Как инвестировать в ПАММ счета: опыт трейдеров

Рынок финансовых инструментов постоянно пополняется новыми прибыльными активами, которые непрерывно поступают на рынок. Одним из самых выгодных вариантов улучшить свое финансовое положение с минимальным риском являются инвестиции в ПАММ-счета.

В 2008 году этот инструмент стал доступен на рынке России. сделать рынок Forex доступным для инвесторов, позволяя им торговать на рынке Форекс.

Что такое ПАММ счет?

Он доступен по аббревиатуре PAMM, что звучит как «Percent Allocation Management Module», что на английском языке является названием модуля управления процентным распределением.

Счет P AMM — это тип персонального торгового счета, на котором в частном порядке хранятся деньги на рынке Forex. обычно открывается брокером или дилинговым центром для привлечения инвесторов, которые будут переводить свои деньги на этот счет в целях доверительного управления.

Через определенное время на счетах формируется приличная сумма денег от различных инвесторов, впоследствии используемая в валютной торговле на рынке Форекс.

Счета P AMM отличаются от других видов управления активами несколькими способами, но самый важный из них заключается в том, что:

• Широкий спектр торговых инструментов;
• Отсутствие необходимости отчитываться перед трейдерами;
• Возможность для трейдеров самостоятельно принимать решения по конкретным сделкам.

Трейдер с такими возможностями может полностью сосредоточиться на торговом процессе и получать таким образом больше прибыли от сделок купли/продажи.

Расчет выплат происходит следующим образом:

1. Трейдер осуществляет финансовые операции и зарабатывает деньги.
2. Оператор или управляющая компания получает свою долю.
3. Оставшаяся прибыль делится между инвесторами в соответствии с их долей в общем капитале.

Стоит отметить, что инвестиции в ПАММ-счета защищены от воровства и мошенничества всеми способами. Дело в том, что трейдер может использовать финансы исключительно для торговых операций.

Пример инвестирования в ПАММ

Схема денежного оборота.

Большинство трейдеров зарабатывают на рынке Forex не менее 5% своего капитала за месяц, и это средняя месячная прибыль трейдера. В качестве примера можно привести ситуацию, когда трейдер с активами в размере $1 000 будет иметь $50 чистой прибыли за месяц торговли, если он торгует 100 раз в день.

В результате владельцы торговых счетов пытаются найти больше инвесторов, чтобы увеличить свой активный капитал, который, в свою очередь, увеличит чистую прибыль этих счетов.

Допустим, у трейдера есть $1 000 собственных средств, а два инвестора вносят еще $1 000 и $3 000 своих денег. Таким образом, общий торговый капитал составляет уже $5 000, а это значит, что заработок финансового менеджера в результате резко возрастает до $250 в месяц.

Большинство денежных управляющих заключают с инвесторами регулярные соглашения на условиях ежемесячных выплат 40% от заработанных денег, исходя из процентной доли каждого отдельного инвестора. В качестве примера типичной схемы распределения дохода рассмотрим, как она выглядит:

Трейдеры, если они потеряли в течение определенного отчетного периода в результате своей торговли, распределяют потери так же, как и прибыль, между всеми участниками оферты.

Подобный подход повышает заинтересованность управляющих компаний в доходах, поскольку они несут основную тяжесть убытков в случае провала компании.

Преимущества ПАММ инвестирования

Инвестор должен был предоставить трейдеру прямой доступ к торговому счету инвестора, прежде чем этот финансовый инструмент был выпущен для массового применения. Кроме того, трейдеры пытались привлечь только крупных инвесторов, поскольку управлять множеством мелких счетов было сложно, а прибыль, которую можно было извлечь из каждого счета, была очень мала.

Вторым вариантом торговли до внедрения ПАММ была прямая передача средств в управление трейдеру. В отличие от этого способа пополнения счета, который облегчал задачу, он подвергал капитал вкладчика опасности, так как у него не было возможности контролировать свои деньги. Многие недобросовестные трейдеры воспользовались несовершенством системы и присвоили чужие деньги.

В результате вышесказанного я хотел бы предположить, что ПАММ-счета обладают следующими преимуществами:

1. Финансовый счет открывается на независимой платформе, которая выступает гарантом средств для трейдера и инвестора.
2. Брокер предоставляет полный доступ ко всей истории торговли, статистике каждого управляющего и текущему финансовому состоянию счета.
3. Инвестиции инвесторов могут быть использованы только для торговли. Финансовый управляющий не может самостоятельно вывести капитал другого человека.
4. Хорошие возможности для диверсификации рисков. Средства на счете могут быть разделены поровну между несколькими трейдерами, что позволяет избежать потери всех средств из-за неудачи одного управляющего.
5. Риск потери капитала распределяется между инвесторами и трейдерами. Чтобы повысить уровень доверия к менеджеру, менеджер обязан внести на счет приличную сумму собственных средств.
6. Все ПАММ-платформы имеют свои собственные рейтинги лучших трейдеров. Такие подборки позволяют инвесторам найти управляющего фондом в кратчайшие сроки.
7. Начало работы с брокером не требует заранее оговоренных условий. Инвестору нужно просто прочитать условия платформы и нажать кнопку подтверждения.

Ниже перечислены несколько преимуществ платформы Forex, которые можно найти в целом:

• Низкий начальный уровень;
• Полная защита средств инвестора;
• Опыт инвестора не требуется;
• Вывод средств в любое удобное для инвестора время;
• Возможность отслеживать все операции с личного счета;
• Наличие рейтингов трейдеров, стимулирующих снижение убытков;
• Возможности инвестирования во многие инструменты;
• Широкий выбор управляющих.

Важно не забывать, что, сколько бы положительных сторон ни имело ПАММ-инвестирование, оно сопряжено с риском. Самый опытный трейдер может быть не застрахован от этих рисков, поэтому при инвестировании финансовых средств в счет необходимо учитывать и это.

Виды стратегий ПАММ инвестирования

На данный момент существует три реальных инвестиционных стратегии.

Существует три основных параметра, которые объединяют все стратегии

1. Доходность.
   Планируемая прибыль от торговли.
2. Просадка.
   Допустимое уменьшение средств на счету во время торговли.
3. Загрузка капитала.
   Подвергаемый рискам процент средств.

Таблица может использоваться для размещения всех торговых опционов:

В зависимости от личных данных трейдера на странице данных трейдера можно просмотреть стратегию, которую он использует.

Правила выбора

Выбор компетентного трейдера — очень трудная задача, особенно для начинающего инвестора.

Для того чтобы выбрать менеджера, вам необходимо обратить внимание на следующие 6 критериев:

• Период работы оператора;
• Допустимое снижение капитала;
• Средняя доходность;
• Объем собственных инвестиций;
• Общий объем средств под управлением;
• Рейтинг оператора на брокерском сайте.

Срок работы и опыт управляющего

Один из ключевых параметров для выбора трейдера. Стандартное эмпирическое правило — принимать управляющих с ПАММ, которые находятся в активе не менее одного года в глухой обороне.

Более того, за год финансового менеджмента у человека должна быть хотя бы одна просадка, которая показывает реакцию трейдера на неудачу. Менеджер, который может хорошо справиться с такой ситуацией, будет хорошим выбором, если показатели компании не упали после просадки.

Допускаемые просадки по капиталу

У каждого трейдера своя торговая стратегия и приемлемый уровень просадки, который отличается для его стиля торговли.

Тем инвесторам, которые хотят получить максимальный доход за короткий промежуток времени, достаточно выбрать агрессивных управляющих и ожидать, что они потеряют 50% своего капитала. Более консервативные инвесторы могут искать инвестиционного советника, который допускает максимальную просадку в 15%.

Популярный вариант — 30% просадка, длящаяся не более двух недель, но существуют и другие варианты.

Пример графика, когда ПАММ “прыгает”.

Средняя доходность

При принятии решения о найме менеджера важно обращать внимание не на месячный заработок, а на показатель за период работы. Мастерство трейдера четко отражается в значении этого параметра, так как он основан на большой выборке.

Это один из способов определить, улучшились или ухудшились навыки трейдера в течение торговли.

Объем собственных денежных вложений

В ПАММ-счета лучше вкладывать деньги трейдерам с большим собственным капиталом.

