Советы инвестору: правила покупки ETF на российском рынке

Инвестировать средства для получения стабильного дохода теперь легко с инструментами ETF. Торговля на бирже стала доступна любому инвестору, не обладающему крупным капиталом и не имеющему специальных знаний в области инвестирования.

Брокерские компании и онлайн-сервисы помогают быстро и правильно завершить сделку. Инвестирование в ETFs, грамотное управление своими активами, постоянное получение и увеличение прибыли — все это важные шаги.

Купить ETF в России

E TF — это взаимный фонд, базовыми активами которого являются облигации, акции, валюты и золото, и который торгуется на бирже как одна акция. Проще говоря, это целый пакет различных активов. Московская фондовая биржа является местом для покупки и продажи. Трейдеры могут выбирать из 12 фондов ETF, предлагаемых компанией Finex.

П Ф позволяют инвестировать в активы с высокой доходностью и создать собственный диверсифицированный портфель активов.

Кроме того, данное приобретение позволит :

• Любой желающий инвестировать в любой сектор экономики, как отечественной, так и зарубежной;
• Платить низкие комиссионные управляющим компаниям;
• Проводить полное обновление активов;
• Постоянно следить за состоянием акций выбранного фонда на бирже.

Покупка ETF, с чего начать инвестиционный процесс?

Ниже мы рассмотрим каждый из вариантов.

Открытие брокерского счета

Брокерский счет на брокерском сайте предоставляет доступ ко всем биржевым операциям в конкретном подразделении.

Если мы используем посредника с персональным ETF, мы можем торговать с минимальной комиссией или без нее. В России работает множество брокерских фирм, среди которых необходимо выбрать наиболее подходящую.

Для начала необходимо изучить все предложения, сравнить работу агентов и заключить договор об открытии счета.

Контроль расходов

Прежде чем покупать ETF, важно просчитать перспективы инвестирования с минимальным подоходным налогом. Все интересующие вас фонды следует изучить на предмет их годового коэффициента расходов. Почти все крупные компании ежегодно публикуют эту информацию.

Согласно стандарту, коэффициент расходов для эффективных ETF не должен превышать 0,1% от общего числа активов, необходимых для покрытия расходов.

Строительство диверсифицированного портфеля

Не рекомендуется ограничивать свой выбор ETF одним сегментом рынка. Активы из разных классов могут создать прибыльный инвестиционный портфель. По мнению экспертов, развитие сразу нескольких групп значительно повышает доходность и снижает риск.

Мнение эксперта

Селиванов Дмитрий

брокер, опыт с 2010 года

Для минимизации неблагоприятных рисков следует покупать сразу несколько ETF в определенной пропорции. Например, вложить в равных долях в американский и в российский рынки – по 50% от капитала. В таком случае, если российский сегмент будет некоторое время стагнировать, индекс рынка США будет продолжать расти. Подобная диверсификация инвестиционного портфеля защищает от больших финансовых потерь.

Создание плана по наращиванию вложений

Лучше всего действовать постепенно, чтобы не обжечься и приобрести наиболее прибыльные ETF. Для этого вам необходимо сделать следующее:

• Определитесь с продолжительностью инвестиций;
• Не пытайтесь угадать доходность, так как фондовый рынок всех стран растет неравномерно, а сосредоточьтесь на надежности;
• Увеличивайте портфель в первоначальной пропорции, независимо от падения или роста каждого отдельного фонда;
• Перераспределяйте активы не чаще одного раза в год;
• Осуществляйте регулярные инвестиции в автоматическом режиме в сотрудничестве с брокерами.

В краткосрочной перспективе предпочтительнее инвестировать в облигации или валютные фонды; чтобы жить в долгосрочной перспективе, фондовый рынок обеспечивает самую высокую доходность. При выборе ETF следует исходить из своей финансовой цели и цены.

Где купить ETF выгодно в России

Где купить ETF? Все фонды, допущенные на российский рынок, торгуются на Московской бирже. Официальные участники торгов могут покупать только у лицензированных компаний.

Актуальный список участников торгов Московской биржи можно посмотреть на официальном сайте. У фондового рынка есть несколько удобных для вас способов участия.

Прибегнув к помощи брокера

Использование услуг брокерской компании — самый простой и надежный вариант. Необходимо лишь заключить договор с соответствующим финансовым учреждением и оставить организацию процесса в руках посредника.

