Иностранные инвестиции в зарубежную и Российскую недвижимость

Инвестирование в недвижимость – одна из самых классических стратегий, которая может обеспечить хороший доход в долгосрочной перспективе. Те, кто обладает достаточным капиталом, могут приобрести квартиры, дома и технические помещения в виде торговых заведений.

Инвестирование в недвижимость за рубежом может быть рискованным из-за ряда факторов. Однако надежность инвестиций и хороший доход от аренды недвижимости привлекает инвесторов во всем мире.

Инвестиции в зарубежную недвижимость как средство получения дохода

Крупные инвестиции в недвижимость в странах ближнего и дальнего зарубежья позволяют получать приличный доход в течение длительного периода времени.

Недвижимость в Европе обладает такими преимуществами:

  1. Всегда положительная динамика стоимости.
    Цена на жилую и коммерческую собственность медленно, но уверенно растет, несмотря на инфляцию, экономическое состояние страны и другие сопутствующие факторы.
  2. Защищенность от кризисов.
    Российская строительная отрасль вот уже длительное время пребывает в постоянной стагнации. Люди опасаются вкладывать деньги в жилье на этапе постройки, поскольку застройщик может просто-напросто обанкротиться и забрать себе все средства инвесторов. Другое дело западная Европа. Даже после экономических кризисов европейская промышленность быстро восстанавливается, поэтому всяческие опасения по поводу банкротства компаний попросту беспочвенны.
  3. Возможность сохранить средства от инфляции и девальвации.
    Вложение капитала в зарубежную собственность позволяет небедным жителям России защитить свои средства от инфляции и экономических санкций.

Данные для примера

Вот простой пример, прежде чем мы рассмотрим все типы возвратов:

Стоимость недвижимости1 миллион евро
Затраты на покупку100 000 евро
Инвестиции500 000 евро
Совокупная прибыль60%
Процент по ипотеке2.4%
Доход от сдачи в аренду65 тысяч евро в год
Операционные траты10 тысяч евро в год
Естественное подорожание2% в год

Типы доходности

Среди инвесторов в недвижимость выделяют семь типов доходности.

Вид доходностиОпределение и подсчетПростой пример
Абсолютный доходРассчитывается исходя из того, сколько денег приносит сдача недвижимости в аренду за вычетом накладных расходовОбъект стоимостью 1 млн евро при сдаче в аренду с ежемесячной оплатой в размере 5.5 тысяч приносит ежегодно порядка 65 тысяч евро
Чистая операционная прибыльПолный доход минус операционные затратыПри операционных затратах в 10 тысяч евро, чистая прибыль для объекта за 1 млн составит 55 тысяч евро
Денежный потокГодовой доход от аренды минус операционные затраты и расходы на ипотекуПри размере ипотеки в 2.4% и операционных расходах 10 тысяч в год денежный поток будет равен 30 тысяч евро
Ставка капитализацииРассчитывается как отношение чистой операционной прибыли к цене объектаПри ЧОП равно 55 тысяч евро и стоимости недвижимости 1 млн евро, ставка капитализации будет равна 5.5% годовых
Рост ценыКоэффициент показывает на сколько изменилась цена на недвижимость за годВ показанном выше примере данный коэффициент равен 2%
Коэффициент прибыльности инвесткапиталаПоказатель рассчитывается как отношение денежного потока к вложенным средствамВ нашем случае КПИ равен 30 тысяч евро/300 тысяч евро = 6% годовых
Внутренняя норма прибылиВключает все показатели за период владения недвижимостьюВНП при десятилетней сдаче в аренду недвижимости и последующей ее продажи за 1.2 миллиона евро будет равна 9% годовых
Сейчас читают:  Правда ли, чем больше риск, тем больше доходность?

Где стоит инвестировать в недвижимость за рубежом?

Европа и экзотические острова – лучшие места для покупки собственной недвижимости. Коттеджи и гостиничные комплексы в привычных курортных зонах позволяют получать приличную прибыль в течение всего туристического сезона.

В доме являются следующие:

  • Северный Кипр;
  • Испания;
  • Таиланд.

Столицы развитых государств старой Европы также можно выгодно использовать для заработка, однако, как правило, стоимость недвижимости в таких городах слишком высока.

Развитые страны: Германия, Великобритания, США

Германия — лучшее место для инвестирования в недвижимость путем приобретения нескольких квартир с одной спальней. Стоимость таких объектов составляет около 300 тысяч евро за единицу.

Такая инвестиция дает следующие преимущества.

  • высокий доход от аренды;
  • минимальная стоимость обслуживания квартиры;
  • активный рынок недвижимости.

Квартира в Лондоне – отличный вариант для долгосрочного сохранения капитала. Стоимость квадратного метра в столице Англии достигает невероятных 30 тысяч фунтов стерлингов. Большинство инвесторов владеют квартирами и сдают их в аренду, получая в среднем 10% прибыли в год.

За $1 млн можно выгодно купить квартиру в самом престижном районе Нью-Йорка – Манхэттене. Сдача студии в аренду даст инвестору прибыль в размере $5 000 в месяц.

Мировые курорты: лазурный берег Франции, Швейцария

Стоимость жилья во Франции сильно варьируется в зависимости от региона. Например, цена квадратного метра в Ницце начинается от 3 тысяч евро, в Каннах – от 6 тысяч евро, а в Сан-Тропе – от 8 тысяч. Квартиры в престижных французских регионах обладают отличной ликвидностью и легко перепродаются.

В Швейцарии местное законодательство усложняет процесс покупки недвижимости. Согласно закону Lex Colles, жители страны, не имеющие вида на жительство, имеют право приобретать недвижимость только в определенных регионах и только с согласия властей.

