Разница между деноминацией, девальвацией, ревальвацией

Невозможно игнорировать влияние внешних факторов на финансовую систему любой развитой страны. Национальные валюты укрепляются или обесцениваются в результате эволюционных процессов.

Ревальвация, деноминация или девальвация валюты — наиболее распространенные формы реформы. С помощью таких механизмов можно стабилизировать стоимость валюты и улучшить экономику государства.

Девальвация рубля: что это такое простыми словами

Девальвация — это снижение стоимости национальной валюты по отношению к валютам других государств. Этот механизм наиболее очевиден на примере резкого падения стоимости российской валюты в 2020 году.

Согласно данным ООН, основными причинами падения стоимости национальной валюты являются:

• Снижение размера валового внутреннего продукта,
• Снижение покупательной способности населения,
• Значительное снижение объема импортной продукции на рынке,
• Неопределенная экономическая ситуация в государстве.

Падение доверия населения к рублю в России следует за девальвацией национальной валюты. Однако это может быть использовано государством для получения преимущества в процессе девальвации.

Среди наиболее очевидных преимуществ девальвации национальной валюты можно назвать следующие:

• Сокращение валютных резервов, обеспеченных валютой;
• Увеличение спроса на товары отечественного производства;
• Развитие ранее заброшенных отраслей промышленности.

В результате девальвация может принимать как негативный, так и позитивный оборот. Падение курса национальной валюты воспринимается обычными людьми как простое повышение стоимости иностранных товаров. С точки зрения правительства, такое событие может освежить экономику и дать толчок ранее убыточным отраслям.

Что такое инфляция, ревальвация?

Когда цены на товары и услуги растут, возникает инфляция. Другими словами, цены на одни и те же товары со временем могут существенно вырасти.

Снижение покупательной способности населения и обесценивание национальной валюты рассматриваются экспертами как инфляция.

Инфляция может быть разделена на три типа в зависимости от темпов роста:

1. Ползучую
   Экономический процесс такого вида сопровождается ростом стоимости основных товаров и услуг на 3-5% ежегодно. Подобный вариант инфляции присущ развитым странам. Ползучая инфляция стимулирует спрос и способствует расширению всех отраслей промышленности.
2. Галопирующую
   Подобный вид инфляции характеризуется ежегодным ростом цен на 10-50%. Галопирующий вид экономического процесса характерен для развивающихся стран.
3. Гиперинфляцию
   Войны или экономический кризис в государстве иногда вызывают гиперинфляцию. Стремительное уменьшение стоимости валюты обусловлено бесконтрольным выпуском ничем не подкрепленных денежных средств. Рост цен при гиперинфляции составляет более 50% в годовом исчислении.

Стоимость сбережений может уменьшаться по нескольким причинам, в том числе:

• Снижение уровня валового внутреннего продукта;
• Увеличение эмиссии банкнот;
• Резкое расширение кредитования;
• Монополия в экономике.

Ревальвация валюты означает увеличение стоимости валюты по сравнению с золотом или иностранными активами. Процесс ревальвации, в отличие от девальвации, увеличивает стоимость государственных денег.

Чтобы провести переоценку во времена золотого стандарта, необходимо было значительно увеличить количество золота, которым была обеспечена валюта.

Когда привязка к металлу смещается, меры по ревальвации проводятся с помощью серьезных валютных интервенций. Те государства, экономика которых основана на ямайской системе, например, могут проводить ревальвацию, просто обменивая иностранную валюту на свою национальную.

Мнение эксперта

Демин Виктор Михайлович

Доктор педагогических наук, кандидат экономических наук, новатор, профессор.

Увеличение стоимости национальной валюты носит неоднозначный характер.

Ревальвационные экономические процессы в государстве характеризуются следующими четырьмя основными преимуществами:

• Снижение темпов инфляции;
• Снижение цен на товары и услуги в стране;
• Возможность покупать иностранные средства дешевле, чем раньше;
• Снижение темпов роста баланса.

У ревальвации национальной валюты есть несколько недостатков:

[colonizator_col]

• Увеличение стоимости экспортируемых товаров, способствующее снижению спроса на внешних рынках;
• Снижение инвестиций в экономику;
• Увеличение доли импорта;

[/colonizator_col]

[colonizator_col]

• Замедление или спад производства
• Уменьшение количества туристов.

[/colonizator_col]

Что такое деноминация, стагнация?

Говоря простым языком, деноминация — это акт замены банкнот на новые, меньшего номинала.

Например, в 1997 году в России банкнота номиналом 10 000 рублей была обменена на аналогичную 10-рублевую. Деноминация — это уменьшение номинальной стоимости банкнот в попытке упростить платежи и улучшить состояние государственных финансов.

