Как пополнить расчетный счет в тинькофф банке для ип

Бывает, компании нужны деньги на развитие — закупку товаров, маркетинговое продвижение, аренду склада, а на счете их не хватает. Зато у участника ООО нужная сумма есть и он хочет перевести ее на счет.

Рассказываем, какие способы пополнения есть для ООО и как внести деньги на расчетный счет без уплаты налога.

В системе Тинькофф Бизнес клиенты смогут просматривать счета на оплату, оплачивать их онлайн в личном кабинете или мобильном приложении. Величина комиссии за операцию зависит от способа оплаты и подключенного у клиента тарифного плана.

Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес

Как оплатить выставленный счет через Тинькофф

Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке

Рассмотрим, как пополнить расчетный счет ИП. На деле это предельно простая финансовая операция, и у предпринимателей есть сразу 4 варианта ее выполнения. Но важно не забывать о возможной комиссии и о том, что ФНС может распознать пополнение как прибыль. Подробности — на Бробанк.ру.

Открытие счёта онлайн% на остаток по счетуПодключение 0 ₽Бизнес-карта 0 ₽

Увеличьте ваши шансы, мы поможем найти самое выгодное предложение, отправьте заявку на получение расчетно — кассового обслуживания

Название организации или ИНН

АО «Тинькофф Банк»

Что важно знать об открытии расчетного счета для ИП в Тинькофф Банке

Можно ли подключить онлайн-кассу для ИП в Тинькофф Банке?

Да, услуга входит во все тарифные планы. Условия ее предоставления обсуждаются дополнительно и зависят от специфики работы ИП.

Можно ли одновременно открыть РКО и зарегистрировать ИП в Тинькофф?

Как внести наличные на расчетный счет ИП в Тинькофф?

Как сменить тариф на РКО для ИП в Тинькофф Банке?

Какие нужны документы для открытия счета ИП в Тинькофф?

Можно ли открыть расчетный счет в Тинькофф для ИП без посещения офиса?

Как оплатить обслуживание на год вперед?

Оплатить годовое обслуживание и дополнительные услуги можно в личном кабинете в разделе «Тарифы». Чтобы оплатить обслуживание за год в приложении — напишите в чат. Авансом можно оплатить год или сразу несколько лет.

Как сэкономить на обслуживании расчетного счета?

Оплачивайте обслуживание сразу на год — и получите два месяца бесплатно.

За обслуживание можно не платить вовсе, вот что для этого нужно:

Сколько нужно платить, если не пользуюсь счетом?

Вы не платите деньги на Простом тарифе, если нет операций по счету. Ограничений по сроку нет. Возьмем плату, если:

• примете деньги от контрагента;
• воспользуетесь бухгалтерским обслуживанием.

На других тарифах плату списываем ежемесячно, даже если не было движений по счету. Если временно нет поступлений или не ведете бизнес, перейдите на Простой тариф.

Что важно знать о тарифах Тинькофф Банка для малого бизнеса

Какие нужны документы для открытия счета для юридических лиц в Тинькофф?

Для заключения договора РКО с Тинькофф Банком требуется стандартный комплект документов, который включает: онлайн-заявку, регистрационную и учредительную документацию, паспорт и полномочия руководителя.

Можно ли открыть РКО в Тинькофф для юридических лиц без посещения офиса?

Можно ли подключить онлайн-кассу для малого бизнеса в Тинькофф?

Застрахованы ли средства юрлица на расчетном счете в Тинькофф?

Как внести наличные на расчетный счет юрлица в Тинькофф?

Как закрыть расчетный счет юридического лица в Тинькофф?

Какие есть варианты пополнения карты?

Есть несколько способов пополнить карту World of Tanks.

С карты другого банка. Перевести деньги со своей карты другого банка можно через приложение Тинькофф, личный кабинет на tinkoff.ru и специальный сервис для переводов с карты на карту. С нашей стороны комиссии нет, но ее берут некоторые банки-отправители — в этом случае комиссия не отображается в Тинькофф.

С другой карты Тинькофф — в приложении и личном кабинете Тинькофф мгновенно и без комиссии. Перешлите отправителю номер телефона, договора или вышлите запрос на перевод — это особенно удобно, если собираете деньги на что‑то конкретное, например на общий подарок. Если отправитель рядом, он может перевести вам деньги по Bluetooth. Как запросить перевод и организовать сбор денег

— из любого банка без ограничений по сумме со стороны Тинькофф. Деньги зачислят максимум на следующий рабочий день. Как найти реквизиты счета

Наличными у партнеров банка — в тысячах точек по всей России. Для пополнения понадобится номер договора или карты и паспорт. Пополнить без комиссии можно на сумму до 150 000 ₽ за расчетный период, при превышении лимита комиссия составит 2% от суммы превышения. Карта с точками пополнения

Получать зарплату на карту. Заполните заявление о начислении зарплаты на карту World of Tanks и отнесите в бухгалтерию. Бланк заявления о переводе зарплаты

Получать пенсию на карту. У регионального отделения ПФР должна быть договоренность с банком о возможности перевода пенсии на его карту. Уточнить, есть ли такая договоренность у вашего ПФР, можно в чате или по телефону Подать заявление о переводе пенсии на карту Тинькофф можно , через территориальное отделение пенсионного фонда, или через Госуслуги.

Как найти реквизиты счета и номер карты?

Реквизиты счета можно посмотреть в приложении Тинькофф или в личном кабинете на tinkoff.ru:

Какая комиссия за пополнение карты?

0 ₽, если пополнять карту:

• через Систему быстрых платежей до 100 000 ₽;
• с другого счета Тинькофф.

Другие банки могут взимать свою комиссию за переводы:

• через СБП свыше 100 000 ₽ в месяц — до 0,5% от суммы превышения и не более 1500 ₽ за операцию;
• по реквизитам счета — от 1% от всей суммы;
• по номеру карты — от 0,75% от всей суммы.

Размер комиссии можно уточнить в поддержке банка, откуда делаете перевод. С нашей стороны комиссии не будет.

Если переводите из Сбера в Тинькофф больше 100 000 ₽ за раз

Мы автоматически компенсируем комиссию Сбера.

Сумму комиссии — максимум 150 ₽ — зачислим на счет вашей карты Тинькофф в течение одного рабочего дня. Компенсацию можно получить два раза за календарный месяц.

Еще вы можете пополнить счет через партнеров банка. До 150 000 ₽ — без комиссии. Если переводите больше, комиссия составит 2% от суммы превышения. Найти партнера для пополнения карты

При пополнении у партнеров вам может понадобиться паспорт РФ и номер договора. Как найти номер договора

Можно ли привязать карту другого банка к Тинькофф, чтобы регулярно пополнять с нее свою карту?

Еще карта другого банка привяжется автоматически, если пополнить с нее карту Тинькофф в личном кабинете на tinkoff.ru.

Пополнить карту Тинькофф картой другого банка

Какая комиссия за пополнение счета?

Стоимость зависит от тарифа и способа пополнения:

Комиссия за пополнение через банкоматы Тинькофф

0,1%, мин. 79 ₽

0,1%, мин. 59 ₽

Комиссия за пополнение через банкоматы других банков и партнеров

Премиальное обслуживание на тарифе «Профессиональный» увеличивает лимит бесплатного пополнения счета в банкоматах Тинькофф до 5 000 000 ₽. Чтобы подключить премиальное обслуживание, обратитесь к персональному менеджеру.

Лимиты устанавливаются на месяц. Для пополнения через банкоматы нужна бизнес-карта.

Как пополнить расчетный счет без комиссии?

Пополнить счет без комиссии можно:

• переводом с расчетного счета в другом банке;
• со своей дебетовой карты по реквизитам счета;
• в банкоматах Тинькофф в пределах бесплатного лимита.

Лимит на бесплатные пополнения через банкоматы Тинькофф зависит от вашего тарифа:

Какая комиссия за пополнение инкассационного счета?

При пополнении инкассационного счета в офисах МТС, «Билайна», «Евросети», «Золотой короны», «Контакта» и «Юнистрима» взимается комиссия по тарифу:

Комиссия за пополнение через инкассацию

При пополнении в других пунктах может взиматься дополнительная комиссия посредника.

«На Продвинутом» и «Профессиональном» тарифах есть пакет «Пополнения без комиссии», с которым можно в течение месяца вносить без комиссии:

• до 1 000 000 ₽ на «Продвинутом», цена пакета — 490 ₽;
• до 2 000 000 ₽ на «Профессиональном», цена пакета — 990 ₽.

Какая комиссия за квазикэш?

В рамках каждого тарифа есть бесплатный лимит на квазикэш. Это 1000, 3000 или 15 000 ₽ на Простом, Продвинутом и Профессиональном тарифах соответственно.

Все, что переводите сверх лимита, — с комиссией как за снятие наличных. Комиссия за снятие наличных — в тарифах, в таблице комиссий

Комиссия за снятие наличных с бизнес‑карт по тарифам Тинькофф

Комиссия зависит от вашего тарифа.

Комиссия за переводы физлицам в Тинькофф и по номеру карты в другие банки

Также комиссию можно посмотреть в мобильном приложении или личном кабинете Тинькофф Бизнеса:

Какая комиссия за переводы на личную карту ИП?

Для ИП есть лимит на бесплатные переводы со счета на свои личные карты Tinkoff Black или Tinkoff Platinum. Он зависит от карты и тарифа. Посмотреть свой лимит на бесплатные переводы

Если превысить бесплатный лимит, ИП платит комиссию за перевод денег с бизнес-карты как юрлицо.

Комиссия за перевод себе на дебетовую карту Тинькофф

Дополнительная комиссия за переводы в другие банки

Полные условия тарифов и комиссий Тинькофф Бизнеса

Какая комиссия за платежи?

Стоимость платежа зависит от тарифа и получателя. Платежи в налоговую или бюджет отправляем бесплатно. Условия в разделе «Пакеты»

На любом тарифе можно подключить пакет «Межбанки — без комиссии»: он отключает дополнительную комиссию за межбанковские переводы. Выгодно, если совершаете много платежей. Стоимость пакета фиксированная и зависит от тарифа.

Первые два месяца на  тарифах подключаем пакет «Межбанки — без комиссии» бесплатно.

