Диверсификация инвестиций — это что?

Инвестиции — важный компонент современного бизнеса. Определенные отрасли, акции и ценные бумаги могут обеспечить значительный доход в долгосрочной перспективе.

Диверсификация инвестиций — важный параметр грамотной бизнес-стратегии. Именно благодаря диверсификации в своем портфеле человек имеет возможность зарабатывать деньги в нескольких различных сферах, обеспечивая сохранность своего капитала и одновременно гарантируя финансовую стабильность.

Что такое диверсификация рисков инвестиций

Концепция диверсификации инвестиций подразумевает распределение всех имеющихся активов между различными финансовыми инструментами с целью минимизации риска и максимизации прибыли. Важно диверсифицировать свои инвестиции, вкладывая средства в различные сектора экономики.

Минимизировать волатильность портфеля и, если повезет, увеличить его доходность можно с помощью эффективной стратегии распределения активов.

В соответствии с классической моделью снижения риска для инвестиционного портфеля, используются следующие методы:

1. Инвестор вкладывает средства в различные активы в надежде на небольшой рост стоимости. Лучший способ — покупка облигаций и акций известных компаний.
2. Купите несколько облигаций от 10-15 компаний, чтобы минимизировать риск.
3. Подождать определенное время и продать часть облигаций по максимальной стоимости.

Говорят, что диверсификация — это очень надежная стратегия, но у нее есть и несколько недостатков:

• Невозможность разумного управления инвестиционным портфелем
• Более высокие затраты на покупку небольших партий ценных бумаг
• Более высокие затраты на раннюю оценку из-за большого количества акций или облигаций.

Такой эффективный метод, как этот, как правило, не используется из-за низкой рентабельности.

В состав идеального инвестиционного портфеля должны входить следующие элементы:

• Ценные бумаги,
• Драгоценные металлы,
• Недвижимость,
• Доли в доверительных компаниях.

По сути, существует три типа теорий диверсификации, а именно следующие:

1. Оценка потенциала.
   Прежде всего, необходимо тщательно оценить перспективы развития рыночного сегмента. Нелишним будет подсчитать прогнозируемую прибыль при текущих условиях.
2. Инвестиции в новую для компании отрасль.
   Необходимо досконально спрогнозировать, какие ресурсы могут потребоваться компании на этапе развития новой сферы деятельности.
3. Достижение максимальной эффективности.
   Финансовый план подразумевает продумывание и реализацию ситуаций при которых тот или иной продукт будет производить максимальную прибыль.

Виды диверсификации рисков инвестиций

Среди видов деятельности по диверсификации существуют различные подгруппы.

Существует две основные категории диверсификации, которые традиционно рассматриваются:

1. Инструментальный.
2. Денежный.
3. Институциональный.
4. Переходный.
5. Типы.

Инструментальная диверсификация

Инвесторы предпочитают метод минимизации риска любому другому методу инвестирования. Инвестирование в этой области представляет собой акт вложения денег для покупки широкого спектра различных активов из одной области интересов. Инвесторам, подобно тем, кто вкладывает деньги в салоны красоты и супермаркеты одновременно, приходят в голову отличные идеи.

Прежде чем вы сможете эффективно использовать инструментальную диверсификацию как средство получения прибыли, вам необходимо досконально изучить хотя бы один из финансовых рынков.

Мы будем диверсифицировать капитал между несколькими управляющими компаниями, чтобы минимизировать риски и максимизировать прибыль от бизнеса.

Инвесторы должны избегать тех же ошибок, что и начинающие, когда они инвестируют в инструментальную диверсификацию, чтобы не повторять одни и те же ошибки. Если вы, например, инвестируете во взаимный фонд или покупаете акции на фондовой бирже и доверяете часть средств инвестиционному консультанту, вы на самом деле не диверсифицируете свои инвестиции.

В условиях кризиса каждый купленный финансовый инструмент является частью фондового рынка, и в процессе кризиса каждый инструмент будет испытывать одинаковое снижение стоимости.

Валютная диверсификация

Существуют тривиальные инвестиции, которые можно сделать в различных валютах. Возьмем, к примеру, недавнее падение евро на 30% или рубля в два раза. Ваши инвестиции в различные валюты повлияют лишь на небольшую часть вашего капитала по сравнению с вашими общими инвестициями.

Все свои сбережения в иностранную валюту сразу. При поездке за границу рекомендуется хранить часть денег в местной валюте, чтобы избежать потерь при конвертации.

Некоторые компании сообщают, что их счета, но их долларовая стоимость не меняется, хотя их счета могут увеличиться. Если вы инвестируете в иностранную валюту, вероятность такого исхода будет сведена к минимуму. Просто переведя свои сбережения в доллары и евро поровну, вы значительно снизили риск потери основной суммы.

Золото и швейцарский франк в настоящее время являются двумя наиболее стабильными валютами в мире, что делает диверсификацию их сбережений разумным шагом.

Институциональная диверсификация

Снижение институционального риска — это очень простой и понятный процесс. Он заключается в инвестировании средств в различные компании, предоставляющие разнообразные услуги. Например, хранение средств в нескольких разных банках может быть хорошей идеей.

Банк обанкротится, что приведет к потере половины его капитала, но вторая половина будет сохранена. никогда не инвестируют в несколько компаний одновременно; скорее, они равномерно распределяют свой портфель между пятью или более компаниями одновременно.

Транзитная диверсификация

Минимизация риска — один из наименее любимых методов среди инвесторов. Транзитная операция подразумевает использование различных схем вывода средств для того, чтобы получить снятые средства. Используя этот подход, вы можете вывести средства из своего портфеля альтернативными методами, если у вашего банка возникли проблемы с вами.

Webmoney, которая является популярной электронной платежной системой, является примером транзитной диверсификации. В 2017 году украинский финансовый регулятор объявил эту систему вне закона и заморозил все связанные с ней счета. не смогли вывести свои деньги и в итоге потеряли их из-за этого.

Использование криптовалют – отличный способ диверсифицировать свои активы. В настоящее время криптовалюты можно вывести множеством способов из любой известной платежной системы. Запрет криптовалют не повлияет на их популярность среди тех, кто занимается незаконным бизнесом.

В результате транзитная диверсификация становится необходимостью, когда объем инвестиций превышает определенный уровень.

Видовая диверсификация

Места, в которые вы можете вложить свои деньги, предоставят вам множество вариантов защиты от потерь.

Ниже перечислены некоторые из преимуществ инвестирования в различные области:

• Генерировать прибыль
• Оставаться на плаву даже в определенные периоды спада на рынке.

Никогда нельзя исключать возможность обвала рынка, как это произошло во время Великой депрессии в 1930-х годах. В Америке миллионы миллионеров обанкротились и мгновенно потеряли все свои сбережения.

Следует предпринять следующие действия:

• Недвижимость,
• Ценные бумаги,
• Бизнес,
• Драгоценные металлы и
• Интернет-технологии.

Кроме того, вам следует рассмотреть возможность инвестирования в сектора, которые в силу своей природы являются относительно независимыми друг от друга.

Примеры диверсификации в бизнесе

Примеры того, как диверсификация инвестиций может принести пользу:

1. Имеется начальный капитал, равный 5 миллионам рублей.
   Для начала имеет смысл вложить половину денежных средств на депозитный вклад под 8% годовых на срок от полугода. На втором этапе следует приобрести иностранные валюты на 20% оставшихся средств. Идеальным вариантом будут служить доллары или швейцарские франки. Оставшиеся 2 миллиона рублей следует вложить в облигации и акции поровну. При таком распределении портфеля, при кризисе, доход можно получить на облигациях, вкладах и скачках валют. Стабильная рыночная ситуация позволит заработать на акциях.
2. Начальный капитал 10 миллионов рублей.
   Лучшими вариантами для вложения финансовых средств станут драгоценные металлы и недвижимость. Покупка квартиры на этапе постройки позволит неплохо заработать на продаже. Подобное вложение позволит заработать от 20 до 45% за год. Однако, при таком вложении существует риск нехватки денег у застройщика и прекращения строительства. Дабы избежать полной потери средств, оставшиеся деньги нужно равномерно распределить между иностранными валютами, золотом и банковским депозитом.

Размещение производства товаров рядом с оказанием услуг — один из простых и банальных примеров того, как диверсификация в бизнесе может быть реализована в вашем бизнесе. При снижении цены на продукцию, предоставляя услуги клиентам, можно получить прибыль на предоставленных товарах и услугах. Во многих технических магазинах психология ведения бизнеса схожа.

Диверсификация, в основном, заключается в следующем:

• Товар приобретается;
• Цена на товар устанавливается с минимальной нормой прибыли;
• Клиенты переходят к конкурентам;
• С клиентов взимается плата за услуги в дополнение к товару, например, за установку программного обеспечения;
• Общая норма прибыли выше, чем у конкурентов, которые продают только бытовую технику.

Кроме того, еще одним примером диверсификации бизнеса является торговля как импортированными, так и произведенными внутри страны товарами.

В результате применения такого подхода можно сделать следующее:

• Продавайте больше отечественных товаров, когда национальная валюта обесценивается,
• Сосредоточьтесь на импортных товарах, когда валюта сильна,
• Делайте деньги на обоих типах товаров, когда рынок спокоен.

Заключение

Если вы диверсифицируете свои инвестиции, вы сможете снизить вероятность потери активов, если некоторые или все ваши инвестиции понесут убытки. Бизнес, даже очень неблагоприятный, может стать возможностью заработать деньги в любой экономической ситуации.

Обязательно проведите исследование объекта инвестиций и вкладывайте средства только в те области, в которых вы можете быть уверены в успехе.