Иностранные инвестиции в зарубежную и Российскую недвижимость

Иностранные инвестиции в зарубежную и Российскую недвижимость

Иностранные инвестиции в зарубежную и Российскую недвижимость
СОДЕРЖАНИЕ
0
18 просмотров

Инвестиции в объекты недвижимости являются классическим методом получения хорошей прибыли в длительной перспективе. Приобретение квартир, домов и технических помещений доступно каждому вкладчику при наличии капитала достаточного размера. Существует немалое количество рисков, которые серьёзно снижают величину инвестиций в недвижимость за рубежом. Однако надежность вложений и хорошая прибыль от сдачи в аренду собственности привлекает вкладчиков по всему миру.

Инвестиции в зарубежную недвижимость как средство получения дохода

Крупные капиталовложения в недвижимость стран ближнего и дальнего зарубежья позволяют получать приличный доход длительный период времени. Недвижимость в странах Европы обладает такими преимуществами:

  1. Всегда положительная динамика стоимости. Цена на жилую и коммерческую собственность медленно, но уверенно растет, несмотря на инфляцию, экономическое состояние страны и другие сопутствующие факторы.
  2. Защищенность от кризисов. Российская строительная отрасль вот уже длительное время пребывает в постоянной стагнации. Люди опасаются вкладывать деньги в жилье на этапе постройки, поскольку застройщик может просто-напросто обанкротиться и забрать себе все средства инвесторов. Другое дело западная Европа. Даже после экономических кризисов европейская промышленность быстро восстанавливается, поэтому всяческие опасения по поводу банкротства компаний попросту беспочвенны.
  3. Возможность сохранить средства от инфляции и девальвации. Вложение капитала в зарубежную собственность позволяет небедным жителям России защитить свои средства от инфляции и экономических санкций.

Данные для примера

Прежде чем разобрать все типы доходности, необходимо привести простой пример:

Стоимость недвижимости 1 миллион евро
Затраты на покупку 100 000 евро
Инвестиции 500 000 евро
Совокупная прибыль 60%
Процент по ипотеке 2.4%
Доход от сдачи в аренду 65 тысяч евро в год
Операционные траты 10 тысяч евро в год
Естественное подорожание 2% в год

Типы доходности

Инвесторы, зарабатывающие на недвижимости, выделяют семь типов доходности:

Вид доходности Определение и подсчет Простой пример
Абсолютный доход Рассчитывается исходя из того, сколько денег приносит сдача недвижимости в аренду за вычетом накладных расходов Объект стоимостью 1 млн евро при сдаче в аренду с ежемесячной оплатой в размере 5.5 тысяч приносит ежегодно порядка 65 тысяч евро
Чистая операционная прибыль Полный доход минус операционные затраты При операционных затратах в 10 тысяч евро, чистая прибыль для объекта за 1 млн составит 55 тысяч евро
Денежный поток Годовой доход от аренды минус операционные затраты и расходы на ипотеку При размере ипотеки в 2.4% и операционных расходах 10 тысяч в год денежный поток будет равен 30 тысяч евро
Ставка капитализации Рассчитывается как отношение чистой операционной прибыли к цене объекта При ЧОП равно 55 тысяч евро и стоимости недвижимости 1 млн евро, ставка капитализации будет равна 5.5% годовых
Рост цены Коэффициент показывает на сколько изменилась цена на недвижимость за год В показанном выше примере данный коэффициент равен 2%
Коэффициент прибыльности инвесткапитала Показатель рассчитывается как отношение денежного потока к вложенным средствам В нашем случае КПИ равен 30 тысяч евро/300 тысяч евро = 6% годовых
Внутренняя норма прибыли Включает все показатели за период владения недвижимостью ВНП при десятилетней сдаче в аренду недвижимости и последующей ее продажи за 1.2 миллиона евро будет равна 9% годовых

Где стоит инвестировать в недвижимость за рубежом?

Европа и экзотические острова являются лучшими местами для покупки собственной недвижимости. Коттеджи и гостиничные комплексы в привычных курортных зонах позволяют получать приличную прибыль на протяжении всего туристического сезона. На текущий момент лучшими странами для выгодной покупка дома являются:

  • Северный Кипр;
  • Испания;
  • Таиланд.

Столицы развитых государств старой Европы также можно выгодно использовать для заработка, однако, как правило, стоимость недвижимости в таких городах слишком высока.

Развитые страны: Германия, Великобритания, США

В Германии лучшим вариантом инвестирования в недвижимость станет покупка нескольких квартир-студий. Стоимость подобных объектов составляет порядка 300 тысяч евро за единицу. Преимуществами такого вложения средств являются:

  • высокий доход от аренды;
  • минимальная стоимость обслуживания квартиры;
  • активный рынок недвижимости.

Квартира в Лондоне – это отличный вариант для долгосрочного сохранения капитала. Стоимость квадрата в столице Англии доходит до невероятных 30 тысяч фунтов стерлингов. Большинство инвесторов приобретают в собственность квартиры и сдают их, получая прибыль в размере 10% годовых.

За 1 млн долларов США можно выгодно купить квартиру в самом престижном районе Нью-Йорка – Манхеттене. Сдача студии в аренду даст инвестору прибыль в размере 5 тысяч долларов в месяц.

Мировые курорты: лазурный берег Франции, Швейцария

Стоимость жилья во Франции сильно зависит от региона. Например, цена на один квадратный метр в Ницце стартует от 3 тысяч евро, в Каннах – от 6 тысяч евро, а в Сен-Тропе – от 8 тысяч. Квартиры в престижных французских регионах имеют отличную ликвидность и легко перепродаются.

