Как инвестировать в ПАММ счета: опыт трейдеров

Как инвестировать в ПАММ счета: опыт трейдеров

Как инвестировать в ПАММ счета: опыт трейдеров
СОДЕРЖАНИЕ
0
6 просмотров

Современный рынок финансовых инструментов постоянно пополняется новыми выгодными активами. Одним из самых прибыльных вариантов для улучшения финансового состояния с минимальными рисками являются инвестиции в ПАММ счета.

Данный инструмент появился на российском рынке в 2008 году. Компания Альпари выступила первым брокером и открыла инвесторам путь на Форекс рынок.

Что такое ПАММ счет?

Аббревиатура ПАММ произошла от английского названия Percent Allocation Management Module, что в переводе означает модуль управления процентным распределением.

ПАММ счет представляет собой личный финансовый кабинет на рыночной платформе Форекс. Данный счет открывается брокером или дилинговым центром с целью привлечения инвесторов, которые передадут в доверительное управление свои денежные средства.

Спустя определенный промежуток времени на счетах образуются приличные суммы денег от различных вкладчиков, в дальнейшем используемые при торговле валютой на рынке Форекс.

Главными отличиями торговли через ПАММ счет от других видов доверительного управления капиталом, являются:

  • полный спектр средств для торговли;
  • отсутствие необходимости в отчетах перед инвесторами;
  • возможность самостоятельного принятия решения трейдером о совершении тех или иных сделок.

Подобные особенности позволяют трейдеру полностью сосредоточиться на процессе торговли и получать большую прибыль с операций купли/продажи.

Расчет выплат производится следующим образом:

  1. Трейдер совершается финансовые операции и зарабатывает деньги.
  2. Трейдер или управляющая компания забирают свой процент.
  3. Оставшиеся заработанные средства распределяются между инвесторами согласно долям в общем капитале.

Стоит отметить, что вложения в ПАММ счета полностью защищены от мошеннических действий или банальной кражи. Дело в том, что трейдер может использовать финансы исключительно для осуществления торговых операций.

Пример инвестирования в ПАММ

Как происходит инвестирование в памм

Схема денежного оборота.

В большинстве случаев ежемесячная прибыль трейдера на рынке Форекс составляет 5% от общей суммы капитала. Например, если трейдер имеет в активе 1000$, то за месяц проведения торгов его чистый доход составит 50$.

Именно поэтому владельцы торговых счетов стараются привлечь побольше инвесторов, чтобы увеличить активный капитал и, соответственно, свою чистую прибыль.

Например, трейдер имеет 1000$ своих средств и привлекает еще 1000$ и 3000$ от двух инвесторов. Таким образом, общий торговый капитал составляет уже 5000$, а значит, среднемесячный доход управляющего финансами увеличивается до 250$.

Большинство управляющих капиталом лиц заключают договора с инвесторами на условиях ежемесячных выплат в размере 40% от заработанных денег, в зависимости от доли каждого участника. Типичная схема распределения дохода выглядит следующим образом:

Роль в торговле Капиталовложения Прибыль до распределения Прибыль после распределения
Трейдер 1 000 $ 50 $ 130 $
Инвестор №1 1 000 $ 50 $ 30 $
Инвестор №2 3 000 $ 150 $ 90 $
Итого 5 000 $ 250 $ 90 $

В случае, если трейдеру не удается заработать в определенный отчетный период, убытки распределяются между участниками оферты по тем же правилам, что и прибыль.

Подобный подход стимулирует заинтересованность управляющей компании в заработке, поскольку при неудаче именно она несет основную потерю.

Преимущества ПАММ инвестирования

До массового внедрения данного финансового инструмента на рынок инвестору приходилось давать трейдеру прямой доступ к своему торговому счету. Причем, трейдерам были интересны лишь большие инвесторы, поскольку множеством мелких счетов сложно управлять, а прибыль, которую можно извлечь, весьма низкая.