Привлечение менеджером крупных средств показывает его заинтересованность в наилучшем результате. Важно, чтобы операционные средства трейдера не опускались ниже $1 000, чтобы быть приемлемыми.

Общая сумма средств, находящихся в управлении

Инвесторы с большей вероятностью будут доверять трейдеру, если в настоящее время под его управлением находится значительная сумма денег.

Первое, на что смотрят инвесторы, оценивая трейдера, — это количество довольных клиентов. Только после этого они решают, хотят ли они иметь дело с трейдером, используя свои собственные деньги.

https://youtu.be/LMKUN2a1Um4

Рейтинг трейдера на брокерской площадке

Существует множество торговых платформ, которые составляют рейтинг лучших трейдеров на основе собственной системы.

Только после того, как будут учтены несколько параметров.

Создание ПАММ портфеля

Портфель называется «ПАММ-портфелем», когда имеется набор счетов, в которые инвестируется капитал. Лучшим способом диверсификации риска будет инвестирование в различные счета, чтобы уменьшить подверженность каждому отдельному риску.

Многие платформы предоставляют клиентам выбор: создать портфель самостоятельно или инвестировать деньги в существующие предложения.

Самостоятельный подбор портфеля

Используя специальный конструктор, брокерские платформы могут выбирать свои собственные ПАММ-счета для приоритета благодаря функции нашей брокерской платформы.

Эта утилита позволяет:

• Выбрать счета;
• Добавить в портфель лучшие варианты;
• Равномерно распределить баланс между счетами;
• Оценить приемлемый уровень риска;
• Рассчитать доходность инвестиций.

Например, если большинство средств управляется трейдером с умеренной стратегией, калькулятор покажет среднюю прибыль и незначительный риск просадки капитала.

Готовые портфели

Для формирования портфеля P AMM трейдеры могут выбрать из полученных опционов те, которые кажутся им наиболее надежными. Иногда трейдеры сами инвестируют определенную сумму в готовый портфель, чтобы показать серьезность подхода к выбору инструментов.

Финансовые менеджеры получают небольшую плату за инвестирование средств в готовые портфели, после чего эти средства инвестируются.

https://youtu.be/7zv9AnApxnQ

Тактика инвестиций от опытных ПАММ инвесторов

Инвесторам необходимо применять несколько тактик, чтобы избежать риска при инвестировании.

К ним относятся :

• Ограничение убытков,
• Перераспределение средств,
• Инвестиционный горизонт,
• Очистка ПАММ-портфеля.

Ограничение убытков

Как правило, большинство торговых платформ имеют возможность настройки автоматического вывода средств с ПАММ-счетов, которые создает инвестор.

Функциональность этого сервиса позволяет не следить за результатами своей торговли, а вывести капитал при потере определенного процента средств можно сразу же.

Перераспределение средств

Тактика перераспределения капитала позволяет изменить выбранную инвестиционную модель. Инвестиционный счет пополняется большим количеством средств, если вы изначально используете агрессивную торговую стратегию, но при серьезных просадках счет будет уменьшаться в цене.

Риск потери ваших денег будет сведен к минимуму путем перевода их на умеренно регулируемый счет с умеренно торговой стратегией.

Инвестиционный горизонт

В рамках этой тактики торговая модель будет резко изменена. Вкладчик переводит все свои денежные средства на счета, которые имеют разные торговые стратегии в рамках инвестиционного горизонта.

Например, если инвестор изначально рассчитывал получить большую прибыль, подписав контракт с агрессивным трейдером, но через некоторое время не увидел должной эффективности, он может перевести абсолютно все средства на другие варианты счетов.

Уборка ПАММ портфеля

Постоянно проигрывающие счета следует постепенно исключать из инвестиционного портфеля и заменять новыми.

Имеет то преимущество, что снижает потери капитала и дает менеджерам возможность показать свои способности акционерам.

Доли инвесторов и управляющего.

Диверсификация – главный принцип инвестирования в ПАММ счета

Главное правило успешного инвестора — диверсификация рисков. потери денег, необходимо равномерно распределить активы между несколькими ПАММ-счетами, использующими различные торговые стратегии, чтобы минимизировать будущие денежные потери.

