить индивидуальные предприниматели и юридические лица, имеющие открытый расчетный счет в финансовом учреждении.

Преимущества эквайринга от ВТБ:

• современный способ расчета за товары или услуги значительно повышает имидж торгового заведения;
• отсутствие рисков приема поддельных денежных купюр;
• увеличение товарооборота и доходов компании;
• увеличение скорости обслуживания покупателей;
• быстрое подключение эквайринга за 1 день по предоставлению минимального комплекта документов, без открытия нового расчетного счета;
• простые и понятные в пользовании терминалы для приема платежей;
• низкая комиссия;
• круглосуточная сервисная поддержка;
• широкий спектр дополнительных сервисов для клиентов банка.

Интернет эквайринг в ВТБ

Для приема безналичных платежей с торговых площадок, функционирующих в режиме онлайн, ВТБ банк предлагает подключение интернет-эквайринга.

Оплата принимается через специальную электронную форму с высокой защитой данных. Плательщик вводит информацию по платежу, указывает сумму для снятия средств, направленных на оплату товара или услуги.

После проведения платежа покупатель получает чек или квитанцию об оплате, а на счет предпринимателя перечисляются деньги за предоставленную услугу или товар.

К оплате через интернет-эквайринг принимаются банковские карты международных систем Виза, МастерКард, МИР.

Торговый эквайринг в ВТБ

Для приема безналичных платежей с карт банка в торговых точках, предусмотрен торговый эквайринг, оптимальный для бизнеса разного уровня. Оплату покупок можно выполнять с пластиковых карт МастерКард, МИР, Виза, AmEx и UPI.

Банк ВТБ предлагает широкий выбор терминалов эквайринга, учитывающих потребности любого бизнеса.

Предприниматели могут купить следующие виды терминалов:

• Стационарные, которые можно использовать в торговых точках. Работают только при подключении к кассе. такие терминалы подходят розничным магазинам, общепиту, медицинским центрам. Минимальная цена — 14 990 руб.
• Мобильные. Легкие переносные терминалы, которые подходят для оказания услуг на дому, выездной торговли или курьерской доставки. Они могут печатать чек эквайринга и работают от батареи. Минимальная цена 18990 руб.
• Пин-пады. Это выносная клавиатура к стационарному терминалу. Минимальная цена — 4990 руб.
• m-POS. Небольшой терминал, подключаемый к телефону. Подходит курьерам, мастерам, которые выезжают на дом к клиенту. Минимальная цена — 7500 руб.

Оборудование можно только купить. банк не предоставляет его в аренду. Оплата производится единым платежом, рассрочка не предусмотрена.

Доставка, настройка и подключение к кассовому оборудованию — бесплатно.

Тарифы на торговый эквайринг

Размер комиссии по торговому эквайрингу зависит от нескольких параметров: вида деятельности, оборотов по счету и типа принимаемых карт.

Для розничной торговли и сферы услуг действуют следующие ставки:

• при переводе средств на счет в ВТБ и обороте до 300 тыс. руб. — 2,5%, до 500 тыс. руб. — 2,4%, свыше — 2,2%;
• при переводе средств на счета в других банка — 2,7% независимо от оборота;
• при обслуживании карт American Express — 1,9%, Unionpay — 3,5%.

Для общепита, авиаотрасли, автодилеров, автосервисов:

• при переводе денег на счет в ВТБ и обороте до 300 тыс. руб. — 1,8%, до 500 тыс. руб. — 1,7%, свыше — 1,6%;
• при обслуживании карт American Express — 1,9%, Unionpay — 3,5%.

Мобильный эквайринг в ВТБ

Банк ВТБ также предлагает своим клиентам подключение мобильного эквайринга. Данный сервис имеет немало преимуществ.

Плюсы мобильного эквайринга:

• предоставление компактных переносных терминалов, подключаемых бесплатно к мобильному телефону;
• доступная стоимость оборудования для работы;
• простая и понятная программа для приема платежей;
• удобный способ расчетов;
• высокий уровень безопасности всей информации;
• опция для продаж товаров в рассрочку;
• доступный отчет обо всех проведенных операциях по расчетам;
• возможность подключения периферийных устройств;
• прием платежей с карт Виза, МИР, МастерКард.

Как подключить эквайринг в банке ВТБ

Подключить эквайринг в ВТБ банке можно онлайн, на сайте финансового учреждения. Клиенту нужно заполнить специальную форму, указав город установки эквайринга, название организации, а также личные данные и контакты для связи.

Заявка отправляется в один клик. Затем с клиентом связывается специалист банка и подробно рассказывает о тарифах и условиях обслуживания оборудования.

Терминалы для приема платежей предоставляются в течение нескольких дней после подключения услуги и заключения договора с банком.

Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты

Что включает РКО

РКО – это система обслуживания юридических лиц, позволяющая проводить операции расчета с организациями. Её используют многие предприятия малого и среднего бизнеса для хранения денежных средств и управления ими как в наличном, так и безналичном виде.

Перечень услуг, включенных в пакет расчетно-кассового обслуживания, зависит от организации и выбранного клиентом тарифного плана. Чаще всего стандартный комплекс включает:

• открытие счета (рублевого или валютного);
• его дальнейшее обслуживание;
• переводы физическим и юридическим лицам;
• валютные операции;
• торговый эквайринг.