Второй вариант торговли до введения ПАММ заключался в прямой передаче средств в управление трейдеру. Такой метод облегчал задачу, но подвергал капитал вкладчика опасности, поскольку последний никоим образом не мог следить за своими деньгами. Многие недобросовестные трейдеры пользовались несовершенством системы и присваивали себе чужие деньги.

Исходя из вышесказанного, можно выделить следующие преимущества ПАММ счетов:

  1. Финансовый счет открывается на независимой площадке, которая выполняет роль гаранта средств и для трейдера, и для инвестора.
  2. Брокер предоставляет полный доступ ко всей истории торговых операций, статистике каждого из управляющих и текущему финансовому состоянию счета.
  3. Капиталовложения инвесторов могут использоваться только в процессе проведения торговых операций. Управляющий финансами не может самостоятельно вывести чужой капитал из системы.
  4. Хорошие возможности для проведения диверсификации рисков. Финансовые средств с одного счета могут быть равномерно распределены между несколькими трейдерами, что позволяет избежать потери всех средств из-за неудачи одного управляющего.
  5. Риск потери капитала разделен между инвесторами и трейдерами. Для повышения уровня доверия к управляющему, последний обязан вносить приличную сумму собственный средств на счет.
  6. Все ПАММ площадки имеют собственные рейтинги лучших трейдеров. Такие подборки позволяют инвесторам найти управляющего средствами в кратчайшие сроки.
  7. Начало работы с брокером не требует предварительного согласования условий. Вкладчику достаточно лишь ознакомиться с условиями работы площадки и нажать на кнопку подтверждения.

Общие достоинства торговой площадки Форекс представлены ниже:

  • низкий уровень вхождения;
  • полная защита инвесторских средств;
  • отсутствие необходимости в опыте инвестора;
  • вывод средств в любое удобное для вкладчика время;
  • возможность отслеживать все операции из личного кабинета;
  • наличие рейтинга трейдеров, стимулирующего на снижение денежных потерь;
  • возможности инвестиций во многие инструменты;
  • большой выбор управляющих.

Несмотря на все положительные стороны ПАММ инвестирования, не стоит забывать о риске потери средств. От этого не застрахован даже самый опытный трейдер, поэтому при вложении денег на счет следует это учитывать.

Виды стратегий ПАММ инвестирования

На текущий момент существует три актуальные стратегии инвестирования.

Все стратегии характеризуются тремя основными параметрами:

  1. Доходность.
    Планируемая прибыль от торговли.
  2. Просадка.
    Допустимое уменьшение средств на счету во время торговли.
  3. Загрузка капитала.
    Подвергаемый рискам процент средств.

Все варианты ведения торговли можно разместить в таблице:

Название стратегии Доходность Загрузка капитала Просадка
Агрессивная Не менее 10% в месяц или 120% в год. От 40% и более. От 50% и более.
Умеренная 5-10% в месяц или 60-120% в год. От 15 до 40%. От 30 до 50%.
Консервативная Порядка 5% в месяц или 60% в год. До 15%. До 30%.

Просмотреть стратегию, используемую определенным трейдером, можно на страничке личных данных.

Правила выбора

Подбор грамотного трейдера является очень непростой задачей, особенно для начинающего инвестора.

При выборе управляющего следует обратить внимание на 6 основных параметров:

  • срок работы трейдера;
  • допускаемые просадки по капиталу;
  • средняя доходность;
  • объем собственных денежных вложений;
  • общая сумма средств, находящихся в управлении;
  • рейтинг трейдера на брокерской площадке.

Срок работы и опыт управляющего

Один из ключевых параметров выбора трейдера. Как правило, управляющие, имеющие в активе ПАММ с возрастом более одного года, являются минимально допустимым вариантом.

Причем, за год управления финансами у человека должна быть хотя бы одна просадка, показывающая реакцию трейдера на неудачу. Если после просадки результативность не упала, то такой управляющей станет хорошим выбором.

Допускаемые просадки по капиталу

Каждый трейдер имеет свою торговую стратегию с различным допустимым уровнем просадок.

Инвесторам, желающим получить максимальный доход за небольшое время, нужно только выбрать агрессивных управляющих и рассчитывать на возможную просадку в размере 50%. Более консервативные вкладчики могут обратиться к трейдеру, допускающему не более 15% просадок.