Если подключите опцию «Премиум» на Профессиональном тарифе — все переводы бесплатные.

Пополнение счета третьим лицом

По сути, кто угодно может сделать вам перевод на ту же бизнес-карту. Но для налоговой это будет уже выручка, а не внесение собственных средств, соответственно, наступят обязательства.

Но при этом, если третье лицо придет в банкомат с вашей бизнес-картой и положит на нее деньги, для системы пополнение выполнил сам ИП. А если у плательщика есть доверенность от имени ИП (или он указан в карточке с образцами подписей), то он может пополнять его расчетный счет через кассу, и это будет считаться внесением собственных средств.

Пополнение со своего счета или карты физического лица

Индивидуальные предприниматели могут иметь и счета для бизнеса, и личные счета, оформленные на физическое лицо. И вполне можно пополнить свой бизнес-счет личными деньгами с “гражданского” счета.

Платеж можно провести через банкинг. Открываете банкинг физического лица, выбираете раздел переводов, вносите реквизиты и подтверждаете операцию. Удобнее делать перевод на свою бизнес-карту, зачисление будет моментальным. Можно положить деньги и по реквизитам расчетного счета ИП, тогда платеж будет идти 2-3 дня.

Какие бонусы у РКО для ИП от Тинькофф Банка?

Открытие расчетного счета предоставляет право на получение трех бонусов, выраженных в следующих суммах:

• до 8 тыс. руб. на ведение рекламной кампании в соцсети ВКонтакте;
• до 10 тыс. руб. на аналогичные цели в Яндексе;
• до 50 тыс. руб. на рекламные услуги сервиса myTarget, предоставляемые посредством Одноклассников и ВКонтакте.

Какой тариф выбрать в Тинькофф Банке для юр. лиц?

Каждый представленный банком Тинькофф тариф – это по-своему удобный сервис, включающий в себя определенный перечень возможностей. Выбирать следует опираясь на потребности компании и отзывы других клиентов:

• Тариф «Простой» подходит начинающим компаниям или тем фирмам, которые не ведут активную деятельность.
• «Продвинутый» усредненный вариант, который подходит относительно крупным компаниям. Благодаря возможностям альтернативной оплаты некоторых услуг можно значительно расширить функциональность этого тарифного плана.
• «Профессиональный» тариф предоставляет должный пакет услуг для полноценного обслуживания крупных организаций, активно работающих со счетом.

Частые вопросы

Если вы просто пополняете свой расчетный счет ИП, например, для безналичного расчета с поставщиком, то при расчете налога этот платеж не будет учитываться. Но при выполнении операции нужно поставить к ней метку, что это внесение на счет личных средств.

Как получить в банке карту для внесения денег на расчетный счет ИП?

Можете заказать ее через банкинг, если он предусматривает такую возможность. Если нет, тогда придите в отделение банка с паспортом и документами по ИП.

Какие реквизиты нужны для пополнения со счета физического лица?

Нужны следующие реквизиты счета ИП: наименование самого ИП, БИК и ИНН банка, номер счета и назначение платежа — Пополнение личными средствами.

Как лучше всего пополнять расчетный счет?

Самый удобный вариант для любого вида бизнеса — через банкомат с помощью бизнес-карты. Это и удобно, и комиссия будет самая небольшая.

Как пополнить свой счет ИП бесплатно?

Это возможно, только если ваш тариф предполагает какую-то бесплатную возможность. Смотрите в тарифы.

• Беспроцентный заем подходит, если участник ООО планирует пополнить счет компании, а позже вернуть деньги. При беспроцентном займе в договоре важно указать, что проценты по займу начисляться не будут.
• Финансовая помощь подходит, если компании срочно нужны деньги и участник ООО не планирует их возвращать. Пополнять счет через финансовую помощь выгоднее участнику, чья доля в уставном капитале компании 50% и выше. Так компании не придется платить налог с этих денег.
• Вклад в имущество без увеличения уставного капитала подходит, когда пополнить счет хотят все участники ООО. Размер вклада пропорционален долям участников в уставном капитале, если иное не предусмотрено уставом и решением общего собрания участников. Чтобы вложить деньги в имущество, в уставе ООО должен быть пункт, который позволяет это сделать.

Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес

Получить информацию по выставленным счетам можно в личном кабинете Тинькофф Бизнес.

• Авторизуйтесь в личном кабинете.
• Откройте раздел «Счета и платежи».
• Перейдите в подраздел «Входящие», вкладка «Выставление счета».

При создании счета контрагентом через интернет-банк Тинькофф банка, он мгновенно попадает в личный кабинет пользователя.

Преимущества открытия РКО в Тинькофф Банке для ИП

Решение открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф Банке предоставляет сразу несколько преимуществ:

• отсутствие необходимости лично посещать банк – все необходимые для подписания документы по указанному клиентом адресу привезет сотрудник банка;
• длинный операционный день, который предусматривает возможность круглосуточного проведения операций внутри банка и остальных платежей – с часа ночи до 9 вечера по Москве;
• ежемесячное снятие наличных без комиссии в размере от 0,4 до 1,0 млн. руб. – в зависимости от выбранного тарифа;
• обеспечение безопасности проведения операций системой одноразовых СМС-паролей;
• предоставление льготных условий кредитования, в том числе — в рамках овердрафта;
• закрепление за каждым ИП личного менеджера;
• несколько вариантов тарифов, позволяющих подобрать оптимальный.

Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке

Тинькофф бизнес предлагает клиентам сервис Invoice для бизнеса, поэтому оплатить счет, выставленный клиентом другого банка, можно без введения реквизитов получателя денежных средств. Достаточно получить счет в электронном виде и сохранить в формате PDF или JPEG. Это экономит время и исключает возможность ошибок при формировании платежного поручения.

Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес, выставленный в другом банке:

• В личном кабинете перейти во вкладку «Создать платеж».
• Перетащить или загрузить сохраненный файл.
• Платежное поручение будет сформировано автоматически.
• Проверить реквизиты и сумму платежа.

Какие бонусы у РКО для клиентов Тинькофф Банка?

• до 10 тыс. руб. для проведения рекламной кампании в Яндексе;
• до 8 тыс. руб. на аналогичные цели с использованием ресурсов социальной сети ВКонтакте;
• до 50 тыс. руб. на рекламу посредством ресурса myTarget сразу в двух социальных сетях – Одноклассники и ВКонтакте.

Резюме

Оплачивать счета через Тинькофф Бизнес могут ООО или предприниматели, подключившие интернет-банк.

Если счет выписан в системе Тинькоф Бизнес, он моментально попадет в раздел неоплаченных счетов, откуда его можно сразу оплатить.

Если счет выписан клиентом другого банка, нужно сохранить его на своем устройстве и загрузить при формировании платежа. Платежное поручение будет сформировано автоматически.

Финансовая помощь

Кому подходит. Это самый простой способ. Подходит, если нужно быстро пополнить счет компании и участник не планирует возвращать вложенные деньги.

Какие документы оформить. Соглашение о безвозмездной финансовой помощи. В соглашении участник ООО указывает сумму и уточняет, когда и каким способом пополнит счет.

Часть соглашения о сумме и сроки внесения финансовой помощи

В назначении платежа при переводе денег важно указать дату и номер соглашения, чтобы у банка и налоговой не было вопросов об источнике поступления. Например, «Материальная помощь учредителя по соглашению от 12.08.2021 № 2».

Облагается ли налогом. Да, если доля участника в уставном капитале ООО менее 50%, то компания должна учесть финансовую помощь в доходах и заплатить налог согласно налоговому режиму. Если доля участника 50% и более, то финансовая помощь от него налогом не облагается.

Можно ли вернуть деньги. Нет, участник дарит эти деньги компании.

Проводки по бухучету. Дебет 51 (50), кредит 83 — получена безвозмездная финансовая помощь от участника общества.

Тарифы на РКО в Тинькофф Банке для малого бизнеса

Для юридических лиц в Тинькофф банке действуют три основных группы тарифов:

1. Простой. Открытие такого счета будет стоить 490 рублей. В рамках выбранного тарифного плана ООО получит следующие преимущества:

• В Тинькофф платежи — бесплатно. Платежи в другие банки по 49 рублей/штука.
• Начисляется 0,5% на минимальный остаток денег на счету.
• До 400 тысяч рублей в месяц можно бесплатно перечислять на свои карты.
• Снятие средств или перевод другому физлицу: 1,5% + 99 рублей. Максимальная сумма 400 тысяч рублей/месяц.
• Пополнение счета: 0,3%, но не менее 290 рублей.

2. Продвинутый. Открывать такой счет рекомендуется более крупным бизнес-компаниям. Стоимость составляет 1990 рублей/месяц.

• В Тинькофф платежи — бесплатно. Платежи в другие банки 29 рублей/штука. Как вариант можно заплатить один раз 990 рублей и все платежи за месяц будут бесплатными.
• 1% на остаток.
• Бесплатный перевод на свою карту до 700 тысяч рублей.
• Перевод на другую карту: 1% + 79 рублей.
• Пополнение счета: 0,25%, но не менее 290 рублей. Как вариант можно единожды заплатить 990 рублей и три раза подряд вносить деньги бесплатно.

3. Профессиональный. Подходит крупным предпринимателям и тем клиентам, которые активно работают со счетом. Стоимость составляет 4990 рублей/месяц.

• Каждая платежка в другие банки стоит 19 рублей. В Тинькофф платежи — бесплатно. Можно один раз в месяц платить 1990 рублей и все платежи будут бесплатными.
• 2% годовых ежедневно начисляется на счет.
• Бесплатный перевод на свою карту до 1 миллиона рублей.
• Перевод на другую карту: 1% + 59 рублей.
• Пополнение счета: 0,15% от суммы, но не меньше 290 рублей. Вместо этого можно заплатить 1490 рублей и получить 5 бесплатных пополнений.

4. Премиальное обслуживание. Месячная стоимость тарифа – 24,99 тыс. руб. Позволяет гибко настроить схему взаимодействия с банком, включая:

• адаптацию под специфику бизнеса;
• переводы гражданам без взимания комиссии;
• бесплатную выдачу зарплаты и дивидендов;
• подключение опции Open API для быстрого и беспроблемного обмена данными;
• начисление до 3% на остатки по расчетному счету.