По мнению экспертов, инвестировать более 40% своего капитала в ПАММ-счета было бы неразумным решением. Человеческий фактор в процессе инвестирования влияет на риски, связанные с этим финансовым активом. Несмотря на высокую доходность этого финансового актива, он считается достаточно рискованным.

Вложение капитала обязательно должно осуществляться в несколько разных счетов, в которых задействовано несколько управляющих. Такой метод диверсификации рисков позволяет эффективно устранить человеческий фактор и не подвергать весь капитал риску какого-либо одного фактора.

Опытные инвесторы советуют диверсифицировать риски, по возможности размещая средства на разных торговых площадках.

Актуальный рейтинг ПАММ-счетов можно посомтреть на сайте Альпари – https://alpari.com/ru/investor/pamm/ratings/

На данный момент существует пять наиболее популярных и развитых онлайн-брокерских платформ.

Альпари

Это крупнейший брокерский центр в России и Содружестве Независимых Государств (СНГ). С 1998 года он существует на рынке. По нашим подсчетам, сумма, вложенная вкладчиками в Альпари, составляет 15 000 000 долларов. Общая клиентская база торгового портала недавно превысила отметку в 50 000 вкладчиков.

Инвесторы ценят платформу за постоянное обновление рейтингов управляющих, а также за предоставление качественной информации и поддержки на протяжении всего инвестиционного процесса. Средний уровень доходности трейдеров платформы Альпари составляет 40%.

Амаркетс

Международная брокерская компания с головным офисом в Черногории. Наша организация начала работать в 2007 году, и ее деятельность началась в этом году.

За последние несколько лет своей деятельности наша компания пережила несколько смен названий. Основными преимуществами брокера являются наличие широкого выбора финансовых активов, низкие спреды и отсутствие минимального депозита.

Альфа-Форекс

Эта компания неуклонно наращивает свою клиентскую базу, которая уже имеет огромное количество поклонников. Отличительными особенностями Alfa-Forex являются стабильность и прозрачные механизмы торговли.

В целом, уровень прибыльности ведущих трейдеров брокера оценивается в диапазоне от 20 до 80 процентов. Это одно из главных преимуществ данного сайта: вы можете инвестировать деньги 24 часа в сутки 7 дней в неделю, независимо от того, где вы находитесь.

ИнстаФорекс

По состоянию на 2007 год торговая платформа уже была доступна на российском рынке. Эта компания, имеющая относительно небольшой опыт работы, является одним из самых надежных форекс-брокеров, несмотря на свой относительно небольшой опыт. Минимальные инвестиции для пользователей этой платформы отсутствуют, поэтому она очень привлекательна для начинающих инвесторов, так как нет минимальных взносов.

Платформа поддерживает большое количество способов оплаты, а минимальный размер счета составляет 0,01 лота. Уровень прибыльности начинается от 30% в месяц для средней компании.

FXOpen

Довольно опытная брокерская платформа, основанная в 2003 году. Сначала FXOpen предоставляла образовательные услуги, с помощью которых желающие могли изучить основы технического анализа и определить индикаторы в своих сделках. В 2005 году платформа начала предлагать брокерские услуги.

По сравнению с другими брокерами, основные преимущества этого брокера заключаются в отсутствии минимальной инвестиции, широком разнообразии различных торговых счетов, огромном списке методов ввода/вывода средств и отдельном VPS-сервере.

Эти услуги предоставляются большинством брокерских платформ:

• Торговля на рынке Форекс;
• Торговля криптовалютными активами;
• Кредитное плечо;
• Легкий вывод средств 24 часа в сутки;
• Удобная оценка лучших трейдеров.

В итоге: стоит ли инвестировать в ПАММ счета?

Инвестируя в ПАММ-счета лучших брокеров, вы сможете получать стабильный доход за счет пассивных инвестиций.

Вы должны тщательно изучить особенности площадки, выбрать подходящих для вас трейдеров и диверсифицировать свои инвестиции, чтобы свести к минимуму любые риски. Вы всегда должны помнить о том, что любой проект или начинание всегда сопряжено с риском.