Особенности агрессивных и консервативных инвестиций

Особенности агрессивных и консервативных инвестиций

Особенности агрессивных и консервативных инвестиций
0
73 просмотров
03 декабря 2018

Вложение денег в ценные бумаги связано с рисками разной степени.

Наибольшую прибыль получают агрессивные инвесторы, но они же в результате ошибочных действий могут потерять все деньги.

Тактики инвестирования

Агрессивный инвестор – это вкладчик, который отличается от консервативного тем, что работает ради получения максимально возможного дохода. В их портфелях содержатся финансовые инструменты, характеризующиеся высоким риском. Среди них акции и фьючерсы, а также другие высокодоходные продукты.

Облигации, банковские депозиты, демонстрирующие низкий доход и обеспечивающие высокую надежность, в их портфеле отсутствуют. Агрессивные инвесторы готовы к выходу на новые рынки, они охотно вкладывают деньги в инновационные разработки.

Такая стратегия хорошо работает на коротких интервалах, но длительное время получать высокий доход сложно. Вероятность ошибки возрастает, поэтому инвесторы, использующие агрессию в торгах, должны позаботиться о защите своих средств.

Клиенты банков, открывшие индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), также могут выбрать разные стратегии. В их основе лежит общее правило: деньги инвестора через биржу поступают в отрасли экономики.

Агрессивный инвестор, купив акции компаний, может получить доходность ИИС выше 16% годовых. Чтобы увеличить доход, воспользовавшись налоговыми льготами, предложенными государством, он не должен продавать активы 3 года.

Агрессивное инвестирование

5 видов инвестирования

Существует еще несколько тактик.

Считается, что инвестиции предполагают размещение средств в надежные компании и проекты, что позволяет верно, но медленно увеличивать капитал. Но это справедливо, когда речь идет о классических вложениях.

Агрессивные тактики подходят для активных инвесторов, они основаны на рискованных вложениях в проекты с повышенной доходностью. При такой торговле сделки заключаются внутри дня, даже каждую минуту. Высокочастотный трейдинг позволяет быстро увеличить средства на счете, но такая тактика работает в руках опытного трейдера, а новичок может моментально потерять деньги.

Торгуя внутри дня, управляющие используют кредитное плечо. Благодаря ему, когда цена актива сдвигается на несколько пунктов, они выходят в прибыль с большим доходом. Но при резком развороте цены трейдер может потерпеть убытки.

Агрессивные стратегии сложны тем, что управляющему приходится анализировать поведение актива на небольшом периоде. Если при классическом инвестировании прогноз дается на месяц и более, то высокочастотные торговцы оценивают ситуацию внутри дня. Точный анализ сделать сложно, акции сильных компаний на дневных интервалах могут пойти вниз, а слабые активы продемонстрировать противоположную динамику.

Говоря об агрессивном трейдинге, стоит рассмотреть его эффективность. Потенциал торговли примерно равен принятым рискам, но выплата комиссии брокеру снижает прибыль. Баланс весов склоняется не в пользу инвестора. По этой причине внутридневной трейдинг так продвигают брокерские компании и финансовые посредники.

За день торговли трейдер может заключать более 100 сделок, а доходность за 1 месяц легко перешагивает за 300-400% годовых. Многим цифры покажутся нереальными, но такие показатели имеют профессиональные торговцы ценными бумагами. Но нужно понимать, что при такой деятельности новички могут потерять деньги за считанные минуты.

Консервативный инвестор

Консервативные инвесторы не готовы терять деньги. Они отличаются от умеренно-агрессивных инвесторов тем, что стремятся пусть к небольшому, но обязательному доходу, поэтому помещают средства в проверенные инструменты.

Это облигации, акции крупных компаний, ETF, драгоценные металлы, депозиты и другие активы, имеющие высокую ликвидность.

Горизонт вложений составляет от 3 до 20 лет и более. Время играет на руку инвесторам, снижая риск и обеспечивая прирост капитала. Высокие дивиденды крупных компаний позволяют покупать еще больше ценных бумаг, увеличивая портфель. Такая стратегия инвестирования подходит пассивным инвесторам.

Портфельное инвестирование

Такой вид вложений отличается тем, что инвестор не просто приобретает ценные бумаги, а формирует портфель. В него входят как консервативные, так и волатильные активы. Это делается для того, чтобы повысить доходность портфеля.

Главным правилом инвесторов становится диверсификация, означающая распределение средств по нескольким активам, от облигаций корпораций до ценных бумаг, которые выпущены молодыми компаниями.

Отличием портфельного инвестирования является то, что владельцу ценных бумаг не придется ими управлять. Это пассивный способ получения прибыли.

Мифы об агрессивном инвестировании

Доход от высокочастотной торговли колеблется на разных рынках. При торговле акциями он может превышать 16%, а при сделках с валютой максимальный доход может быть на уровне 40-115% за 1 месяц и более.

Начинающие, видя эти цифры, начинают подсчитывать годовую прибыль и искать подходящие варианты вложений. Но перед этим им стоит ознакомиться с мифами, который сложились вокруг агрессивной торговли.

Агрессоры дают очень хорошую доходность

Да, но так будет не всегда.

В один месяц уровень дохода может быть высоким, а в другом заработанная сумма будет легко потеряна.

Агрессивные счета после просадки быстро восстанавливают свои позиции

Возможно, управляющий отобьет убытки, а может и нет. На выход из просадки уходят месяцы.

Даже при получении дохода инвестор должен делиться с трейдером, ему уходит до 50% полученной суммы.

Если выбрать несколько агрессивных счетов и распределить между ними средства, то прибыль все равно будет

Идея хорошая, но не совсем понятно, как определить эти счета. После их открытия трейдеры начинают разгонять депозит, привлекая инвесторов высокими показателями доходности. На этом этапе счета часто сливают, поэтому те управляющие, взяв большую сумму в управление, переходят к более спокойной стратегии.

Вкладывая деньги в только что открытый счет, инвестор рискует. 20 из 100 только перешагнут годовой рубеж, остальные уйдут в просадку или будут слиты. Поэтому вложения даже в несколько агрессивных счетов не гарантируют получения дохода.

Вход на просадке – верный способ заработать на агрессивных счетах

Не понятно, на каком этапе вкладывать деньги, да и просадка может свидетельствовать о том, что управляющий терпит неудачу.

Итог

Агрессивное инвестирование может применяться, но в такие счета нельзя вкладывать все деньги.

Лучше для повышения доходности портфеля ввести в него инструменты с повышенным риском, либо передать сумму в управление профессиональному трейдеру.

Автор статьи
Конотопский Леонид
Финансы - это просто.
Написано статей
44
Комментировать
0
73 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

;) :| :x :twisted: :sad: :roll: :oops: :o :mrgreen: :idea: :evil: :cry: :cool: :arrow: :P :D :???: :?: :-) :!: 8O

Это интересно