• Онлайн-касса: от 16,5 тысяч рублей.
• Эквайринг: от 1,79% от платежа.
• Стоимость выписки: от 2990 рублей. Цена зависит от выбранного тарифного плана.

Преимущества открытия РКО для Тинькофф Банке

• получение банковских реквизитов непосредственно в день заявки;
• совершение финансовых операций внутри банка в круглосуточном режиме, а внешних платежей – с часа ночи до 9 вечера;
• начисление процентов на остаток на расчетном счете;
• льготные условия предоставления овердрафта;
• закрепление за каждым корпоративным клиентом персонального менеджера;
• быстрая и беспроблемная работа с банком со стационарного компьютера, ноутбука или любого мобильного устройства, включая планшет или смартфон.

Часто задаваемые вопросы

Величина комиссии зависит от тарифного плана, которым пользуется клиента банка. Плата за операцию 19–49 руб., есть бесплатные переводы. Сервис Invoice для бизнеса позволяет принимать счета на оплату по QR-коду через систему быстрых платежей, с комиссией 0,7%.

Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?

Для корректной работы системы рекомендуется первый платеж осуществить в личном кабинете, затем с переводами через мобильное приложение проблем не возникнет.

Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?

Позвоните на горячую линию по номеру телефона 8 800 755-75-49 или свяжитесь со специалистами в личном кабинете или мобильном приложении.

Как положить деньги на счет ИП через кассу

Второй вариант — воспользоваться кассой банка, который обслуживает счет по РКО. Опять же, хорошо, если у банка много отделений, например, как у Сбера или Альфа-Банка. Тогда всегда можно обратиться в ближайшее.

Крайне мало банков позволяют пополнять расчетные счета для бизнеса через сторонние организации на своих же условиях. Такое может встретиться только у банков, работающих онлайн. Например, клиенты Модульбанка могут пользоваться кассами банка Открытие.

Как происходит пополнение:

• Приходите в отделение банка с паспортом, документами по ИП и наличными деньгами.
• В порядке очереди проходите в кассу. В некоторых банках сначала нужно подойти к менеджеру для составления приходного кассового ордера, а уже после иди с ним в кассу. В других ордер сразу формирует кассир.
• Вносите в кассу наличные, получает подтверждающие внесение средств документы.

Обратите внимание, что при использовании кассы зачисление не будет быстрым. Такой платеж может доходить до счета 2-3 рабочих дня.

Способы перевода денег на счет ООО

Просто перевести личные деньги на счет компании участник ООО не может. Для этого нужно основание. По сути, это то, на что компании нужны дополнительные деньги. К примеру, в качестве основания может быть пополнение оборотных средств, оплата за товары, работы или услуги, безвозмездная передача денег.

Участник может пополнить счет ООО одним из четырех способов:

• предоставить заем;
• вложить деньги в имущество компании без увеличения уставного капитала;
• перевести деньги в качестве финансовой помощи;
• увеличить уставный капитал.

Самые распространенные способы — беспроцентный заем и вклад в имущество без увеличения уставного капитала. Они помогают быстро пополнить счет, а участник сохраняет право вернуть вложенные деньги.

Во всех случаях внести деньги можно наличными или безналичным переводом. Например, через банкомат, личный кабинет на сайте банка, в отделении или напрямую в кассу компании. Но перед этим нужно оформить несколько документов. Разберем каждый из способов пополнения счета ООО.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП?

Главным преимуществом сотрудничества с Тинькофф Банком выступает работа с клиентом в режиме онлайн на финансово выгодных для последнего условиях. Это объясняется отсутствием у кредитной организации собственных офисов, расположенных в различных городах страны. Более того, даже банкоматы Тинькофф банка стали появляться сравнительно недавно.

Процедура открытия счета предусматривает три простых шага, которые должен осуществить предприниматель:

• Заполнение заявки на заключение договора на РКО непосредственно на сайте банка. Перейти на нужную страницу можно при помощи сервиса, размещенного на нашем портале. При этом клиент представляет основные сведения, которые необходимы для подготовки и заключения контракта на рассчетно-кассовое обслуживание.
• Предоставление документов, подтверждающих указанные в заявке и анкете клиента данные. Тинькофф Банк для ИП требует стандартный набор документов, представленных в электронном формате и прикрепленных к онлайн-заявке на открытие счета. В него входят сканы паспорта, свидетельства о регистрации, выписка из реестра и другие подобные юридические и финансовые бумаги.
• Встреча с представителем банка для подписания договора на РКО. Несмотря на предоставление банковских услуг исключительно в дистанционном режиме, заключение контракта предусматривает необходимость личного присутствия клиента с целью получения «живой» подписи.

Продолжительность первых двух этапов составляет 5-10 минут. Встреча с работником Тинькофф Банка продолжается 15-20 минут. В результате, процедура открытия счета занимает не более получаса, что подтверждается многочисленными отзывами клиентов финансовой организации.

Увеличение уставного капитала

Увеличение уставного капитала — сложная процедура. Если деньги на развитие компании нужны здесь и сейчас, этот способ не подойдет.

Уставный капитал увеличивают, когда компания хочет поднять шансы на получение кредита, участие в тендере или для привлечения инвесторов. Если компании срочно нужны деньги на оплату поставщикам, аренду или покупку товаров, лучше выбрать заем или финансовую помощь.

Как оплатить выставленный счет через Тинькофф

Счет можно оплатить в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнес.

В личном кабинете Тинькофф Бизнес

Как оплатить счет через Тинькофф Бизнес в личном кабинете, если он выставлен контрагентом через интернет-банк Тинькофф Банка:

В приложении Тинькофф Бизнес

Если вы пользуетесь мобильным приложением Тинькофф Бизнес, сможете оплатить счет через него:

Этот способ также работает, если оба клиента работают через интернет-банкинг Тинькофф Банка.

Вклад в имущество компании без увеличения уставного капитала

Кому подходит. Подходит, если вклад хотят внести все участники ООО и они не планируют возвращать деньги. Вложить деньги в имущество можно, если это предусмотрено уставом компании.

Пример пунктов устава ООО с несколькими участниками

Если в уставе не сказано, что участники могут вкладывать деньги, то этот пункт нужно внести. Без него вклад в имущество ООО невозможен.

Пример пункта устава ООО с единственным участником

Чтобы добавить пункт о вкладах, нужно провести собрание участников ООО и договориться о поправках в устав. Затем нужно собрать документы, уплатить госпошлину 800 ₽ и подать их в налоговую. Налоговая зарегистрирует изменения устава в течение пяти рабочих дней со дня подачи документов.

Какие документы оформить. Чтобы сделать такой вклад, нужно оформить протокол общего собрания. В протоколе надо указать, что участники хотят вложить конкретную сумму в имущество компании.

Пример части протокола общего собрания о внесении вкладов в имущество

Вклад вносят все участники ООО пропорционально их долям в компании, если иное не предусмотрено уставом и решением общего собрания участников.

В ООО три участника. Доля двух — по 25%, доля третьего — 50%. Участники решили пополнить счет компании и внести вклад в имущество 200 000 ₽. Участники с долей по 25% внесут по 200 000 ₽ × 25% = 50 000 ₽. Третий участник внесет 200 000 ₽ × 50% = 100 000 ₽.

Если в ООО единственный участник и вклад вносит он, основанием пополнения счета для налоговой будет его решение.

Облагается ли налогом. Нет.

Как участнику ООО вернуть вложенные деньги. По умолчанию компания не возвращает вклад. Когда участник вносит вклад, имущество становится собственностью компании. Просто так участник не сможет его забрать.

О возврате вклада в имущество нет норм в законе об ООО или в гражданском кодексе, но и прямого запрета тоже нет. Поэтому если условия и правила возврата будут прописаны в уставе ООО, то вернуть вложенные деньги можно.

Проводки по бухучету. Дебет 51 (50), кредит 83 — получен денежный вклад участника в имущество общества.

Заявку на открытие счета нужно подать онлайн на сайте банка. Клиент заполняет форму, указывая свои контакты для связи.

Как быстро я получу реквизиты?

Все счета предпринимателей застрахованы на единую сумму – 1 млн. 400 тысяч рублей.

Как сменить тариф?

Тариф на РКО предприниматель всегда может поменять на сайте Тинькофф Банка в личном кабинете.

Как снять наличные без комиссии?

Без комиссии можно снимать наличные в банкоматах Тинькофф и банков-партнеров. По каждому тарифному пакету установлен ежемесячный лимит на снятие средств без оплаты комиссии.

Как внести наличные?

Вносить наличные на счет можно несколькими способами:

• через банкоматы Тинькофф и банкоматы банков-партнеров;

• межбанковскими платежами (переводы с карт других банков);

• через терминалы и кассы банков-партнеров.

Как быстро отправляются платежи?

Платежи перечисляются максимально быстро, до 24 часов.

Как избежать блокировки счета?

Получить консультацию по всем вопросам РКО можно по телефону горячей линии банка – 8 800 555-77-78 (звонки по России) или онлайн на сайте Тинькофф (чат с консультантом).

Какие услуги и возможности входят в РКО?

• Открытие и обслуживание расчетного счета банка Тинькофф как в рублях, так и в иностранной валюте.
• Начисление процентов на остаток счета.
• Услуги «Мобильный банк» и «Интернет-банк».
• Перечисление и переводы средств на свои или сторонние счета открытие как в банке Тинькофф, так и в других финансовых организациях.
• Учет контрактов.
• Пополнение счета любым удобным и доступным способом.
• Выпуск карт, привязанных к счету.
• Эквайринг и онлайн-эквайринг.
• Оформление и выдача справок/выписок.
• Услуги СМС-информирования о состоянии счета.
• РКО в Тинькофф банке также включает в себя валютный контроль.

Какие услуги входят в РКО?

