Можно ли купить облигации газпромбанка для физических лиц

Можно ли купить облигации газпромбанка для физических лиц

Можно ли купить облигации газпромбанка для физических лиц
СОДЕРЖАНИЕ
0
573 просмотров

Приобретение ценных бумаг уже давно стало более выгодным вложением средств, чем банковские депозиты. Купить их можно у любого юридического лица, выпускающего корпоративные облигации. Но лучше всего инвестировать в большую и стабильную компанию, ликвидность бумаг которой всегда высока с надежным гарантированием вклада. Большую популярность за последние годы приобрел энергетический гигант Газпром. Разберемся, насколько доходны облигации Газпрома и как их приобрести.   

Пару слов об эмитенте

Газпром – крупнейшая российская транснациональная энергетическая корпорация. Входит в двадцатку самых больших мировых производителей природных ресурсов. Деятельность не ограничивается только добычей и реализацией газа. Компания занимается разведкой, переработкой, хранением, транспортировкой нефти, а также производит и продает электро- и теплоэнергию.

Ценные бумаги Газпрома обладают высокой ликвидностью на финансовом рынке Российской Федерации. Обеспечивают хорошую и стабильную доходность инвесторам. Больше половины акций находятся под контролем государства, что гарантирует надежность финансовых вложений.

Рейтинг компании на международном рынке оценивается как один из самых высоких:

  • Ba1 по версии Moody’s;
  • BB+ от S&P;
  • BBB- согласно Fitch.

В 2018 году эмитентом выпущено облигаций на сумму более 40 миллиардов в национальной валюте и 1 млрд в евро. Срок погашения в зависимости от типа бумаг варьируется в пределах 5-15 лет, встречаются долгосрочные займы на период до 30 лет. Средняя доходность в год выше, чем по депозитным вкладам, и составляет около 8%. Цифры достаточно привлекательные для потенциальных инвесторов.

Выбор подходящего эмитента – залог неплохого стабильного дохода на несколько лет вперед. Но стоит учитывать, что денежные средства инвестора никак не страхуются в случае банкротства компании.

Доходность облигаций Газпрома

Доходность от вложений в облигации может быть двух типов – дисконтная и купонная. В первом случае прибыль заключается в разнице между ценой покупки и продажи, никаких дополнительных периодических выплат не предусмотрено. Газпром же выпускает исключительно процентные облигации. Простыми словами, заемщик получает регулярный доход за пользование его деньгами, а на момент продажи стоимость облигации может быть как выше, так и ниже номинальной.

Реальная прибыль просчитывается по определенному принципу:

  • изучается вся информация о выбранной ценной бумаге на узкоспециальных порталах;
  • определяется сумма, допустимая для инвестирования;
  • рассчитывается купонный доход согласно дате погашения;
  • высчитывается переплата в зависимости от актуальной цены облигации на сегодняшний день;
  • итоговый результат – и есть чистый доход от сделки.

Официальная информация о доходности размещена в открытом доступе на финансовых интернет-ресурсах. В таблицах отображаются все купонные суммы и даты выплат. Так легко высчитать потенциальную прибыль. Но есть еще один важный нюанс – разница между реальной и номинальной стоимостью акции. Все облигации Газпрома находятся в обороте, поэтому их придется перекупать за более высокую цену у физического лица. Вот эта разница между начальной и конечной стоимостью закладной обязательно вычитается из просчитанного ранее дохода.

Пример: инвестор получил 100 тыс. купонного дохода от облигаций. Приобрел он их не у Газпрома, а у стороннего лица по цене на 20 тыс. руб. выше номинальной. Таким образом, чистая прибыль в конечном итоге равна 80 тыс. рублей.

Как купить облигации Газпрома физическому лицу?

Приобрести акции Газпрома может любой желающий, независимо от достатка и уровня финансовой грамотности. Самый популярный вариант выгодной покупки – открыть личный счет в брокерской конторе, которая имеет реальный выход на рынок ценных бумаг. Изначально следует определиться с типом облигаций, в частности, в какой валюте – в долларах, евро, рублях или ряде других денежных единиц. Затем положить выделенную сумму на брокерский счет.

Непосредственно финансовая операция осуществляется четырьмя возможными путями:

  • через онлайн-терминал – самостоятельно провернуть сделку через специальную торговую программу, не выходя из дома;
  • с помощью брокера – подать заявку менеджеру, получить консультацию по вопросам инвестирования, оформить соглашение;
  • инвестиционным портфелем – вложиться в готовый портфель, сформированный из различных ценных бумаг;
  • в составе ПИФа – приобрести облигации не в чистом виде, а в имущественном комплексе паевого инвестиционного фонда.

ПИФ располагает, например, крупнейший банк России Газпромбанк – Валютные облигации. Минимальный денежный вклад в нем составляет всего 5 тыс. рублей.

После завершения сделки остается только получать купоны, выплачиваемые обычно каждые 6 месяцев на личный счет в брокерской конторе.

«При покупке важно учитывать, что не все газпромовские облигации доступны в режиме онлайн. Такой вариант актуален в основном для ценных бумаг в отечественной валюте. Приобретение сразу диверсифицированного портфеля требует значительных вложений, а значит, более крупной суммы денег.»

Станислав Говоров, финансовый аналитик

Актуальные облигации Газпрома в обращении

По состоянию на 2018 год, все облигации от Газпрома находятся в обращении. То есть физическим лицам доступна операция перекупа ценных бумаг. Актуальными остаются следующие наиболее прибыльные пакеты:

Наименование Срок погашения Краткое описание
Рублевые займы
Газпром-7-БОБ 12 июля 2033 года Дата размещения 31 июля 2018 г. Номинал – 1000 рублей с объемом эмиссии 10 млрд руб. Ближайшая оферта назначена на 29.07.2025 г. Периодичность выплат раз в полгода под 8,1% годовых. Следующая дата купона – 29.01.2019
Газпром-19-БОБ 21 октября 2043 года Выпущены в 2013 г. в количестве 15 млн штук. Объем эмиссии составляет 15 млрд рублей. Купон выплачивается дважды в год по плавающему графику по 4,5%. Ближайшая дата – 22.05.2019
Газпром-23-БОБ 23 июня 2048 года Размещены 31 июля 2018 г. Номинал определен 1 тыс. рублей, объем эмиссии – 15 млрд руб. Досрочное погашение предусмотрено на 29.07.2025 г. Процент годовых по купону 8,1.
Еврооблигации
Газпром-15-евро 7 марта 2022 года Дата размещения – 07.03.2007 г. Объем эмиссии – 1,3 млрд. Размер купона 6,51% годовых.
Газпром-05-евро 28 апреля 2034 года Размещены сроком на 30 лет со стандартным номиналом 1000 руб. Купон стабильный на весь период и составляет 8,625% годовых.
Газпром-37-евро 6 февраля 2028 года Объем эмиссии ценных бумаг 900 млн долларов. Купон постоянный, выплачивается 2 раза в год по 4,95%.

При выборе облигаций следует изучить актуальные новости финансового рынка, котировки, мнения профессиональных экспертов.

Обязательства эмитента в случае с Газпромом четкие и надежные. Единственный потенциальный риск для инвестора кроется в резком падении рубля и росте цен. Экономический кризис может спровоцировать проблемы с выплатами по облигациям.

Какие облигации покупать и стоит ли?

Активы Газпрома выгодны начинающему инвестору по нескольким причинам:

  • доля облигаций компании от общего объема рынка несколько лет держится на уровне 55-60%;
  • обширный выбор инвестиционных инструментов;
  • возможность собрать хороший диверсифицированный портфель;
  • стабильное получение дивидендов 2 раза в год;
  • покупка совершается любым удобным способом;
  • риски по вкладу практически равны нулю.

Но важно понимать, что сверхприбыли данные облигации не принесут. Их главное преимущество – надежность и стабильность. Одни эксперты рекомендуют остановить выбор на долларовых займах с длинной дюрацией. Другие советуют присмотреться к еврооблигациям на среднесрочную перспективу. Окончательное решение остается на усмотрение инвестора.

«Инвестирование подобного рода без четкого знания финансового рынка лучше осуществлять аккуратно. Риски просчитать не так просто, поэтому для начала стоит выбрать облигации с коротким сроком погашения – оптимально на 1-2 года. За это время вложения не успеют обесцениться, что дает гарантию возврата денежных средств даже в кризисных условиях.»

Сергей Никипорец, брокер

Подведем итоги: выгодно ли вкладывать сбережения в Газпром?

Облигации Газпрома – надежные бумаги на отечественном фондовом рынке. Вложившись в одну из самых крупных газовых компаний мира, не прогадает ни начинающий инвестор с небольшим капиталом, ни бывалый финансист с обширным диверсифицированным портфелем. Важно правильно просчитать доходность, изучить актуальные новости рынка, заключить сделку с максимальной выгодой и минимальными рисками.

А вы являетесь счастливым обладателем инвестиционного портфеля от Газпрома? Поделитесь опытом выгодных вложений.

Комментировать
0
573 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно