Q R-код расчетного счета ВТБ и клиенты ВТБ теперь могут вносить деньги в банкоматах с помощью QR-кода

Что такое оплата по Системе быстрых платежей (СБП)?

С помощью СБП юридическим лицам легко принимать оплату за товары и услуги с помощью QR-кодов. Деньги зачисляются в течение 15 секунд. Размер комиссии при этом для бизнеса ниже, чем при использовании других средств безналичной оплаты.

Подключиться к системе могут как офлайн-магазины, так и интернет-площадки.

Что такое СБП?

Система быстрых платежей (СБП) — это сервис для моментальных переводов в другие банки. Подходит как для физических лиц, так и для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. СБП для малого и среднего бизнеса позволяет принимать оплату без банковских карт и экономить на эквайринге.

Операции по СБП защищены Национальной системой платежных карт и Банком России. При расчетах с юридическими лицами покупатели смогут оплачивать товары или услуги по QR-коду. После перевода деньги моментально поступают на расчетный счет компании или ИП.

Комиссия за проведение операций через СБП ниже, чем при использовании других видов безналичной оплаты. Точный размер комиссионного сбора зависит от типа бизнеса и составляет 0,4 или 0,7%.

Создать квитанцию с QR кодом для оплаты через Сбербанк-Онлайн (терминалы самообслуживания), мобильное приложение Тинькофф банк, ВТБ-онлайн, Яндекс.Деньги, Почту России

Сгенерировать QR код для оплаты счетов ИП, ООО, ТСЖ, УК, ТСН, ЖСК, УК

Подготовить квитанцию с QR кодом для оплаты налогов, взносов ИП в ФНС и ФСС, детских садов, школ и друих бюджетных учреждений

Создать квитанцию с QR кодом бесплатно

Для получения QR кода для оплаты заполните реквизиты и получите бесплатный QR код или готовую квитанцию с QR кодом.

Часто задаваемые вопросы

Полезные инструкции по оплате по QR

Как оплатить по QR коду через мобильное приложение Тинькофф

Как оплатить по QR коду через мобильное приложение Яндекс.Деньги

Как оплатить по QR коду через приложение ВТБ-онлайн

Как оплатить по QR коду через приложение Альфа-Банка

Как оплатить по QR коду через приложение Сбербанк-Онлайн

Мы рады выслушать и реализовать ваши идеи!

Какие функции стоит добавить?

Кажется ли вам что-либо неуместным?

Какие функции, по вашему мнению, бесполезны?

Какие из существующих функций вы находите наиболее полезными?

Банковскую карту иметь при себе не обязательно

Пресс-служба ВТБ сообщила, что теперь клиенты банка могут внести наличные на дебетовую или кредитную карту по QR-коду с помощью мобильного приложения «ВТБ Онлайн». При этом, иметь при себе саму пластиковую карту не обязательно. Новая возможность доступна на всех устройствах с функцией приёма наличных. Для того чтобы внести наличные, клиенту необходимо отсканировать QR-код, размещённый на главном экране банкомата, выбрать в мобильном приложении карту для пополнения, а в банкомате внести наличные и подтвердить сумму принятых средств.

По словам одного из руководителей департамента розничного бизнеса ВТБ Сергея Панюшкина, «пластик» всё больше становится формальным продуктом и всё больше операций можно совершать через смартфон. Ранее ВТБ уже реализовал возможность снятия наличных в банкоматах по QR-коду, а теперь появился и способ пополнения счёта без использования карты. Вносить наличные по QR-коду можно в мобильном приложении «ВТБ Онлайн» версии 17.7 и выше на устройствах под управлением ОС Android. Для пользователей с устройствами на базе iOS скоро появится возможность снимать и вносить наличные по QR-коду через мобильную версию интернет-банка, обещают в ВТБ. К слову, в конце декабря функцию внесения средств в банкоматах по QR-коду запустил Сбербанк.

Приложение впервые будет продемонстрировано на форуме инновационных финансовых технологий FINOPOLIS 2019 в Сочи. Пилот продлится до конца 2019 года. В этот период воспользоваться решением сможет ограниченное количество клиентов ВТБ.

Сейчас на главной

Клиенты ВТБ в четвертом квартале 2022 года провели через СБП по QR-коду более 6 млн транзакций на сумму 16,7 млрд рублей, — сообщает пресс-служба финансовой организации, — число платежей выросло на 65%, а их общий объем — на 43% по сравнению с третьим кварталом. Количество клиентов в декабре достигло 1 млн человек.

По данным банка, в этом году динамика сохранится, и доля c2b-платежей через СБП на российском рынке удвоится, составив 10% от всех карточных операций.

Россияне все активнее используют Систему быстрых платежей в качестве альтернативы бесконтактным способам оплаты с помощью смартфона. В четвертом квартале клиенты ВТБ совершили более 6 млн платежей по QR-коду через СБП, что более чем в 1,5 раза превышает результат за третий квартал. Общий объем операций за этот период составил 16,7 млрд рублей. Только в декабре платежным сервисом воспользовались более 1 млн клиентов банка, оплативших товары и услуги на 7,4 млрд рублей.