Заключение договора РКО с Банком Тинькофф открывает доступ к следующему набору услуг:

• самоинкассация, открывающая возможность удобного и быстрого внесения наличных на счет, снятия денежных средств в банкоматах Тинькофф и банков-партнеров;
• ведение онлайн-бухгалтерии со сдачей деклараций и уплатой необходимых сумм в бюджет и страховые фонды;
• мобильное приложение с открытием личного кабинета и возможностью удобного управления расчетным счетом;
• интернет- и торговый эквайринг с предоставлением, установкой и настройкой необходимого оборудования;
• программа кредитования покупателей на выгодных для всех заинтересованных сторон условиях;
• предоставление различных банковских услуг с дополнительными льготами и преференциями.

Заем от участника ООО

Кому подходит. Заем — простой способ внести деньги, когда нужно пополнить счет быстро. Подходит, если участник ООО планирует вернуть деньги.

Какие документы оформить. Нужен договор займа. В договоре следует указать сумму, срок займа и условия, на которых участник его дает. Участник может дать заем под проценты или оформить беспроцентный заем.

Пример пунктов договора о сумме беспроцентного займа

Если заем беспроцентный, важно указать это условие в договоре. Если просто пропустить пункт о процентах, то ООО придется начислить их по ключевой ставке Банка России и выплатить участнику.

Если участник ООО дает заем под проценты, компания должна удержать с выплаченных процентов НДФЛ. При этом сумму процентов можно включить в расходы компании, если она на ОСНО или УСН «Доходы минус расходы».

Учредитель дал компании заем 300 000 ₽ под 6%. Срок возврата займа — 1 год. Помимо суммы займа, компания должна выплатить проценты: 300 000 ₽ × 6% = 18 000 ₽.

Бухгалтер может отразить 18 000 ₽ в расходах компании и снизить налог на прибыль. При этом компания удерживает НДФЛ с дохода учредителя: 18 000 ₽ × 13% = 2340 ₽.

В результате при возврате займа учредитель получит 300 000 ₽ + 18 000 ₽ − 2340 ₽ = 315 660 ₽.

Как участнику ООО вернуть вложенные деньги. Компания обязана вернуть деньги участнику в срок, который указан в договоре, по частям или целиком. Если в договоре не указать срок возврата, компания обязана вернуть деньги в течение 30 дней после того, как участник потребует их вернуть.

Участник ООО оформил беспроцентный заем на 100 000 ₽ сроком до 1 декабря 2021 года. Чтобы не учитывать заем в налоговых доходах, компания должна вернуть долг до 1 декабря 2024 года.

Участник может простить долг по письменному соглашению с ООО. В этом случае деньги остаются в компании, но тогда ей придется учесть их в налоговых доходах.

Если участник оформил заем, передал деньги компании, а потом вышел из ООО, договор не теряет силу. Компания должна вернуть заем на прежних условиях.

Проводки по бухучету. Дебет 51 (50), кредит 66 (67) — получен денежный заем от участника. Счет 66 в кредите используется для расчетов по краткосрочным кредитам и займам, 67 — по кредитам и займам на срок более одного года.

При возврате займа проводки по бухучету будут другие: дебет 66 (67), кредит 51 (50) — возвращен денежный заем участнику. В части уплаты процентов по займу нужно указать дебет 91, кредит 66 (67) — начислены проценты по займу от участника.

Налоги

Проблема в том, что операция пополнения расчетного счета ИП может быть воспринята налоговым органом как прибыль. Соответственно, с прибыли нужно удержать налог соответствующий выбранной системе налогообложения.

И действительно, например, если ИП занимается торговлей, и предприниматель вносит на счет выручку с продаж, полученную наличными, с этих денег нужно уплатить налог в соответствии с законом.

Другая сторона — предприниматель вносит на счет личные средства, например, ему не хватает денег на счету на выплату зарплаты, на расчет с контрагентом. И в этом случае пополнение счета не должно считаться прибылью.

Чтобы со стороны ФНС не было вопросов, при выполнении операции пополнения нужно оставлять примечание к операции “Внесение собственных средств”. Тогда эта операция не будет приравнена к выручке.

Но тут нужно понимать и объективность происходящего. Если предприниматель будет слишком часто вносить на счет свои деньги, при этом такие операции будут несопоставимы с указанной выручкой и расходами ИП, это вызовет вопросы, может быть организована проверка.

Больше всего вопросов, связанных с операциями пополнения и налогов, возникают у ИП на УСН. И для них ФНС дает отдельное разъяснение:

• вносимые личные средства в кассу не считаются доходом при расчете суммы налога;
• при формировании налоговой базы учитываются только поступления, связанные с деятельностью ИП, доходы от реализации;
• собственные средства предпринимателя не являются прибылью от деятельности и реализации, поэтому и не включаются в налогооблагаемую базу;
• эти средства не облагаются ни единым налогом, ни налогом на доходы физических лиц.

Но если деньги на счет вносит не предприниматель, а кто-то другой, тогда у ФНС уже возникнут вопросы. Лучше выполнять операции самостоятельно или через инструменты ИП (например, картой через банкомат).

Как внести деньги на расчетный счет ООО

Участник может пополнить счет ООО как в отделении банка, так и через банкомат или в личном кабинете банковского приложения.

В отделении банка. Для пополнения понадобятся реквизиты счета и паспорт участника ООО. Внести деньги можно наличными или оформить безналичный перевод. Пополнять счет удобнее в отделении банка, где у компании открыт счет. В отделениях других банков тоже можно пополнить, но в этом случае банк может взять комиссию.

Через банкомат. Для пополнения достаточно реквизитов счета. Некоторые банки принимают деньги в собственных банкоматах или банкоматах партнеров. Часто на внесение денег есть лимит. Это значит, что внести деньги в один день сверх лимита не получится.

Через приложение. Это наиболее быстрый способ пополнения счета компании. Участник заходит в личное приложение банка и оформляет перевод по реквизитам счета.

В зависимости от банка и способа пополнения перевод может занять от одного рабочего дня.

Использование бизнес-карты

Самый удобный вариант, которым пользуются большинство предпринимателей, — использование привязанной к расчетному счету бизнес-карты. Она как раз и выдается ИП в качестве инструмента, дающего удобный доступ к счету через банкоматы обслуживающего банка и его партнеров.

Если ваш бизнес предполагает регулярное внесение наличных на расчетный счет, лучше сразу оформить такую дебетовую карту. Она обслуживается согласно тарифам банка, обычно имеет невысокую плату за пользование, которая снимается раз в год или ежемесячно.

Как внести деньги на счет ИП через бизнес-карту:

• Если вы совершаете эту операцию впервые, посмотрите на сайте банка карту расположения его банкоматов, время работы этих точек.
• Берете с собой карту и наличные, подходите к банкомату и вводите ПИН-код.
• Выбираете в меню вариант пополнения, устройство откроет “карман” для денег, вложите в него купюры пачкой.
• Карман закрывается, система сделает подсчет и укажет на экране сумму. Если все совпадает (что стандартно и бывает), вы подтверждаете операцию.
• Зачисление таким способом обычно моментальное. Если подключено СМС-информирование, вы сразу получите соответствующее оповещение.

Хорошо, если вас обслуживает банк, имеющий большую сеть собственных банкоматов. Но бывает так, что устройств крайне мало. Тогда смотрите, есть ли у банка партнеры по обналичиванию. Обычно такой банк заключает соглашение с другим, имеющим большую сеть устройств, и ИП используют эти устройства на условиях “родного” банка.

Обратите внимание, что за операцию часто берется комиссия согласно тарифам на обслуживание РКО. О комиссиях — ниже, после анализа всех способов пополнения расчетного счета ИП.

Тарифы и стоимость обслуживания РКО для ИП

В настоящее время Тинькофф Банк предлагает и ИП, и ООО открыть счет для бизнеса совершенно бесплатно. При этом за предоставление услуг РКО в первые два месяца плата также не взимается. Клиент имеет возможность выбрать один из трех вариантов обслуживания:

• Простой. Стоит 490 руб. в месяц. Платеж в другой банк обойдется предпринимателю в 49 руб. На остатки по счету начисляется процент в размере 0,5% в год. Допускается перевод на личную карту на сумму до 400 тыс. руб. без комиссии;
• Продвинутый. Стоит 1 990 руб. в месяц. Стоимость проведения платежки колеблется от 0 до 29 руб. Процент на остаток по счету составляет 1%, а на личную карту разрешается бесплатный вывод в размере 700 тыс. руб.;
• Профессиональный. Стоимость тарифа 4 990 руб./мес. Платеж в сторонний банк стоит от 0 до 19 руб. за одну операцию. Процентная ставка на остаток средств на счете – 2%. Допускается бесплатный перевод 1 млн. руб. на личную карту физлица.

Как подключить РКО?

Оформление счета РКО в банке Тинькофф для бизнеса занимает около 1 дня, при условии постоянного контроля со стороны клиента:

• На сайте банка указать контактный номер телефона. Для этого нужно на главной странице перейти в раздел «Расчетные счета» и нажать кнопку «Открыть счет».
• Получить на этот номер телефона данные для входа в личный онлайн-кабинет на сайте Тинькофф.
• Ввести требуемые данные и загрузить документы. Для облегчения задачи их рекомендуется заранее отсканировать или сфотографировать.
• Выбрать подходящий тариф.
• Связаться с менеджером банка и договориться о времени встречи.
• Совместно с представителем банка подписать договор на расчетно-кассовое обслуживание.
• Получить доступ к счету.

В среднем, если не учитывать время, которое представитель банка проведет в пути, то вся процедура занимает около 30 минут. Если компания находится в Москве, у Тинькофф нет претензий к фирме, из-за которых ей могло бы быть отказано в открытии счета и менеджер был вызван в тот же день, когда был получен доступ к личному кабинету, получить доступ к счету можно будет меньше чем за сутки.

Внесение наличных на расчетный счет ИП практически всегда облагается комиссией согласно тарифам банка на РКО. Исключения бывают, но только на каких-то особых тарифах или на тех, что создаются для крупного бизнеса (с самой высокой платой за обслуживание).

Для примера рассмотрим комиссии за внесение средств на счет ИП популярных банков. Тариф берем средней ценовой категории, такие еще называют стандартными:

Так что внести наличные на расчетный счет ИП можно без проблем. Способов много, комиссия невысокая, плюс при указании факта внесения собственных средств сумма не будет учитываться при расчете налога.