Некоторые организации дополнительно предлагают воспользоваться самоинкассацией, то есть пополнением расчетного счета через банкомат, а не кассу. Этот способ быстрее и в некоторых случаях выгоднее, чем через кассу, но выгода зависит уже от тарифов конкретной организации.

Еще одна популярная услуга – выпуск корпоративной карты, с помощью которой можно переводить, снимать или вносить деньги через банкомат. Это удобно для тех, кто часто бывает в командировках. Таких карт можно сделать несколько, тогда услуга будет доступна соответствующему числу сотрудников.

Какой банк выбрать

Выбрать организацию для РКО поможет Выберу.ру. На портале собраны предложения от всех банков Москвы. Ознакомьтесь со стоимостью обслуживания в таблице. Кликните на кнопку под названием финансовой организации, чтобы увидеть остальные предложения. Детали можно узнать, перейдя по ссылке «Подробнее» рядом с основной информацией о программе.

Вы также можете отсортировать результаты, воспользовавшись фильтром перед таблицей. Укажите тип вашего предприятия – ИП или ООО – или укажите условия предоставления, например, с открытием онлайн или с бесплатным обслуживанием.

✅ Тарифы РКО в Москве: 255 предложений 65 банков по РКО со стоимостью открытия счета от 0 ₽ Сравните тарифы на расчетно-кассовое обслуживание и откройте счет со стоимостью обслуживания РКО до 49900 ₽/год Тарифы от 0% за снятие наличных со счета.

Открыть счет в банке Грузии на время пребывания в стране будет полезно, даже если вы планируете жить здесь временно, сравнительно недолгий срок. Местный банковский счет и платежная карта облегчат вам проведение платежей, обмен валюты, снятие наличных.

Использование местных банков, как правило, в любой стране гарантирует более низкие комиссии и цены на услуги по сравнению с зарубежными банками. Если же вы планируете в Грузии работать или заниматься бизнесом, без открытия счета вам просто не обойтись.

Можно ли открыть счет в банке Грузии нерезиденту? Какие документы требуются для открытия счета и какие условия необходимо выполнить? Можно ли открыть счет удаленно, например, до приезда в страну? Какому банку отдать предпочтение? Далее – ответы эти вопросы.

✅ В Грузии для вас также открывается возможность пользоваться услугами Wise. Вы можете:

• держать и конвертировать 50+ валют на аккаунте
• пользоваться реальным среднерыночным курсом
• оформить реквизиты счета в USD, EUR, GBP, NZD (и еще 5 валютах)
• принимать переводы на эти реквизиты
• осуществлять с них международные денежные переводы в 80+ стран мира
• переводить деньги на свой местный счет в Грузии

Идеальное мультивалютное дополнение к счету

В каком банке открыть счет в Грузии? Список банков

В Грузии работают как местные, так и международные банки, в том числе несколько турецких. Самый крупный из грузинских банков – Bank of Georgia. Его подразделение Solo функционирует как отдельный продукт, предоставляя премиум услуги. Вот список самых крупных банков страны:

• Bank of Georgia
• Solo
• TBC
• Liberty
• TeraBank
• Basisbank
• Cartu Bank
• Ziraat Bank Georgia
• Isbank Georgia
• Credo Bank

В основном, в банках представлены стандартные услуги: текущие и депозитные счета, кредитные линии, возможность открыть разные категории карт Visa и Mastercard; присутствует интернет банкинг, онлайн банкинг, мобильные приложения для Android и iOS, а также интеграция с ApplePay и Google Pay.

Два самых крупных банка страны – это Bank of Georgia и TBC. В них представлен широкий выбор услуг, есть круглосуточная поддержка, доступен мобильный банкинг и онлайн банкинг, поэтому многие иммигранты отдают предпочтение одному из них.

Если вас интересует премиум сегмент, обратите внимание на банковские пакеты Solo. И, в любом случае, стоит изучить условия и требования в разных банках, а затем выбрать наиболее подходящий именно вам.

Как открыть счет в банке Грузии нерезидентам

Еще несколько лет назад для открытия счета в банке Грузии достаточно было предъявить загранпаспорт. Сейчас процедура несколько усложнилась. Банки Грузии внедряют систему KYC (know your client), а при внесении средств на счет большинство банков потребуют у вас подтверждения источника дохода.

В зависимости от банка, от вас может потребоваться предоставить такие документы:

• выписку с текущего банковского счета;
• справку о зарплате;
• рекомендательное письмо от банка;
• документы, подтверждающие происхождение активов;
• документы, подтверждающие право собственности на активы;
• подтверждение адреса проживания в Грузии;
• трудовой договор в Грузии.

Можно ли открыть счет в Грузии онлайн?

ID также потребуется для онлайн регистрации в TBC Bank.²

Как мы видим, иностранным гражданам для открытия счета придется посетить отделение.

Как получить банковскую карту в Грузии

Все очень просто. Для получения банковской карты в Грузии вам нужно будет предварительно открыть счет. Так же, как и для открытия счета, в зависимости от банка, от вас, возможно, потребуется выполнить некоторые условия. Например, для оформления пластиковой карты в TBC банк, вы должны:

• быть гражданином Грузии или другого государства;
• быть старше 20 лет;
• получать зарплату не менее 200 лари.³

В Liberty также есть возможность удаленного открытия карты, однако для заказа онлайн необходимо предоставить номер национального ID.⁴

Так как открытие счета, скорее всего, потребует вашего присутствия, вы можете задать вопрос про банковскую карту уже тогда, на месте, или предварительно по телефону.

Банковские комиссии и сборы

Расширьте свои возможности, распоряжаясь финансами в разных валютах

Эта статья представлена для общей информации и не предполагает детального рассмотрения описанных в ней тем, также не должна восприниматься в качестве совета TransferWise Limited или его партнеров по правовым, налоговым и прочим узкоспециализированным вопросам. Поэтому прежде, чем вы будете предпринимать какие-либо действия, основываясь на данной статье, вам следует обратиться за советом к специалисту. Ранее полученные результаты не гарантируют похожий исход. Мы не утверждаем, не гарантируем и не заверяем, что содержание этой статьи предлагает точную, полную или актуальную информацию.

Банки Грузии работают с иностранцами – резидентами и нерезидентами. Без личного визита счёт вряд ли получится открыть, но в целом процедура несложная, и дополнительные расходы невелики.

Банковская система Грузии

Грузия имеет двухуровневую банковскую систему.

На первом уровне находится Национальный банк, который осуществляет денежно-кредитную и валютную политику, а также исполняет функции банковского надзора.

На втором – коммерческие банки, которых чуть больше десяти. Кстати, в Грузии не осталось ни одного банка с государственным капиталом – все находятся в частной собственности.

Среди крупных коммерческих банков можно выделить Bank of Georgia, TBC, Liberty, Credo Bank.

Грузия гарантирует полную конфиденциальность владельцам банковских счетов. Она не присоединилась к международной автоматической системе обмена информацией в рамках стандарта Common Reporting Standard (CRS), не передаёт сведения о счетах нерезидентов в страну их гражданства. Но! Как сообщили в ОЭСР, Грузия обязалась внедрить единый международный стандарт автоматического обмена налоговой и финансовой информацией к 2023 году.

Кто имеет право открыть личный счёт в банке

Пользоваться грузинской банковской системой могут как местные граждане, так и иностранцы.

Однако в последние годы банки ужесточают требования для иностранных клиентов и более тщательно относятся к процедуре проверки на благонадёжность.

Открыть счёт в банке Грузии для иностранца возможно. В последнее время гражданам России часто отказывают, а если и открывают, то  карточный счёт будет в лари. С гражданами Беларуси ситуация лучше: шанс открыть счёт выше, причём в иностранной валюте, но отказы тоже встречаются. Наличие ВНЖ существенно повышает доверие банка. При первом же отказе разочаровываться не стоит. Нужно обойти несколько учреждений и даже филиалов, которые с очень высокой вероятностью счёт всё же откроют.

Типы личных счетов в банках Грузии

– позволяет совершать неограниченные переводы по всему миру, производить обмен валюты, оплачивать счета. Он обычно состоит из трёх – в GEL, USD и EUR. Вносить средства и совершать транзакции можно в любой из этих валют.

– это разновидность накопительного счёта, позволяющая получать прибыль от суммы на балансе. Проценты можно снимать ежемесячно или в конце срока.

Требования банков для открытия счёта резидентами и нерезидентами

Для резидента страны процедура открытия счёта предельно проста, и некоторые банки позволяют сделать это дистанционно.

Читайте о способах стать резидентом Грузии

Иностранцам необходимо посетить отделение банка лично.

Если прийти на рандеву в банк никак не получается, то можно оформить доверенность на представителя, который пройдёт процедуру от имени основного заявителя (ксерокопию паспорта и доверенность нужно заверить у нотариуса). Однако эту возможность предоставляют единичные банки.

Иностранцу нужно заранее приобрести местную сим-карту, так как банк требует указать местный номер телефона для связи с клиентом. Привязать свой номер для получения SMS можно будет позже через онлайн-приложение.

Если вы провели в Грузии 183 дня, то становитесь налоговым резидентом, что также поднимает шансы на открытие счёта.

Во время подачи заявки желательно показать все документы, позволяющие узнать происхождение средств, а также обосновать необходимость открытия счёта в Грузии. Если у вас есть там недвижимость, это будет аргументом в вашу пользу.

Центральный офис Bank of Georgia в Тбилиси

Список документов

Заявители обязаны пройти процедуру KYC («знай своего клиента»).

Список документов для резидентов страны с ВНЖ

• Заграничный паспорт
• Карта ВНЖ (бинадроба)
• Справка из налоговой службы с подтверждением статуса налогового резидента Грузии

Нерезидентов могут попросить представить

• заграничный паспорт и его копию;
• грузинский номер телефона;
• заявление на открытие счета;
• подтверждение легальных источников дохода (трудовой договор, договор о сдаче недвижимости в аренду и пр.);
• документы о праве собственности на имущество и активы;
• выписку из банка за последние шесть месяцев;
• рекомендательное письмо от обслуживающего банка;
• подтверждение уплаты налогов;
• документы о семейном положении (свидетельство о браке/рождении и т. д.);
• подтверждение адреса заявителя (счёт за коммунальные услуги / договор аренды и пр.)
• информацию об учётной записи в налоговой службе IRS (для граждан США), чтобы соответствовать Закону о налогообложении иностранных счетов.

Некоторые банки требуют перевод документов на английский язык, но заверять перевод не нужно.

Окончательный пакет документов индивидуален для каждого отдельного случая.

управляющий партнёр компании

В обязательный пакет документов входит выписка из текущего обслуживающего банка, а также договор, на основании которого человек получал и получает средства (сервисный/трудовой). Кроме того, иногда просят договор об аренде жилья в Грузии. Желательно представлять документы с переводом на английский язык, но это можно делать самостоятельно. А вот паспорт обязательно нужно перевести официально и представить нотариально заверенную копию. Что касается номера телефона, то желательно указывать местный, но можно и иностранный. В графе «адрес» можно указывать и зарубежные координаты, но также нужно указать и место проживания в Грузии, например адрес отеля.

Пошаговая инструкция по открытию счёта

• Желательно заранее приобрести грузинскую сим-карту.
• Запланировать личный визит в отделение банка: заполнить анкету KYC, уплатить комиссию за открытие счёта и представить сопутствующие документы.
• Ждать, пока идёт проверка документов, – в среднем пять рабочих дней.
• Получить уведомление из банка с приглашением открыть счёт.
• Прийти в отделение банка повторно, чтобы завершить процесс открытия счёта, получить экземпляр договора и подключить интернет-банк (не забудьте попросить сотрудника настроить удобный для вас язык смс-оповещений).

При открытии счёта грузинские банки обычно предоставляют дебетовые платёжные карты и доступ к онлайн-банкингу.

Граждане России, а также те, кто постоянно живёт в России на основании вида на жительство, обязаны в течение месяца после открытия зарубежного счёта подать данные в налоговую службу, а затем ежегодно отчитываться о движении средств. Грузия не входит в список стран, которые автоматически обмениваются информацией с налоговыми органами РФ, но если о счёте станет известно, то невыполнение требований закона может привести к серьёзным штрафам.

Отделение TBC Bank на улице Чавчавазде, Тбилиси

Дополнительные расходы за открытие и обслуживание счёта

Рассмотрим возможные сопутствующие расходы на примере банка TBC.

• Сбор за рассмотрение заявки – 50 GEL.
• Ежегодное обслуживание счёта – 20–110 GEL.
• Снятие наличных с расчётного счёта в любой валюте (USD/EUR/GBP/CHF): менее $50 тыс. – 0,6%, более $50 тыс. – 0,5%.
• Выпуск кредитной карты – 5–20 GEL (зависит от типа карты).
• Ежегодное обслуживание карты – 5–60 GEL (зависит от типа карты).
• Переводы между филиалами TBC и собственными счетами (в любой валюте) – бесплатно.
• Переводы в другие банки (GEL) – 0,07%, мин. 0,9 GEL.

Условия цитирования материалов Prian.ru

РЕКВИЗИТЫ СБЕРБАНКА Г. МИАСС

Обслуживание 0 ₽

Пользуйтесь счётом и не платите за обслуживание

Платежи по QR-коду

Через приложение ЛокоПэй — мы вернём всю комиссию

Платёжные поручения 0 ₽

Минимальные комиссии за платёжные поручения

Кэшбэк по бизнес-карте

Получайте повышенный кэшбэк до 15% первые 2 месяца

Начать обслуживаться в Локо-Банке – просто!

Мы позвоним и ответим на все ваши вопросы

Менеджер приедет в удобное для вас место

Мы сообщим вам об открытии счёта

РКО с Локо-Банком для ООО и ИП – удобно быстро и легко

для начинающих предпринимателей

Стоимость обслуживания за месяц

Перевод на карту физлица

0%
до 2 000 000 ₽/мес.
далее от 5%

Лимит на исходящие платежи

Выплата заработной платы

0%
до 2 000 000 ₽/мес.
далее от 2%

для организаций с гибким оборотом

0,1%
до 15 000 ₽/мес.
далее от 1%

0%
до 800 000 ₽/мес.
далее от 3%

для растущего бизнеса

Для ИП 0%
до 400 000 ₽/мес.
далее от 2%

До 10 000 000 ₽

0%
до 2 000 000
₽/мес.

для организаций и ИП без ограничений

0%
до 500 000 ₽/мес.
далее от 5%

0%
до 2 500 000 ₽/мес.
далее от 2%

Сервисы для вас и вашего бизнеса

Приложение для мгновенного приёма платежей по QR-коду через СБП. Проверка факта оплаты для каждого сотрудника и возврат средств клиентам как по безналичной системе, так и через кассу

Вы пользуетесь – мы платим! Активируйте и пополните карту в течение 14 дней и пользуйтесь ей бесплатно, получая повышенный кэшбэк 15% в течение двух месяцев

Открытие, обслуживание и валютный контроль в альтернативных валютах – бесплатно!

Узнайте, насколько надёжен ваш бизнес по мнению банка и контролирующих органов

Депозиты для бизнеса

Эффективное использование временно свободных денежных средств в качестве дополнительного источника дохода

Бесплатно предоставим персонального менеджера

Поддерживаем на деле

Удалённая регистрация ИП и ООО. Мы сделаем всё сами

Думайте о бизнесе, о счёте позаботится Локо-Банк!

Быстрые платежи. Деньги поступают на счета
в других банках в тот же день

Управляйте бизнес-счëтом со смартфона в приложении Локо Бизнес
на iOS и Android

Удобно вносить наличные. Пополняйте в более чем 30 000 точек партнёров банка

Пользуйтесь финансовыми операциями без ограничений. Платежи картой LOCKO BUSINESS и снятие наличных доступны 24/7

стал одним из лучших банков с тарифами для малого бизнеса

По итогам исследования аналитической компании Markswebb /

инновационных банков в сфере МСБ «Most Innovative Banks»
по итогам 2020 года

По версии SME Banking Club.

В сфере МСБ «Most Innovative Banks» по итогам 2020 года // по версии SME Banking Club.