Сейчас читают:  Формы регулирования финансового рынка Российской федерации

В Женеве за квартиру площадью 120 квадратных метров можно заплатить 600 тысяч швейцарских франков. Как правило, доходность недвижимости составляет от 3 до 4% в год.

Южная Европа

Горячие туристические точки в таких европейских странах, как Португалия, Испания, Италия, Кипр, пользуются большим спросом у туристов.

В сезон отпусков, купив недвижимость в этих странах, можно получить приличный доход.

Северный Кипр

Северный Кипр, частично признанное государство, несомненно, является одним из самых миролюбивых государств в Европе.

Основные преимущества инвестирования в недвижимость Северного Кипра следующие:

  1. Прекрасными условиями для отдыха.
    Теплая погода, большое число теплых дней в году и отличное море не оставят равнодушным ни одного туриста. Квартиры-студии и дома на берегу моря расхватываются богатыми отдыхающими как горячие пирожки.
  2. Адекватной стоимостью домов и квартир.
    Невероятно, но стоимость небольших апартаментов на Северном Кипре составляет всего 15-17 тысяч долларов. Студия на последнем этаже с видом на море обойдется инвесторами всего в 25 тысяч, а просторная вилла на берегу поря – 50 тысяч.
  3. Возможностью легального проживания.
    Покупка недвижимости низкого или высокого уровня позволяет владельце получить вид на жительство и проживать на острове неограниченное количество времени.
  4. Небольшими налогами.
    Местные власти максимально снизили налоги, поэтому покупка квартиры или виллы заставит инвестора доплатить лишь 6% налога.

Греция

Кризисное состояние греческой экономики серьезно отпугивает крупных инвесторов. Большинство объектов, выставленных на продажу, имеют цену менее 50% от их текущей стоимости, но не были проданы.

Если вы хотите купить виллу или квартиру в Греции, вы можете столкнуться с несколькими проблемами: получение разрешения от местных властей и риск того, что недвижимость попадет под застройку. Подобное правительство ставит под сомнение целесообразность инвестиций в греческую экономику.

Испания

Испанское законодательство позволяет иностранцам приобретать недвижимость при наличии небольшого пакета документов. Жилье в Испании имеет достаточно высокую стоимость и низкую ликвидность. Да, в туристические сезоны отдыхающие с удовольствием арендуют пляжные домики и виллы на берегу моря, но выгодная перепродажа испанской недвижимости – задача не из легких.

Приобретение зарубежной недвижимости в развивающихся странах: Чехия, Болгария, Черногория

По оценкам специалистов, с 2008 года стоимость жилой недвижимости упала в Чехии, Болгарии и Черногории. В настоящее время в большинстве курортных и популярных районов этих стран можно купить хорошую ликвидную квартиру или студию.

Сейчас читают:  Что вкладывают в понятие "Инвестиционные инструменты"?

Чехия

Основными преимуществами инвестирования в строительную отрасль Чехии являются: .

  • хорошими экономическими показателями государства;
  • стабильным спросом на аренду квартир со стороны студентов и отдыхающих;
  • низкими, по сравнению с Германией или Австрией, цены на квадратный метр;
  • постепенным подорожанием квартир и промышленных помещений.

Болгария

По данным Болгарского института недвижимости, за квартиру площадью 55 квадратных метров инвесторам придется заплатить 27 тысяч евро. Такая цена актуальна для недвижимости в курортной зоне Солнечного берега.

Помимо стоимости квартиры, инвесторы должны оплатить следующее:

  • цену на содержание комплекса в размере 9 евро за метр в год;
  • налог на недвижимость 50 евро в год;
  • порядка 80$ в месяц коммунальных платежей.

При средней стоимости аренды квартиры 2275 евро в месяц, ежемесячный доход от аренды составляет 1500 евро. Причем такая прибыль актуальна только в курортный сезон, который в Болгарии длится с мая по сентябрь.

Черногория

Вот некоторые преимущества инвестирования в недвижимость Черногории:

  • умеренные цены;
  • высокую доходность инвестиций;
  • постепенное повышение стоимости на квартиры и дома;
  • лояльную налоговую политику.

Начиная с 2009 года, каждый иностранный инвестор, купивший недвижимость в Черногории, получает право на полноценное гражданство этой страны.

Покупка объектов недвижимости на ближнем востоке: ОАЭ, Турция

Поскольку ОАЭ и Турция являются политически нестабильными регионами, люди должны быть осторожны при покупке там недвижимости. Инвестирование в ОАЭ и Турцию не имеет смысла из-за того, что они постоянно находятся в состоянии войны друг с другом.

Где не стоит инвестировать в недвижимость?

Воздержитесь от инвестиций в следующих странах и регионах.

  • Вьетнам;
  • Таиланд;
  • Каталония;
  • Мюнхен;
  • Мадрид.

Инвестиционная недвижимость за рубежом: перспективы развития рынка

Эксперты рынка жилья считают, что в ближайшем будущем рынок жилья в США продолжит стремительно расти. С., особенно в Европе. Северный Кипр — отличный вариант для инвестиций в Европе. В частично признанных странах можно найти ряд преимуществ, таких как низкие цены на недвижимость, хорошая инфраструктура и низкие налоговые ставки. Вот лишь некоторые из них .

Инвестиции в недвижимость в России: выгодно или нет?

Очевидно, что вложение денег в российскую строительную отрасль не позволяет получить прибыль, сравнимую с прибылью от аренды дома в Британии или новой квартиры в Германии или Испании.

В итоге: Стоит ли вкладывать в собственность за рубежом?

На некоторых объектах недвижимости в Европе можно получать доход от сдачи в аренду через иностранное владение недвижимостью. Испания, Италия и Северный Кипр – три лучших места, где вы можете найти квартиру или виллу для покупки.

Помогла статья? Оцените её
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector