Как купить облигации россельхозбанка физическому лицу

Как купить облигации россельхозбанка физическому лицу

Как купить облигации россельхозбанка физическому лицу
СОДЕРЖАНИЕ
1
785 просмотров

Вложение денежных средств в облигации – выгодная операция, по сравнению со стандартными банковскими депозитами. Доходность инвестора повышается, особенно при хорошей процентной ставке. А именно такую предлагают некоторые компании, выпускающие бессрочные ценные бумаги. Разберемся подробно, насколько выгодно покупать вечные облигации Россельхозбанка 01Т1, как правильно заключить сделку с минимальными рисками.

Вечные облигации Россельхозбанка

Российский сельскохозяйственный банк – финансовая организация со 100% государственным капиталом. Создан он специально для нужд агропромышленного комплекса РФ. Предоставляет все виды банковских услуг, участвует в федеральных целевых программах развития АПК. С 2004 года выпускает облигации с высокой ликвидностью.

В апреле 2018 года банк начал выпуск субординированных бессрочных облигаций серий 01Т1 и 09Т1, называемые в обиходе вечными, субордами или просто младшими. Отличия такого вида ценных бумах от стандартных заключаются в:

  • повышенной процентной ставке по купонам;
  • высоких рисках займа.

По факту инвестор получает хороший ежегодный доход и низкие шансы на погашение в случае финансовых проблем эмитента. Но это не означает, что суборды не выгодны. Они достаточно прибыльные на долгосрочную перспективу, а риск потери капитала минимален по причине высокой надежности РСХБ.

Облигации Россельхозбанка 01Т1

Младшие серии 01Т1 были размещены 25 апреля 2018 года, и на сегодняшний день находятся в активном обращении. Объем эмиссии составляет 10 млрд рублей при номинале в 1 тыс. руб. за каждую бумагу. Процентная ставка купона колеблется в пределах 9-9,25%, что существенно превышает среднюю по депозитам и обычным облигациям.

«РСХБ предлагает очень выгодные условия для инвесторов. По сравнению со старшими выпусками в 7,2-7,4% новые суборды значительно повысили ставки по кредитам. Не говоря уже о депозитных предложениях крупнейших банков России с максимальной цифрой 6,7%. Кроме того, они не облагаются налогом на доходы физических лиц.»

Иван Самарин, финансовый эксперт

Ближайшая оферта по облигациям РСХБ 01Т1 назначена на 12.04.2028 года. Выплаты купонов осуществляются раз в полгода, следующая состоится 24 апреля 2019 года. Процент годовых составляет 9%.

Облигации РСХБ 09Т1

Ценные бумаги серии 09Т1 были выпущены банком практически на тех же условиях. Разница заключается только в дате размещения, смещенной на один день, и общем объеме. Стоимость пакета составляет 5 млрд рублей при аналогичном номинале в 1000 рублей. Условия и купонный доход такие же, как для предыдущей серии.

Благодаря таким бондам инвесторы могут получать высокую прибыль неограниченный промежуток времени, а также продать бумаги максимально выгодно. Эмитент является опорным банком для сельхозсектора, поэтому обеспечен господдержкой в случае необходимости.

Как физическому лицу купить облигации Россельхозбанка?

Основные покупатели активов финансовые учреждения. Но для физических лиц приобретение бессрочных активов также выгодно. Вложение денежных средств в высокоприбыльные ценные бумаги приносит немалые дивиденды на постоянной основе. Дополнительный доход получается при перепродаже акций по максимальной цене.

Сделка совершается по стандартной схеме:

  • инвестор открывает личный счет в брокерской конторе;
  • перечисляет необходимую сумму для совершения операции;
  • при необходимости получает консультацию брокера по вопросам инвестирования;
  • подает заявку на покупку в банк;
  • на специально открытый Депозитарий эмитент переводит облигации клиенту.

Для заключения договора понадобятся документы, удостоверяющие личность и ИНН.

Для подачи заявления не обязательно приходить в отделение банка самостоятельно. Сделку можно совершить по телефону, при условии наличия достаточных средств на брокерском счете.

Стоимость облигаций на сегодня в Россельхозбанке

Сейчас покупать ценные бумаги выгодно, конъюнктура рынка достаточно благоприятная. Ведущие аналитики прогнозируют снижение ставок по депозитам и купонам новых рублевых облигаций. А это, в свою очередь, приведет к росту прибыльности уже выпущенных субордов.

По состоянию на конец ноября 2018 года ситуация с вечными облигациями серии 01Т1 выглядит следующим образом:

Стоимость 900 рублей без учета НКД По факту приобретения одного номинала продавцу выплачивается накопленный доход по купону в размере 8,14 руб. 24.04.2019 инвестор получит купон 44,88 руб. При этом доход первого купона составит 4,1%
Процент от номинала 90%
Процент годовых 11%

Перед приобретением субордов следует тщательно оценивать котировки, актуальные на сегодняшний день. Расчеты осуществляются одновременно с передачей бумаг на счет депо.

По результатам финансового года ликвидность бессрочных облигаций была признана удовлетворительной. Банк планирует увеличивать долю частных инвесторов в облигационной сфере.

«Суборды РСХБ номинированы в рублевом эквиваленте, торгуются согласно российскому законодательству. В условиях санкций этот факт выгодно отличает их от вечных бумаг других банков, выпущенных в долларах.»

Светлана Никишина, аналитик Московской биржи

Премиальные за риск

Облигации АО «Российский сельскохозяйственный банк» входят в пятерку наиболее надежных ценных бумаг. Но минимальные риски дефолта и низкой ликвидности всегда остаются. На такой случай мировая финансовая практика предусматривает премиальные для инвестора.

Премия за риск – дополнительный доход, выплачиваемый в качестве компенсации за принятие рисков по сравнению с безрисковым инвестированием. Младшие относятся к этой категории, поэтому за них предусмотрены определенные выплаты. Процентная ставка таких премиальных рассчитывается достаточно сложно, и в большинстве случаев является условной.

Пример: доход банковской облигации составляет 9%, а прогнозируемая норма прибыли по акциям – 11%. Уровень премии равен 2%. Но компенсирует ли эта сумма принятые риски, решать исключительно инвестору. Многое зависит от готовности человека к изменениям инвестиционных обстоятельств.

Подобные условия по выплате дополнительных денежных поступлений обязательно фиксируется в договоре. В таком случае эмитент обязуется начислять премиальные кредитору по увеличенной прибыльной ставке.

Вывод: стоит ли вкладываться в бессрочные облигации Россельхозбанка?

Россельхозбанк – надежный эмитент, регулярно выплачивающий по займам абсолютно всем инвесторам. Вечные облигации компании котируются на финансовом рынке и доступны для приобретения на долгосрочную перспективу. Средняя доходность купона в 9% — веская причина приобрести ценные бумаги именно РСХБ. Повышенные риски вложений оправданы хорошей прибыльностью и стабильностью одного из крупнейших коммерческих банков России.

Готовы ли вы вложить свой капитал в РСХБ или сформировать диверсифицированный портфель с участием его активов?

Комментировать
1
785 просмотров
Комментарии
  1. игорь ()
    Ответить

    хотел бы чтобы вы мне позвонили

Это интересно