«Возможности СБП позволяют заменить ушедшие из страны зарубежные сервисы оплаты при расчетах в торговых точках. Ежемесячный объем c2b-платежей, совершаемых нашими клиентами, уже превысил 7,4 млрд рублей. При этом, оплата по QR-коду доступна для потребителей с бюджетными моделями смартфонов без поддержки NFC, что значительно расширяет круг потенциальных пользователей сервиса, а также более безопасна — при расчетах в интернете не требуется вводить реквизиты банковской карты. Торговым предприятиям c2b-платежи через СБП позволяют сэкономить на эквайринге — при использовании сервиса комиссия существенно ниже. Мы прогнозируем, что к концу 2023 года на российском рынке доля c2b-платежей через СБП удвоится и составит 10% от всех карточных операций», — комментирует директор департамента по работе с массовым сегментом, старший вице-президент ВТБ Денис Вальвачев.

Сегодня операции с использованием QR-кодов на POS-терминалах становятся привычным способом оплаты покупок в торговых точках. Покупателю достаточно сканировать код на терминале с помощью смартфона и подтвердить платеж без применения карты. Также через СБП можно оплатить покупки в интернете или воспользоваться платежной ссылкой. Сервис не требует вводить данные карты, что упрощает процесс оплаты.

В прошлом году ВТБ запустил онлайн-подписки через СБП и обеспечил клиентам возможность оплачивать покупки в торговых точках и на интернет-площадках с помощью СБПэй. В сентябре в интернет-банке появились C2B-платежи через СБП, — добавляется в релизе.

ВТБ одним из первых среди лидеров банковского рынка обеспечил клиентам возможность оплачивать покупки в торговых точках и интернете с помощью Системы быстрых платежей, используя приложение СБПэй. По данным банка, до конца года им воспользуется до 1,5 млн клиентов ВТБ.

Подключить счёт в приложении СБПэй клиенты ВТБ смогут двумя способами. Первый — в мобильном приложении СБПэй, где пользователям устройств на платформе iOS или Android необходимо будет ввести номер банковского счёта и указать номер телефона. Он подойдет клиентам, у которых не установлено банковское приложение. Второй — с использованием ВТБ Онлайн. Для того, чтобы подключиться к СБПэй через ВТБ Онлайн, необходимо в СБПэй выбрать иконку ВТБ и, перейдя в приложение банка, подтвердить привязку счета. Этот способ доступен для пользователей устройств на платформе Android (версия ВТБ Онлайн 16.11 и выше).

«Платежи в торговых точках через СБП с использованием QR-кодов и ссылок становятся все более популярной альтернативой обычным покупкам по карте. За оплату таким образом пользователи получают скидку, потому что у продавцов более низкие, чем при карточном эквайринге, комиссии. В ВТБ приложение доступно более чем для 16 млн пользователей. Нам важно, чтобы они могли выбирать для себя наиболее комфортные способы платежей, поэтому мы обеспечили их новым сервисом. Считаем, что уже к концу этого года на российском рынке он заменит порядка 10% карточных платежей», — отметил начальник управления «Платежи» банка ВТБ Руслан Новиков.

ВТБ активно поддерживает развитие Системы быстрых платежей. В начале мая 2022 года банк одним из первых на рынке запустил онлайн-подписки через СБП.

СБПэй — мобильное приложение от НСПК для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и интернете c использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты (QR-код, кнопка на сайте, платежная ссылка). В сервисе реализованы современные стандарты безопасности. Приложение СБПэй бесплатно для пользователей и доступно для скачивания в Google Play и App Store.

Теперь клиенты банка могут снимать деньги с помощью QR-кода через ВТБ Онлайн с любой дебетовой или кредитной карты.

Ранее такая технология использовалась при снятии наличных с цифровых карт.

Новый функционал позволяет снимать наличные с любой дебетовой или кредитной карты, открытой в рамках договора комплексного обслуживания, с помощью мобильного приложения ВТБ Онлайн. Клиенту необходимо отсканировать QR-код, размещенный на главном экране банкомата, затем выбрать карту, с которой спишутся средства, ввести необходимую сумму и код подтверждения, после чего сразу же начнется выдача наличных.

Сервис получения наличных в банкоматах ВТБ без использования пластиковых карт был запущен в 2020 году. Для проведения этой операции пользователям требовалось предварительно подключить в ВТБ Онлайн услугу «Снятие наличных без карты», после чего средства на мастер-счете становились доступными для бесконтактного снятия. Осенью прошлого года у клиентов банка появилась возможность снимать наличные с цифровых карт без подключения в мобильном приложении дополнительных услуг, а теперь аналогичная технология доступна для всех карт клиента в рамках договора комплексного обслуживания.