Наиболее усредненным вариантов является 30% уровень просадок, длящийся не более двух недель.

График памм

Пример графика, когда ПАММ «прыгает».

Средняя доходность

При выборе управляющего особое внимание нужно уделять не ежемесячному доходу, а показателю за все время работы. Данный параметр имеет большую выборку и четко описывает мастерство трейдера.

Параметр изменения доходности на протяжении всей торговли позволяет оценить улучшение или ухудшение навыков трейдера.

Объем собственных денежных вложений

Вкладывать денежные средства лучше всего в ПАММ счета трейдеров с большим собственным капиталом.

Привлечение больших средств управляющим показывает его заинтересованность в наилучшем результате. Наименьший приемлемый уровень собственных средств трейдера не может быть менее 1 000$.

Общая сумма средств, находящихся в управлении

Чем больше денежных средств на текущий момент находится в управлении трейдера, тем большее доверие ему оказывают инвесторы.

При анализе трейдера вкладчики, в первую очередь, смотрят на количество довольных клиентов и лишь после этого решаются на отдачу собственных средств в доверительное управление.

Рейтинг трейдера на брокерской площадке

Большинство торговых платформ имеют собственный рейтинг лучших трейдеров.

Как правило, топ оставляется на основании нескольких параметров.

Создание ПАММ портфеля

Набор счетов, в который инвестируется капитал, называется ПАММ портфелем. В целях диверсификации рисков рекомендуется вкладывать средства в несколько различных счетов.

Многие платформы предоставляют клиентам выбор: составить портфель самостоятельно или инвестировать деньги в имеющиеся предложения.

Самостоятельный подбор портфеля

Брокерские площадки имеют возможность самостоятельно выбирать приоритетные ПАММ счета благодаря специальному конструктору.

Данный инструмент позволяет:

  • выбирать счета;
  • добавлять лучшие варианты в портфель;
  • равномерно распределять баланс между счетами;
  • оценивать уровень допустимого риска;
  • просчитатывать доходность инвестиции.

Например, если большинство средств отдается в управление трейдеру с умеренной стратегией, то калькулятор покажет среднюю прибыль и незначительный риск просадки капитала.

Готовые портфели

ПАММ портфели могут формироваться самими трейдерами из самых надежных, по их мнению, вариантов. Иногда трейдеры сами инвестируют определенную сумму в готовый портфель, чтобы показать серьезность подбора инструментов.

При инвестировании средств в готовы портфели, управляющий финансами получает за это небольшое денежное вознаграждение.

Тактика инвестиций от опытных ПАММ инвесторов

Существует несколько тактик, придерживаясь которых инвесторы могут избежать больших рисков.

К таковым относятся:

  • ограничение убытков;
  • перераспределение средств;
  • инвестиционный горизонт;
  • уборка ПАММ портфеля.

Ограничение убытков

Подавляющая часть торговых площадок позволяют инвесторам установить возможность автоматического изъятия средств с ПАММ счета.

Такой функционал позволяет не следить за результатами торгов, а сразу изымать капитал при потере определенного процента денежных средств.

Перераспределение средств

Тактика перераспределения капитала позволяет изменить выбранную модель инвестирования. Например, при изначальном использовании агрессивной торговой стратегии, инвестиционный счет пополняется большой суммой средств, однако, иногда бывают серьезные просадки.

Перевод денег на счет с умеренной стратегией торговли поможет минимизировать риск потери средств.

Инвестиционный горизонт

Тактика предполагает резкую смену модели торговли. В рамках инвестиционного горизонта вкладчики переносят все свои денежные средств на счета с другой торговой стратегией.

Например, если инвестор изначально рассчитывал на получение крупных прибылей, заключив договор с агрессивным трейдером, но спустя время не увидел должной эффективности, он может перевести абсолютно все средства на другие варианты счетов.

Уборка ПАММ портфеля

Постоянно приносящие убытки счета постепенно должны удаляться из инвестиционного портфеля и заменяться новыми.