После деноминации старые банкноты обычно используются в течение определенного периода времени, а затем постепенно выводятся из обращения. По истечении срока, объявленного правительством, старые банкноты полностью уничтожаются.

Ниже перечислены некоторые из основных преимуществ использования национальной валюты:

• Снизить стоимость выпуска новых банкнот,
• Значительно упростить расчеты
• Выявить скрытые доходы граждан при обмене старых банкнот на новые банкноты.

Стагнирующая экономика характеризуется застоем во всех аспектах экономики, включая торговлю и производство.

Типичные признаки экономики, находящейся в упадке:

1. Длительное отсутствие экономического роста
   При длительном застое производства товары становятся неконкурентоспособными. В странах со здоровой экономикой фиксируется ежегодный производственный рост.
2. Высокий уровень безработицы населения
   Ухудшение производства государства, вызванное стагнацией, серьезно влияет на денежную сферу и вызывает рост инфляции. Последняя, в свою очередь, сопровождается оттоком зарубежного капитала и ухудшением обеспечения предприятий.
3. Постепенное снижение уровня жизни
   Развитие инфляции и сокращение промышленного потенциала вызывают постепенное падение уровня жизни.

Как меняются цены после деноминации в разные годы.

Экономическая стагнация может быть разделена на:

1. Монополистическую стагнацию
   Отсутствие конкуренции в рамках рыночной экономики приводит к исчезновению стимулов для дальнейшего развития. Производители перестают контролировать качество продукции и могут устанавливать любую стоимость на продукты промышленности.
2. Переходную стагнацию
   Переход от плановой экономики к рыночной сопровождается процессом переходной стагнации. Данный вид стагнационных процессов гораздо более опасен, нежели монополистический, и может привести к полнейшему краху экономики.

Отличия девальвации от инфляции и стагнации

Стагнация, инфляция и девальвация относятся к разрушению экономики государства.

Однако, несмотря на внешнее сходство и взаимосвязь, эти экономические процессы в определенной степени отличаются друг от друга.

Отличия от инфляции

Процесс, в ходе которого стоимость национальной валюты обесценивается по сравнению с другими валютами. Изменение покупательной способности валюты на внутреннем рынке называется инфляцией.

Таким образом, государственные деньги удешевляются в силу характера экономических процессов.

В результате девальвации на международном рынке на один российский рубль можно купить меньше долларов, чем раньше. Рост инфляции происходит, когда за одну и ту же сумму денег в течение года можно купить меньше товаров, как импортных, так и отечественных.

Инфляция и девальвация: возможно ли одно без другого?

В странах с развитой экономикой девальвация не обязательно сопровождается инфляцией.

В развивающихся экономиках, таких как Россия, девальвация может привести к росту инфляции.

Разница между девальвацией и стагнацией

Застойная финансовая ситуация сопровождается ухудшением состояния экономики и уровня жизни. Конечно, стагнация может привести к инфляции и девальвации валюты государства.

Под девальвацией понимается снижение стоимости финансовых инструментов государства.

Понятия девальвации и стагнации принципиально различны, и в них задействованы разные экономические факторы.

Что общего между девальвацией, ревальвацией, деноминацией?

Те характеристики, которые влияют на экономические процессы государства, являются основными характеристиками, которые связывают эти три понятия.

Сколько стоят новые деньги по отношению к старым?

Девальвация способствует экспорту отечественной продукции, но в то же время увеличивает внешние долги и способствует росту импорта. В результате девальвация стимулирует рост производства и заставляет правительство инвестировать в ранее нерентабельные отрасли.

Ревальвация является обратной стороной девальвации. При повышении стоимости национальной валюты цена на импортные товары снижается, но одновременно падает экспорт. Ревальвация обменного курса снижает инвестиции и стимулирует движение капитала.

Это самостоятельный экономический процесс, в результате которого уменьшается номинал банкнот и монет.

Отличия ревальвации и деноминации

Как уже говорилось ранее, деноминация и переоценка — это два отдельных экономических процесса.

Также трудно сказать, в чем разница между девальвацией и деноминацией, поскольку эти понятия различаются.

Отличия от девальвации

Девальвация — это снижение относительной стоимости денег того или иного государства. Ревальвация относится к повышению его стоимости.

Ревальвируя свою валюту, страна импортирует больше товаров и инвестирует в иностранные предприятия.

Что общего между девальвацией и ревальвацией?

Ни один из этих процессов не обходится без влияния на национальную валюту.

Когда деньги обесцениваются, их цена падает; когда деньги переоцениваются, их цена возрастает.

Нуллификация

Путем нуллификации денежные знаки упраздняются.

Обычно нуллификация проводится в странах, где наблюдается высокая инфляция. Поскольку банкноты и монеты теряют свою значимость, правительство решает их нуллифицировать, то есть отменить.

В качестве примера можно привести Беларусь, которая в 2015 году прекратила выпуск банкнот достоинством 50 рублей. Эти банкноты уже больше не обменивались и были полностью ликвидированы к 2016 году.

Иногда валюты обнуляются, чтобы полностью заменить старые валюты новыми. Например, когда распался Советский Союз, все пятнадцать независимых государств обнулили свою валюту и выпустили собственные национальные банкноты.

К чему приводит девальвация национальной валюты?

Девальвация национальной валюты приводит к повышению конкурентоспособности отечественной продукции на международных рынках.

Если, например, стоимость российского рубля снизится, то государство получит выгоду:

• Увеличение экспорта в зарубежные страны;
• Увеличение промышленного потенциала;
• Снижение конкурентоспособности импортируемой продукции.

Девальвация валюты также негативно влияет на стоимость иностранных товаров, таких как компьютеры и мобильные телефоны.

Как это было в 2016 году.

Примеры в России

Трижды национальная валюта России подвергалась серьезной девальвации:

1. В 1998 году:
   Дефолт и ухудшение экономической обстановки стали причиной обвала российской валюты.
2. В 2008 году:
   Снижение курса рубля было обусловлено стремлением правительства привлечь как можно больше иностранного капитала.
3. В 2014 году:
   Ухудшение состояния рубля связано переходом экономики в период стагнации. Инфляция 2014 года обусловлена, прежде всего, новой экономической и внешнеполитической ситуацией.

2016 год стал для рубля несколько провальным:

• Санкции со стороны мировых экономик
• Прекращение торговых отношений с определенными партнерами.

Что такое деноминация национальной валюты

Деноминация валюты относится к обмену одной купюры или монеты на другую, меньшего номинала.

Лучшим примером того, как деноминация обнуляет деньги в дальнейшем, является Германия в 1923 году. Правительство Бундесвера обменяло десять триллионов рейхсмарок на новые на тот момент.

Деноминация: это хорошо или плохо?

Деноминация валюты не влияет на уровень жизни жителей страны при наличии нормальных условий. Идя на такой шаг, страна не пытается повысить стоимость своей валюты, а скорее упростить взаиморасчеты и улучшить свое экономическое положение.

Для большинства номиналов новая и старая валюта объединяются в течение установленного периода. Старые банкноты в конечном итоге выбрасываются банками. Требуется время, чтобы старые купюры были заменены новыми.

Правительства некоторых стран рассматривают деноминацию как способ поднять свою экономику за счет населения и предпринимателей.

Интересный подход к оценке других валют по отношению к отечественной.

Деноминационные мероприятия также проводятся в сопровождении с:

• Ограничение объема обмена,
• Ограничение срока действия старых банкнот и монет,
• Требование доказательства происхождения денег.

Кроме того, снижение номинальной стоимости валюты обычно сопровождается ростом инфляции. Из-за того, что правительство печатает дополнительные банкноты, оно забирает деньги у населения.

Белорусский вариант

За весь период своего существования Беларусь трижды проводила деноминацию банкнот. Последний раз сокращение количества нулей на банкнотах было завершено в 2016 году.

[expert_bq id=143]Курс обмена старых денег на новые равнялся 10 000 к 1. Курс доллара после деноминации валюты составил 1 к 2. В последствии, министерство финансов приняло решение изменить международный код белорусской валюты с BYR на BYN.

Деноминация снижает темп инфляции?

Замена нулей на банкнотах не уменьшает валютную инфляцию.

Кроме того, правительства некоторых стран без колебаний заменяют банкноты, выпуская большее их количество, что может привести к инфляции национальной валюты.

Какие могут быть последствия деноминации?

Среди деноминационных мер правительство стремится к тому, чтобы:

1. Упростить взаиморасчеты между гражданами:
   Уменьшение количества нулей существенно упрощает процесс подсчета цен.
2. Сократить траты на выпуск новых купюр:
   Количество крупных и мелких купюр после деноминации значительно уменьшается.
3. Выявить скрытые доходы:
   Граждане вынуждены нести скрытые от правительства деньги, дабы они попросту не аннулировались.
4. Укрепить национальную валюту:
   На первый взгляд кажется, что изымание излишка денежной массы из экономики сможет благотворно повлиять на инфляцию.

Важно грамотно заменить денежные билеты, чтобы стабилизировать экономику.

Если деноминация проведена неправильно или слишком поздно, то это может привести к:

1. Рост инфляции.
   Списание лишних нулей с банкнот на пике инфляции может серьезно ударить по экономической ситуации в стране.
2. Увеличение стоимости товаров и услуг.
   Стресс для граждан, вызванный заменой денег, вынуждает последних вкладываться в технику. Из-за повышенного спроса растет и стоимость товаров.
3. Падение доверия граждан к валюте.
   Пессимистически настроенные жители стремятся продать национальную валюту и приобрести билеты банков зарубежных государств.

Деноминация рубля в СССР и России

Что касается Союза Советских Социалистических Республик и современной России, то деноминация банкнот происходила несколько раз:

1. В 1922-1924 годах.
   За данный период времени правительство произвело три обмена. В 1922 году было произведено две замены валют. Кроме этого, в этом году появилась новая денежная единица – червонец, имевшая золотое содержание. В 1924 году был произведен обмен совзнаков на советские рубли в соотношении 50 000 к 1.
2. В 1947.
   Деноминация валюты производилась в соотношении 10 к 1. Обмен касался лишь купюр, номинал монет не изменился.
3. В 1961.
   Обмен монет и купюр на новые, за исключением 1, 2 и 3 копеек, производился в пропорции 10 к 1.
4. В 1997.
   Во время первой и последней в РФ деноминации банки России производили обмен 1000 к 1. Полноценное завершение замены денежных средств произошло лишь в 2003 году.

Деноминация валют примеры

Обмен валют и замена одной валюты на другую — частое явление в отношениях между государствами.

Замена банкнот на постсоветском пространстве была произведена в:

Что касается Советского Союза, то Эстония, Армения, Казахстан и Кыргызстан были единственными странами, в которых не было деноминации.

В следующей таблице представлены наиболее впечатляющие нулевые списания за всю историю:

Как деноминация может повлиять на вклады и экономику страны?

Для того чтобы изменить номинал денег, можно воспользоваться двумя способами:

1. Технический обмен.
   Процесс замены купюр и монет растянут во времени и носит технический характер.
2. Конфискация.
   Стремительное изъятие национальной валюты и запрет обмена на деньги других государств. Бизнес планы предпринимателей при таком методе деноминации полностью аннулируются ввиду недоступности зарубежных валют.

Деноминация часто проводится после периода гиперинфляции и скачка цен на сырьевые товары.

Деноминация валюты обычно благоприятно влияет на экономику и повышает настроение граждан.

Зачем и как она проводится

Деноминация происходит либо после кризиса, либо после крупных военных действий. Несколько стран, участвовавших во Второй мировой войне, имеют деноминированные валюты.

Цель списания лишних нулей на банкнотах состоит в том, чтобы добиться следующего:

• Сократить расходы на печатание денег;
• Улучшить настроение граждан;
• Укрепить валюту по отношению к иностранной валюте;
• Выявить незадекларированные доходы граждан;
• Облегчить расчеты между жителями страны.

Переход от одной валюты к другой привел к тому, что многие магазины стали устанавливать два ценника.

Деноминация рубля в России в 1998 году

Реформа 1998 года была вызвана необходимостью того, что

• Высокий уровень инфляции,
• Необходимость повышения обменного курса по отношению к доллару,
• Ликвидация бартера,
• Выявление «серых» доходов.

Сокращение нулей на банкнотах в 98-м году оказало разрушительное воздействие на экономику государства. В последующие после деноминации годы большинство товаров значительно подорожало, что привело к падению покупательной способности и обнищанию населения.

Чем грозит деноминация рубля?

Деноминация рубля не представляет серьезной угрозы для государства. В настоящее время нет никаких предпосылок для замены денег.

Задачи и последствия деноминации

При проведении деноминации основные задачи, которые ставит перед собой правительство, подразделяются на три категории:

• Улучшение инвестиционного климата;
• Укрепление национальной валюты;
• Повышение легкости обращения денег;
• Снижение затрат на печатание новых банкнот;
• Снижение транспортных расходов на доставку больших сумм денег в финансовые учреждения.

Определить результаты деноминации довольно сложно. В СССР и России происходил многократный обмен банкнот, и каждый обмен имел свои последствия. Из-за падения курса, совпавшего с деноминацией в 1998 году, все потеряли свои сбережения.

Как заработать на деноминации?

Заработать на валюте, которая выходит из обращения, можно несколькими способами:

1. Продажа монет.
   Стоимость изъятых из оборота монет может достигать 40 000 и более рублей за единицу.
2. Продажа купюр.
   Купюры с красивыми номерами могут быть проданы за 3 и более тысячи российских рублей.
3. Создание из банкноты сувенира.
   Банкноты имеют семизначный шифр, поэтому можно попробовать набрать данный номер и продать купюру человеку по ту сторону телефона.
4. Хранение редких денежных единиц.
   Ежегодно редкие купюры с красивыми номерами дорожают на 10%.

Заключение

В статье рассматриваются виды экономических факторов, прямо и косвенно влияющих на стоимость национальных валют. Существуют доказательства того, что негативные экономические условия иногда могут способствовать оживлению экономики и улучшению жизни простых граждан.