«Мы стремимся систематически упрощать проведение операций в устройствах самообслуживания. Несмотря на популярность безналичных переводов и платежей, услуга снятия наличных через банкоматы остается востребованной нашими клиентами. Это простой, удобный и безопасный способ получения средств. На текущий момент с использованием сервиса снятия по QR-коду совершается в среднем до 15 тысяч транзакций в месяц, и мы рассчитываем, что новый функционал удвоит данный показатель», – подчеркнул начальник управления «Устройства самообслуживания» ВТБ Сергей Панюшкин.

Обновленный сервис работает для клиентов в мобильном приложении ВТБ Онлайн версии 16.16 и выше на устройствах с платформой Android, для пользователей устройств с операционной системой iOS станет доступен с сентября 2022 года.

На сегодняшний день ВТБ обладает одной из крупнейших в России банкоматных сетей, которая насчитывает 14,4 тысяч устройств самообслуживания в более чем 1,5 тысячах населенных пунктов. ВТБ постоянно модернизирует свою банкоматную сеть, дополняя ее современным и удобным функционалом для всех клиентов, в том числе сторонних банков. За последнее время значительно выросла доля устройств с функцией приема денежных средств с увеличенным числом купюр. После очередного обновления интерфейса операции по снятию и внесению наличных стали быстрее на 10%.

В дальнейшем ВТБ планирует при совершении любых операций в банкоматах внедрить возможность отправки детальной информации о движении средств на счете на электронную почту и в ВТБ Онлайн. Дополнительно будет реализована возможность хранения всех чеков в специальном разделе «История» в ВТБ Онлайн, откуда любой документ можно будет просмотреть, сохранить, распечатать или переслать. Учитывая, что за первое полугодие 2022 года напечатано более 6 000 км чеков, такой подход позволит ежегодно экономить более 10 000 км кассовой ленты.

В прошлом году ВТБ запустил новый сервис для предпринимателей – “ВТБ Бизнес QR”. Благодаря ему ИП и юридические лица могут получать деньги от клиентов с помощью уникального QR-кода без использования пластиковых карточек и терминалов для эквайринга. В этой статье мы расскажем, как работает система, размер комиссии и стоимость приложения, а также как начать пользоваться сервисом.

Как это работает

Чтобы принимать оплату по QR-коду, ИП или ООО обязан выполнить несколько простых условий:

• Открыть расчетный счет в ВТБ. Это можно сделать на нашем сервисе, нажав на кнопку ниже.
• Никакое дополнительное оборудование не требуется.

Оплата товара или услуги происходит почти моментально – в течение 15 секунд.

Для индивидуальных предпринимателей в статусе самозанятых сервис позволяет использовать такие функции, как:

• выставление счетов и отправка их покупателю;
• отслеживание налогов по каждой транзакции;
• ведение учета доходов.

Преимущества

Банк выделяет следующие преимущества сервиса для бизнеса:

• Небольшая и фиксированная плата, которая устанавливается индивидуально для каждого клиента.
• Быстрое зачисление денежных средств на расчетный счет.
• Для использования приложения требуется только смартфон.
• Автоматическое заполнение полей при считывании кода.

Сервис оплаты от ВТБ подойдет любому ИП и ООО. В частности, приложение будет удобным для следующих видов бизнеса:

• службы доставки;
• кофейни;
• пекарни;
• небольшие продуктовые лавки;
• салоны красоты и т.п.

Сколько стоит

Мобильное приложение “ВТБ Бизнес QR” подключается бесплатно, плата берется только за проведение транзакций. Минимальный размер комиссии составляет 0,4%, максимальный – 0,7%. Процентная ставка, как мы уже сказали выше, зависит от вида деятельности компании и рассчитывается в индивидуальном порядке.

Обслуживание сервиса также происходит за счет банка.

Как начать пользоваться

Мы приготовили для вас пошаговую инструкцию по подключению сервиса “ВТБ Бизнес QR”. Прежде всего, перед тем, как приступить к работе с системой, предпринимателю необходимо стать клиентом кредитной организации. После этого:

• Установите на смартфон мобильное приложение “ВТБ Бизнес QR”.
• Пройдите регистрацию (введите номер телефона, нажмите на кнопку “Получить код”, подтвердите номер введенного телефона. Затем придумайте и введите шестизначный пароль – в будущем вы будете использовать его для входа в приложение).
• Зарегистрируйтесь в Системе быстрых платежей.
• Начните пользоваться функционалом формирования QR-кода.

Начать принимать оплату

Формирование QR-кода

Чтобы сформировать QR-код, вам нужно зайти в приложение и ввести сумму и назначение платежа. Допускается указание нескольких позиций в чеке. Покупатель заходит в приложение своей банковской организации, сканирует QR-код и подтверждает оплату. Статус платежа можно отслеживать сразу же в приложении. Деньги придут на счет продавца через пятнадцать секунд.

Описание услуги, преимущества и недостатки

Многие россияне в свете последних событий начали испытывать сложности с получением наличных и оплатой покупок бесконтактным образом. Первой проблемой стал уход платежных систем Виза и МастерКард с российского рынка, а затем тот факт, что карты российских банков просто перестали поддерживаться в привычных нам платёжных сервисах.