Такой подход позволяет уменьшить потери капитала и дать возможность новым управляющим показать свое мастерство.

Распределение долей от памм

Доли инвесторов и управляющего.

Диверсификация – главный принцип инвестирования в ПАММ счета

Главное правило успешного инвестора – диверсификация рисков. Для минимизации будущих денежных потерь необходимо равномерно распределить активы по нескольким ПАММ счетам с различными торговыми стратегиями.

Специалисты не рекомендуют вкладывать более 40% всего капитала в ПАММ счета. Финансовый актив хотя и отличается высокой доходностью, однако считается достаточно рисковым из-за человеческого фактора.

Капиталовложения обязательно должны производиться в счета с несколькими различными управляющими. Диверсификация рисков таким способом позволяет эффективно избегать человеческого фактора и не подвергать весь капитал риску.

Опытные инвесторы рекомендуют диверсифицировать риски, внося средства на различные торговые площадки.

Актуальный рейтинг ПАММ-счетов можно посомтреть на сайте Альпари — https://alpari.com/ru/investor/pamm/ratings/

Наиболее развитыми брокерскими площадками на текущий момент являются 5 популярных площадок.

Альпари

Крупнейший брокерский центр в России и странах СНГ. Выход на рынок произошел в далеком 1998 году. Общая сумма инвестирования, вложенная вкладчиками в Альпари, достигает 15 000 000 долларов США. Общая клиентская база торгового портала недавно превысила отметку в 50 000 вкладчиков.

Платформа ценится среди инвесторов из-за постоянных обновлений рейтинга управляющих и обеспечения качественной информационной поддержки. Средний уровень доходность трейдеров площадки Альпари составляет 40%.

Амаркетс

Международная брокерская компания с головным офисом в Черногории. Начало деятельности организации датируется 2007 годом.

В процессе деятельность компания Амаркетс сменила несколько названий. Основные преимущества брокера представлены наличием широкого выбора финансовых активов, низкими спредами и отсутствием минимального депозита.

Альфа-Форекс

Стабильный брокер, постепенно наращивающий и без того огромную аудиторию. Отличительными чертами площадки Альфа-Форекс являются стабильность и прозрачные механизмы торгов.

Ожидаемый уровень доходности ведущих трейдеров брокера составляет от 20 до 80%. Одним из главных достоинств площадки служит возможность инвестирования средств в круглосуточном режиме.

ИнстаФорекс

Торговая площадка появилась на российском рынке в 2007 году. Несмотря на сравнительно небольшой стаж, компания является одним из наиболее надежных брокеров Форекс. Отсутствие минимальной суммы для капиталовложения делает данную платформу очень привлекательной для начинающих инвесторов.

Платформа обладает большим количеством платежных систем и предусматривает минимальный размер счета в размере 0.01 лота. Средний уровень доходности начинается от 30% в месяц.

FXOpen

Достаточно опытная брокерская площадка, основанная в 2003 году. Изначально FXOpen предоставляла обучающие услуги по основам технического анализа и выявлению индикаторов технического анализа. Брокерские услуги платформа начала оказывать с 2005 года.

Основными преимуществами брокера являются отсутствие минимальной суммы инвестирования, большой выбор различных торговых счетов, широкий перечень способов ввода/вывода средств и отдельный VPS-сервер.

Большинство брокерских площадок предоставляют такие услуги:

  • торговля на рынке Форекс;
  • торговля криптовалютными активами;
  • предоставление кредитного плеча;
  • простой вывод средств в круглосуточном режиме;
  • удобный рейтинг лучших трейдеров.

В итоге: стоит ли инвестировать в ПАММ счета?

Вложение средств в ПАММ счета лучших брокеров позволяют получить неплохой пассивный заработок.

Для минимизации рисков, следует внимательно изучить особенности работы площадки, подобрать подходящих трейдеров и диверсифицировать вложения. Главное помнить, что риски есть всегда.

Автор статьи
Севрюков Денис
Благодаря высшему техническому образованию могу писать статьи практически на любые тематики.
Написано статей
84
Комментировать
0
6 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно