Расчетный счет в Челябинвестбанке

Коротко о главном:

В статье рассмотрим условия открытия валютного счета в Челябинвестбанке. Разберем тарифы для юр. лиц и ИП, а также стоимость валютного контроля. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки и собрали список необходимых документов.

В статье рассмотрим условия открытия расчетного счета в Челябинвестбанке. Разберем тарифы для ИП и ООО, а также дополнительные услуги РКО. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки, перечень необходимых документов и собрали отзывы.

Если клиент оплачивает товар или услугу через СБП, предприниматель отчисляет банку до 0,7% от каждого перевода. До 31 декабря 2022 года банки могут возместить эти траты представителям малого и среднего бизнеса. Рассказываем, как это сделать и как убедиться, что вы можете рассчитывать на компенсацию.

В статье рассмотрим тарифы на эквайринг в Челябинвестбанке для ИП и юридических лиц. Мы собрали условия по торговому и интернет-эквайрингу, а также порядок подключения POS-терминалов. В конце статьи вы можете прочитать отзывы действующих клиентов об эквайринге в Челябинвестбанке или оставить свой отзыв.

Как открыть валютный счет в Челябинвестбанке юридическому лицу и ИП

Заполните заявку на сайте банка, указав:

• Наименование юр. лица.
• ИНН, КПП, ОГРН.
• Юридический адрес.
• ФИО, дату рождения, должность руководителя.
• Телефон и электронную почту.
• Отделение, в котором будет открыт валютный счет.

После отправки онлайн-заявки дождитесь звонка от банковского работника, который пригласит вас в отделение для оформления счета.

Откройте расчетный счет в Челябинвестбанке для ИП или ООО. Оставьте заявку на открытие счета онлайн или обратитесь с паспортом в отделение банка. На странице собрана подробная информация о тарифах в 2023 году, необходимых документах, предоставляемых услугах для бизнеса и других условиях. Воспользуйтесь приведенной инструкцией для оформления заявки на расчетный счет онлайн на сайте chelinvest.ru. Ответы на частые вопросы о расчетно-кассовом обслуживании.

от 0 ₽ в месяц

Спасибо, ваша жалоба отправлена на рассмотрение

К5М® — рейтинг, с помощью которого мы оцениваем финансовые продукты (например, микрозаймы, кредиты или кредитные карты). Для объективной оценки используется сложная формула, которая учитывает большое число параметров (в сентябре 2016 года их было всего 5 штук, а через два года — уже более 80). В процессе оценки задействованы не только основные параметры продукта (такие как сумма или процентная ставка кредита), но и оценки клиентов.

регистрация бизнеса бесплатно

регистрация
за 3 рабочих дня

открытие расчётного счёта бесплатно

Регистрация в личном кабинете
Всего 1 минута на регистрацию в сервисе. Заполните три поля: телефон, e-mail и ФИО.

Подача заявления на регистрацию ИП или ООО
Создайте документы для регистрации в ФНС и электронную цифровую подпись.

Через 3 рабочих дня ФНС пришлёт в сервис статус рассмотрения заявки и регистрационные документы: лист записи ЕГРЮЛ/ИП, свидетельство о присвоении ИНН.

Дистанционное управление счётом
мобильное приложение Инвест-Бизнес Онлайн. Интернет-банк и Клиент-банк — без абонентской платы

комиссия только за фактически проведенную платежку

Особые условия кредитования
индивидуально подберём выгодное решение для финансирования вашего бизнеса

Что такое РКО

РКО (расчетно-кассовое обслуживание) в банке начинается с открытия клиентом счета в банке и выполнения финансовых операций. Чтобы начать пользоваться РКО, предпринимателю нужно выбрать тариф и собрать необходимые документы, которые требует финансовая организация. Вместе с этим подается заявка на обслуживание.

Чтобы открыть расчетный счет, понадобится:

• Выбрать тарифный план
• Подготовить образцы печати и подписи
• Собрать копии лицензий (если этого требует деятельность ИП)
• Взять документы: ИНН, паспорт

Для начинающих предпринимателей процесс открытия счета занимает от одного часа, а в среднем это делается за 1-2 дня. Регистрация нового счета может задержаться из-за времени работы банков, но получить номер счета можно сразу после заявки.

• Для ИП подойдет простой счет с минимумом услуг и недорогим обслуживанием
• Многие компании будут сотрудничать с ИП только при наличии у него счета
• Все платежи, проходящие через счет, учитываются при подсчете налогов и сборов
• С помощью счета можно принимать и отправлять безналичные платежи без каких-либо ограничений, можно подключить эквайринг (безналичную оплату покупок)
• Некоторые банки предлагают помощь в регистрации ИП и подготовке необходимых документов

• У счетов для ИП часто ограничено количество платежек
• Некоторые предложения требуют дополнительных условий для оформления – например, максимального уровня годового оборота

Челябинвестбанк предлагает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям воспользоваться удобным расчетно-кассовым обслуживанием. Открывается счет бесплатно, комиссия за его ведение отсутствует.

Зачисление на счет сумм, поступивших от плательщика-резидента – 0,1%, не менее 25 рублей, не более 60 рублей. Зачисление на счет сумм, поступивших через банкоматы банка – 0,4%, но не менее 25 рублей. Зачисление на счет, открытый для банковского платежного агента в рамках договора банковского счета для безналичных расчетов с банком – без комиссии. Перевод физическому лицу в сторонний банк – 1,2% годовых, не менее 25 рублей. Бесплатное проведение обязательных платежей в пользу бюджетных и внебюджетных фондов в любом объеме.

Перевод со счета эскроу – бесплатно. Уточнить назначение платежа/реквизиты получателя – 250 рублей. Отзыв, аннулирование платежа – 250 рублей. Выдача копий, выписок, документов из электронного архива, справок по ведению счета – 200 рублей за лист. Пересылка платежных требований, инкассовых поручений в банк плательщика, а также их отзыв – 100 рублей за документ. Перевод по другим реквизитам клиента суммы, поступившей на его закрытый счет – 0,1% от суммы, не менее 50 рублей.

Компания может бесплатно пользоваться услугой «Клиент-Банк» для осуществления финансовых операций. Подключение клиента к системе «Клиент-Банк» с предоставлением защищенного хранилища секретных ключей «Ru-token» составляет 1500 рублей. Подключение клиента к системе «Genplace» бесплатное. Подключение клиента к системе «Интернет-Банк» с предоставлением защищенного хранилища секретных ключей «USB-token» – 3500 рублей. Услуга «Инвест-Бизнес Онлайн» составляет 100 рублей. Регистрация одного ключа проверки электронной подписи в системе «Интернет-Банк» с использованием существующего защищенного хранилища секретных ключей «USB-token» – бесплатно. Восстановление работоспособности программы «Клиент-Банк» – 500 рублей. Услуга СМС-информирования составляет 100 рублей.

Открытие покрытого аккредитива, пролонгация, увеличение суммы аккредитива – 0,2% от суммы, не менее 500 рублей и не более 3000 рублей. Изменение условий аккредитива – 300 рублей.

Сколько денег возвращают

Банки полностью возмещают предпринимателям комиссию за использование СБП — деньги на это они берут из госбюджета. Показываем на примере, как это работает.

Предположим, за месяц клиенты-физлица купили у компании товары и услуги на сумму 5 млн. руб. и оплатили их с помощью СБП. Предприниматель платит банку 0,7% от каждого перевода — в нашем примере это 35 тыс. руб. Значит, банк вернёт предпринимателю эту сумму.

Документы для открытия валютного счета юридическим лицом

• Устав общества с ограниченной ответственностью.
• Приказ о назначении директора ООО, копия паспорта, образец подписи и оттиск печати.
• Свидетельства ОГРН, ИНН.
• Выписка из единого госреестра юридических лиц.
• Справка из Госкомстата.
• Копия договора аренды офиса (свидетельство ЕГРН).

Как вернуть комиссию за использование СБП

Компании или ИП не нужно ничего делать — всем занимаются банки. В первую неделю каждого месяца они передают в Минэкономразвития отчёт. В нём указано, какую именно комиссию заплатили их клиенты. Затем в течение 20 рабочих дней Минэкономразвития возвращает деньги банку, а потом в течение 5 дней банки переводят компенсацию.

Банки действительно возмещают расходы на использование СБП без всяких заявлений и отчётов. В итоге получился полезный для всех законопроект: предприниматели не платят за обслуживание безналичных расчетов, а банки получают новых клиентов, которые пользуются СБП.

Требования

Расчетно-кассовое обслуживание предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, имеющим государственную регистрацию. Основные реквизиты (ИНН, ОГРН) необходимо указать в заявке на РКО.

Расчетные счета для ИП

от 490 ₽ в месяц

от 1 рабочего дня

до 3 рабочих дней

Многие или все представленные здесь продукты принадлежат нашим партнерам, которые выплачивают нам компенсацию. Это может повлиять на то, о каких продуктах мы пишем, а также на то, где и как продукт отображается на странице. Однако это не влияет на наши оценки.

Операции с наличными деньгами проводятся на следующих условиях

• Оформление чековой книжки – 0 рублей
• Пополнить счет наличными через банкоматы банка/с помощью пластика – 0,4% от суммы операции (от 25 рублей)
• Внести средства через кассу банка – 0,5% от суммы операции (от 25 рублей)
• Получить деньги из кассы банка до 300000 рублей в день – 1% от суммы, не менее 100 рублей, до 500000 рублей – 1,5% от суммы, свыше 500000 рублей – 5% от суммы
• Получить наличные в банкоматах с применением корпоративной карты – 1%, в банкоматах сторонних банков – 1% + 80 рублей
• Выдача наличных из кассы банка на закупки с/х продуктов – 5% от суммы
• Размен и обмен средств – 1% от суммы

Подать заявку на РКО можно на сайте банка, затем нужно посетить выбранное отделение с необходимыми документами.

Что говорит закон

Компании или ИП могут принимать платежи за свои товары и услуги через СБП — например, с помощью QR-кодов. В этом случае они отчисляют банкам 0,4% или 0,7% от суммы покупки. Размер комиссии зависит от типа бизнеса, но в любом случае это примерно в 3 раза меньше, чем платить за эквайринг.

В июне 2021 года Минэкономразвития РФ утвердило , согласно которому малый и средний бизнес мог получить компенсацию за использование системы быстрых платежей. В июле 2022 года программу продлили до 31 декабря 2022 года и на компенсацию расходов ещё 500 млн. руб.

Интернет-эквайринг в Челябинвестбанке для ИП и ООО

• Вы можете подключить эквайринг для сайта не открывая счет в Челябинвестбанке.
• Комиссия рассчитывается индивидуально для каждой фирмы.
• Оплатить покупки можно картами Мир, Виза и Мастеркард.
• Онлайн-платежи защищены технологией 3D-Secure (подтверждение оплаты одноразовым паролем).
• Деньги поступают на счет не позднее следующего рабочего дня.
• Платежный сервис подключается на любом этапе создания сайта и интегрируется с основными системами CMS.

Рейтинг банков по эквайрингу

Дополнительные документы для индивидуального предпринимателя

• Лист записи о внесении сведений о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя для индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных после 01.01.2017г. (при наличии)
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати
• Актуальная выписка из ЕГРИП
• Сведения о доверенном лице – паспорт, документ, подтверждающий полномочия
• Лицензии (разрешения, патенты) на право осуществления деятельности
• Письмо, подтверждающее фактическое место пребывания ИП
• Отзывы о клиенте

Тарифы на РКО в Челябинвестбанке для юридических лиц и ИП

Открыть расчетный счет для ИП и ООО можно только по единому тарифу, без выбора пакета услуг:

Торговый эквайринг в Челябинвестбанке для ИП и юридических лиц

Банк предлагает следующие условия по торговому эквайрингу:

• Индивидуальные тарифы по обслуживанию и аренде платежного оборудования для каждой организации.
• POS-терминалы принимают к оплате банковские карты Мир, Виза, Мастеркард + можно оплачивать покупки смартфонами с приложением Apple, Android, Samsung.
• Зачисление средств на счет юр. лица или ИП на следующий день после оплаты картами.
• Бесплатная установка, настройка оборудования и последующее техобслуживание.
• Подключение платежных устройств в течение 1-2 дней, устранение технических неисправностей за сутки.
• Инструктаж для сотрудников компании по эксплуатации терминалов. Обучение проводится бесплатно.
• Ежедневная, еженедельная и ежемесячная отчетность по проведенным операциям.

Вы можете выбрать стационарный или мобильный терминал. При необходимости банк предоставит внешний пин-пад и кронштейн.

После установки торгового эквайринга вы сможете увеличить объем выручки за счет приема пластиковых карт, упростить кассовую дисциплину и уменьшить расходы на инкассацию. Кроме того, снижается риск хищений из кассы и получения фальшивых банкнот.

Как подключить эквайринг

На сайте банка размещена электронная анкета на подключение эквайринга. Отметьте, есть ли у вас терминалы Челябинвестбанка, и укажите в заявке следующую информацию:

• Форму собственности.
• Наименование организации.
• ИНН.
• Вид деятельности.
• ФИО руководителя.
• Телефон и электронную почту.
• Наличие счета в Челябинвестбанке (при отсутствии – реквизиты расчетного счета в другом банке).
• Сведения о торговой точке – название, фактический адрес, график работы, размер ежемесячной выручки, ответственное лицо.

Если вы еще не являетесь клиентом Челябинвестбанка, специалист предложит вам открыть счет и заключить договор на обслуживание, после чего будет согласована дата установки оборудования.

Необходимые документы

Список для общества с ограниченной ответственностью:

• Устав.
• Свидетельство о регистрации юридического лица.
• Свидетельство о постановке на учет в ИФНС.
• Выписка из ЕГРЮЛ.
• Приказ о назначении гендиректора и копия его паспорта.
• Документы на офисное помещение (договор аренды, свидетельство о праве собственности и пр.).
• Лицензии, патенты (при наличии).

Список для индивидуального предпринимателя:

• Паспорт.
• Свидетельство о регистрации ИП.
• Свидетельство о постановке на учет в ИФНС.
• Лицензии, патенты (при наличии).

Расчётный счёт

Бесплатно — открытие и обслуживание счёта (без абонентской платы)
Удобно — широкая сеть офисов банка

на рынке финансовых услуг Челябинской области

предпринимателей доверяют нам свой бизнес

высокий рейтинг кредитоспособности банка по данным рейтингового агентства ЭкспертРА

средства на расчётных счетах застрахованы*

* Подлежат страхованию денежные средства:

• на счетах ИП;
• на счетах и вкладах юридических лиц – малых предприятий, включённых в единый реестр МСП (за исключением финансовых организаций);
• на счетах и вкладах некоммерческих организаций и объединений граждан социальной направленности: потребительских кооперативов (за исключением некредитных финансовых организаций); товариществ собственников недвижимости (включая СНТ, ТСЖ и т.п.); религиозных организаций; благотворительных фондов; организаций, включённых в реестр исполнителей общественно полезных услуг.

• +7 (351) 225-46-42 (пн-пт с 10 до 19ч)
• +7 (351) 733-03-48 (пн-пт с 09 до 17ч),
• +7 (351) 268-00-88, 225-00-88 (круглосуточно)

Кто может рассчитывать на компенсацию

Комиссию за траты на СБП вернут малому и среднему бизнесу. Чтобы убедиться, что вы можете рассчитывать на возврат, загляните в Единый реестр субъектов МСП. Если вы включены в список по состоянию на 10-е число отчётного месяца, всё в порядке. Если у вас открыто ИП или ООО, но в списке вас нет — заявку оператору, он во всём разберётся

Расчетно-кассовое обслуживание и другие услуги Челябинвестбанка для малого бизнеса

Челябинвестбанк предлагает ряд услуг по РКО:

• эквайринг;
• зарплатный проект;
• открытие депозитов;
• финансирование (банковские гарантии, факторинг, кредитование, овердрафт);
• программу для удалённой работы со счётом — онлайн-банк;
• подключение онлайн-касс;
• инкассацию;
• помощь в ведении внешнеэкономической деятельности;
• выпуск корпоративной карты.

Преимущества торгового эквайринга:

• терминалы устанавливаются бесплатно;
• в случае поломки или появления технических неполадок проблема устраняется за сутки;
• подключение осуществляется в течение 1-2 дней;
• средства зачисляются на следующий день;
• вы можете получать отчёты в удобном режиме, например, ежедневно или раз в месяц;
• обучение персонала проходит бесплатно.

При подключении услуги ваши клиенты смогут расплачиваться картами Виза, Мир, Mastercard и системами Samsung Pay, Google Pay, Apple Pay.

Преимущества интернет-эквайринга в Челябинвестбанке:

• не обязательно открывать расчётный счёт в банке;
• средства зачисляются на счёт на следующий день;
• платёжная система легко интегрируется в конструктор сайта на любом этапе разработки;
• платежи защищены двухфакторной аутентификацией (данные карты + одноразовый пароль), это исключает мошенничество с картами клиентов.

Зарплатный проект

Преимущества зарплатного проекта Челябинвестбанка:

• экономится рабочее время как сотрудников, так и бухгалтерии;
• реестр подаётся в электронном виде;
• средства переводятся в течение дня с момента подачи реестра;
• исключены риски, связанные с транспортировкой и хранением наличности;
• сотрудники могут обналичивать средства без комиссии в банкоматах, оперативно переводить деньги на другие счета в мобильном приложении.

Вы можете выпустить несколько видов карт для своих сотрудников:

• Международные карты — Visa Classic и Mastercard Standart. С помощью этих карт можно оплачивать услуги и покупки по всему миру.
• Премиальные карты — Visa Gold и Mastercard Gold. Данные карты предполагают VIP-обслуживание, скидки, льготы. К ним дополнительно выдаются карты Visa Election или Maestro для ещё более безопасного снятия денег в банкомате.
• МИР Maestro. Для сотрудников бюджетных организаций. Это совмещённая карта, её можно использовать везде, где принимают платёжные системы MasterCard или МИР.

Валютный контроль

Если вы занимаетесь ВЭД, то можете оформить в Челябинвестбанке ряд услуг:

• открытие и ведение валютного счёта;
• покупку и продажу валюты;
• перевод средств на счета, открытые в других странах;
• постановку контрактов на учёт;
• получение налички с валютных счетов;
• консультации по любым вопросам валютного контроля;
• обмен документами с банком в электронном виде.

Интернет-банкинг

В любом случае обе системы дают возможность:

• видеть остаток по счёту, отслеживать движение средств;
• получать выписки по счетам;
• просматривать справочники контрагентов, банков;
• интегрировать бухгалтерскую программу и переносить данные напрямую без ручного импорта;
• переписываться с банком, отправлять нужные документы в электронном варианте;
• оформлять и отправлять платёжные поручения;
• получать СМС-информирование о проведённых операциях (100 р./мес.).

Подключение к интернет-банку стоит от 500 до 3500 р. в зависимости от вида ключа доступа.

Онлайн-касса

Возможности онлайн-кассы Челябинвестбанка:

• вы можете выполнять все необходимые операции (приход, расход, коррекцию цен и т. д.);
• можно принимать смешанную оплату — частично картой, частично наличными;
• для работы не требуется доступ в интернет;
• касса работает с дополнительным оборудованием, например, терминалом, пинпадом;
• можно провести аналитику продаж (средний чек, рейтинг товаров и т. д.);
• касса интегрируется с бухгалтерскими системами;
• вы можете проводить складской учёт.

Банк предлагает специальные условия на онлайн-кассы:

Кредит и овердрафт

Для развития бизнеса вы можете воспользоваться одним из кредитов Челябинвестбанка:

Банковские гарантии

В Челябинвестбанке можно получить гарантию:

• на возвращение аванса;
• на обеспечение заявки для участия в госзакупках;
• на исполнение контракта;
• тендерную;
• платёжную;
• на возмещение НДС.

Условия предоставления гарантий:

Факторинг

Челябинвестбанк предлагает следующие виды факторинга:

• С регрессом. Фактор переводит до 90% от требуемой суммы поставщику. Если покупатель не исполнил свои обязанности своевременно, риск возлагается на дебитора и поставщика.
• Без регресса. Банк финансирует до 100% от требуемой суммы и берёт на себя все риски за недобросовестное исполнение обязательств покупателя.
• Закупочный. Банк финансирует до 100% стоимости приобретённых товаров.

Финансирование предоставляется на следующий день после поставки. Залог не требуется, а срок отсрочки составляет 90 дней.

Депозиты

Челябинвестбанк предлагает несколько вариантов депозитов:

Корпоративные карты

Выпуск бизнес-карты Челябинвестбанка даёт ряд возможностей:

• снижаются расходы на пользование наличными средствами;
• можно устанавливать разные лимиты на карты и выдавать их сотрудникам;
• при необходимости можно пополнить карту удалённо (например, для командированного сотрудника);
• в банкоматах можно оперативно пополнить счёт без ожидания в очередях;
• при подключении СМС-информирования будут приходить оповещения обо всех совершённых по карте операциях.

Челябинвестбанк предлагает карту Visa Business, с помощью которой вы сможете расплачиваться, пополнять счёт и обналичивать деньги по всему миру:

Инкассация

Услуги инкассации в Челябинвестбанке:

• инкассация, пересчёт и зачисление денег на счёт;
• предоставление размена;
• сопровождение ценностей;
• доставка наличных.

Средства зачисляются в тот же день (если инкассация проходит поздно вечером, то — на следующее утро). При этом не обязательно открывать расчётный счёт в банке.

Преимущества открытия валютного счета в Челябинвестбанке для юридических лиц и ИП

• Открытие валютного счета в долларах, евро, фунтах стерлингов, юанях и тенге.
• Бесплатное ведение валютного счета.
• Бесплатное подключение к системе дистанционного обслуживания, которая интегрируется с программой 1С.
• Дистанционный документооборот.
• Отсутствие комиссии за проведение валютного контроля.

Рекомендуем: Онлайн-калькулятор стоимости РКО во всех банках. Сравните, какой банк будет лучше именно для вас.

Вопросы и ответы

Открывает ли банк к расчетному счету корпоративную карту?

Да, каждый клиент может оформить банковскую карту Visa Business и оплачивать расходы компании круглосуточно, без снятия наличных. Карта также используется для самоинкассации. Деньги зачисляются на счет моментально. Выпуск и обслуживание карты предоставляется бесплатно.

Какие дополнительные услуги для бизнеса корпоративный клиент может получить в банке?

Челябинвестбанк готов предложить юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям торговый эквайринг, онлайн-кассы, зарплатный проект, инкассацию, кредитование на индивидуальных условиях, в том числе по программам с господдержкой, аутсорсинг бухгалтерии.

Рейтинг сформирован на основании отзывов

4 оценок, среднее: 5 из 5

Счёт для бизнеса

Юридическим лицам требуются:

• учредительные документы со всеми изменениями и дополнениями;
• свидетельство о регистрации в ФНС;
• свидетельство о постановке на учёт;
• лицензии/разрешения при необходимости;
• документы на помещение (договор аренды, субаренды, собственности);
• список участников ООО;
• карточка с оттиском печати и образцами подписей всех, кто имеет право подписывать финансовые документы;
• документы на тех, кто заявлен в карточке (паспорта, приказы о назначении);
• отзывы от ваших партнёров, являющихся клиентами Челябинвестбанка, или от других банков, с которыми вы сотрудничали;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• документы о финансовом состоянии (для ООО старше 3-х месяцев), например, справка об исполнении всех обязательств перед ФНС.

Для ИП нужны:

• свидетельства о гос. регистрации и постановке на учёт;
• лицензии и патенты, если требуется для ведения деятельности;
• два экземпляра карточек с оттиском печати и образцами подписей лиц, которые будут иметь доступ к счёту;
• паспорта тех, кто заявлен в карточке;
• выписка из ЕГРИП;
• документы, свидетельствующие о финансовом положении (ИП старше трёх месяцев), например, данные бухгалтерского баланса.

Документы для открытия валютного счета ИП

• Паспорт индивидуального предпринимателя.
• Свидетельство о регистрации ИП.
• ИНН.
• Выписка из ЕГРИП.
• Образцы подписи и печати.

Сравнить условия Челябинвестбанка на открытие и обслуживание расчетного счета для ИП и ООО с другими банками

Мы рекомендуем вам сравнить условия Челябинвестбанка с банками, которые предлагают чуть более выгодные условия на открытие расчетного счета для ИП и ООО.

Дистанционное обслуживание

Проводите Все операции по счёту в своём офисе, дома или на отдыхе. Обработка платежей — до 19:00 (екб).

Если вы уже пользуетесь каким-то из наших сервисов ДБО и желаете подключить Genplace, вам достаточно отправить по системе ДБО письмо с текстом: «Хочу подключить Genplace, номер телефона +79000000000».

Интернет-банк (iBank 2)

удобный интернет-банк для доступа и управления счётом с любого компьютера.

программа для управления счётом, установленная на вашем компьютере. В любое время, без доступа в Интернет вы можете работать с документами и формировать отчёты. Связь с банком осуществляется через Интернет в течение нескольких минут.

мобильное приложение для управления счётом со смартфона или планшета.

расширенный Личный кабинет с электронным документооборотом и управленческим учетом позволит:

• подписывать документы квалифицированой электронной цифровой подписью,
• создавать и отправлять контрагентам любые документы (счета, акты, УПД, счета-фактуры). Вашим контрагентам не нужно регистрироваться в сервисе,
• быстро формировать платежные поручения,
• просматривать поступления в разрезе договоров.

Подключение к сервису Genplace всего 300 рублей в месяц.

платежи юрлицам и ИП
входящие и исходящие

перевод в бюджет
и внебюджетные фонды

выдача наличных из кассы Банка

снятие наличных в банкоматах
с использованием корпоративной карты

0,1% но не менее 25 рублей и не более 60 рублей от суммы каждого документа

1,2% но не менее 25 рублей
от суммы каждого документа

0,4% но не менее 25 рублей
через банкоматы Банка, с корпоративной карты

0,5% но не менее 40 рублей
через кассу Банка

1% но не менее 100 рублей
до 300 000 рублей в день, включительно

от 500 000 рублей в день

от 300 000 до 500 000 рублей в день, включительно

1% + 80 рублей
в банкоматах сторонних банков

Тарифы и условия

Комиссию предпринимателям возмещают только те банки, которые заключили соглашение с Минэкономразвития. На момент публикации статьи в программе участвуют 69 банков:

Полный список банков-партнёров можно посмотреть на сайте СБП

Как оформить заявку

Для оформления заявки клиенту необходимо заполнить анкету на сайте банка, указав свои реквизиты.

После подготовки документов специалист банка назначит встречу в выбранном отделении для подписания договора. Документы по организации предъявляются при визите в банк.

Ваши дополнительные преимущества

ЛЬГОТНЫЕ УСЛОВИЯ КРЕДИТОВАНИЯ

• упрощённый пакет документов
• льготная ставка, в т.ч. по программам гос. поддержи бизнеса
• рефинансирование по выгодням ставкам

Специально для клиентов Челябинвестбанка: бухгалтерский учёт, кадровое делопроизводство, юридическое сопровождение.

Комплексные услуги для работы в рознице в соответствии с ФЗ №54-ФЗ.

• АТОЛ (получателям денежных средств системы «Город»)
• ЭВОТОР (интеграция с платёжным терминалом бесплатно)

Современная и удобная процедура зачисления и выплаты заработной платы на банковские карты. Для бизнеса любого масштаба.

Служба инкассации банка берёт на себя ответственность за сохранность ценностей и выручки клиента.

Терминалы для приёма платежей с банковских карт. В том числе готовое решение для оплаты товаров и услуг онлайн.

• Карточка с образцами подписей и оттиска печати
• Документы, которые подтверждают полномочия лиц, что в карточке с образцами подписей и оттиска печати
• Доверенности для распоряжения счетом и паспорта лиц, которые указаны в карточке образцов подписей и оттиска печати
• Лицензия (разрешение) на ведение деятельности
• Сведения о доверенном лице — паспорт, документ, подтверждающий полномочия
• Для организаций, зарегистрированных более 3 месяцев назад, подтверждение финансового положения — копия годовой бухгалтерской отчетности, налоговой декларации, аудиторского заключения, справка об отсутствии задолженности по уплате налогов, сведения о международном или национальном рейтинге компании, размещенном в открытом источнике, информация об отсутствии открытой процедуры о несостоятельности организации либо вступивших в силу судебных актов о признании компании банкротом
• Письмо о финансово-хозяйственной деятельности (в произвольной форме) для юридических лиц, у которых с момента регистрации прошло менее 3-х месяцев
• Отзывы о деловой репутации компании в произвольной письменной форме от контрагентов организации, других клиентов банка, других банков
• Уведомление об учете в статрегистре Росстата

Дополнительно для юридического лица:

• Устав в последней редакции
• Свидетельство о государственной регистрации для организаций, зарегистрированных до 1 января 2017 года
• Лист записи из ЕГРЮЛ для организаций, зарегистрированных после 1 января 2017 года
• Свидетельство о постановке на учет в ИФНС РФ (при наличии)
• Документы, которые подтверждают право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования или иной документ), на основании которых юридическое лицо пользуется зданием, помещением
• Выписка из реестра акционеров или справочная информация за подписью руководителя о бенефициарных владельцах акционерного общества с указанием идентифицирующих признаков, составленная на дату протокола
• Паспорта всех учредителей, руководителя, бенефициарных владельцев

Дополнительно для индивидуального предпринимателя:

• Паспорт или другой документ, подтверждающий личность ИП
• Свидетельство о государственной регистрации для ИП, зарегистрированных до 1 января 2017 года
• Лист записи из ЕГРИП для предпринимателей, зарегистрированных после 1 января 2017 года
• Свидетельство о постановке на учет в ИФНС РФ (при наличии)

Кто может вернуть комиссию за использование СБП и как это сделать

• Комиссию за использование СБП могут вернуть представители малого и среднего бизнеса. Чтобы убедиться, что вы можете рассчитывать на субсидию, найдите себя в Едином реестре субъектов МСП
• Банки будут возвращать комиссию за использование СБП до 31 декабря 2022 года. Всего на этот проект выделено 500 млн. руб.
• Не нужно подавать заявки, чтобы вернуть комиссию — банки делают всё самостоятельно.

Главный вывод: подключайте СБП, принимайте платежи без карт, затрат на эквайринг и терминала и возвращайте комиссию.

Необходимые документы для индивидуального предпринимателя

• Заявление на открытие счета установленного образца
• Паспорт или другой документ, подтверждающий личность ИП
• Информация о лицах, которые имеют право распоряжаться средствами на счете: паспорта и доверенности
• Свидетельство о государственной регистрации
• Копия годовой бухгалтерской отчетности, налоговой декларации, аудиторского заключения

Часто задаваемые вопросы

Как выбрать банк для открытия счета?

При выборе финансовой организации для РКО обращайте внимание на следующие моменты:

• Расположение. Хорошо, если банк будет рядом с местом работы ИП — будет возможность оформлять переводы в бумажном виде, регулярно получать выписки и сдавать наличные
• Режим работы. Чем длиннее рабочий день, тем лучше. Если ИП пользуется интернет-банкингом, все операции будут осуществляться в рабочие часы
• Интернет-сервисы. Все просто: когда банк под рукой и в любой момент можно проверить, зачислились ли деньги, это упрощает жизнь и работу предпринимателю
• Дополнительные опции для бизнеса. Хорошо, если банк делает проверку контрагентов, формирует платежки и т.д.
• Тарифы. За каждой ценой стоит набор инструментов и опций, который может оказаться как выгодным, так и неудобным для предпринимателя. Дешевле — не всегда лучше. Бесплатное открытие почти всегда означает недешевый тарифный план, а специальные предложения под звездочкой могут вообще никогда не пригодиться, хоть и будут бесплатные в первые три месяца. Этому пункту стоит уделить особое внимание

Банк, в который обратится предприниматель, должен быть с высоким рейтингом и хорошей репутацией. В подборке выше можно сравнить несколько финансовых организаций между собой, нажав кнопку «Сравнить» в правом верхнем углу карточки.

Какие ограничения у ИП без расчетного счета?

Без открытия счета может работать любой предприниматель, но это несет за собой некоторые ограничения:

• Сумма сделок не должна превышать 100 000 рублей
• Запрет на госзакупки и участие в тендерах и грантах
• Не получится получить возврат в случае переплаты налогов
• Нельзя проводить сделки с помощью валюты
• Невозможно настроить эквайринг
• Безналичные расчеты с контрагентами запрещены
• Нельзя оформлять кредиты, пользоваться лизингом

Личный счет в банке — не замена расчетному. Лучше потратить время, выбрать выгодный для бизнеса банк, тариф и заниматься своим делом в удовольствие, без оглядки на налоговую и список ограничений.

Надёжный банк

Челябинвестбанк предлагает бесплатное открытие и ведение расчетного счета. Широкая филиальная сеть банка (более 99 офисов в Челябинске и области) позволит обслуживаться максимально комфортно. Своим корпоративным клиентам банк готов предложить особые условия кредитования бизнеса. Система электронного документооборота Genplace разработана для быстрого формирования, подписи и обмена документами с госорганами и контрагентами. Обработка электронных платежей производится до 19:00 по местному времени.

Дополнительные документы для юридического лица

• Выписка из реестра акционеров или справочная информация за подписью руководителя о бенефициарных владельцах акционерного общества с указанием идентифицирующих признаков, составленная на дату протокола
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати
• Документы, которые подтверждают полномочия лиц, что в карточке с образцами подписей и оттиска печати
• Письмо о финансово-хозяйственной деятельности (в произвольной форме) для юридических лиц, у которых с момента регистрации прошло менее 3-х месяцев
• Сведения о доверенном лице — паспорт, документ, подтверждающий полномочия
• Свидетельство о постановке на учет в ИФНС РФ (при наличии)
• Отзывы о клиенте

Бесплатно

96 офисов по городу и области

Честный тариф за операции

О банке

Челябинвестбанк — это крупная региональная кредитная организация, имеющая широкую филиальную сеть в регионе. Ключевое направление деятельности банка заключается в комплексном обслуживании юридических лиц, в том числе представителей малого и среднего бизнеса, а также межбанковском кредитовании и привлечении средств населения на вклады. Фондирование осуществляется за счет средств юридических и физических лиц. Банк стабильно входит в топ-100 крупнейших российских кредитных организаций и активно занимается общественной деятельностью в регионе.

Челябинвестбанк был основан в 1990 году на базе областного управления Жилсоцбанка СССР. Нынешнее название носит с конца этого же года. Входит в систему обязательного страхования вкладов с 2004 года. Головной офис расположен в Челябинске, кроме этого филиальная сеть представлена 98 отделениями. Владельцами банка является большое количество физических лиц, самым крупным акционером выступает Людмила Назарец, владеющая 12,32% акций.

На 1 января 2021 года Челябинвестбанк занимает 90 место по России и 1 место в регионе по объему активов, владея 61,89 миллиарда рублей. Чистая прибыль на указанную дату составила 1,11 миллиарда рублей. Это 66 место в российской банковской системе. Национальное рейтинговое агентство Эксперт РА присвоило банку кредитный рейтинг ruA, означающий умеренно высокий уровень финансовой надежности.

Как открыть расчетный счет и подать онлайн-заявку

Заявку на открытие счёта можно подать онлайн. Для этого на официальном сайте Челябинвестбанка выберите раздел «Юридическим лицам» и пункт «Расчётно-кассовое обслуживание». На открывшейся странице вы увидите кнопку «Онлайн-заявка». Кликните по ней.

Теперь в зависимости от того, являетесь вы ИП или юр. лицом, заполните анкету. Вам позвонят из банка и сообщат, какие действия потребуются в дальнейшем. После того как вы соберёте все необходимые документы, нужно подойти в отделение и подписать договор.

Карты для вашего бизнеса, выпущенные к расчётному счёту.

выпуск и
обслуживание карты
бесплатно

зачисление средств онлайн в рабочее время

доступ к средствам круглосуточно

Для корпоративных расходов

организуйте и контролируйте оплату командировочных, представительских и других хозяйственных расходов ваших сотрудников.

Более 300 точек для снятия наличных

найти банкомат или офис.

Расчетные счета для ИП — инфографика

Информация была полезна?

29 оценок, среднее: 4.3 из 5

Необходимые документы для юридического лица

• Анкета на открытие счета
• Учредительные документы со всеми последними изменениями
• Лицензия (разрешение) на ведение деятельности
• Свидетельство о государственной регистрации
• Документы, которые подтверждают право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования или иной документ), на основании которых юридическое лицо пользуется зданием, помещением
• Информация о лицах, которые имеют право распоряжаться средствами на счете: паспорта и документы, подтверждающие полномочия
• Сведения о деятельности организации и информация о деловой репутации компании по форме банка
• Копия годовой бухгалтерской отчетности, налоговой декларации, аудиторского заключения
• Доверенности для распоряжения счетом лиц, которые указаны в карточке образцов подписей и оттиска печати
• Уведомление об учете в статрегистре Росстата

Условия валютного контроля в Челябинвестбанке для юридических лиц

В качестве агента валютного контроля банк выполняет следующие функции:

• Ставит на учет внешнеторговые контракты, кредитные договоры, присваивает им уникальные номера.
• Контролирует исполнение сторонами своих обязательств по валютной сделке (с оформлением ведомости банковского контроля).
• Принимает документы на валютный контроль в электронной и бумажной форме.
• Проверяет правильность оформления контрактов, обосновывающей документации и их соответствие нормам валютного законодательства.
• Проводит документарные операции в форме инкассо, аккредитива, гарантии.
• Продает и покупает валюту для организации.
• Консультирует по вопросам составления внешнеторгового контракта, справки о подтверждающих документах.
• Ведет переписку с иностранными банками по поручению компании-клиента.

Отзывы о валютных счетах и валютном контроле в Челябинвестбанке

Уже несколько лет занимаюсь ВЭД и обслуживаюсь в Челябинвестбанке. Открыла для компании счета в рублях, долларах и юанях. Несмотря на то, что банк региональный, крупным банкам он не уступает. Качественное обслуживание, простой интернет-банк, который синхронизируется с 1С, быстрое проведение валютных платежей. Все счета обслуживаются бесплатно.

Открыли для фирмы два счета в Челябинвестбанке, в рублях и валюте, на все ушло буквально пара дней. Оформляют по минимальному пакету документов, отчетность или рекомендации не просят. Условия в банке доступные, комиссии за переводы стандартные, за прохождение валютного контроля тарифы фиксированные, независимо от суммы контракта.

У меня своя небольшая фирма в Челябинске, малый бизнес, везу товар из Китая. Обслуживает меня Челябинвестбанк. Банк хоть и местный, но сервис на уровне. Работа вся ведется в дистанционном режиме, клиент-банк современный, даже есть мобильная версия, в которой также отражаются все операции. А обслуживание в этом банке более доступное, чем у федеральных сетей.

Отзывы предпринимателей об эквайринге в Челябинвестбанке

Мою компанию обслуживает Челябинвестбанк, в том числе по торговому эквайрингу. В банке большой выбор платежных терминалов, есть настольные и мобильные. Устанавливают их бесплатно. Тарифы рассчитывают индивидуально. Мне, как предприятию малого бизнеса, утвердили минимальную комиссию.

Поставила на сайт интернет-эквайринг, чтобы клиенты могли сразу же купить и оплатить выбранный товар. За услугой обратилась в Челябинвестбанк, поскольку сервис устанавливается без открытия счета и быстрее, чем у других банков, в которые я обращалась. Деньги на счет зачисляются в тот же день или на следующий, не дольше. Тариф меня устраивает.

У меня в магазинах стоят платежные терминалы от Челябинвестбанка. Заказывала их еще года два назад, подключили за пару дней, причем во всех торговых точках. Претензий к оборудованию или скорости расчетов нет. Правда, однажды был какой-то сбой, но нам быстро заменили аппарат на новый.

Итоговое сравнение расчетных счетов для ИП

Этапы открытия расчетного счета

Выберите подходящий банк

Нажмите кнопку «Подать заявку»

Индивидуальный предприниматель может работать и без расчетного счета. Такая привилегия есть не у всех юрлиц: например, для ООО работа без счета невозможна. Для ИП расчетный счет — вещь необязательная, но его наличие упрощает рабочий процесс и даже влияет на увеличение прибыли. К тому же вместе с расчетным счетом банки могут подключить и эквайринг.