Некоторые клиенты настолько привыкли расплачиваться телефоном, что вовсе не брали с собой пластиковые карты, и именно они столкнулись с невозможностью проведения оплаты. Казалось бы, есть выход – брать с собой «пластик», но это не всегда возможно, особенно для тех, у кого в принципе нет карточек с пластиковым носителем, а есть только цифровые (виртуальные) карточки, оплата которыми проходила как раз через Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay.

Какие есть альтернативы для россиян, которые остались без привычных способов оплаты товаров и услуг? Например, они могут:

• поставить себе на телефон сервис Mir Pay, который работает с картами национальной платежной системы МИР;
• установить приложение СБПэй, которое позволяет привязывать к приложению любые банковские счета, а не карты, т.е. платежная система в данном случае не имеет значения;
• либо совершать оплату и снимать наличные в банкоматах через QR-код.

Снятие наличных через QR-код – это новая услуга, которая появилась на российском рынке сравнительно недавно, в 2021 году. Она была изначально создана для тех людей, у которых нет мобильных устройств с чипом NFC, и кто не может пользоваться бесконтактными платежами, и при этом хочет оплачивать покупки без карт.

А сейчас, после ухода наиболее распространенных платежных сервисов, данная технология стала еще более востребована. Не у всех есть карта МИР, не все хотят «привязывать» именно счета к платежному сервису от СБП, а потребность в быстрой оплате без пластика осталась. И именно здесь поможет оплата с помощью QR-код.

Как работает снятие наличных при помощи QR-код? Все просто: если у клиента банка на телефоне или планшете установлено мобильное приложение его банка, то он сможет снимать наличные даже без физического «пластика» карты. Это очень удобно в том случае, если вы забыли карточку дома, оплатить покупку телефоном не получается, и нужно срочно получить хотя бы наличные.

• Выбрать в банкомате нужную опцию.
• Авторизоваться в мобильном банковском приложении.
• Навести камеру на экран, и «считать» QR-код.
• Указать нужную сумму к снятию.
• Подтвердить операцию и получить деньги. Для подтверждения операции пользователь должен ввести пароль на телефоне (pass-код, Face ID, отпечаток — в зависимости от настроек в приложении).

Все, что вам нужно – это найти ближайший банкомат вашего банка, и следовать инструкциям на экране его главного меню. Как правило, там сразу высвечивается опция «Получить наличные через QR-код», но только если банкомат – нового поколения. Если старого, то придется поискать подходящее устройство.

Преимущества услуги заключаются в том, что можно провести операцию снятия бесконтактно, без пластика, и совершенно безопасно – идентификация идет через приложение, потенциальные злоумышленники не смогут «считать» пин-код или реквизиты карты через скиммеры. Недостаток заключается в необходимости иметь телефон с выходом в Сеть и мобильное приложение на нем, но учитывая повсеместное использование личных устройств, это не должно являться проблемой.

Индивидуальному предпринимателю с небольшим оборотом иногда нет смысла ставить полноценную кассу и организовывать приём платежей через кассу. Также вид бизнес может быть таким, что стационарную кассу ставить негде или нет смысла (удалённый бизнес с пересылкой товара). Тогда выходом может быть сделать такой QR код, который позволит принимать платежи на расчётный счёт ИП.

Среди таких кодов есть два варианта:
1) QR код для эквайринга или для системы быстрых платежей. Данный способ обычно требует обращения в банк, где ИП выдают специальный QR код. Но это зачастую сопряжено с подписанием договора, комиссии с каждого перечисления (от 1.5% с ИП) и дополнительными услугами банка. Данный способ мы не будем рассматривать в рамках этой статьи.
2) QR код для переводов через Сбербанк-Онлайн и другие мобильные банки (Тинькофф, ВТБ онлайн, Альфа и т.п.). Данный QR код можно создать самостоятельно, без обращения в банк.

Если Вам необходимо подготовить QR код для оплаты разового платежа, то это можно сделать в бесплатном сервисе по ссылке. Если Вы будите регулярно принимать переводы на расчётный счёт ИП, то более удобным будет создание личного кабинета с зафиксированными реквизитами ИП. Это можно сделать по ссылке. Также это позволит создать универсальный QR код с реквизитами ИП, без данных о плательщике. Данные о плательщике можно будет или оставить пустыми тогда после сканирования QR кода реквизиты ИП будут автоматически заполнены, а данные о плательщике нужно будет ввести вручную: ФИО, назначение, сумму. Или сразу заполнить, тогда они будут в QR коде и при оплате нужно будет всего лишь отсканировать QR в мобильном банке (Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ, юMoney, Альфа и т.д,) и подтвердить платёж.
Разберём более подробно второй способ создания QR для переводов на расчётный счёт ИП. Он может быть полезен, когда есть расчётный счёт ИП и удобно принимать платежи на него, без установки кассы и доп.оборудования. Комиссия при таком способе приёма взимается во время платежа с физ.лица – 1% от суммы. Денежные средства зачисляются на расчётный счёт на следующий рабочий день.

Примечание:
Зачастую к расчётному счёту выдают бизнес карту и зачисление на счёт означает, что денежные средства становятся доступные на карте.

1) Создаём личный кабинет для сервиса формирования счётов с QR кодами для оплаты. По ссылке

2) Вводим Имя, почту на которую будет направлена ссылка доступа, получателя платежа (наименование ИП), ИНН индивидуального предпринимателя, КПП можно оставить пустым, БИК, расчётный счёт ИП. Нажимает кнопку «Создать личный кабинет».

3) Переходим в личный кабинет. Здесь уже можно по нажатия на кнопку «Создать квитанцию» или кнопку «QR для оплаты»

Вот пример квитанции ИП, которую можно получить в данном сервисе.

Полученные через приведенный выше сервис счета с QR кодами для оплаты на расчётный счёт ИП позволят принимать переводы через самые разнообразные мобильные приложения: Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ-онлайн, Альфа, Почта России, юMoney(Яндекс Деньги) и т.д.. Это довольно удобно и можно получать деньги на р.с. без дополнительных договоров и комиссионных затрат.

Часто при создании ИП нужно сделать QR код со ссылкой на сайт или QR код с контактной информацией. Но делать обычный QR не хочется. Есть ряд сервисов, которые позволяют сделать бесплатно QR код с логотипом или загрузить в него целую картинку и настроить дизайн.

См. также
QR код для подключения к WiFi сети с дизайном и логотипом
QR код с url ссылкой на сайт (можно сделать с логотипом и дизайном)
QR код с номером телефона (можно сделать красивый дизайн)
QR код с произвольным текстом (для любой информации. Также доступно загрузка логотипов и картинок)

А Вы пробовали создавать QR код для переводов на расчётный счёт ИП? Задавайте ваши вопросы ниже в комментариях.

Навигация по записям

В марте 2022 компания Apple закрыла приложение Apple Pay для карты Visa, Mastercard для жителей России. Был небольшой период когда можно было пользоваться оплатой через apple pay картой Мир, но и эту возможность в какой то момент тоже закрыли. Также запретели Google Pay и Samsung Pay.

Почему использовали NFC

Многие люди уже давно привыкли оплачивать покупки бесконтактно телефоном. И даже не выпускали физических карт по ряду причин:
— выпуск виртуальной гораздо быстрее по времени (в несколько кликов в приложении);
— не нужно всегда носить с сбой физическую карту;
— порой это дешевле (так как за виртуальную карту нет оплаты за годовое обслуживание или оно меньше чем за физическую);
— не загрязняется природа пластиком.
Оплата через телефон по технологии NFC стала привычным многим клиентам. Но после запрета на Apple Pay, Google Pay (Android), Samsung Pay можно было наблюдать картину, когда клиент желает сделать покупку, но не может её оплатить через телефон. Нужна физическая карта или наличные. Если клиент не оплатил сейчас, то это потенциальная потеря для бизнеса.

Так или иначе нужно адаптироваться к новым условиям и развивать свой бизнес, поэтому хорошо иметь дополнительный способ оплаты, если у клиента нет с собой банковской карты и наличных.

Альтернативным способом принять платёж за покупку вместо Apple pay, Google Pay, Samsung pay это считать QR код для оплаты в мобильном приложении банка (Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ, Альфа и т. д.). Подготовить такой QR код для переводов на расчётный счёт юридического лица или ИП можно в сервисе sbqr.ru. Для этого создать личный кабинет по ссылке.

Какие QR для оплаты поддерживают банки

QR коды для оплаты можно условно разделить на 2 типа.
1) QR коды по типу эквайринга. Это такие продукты как Плати QR от Сбербанка и QR код для системы быстрых платежей (СБП).
Для получения таких QR кодов нужно обращаться в банки, чтобы они подключили юр.лицо или ИП к своей системе. Комиссия за оплату по таким QR кодам оплачивает юр.лицо в размере до 0.7%. Также у каждого банка будут свои условия за обслуживания счёта (РКО).
2) QR коды для переводов. Это QR коды сформированные по ГОСТу двумерного штрихкодирования платёжных реквизитов, их поддерживают все банки.
Получить QR код для переводов можно без обращения в банк. Например воспользовавшись сервисом sbqr.ru. При регистрации необходимо будет ввести реквизиты юр.лица или ИП.
Комиссия по QR кодам для переводов взимается как правило с физического лица при оплате. (например 1% с физ.лица в Сбербанк-Онлайн). Соответственно у юр.лица или ИП остаются расходы только на обслуживание счёта, который можно открыть в любом удобном для него банке.

Как оплатить покупку по QR-коду

— откройте мобильное приложение банка (СберБанк Онлайн, ВТБ, Тинькофф, Альфа и т.п)..
— выберите раздел «Платежи» или «Переводы»,
— нажмите «Оплатить по QR или штрихкоду».
— сканируйте QR-код, проверьте сумму, выберите карту и подтвердите платеж.