План действий следующий:

• Найти компанию, имеющую лицензионное соглашение на предоставление таких услуг и статус оферента;
• Брокер открывает торговый счет на имя инвестора, пополняет баланс для хранения ценных бумаг, регистрирует их на бирже;
• Агент консультирует вас по оптимальному выбору ETF, подбирает лучший инвестиционный инструмент, рассчитывает управление рисками для торговли на бирже;
• Инвестор получает доступ к торговле непосредственно через специальное приложение, по электронной почте или телефону.

Брокер — это самый удобный и надежный способ приобретения ETF на Московской Бирже.

Инвестировать через банк

Банк может содействовать торговле на биржах. В этой организации участвуют многие крупные российские банки, в том числе Альфа-Банк, ВТБ-24, Сбербанк и др. Организации, работающие на брокерской основе, действуют по аналогичному принципу.

Если вы хотите инвестировать таким образом, вам необходимо заполнить онлайн-заявку по месту жительства. Эксперт свяжется с потенциальным инвестором по телефону, чтобы обсудить детали сотрудничества и пожелания по инвестированию.

Купить акции через мобильное приложение

Современные мобильные приложения помогут вам инвестировать самостоятельно. Прямые инвестиции с «Сбербанк Инвестор», «Тинькофф Инвестиции» и «Мой Брокер» можно осуществлять прямо со смартфона.

Поскольку покупатель может запускать программу на Android и iOS, он или она может:

• Открывает брокерский счет;
• Контролирует расходы;
• Создает диверсифицированный портфель;
• Пополняет счет.

С мобильными приложениями все сопутствующие мероприятия можно приобрести и оформить в одном месте.

Вложить средства через ФИНАМ в онлайн режиме

Российские инвесторы ETF могут приобрести свои фонды через специальный интернет-магазин «ФИНАМ». Этот дистанционный способ покупки акций удобен тем, что все делается онлайн, не нужно тратить время на посещение брокеров и заключение договоров.

Инвестиции могут быть сделаны с помощью портала легко:

• Выбрать пакет ETF и количество акций;
• Ввести свои личные данные для совершения сделки;
• Оплатить покупку, включая валютные операции;
• Открыть брокерский счет в сервисе на 90 дней после оплаты;
• Отслеживать статус акций, зачисленных на ваш личный счет.

Приобретая в подарок сертификат акций FINAM, вы можете сделать значимый подарок для семьи и друзей.

Сформировать портфель из ETF

Нефинансовый специалист может использовать робо-консультанта Financial Autopilot.

Оптимизированный инструмент ETF будет выбран автоматизированным финансовым советником на основе следующих факторов:

• Сумма первоначальных инвестиций;
• Цель инвестиций;
• Активность покупателя;
• Желаемые сбережения;
• Отношение человека к риску.

Клиент получает надежное и недорогое решение для сохранения доступного капитала и максимизации доходности ETF-фондов.

Эти робо-консультанты уже давно пользуются популярностью в развитых западных странах, таких как США, Канада и Европа.

Какие фонды купить?

Создать портфель высокодиверсифицированных инвестиций в российские просторы не так просто, поскольку существует мало фондов ETF. Для покупки достаточно минимального финансового опыта или консультации квалифицированного специалиста.

Вот 7 наиболее популярных биржевых фондов:

Каждый фонд ETF имеет подробную презентацию с детальной информацией о биржевой деятельности, которую следует проанализировать заранее.

Мнение эксперта

Владимир Носов

финансовый эксперт, финансовый консультант

Помимо классических фондов, состоящих из ценных бумаг больших экономических гигантов, на западном рынке приобретают популярность необычные ETF – в области искусственного интеллекта, протезов на 3D принтерах, установления гендерного равенства. Возможно, такие направления скоро приживутся и на наших просторах, ведь финансовый рынок стремительно развивается.

Подведем итоги

Торговля ETF на биржах может быть надежным и прибыльным способом заработка. Они отличаются большим разнообразием и прибыльностью.

Низкий риск потерь связан с активами, которые быстро окупаются и которыми легко управлять. Самое главное — выбрать правильный способ приобретения акций для создания оптимального долгосрочного портфеля.