по размеру чистой прибыли
по итогам 2021 года

по стоимости обслуживания торговых точек с пакетом «Новый старт»

Правила открытия и обслуживания счёта и тарифы

Документы для открытия счёта юридическому лицу, резиденту

Документы для открытия счёта индивидуальному предпринимателю, адвокату, нотариусу

Документы для открытия счёта юридическому лицу, нерезиденту

Документы для открытия счета накопительного (временного) счёта, для формирования уставного капитала до момента регистрации юридического лица (резидента)

Документы для открытия отдельных типов счётов юридических лиц-резидентов и индивидуальным предпринимателям

Документы для обновления сведений о клиенте

Документы для подключения доп. услуг по РКО: дистанционное получение информации по счётам

Документы для подключения доп. услуг по РКО: дистанционное распоряжение денежными средствами на счётах

Документы для подключения доп. услуг по РКО: доп.услуги по РКО

Документы для подключения доп. услуг по РКО: дополнительные средства защиты денежных средств на счётах

Документы для оформления операций с иностранной валютой

Документы для закрытия счёта

Заявление на чековую книжку образцы бланков доверенностей

NEW! РКО онлайн в мобильном приложении

Управляйте счетами ваших компаний дистанционно из любой точки мира:

• Контролируйте остатки по счетам
• Отслеживайте входящие и исходящие платежи
• Подтверждайте или отклоняйте платежи одним кликом
• Отслеживайте статус платёжных документов, переданных в банк на оплату
• Формируйте выписки
• Получайте консолидированные данные по работе со счетами нескольких компаний

– Для iOS: Локо Мобайл
– управляйте финансами ваших компаний и личным бюджетом.

– Для Android: Локо Мобайл – управляйте финансами ваших компаний.

Тарифы, подключение к которым прекращено

Тарифные планы для специальных категорий клиентов

Другие программы РКО

Юридические лица (ООО, АО, ОАО и др.) могут вести бизнес только при условии открытого расчетного счета банке. Это позволяет проводить платежи в бюджет, рассчитываться с клиентами, инвесторами, партнерами и поставщиками, начислять заработную плату сотрудникам.

Комплекс услуг РКО оказывает Локо-Банк. Мы предлагаем 4 тарифных плана по выгодной стоимости и бесплатное открытие счета для ООО.

Преимущества обслуживания в Локо-Банке

• Тарифы с учетом особенностей бизнеса (оборот, платежи со счета, переводы на карту, снятие наличных).
• Бесплатные опции – выпуск бизнес-карты, переводы на зарплатные карты, онлайн-сервис для проверки надежности контрагентов.
• Быстрые платежи. Деньги поступают на счета других банков в этот же день.
• Онлайн-открытие.
• Страхование в Агентстве по страхованию вкладов.
• Бонусы от партнеров.
• Спецпредложения при подключении эквайринга, использовании онлайн-бухгалтерии.

Чтобы получить консультацию по РКО для юридических лиц, а также уточнить, сколько стоит обслуживание расчетного счета для ООО, свяжитесь с менеджерами Локо-Банка:

по телефону 8 (800) 250-50-50

Как открыть расчетный счет в банке

Мы предлагаем удобный алгоритм открытия счета. Вы можете подключиться к РКО, не покидая офис. Подавайте онлайн-заявку, и уже через 1 минуту мы пришлем реквизиты будущего счета, которые можно использовать в работе.

Вы получите доступ в личный кабинет, куда загрузите фото или сканы необходимых документов. Вскоре позвонит менеджер, вы договоритесь о встрече. Документы на подписание привезем прямо в офис. Если удобно, открывайте счет для ООО в банке. Адреса отделений – на сайте.

Стоимость открытия расчетного счета:

Стоимость обслуживания расчетного счета

от 0 ₽ до 12990 ₽

Стоимость платежа Юр. лицам и ИП:

от 0 ₽ до 199 ₽

ПАО «Сбербанк» – одна из самых надежных финансовых организаций РФ. Банк осуществляет полное обслуживание частных клиентов и предприятий из любого сегмента бизнеса. Пакетные предложения по ведению расчетных и валютных счетов, а также кредитные программы для малого, среднего и корпоративного бизнеса позволяют контрагентам решать любые вопросы на выгодных условиях.

Чтобы открыть расчетный счет, предпринимателю достаточно собрать минимальный пакет документов. Сбербанк разделил тарифы для ИП на специальные пакетные продукты, которые позволяют каждому подобрать удобный набор услуг, и сэкономить.

Юридическим лицам также предлагаются специальные программы с оптимальным перечнем услуг для расчетов с контрагентами. Ведется работа по внешнеэкономической деятельности и сдачи выручки в банк. Для рассмотрения заявки ЮЛ необходим базовый комплект уставных документов.

Экономия времени бизнесмена – это главный принцип Сбербанка. Открыть счет онлайн можно с помощью специального сервиса, который позволяет подать заявление и получить расчетный счет в кратчайшие сроки.

Документы для открытия расчетного счета в Сбербанке

Список документов для ИП

Для открытия счета необходимы обязательные документы:

• Паспорт ФЛ, осуществляющего деятельность ИП.
• Выписка из ЕГРИП, полученная в налоговом органе ли на официальном сайте ФНС;
• Оригинал свидетельства ЕГРИП (для зарегистрированных до 01.01.2017 г.) или лист записи внесения в реестр ИП (для зарегистрированных после 01.01.2017 г.).
• Оригинал свидетельства ИНН.
• Анкета.
• Карточка с образцами подписей (КОП).

К дополнительным документам относятся:

• Паспорта всех участников ведения экономической деятельности в банке (бухгалтера, экономиста).
• Оригиналы лицензии (при ведении лицензируемой деятельности).
• Копия бухгалтерской отчетности за прошлый год/квартал (УСН).

Список документов для юридических лиц

Для открытия счета юрлицам необходимы обязательные документы:

• Оригинал директора.
• Устав организации.
• Приказ о назначении единоличного исполнительного органа.
• Протокол или решение о продлении полномочий.
• Выписка из ЕГРЮЛ.
• Оригинал свидетельства ЕГРЮЛ (для зарегистрированных до 01.01.2017 г.) или лист записи о внесении в реестр ЮЛ (для зарегистрированных после 01.01.2017 г.).
• Свидетельство ИНН.
• Анкета по форме банка.
• КОП.

• Копии паспортов всех бенефициаров и учредителей.
• Оригиналы лицензии при ведении лицензируемой деятельности.
• Копия бухгалтерской финансовой отчетности за прошлый год/квартал.
• Паспорта всех участников ведения счета с приказами о назначении (бухгалтера, экономиста).

Преимущества обслуживания в ПАО «Сбербанк»:

• Предоставление выгодных тарифов на расчетно-кассовое обслуживание для любого вида бизнеса.
• Быстрое открытие счетов.
• Дистанционное обслуживание ИП или ООО.
• Круглосуточное оперативное исполнение платежей (в течение 10 минут).
• Круглосуточная техническая поддержка.
• Выгодные условия кредитования для ЮЛ.
• Возможность использовать полный набор услуг в одном банке.
• Доверие клиентов (более 70 % бизнес-сообщества РФ).

Виды услуг входящих в РКО Сбербанка для ИП и юридических лиц

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) представляет собой полное ведение финансовой деятельности организации в банке «Сбербанк». Тарифы РКО для юридических лиц и ИП включают в себя следующие услуги дистанционной работы по счету (ДБО):

• валютных отношений с контрагентами;
• зарплатных договоров;
• банковских гарантий;
• овердрафта;
• торгового эквайринга;
• бизнес-карт.

Ведение валютного счета и контроля операций

В услугу входит предоставление банком персонального менеджера; проверка контрактов; конвертация валюты (по некоторым пакетам предусмотрена скидка при увеличении суммы конвертации); обмен валюты; проверка благонадежности зарубежных партнеров; проведение операций по 60-валютным парам. Разработаны специальные пакеты для ведения ВЭД (с выгодныи стартовым курсом).

Зарплатные проекты

Они необходимы для начисления заработной платы сотрудникам через Сбербанк. РКО с открытием зарплатных карт работникам предоставляет возможность бухгалтеру загружать реестры в 1С при начислении выплат. Также позволяет сотрудникам получать повышенный кешбэк для некоторых категорий товаров и выбирать индивидуальный дизайн карты. При большом трафике сотрудников возможна установка банкомата на предприятии. Узнать, сколько стоит ведение зарплатного проекта именно для вашего предприятия, можно через персонального менеджера или в тарифах онлайн-сервиса.

Сбербанк онлайн

Это возможность ведения бизнеса дистанционным способом, без посещения банка. Дистанционное обслуживание позволяет проводить платежи, обмениваться документами с банком, совершать выгрузку реестров по зарплатному проекту, вести ВЭД, запрашивать необходимые справки, совершать проверку контрагентов, создавать выписки, формировать отчеты, и многое другое.

Предоставление банковской гарантии

Сбербанк позволяет клиентам при исполнении сделки заручиться обязательством надежного партнера. Гарантии выдаются клиентам банка менее чем за 2 часа, без залога и поручительства. При необходимости получения банковской гарантии новому клиенту, специалист запросит минимальный пакет документов. Чтобы получить банковскую гарантию в ПАО «Сбербанк», стоимость которой рассчитывается индивидуально, необходимо обратиться в банк через оператора или лично.

Овердрафт

Это возможность обеспечения средств для оплаты товаров по основному виду деятельности компании. Самым выгодным видом кредитования является овердрафт, позволяющий минимизировать кассовые разрывы и обеспечить стабильное ведение бизнеса. Он относится к виду кредитования с упрощенной системой выдачи средств и минимальным пакетом документов. При зачислении средств овердрафта важно позаботиться о тарифе с большим количеством платежей для экономии по РКО (например, пакетный тариф «Активные расчеты» и «Большие возможности» дает возможность пользователю сэкономить при расходовании средств овердрафта).

Услуга предлагает владельцам розничного бизнеса установить на свои точки торговые терминалы для совершения платежей с помощью пластиковых карт. Установка и техническая поддержка терминалов входит в тарифы по обслуживанию, которые зависят от оборота точки и количества аппаратов. К терминалам можно дополнительно установить онлайн-кассы марки «Эворот», а также подключить фиксальный накопитель (для передачи отчетности по платежам в налоговый орган).

Корпоративная бизнес-карта

Она позволяет совершать покупки для нужд компании безналичным путем. Для открытия корпоративной карты присваивается отдельный карт-счет, связанный с расчетным. Корпоративная карта оформляется на подотчетное лицо (как правило, на директора или бухгалтера). При совершении платежей дополнительная комиссия не списывается. Такая карта позволяет контролировать финансовые расходы подотчетных лиц без лишнего хранения чеков и отчетов.

Как открыть и закрыть расчетный счет в Сбербанке

Процедура открытия счета

Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО или ИП, необходимо выбрать тарифный пакет обслуживания, в который могут входить следующие услуги:

Чтобы стать клиентом ПАО «Сбербанк», нужно:

• Заполнить анкету на открытие счета.
• Приложить пакет документов (с помощью дистанционного сервиса).
• Подписать документы на открытие.

В ПАО «Сбербанк» открыть расчетный счет просто, так как на официальном сайте банка есть возможность зарезервировать расчетный счет за 5 минут для срочного проведения платежных операций или оформления счетов с клиентами. Помимо этого, Сбербанк предлагает бизнесу открыть расчетный счет без траты времени на посещение офиса: менеджеры могут сами приехать к клиенту для подписания всех документов.

Закрытие счета для ИП и ООО

При необходимости закрытия счета Сбербанк предоставляет возможность подачи заявления дистанционно через «Сбербанк Бизнес Онлайн» по форме банка. Рассмотрение заявки осуществляется до 7 рабочих дней.

Тарифы РКО в банке ТОЧКА

Расчетный счет в ПРОМСВЯЗЬБАНК: тарифы РКО

Тарифы РКО в МТС банке

Тарифы РКО в банке ВТБ

0 ₽ первые 3 месяца

Тарифы РКО в СОВКОМБАНК для ООО и ИП

Тарифы РКО в МОДУЛЬБАНК

Тарифы РКО в ТИНЬКОФФ банке для ИП и ООО

0 ₽ первые два месяца

Тарифы РКО в АЛЬФА банке

Расчётный счёт — это финансовый инструмент, позволяющий компаниям и предпринимателям вести более удобную деятельность и совершать безналичные банковские операции. Услуги РКО (расчётно-кассового обслуживания) банки оказывают клиентам на платной основе, цена ведения счёта зависит от выбранного тарифа.

Обязательно ли открывать расчётный счёт для ведения бизнеса? По закону компании и индивидуальные предприниматели не обязаны подключаться к РКО, но вести бизнес в текущих условиях без банковского сопровождения довольно сложно. Самое главное — невозможно проводить наличную оплату по сделкам, сумма которых превышает 100 000 рублей.

Кроме того, юридические лица могут оплачивать налоги только безналичным путем. Соответственно, без расчётного счёта фирма может работать только до возникновения необходимости провести платёж в ФНС.

Некоторые индивидуальные предприниматели принимают решение использовать личный счёт физического лица для бизнеса, но так делать нельзя. Такие реквизиты по закону не могут быть использованы для коммерческой деятельности, поэтому при обнаружении нарушения банк может заблокировать текущий счёт физлица.

Что даёт подключение к РКО

В первую очередь расчётно-кассовое обслуживание даёт расширение возможностей бизнеса. Увеличится перечень потенциальных контрагентов, появится возможность участия в тендерах, предприниматель сможет пользоваться дополнительными банковскими услугами.

Например, подключить эквайринг и принимать платежи от клиентов и покупателей с банковских карт. Клиенту банка будут доступны овердрафты, кредитные линии и ссуды разного типа. Если компания имеет штат сотрудников, можно подключиться к зарплатному проекту.

Открытие расчётного счёта позволит выполнять следующие финансовые операции:

• переводы ИП, юрлицам и физлицам;
• переводы на банковские карты;
• ведение валютных счетов, конвертация валют, получение услуг валютного контроля, выполнение международных операций;
• получение наличных через кассу банка или банкоматы;
• пополнение счета через кассу или банкоматы;
• управление дополнительными услугами онлайн: зарплатными проектами, бизнес-картами, эквайрингом, кредитами и пр.

Если вы собираетесь расчётный счёт открыть, вам обязательно предложат подключение интернет-банкинга. Это система, через которую можно совершать все возможные финансовые операции без посещения банковского офиса. Кроме того, многие банки создают специальные онлайн-сервисы для бизнеса с расширенными возможностями, через которые можно вести бухгалтерию, интегрировать систему с облачными сервисами и пр.

Для удобства обслуживания клиентам предлагается выпуск бизнес-карт. Они дают прямой доступ к безналичным денежным средствам, снимать наличные и пополнять расчётный счёт удобно с помощью терминалов. Можно выпустить сразу несколько бизнес-карт и передать их в пользование сотрудникам. Управление картами совершается через интернет-банк: выставление ограничений, пополнение, блокировка, контроль за расходами и пр.

Стоимость ведения расчётного счёта

За сам факт подключения к расчётно-кассовому обслуживанию большинство банков плату не берут. Затраты клиента будут следующими:

• ежемесячная плата за ведение счета. Она может доходить до 9000 рублей и больше в зависимости от банка и тарифного плана. Самые дорогие тарифы ориентированы на масштабный бизнес. Некоторые банки снижают плату за ведение, если, например, клиент оплачивает сразу год обслуживания;
• переводы. Операции в адрес юридических и физических лиц тарифицируются по отдельности. В первом случае какое-то количество платежей стандартно входит в пакет услуг, остальные оплачиваются отдельно. Например, 10 платежей бесплатно, последующие по 50 рублей. Во втором случае берется процент от суммы операции, например, 0,5-1%;
• обналичивание и пополнение. Взимается процент от операции. В некоторых банках такие операции до достижения определённого объёма можно совершать бесплатно.

По сути, если нужен расчётный счёт, открыть его по силам любому бизнесу. Небольшие и начинающие компании могут пользоваться стартовыми программами, по которым платы за ведение счёта нет вообще.

В каком банке открыть расчётный счёт

Основная задача ИП или компании — выбрать банк, условия обслуживания которого устроят на все 100%. Благо, что предложений на рынке предостаточно. Банки активно предлагают расчётный счёт открыть, управлять им через онлайн-банк, разрабатывают пакеты услуг, некоторые предоставляют полностью бесплатное обслуживание.

Для удобства выбора мы провели анализ ведущих банков, предлагающих расчётно-кассовые услуги. Используя информацию из таблицы, вы можете выбрать оптимальный вариант обслуживания. Так как банки предлагают разные тарифы, для объективного сравнения мы взяли средний расценки, ориентированный на обычный, не совсем масштабный бизнес.

Вы может открыть банковский счет в одной из следующих кредитных организаций:

* обслуживание может быть бесплатным, если в течение месяца клиент совершил по бизнес-картам безналичные операции на сумму не менее 200 000 рублей.

Для более удобного выбора воспользуйтесь калькулятором подбора тарифов. Внесите в него потребности своего бизнеса, система подберет оптимальные программы обслуживания. Расчётный счёт открыть можно в любом из предложенных банков путем подачи онлайн-заявки.

Как открыть расчётный счёт ИП

Для подключения к банковским услугам РКО клиент должен предоставить определённый пакет документов. С точным перечнем документации лучше ознакомиться в выбранном банке. Если вы подаете заявку онлайн, список сообщит менеджер по телефону.

Если расчётный счёт открыть желает индивидуальный предприниматель, документов потребуется минимум. Например, банк Открытие и Сбербанк просят ИП предоставить только один обязательный документ — паспорт.

Дополнительно в обязательный пакет могут быть включены:

• карточка с образцами печатей и подписей, которая оформляется непосредственно в банке;
• свидетельство о регистрации ИП или лист записи ЕГРИП;
• налоговые декларации;
• лицензии, доверенности (при наличии).

Как открыть расчётный счёт ООО

Компании предоставляют более широкий перечень документов:

• устав, учредительная документация;
• свидетельство о регистрации юрлица или лист записи ЕГРЮЛ;
• паспорт руководителя и документ, подтверждающий его полномочия;
• составляется карточка с образцами печатей и подписей. Каждое вписанное лицо предоставляет паспорт и документы на полномочия;
• некоторые банки просят предоставить информацию о деловой репутации. Это актуально для фирм, которые уже давно присутствуют на рынке. Сведения могут предоставить контрагенты или другие обслуживающие банки;
• лицензии, доверенности (при наличии).

Это приблизительный список необходимых документов, банк на свое усмотрение может потребовать дополнительные.

Порядок подключения к услугам РКО

Чтобы расчётный счёт открыть, можно использовать стандартный метод с посещением банка или онлайн-вариант. Банки предлагают разные алгоритмы подключения к РКО. Одни используют только стационарный метод, другие частично удалённый, третьи всю процедуру проводят дистанционно.

Как открыть расчётный счёт в банке через интернет:

• Клиент подаёт заявку, заполняя предложенную форму. Указывает свои контактные данные, при необходимости сообщает другие сведения о фирме или ИП.
• Заявителю перезванивает представитель банка. Его задача — провести консультирование, помочь обратившемуся выбрать тариф, рассказать ему о документах и о дальнейшей процедуре открытия счёта.
• Клиент собирает документы и передает их в банк. Если клиент выбирает расчётный счёт, открытие которого происходит полностью удалённо, менеджер банка приезжает в офис клиента в оговоренное время. Он забирает документы и доставляет их в банк.
• Банк анализирует документы 1-3 рабочих дня. Если нареканий к компании или предпринимателю нет, заключается договор на обслуживание.

Многие банки, предлагающие расчётный счёт открыть через интернет-заявку, предоставляют услугу предварительного бронирования реквизитов. После подачи онлайн-заявления клиент сразу получает реквизиты счёта и может использовать их для работы.

Как расчётный счёт открыть стационарно в банке:

• Выбрать банк, обратиться в его офис и получить консультацию.
• Собрать необходимые документы и лично принести их в отделение.
• Через 1-3 дня после проверки документации снова посетить банк, чтобы подписать договор.

Как видно, стационарный метод более трудозатратный, клиенту нужно посетить отделение банка минимум 2 раза. Именно поэтому большинство предпринимателей выбирают дистанционный метод, да и банки стали его продвигать как более удобный и быстрый вариант подключение к РКО с возможностью моментального получения реквизитов.

Что делать после заключения договора с банком

Клиенту предоставляется доступ в интернет-банк, через который он сможет проводить практически все финансовые операции. Если есть необходимость в выпуске бизнес-карты, подается заявка на её изготовление. Если нужен эквайринг или другие сопутствующие услуги, оформляется заявление на их подключение. При наличии расчётного счёта открытие вкладов и кредитных линий проводится дистанционно.

Сообщать об открытии счёта в Социальный Фонд и ФНС не нужно. Это обязательство возложено на банк, он сам передаст данные в госорганы.

Обратите внимание – налоговая инспекция вправе заблокировать доступ к расчётному счёту. Основаниями блокировки может стать недоимка по налогам, опоздание со сдачей деклараций, решение по итогам налоговой проверки. После выполнения требований ФНС клиент снова сможет распоряжаться деньгами на счёте, но лучше таких рисков просто не допускать.