Выводы

Хорошо когда для бизнеса есть несколько способов приёма платежей. Если отвалилось NFC, то можно перейти на QR. QR для переводов один из вариантов оплаты, который можно сделать за 5 минут в сервисе sbqr.ru.
Подключение QR для СБП второй вариант, тоже можно сделать, это будет дольше по времени и нужно будет обратиться в банк для подключения.

Бухгалтеру или владельцу бизнеса создать бланк счёта порой бывает не простой задачей.

В системах ведения бухглатерского учёта есть стандартные бланки, но которые тоже нужно дорабывать. В статье разберём простой способ создания счёта на оплату с логотипом, печатью, подписью факсимиле и платёжным QR на примере сервиса, который позволяет создавать эти счёта автоматически.

Как сделать счёт на оплату

Чтобы создать счёт с QR кодом для оплаты, логотипом и печатью необходимо зарегистрировать личный кабинет по ссылке.

Оплатите сервис на 1 месяц или 1 год, если нужен дополнительный функционал. Такой как — добавить в счёт логотип, изображение печати, изображение подписи. Возможность формировать счёта пачкой, html код для сайта.
Для пробы доступен бесплатный период 30 дней, который даёт демо доступ к сервису. И уже в пробной версии можно выставлять счёта с QR кодами для оплаты.

4) для получения счёта с логотипом, печатью и подписью перейти по ссылке п.3

5) загрузите изображения логотипа вашей организации и скан подписи и печати.
Для загрузки логотипа используйте кнопки внизу формы.
Если нужно что то одно, то остальное можно не грузить. Например, можно добавить только логотип в шапку счёта, а печать и подпись не добавлять.

Кнопки загрузки изображений внизу формы

6) выставляйте счёта на оплату. После загрузки логотипа, у вас есть персональный настроенный сервис, в котором вы можете в неограниченном количестве создавать счёта с QR кодом на оплату.

По стоимости данного сервиса можно узнать в разделе тарифы. Комиссия при оплате по сформированному QR берётся по тарифам банка, в пределах 1-3% в зависимости от банка и договорных отношений между организаций и банком. Если каких-либо отдельный договоров между организаций и банком нет, то приём платежей по такому QR идёт по тарифам банка. Например через Сбербанк-Онлайн комиссия будет 1% с суммы платежа, которая взимается с плательщика физического лица, при этом на счёт организации поступает полная сумма.

Кому подходит данный сервис

Данный сервис будет удобен для выставления персональных счётов на оплату. Подходит для коммерческих организаций ООО, индивидуальных предпринимателей (ИП), автономных некомерческих организаций, благотворительных фондов, управляющих коммунальным хозяством (СНТ, ТСЖ, УК), образовательных (кружки, школы, детские сады), бюджетных (УФК) и муниципальных учреждений.

Клиенты смогут его оплатить через любой банк, кому как удобнее. Оплата доступна как через терминалы, так и в мобильных приложениях банков: Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ, Альфа.

Несколько инструкций для клиентов по оплате

Оплачить по сформированному QR коду можно через банкоматы и терминалы банков. А также в мобильных приложениях.
Как оплатить по QR коду через мобильное приложение Тинькофф

Пошаговая инструкция для получения QR кода для ИП

Налоговые консультанты помогают ИП отчитаться и заплатить налоги. Для этого они проводят расчёты в excel и формируют квитанции на оплату. Оплата в адрес ФНС содержит ряд обязательных реквизитов, которые нужно заполнять при оплате. Это ИНН налогоплательщика, КБК, ОКТМО, период, тип платежа. Чтобы упросить процесс оплаты в налоговую можно разработать макрос, который сгенерирует платёжный QR. Оплата по такому QR коду проходит через мобильные банки: Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ-онлайн, Альфа и т.д. При этом все реквизиты заполняются из QR кода автоматически.

В данной статье разберём пример реализации макроса для excel, который формирует квитанции ФНС с QR кодом по платежам ИП.

Если Вам нужно заплатить в ФНС за себя и подготовить всего пару квитанций, то можно воспользоваться бесплатным сервисом подготовки квитанций с QR кодом для оплаты. В этом сервисе можно сделать квитанцию с QR кодом для оплаты налога.

Если Вы налоговый консультант и готовите много платёжных документов, то Вам будет интересен подход автоматизации изготовления квитанций с QR кодом.
Исходные данные.
1. Список в excel, который содержит данные по налогоплательщикам и суммам к оплате.
2. Реквизиты налоговой инспекции
3. Шаблон квитанции пд-4 налог, в который нужно вставить данные клиента и сгенерировать QR код

Задание

Сделать одну кнопку с макросом в excel. После нажатия кнопки будет диалог — откройте файл с начислениями. Открываете файл с начислениями «начисления_по_налогам.xlsx» макрос проходит по всем строкам и по каждому ИНН налогоплательщика формирует отдельный файл excel c квитанциями по формату «Шаблон квитанций новый», вставляет туда данные из начислений. А также генерирует QR код для оплаты на каждую квитанцию. Вставляет в верхний левый угол, чуть ниже слова Извещение.

Решение

Разработал VBA макрос excel, который вставил данные начислений в форму квитанций. Если клиентов много можно настроить генерацию квитанций по определённому перечню. В каждый отдельный файл будут попадать данные одного клиента по всем видам платежей в ФНС.
При нажатии кнопки «штрихкодировать» скрипт пройдёт все строки excel. Вставить данные о плательщике в форму квитанцию и сгенерирует QR код. Клиенту останется только отсканировать QR код для оплаты в банке или мобильном приложении Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ-онлайн, Альфа.
См. результат работы такого макроса в видео.

Демонстрация работы

Как оплатить покупку по QR-коду?

Покупатель может производить оплату по QR двумя способами:

Какого-либо специального оборудования для подключения системы не требуется. Все платежные операции доступны в приложении. Для оплаты нужен только смартфон, подключенный к сети.

Откройте расчетный счет в ВТБ и выберите СБП в качестве основного способа приема платежей. Получайте оплату моментально на бизнес-счет.

Система быстрых платежей

Прием оплаты по QR-коду за несколько секунд без карт и терминалов

Зачисление средств на счет в течение 15 секунд

Как подключиться к системе?

Для этого не нужно посещать отделение банка

Выберите способ приема платежей

Выберите один из трех подходящих способов оплаты для вашего бизнеса

Показывайте ваш QR способом, который выбрали и принимайте платежи

• Совершайте расчеты с покупателем через СБП
• Списание комиссии в размере 0,4 или 0,7% (в зависимости от вида деятельности бизнеса) осуществляется с расчетного счета на следующий рабочий день

• Сумма одной операции не должна превышать 1 млн. рублей (установлено законодательством)
• Для осуществления оплаты покупателю необходимо воспользоваться мобильным приложением своего банка
• Оплата через СБП не отменяет необходимости выдать покупателю фискальный чек

Вас могут заинтересовать другие продукты

Цифровое решение для дистанционного управления средствами компании

Оформите онлайн на срок от 1 дня и получайте дополнительный доход

Закройте все потребности ИП с режимом налогообложения

Как снять наличные с карты Сбербанка через QR-код

Что касается Сбербанка, то здесь такая опция появилась одной из самых последних, только в конце января 2022 года. Но сам факт его наличия говорит о том, что даже такой консервативный банк как Сбер также следит за последними тенденциями в финансовой сфере, и готов предлагать своим клиентам актуальные услуги.

Клиенты банка смогут снимать наличные в банкомате без использования пластиковой карты, и даже гаджет с бесконтактным модулем не понадобится. Нужен лишь телефон с установленным мобильным приложением «Сбербанк Онлайн» и выходом в Сеть.

Чтобы воспользоваться услугой, выполните следующие действия:

• Найдите ближайший банкомат Сбербанка.
• Выберите на экране опцию «Снять через Сбербанк Онлайн».
• Отсканируйте появившейся код камерой смартфона в самом приложении.
• Введите сумму снятия и выберите карту.
• Отсканируйте код еще раз, подтвердите операцию снятия.
• Получите деньги.

Напомним, что Сбербанк также находится под санкциями западных стран, и его мобильное приложение не доступно для скачивания в стандартных магазинах приложений. Если у вас еще не установлена программа «Сбербанк Онлайн», то инструкцию по скачиванию вы найдете на официальном сайте банка.

В какие банки можно перевести деньги по СБП?

Участниками системы являются многие крупные российские банки. Перевести деньги с помощью СБП можно в любой из них при условии, что он подключен к системе. Для проведения платежа нужен только смартфон с установленным банковским приложением.

Имеет ли значение, клиентом какого банка является покупатель?

Нет. Главное, чтобы банк покупателя тоже был подключен к Системе быстрых платежей. Для проведения онлайн-оплаты нужен смартфон с установленным мобильным приложением.

Оплата через СБП производится переводом средств между счетами клиентов, и карты при этом не участвуют. Если банк, выпустивший кредитную карту, предоставляет возможность оплаты через СБП со счета, к которому привязана данная карта, то возможно. Точные условия проведения транзакции стоит уточнять в финансовом учреждении, выдавшем карту.

Частые вопросы

Да, это совершенно безопасно: вам не нужно вводить никакие данные в банкомате, все действия происходят через мобильное приложение банка в вашем смартфоне.

Обязательно ли иметь смартфон с чипом NFC?

Нет, для снятия наличных при помощи QR-код используются другие технологии. Чип для бесконтактных платежей не нужен. Можно снимать наличные при помощи любого смартфона.

Что нужно для снятия наличных через QR-код?

Только смартфон с установленным мобильным приложением банка, а также выходом в Сеть. Все действия вы производите в банковской программе.

Сколько наличных можно снять с помощью QR-кода?

Все лимиты строго индивидуальны, они определяются конкретным банком для вашей карты в соответствии с персональными тарифами.

Почему снятие через QR-код может не пройти?

Возможно, используемый вами банкомат не поддерживает опцию снятия наличных при помощи QR-кода, или у вашего смартфона неполадки с выходом в Сеть. Перезагрузите телефон, проверьте подключение к Интернету, или попробуйте использовать другой банкомат.

Экономьте на комиссии с помощью платежей по QR-кодам
Системы быстрых платежей в мобильном банке для бизнеса «ВТБ Бизнес Lite»

Преимущества оплаты по QR-кодам

Зачисление средств
за 15 секунд

Нужен только смартфон и мобильный банк

Принимать оплату по QR-коду просто

Создайте QR-код в мобильном банке

Введите в «ВТБ Бизнес Lite»
назначение платежа и стоимость

Покажите код покупателю

Он отсканирует его и подтвердит
оплату в своем мобильном банке

Получите деньги моментально

Платеж отобразится в ленте в режиме онлайн

Сколько стоят платежи через СБП

Размер комиссии СБП зависит от сферы бизнеса

Воспользоваться сервисом легко в мобильном банке «ВТБ Бизнес Lite»

Если в приложении есть виджет «Оплата по QR-коду», то вы можете создавать QR-коды для оплаты, если нет — необходимо в ближайшем офисе ВТБ написать заявление на подключение СБП

Продукты и сервисы в помощь бизнесу

Виртуальная бизнес- карта

Моментальный выпуск. Удобная оплата
расходов 24/7

Оформите онлайн и получайте
дополнительный доход

Выплачивайте зарплату на карты ВТБ
без комиссии

«Расчетный счет для бизнеса»

Расчетный счет, бизнес-карта, онлайн-банк и пакет платежей за 0 Р

Услуга снятия наличных с карт Тинькофф через QR-код

Тинькофф банк наравне с банком ВТБ в числе первых ввёл для своих клиентов возможность получения наличных купюр без физического пластика. В России давно уже отмечена тенденция ухода от пластиковых носителей, и сейчас она все больше набирает свою популярность. При этом Тинькофф немного видоизменил процесс получения денег в наличном виде: если у большинства банков за генерацию кода отвечает банкомат, то здесь, наоборот, создать QR-код предлагают именно держателю карты.

Какую инструкцию создал банк для своих клиентов:

• Зайдите в приложение Тинькофф и выполните авторизацию.
• Выберите раздел «Платежи», в нем нажмите «Действия».
• Выберите «Снять наличные».
• Укажите счет и сумму для снятия.
• Нажмите на кнопку «Получить QR-код». Он будет действовать 24 часа.
• Поднесите этот QR-код к сканеру банкомата.
• Устройство распознает код, и выдаст деньги.

Отметим, что данная опция доступна и для дебетовых, и для кредитных карт. При этом по каждой карточке действуют свои индивидуальные тарифы: ограниченные лимиты на дневное снятие, а также комиссии за обналичивание денег за счет кредитного лимита. Уточнить лимиты по своей карте можно в приложении, в чате с банковским специалистом или же по телефону горячей линии.

Снимаем наличные с карты ВТБ через QR-код

Именно банк ВТБ стал первопроходцем в предоставлении своим клиентам услуги по снятию наличных без пластиковой карты, а просто через код и подтверждение операции в приложении. Очень удобная опция, если по каким-либо причинам карточка осталась дома, а вам срочно нужны бумажные купюры.

Какие основные преимущества называет банк:

• Возможность проведения бесконтактной операции. Вам не нужно касаться экрана банкомата, вводить личные данные. Все действия происходят через приложение ВТБ Онлайн;
• Не нужен пластик. Даже если вы оставили карту дома, либо у вас есть дебетовая или кредитная карточка только в цифровом варианте, вы все равно сможете получить наличные;
• Безопасно. Мошенники не смогут подсмотреть через камеру или похитить данные через скимминговые накладки, вы проходите идентификацию через приложение.

На сайте банка дана подробная инструкция, как можно получить наличность:

• Найдите банкомат ВТБ.
• Выберите опцию снятия наличных без карты.
• Заранее включите программу и авторизуйтесь в ней.
• Отсканируйте появившийся на экране банкомата QR-код при помощи камеры внутри приложения ВТБ Онлайн.
• В приложении выберите карту, с которой нужно списать деньги и сумму.
• Нажмите кнопку «Подтвердить».
• Введите код для подтверждения операции.
• Подтвердите снятие, и получите деньги.

Какое оборудование нужно для подключения СБП?

Чтобы принимать онлайн-оплату через Систему быстрых платежей, терминалы или другое специальное оборудование не требуются. Платежная информация передается несколькими способами:

• с помощью статических или динамических QR-кодов — сканирование из приложения или в режиме реального времени с последующим подтверждением в мобильном приложении покупателя
• через платежную ссылку в мессенджере с последующим подтверждением в мобильном приложении покупателя
• с помощью кнопки в мобильном приложении или интернет банке

Можно ли отменить перевод?

Чтобы подробнее узнать о возврате средств, переведенных через СБП, свяжитесь с менеджерами ВТБ по телефону, в чате мобильного приложения или интернет-банка.