Приобретение недвижимости в Швейцарии затруднено местным законодательством. Согласно закону Лекса Коллеса, резиденты, не имеющие ВНЖ, имеют право приобретать собственность лишь в определенных регионах и исключительно с согласия органов власти.

Стоимость квартиры площадью 120 м2 в Женеве достигает 600 тысяч швейцарских франков. Прибыльность недвижимости находится на уровне 3-3.5% в год.

Южная Европа

Испания, Италия, Северный Кипр и Португалия являются крупными курортными странами с огромным туристическим потоком. Приобретение недвижимой собственности в данных странах позволяет получать достойную прибыль в сезон отпусков.

Северный Кипр

Частично признанное государство на севере Кипра является одним из самых спокойных в Европе. Главные преимущества инвестирования в недвижимую собственность на Северном Кипре представлены:

  1. Прекрасными условиями для отдыха. Теплая погода, большое число теплых дней в году и отличное море не оставят равнодушным ни одного туриста. Квартиры-студии и дома на берегу моря расхватываются богатыми отдыхающими как горячие пирожки.
  2. Адекватной стоимостью домов и квартир. Невероятно, но стоимость небольших апартаментов на Северном Кипре составляет всего 15-17 тысяч долларов. Студия на последнем этаже с видом на море обойдется инвесторами всего в 25 тысяч, а просторная вилла на берегу поря – 50 тысяч.
  3. Возможностью легального проживания. Покупка недвижимости низкого или высокого уровня позволяет владельце получить вид на жительство и проживать на острове неограниченное количество времени.
  4. Небольшими налогами. Местные власти максимально снизили налоги, поэтому покупка квартиры или виллы заставит инвестора доплатить лишь 6% налога.

Греция

Кризисное состояние греческой экономики серьезно отпугивает крупных инвесторов. На текущий момент многие объекты выставлены на продажу менее чем за 50% от стоимости, но все еще не проданы.

Главной проблемой покупки виллы или квартиры в Греции является необходимость получения разрешения местных властей и высокие риски простоя собственности. Такие меры правительства ставят под сомнение целесообразность капиталовложений в греческую экономику.

Испания

Закон Испании позволяет иностранцам покупать недвижимость при наличии небольшого пакета документов. Жилье в Испании имеет достаточно высокую стоимость и низкую ликвидность. Да, в туристические сезоны, отдыхающие с удовольствием арендуют пляжные дома и виллы на берегу моря, но выгодно перепродать испанскую недвижимую собственность задача не из простых.

Приобретение зарубежной недвижимости в развивающихся странах: Чехия, Болгария, Черногория

Стоимость недвижимой собственности в Чехии, Болгарии и Черногории падает, начиная с 2008 года. На текущий момент в большинстве курортных и популярных районов этих стран можно приобрести неплохую ликвидную квартиру или студию.

Чехия

Основные преимущества инвестирования в чешскую строительную отрасль представлены:

  • хорошими экономическими показателями государства;
  • стабильным спросом на аренду квартир со стороны студентов и отдыхающих;
  • низкими, по сравнению с Германией или Австрией, цены на квадратный метр;
  • постепенным подорожанием квартир и промышленных помещений.

Болгария

Приобретение квартиры в Болгарии обойдется инвесторам примерно в 27 тысяч евро за 55 квадратных метров. Такая стоимость актуальна для недвижимой собственности в курортной зоне солнечный берег. Помимо стоимости квартиры инвесторам предстоит уплатить:

  • цену на содержание комплекса в размере 9 евро за метр в год;
  • налог на недвижимость 50 евро в год;
  • порядка 80$ в месяц коммунальных платежей.

При средней стоимости аренды квартиры в 2275 евро в месяц месячный доход от сдачи составляет 1500 евро. Причем, такая прибыль актуальна лишь в курортный сезон, который в Болгарии длится с мая по сентябрь.

Черногория

Преимуществами покупки недвижимой собственности в Черногории можно назвать:

  • умеренные цены;
  • высокую доходность инвестиций;
  • постепенное повышение стоимости на квартиры и дома;
  • лояльную налоговую политику.

С 2009 года каждый иностранный вкладчик, купивший недвижимость в Черногории, получает права полноценного гражданина этой страны.

Покупка объектов недвижимости на ближнем востоке: ОАЭ, Турция

ОАЭ и Турция представляют собой политически нестабильные регионы, поэтому покупка недвижимости здесь рискованна. Ввиду того, что соседние с ОАЭ и Турцией страны постоянно воюют, специалисты не рекомендуют инвестировать в эти государства.

Где не стоит инвестировать в недвижимость?

Лучше воздержаться от инвестирования в следующие страны и регионы:

  • Вьетнам;
  • Таиланд;
  • Каталония;
  • Мюнхен;
  • Мадрид.

Инвестиционная недвижимость за рубежом: перспективы развития рынка

Специалисты предрекают рынку недвижимости США и Европы бурный рост в ближайшее время. Лучшим вариантом для вложения средств в Европе служит Северный Кипр. Низкая стоимость недвижимости, хорошая инфраструктура, низкая налоговая база – это далеко не все преимущества частично признанной страны.

Инвестиции в недвижимость в России: выгодно или нет?

Статистика показывает, что инвестирование средств в российский строительный комплекс не позволяет получать прибыль, сопоставимую с таковой от сдачи в аренду домов в Испании или Германии.

В итоге: Стоит ли вкладывать в собственность за рубежом?

Недвижимая собственность в некоторых странах Европы позволяет получать стабильную прибыль от аренды. Лучшими местами для покупки квартиры или виллы являются Испания, Италия и Северный Кипр.

Комментировать
0
18 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно

Инвестирование в облигации компании РЖД Инвестирование
0 комментариев

Как вложиться в такси на примере Яндекс.Такси? Инвестирование
0 комментариев